Simulador Amib
Simulador Amib
Simulador Amib
RESULTADO
PREGUNTAS A B C D ¿?
0
A las Autoridades y
Entidades Regulatorias,
Los profesionales del mercado
No pueden proporcionar únicamente cuando
10 únicamente podrán proporcionar Todos los demás clientes A las Autoridades incorrecta
información exista requerimiento
información de sus clientes a:
expreso fundado y
motivado.
En las entidades regulatorias,
quien elabora los esquemas y
sistemas de supervisión así como El Consejo de La Asamblea de El Comisario y la
11 La AMIB incorrecta
los órganos disciplinarios para Administración Accionistas Gerencia media
sancionar las conductas violatorias
a las normas que emitan.
Amonestación pública y
Las Infracciones a las Normas de
Amonestación Privada y Todos los incisos son suspensión temporal o Exclusión o Pena
12 Autorregulación que expida la incorrecta
Gremial correctos definitiva de los derechos económica
AMIB serán sancionadas con:
de asociado
Expidan normas
operativas, reglas de Dispongan de sistemas Cuenten con órganos y Expidan normas de
El Código de Etica, al mantener
conducta y estándares y esquemas necesarios procedimientos carácter coercitivo,
una relación de supraordenación
profesionales que para supervisar el disciplinarios que respecto a la conducta
13 con la normativa de las Entidades incorrecta
permitan dar cumplimiento de la sancionen las Conductas que deben mantener los
Autorregulatorias, exige de estas
cumplimiento a los normatividad que que violen la normativa que profesionales en su
últimas,excepto:
principios fundamentales expidan. expiden. actuación.
de actuación.
¿Cuáles son los principios éticos Honestidad, integridad o Transparencia, Equidad, honestidad, Disciplina, honestidad,
16 generales reconocidos por el probidad, diligencia, integridad, diligencia, probidad, diligencia, equidad, probidad y incorrecta
Código de Ética? imparcialidad y buena fe. imparcialidad imparcialidad transparencia
El conjunto de normas de
Es un conjunto de
mayor jerarquía dentro de Es en conjunto de
normas que completa la Es un conjunto de reglas
17 El Código de Etica es: la regulación expedida normas que expide el incorrecta
regulación bursátil expedida por la BMV
por cada entidad mercado de valores
actual.
Autorregulatoria.
El Consejo de
Ninguna persona puede
¿Quién puede tener acceso a Administración, Directivos,
21 Los empleados Los auxiliares tener acceso a esa incorrecta
información privilegiada? Gerentes, Auditores
información
externos, Comisarios.
No divulgar información
Conocer la información
Divulgar información de de operaciones o Informar de situaciones
¿Qué se entiende por Secreto de otras empresas a
22 operaciones o servicios a servicios, salvo al titular relevantes a otras incorrecta
Bursátil? través de medios
todos los clientes o beneficiario de los personas
públicos
títulos.
Establecen la forma de
Establecen el contenido
¿Qué establecen los Principios actuación de los La virtud de sus funciones Ningún inciso es
27 del "debe ser" en el incorrecta
Eticos del Código de Ética? profesionales en el en el mercado bursátil correcto
mercado bursátil
mercado bursátil.
Establecen la forma de
¿Qué establecen los Principios Establecen el contenido
actuación de los La virtud de sus funciones Ningún inciso es
28 Fundamentales de Actuación del del "debe ser" en el incorrecta
profesionales en el en el mercado bursátil correcto
Código de Ética? mercado bursátil
mercado bursátil.
La moral se refiere a la
conducta del hombre
La moral estudia la que obedece a unos *La moral se refiere a la
reflexión acerca del bien y criterios valorativos conducta del hombre que
¿Cuál es la diferencia entre ética y del mal, mientras que la acerca del bien y del obedece a unos criterios
30 n/a incorrecta
moral? ética obedece a unos mal, mientras que la morales, mientras que la
criterios valorativos ética estudia la reflexión ética estudia la reflexión
acerca de la moral. acerca de tales criterios, acerca del bien y del mal.
así como de todo lo
referente a la moralidad.
Empresas
Industriales, La Tesorería de la
4 Los Bonos "M" son emitidos por: Instituciones de Crédito Banco de México incorrecta
Comerciales y de Federación
Servicios
14 Al inicio de un reporto el reportador: recibe dinero entrega papel recibe papel no aplica incorrecta
18 Al inicio de un reporto el reportado: recibe dinero entrega papel recibe papel no aplica incorrecta
Empresas Industriales,
La Tesorería de la
29 ¿Quién es el emisor en los BPATS? Banco de México IPAB comerciales y de incorrecta
Federación
Servicios
56 El plazo máximo de un reporto es. no hay plazo máximo 28 días 91 días 360 días incorrecta
Certificados de
57 Las Aceptaciones Bancarias son: Pagarés Bonos de Prenda Letras de Cambio incorrecta
Participación
ninguna de las
58 El papel comercial se coloca vía. colocación pública subasta privada incorrecta
anteriores
Mecanismo por el cual los
compensación de
59 intermediarios obtienen recursos subasta primaria operaciones en directo fondeo incorrecta
valores
para cubrir su posición de riesgo
Banco de México asigna los
60 los lunes Los martes Los viernes Los jueves incorrecta
valores subastados.
