Actividad 1 Guia 4

LAVADO DE ACTIVOS Y PREVENCION CONTRA EL TERRORISMO
ENTREGADO POR:
LIZETH ANDREA SEDANO DUARTE
ENTREGADO A:
PEDRO NEL VANEGAS LOPEZ
GESTION BANCARIA Y DE ENTIDADES FINANCIERAS

CENTRO DE SERVICIOS FINANCIEROS
BOGOTA
2014
TALLER 1:
LAVADO DE ACTIVOS Y PREVENCION CONTRA EL TERRORISMO
Centro de Servicios Financieros SENA
Instructor Gestin Bancaria y de Entidades Financieras - Pedro Nel Vanegas Lpez
Solucione cada una de las siguientes preguntas de manera individual y cuelgue el taller resuelto en
la plataforma de Blackboard en la GUIA IV. Utilizando nicamente un intento
1. Que es lavado de activos.

El Lavado de activos en el mbito internacional se define como un delito autnomo.
La ley 599 del 2000, en sus articulado 323 define de la siguiente manera el lavado de
activos:
El que adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, custodie o administre bienes
que tengan su origen mediato o inmediato en actividades de extorsin, enriquecimiento
ilcito, secuestro extorsivo, rebelin, trfico de armas, delitos contra el sistema financiero,
la administracin pblica, o vinculados con el producto de los delitos objeto de un concierto
para delinquir, relacionadas con el trfico de drogas txicas, estupefacientes o sustancias
sicotrpicas, o les d a los bienes provenientes de dichas actividades apariencia de legalidad
o los legalice, oculte o encubra la verdadera naturaleza, origen, ubicacin, destino,
movimiento o derechos sobre tales bienes, o realice cualquier otro acto para ocultar o
encubrir su origen ilcito incurrir, por esa sola conducta, en prisin de seis (6) a quince
(15) aos y multa de quinientos (500) a cincuenta mil (50.000) salarios mnimos legales
mensuales vigentes
2. Cules son los delitos que estn relacionados con el lavado de activos
El que adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, custodie o administre bienes
que tengan su origen mediato o inmediato en actividades de extorsin, enriquecimiento
ilcito, secuestro extorsivo, rebelin, trfico de armas, delitos contra el sistema financiero,
la administracin pblica, o vinculados con el producto de los delitos.
3. Que es financiacin del terrorismo
El financiamiento del terrorismo (FT) es cualquier forma de accin econmica, ayuda o
mediacin que proporcione apoyo financiero a las actividades de elementos o grupos
terroristas. Aunque el objetivo principal de los grupos terroristas no es financiero, requieren
fondos para llevar a cabo sus actividades, cuyo origen puede provenir de fuentes legtimas,
actividades delictivas, o ambas.
4. Como se puede prevenir el lavado de activos y la financiacin del terrorismo en la
empresa
Los riesgos vienen en diferentes formas, pueden existir riesgos basados en actividades
criminales, que generan unos rendimientos que tienen que pasar por el proceso de lavado.
Puede ser mediante el trfico de humanos, narcotrfico, crimen organizado, terrorismo y el
trfico
de
armas.
Para los grupos de narcotrfico la meta es hacer dinero. Lo que intentamos es congelar los
activos que tienen dentro de Estados Unidos, sacar sus compaas de fachada o reales con
inversin ilcita del mercado, o bloquear sus transacciones en el sector financiero, esas son
bsicamente nuestras formas de luchar contra el narcotrfico y el lavado de dinero en la
parte
financiera
usando
las
sanciones
financieras
de
Ofac.
5. Para que se realiza la verificacin de la informacin

El sector financiero est en la primera lnea de batalla. Las entidades tienen que conocer a
sus clientes, aprender de las personas que llegan a abrir una cuenta, despus vigilar de
forma cuidadosa las transacciones sospechosas. Los bancos son los ojos y odos de las
entidades y autoridades del gobierno. El segundo aspecto ms importante que juega el
sector financiero es que una vez que los gobiernos han identificado personas o empresas
que estn relacionadas con grupos de terrorismo o narcotrfico, las entidades del sector
financiero deben ser las encargadas de cerrar esas cuentas proactivamente y prevenir que se
siga usando el sistema financiero para mover sus dineros ilcitos.
Me gustara enfatizar y resaltar el papel que las instituciones financieras en Colombia han
jugado en temas como conocer a sus clientes, manejar los riesgos y trabajar por de forma
conjunta con el Gobierno local para reportar las actividades que puedan ser sospechosos.
6. Que es el monitoreo y seguimiento

