LA ESTRUCTURA DEL SISTEMA BANCARIO EN VENEZUELA

La estructura del sistema bancario en Venezuela es impresionante, ya que,

son tantos elementos que se interrelacionan entre si, los cuales están sujetos a
una normativa global, y donde participan todos los entes gubernamentales que de
alguna u otra manera están directamente involucrados con el desarrollo de la
actividad bancaria y financiera del país.

Cabe destacar que dentro de la estructura del sistema bancario están en la

parte superior o como principales entes: El Ministerio de Finanzas, el Banco
Central de Venezuela y el Consejo Bancario Nacional. Los cuales son entes
totalmente autónomos, con normativas y políticas que de manera directa regulan
las operaciones que se realizan en las instituciones financieras tanto públicas
como privadas.

Es importante saber que dentro de esta estructura el Consejo Nacional

Bancario juega un papel importante, ya que, este debe estudiar las condiciones
bancarias y económicas del país y enviar informes con sus conclusiones y
recomendaciones a la superintendencia de bancos y al Banco Central de
Venezuela.

Lo mismo sucede con el Banco Central de Venezuela, que es uno de los

principales entes autónomos y juega un papel fundamental dentro del sistema
bancario, pues es una de sus responsabilidades estar al servicio de los intereses
generales de la nación de manera imparcial. También cabe destacar su autonomía
administrativa, contable, financiera y funcional por lo cual, requiere de
ordenamientos especiales y una organización adecuada a la magnitud de sus
funciones financieras.

De igual manera el BCV debe estar sujeto a las inspecciones periódicas

que la superintendencia de bancos pueda hacerle, esto con el fin de hacer llegar
un informe a la asamblea nacional de cómo esta el funcionamiento general de esta
institución.

Ahora si sabemos que el BCV es un ente autónomo, ¿Por qué tendrá que
rendir cuentas a la superintendencia de bancos?

Pues la Superintendencia de bancos mejor conocida como (SUDEBAN),

también es un ente autónomo encargado principalmente controlar y vigilar las
instituciones financieras regidas por la ley general de bancos y otras instituciones
financieras con el fin de detectar fallas para hacer las correcciones necesarias
para evitar crisis bancaria, y para mantener el buen funcionamiento de todas las
instituciones financieras incluido el Banco Central de Venezuela.

Las normas de las SUDEBAN deben ser acatadas de manera estricta, Pues
sus políticas son aplicables a todos los bancos y entidades financieras, para que
de esta forma se fortalezca la estabilidad y la transparencia del sistema financiero
de la nación.

Dentro del sistema bancario también entra en juego un ente autónomo con
personalidad jurídica y patrimonio propio e independiente, muy importante dentro
de la estructura del sistema financiero nacional, llamado Fondo de Garantía de
Depósitos y Protección Bancaria, mejor conocido como FOGADE, encargado de
garantizar los depósitos al publico realizados en los bancos, prestar auxilio
financiero para restablecer la liquidez de los bancos y ejercer funciones de
liquidador en casos de liquidaciones de Bancos.

Cabe destacar que aun siendo un ente autónomo su asamblea esta

constituida por: el Ministerio de Finanzas, el presidente del BCV, el director
ejecutivo del consejo superior y el presidente del Consejo Bancario Nacional.

Ahora bien no ahí que dejar por fuera la actuación que realizan las
instituciones financieras dentro del sistema bancario nacional, ya que ellas son los
entes regulados y supervisados por los anteriormente mencionados

Los bancos universales y comerciales deben regirse a la normativa

estipulada por los entes superiores, en cuanto a sus labores o funciones como
institución financiera.

Esto es igual para la banca especializada que engloba lo que son: Banca de
inversión, banca hipotecaria, entidades de ahorro y préstamo entre otras.

En conclusión la estructura del sistema bancario busca la mejora global en

las entidades financieras, para mantener un nivel económico nacional estable y
transparente, de igual manera se quiere lograr con este sistema controlar el
funcionamiento de la banca nacional y todos sus componentes.
http://sistemfinven.blogspot.com/2011/10/la-estructura-del-sistema-bancario-
en.html

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 LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y OTRAS INSTITUCIONES
FINANCIERAS
La Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras (SUDEBAN), es
un organismo autónomo, de carácter técnico y especializado,
con personalidad jurídica y patrimonio propio e independiente del Fisco Nacional
que tiene como función principal supervisar, controlar y vigilar las instituciones
financieras regidas por la Ley General de Bancos y otras Instituciones Financieras,
con el objetivo de determinar la correcta realización de sus actividades a fin de
evitar crisis bancarias y permitir el sano y eficiente funcionamiento del Sistema
Financiero venezolano.

Esta Superintendencia es un ente adscrito al Ministerio de Finanzas a los solos

efectos de la tutela administrativa, gozando de las prerrogativas, privilegios y
exenciones de orden fiscal, tributario y procesal, que la ley otorga a la República.

La SUDEBAN gozará de autonomía funcional, administrativa y financiera en el

ejercicio de sus atribuciones en los términos establecidos en la Ley General de
Bancos y otras Instituciones Financieras. Sólo estará sujeta al control posterior de
la Contraloría General de la República.

