PROYECTO DE PRODUCCION DE TOMATE, PIMENTÓN,

LECHUGA EN INVERNADERO.

Finca Hato Bajo.

Sector El hato de Estanques, Municipio Sucre, Estado Mérida.

MERIDA, NOVIEMBRE DE 2011

 PRESENTACIÓN

El siguiente plan de inversión que se presenta, se realizó en función de solicitar

este oportuno financiamiento ante esta importante institución de crédito,para la
puesta en marcha de un desarrollo integral de siembra de plántulas de tomate y
pimentón organoponico en invernadero correspondiente a un área aproximada de
8.000m2 con una capacidad para 97.875 plantas germinadas especialmente
acondicionado para esta actividad ubicado en El Hato, Estanques, Municipio Sucre
del estado Mérida.

La iniciativa proviene del Señor. Argimiro Rojas Gonzalez,ya que desea desarrollar
de manera precisa plantas germinadas (plántulas) de tomat, pimentón y lechuga
en forma orgánica, organizada, constante y eficiente. Todo esto se puede producir
con un óptimo cuidado y con un alto rendimiento.

Damos inicio a esta actividad destacando aspectos de vital importancia vinculados

al presente proyecto de inversión, lo cual nos permitirá cuantificar los aportes
significativos del mismo en el proceso de crecimiento económico y social del país.
Sobre la base de esta premisa se impone el criterio de incorporación de tecnología
moderna, contribución al fisco nacional mediante el ahorro de divisas y los efectos
multiplicadores de nuevas inversiones que permitirán el desarrollo regional y por
ende el nacional, generando nuevas fuentes de empleo directo e indirecto.
OBJETIVOS.

 Aumentar los índices de producción de tomate, pimenton y lechuga

en el Municipio Sucre del Estado Mérida.
 Desarrollar el área por medio de la construcción de invernaderos,
ideal para un buen funcionamiento de la unidad de producción
permitiendo enaltecer su eficacia y producción.
 Sustentar la sostenibilidad de la siembra de tomate, pimentón y
lechuga mediante proyecciones de ganancias.
 Consolidar la unidad de producción creando ingresos que permita
abrigar las obligaciones en el corto, mediano y largo plazo,
recobrando el capital invertido y compensar las necesidades
económicas del productor.
 Lograr gracias a la buena planeación, una acogida satisfactoria de la
producción agrícola por parte de los habitantes de la región

JUSTIFICACIÓN.

 La motivación por la utilización de la especie de plántulas de tomate,

lechuga y pimentón, es fortalecer la producción, demostrado su
productividad y rentabilidad.
 Localización geográfica y estratégica que permite el fácil acceso al
mercado local y regional.
 La topografía es semi plana con una pendiente máxima de un 15%
que permite la utilización del terreno para la construcción de
invernaderos.
 Los servicios públicos de que dispone (luz, agua, carretera asfaltada-
engrazonada etc.)
INFORMACIÓN DEL SOLICITANTE.

COMPONENTES DEL DIAGNOSTICO

IDENTIFICACIÓN DE LOS SOLICITANTES.

Nombres Apellidos ROJAS GONZALEZ ARGIMIRO

Nacionalidad Venezolana

Cédula de Identidad V.- 8.076.947

Profesión Productor Agrícola

El Hato de Estanques. Carretera Vía Canagua,

Dirección
Municipio Sucre del Estado Mérida

EXPERIENCIA COMO PRODUCTORES:

El Promotor del proyecto provienen de una familia de agricultores, y se han

desempeñados durante varios años a la actividad productiva en los rubros de
tomate y pimentón a cielo abierto obteniendo buenos resultados. Además
aplicando las nuevas tecnologías y perspectivas desea lograr diversificar la unidad
de producción y obtener una fundación sostenible y sustentable.

IDENTIFICACIÓN DE LA UNIDAD DE PRODUCCIÓN

Nombre del Proyecto:

Proyecto Organopónico: Producción de plántulas y fruto tomate, pimenton y
lechuga de gran demanda tanto en esta zona del municipio comoen el país
creando un centro de investigación para la puesta en marcha de producción de
otras plántulas en el mediano y largo plazo.

Organismo Intermediario.

Banco Bicentenario.

Proponente del proyecto.

Argimiro Rojas.

Domicilio legal:

El Hato de Estanques. Carretera Vía Canagua. Municipio Sucre. Estado Mérida.