Es quién que recibe dinero y
61 entrega títulos al incio de un reportado reportador largo corto incorrecta
reporto
En una colocación pública, el
del inversionista de la Bolsa Mexicana
62 emisor emite los títulos a nombre del Indeval Agente Colocador incorrecta
adquiriente de Valores
de:
financiar al gobierno financiar instituciones
63 La colocación de PRLV es para: regulación monetaria financiar empresas incorrecta
federal de crédito
64 Al final de un reporto el reportado: entrega papel recibe dinero entrega dinero no aplica incorrecta
El criterio de jerarquización
en el ingreso de órdenes o primeras entradas todas deben ser a todas deben ser mejor en precio primero
135
asignación de operaciones primeras salidas mercado limitadas en derecho
es
NO se pueden utilizar
una oferta pública una oferta pública
140 medios masivos de una colocación pública una colocación privada
prmaria secundaria
comunación en:
141 El SIC opera en SENTRA Capitales SENTRA Derivados SENTRA Dinero MexDer
DERIVADOS & RIESGOS
RESULTADO
PREGUNTAS A B C D ¿?
0
Financiar capital Formar Transferir Operar a
1 Los Derivados Sirven para: incorrecta
de trabajo Riqueza Riesgos Descuento
2 El riesgo de Crédito se refiere a: Incumplimiento Bursatilidad Liquidez Operación incorrecta
Un cambio significativo en el
3 entorno económico o político De negocio De Bursatilidad Sistémico No Sistemático incorrecta
puedo ocasionar un riesgo
Liquidez Oscilación de
4 El Riesgo de Mercado se refiere a: Incumplimiento Bursatilidad incorrecta
monetaria precios
no tiene
el dólar sube títulos de los cetes no se relación con el
15 Si las tasas suben incorrecta
contra el euro deuda bajan afectan mercado de
deuda
no influye en aumenta el Ninguna de las
16 Si el plazo es largo disminuye riesgo incorrecta
riesgo riesgo anteriores
Si el precio del subyacente sube
17 aumentan disminuyen quedan igual No hay relación incorrecta
en el mercado, los "puts"
Nos expresa en cuánto se mueve
el valor de los premios en las
18 beta alfa delta Gamma incorrecta
opciones por un cambio de precio
en el subyacente
El no tener adecuadamente
Riesgo de Riesgo Riesgo
21 cumplimentado el expediente de Riesgo legal incorrecta
Crédito Legislativo Legislativo
un cliente se considera
El Incumplimiento de una norma
Riesgo de Riesgo Riesgo de
22 voluntaria o involuntariamente se Riesgo Legal incorrecta
Crédito Legislativo Documentación
conoce como
Son Su precio
¿Cuál de las siguientes NO es una Son contratos de
28 Son Valores Operaciones depende del incorrecta
propiedad de los Derivados? compra/venta
Adelantadas subyacente
Otro nombre aplicable a los
29 llamados Contratos Adelantados Futuros Opciones Forwards Swaps incorrecta
es
Consisten en forma amplia en
30 Futuros Opciones Forwards Swaps incorrecta
permutas financieras
Su Valor
¿Cuál de las siguientes es una de Son Son
depende del
31 las diferencias entre los forwards y Estandarización Operaciones Operaciones incorrecta
Activo
los futuros? Adelantadas Apalancadas
Subyacente
Ninguna de las
32 ¿Cuál riesgo no es diversificable? financiero legal Sistémico incorrecta
anteriores
Es el Riesgo que surge por
Riesgo de Riesgo Riesgo Riesgo
33 cambios en los mercados incorrecta
Negocio Estratégico Financiero Legislativo
financieros
¿cuál de los siguientes NO es un
34 Swaps Forwards Warrants Futuros incorrecta
mercado de derivados OTC?
Son Su Valor Son "trajes
Es una de las diferencias entre Son Operaciones
35 Operaciones depende del hechos a la incorrecta
Forwards y Futuros adelantadas
Apalancadas subyacente medida"
swaps de tasa
36 Son transferibles Swaps Forwards Futuros incorrecta
de interés
Asumimos
Para cerrar una posición corta en No se puede
37 Vendemos Compramos Posición incorrecta
futuros cerrar
Opuesta
El Costo de Acarreo en los futuros Almacenaje y Almacenaje Seguros y Tasa Tasa de Interés
50 incorrecta
financieros es Seguros solamente de Interés únicamente
El procedimiento de liquidación al
Liquidación en Liquidación al El más barato Liquidación en
53 vencimiento en los futuros del M10 incorrecta
Efectivo mejor esfuerzo a entrega Firme
se conoce como:
Si asumimos posiciones
simultáneas en diferentes series Posición Posición Posición Posición de
57 incorrecta
en MexDer, pero todas cortas ó Engrapada Sencilla Opuesta nulo riesgo
todas largas, tenemos.