Como se desprende de la Ley General de Bancos y otras Instituciones

Financieras, la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras,
debe ejercer inspección, supervisión, vigilancia, regulación y control de los Bancos
Universales, Comerciales, de Inversión, Hipotecarios, Sociedades de
Capitalización, Casas de Cambio, Almacenes Generales de Depósito, Oficinas de
Representación de Bancos Extranjeros, Arrendadoras Financieras, Fondos de
Activos Líquidos y Entidades de Ahorro y Préstamo.

La Supervisión ejercida por SUDEBAN se realiza a través de las funciones

desarrolladas por seis Gerencias claves de Inspección, las cuales tienen
la responsabilidad de instrumentar dos tipos de controles fundamentales: el
Control Directo (Inspección In Situ) y el Control Indirecto (Inspección extra situ).
La Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras, fue creada por
la Ley de Bancos del 24 de enero de 1940. Con su creación se sustituyó a la
Fiscalía General del Ministerio de Fomento a cuyo cargo habían estado las
funciones de vigilancia y revisión de la actividad bancaria. Es así como nace el
Ente que vino a fiscalizar, inspeccionar y vigilar a la banca, casas de cambio y
demás instituciones de carácter financiero.
Sus primeras funciones contaron con una estructura precaria y un
limitado presupuesto y no contaba con una infraestructura adecuada que
permitiera inspecciones eficaces; solamente las casas matrices que se
encontraban instaladas en la ciudad capital podían hacerlo. Posteriormente, se
incluyeron visitas a las oficinas bancarias ubicadas en el interior del país.
Con el propósito de unificar las operaciones bancarias se elaboró un instructivo
que permitiría estandarizar la presentación de los resultados de la banca.
Entre los años 1949 y 1958 se produjo la mayor apertura de agencias bancarias
en la historia financiera venezolana, con la que se incrementó el número de visitas
de inspección a sesenta y cuatro por año, detectándose para ese momento como
principal inconveniente el incumplimiento fiel del encaje legal mínimo exigido por el
Banco Central de Venezuela .
Al finalizar la dictadura en nuestro país, se produjeron hechos que alteraron el
desarrollo del sistema financiero, de allí que la labor de la Superintendencia de
Bancos y Otras Instituciones Financieras fue determinante para encaminar hacia
un buen destino la banca.

La excesiva bonanza que presentó la economía venezolana puso en una difícil

situación al sistema bancario, poniendo en práctica las primeras medidas de
emergencia por las autoridades venezolanas. Un crítico cuadro de retiros masivos,
compra de divisas y una notable disminución de depósitos, hizo temblar el piso
financiero.
Para 1962 el sistema comenzó a dar signos de recuperación luego del auxilio
recibido por el Banco Central de Venezuela. Ya para 1965 el crecimiento de la
banca venezolana registró un incremento en cuanto a instituciones, debido a la
bonanza presentada en esos años, respaldada por la aparición de
nuevos productos de inversión y una mayor demanda crediticia.

Una nueva etapa inició la SUDEBAN después de esta crisis marcada por la fuga
de capitales y grandes desequilibrios macroeconómicos que luego terminarían en
intervenciones bancarias, situación propicia para la creación del Fondo de
Garantías de Depósitos y Protección Bancaria (FOGADE) el 20 de marzo de 1985.
Por otro lado, la reforma parcial que recibió la Ley de Bancos en febrero de 1988,
le otorgó a la Superintendencia de Bancos potestad exclusiva en la práctica de
medidas de intervención, en caso de ser detectadas irregularidades en el manejo
de alguna entidad bancaria. Esto a raíz de la crisis financiera de 1994 donde las
medidas adoptadas no llegaron al fondo de la solución de los problemas que
colapsaron el sistema financiero y los organismos de vigilancia y control no
escaparon de esa realidad. Allí quedó evidenciada la debilidad estructural y
funcional de la Superintendencia de Bancos de esa década, que a pesar de los
esfuerzos realizados no pudo evitar el fatal desenlace del cierre de varias
instituciones financieras.
Luego de culminar la crisis de 1994, la Superintendencia de Bancos y el Estado a
través de la Superintendencia para la Promoción y Protección de la libre
 Competencia, decidió reforzar su desempeño, trazándose tres
(3) objetivos fundamentales para iniciar su reestructuración:
 Asegurar mediante la vigilancia y control, que las instituciones financieras lleven a
cabo sus actividades de acuerdo a la normativa establecida.
 Velar por la transparencia y estabilidad del sistema financiero.
 Garantizar a los depositantes, la inversión de sus ahorros en operaciones propias
de las instituciones financieras, para disminuir así el riesgo moral.