Superficie.

La superficie total del lote de terreno es de aproximadamente 8 hectáreas con 700

metros cuadrados totalmente productiva.
Área a colocar bajo invernadero: 8.000 m2 aproximadamente.

ESTUDIO DE MERCADO
El estudio de mercado es, en todo proyecto, el punto de partida para hacer una
buena presentación del mismo, este se realizó con la finalidad de determinar de
los productos proveniente de la unidad de producción, que la población estará
dispuesta a adquirir a un precio determinado, para tal efecto se hizo necesario
analizar los cuatro (4) ítem correspondientes al estudio de mercado.

DEMANDA

Consideraciones Generales:
El promotor de este estudio económico, con el crédito solicitado pretende cubrir
parte de la demanda de tomate, pimentón y lechuga existente en el estado como
en el país. Se tiene asegurada la colocación de su producción por ser estos rubros
de siembra masiva; garantizándose su venta y por ser esta una zona propicia para
este tipo de actividad.

En vista de ser un excelente productor de plántulas y fruto en el Municipio Sucre y

para el Estado Mérida, se analiza el siguiente cuadro que se presenta a
continuación:
El uso de invernaderos en Venezuela, cada día crece más, por razones de
garantizar la producción estable en Venezuela y por consideraciones de costos y
rendimiento en la producción.
Ser productor de plántulas con un amplio mercado de invernaderos y con un nivel
de crecimiento significativo cercano al 3% por hectárea. Se prevé que para el año
2015, el uso de invernaderos crezca un 25% al número de invernaderos existentes
hoy en día. Pero en los análisis realizados se ve el crecimiento en la producción
de invernaderos más no en invernaderos para plántulas. Siendo esta la meta para
ser eficientes.
LA OFERTA.

La oferta está determinada por el nivel de invernaderos situados en Venezuela y

Colombia.
Algunas de las empresas especializadas en la producción de plántulas en
Venezuela son:
 Súper plántulas, ubicada en Turmero Estado Aragua.
 Tenoagro. Ubicada en Turmero Estado Aragua.
Considerando que una parte importante de plántulas para los invernaderos son
importadas de Colombia por la gran cantidad de invernaderos destinados a la
siembra y producción de plántulas en ese país, ofreciendo mejores precios que los
existentes en nuestro país. Situación que se desea cambiar con la incorporación
de este financiamiento.

PRECIOS Y COMERCIALIZACIÓN:
El estudio de los precios considerado reviste gran importancia dentro de nuestro
proyecto, ya que la relación costo – precio de venta de la competencia son los
aspectos que más influyen en la fijación de precios y por ende sobre la
rentabilidad.
De esta manera el promotor pondrá en venta su producto de acuerdo a la
modalidad costo de producción y precio actual en el mercado.
Para efectos de este estudio los precios se fijaron así:

Tomate 12 Bs.
Pimentón 20Bs.
Lechuga 9,00 Bs.

COMERCIALIZACION:
EL proceso de comercialización de las plántulas y fruto de Tomate y el Pimentón
es de la siguiente manera:
Identificación del Comprador:
En la mayoría de los casos los compradores son todas aquellas personas que
requieran el producto, bien sea para fines de comercialización o para satisfacer
sus necesidades.

Canales de Comercialización:
El canal que utilizara el promotor es el indispensable para realizar una
comercialización exitosa.

a. Productor distribuidor Invernadero consumidor

b. Productor Invernadero consumidor
CANAL “a”
Este canal puede considerarse uno de los principales en la comercialización
de los productos o plántulas, ya que a través de él se moviliza la buena
parte del producto que saldría de la unidad de producción.

CANAL “b”
El productor vende directamente al Invernadero y este al consumidor final,
la cantidad de producto movilizado por el productor. En este canal la
comercialización es menor que en la anteriores.

PROYECTO.