Son aquéllas opciones que
58 europeas mexicanas americanas australianas incorrecta
permiten vencimiento anticipado
Es la segunda derivada en el
61 vega delta gamma rho incorrecta
modelo de "Black & Scholes"
Es lo que van ganando los largos
valor de valor
62 opciones y van perdiendo los valor temporal valor intrínseco incorrecta
gamma extrínseco
cortos opciones
Si el precio de mercado se
Ninguna de las
63 encuentra por arriba del precio de dentro del dinero fuera del dinero al dinero incorrecta
anteriores
ejercicio de un put entonces está:
Un call se encuentra dentro del
dinero si el precio de mercado se al mismo Ninguna de las
64 arriba abajo incorrecta
encuentra…….. Del precio de precio anteriores
ejercicio:
Socio y empleado
Serán Consejeros Independientes de
Empleado o directivo Accionista sin ser que presten Todos los incisos son
3 Sociedades Emisoras, aquellos que en incorrecta
de la Sociedad empleado o directivo asesoría a la correctos
ningún caso sean:
Emisora
¿Cuántos socios pueden tener el S.D. No podrá ser inferior No podrá ser inferior No podrá ser No podrá ser inferior
6 incorrecta
Indeval y la BMV? a diez a cinco inferior a cien a veinte
Operaciones de Administración y
correduría, comisión manejo de cartera
¿Qué se entiende por intermediación Operaciones por Todos los incisos son
7 u otras tendientes a de valores incorrecta
en el Mercado de Valores? cuenta propia correctos
contactar la oferta y propiedad de
demanda de valores terceros
8 ¿Cuál es la duración del S.D. Indeval? 10 años 50 años Indefinida 99 años incorrecta
Supervisar y
regular, en el
Nombrar a los Nombrar a los
Objetivo de la Ley de la Comisión ámbito de su Autorizar a las
9 directores de las directivos de las incorrecta
Nacional de Valores: competencia a las Siefores
Valuadoras Calificadoras
entidades
financieras
Es la persona física
Es la persona que Son personas que o jurídica que
Es una Institución de
14 ¿Quién es un Fideicomitente? toma los riesgos del reciben los beneficios destina ciertos incorrecta
Crédito
Fideicomiso del contrato bienes a un fin lícito
determinado
Mayor flexibilidad
Función que persigue una Sociedad Que el notario no Evitar que solicite la
en los aumentos o Ningún inciso es
20 Anónima bajo modalidad de Capital registre los cambios convocatoria a una incorrecta
disminuciones de correcto
Variable: a capital asamblea
capital
Prospecto de
Contrato de Contrato de
¿Cuál es el contrato que celebran las Contrato de Intermediación en
22 Intermediación Intermediación incorrecta
Casas de Bolsa con sus clientes? Custodia de Valores Sociedades de
Bursátil Bancaria
Inversión
Las Operadoras de
El Banco de México emite circulares Las Sociedades de Los reportos y los
24 Las Afores y Siefores Sociedades de incorrecta
para autorizar y regular: Inversión préstamos de valores
Inversión
Promover el sano
Supervisar y Fomentar el sano y
desarrollo del sistema
Planear, coordinar, regular, en el equilibrado desarrollo
financiero,
evaluar y vigilar el ámbito de su del sistema financiero
28 El objetivo de la SHCP es: representando una incorrecta
sistema bancario del competencia a las en su conjunto, en
salvaguarda contra el
país entidades bancarias protección de los
surgimiento de la
y bursátiles intereses del público
inflación
Supervisar y regular,
Planear, coordinar,
en el ámbito de su Promueve el sano
evaluar y vigilar el Regula la emisión
30 Objetivo de la CNBV: competencia a las desarrollo del sistema incorrecta
sistema bancario del de circulante
entidades bancarias y financiero
país
bursátiles
Administra
Órgano programas de
Institución Es una Sociedad
desconcentrado de saneamiento
Financiera para depositar las
la SHCP, con financiero,
31 ¿Qué es la CNBV? constituida como acciones de las incorrecta
autonomía técnica y representando una
Banco Central que Sociedades de
facultades salvaguarda contra el
goza de autonomía Inversión
ejecutivas surgimiento de la
inflación
Son operaciones que sólo pueden Emitir bonos Aceptar préstamos y Recibir depósitos Todos los incisos son
34 incorrecta
realizar las Instituciones de Crédito: bancarios créditos bancarios de dinero correctos
Banca Múltiple y
Dentro de las Instituciones de Crédito Proveedores de
35 Valuadoras Calificadoras Banca de incorrecta
se encuentran: Precios
Desarrollo
¿Qué actividades realizan las Intermediación Intermediación de Ningún inciso es
36 Banca y crédito incorrecta
instituciones de crédito? Bursátil divisas correcto
Almacenes
Almacenes Generales de
Generales de Depósito, Uniones de Crédito y
Se consideran organizaciones Afianzadoras y
38 Depósito, Arrendadoras, empresas de incorrecta
auxiliares de crédito: Aseguradoras
Arrendadoras Uniones de Crédito Factoraje
Financieras y empresas de
Factoraje
acto: manifestación
acto: acontecimientos
acto: participación de volutad humana,
independiente de
en un acto jurídico, hecho:
42 Diferencia entre acto y hecho jurídico voluntad humana y no hay diferencia incorrecta
hecho jurídico no acontecimiento