Para llevar a cabo estos objetivos, la Superintendencia de Bancos se propuso

un programa de evaluación de su personal, así como la exigencia de mayor
responsabilidad a las juntas directivas de las entidades, a través de inspecciones
periódicas, a las mismas, por técnicos de la superintendencia, entre otras.
La aplicación del nuevo enfoque de supervisión por parte de la Superintendencia,
con apoyo de la Junta de Emergencia Financiera, y la actuación responsable de
los accionistas y administradores de la banca, son factores que han contribuido al
mejoramiento del sistema bancario nacional como lo evidencian los resultados
producidos a partir de 1994.
Después de normalizada la crisis bancaria se realizó una profunda
reestructuración de la SUDEBAN con relación a los aspectos tecnológicos, una
mejor planificación de las inspecciones y mejor capacitación del recurso humano.
También se ejecutaron medidas de carácter externo como la implementación de
regulaciones para las fusiones bancarias, constitución de provisiones bancarias,
normativas para presentar y registrar las informaciones financieras, supervisión
preventiva, mecanización de la información, entre otros aspectos.
Hoy en día la SUDEBAN presenta nuevos aires de modernidad que abarcan
desde la remodelación de sus instalaciones hasta programas que automatizan la
presentación e interpretación de los resultados obtenidos en las inspecciones,
estos son algunos de los aspectos que harán de la SUDEBAN un ente regulador
bancario a la altura de los mejores organismos del ámbito internacional. La ley
actual le da una autonomía e independencia de tal carácter que constituye una
institución dotada para ejercer un control amplio sobre todas las instituciones
financieras
4.1.- MISIÓN
Le corresponde a la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones
Financieras ejercer la supervisión y regulación, mediante la inspección de los
sujetos sometidos a su control, con el objetivo de fortalecer la estabilidad y
transparencia del sistema financiero de la República Bolivariana de Venezuela,
respondiendo a las necesidades sociales, económicas y de justicia de los
ciudadanos y ciudadanas, consagrando así los fines supremos del Estado y
la Nación.
4.2.- VISIÓN
 Ser una institución emprendedora, solidaria y comprometida con los usuarios del
Sistema Bancario Venezolano y con quienes ejercen por ley dicha actividad
económica especial, con el fin de obtener un servicio público eficaz, eficiente y
efectivo, integrada por funcionarias y funcionarios con valores éticos y morales,
dotada con tecnología de vanguardia, y que ejerza una supervisión y regulación
de los sujetos sometidos a su control, bajo esquemas preventivos y correctivos
conforme a los estándares universalmente establecidos y en concordancia con los
postulados de justicia social, transparencia, equidad y dignidad consagrados en la
Constitución Bolivariana
4.3.- FUNCIONES
Conforme lo consagra el Art., 213 de la Ley General de Bancos y Otras
Instituciones Financieras, la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones
Financieras tendrá como funciones: La inspección, supervisión, vigilancia,
regulación y control de los bancos, entidades de ahorro y préstamo, otras
instituciones financieras, casas de cambio, operadores cambiarios fronterizos y
empresas emisoras y operadoras de tarjetas de crédito.
Para satisfacer los extremos previstos en esta norma, su actuación deberá
comprender (según lo consagra el Art. 217, ejusdem) como mínimo, los siguientes
aspectos:
 Asegurar que los bancos, entidades de ahorro y préstamo e instituciones
financieras tengan sistemas y procedimientos adecuados para vigilar y controlar
sus actividades a escala nacional e internacional, si fuere el caso.
 Obtener información sobre el grupo financiero a través de inspecciones regulares,
estados financieros auditados y otros informes.
 Obtener información sobre las transacciones y relaciones entre las empresas del
grupo financiero, tanto nacionales como internacionales, si fuere el caso.
 Recibir estados financieros consolidados a nivel nacional e internacional, si fuere
el caso, o información comparable que permita el análisis de la situación del grupo
financiero en forma consolidada.
 Evaluar los indicadores financieros de la institución y del grupo.
 Obtener información sobre la respectiva estructura accionaria, incluyendo
los datos que permitan determinar con precisión la identidad de las personas
naturales, propietarias finales de las acciones o de las compañías que las
detentan.
 Obtener la información necesaria, mediante inspecciones in situ o extra situ, a los
fines de verificar que las agencias, sucursales, oficinas, filiales y afiliadas en el
exterior, de bancos o instituciones financieras venezolanos, cumplen con las
regulaciones y disposiciones aplicables del lugar donde funcionan.
 Asegurar que los bancos, entidades de ahorro y préstamo, instituciones
financieras y demás empresas sujetas a la Ley, tengan sistemas y procedimientos
 adecuados para evitar que sean utilizados para legitimar capitales provenientes de
actividades ilícitas.