La planificación presentada tiene por objeto el desarrollo de la Finca ubicada en el

Municipio Sucre, para una explotación de 8.000 metros cuadrados las cuales
serán destinadas a la incorporación de un invernadero para la siembra y
producción de plántulas y frutos de Tomate, pimentón y lechuga bajo cobertura.
Como también la incorporación de un galpón para el almacenamiento tanto de la
materia prima, insumos como de las plántulas listas para ser trasplantadas
El cultivo de estos rubros, se justifica por las condiciones imperantes en el área del
proyecto, por la necesidad de incrementar la producción de plántulas, a fin de
abastecer el mercado local y nacional y asegurar la materia prima para los
invernaderos y el ahorro de divisas.
Previa selección de la superficie a cultivar 8.000 metros cuadrados, se establece
un plan de producción (ver plan de inversión) que nos relaciona los insumos a
utilizar, durante el primer año de producción, con el valor de la producción
comercial.
Conviene acotar, que además de los costos de producción como erogación
significativa, durante la vida útil del proyecto, por cuanto se considera que para
distribuir o colocar los productos en el mercado, es necesario erogar cierta
cantidad de dinero como costo de comercialización, incluido allí la administración y
colocación de los productos en el mercado.
En la planificación elaborada, se analizan las inversiones y se confrontan costos e
ingresos. Este análisis permitirá que los organismos crediticios, concentren los
recursos financieros en explotación agrícolas efectivamente rentables, lo que a su
vez evitara, la continuación del estancamiento en que se encuentra la agricultura
en nuestro estado.

OBJETIVOS Y METAS

a. Objetivo General.
Lograr una productividad eficiente del cultivo de plántulas y frutos
deTomate, lechuga y Pimentón bajo invernadero, con la utilización
adecuada de los recursos disponibles adaptando la producción a la
exigencia del mercado actual con miras a consolidar la unidad de
producción y satisfacer parte de la demanda insatisfecha existente en el
país.
 b. Objetivos Específicos:

 Maximizar las utilidades en términos monetarios, para cubrir los

diferentes compromisos.
 Concentrar esfuerzos en mejoramiento de la producción de plántulas
bajo invernadero.
 Producir con alto control de calidad, organico y con cero uso de
quimicos.
 Desarrollar metodologías de producción y asi´trasladar el
conocimiento a pequeños productores de la zona.
 Generar empleos directos e indirectos en el área de influencia del
Proyecto.

TAMAÑO Y LOCALIZACIÓN:
El tamaño de la demanda del producto ha presentado una necesidad creciente, a
tal punto que en las actuales condiciones de mercado no se ha logrado satisfacer
en su totalidad.
La unidad de producción nos presenta ventajas comparativas, disminuyendo
costos de transporte y distribución de los productos, además el estudio de
mercado realizado, nos permite inferir un desarrollo sin dificultad, esto no es más
que lograr un crecimiento acompañado de la menor cantidad de riesgo y haciendo
el menor uso de los factores productivos enmarcado dentro de un proceso
productivo continuo y sin mayores complicaciones.
 CÁLCULOS PARA LA PROYECCIÓN DE
LA OFERTA BAJO INVERNADERO

TOMATES

Número de plántulas por m2 25

Rendimiento Esperado por Metro Cuadrado 90%
Tiempo de Maduración para trasplante (días) 43
Metro Cuadrado Destinado a la siembra de Plántulas 1.450

Producción de Plántulas de Tomate cada 43 Días por Metro

23
Cuadrado

Producción Total Cada 43 Días 32.625

Producción Anual de Plántulas 261.000

Lechuga
Número de plántulas por m2 20
Rendimiento Esperado por Metro Cuadrado 90%
Tiempo de Maduración para trasplante (días) 38
Metro Cuadrado Destinado a la siembra de Plántulas 1.450
Producción de Plántulas de Lechuga cada 38 días por Metro
18
Cuadrado
Producción Total cada 38 Días 26.100
Producción Total cada 38 Días 208.800

PIMENTON

Número de plántulas por m2 25

Rendimiento Esperado por Metro Cuadrado 90%
Tiempo de Maduración para trasplante (días) 40
Metro Cuadrado Destinado a la siembra de Plántulas 1.450
Producción de Plántulas de Pimentón cada 40 Días por Metro
23
Cuadrado
Producción Total Cada 40 Días 32.625
Producción Anual de Plántulas 261.000
FACTORES QUE DETERMINAN EL TAMAÑO
Los factores involucrados en la selección del tamaño de la unidad de
producción son los siguientes:
 Mercado Potencial:
Para el proyecto, el cual fue calculado a través del estudio de mercado
realizado, el mercado potencial nos permite ampliar la producción en
siembra de plántulas de Tomate, Lechuga Y Pimentón.
 Disponibilidad de Capital:
La falta de recursos financieros se convierten en una limitante para las
dimensiones del proyecto, esto crea la necesidad de solicitarlos al
mercado de dinero.