hecho: manifestación
existe independiente de la
de voluntad humana
voluntad humana
información
tipo de información que las emisoras financiera,
Información información no se envía ninguna
49 deben enviar a la CNBV, BMV y al económica, incorrecta
financiera financiera, económica información
público en publicaciones contable y
administrativa
Títulos de crédito
nominativos,
Títulos de crédito a negociables, a
corto plazo al mediano plazo,
portador en los denominados en
cuales se consigna moneda nacional, en
la obligación del los cuales se Títulos de crédito Títulos al portador
51 Mencione la definición de Cetes: Gobierno Federal a consigna la emitidos por el emitidos por los incorrecta
liquidar a la fecha obligación directa e Gobierno del D.F. Gobiernos Estatales
del vencimiento al incondicional del
tenedor, el valor Gobierno Federal a
nominal del liquidar en suma de
documento dinero que se ajusta
de acuerdo al INPC
publicado quin
Sociedades que
cuenten con la
Sociedades que
concesión respectiva Es el agente de
Sociedades que cuentan con la
para prestar el valores, persona
tienen por objeto la concesión respectiva
servicio de guarda, moral, autorizado par
53 ¿Qué son las Casas de Bolsa? adquisición, y venta para prestar el incorrecta
administración, actuar como
de Activos Objeto servicio de la venta
compensación, intermediario del
de Inversión de Activos Objeto de
liquidación y Mercado de Valores
Inversión
transferencia de
valores
Llevar a cabo
Invertir en operaciones
Recibir depósitos en
operaciones con respecto de los Recibir depósitos de
dinero, otorgar su
valores no inscritos valores que dinero, intervenir en
aval o garantía
en el RNV, no manejan con tal operaciones con
respecto de
Algunas de las prohibiciones a las presentar la escritura carácter los valores no inscritos
obligaciones a cargo
55 Sociedades de Inversión son las constitutiva para su miembros del en el RNV, otorgar su incorrecta
de un tercero,
siguientes: aprobación dentro de Consejo de aval o garantía
practicar
los 3 meses Administración, respecto de
operaciones activas
siguientes a la fecha directivos, gerentes obligaciones a cargo
de crédito, excepto
de otorgamiento de la y factores del de un tercero
préstamos y reportes
autorización emisor de tales
valores
Las Instituciones
61 Los títulos accionarios se emiten en: Serie o masa El Gobierno Federal Al Portador incorrecta
Financieras
Asociaciones de
¿Qué instituciones se consideran
62 Casas de Bolsa Afianzadoras Aseguradoras Intermediarios incorrecta
organismos autorregulatorios?
Bursátiles
Cuentas:
¿Cuáles son las características Participan el Discrecional, No
Tiene que ser por Todos los incisos son
66 actuales del Contrato de Intermediación Intermediario y el Discrecional, incorrecta
escrito correctos
Bursátil? Inversionista Discrecional
Limitado
de Inversionistas o
De quién recibe órdenes la casa de inversionistas o solo de
69 solo beneficiarios sus representantes incorrecta
bolsa beneficiarios inversionistas
legales
Banxico, Casas de
Banxico, Casas de Banxico, Casas de Banxico, Casas de
Bolsa, Especialistas
Bolsa, Especialistas Bolsa, Especialistas Bolsa, Especialistas
¿Quiénes pueden participar como Bursátiles, Bolsas de
70 Bursátiles, Bursátiles, Bursátiles, Bolsas incorrecta
socios en el S.D. Indeval? Valores, Instituciones
Proveedores de Calificadoras, de Valores,
de Crédito, Seguros y
Precios Valuadoras Calificadoras, AMIB
Fianzas
sirve como
estabilizador de sirve como formación
sirve para ganar en sirve para especular
74 utilidad de la operación de arbitraje: precio del de capital a las incorrecta
un mercado a la baja en dos mercados
instrumento en empresas
ambos mercados
La CNBV está
facultada para actuar
La CNBV no está
como conciliador
En el proceso conciliatorio de facultada para actuar
entre la institución Sólo interviene la Sólo interviene la
CONDUSEF, cuando existe un como conciliador
75 financiera y el institución autoridad facultada y incorrecta
problema entre un inversionista y una entre la institución
usuario, con el objeto financiera no el usuario
institución bancaria: financiera y el
de proteger los
usuario
intereses de este
último
Un inversionista,
deudor, acreedor,
¿Qué contiene un contrato de Caución Sólo el
76 Sólo el Inversionista Sólo el Ejecutor intermediario, incorrecta
bursátil? Intermediario
Ejecutor, Sociedad de
Depósito de Valores
se realiza en la
sección El SIC es un sistema
Características de una operación en el Es donde se emiten
82 Se prestan valores internacional de la para operar incorrecta
SIC los NAFTRACS
BMV con valores no derivados OTC
emitidos en México
SHCP, CNBV,
¿Cuáles son las Autoridades en el SHCP, CNBV, BANXICO, SHCP, CNBV, SHCP, CNBV,
85 incorrecta
Sistema Financiero? BANXICO, AMIB CONDUSEF, BANXICO, BMV BANXICO, SOFOLES
CONSAR
Acciones, Acciones,
En la Ley del Mercado de Valores se Obligaciones y Obligaciones y Las acciones en Las acciones en
94 incorrecta
define como valor a: Títulos emitidos en Títulos emitidos en MexDer NAFINSA