La actual Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras además de

proporcionarle una mayor autonomía a la Superintendencia de Bancos al punto de
convertirla en un organismo autónomo, la ha dado las más variadas atribuciones
en su artículo 235, la autoridad y competencia de promulgar normas para:
 Autorización para la promoción y la apertura de bancos, entidades de ahorro y
préstamo, otras instituciones financieras, casas de cambio y demás personas
regidas por el presente Decreto Ley.
 Autorización para el establecimiento en el país de sucursales u oficinas de
representación de bancos e instituciones financieras extranjeros, así como la
exigida por la Ley para la participación de capitales extranjeros en bancos y otras
instituciones financieras venezolanos.
 Procedimientos de fusión y transformación.
 Estatización, o la intervención de bancos, entidades de ahorro y préstamo, otras
instituciones financieras y sus empresas relacionadas, así como la decisión de
acordar su rehabilitación o liquidación.
 Modificar los capitales mínimos requeridos para la constitución y funcionamiento
de los bancos, entidades de ahorro y préstamo, otras instituciones financieras y
demás empresas sometidas a su control
 Procedimientos de aumento, reducción y reintegro de capital social.
 Suspensión de operaciones ilegales, no autorizadas, o que constituyan un riesgo
de crédito de alta peligrosidad que, a juicio de la Superintendencia de Bancos y
Otras Instituciones Financieras, pudiere afectar gravemente la situación financiera
de la institución que las estuviere realizando, o de aquellas en las cuales se
presuma su utilización para la legitimación de capitales.
 Inspección, supervisión, vigilancia, regulación y control, cuando lo juzgue
necesario, de las personas naturales o jurídicas a que se refieren los artículos 2 y
4 de esta Ley, así como de las empresas en las cuales instituciones financieras u
otras personas sometidas a su vigilancia y control tengan participación superior al
diez por ciento (10%) del capital social, o con las cuales constituyan unidad de
decisión o gestión o sobre las cuales ejerzan, por cualquier medio, el control de
sus decisiones.
 Solicitar a las autoridades competentes, de acuerdo con las disposiciones
constitucionales y legales, que se acuerden las medidas preventivas de
inmovilización de cualquier tipo de cuenta, colocación o transacción financiera; así
como la prohibición de salida del país, y la de enajenar y gravar bienes, a los
miembros de la junta administradora, directores, administradores de los bancos,
entidades de ahorro y préstamo o instituciones financieras que sean objeto de
 medidas de estatización o intervención, o cualquier mecanismo extraordinario de
transferencia.
 Asegurar la sana competencia del sistema bancario, la transparencia de sus
operaciones y el trato adecuado a sus usuarios.
 Promulgar regulaciones de carácter contable, que sean necesarias sobre la
información financiera que deban suministrar los sujetos regulados por esta Ley.
 Autorización, suspensión o revocatoria, a empresas no financieras reguladas por
esta Ley, para efectuar servicios de transferencia de fondos, sin perjuicio de las
atribuciones del Banco Central de Venezuela.
 Determinación de grupos financieros y de instituciones financieras regionales.
 Establecer vínculos de cooperación con organismos de regulación y supervisión
bancaria de otros países para fortalecer los mecanismos de control, actualizar las
regulaciones preventivas e intercambiar informaciones de utilidad para el ejercicio
de la función supervisora.
 Asignar a los funcionarios que requiera el Ministerio Público o los organismos
jurisdiccionales que conozcan sobre los delitos bancarios, para que actúen como
expertos o peritos.
 Establecimiento de las reglas conforme a las cuales deberán practicarse
las auditorías prescritas por la ley o las ordenadas por la propia Superintendencia
de Bancos y Otras Instituciones Financieras, si fuere el caso; así como, directrices
sobre el uso de tecnologías, para una mejor integración de las operaciones
bancarias.
 Normas relativas a:

o Clasificación de inversiones y créditos.
o Contenido de los prospectos de emisión de títulos hipotecarios.
o Reestructuración y reprogramación de créditos.
o Valuación de inversiones y otros activos.
o Exposición y cobertura de grandes riesgos y concentración de créditos.
o Riesgos fuera del balance y formas de cubrirlo.
o Transacciones internacionales.
o Adecuación patrimonial.
o Mesas de dinero.
o Riesgos de liquidez, interés y cambio extranjero.
o Adecuación de garantías.
o Castigo de créditos.
o Devengo de intereses.
o Controles internos.
o Divulgación de propagandas.
Asimismo, estarán bajo la inspección, supervisión, vigilancia, regulación y control
de la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras las
sociedades de garantías recíprocas y los fondos nacionales de garantías
recíprocas, conforme lo consagra el Art. 2 de la Ley General de Bancos y Otras
Instituciones Financieras.
Por otra parte, conforme lo establece el Art. 216 La Superintendencia de Bancos y
Otras Instituciones Financieras ejercerá la inspección, supervisión, vigilancia,
regulación, control y en general, las facultades señaladas en el artículo 235 de la
Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras, en forma consolidada,
abarcando el conjunto de bancos, entidades de ahorro y préstamo, demás
instituciones financieras y a las otras empresas, incluidas sus filiales, afiliadas y
relacionadas, estén o no domiciliadas en el país, cuando constituyan una unidad
de decisión o gestión.
De igual manera, según el Art. 114 ejusdem, SUDEBAN ejercerá las funciones de
inspección, supervisión, vigilancia, regulación y control de los bancos de desarrollo
y de los bancos de segundo piso; sin perjuicio de lo que dispongan las respectivas
leyes de creación, de ser el caso. A estos efectos, la Superintendencia de Bancos
y Otras Instituciones Financieras dictará las normas prudenciales que permitan
regular sus operaciones.

