Delitos Financieros RESUMEN
Delitos Financieros RESUMEN
Delitos Financieros RESUMEN
del pas.
El Texto Legal:
Articulo 244 Concentracin Crediticia Ilegal
Bien Jurdico Tutelado:
Sistema Crediticio
Sujetos:
Activos: son el director, gerente, administrador, representante legal o funcionario
de una institucin bancaria, financiera u otra que opere con fondos del pblico.
Pasivo: la colectividad.
Pena: Ser reprimido con pena privativa de libertad no menor de cuatro ni mayor
de diez aos y con trescientos sesenticinco a setecientos treinta das-multa.
Si como consecuencia de ello la institucin incurre en la situacin de insolvencia.
Sern reprimidos con la misma pena los beneficiarios del Crdito que hayan
participado en el delito.
COMENTARIO:
Este delito es un tpico ejemplo de la funcin simblica del Derecho penal. Segn
esto, se han creado estos tipos penales de cara a personas que disfrutan de un
cierto nivel econmico, pero la realidad demuestra la imposibilidad de aplicar tales
tipos, en atencin a los requisitos exigidos en el tipo objetivo, los cuales muy
difcilmente podrn darse en su totalidad. As, por el ejemplo, se exige la
aprobacin de crditos u otros financiamientos por encima de los lmites
legales: que stos sean en favor de personas vinculadas a los accionistas de
la propia institucin; adems de que la institucin incurra en insolven cia.
Se
ocasiona
en
estos
casos
un
dao,
no
slo
econmico,
sino
tambin moral, que ser, incluso mas grave que aqul, ante la frecuente
impunidad de tales hechos, donde tiene lugar una verdadera burla a la ley.
Como contrapartida, se produce un fcil enriquecimiento de las personas que
El Texto Legal:
Artculo 245.-
mayor de tres aos y con ciento ochenta a trescientos sesenta y cinco das-multa
(artculo 2502 del Cdigo Penal.
1.6 Desvo Fraudulento De Crdito Promocional
El que aplica o desva fraudulentamente un crdito promocional hacia una
finalidad distinta a la que motiv su otorgamiento, ser reprimido con pena
privativa de libertad no mayor de dos aos (artculo 251e del Cdigo Penal).
1.7 Un Indebido De Informacin Privilegiada
Segn el artculo 251 -A del Cdigo Penal, el que obtiene un beneficio o se evita
un perjuicio de carcter econmico en forma directa o a travs de terceros,
mediante el uso de informacin privilegiada, ser reprimido con pena privativa de
la libertad no menor de uno (1) ni mayor de cinco (5) aos.
Si el delito a que se refiere el prrafo anteriores cometido por un director,
funcionario o empleado de una Bolsa de Valores, de un agente de intermediacin,
de las entidades supervisoras de los emisores, de las clasificadoras de riesgo de
las administradoras de fondos mutuos de inversin en valores, de las
administradoras de fondos de inversin, de las administradoras de fondos de
pensiones, as como de las empresas bancarias, financieras o de seguros, la pena
no ser menor de cinco (5) ni mayor de siete (7) aos.
valor nominal es menor a una remuneracin mnima vital (artculo 254a del Cdigo
Penal).
2.4 Fabricacin O Introduccin De Instrumentos Para Falsificar
El que fabrica, introduce en el territorio de la Repblica o retira de l,
mquinas, matrices, cuos o cualquier otra clase de instrumentos o insumos
destinados a la falsificacin de billetes o monedas o se encuentra en posesin de
uno o ms pliegos de billetes falsificados, o extrae de un billete autntico medidas
de seguridad, con el objeto de insertarlas en uno falso o alterado, o que, a
sabiendas, los conserva en su poder ser reprimido con pena privativa de libertad
no menor de cinco ni mayor de doce aos y con ciento ochenta a trescientos
sesenta y cinco das-multa (artculo 255a del Cdigo Penal).
2.6 Emisin Ilegal De Billetes Y Otros
El funcionario del Banco Central de Reserva del Per que emita numerario
en exceso de las cantidades autorizadas, ser reprimido con pena privativa de
libertad no menor de dos ni mayor de seis aos e inhabilitacin de uno a cuatro
aos conforme al artculo 362 incisos 1 y 2 del Cdigo Penal (artculo 2582 CP].
2.7 Desvo Ilegal De Divisas
El que destina las divisas asignadas por el Banco Central de Reserva, a fin
distinto del sealado y autorizado, ser reprimido con pena privativa de libertad no
menor de dos ni mayor de diez aos, con ciento veinte a trescientos sesenta y
cinco das-multa e inhabilitacin conforme al artculo 36, incisos 1, 2 y 4. Los
directores, gerentes y funcionarios del Banco Central de Reserva o funcionarios
pblicos que faciliten la comisin del delito, sern reprimidos con la misma pena
(artculo 259a CP).
2.8 Retencin Indebida De Divisas
El que, teniendo obligacin de hacerlo, no entrega, indebidamente, al Banco
Central de Reserva las divisas generadas por exportaciones o las retiene,
Lavado De Activos
El lavado de activos es el conjunto de operaciones realizadas por una o
ms personas naturales o jurdicas, tendientes a ocultar o disfrazar el origen ilcito
de bienes o recursos que provienen de actividades delictivas. El delito de lavado
de dinero se desarrolla usualmente me-diante la realizacin de varias operaciones,
encaminadas a encubrir cualquier rastro de origen ilcito de los recursos.
El lavado de activos persigue principalmente: dar apariencia legal a los
activos provenientes de una actividad ilcita, confundir el origen de los recursos
creando rastros, documentos, y transacciones inexistentes o complicadas,
legitimar el dinero mezclando el dinero sucio con actividades aparentemente
lcitas.
Las consecuencias negativas que pueden generarse son, entre otras: el
debilitamiento de la integridad de los mercados financieros, competencia desleal,
la prdida del control de la poltica econmica, la prdida de rentas pblicas y
riesgo para la reputacin del pas.
Conforme a lo establecido en la Ley Penal contra el Lavado de Activo, los
delitos precedentes del lavado son el: trfico ilcito de drogas, secuestro,
proxenetismo, trfico de menores, defraudacin tributaria, delitos contra la
administracin pblica, delitos aduaneros y cualquier otro que genere ganancias
ilcitas a excepcin del delito de receptacin.
La sancin penal por la comisin del delito de lavado de activos puede ser
como mnimo de 8 a 25 aos de pena privativa de la libertad.
4.1.1 Financiamiento Del Terrorismo
El financiamiento del terrorismo es cualquier forma de accin econmica,
ayuda o mediacin que proporcione apoyo financiero a las actividades de
elementos o grupos terroristas. Puede ser voluntaria y no voluntaria.