Banco de México serie o masa
representa una
disminución en el
representa una valor teórico de la
representa una
disminución del acción y el número
Concepto del derecho denominado split disminución en valor
99 número de acciones Representa un cupón de acciones en incorrecta
en las acciones: teórico y aumento de
y aumento de su circulación
capital social
precio aumenta, aunque el
capital no se
modifica
Una actividad
Una función que
Una actividad permitida Una actividad que
puede realizar la
106 La recompra es: estabilizadora de invariablemente a las realizan los Emisores incorrecta
emisora a valor
mercado Sociedades de pagarés
nominal
Anónimas
Por reportar
Por no publicar en el
¿Por qué se cancelan las emisoras en Por no publicar su Por no reportar a la información falsa
108 S.D. Indeval su incorrecta
el RNV? precio en Bolsa Bolsa su clave corta sobre su situación o
Oferta Pública
sobre sus valores
Del Mercado de
Del Mercado de
Valores, General de Del Mercado de
Valores y Ley Del Mercado de
¿Por qué Leyes se regula el Mercado Títulos y Valores y de
109 General de Valores y General de incorrecta
de Valores? Operaciones de Organizaciones de
Sociedades Títulos
Crédito, Sociedades Crédito
Mercantiles
Mercantiles
110 ¿Quién autoriza al S.D. Indeval? CNBV BMV SHCP Banco de México incorrecta
el rendimiento es
Razón por la que los IPABONOS o igual a la tasa de la tasa cupón es Ninguna de las
111 son bonos a tasa fija incorrecta
BPAS cotizan siempre debajo de par: referencia más una igual a la sobretasa anteriores
sobretasa
Reportado,
reportador, premio,
¿Qué contienen un contrato de Premio, monto e Premio, plazo y tipo Plazo, tasas de
115 monto, plazo y título incorrecta
Reporto? interés de cambio interés y vigencia
dado como
contraprestación
123 Día de subasta del UDIBONO lunes martes jueves viernes incorrecta
BONO CUPON BONO CON
124 Tipo de bono identificado con el CETE BONO CUPONADO BONO VARIABLE incorrecta
CERO CUPONES MIXTOS
Promover el sano
Promover el sano
Otorgar y revocar desarrollo del
desarrollo del Planear, coordinar,
concesiones de los sistema financiero,
sistema financiero, evaluar y vigilar el
125 Objetivo del Banco de México: intermediarios representando una incorrecta
pero no salvaguarda sistema bancario del
bursátiles y bolsas de salvaguarda contra
contra el surgimiento país
valores el surgimiento de la
de la inflación
inflación
Conjunto de Conjunto de
mecanismos que mecanismos que
Conjunto de
permiten la permiten la
mecanismos que
Conjunto de realización de la realización de la
permiten realizar la
¿Qué se entiende por Mercado de mecanismos que emisión, colocación emisión, colocación y
128 calificación de los incorrecta
Valores? sólo permiten y distribución de distribución de
papeles, sólo par
colocar valores valores que sean valores, pero no
colocarlos en el
objeto de oferta permite la
mercado
pública o de intermediación entre
intermediación ellos
Es el que da la
orden incondicional Es quien recibe la
Es la persona que
En la Letra de Cambio, ¿quién es el de pagar una suma orden incondicional El que vigila la
133 cobrará el título de incorrecta
girado? determinada de de pagar la suma operación
crédito
dinero a otra de dinero
persona
Contrato en donde
una persona
llamada
El contrato en el cual
fideicomitente
Es aquel en el que Contrato por el cual el fideicomisario
designa y afecta
se cumplen las una Casa de Bolsa le afecta bienes
ciertos bienes para
instrucciones que el vende al cliente determinados, los
un fin determinado,
135 ¿Qué es un Contrato de Fideicomiso? cliente indica como valores que le va a cuales estuvieron incorrecta
encomendándole al
un mandato general pedir prestados a encomendados
fiduciario la
en virtud de lo futuro a otros benéficamente para
administración de
encomendado inversionistas un fideicomiso
éstos, con el fin de
asignado
beneficiar a un
destinatario llamado
fideicomisario
La Comisión
Los miembros del
Nacional Bancaria y
Representantes Consejo de
Autoridades de la de Valores, la
¿Qué sujetos se presume tienen Legales, Autoridades Administración,
136 PGR, Licenciados y Comisión Nacional incorrecta
acceso a información privilegiada? de la PGR y Directivos, Gerentes
Jueces de Seguros y
Accionistas y Factores de la
Fianzas y el Banco
Emisora
de México
Representa una
parte del capital
social de una
Representa una
sociedad anónima, Representa derechos
139 La acción es un título de crédito que: deuda a cargo de la Representa un cupón incorrecta
los derechos y de crédito
Sociedad Anónima
deberes de los
socios y en título de
crédito
Facilitar las
Ser intermediario en transacciones con
La calificación de
140 Las funciones de una Bolsa son: el mercado de La guarda de valores valores y procurar el incorrecta
valores
valores desarrollo del
mercado
Certificados de
Los almacenes generales de depósito
143 Obligaciones Bonos y Ceplatas Depósito y Bonos CPO'S incorrecta
emiten:
de Prenda
SOCIEDADES DE INVERSION
PREGUNTAS A B C D ¿?