Leer más: http://www.monografias.com/trabajos33/sistema-bancario-

venezuela/sistema-bancario-venezuela.shtml#ixzz5IMiZ1MvW
Banco Central de Venezuela
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El Banco Central de Venezuela (BCV) es el organismo responsable, como
principal autoridad económica, de velar por la estabilidad monetaria y de precios
de ese país suramericano y es el único autorizado para emitir la moneda de curso
legal en Venezuela. Es una persona jurídica de derecho público con autonomía
para la formulación y el ejercicio de las políticas de su competencia y tiene rango
constitucional desde la Constitución de 1999; en ella se reconoce su carácter
autónomo e independiente de las políticas del gobierno nacional.
Composición[editar]
Está compuesto por un presidente que es designado por un período de 7 años por
el presidente de la República y ratificado por la Asamblea Nacional de Venezuela,
además de un Primer Vicepresidente Gerente designado por término de 6 años
por el directorio del BCV así como Vicepresidentes de áreas electos también por el
directorio. El Directorio del Banco Central está integrado por el Presidente del
Banco y 6 Directores, 5 de los cuales serán de dedicación exclusiva y se
designarán para un período de siete 7 años. Uno de los Directores será un
Ministro del área económica, designado por el Presidente de la República. 2 3
Vicepresidentes[editar]
Los actuales vicepresidentes son:8nota 1

 Sohail Hernández Parra (Primera Vicepresidenta Gerente y Directora).9

 José Salamat Khan (Segundo Vicepresidente Gerente y Director). 10
Notas:

1. Volver arriba↑ El artículo 19 en su Parágrafo único (Ley del BCV) permite a

los miembros del Directorio el ejercer otras funciones siempre y cuando
sean asuntos directamente relacionados con la institución.32
Directores[editar]

 Sohail Hernández Parra (Directora y Primera Vicepresidenta).9

 José Salamat Khan (Director y Segundo Vicepresidente).10
 Eudomar Tovar.11
 Pablo Aníbal Pinto Chávez.12
 Pedro Maldonado Martín (Director y Presidente del Comité de Subastas de
Divisas).13
Presidentes del Banco Central de Venezuela[editar]

Presidente desde hasta

Jesús Herrera Mendoza 1940 1948

Carlos Mendoza Goiticoa 1948 1953

Aurelio Arreaza Arreaza 1953 1958

Alfonso Espinosa 1958 1960

Alfredo Machado Gómez 1961 1968

Benito Raúl Losada 1968 1971

Alfredo Lafée 1971 1976

Benito Raúl Losada 1976 1979

Carlos Rafael Silva 1979 1981

Leopoldo Díaz Bruzual 1981 1984

Benito Raúl Losada 1984 1986

Hernán Anzola 1986 1987

Mauricio García Araujo 1987 1989

Pedro R. Tinoco, hijo 1989 1992

Miguel Rodríguez Fandeo 1992

Ruth de Krivoy 1992 1994

Antonio Casas González 1994 1999

Diego Luis Castellanos 2000 2005

Gastón Parra Luzardo 2005 2009

Nelson Merentes Díaz 2009 2013

Edmée Betancourt 2013

Eudomar Tovar 2013 2014

Nelson Merentes Díaz 2014 2017

Ricardo Sanguino Cárdenas 2017

Ramón Lobo 26/10/2017

Casa de la Moneda[editar]
Artículo principal: Casa de la Moneda de Venezuela
La Casa de la Moneda de Venezuela es un moderno complejo industrial que
cuenta con la más alta tecnología para acuñar monedas, imprimir billetes y
producir especies valoradas (timbres y estampillas fiscales, papel sellado, bandas
de garantía, entre otras). El BCV, además de ser el guardián de las reservas
internacionales, es el órgano garante de la existencia oportuna y suficiente de
medios de pago (billetes y monedas) a objeto de permitir el normal funcionamiento
de la economía. La Casa de la Moneda se fundamenta, precisamente, en las
disposiciones legales que facultan al Banco Central para emitir billetes y acuñar
monedas.
Con la puesta en marcha de la Casa de la Moneda, el BCV garantiza la provisión
de billetes y monedas con mayor grado de autonomía, al cambiar el estatus de
importador a productor. Así asegura la existencia oportuna y suficiente de medios
de pago que permiten el normal funcionamiento de la economía. La Casa de la
Moneda tiene carácter de gerencia general del BCV, con rango de
vicepresidencia. Su estructura organizativa se fundamenta en esquemas sencillos:
un supervisor, un coordinador y equipos de trabajo integrados por ingenieros y
técnicos.
Todo el personal que se incorpora para el manejo de los equipos se prepara,
mediante pasantías, en casas de la moneda de América Latina y Europa; y asisten
a cursos de formación dictados por la empresa suiza De la Rue Giori, la cual es
proveedora de los equipos de impresión y acuñación que posee la CMV y brinda
asesoría técnica para el funcionamiento de la fábrica.

Sede Principal en Caracas[editar]