La auditora de lavados de activos es la actividad que ejerce el sector financiero para
controlar las operaciones relacionadas con el manejo, aprovechamiento e inversin de los
recursos de captacin del pas, y evitar de esta forma que lavadores de activos logren
ingresar recursos provenientes de actividades delictivas para dar aspecto de legalidad a las
transacciones, operaciones y fondos vinculados. Un mecanismo de prevencin y control
para la lucha contra el lavado de activos es la auditoria, ya que cuestiona mediante la
evaluacin del control interno los mecanismos establecidos por los entes reguladores con la
intervencin de sus representantes legales, directores, administradores y funcionarios.
7. Que son las seales de alerta

Las "seales de alerta" o "banderas rojas" no es lo mismo que "operaciones sospechosas",
algunas autoridades y legislaciones al hacer referencia o enumerar "seales de alerta" o
"banderas rojas" las denominan operaciones sospechosas, esta equivocacin genera
confusiones entre las mismas autoridades y "sujetos obligados" y denota falta de
conocimiento sobre el tema. Las "seales de alerta" o "banderas rojas" ayudan a identificar
o detectar comportamientos, conductas, actividades, mtodos o situaciones atpicas que
pueden encubrir operaciones de lavado. Pero la presencia de ellas no significa estar frente a
una operacin sospechosa que debe ser objeto de reporte inmediato.
8. Que es la reserva de la informacin
Conscientes de la importancia que tiene para nuestros clientes resguardar la
confidencialidad de la informacin que se confa al Banco, en virtud de la operacin
bancaria, los funcionarios (vinculados directa o indirectamente al Banco, contratistas,
temporales, etc.) - salvo las excepciones legales-, deben guardar reserva y discrecin sobre
la informacin suministrada por el cliente al Banco y su transaccionalidad, conforme lo
establecen la Constitucin Nacional, la ley, los decretos reglamentarios.
De esta forma, todos los funcionarios del Banco debern cumplir con las polticas,
procedimientos, controles y los requerimientos de seguridad establecidos en circulares y
manuales de operacin del Banco, para el manejo de la informacin interna y externa.
Ningn funcionario podr divulgar, apropiarse, ni usar la informacin del Banco o de sus
clientes para fines distintos al desempeo de su cargo y al manejo de las relaciones con los
clientes y menos para efectuar transacciones que deriven utilidad o provecho personal del
empleado o de un tercero.
9. Cules son las consecuencias de no realizar dichas recomendaciones
Riesgo Jurdico: estar inmerso en demandas o situaciones legales por tener relaciones con
un tercero que est involucrado en el lavado de activos
Riesgo Reputacional: Es la posibilidad de desprestigio, mala imagen, publicidad negativa,
cierta o no, respecto de la institucin y sus prcticas de negocios, que cause prdida de
clientes, disminucin de ingresos o procesos judiciales.
Riesgo Legal: Es la posibilidad de prdida en que incurre una entidad al ser sancionada u
obligada a indemnizar daos como resultado del incumplimiento de normas o regulaciones y
obligaciones contractuales.
3. Riesgo Operativo: Prdidas por deficiencias en recurso humano, procesos, tecnologa,
infraestructura o acontecimientos externos.
4. Riesgo de Contagio: Posibilidad de prdida, directa o indirectamente por una accin o
experiencia de un vinculado (personas naturales o jurdicas).
10. Que es una debida diligencia en el proceso

Es la clave para evitar que la empresa sea utilizada como instrumento en actividades ilcitas
sin su consentimiento o conocimiento.
CIBERGRAFIA:
http://youtu.be/BxJfd8BYMts VIDEO Prevencin de lavado de activos y financiacin del

terrorismo
http://www.felaban.com/coplaft/documentos/GUIA%20O%20MODELO%20DE%20%20C
%C3%93DIGO%20DE%20%C3%89TICA.pdf
http://www.felaban.com/lvdo/cap5.html

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GESTION BANCARIA Y DE ENTIDADES FINANCIERAS

1. Que es lavado de activos.

5. Para que se realiza la verificacin de la informacin

6. Que es el monitoreo y seguimiento

7. Que son las seales de alerta

10. Que es una debida diligencia en el proceso

http://youtu.be/BxJfd8BYMts VIDEO Prevencin de lavado de activos y financiacin del

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