Son algunas características del Prospecto Denominación de la Clasificación de la Todos los incisos son
3 Tipo de Sociedad
de Información: Sociedad de Inversión Sociedad de Inversión correctos
Por lo menos el 96 %
Hasta el 10 % de la
El régimen de inversión de las Sociedades Por lo menos el 90 % en activos objeto de
El 60 % en Títulos de suma de activo total en
7 de Inversión deberá observar según la Ley, de su activo total en inversión y un 4 % de la
Gobierno gastos (mobiliario y
el mantener: acciones suma del activo total en
equipo)
mobiliario y en equipo
Es el plazo
Es la comisión que La forma en la que se El rendimiento que
8 ¿Qué significa horizonte de inversión? recomendado y un poco
cobra el Fondo venderían las acciones pagó el Fondo
de la filosofía del Fondo
Ofrecer al cliente el
¿Cuál es la misión de un Asesor de Eliminar los riesgos y Que el inversionista Ofrecer al cliente una
18 Fondo que se ajuste a
Sociedades de Inversión? maximizar las utilidades evite riesgos al invertir cartera de alta liquidez
sus necesidades
¿Qué tipo de Sociedades de Inversión
19 pueden ser calificadas por la Cartera de De Deuda De Renta Variable De Capitales De Objeto Limitado
Valores que poseen?
Bienes, efectivo,
Según la Ley, se entenderá por Activos Documentos inscritos Todos los incisos son
28 Valores, Títulos derechos y créditos en
Objeto de Inversión a: en el RNV correctos
contratos de Derivados
Por la Ley de
¿Por qué Ley se rigen las Sociedades de Por la Ley del Sistema Por la Ley de Crédito y Ningún inciso es
32 Sociedades de
Inversión de Objeto Limitado? de Ahorro para el Retiro Ahorro Popular correcto
Inversión
Sociedad autorizada para administrar, Operadoras de Valuadoras de
33 distribuir y recomprar acciones de Casas de Bolsa Sociedades de Casas de Cambio Sociedades de
Sociedades de Inversión: Inversión Inversión
Diversificar el capital y
El acceso del pequeño El fortalecimiento y
Los objetivos de una Sociedad de Inversión proteger los intereses Todos los incisos son
44 y mediano inversionista descentralización del
son: del público correctos
al Mercado Mercado de Valores
inversionista
¿Quién puede adquirir acciones de una Personas físicas Personas morales Personas físicas y Todos los incisos son
50
Sociedad de Inversión? mexicanas mexicanas morales extranjeras correctos
¿Cuál es el efecto de una venta de Títulos Disminuye el saldo Disminuye el saldo Aumenta el saldo Aumenta el saldo
51 de Sociedades de Inversión en la cuenta del efectivo y aumenta la efectivo y disminuye la efectivo y disminuye la efectivo y aumenta la
cliente: posición de títulos posición de títulos posición de los títulos posición de títulos
Indizadas, Mercado de
Dinero, Balanceadas,
Alguna clasificación de las Sociedades de De alta, mediana, baja De alta, mediana y baja De alto, medio y bajo
56 Agresivas,
Inversión según la CNBV y nula bursatilidad calificación riesgo
Preponderantemente de
Deuda
Vigilar ilimitadamente y
Determina el precio Determina precios de Otorga calificaciones a en cualquier tiempo
62 ¿Cuál es la principal función del Comisario? contable de la Sociedad instrumentos de la la Cartera de la todas las operaciones
de Inversión Cartera Sociedad de Inversión de la Sociedad de
Inversión
Último día del corte del Último día del corte del
Los estados de cuenta de las Sociedades
período que Último día del corte del período anterior y Los precios diarios
64 de Inversión, muestran la posición de títulos
corresponda y del período anterior precios diarios a la registrados en el mes
y el precio del:
período anterior fecha
Es determinar políticas
Es cuando se presentan Es la aplicación de una
de inversión, de Es la aplicación de una
bajas en los precios de sobrevaluación al
71 ¿Qué es la diversificación del riesgo? adquisición y selección subvaluación al precio
los instrumentos de la precio contable del
de valores de acuerdo contable del Fondo
cartera Fondo
a las disposiciones
Para contribuir a la
Para proveer los
adecuada toma de Para determinar el
¿Para qué sirven los prospectos de precios que conforman Para que se depositen
75 decisiones por parte precio diario de la
información al público inversionista? la cartera de la en el S.D. Indeval
del público valuación
Sociedad de Inversión
inversionista
Establecer
procedimientos para
asegurar que se
Determina precios de Distribuye acciones de Regula la compra y
¿Cuál es la función del Contralor Normativo cumpla con la
78 instrumentos de la Sociedades de venta de valores de la
en la Operadora de Fondos? normatividad externa e
cartera Inversión Sociedad de Inversión
interna aplicable de las
Sociedades de
Inversión
Son las que todavía Son aquellas que aún Son las que mediante
¿Qué son las acciones en tesorería de una Todos los incisos son
80 permanecen en la no han sido puestas en pago en efectivo son
Sociedad de Inversión? correctos
Sociedad de Inversión circulación puestas en circulación
El riesgo crédito de la
El número de
cartera del Fondo y la
¿Qué se mide en la calificación de una Únicamente el riesgo La calidad del Comité inversionistas que
81 volatilidad de los
Sociedad de Inversión? crédito de la cartera de Inversión participan en la
precios de la cartera en
Sociedad
el Mercado
La Sociedad de
Cuando se decretan derechos de las Inversión, o la
88 El cliente La BMV La valuadora
emisoras, ¿quién los cobra? Operadora en su
representación
Comprar, vender e
¿Qué tipo de operaciones podrá realizar Celebrar Préstamo de Todos los incisos son
89 invertir en Activos Celebrar Reportos
una Sociedad de Inversión? Valores correctos
Objeto de Inversión
Sociedades
Controladoras de
Grupos Financieros, Instituciones de
El Director de una Operadora de Fondos, no En Organizaciones Todos los incisos son
91 Instituciones de Crédito, Fianzas, Sofoles,
puede trabajar en: Auxiliares de Crédito correctos
Casas de Bolsa, Casas de Cambio
Instituciones de
Seguros
El equivalente de 20 El equivalente de 25
El equivalente de 10 El equivalente de 5
veces el salario veces el salario
En caso de fallecimiento, los beneficiarios veces el salario mínimo veces el salario mínimo
92 mínimo o el 75 % del mínimo o el 65 % del
en Sociedades de Inversión recibirán: o el 50 % del importe de o el 75 % del importe
importe de sus importe de sus
sus acciones de sus acciones
acciones acciones
Distribución de Contabilidad y
¿Qué tipo de servicios le puede Administración de
acciones de valuación de Todos los incisos son
98 proporcionar una Operadora de Fondos a la Activos Objeto de
Sociedades de Sociedades de correctos
Sociedad de Inversión? Inversión
Inversión Inversión
¿Cuál es el capital para constituir una
99 $ 1'000,000 $ 10'000,000 $ 12'000,000 $ 20'000,000
Operadora?