La primera sede del Banco Central estuvo entre las esquinas de Veroes y
Jesuitas. En esa dirección abrió el 15 de octubre de 1940 y allí inició el canje de
billetes emitidos por bancos privados por los billetes del Banco Central. De esta
manera se centralizaron las reservas monetarias internacionales del país. El 1 de
enero de 1941 se inauguró el Banco Central oficialmente en un acto atendido por
el Presidente Eleazar López Contreras.
El 19 de octubre de 1943, se colocó la primera piedra para la construcción de un
edificio propio diseñado por el arquitecto Gustavo Wallis. Esta sede resultó
insuficiente para el crecimiento del banco, por lo que en los años 1950 se encargó
un nuevo proyecto al arquitecto Tomás José Sanabria. Este edifico se construyó
en dos etapas. La primera sería para la alta directiva del banco, las bóvedas de
seguridad y alguno que otro servicio. Se construyó en el ángulo noroeste de
la esquina de Carmelitas en la avenida Urdaneta.
El edificio ganó Premio Nacional de Arquitectura y fue inaugurado en 1965 por el
Presidente Raúl Leoni. Esta obra tiene 27.000 metros cuadrados de construcción
incluyendo cinco sótanos de estacionamiento, tres de seguridad y oficinas, la
planta baja, la mezzanina, tres pisos generales para oficinas y un cuarto piso para
comedores y sala de asambleas.
La segunda fase del edificio consistía en la construcción de una torre donde se
preveía que estuviesen otros organismos financieros como la Bolsa de Valores de
Caracas, la Comisión Nacional de Valores y el Fondo de Inversiones de
Venezuela. La Torre Financiera fue inaugurada por el Presidente Rafael
Caldera el 14 de septiembre de 1973, tiene 26 pisos e inicialmente fue ocupada
por organismos financieros afines al BCV.

Subsede Maracaibo[editar]

Torre del Banco Central de Venezuela en Maracaibo.

Las autoridades del Banco Central de Venezuela, decidieron la creación de la
misma el 18 de junio de 1968, la Subsede del Banco Central de Venezuela de
Maracaibo fue inaugurada en marzo de 1976 y sus actividades se iniciaron el 3 de
enero de 1977, básicamente con operaciones de Tesorería y Caja, a través del
servicio de canje o cambio de efectivo al público y apoyando el servicio de Agente
de Tesorería Nacional. Progresivamente se fueron incorporando otras funciones.
El 1° de marzo de 1977 comenzó a funcionar la Cámara de Compensación en la
Sucursal. El 10 de noviembre de 1978 se llevó a efecto el primer acto de emisión
de billetes y recepción de monedas, cumpliéndose así una etapa fundamental en
las labores de tesorería. Ese mismo año se inaugura la Biblioteca, la cual desde el
año 2005 lleva el nombre de Domingo F. Maza Zavala.
Actualmente, la Subsede de Maracaibo del Banco Central de Venezuela, es una
organización representativa del Instituto Emisor en el Zulia, orientada
fundamentalmente a realizar los procesos de distribución de especies monetarias,
ejercer funciones vinculadas con la investigación en la región zuliana, las
estadísticas económicas y las relaciones institucionales. Con su actuación
fortalece la imagen de la Institución aplicando criterios de eficiencia, integridad y
perfectibilidad en el ejercicio de sus actividades, así como mediante la integración
con la comunidad a través del aporte cultural, formativo y divulgativo.
La máxima autoridad dentro de estructura organizacional de la Subsede de
Maracaibo, es el Gerente.[cita requerida]

La moneda[editar]
Artículo principal: Bolívar (moneda)
En 2007, el BCV aprobó una reforma monetaria para introducir una nueva escala
monetaria de curso legal en el país denominado Bolívar Fuerte (Bs.F.),
sustituyendo la escala anterior denominada bolívar. El calificativo fuerte, empleado
para distinguir ambos conos monetarios, fue eliminado definitivamente de la
denominación oficial el 1 de enero de 2012, cuando el cono antiguo fue puesto
fuera de circulación legal. Puesto que la Constitución Nacional establece como
moneda oficial el bolívar, la única forma de cambiar el nombre de la moneda sería
implementar una nueva divisa para los Estados latinoamericanos y del Caribe.
De acuerdo a la Ley del Banco Central de Venezuela promulgada en diciembre de
2015,2 3 Título VIII, Capítulo I (artículos 106 al 120), acerca de la emisión y
circulación del cono monetario, el BCV está plenamente facultado para tomar las
medidas que considere necesarias al respecto.
En 2018 se anunció una nueva Reconversión Monetaria a fin de, nuevamente, de
eliminar tres ceros para ahorrar tiempo y dinero en la introducción de los registros
contables, sistemas de cómputos y transacciones.14 En esta oportunidad el nuevo
denominativo es Bolívar Soberano (Bs.S.)

Reserva de oro[editar]
Para 2017, comenzó a ingresar oro al BCV, proveniente del arco minero

EL MINISTERIO DE FINANZAS es una pieza importante del gabinete nacional.

Su responsabilidad es la administración de la política fiscal. La efectividad de la
política fiscal depende de los objetivos, el apareamiento entre objetivos e
instrumentos, la posibilidad que mecanismos automáticos trabajen ante la
presencia de choques de origen interno o externo, y la eficiencia de la
administración. El Ministerio de Finanzas debe reunir la recaudación de los
impuestos y la administración del presupuesto. La asignación de estas funciones a
ministerios separados promueve la fragmentación en el proceso de decidir, y
debilita la restricción presupuestaria. El tiempo de la reforma ha llegado cuando
las autoridades consideran que el actual Ministerio de Finanzas no proporciona un
soporte eficiente a la política fiscal. El proceso de reforma es de largo aliento.
Algunos de los cambios, como el fortalecimiento de la calidad de análisis, podrán
implementarse en un período de gobierno. Otras, como el presupuesto orientado a
obtener resultados, requerirían, al menos, dos períodos.

El Ministerio del Poder Popular de Economía y Finanzas es uno de los

organismos que conforman el gabinete ejecutivo del gobierno venezolano. Este
mismo se encarga de la administración de los bienes de la República Bolivariana
de Venezuela.

Antiguo Logo del Ministerio del Poder Popular para Economía y Finanzas
Órganos y Entes Adscritos al Ministerio[editar]

Sede principal del Seniat en Caracas

 SENIAT
 FONDEN
 Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras de Venezuela
 FOGADE
 Banco del Tesoro
 Banco Industrial de Venezuela
 Bicentenario Banco Universal
 Seguros La Previsora
 Banco de Venezuela
 Fondo Nacional de Garantías Recíprocas para la Pequeña y Mediana Empresa
(FONPYME)
 Servicio Autónomo Nacional de Normalización, Calidad, Metrología y
Reglamentos Técnicos(SENCAMER)
 Registro Nacional Único de Operadores de Sustancias Químicas Controladas
(RESQUIMC)]]
 Oficina Nacional de Contabilidad (ONCO)
 Oficina nacional de Presupuesto (ONAPRE)
 Oficina Nacional de Crédito Publico
 Oficina Nacional del Tesoro
 Superintendencia de Cajas de Ahorro (SUDECA)
 Bolsa Pública de Valores Bicentenaria (BPVB)
 Superintendencia Nacional de Valores (SUNAVAL)

Antecedentes[editar]
1810: El 25 de abril de 1810, se funda la Secretaría de Hacienda cuyo primer
ministro fue Fernando Key Muñoz.
1819: El 15 de agosto de 1819 en la Constitución Política del Estado de Venezuela
se crean los primeros seis ministerios, entre ellos el Ministerio de Hacienda. 1
Actualidad[editar]
1999: El Ministerio de Hacienda pasa a ser Ministerio de Finanzas, según Decreto
253, publicado en Gaceta Oficial Nº 36.775, del 30 agosto de 1999.
2008: Mediante Decreto Presidencial Nº 6.236, publicado en Gaceta Oficial el 16
de julio de 2008, Nº 38.974, el Ministerio de Finanzas pasa a denominarse
Ministerio del Poder Popular para Economía y Finanzas.
2010: El 1 de febrero de 2010, fue publicado en Gaceta Oficial Nº 39.358 el
Decreto Presidencial Nº 7.187 mediante el cual se autoriza la fusión del Ministerio
del Poder Popular para la Planificación y Desarrollo con el Ministerio del Poder
Popular para Economía y Finanzas y de esta manera convertirse en Ministerio del
Poder Popular de Planificación y Finanzas.
2013: Mediante Decreto Presidencial Nº 01, publicado en Gaceta Oficial Nº
40.151, del 22 de abril de 2013, se ordena la supresión del Ministerio del Poder
Popular de Planificación y Finanzas, y de nuevo se conforman el Ministerio del
Poder Popular de Finanzas y el Ministerio del Poder Popular de Planificación.
2014: Se modifica la denominación del Ministerio del Poder Popular de Finanzas y
pasa a constituirse en Ministerio del Poder Popular de Economía, Finanzas y
Banca Pública, tal como lo establece el Decreto Nº 737 de la Presidencia de la
República Bolivariana de Venezuela, publicado en Gaceta Oficial Nº 40.335 del 16
de enero de 2014.2
2017: Se fusionan los ministerios del Poder Popular para la Banca y Finanzas e
Industria y Comercio, bajo el nombre de Ministerio del Poder Popular de Economía
y Finanzas, mediante la Resolución N° 2.651, publicada en Gaceta Oficial N°
41.067 del miércoles 4 de enero de 2017; para ejercer de manera unificada las
competencias en materia de economía y finanzas y las políticas sectoriales en
materia de industria y comercio.3
El ministerio del Poder Popular de Economía y Finanzas es un ente
dependiente directamente de las órdenes del Presidente de la República
Bolivariana de Venezuela.
EL CONSEJO BANCARIO NACIONAL DE VENEZUELA

Este Consejo fue fundado el 14 de marzo de 1940, por disposición de la Ley de

Bancos del 24 de enero de ese mismo año.

La actual Ley de Bancos*, en vigencia a partir del día 31 de julio de 2008, contiene
las disposiciones que rigen su existencia y le establece funciones y obligaciones.
Según esta Ley, el Consejo Bancario Nacional tiene su sede en Caracas y está
integrado por un representante de cada uno de los bancos, entidades de ahorro y
préstamo y otras instituciones financieras regidas por la Ley de Bancos o por leyes
especiales, con la única excepción del Banco Central de Venezuela.

Conforme a esta Ley todas las instituciones financieras de capital privado, mixto o
público, de capital nacional o extranjero, incluidas las Entidades de Ahorro y
Préstamo son, obligatoriamente, miembros del Consejo Bancario Nacional y serán
representados ante él, necesariamente, por sus presidentes y, en caso de
ausencia, actuarán como suplentes los vicepresidentes de los bancos, entidades
de ahorro y préstamo y otras instituciones financieras.