Generación de
informes y estados de Compra y venta de
cuenta consolidados dichas acciones por
Los servicios de distribución de acciones de Promoción y asesoría a Todos los incisos son
100 de inversiones y de cuenta y orden de la
Sociedades de Inversión comprenderán: terceros correctos
otros servicios Sociedad de Inversión
complementarios que de que se trate
autorice la CNBV
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
incorrecta
FINANZAS
RESULTADO
PREGUNTAS A B C D ¿?
0
El precio de las acciones de una sociedad de
inversión es de $2. 8300, un día después, el
1 precio es de $ 2.8306. ¿Qué tasa de 6.25% 7.10% 8.1% 7.63% incorrecta
rendimiento anual pagó la Sociedad de
Inversión?
Riesgo, en un
Oportunidades de Todos los incisos son
11 Factor que afecta el Costo del Dinero. contexto de Mercado Inflación incorrecta
producción correctos
Financiero
De las siguientes variables. ¿Cuáles son las que Todos los incisos son
22 Ciclos económicos Paridad Inflación incorrecta
afectan a los instrumentos de inversión? correctos
¿A qué tasa nominal se invirtieron $ 150,000
para contar hoy con $ 159,228.02, si los
23 14.4% 18% 12% 27% incorrecta
intereses se capitalizaron cada 30 días durante
un período de 180 días?
La maquinaria, la
Se clasifican como actividad de La depreciación del Los gastos de Los gastos de
amortización de gastos
4 inversión en el Estado de Cambios edificio, al mobiliario y el organización, la maquinaria organización, el incorrecta
de instalación y el
en la Situación Financiera: terreno. y el terreno. inventario y el edificio.
mobiliario
El estado de cambios en la
situación financiera de RC Recursos generados por Recursos utilizados por Recursos utilizados por Ninguna de las
10 incorrecta
Elevadores, S.A. de C.V. arroja en $120,500 $120,500 $133,500 anteriores
la operación:
Sumando a la posición
Multiplicando la posición Multiplicando la posición Sumando a la posición
El resultado por posición monetaria los intereses
16 monetaria por la inflación monetaria por el factor monetaria los intereses incorrecta
monetaria se obtiene: netos y la fluctuación
del mes de actualización netos
cambiaria
En el estado de cambios en la
situación financiera, si la actividad Lo importante es que Es benéfico para la La empresa no tuvo flujos Es negativo para la
17 incorrecta
de operación utiliza recursos tenga utilidad empresa de efectivo empresa
podemos considerar que:
En el estado de cambios en la
situación financiera los gastos de
18 Operación Financiamiento Inversión Ninguna incorrecta
organización se clasifican dentro
de la actividad de:
El método de tendencias es una Estado de cambios
19 Porcientos integrales Razones financieras Aumentos y disminuciones incorrecta
ampliación del método de: Situación Financiera
Colocamos obligaciones el 15 de
mayo del 2001 por $800,000
pagaderos en 4 años con pagos
$ 200,000 en el pasivo a
semestrales iguales a partir de la $ 200,000 en el pasivo a $ 200,000 en el pasivo a
corto plazo y $ 550,000 $ 600,000 en el pasivo a
20 fecha de colocación. Considerando corto plazo y $ 500,000 corto plazo y $ 600,000 en incorrecta
en el pasivo a largo largo plazo
que los pagos se han hecho en el pasivo a largo plazo el pasivo a largo plazo
plazo
puntualmente, como debe
mostrarse en el balance al 31 de
octubre del 2001
La capitalización de un acreedor Una disminución del Un incremento del Una reclasificación del Ningún inciso es
21 incorrecta
bancario afecta a la empresa con: capital social capital social pasivo correcto
El estado de cambios en la
situación financiera de RC Recursos generados por Recursos utilizados por Recursos utilizados por Ninguna de las
25 incorrecta
Elevadores, S. A. de C.V. arroja en $403,800 $403,800 $434,100 anteriores
el financiamiento:
El inventario de RC Elevadores,
El 13.7% del Activo Ninguna de las
30 S.A. de C.V. en el ejercicio 2002 El 33% de las ventas El 48.2% del Activo Total incorrecta
Circulante anteriores
representa:
Consiste en asignar a
En conocer la magnitud
En reducir a términos cada capítulo de los
En qué consiste el método de que tiene la parte de un Todos los incisos son
34 porcentuales las cifras de estados financieros el incorrecta
porcientos integrales: todo en relación con dicho correctos
los Estados Financieros 100% para analizar
todo
cada parte del total
Los recursos generados
El resultado del ejercicio
o utilizados en El resultado del ejercicio El resultado del ejercicio