Funciones y atribuciones privativas del Consejo Bancario Nacional

El Consejo Bancario Nacional tiene dos órganos de deliberación y decisión: La

Asamblea y la Junta Directiva.La Junta Directiva esta constituida por un presidente,
dos vicepresidentes y cuatro vocales que serán elegidos por la Asamblea de su
propio seno y durarán en sus funciones un año. Los miembros de la Junta Directiva
pueden ser re electos. El otro órgano es la Asamblea, la cual debe reunirse cada
vez que la convoque su Presidente, con una frecuencia de por lo menos una vez
cada mes. También se reunirá la Asamblea cuando lo soliciten el Presidente del
Banco Central de Venezuela, el Presidente del Fondo de Garantía de Depósitos y
Protección Bancaria, el Superintendente de Bancos o dos de los miembros del
mismo Consejo. En tales reuniones se tratarán los temas de interés para el sector
que se relacionen con las funciones y obligaciones que la Ley atribuye a este
organismo.
Sus funciones y obligaciones son:

a) Estudiar las condiciones bancarias y económicas del país y enviar informes con
sus conclusiones y recomendaciones a la Superintendencia de Bancos y al Banco
Central de Venezuela;
b) Responder las consultas que le hagan la Superintendencia de Bancos y el Banco
Central de Venezuela;
c) Identificar y recopilar las costumbres mercantiles bancarias, bien que sean estas
de carácter nacional, regional o local, a los fines establecidos en el artículo 9 del
Código de Comercio.
d) Estudiar, coordinar y mejorar las prácticas bancarias y velar pos su observancia y
uniformidad a los fines de que se brinde un servicio óptimo al usuario del sistema
bancario nacional;
e) Estudiar, para su cabal ejecución, las disposiciones y medidas que dicten el
Ejecutivo Nacional, la Superintendencia de Bancos y el Banco Central de
Venezuela.
f) Establecer las pautas que debe aplicar el sector bancario en materia de cobro de
servicios al cliente, a los fines de que se guarde una proporción adecuada entre los
costros operativos de la banca y las tarifas cobradas a los clientes, sin perjuicio de
lo que establezca el Banco Central de Venezuela;
g) Aprobar el régimen de aportes patrimoniales que sus miembros deberán pagar
para el sostenimiento económico y operativo del Consejo, el cual no podrá exceder
el 0,05% del patrimonio de cada miembro al cierre de cada ejercicio anual;
h) Informar a la Superintendencia de Bancos los casos de desacato o desatención
por parte de sus miembros a las prácticas bancarias identificadas y mejoradas por el
Consejo, a los fines de que ésta pueda imponer los correctivos correspondientes;
i) Cuando así se le solicitare, ejercer función conciliadora en las disputas que surjan
entre las instituciones que lo integran:
j) Dictar su Estatuto.

Para responder las consultas que le hagan la Superintendencia y el Banco Central

de Venezuela, la coordinación y la mejora de las prácticas bancarias y para decidir
como órgano conciliador, se requiere que la Asamblea decida con una mayoría igual
o superior al 75% de los miembros asistentes a la reunión donde se adopte la
decisión.

Otras funciones.-

1. El Presidente del Consejo Bancario Nacional forma parte de la Asamblea del

Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria (FOGADE). A este fin, el
Consejo Bancario presentará una terna a conocimiento y decisión del Presidente de
la República para que de ella se escoja un miembro principal y su suplente.
2. Las relaciones entre el Ejecutivo Nacional y el sector bancario deberán efectuarse
a través del Consejo Bancario Nacional. El órgano del Ejecutivo Nacional, a los fines
de esta relación, es el Ministerio del Poder Popular para las Finanzas y la
Economía.

* Esta información NO es una opinión legal, es sólo una orientación. Si usted se

propone realizar alguna operación bancaria en Venezuela, consulte previamente a
un Asesor Financiero o a un Abogado.

* Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley de Reforma Parcial de la Ley

General de Bancos y Otras Instituciones Financieras. G. O. N° 5.892
Extraordinario.
Asociación Bancaria de Venezuela
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una publicación acreditada.
Este aviso fue puesto el 11 de septiembre de 2015.

La Asociación Bancaria de Venezuela (ABV), es una organización de carácter

gremial venezolana fundada en el año 1959. La misma fue fundada
como Asociación Bancaria Nacional por un grupo de empresarios del
sector bancario a fin de proteger y promover los intereses de los asociados.
En 1972 esta organización cambia de nombre al actual. La ABV reúne algunos de
los bancos con presencia en Venezuela agrupándolos según su condición.
Asociación Bancaria de Venezuela

El objetivo fundamental de la Asociación ha sido la defensa de los

intereses de los miembros de la comunidad bancaria nacional. La ABV
ha contribuido al desarrollo del sistema bancario venezolano, que no
ha escatimado esfuerzos, humanos y técnicos, para llevar a sus
clientes y al público en general las más recientes herramientas
tecnológicas, una atención con mayor calidad y una gran variedad de
productos y servicios, cónsonos con las exigencias de sus usuarios.
Procurar el mejoramiento y coordinación de las Prácticas Bancarias.
Auspiciará el desarrollo de la economía nacional impulsando las
inversiones privadas y contribuyendo a mantener un alto grado de
ocupación. Representar a sus asociados ante los organismos
económicos internacionales acordes con su naturaleza, y en términos
generales procurará que la banca venezolana y la mundial se
estrechen las relaciones existentes.

Dirección ?