El estado de cambios en la con la variación en
35 operación, con los recursos generados con los orígenes y incorrecta
situación financiera concilia: efectivo e inversiones
financiamiento e en operación aplicaciones
temporales
inversión
Cuando los activos monetarios son Un resultado por tenencia Un resultado por
Una posición monetaria Una posición monetaria
36 superiores a los pasivos de activos no monetarios tenencia de activos no incorrecta
favorable desfavorable
monetarios tenemos: de utilidad monetarios de pérdida
Los intereses, el
Los intereses, el Repomo y
El costo integral de financiamiento Los intereses, el Repomo Los intereses y las Repomo, el Retanom y
37 las fluctuaciones incorrecta
incluye: y el Retanom fluctuaciones cambiarias las fluctuaciones
cambiarias
cambiarias
El estado de cambios en la
situación financiera de RC Recursos generados por Recursos generados por Recursos generados por Ninguna de las
40 incorrecta
Elevadores, S.A. de C.V. arroja en $300,000 $287,000 $432,000 anteriores
la inversión:
Los pasivos de RC Elevadores, El 35% de su capital Ninguna de las
41 El 55% de su activo total El 86% de sus ventas incorrecta
S.A. de C.V., representan: contable anteriores
La rentabilidad de RC Elevadores,
8.5% sobre el capital 20.2% sobre el capital
42 S.A. de C.V. indica que la empresa 7.5% sobre las ventas 10.8% sobre las ventas incorrecta
contable contable
genera:
El ciclo de efectivo de RC
La empresa financia 312 La empresa financia 190 La empresa financia 185 La empresa financia 233
43 Elevadores, S.A. de C.V. indica incorrecta
días el ciclo operativo días el ciclo operativo días el ciclo operativo días el ciclo operativo
que:
La disminución en el pasivo total
Superior a la disminución Inferior a la disminución Igual a la disminución en Ninguna de las
44 de RC Elevadores, S.A. de C.V. incorrecta
en las ventas en las ventas las ventas anteriores
fue:
En el ejercicio 2002 los gastos de El 44.8% de la utilidad El 20.8% del costo de Ninguna de las
45 El 38.8% de las ventas incorrecta
operación equivalen a: bruta ventas anteriores
El decreto y pago de dividendos
por $ 580,000.00 ; el 30 % en Un aumento de $ Una disminución de $ Una disminución de $ El capital contable
46 incorrecta
efectivo y 70 % en acciones, afecta 406,000.00 580,000.00 174,000.00 permanece igual
al capital contable con:
El método de Aumentos y Estados financieros de Estados financieros de Estados financieros del Estados financieros del
47 Disminuciones, Análisis Nominal y distintos géneros de un distinto genero, de 2 mismo género de un sólo mismo género de 2 incorrecta
Real compara: solo período períodos consecutivos período períodos consecutivos
Miden la efectividad de la
Miden la capacidad de Miden el grado en que la
empresa en términos de
la empresa para empresa ha sido financiada
¿Qué miden las razones de utilidades e inversión y la
53 satisfacer sus por terceros (préstamos), Todos los anteriores. incorrecta
Liquidez? forma como se han
obligaciones a corto por lo tanto, miden el grado
logrado los objetivos en
plazo de dependencia con éstos.
este sentido.
Se clasifican como actividad de Los impuestos por
La amortización, el La utilidad del ejercicio, Los inventarios, la utilidad
operación en el Estado de pagar, el capital social y
54 acreedor bancario y los la depreciación y el acumulada y los incorrecta
Cambios en la Situación los gastos de
clientes. pasivo con proveedores. proveedores.
Financiera. organización.
El estado de cambios en la
situación financiera de RC Recursos generados por Recursos utilizados por Recursos utilizados por Ninguna de las
55 incorrecta
Elevadores, S. A. de C.V. arroja en $403,800 $403,800 $434,100 anteriores
el financiamiento:
Los proveedores otorgan a la Ninguna de las
56 123 días de crédito 119 días de crédito 127 días de crédito incorrecta
empresa: anteriores
La palanca financiera de RC
Se debe el 35.8% del Se debe el 20.3% del Se debe el 31.7% del Ninguna de las
57 Elevadores, S.A. de C.V. indica incorrecta
Activo Total Activo Fijo capital contable anteriores
que:
En el ejercicio 2002 la utilidad neta
El 10.8% del Costo de El 23.3% de la Utilidad de Ninguna de las
58 de RC Elevadores, S.A. de C.V. El 20% de las Ventas incorrecta
Ventas Operación anteriores
representa:
174,600
282,300
82,000
538,900
203,000
350,000
553,000
1,091,900
1,000,000
430,000
170,000
1,600,000
2,691,900