 Mano de Obra:
En el Municipio Sucre, existen recursos humanos adiestrados para
operar dentro de la finca por lo tanto el recurso humano no es ninguna
limitante.
 Materia Prima:
Está compuesto por los diferentes minerales, abonos orgánicos y
sustratos que se estiman colocar en cada metro cuadrado de siembra
de plántulas para su normal crecimiento y fortalecimiento.
 Mercado Potencial:
Como se presentó en la demanda o el nivel de invernaderos existentes en
Venezuela y la escasa preparación de plántulas en el país, es conveniente
seguir adelante con esta importante idea de sembrar plántulas con gran
calidad y productividad para los invernaderos existentes tanto en el Estado
Mérida como en toda Venezuela.
 Climatología:
 Como es un proceso de inversión en agricultura bajo cubierta o
invernadero, el factor clima no es limitante, ya que la misma estará
controlada internamente.

INGENIERÍA DEL PROYECTO.

La producción mundial de plántulas y fruto ha seguido creciendo y ha

evolucionado notablemente en la medida que ha también avanzado la tecnología

en los productos y equipos y en el conocimiento del comportamiento de las

plantas.

Los últimos años se dio énfasis particular al uso eficiente del tiempo, del espacio y

del personal a través de la mecanización. Los esfuerzos de la investigación actual

están orientados a mejorar la calidad y uniformidad del producto y a evitar

pérdidas en la producción. Los productores han rebasado la etapa de conocer los

factores que determinan la producción vegetal; ahora están aprendiendo las

nuevas tecnologías para modificar dichos factores y obtener plantas de calidad

con las especificaciones deseadas.

Precisamente la ingeniería de este proyecto esta basado en estudios en la finca

Hato bajo de todos los factores climaticos, edafológicos, entre otros , através de la

utilización de equipos de medición de factores tales como velocidad del viento,

humedad, radiación, dirección del viento.ubicación geográfica, estudio

edafológicos, identificaciíon de plagas que arrojaron datos imprescindibles para la

toma de decisiones en cuanto al diseño e instalación de invernaderos y así

garantizar el éxito del proyecto.

La colaboración prestada por el Laboratorio de Ecofisiología de cultivos, adscrito al

Centro de Investigaciones Agropecuarias de la facultad de Ciencias Forestales y

Ambientales e la Universidad de los Andes es de gran importancia por la asesoría

permamente basados en sus experiencias y investigaciones llevados a cabo

precisamente en los rubros que se desean producir. El cual anexamos informe.

PRODUCCION DE PLANTULAS.

La producción de plántulas requiere de atención a todos los detalles, desde la

siembra hasta el trasplante. Deberá tenerse en cuenta lo siguiente:

Se requiere una inversión importante en las instalaciones para germinación, en

sembradoras mecánicas, charolas y otros equipos y materiales.

La germinación y desarrollo subsecuente de las plántulas requieren de un sistema

confiable de equipo e instrumentación para controlar el ambiente y proporcionar

niveles específicos de luz, temperatura, humedad y nutrientes.

La calidad del agua, del medio de cultivo y de los nutrientes deben ser los óptimos

y habrán de ser adecuadamente monitoreados.

Se debe estar al día e implementar los avances tecnológicos aplicables.

 GERMINACION.

El desarrollo de las plántulas puede dividirse en cuatro etapas:

Etapa 1. El período que transcurre entre la siembra y la emergencia de la radícula

a través de la cubierta de la semilla. En esta etapa se requieren niveles altos de

humedad y oxígeno alrededor de la semilla.

Etapa 2. Entre la emergencia de la radícula que penetra en el suelo y la

emergencia del hypocotilo (tallo) y las hojas cotiledonares; durante esta etapa

aumentan las necesidades de oxígeno de la raíz y por tanto debe disminuirse la

cantidad de humedad suministrada.

Etapa 3. Es el período de crecimiento y desarrollo de las hojas verdaderas.

Etapa 4. El período previo al embarque o trasplante.

Las etapas más críticas son la 1 y la 2. La diferencia entre el éxito y el fracaso

depende de que se puedan mantener las condiciones óptimas de humedad,

oxígeno, temperatura y luminosidad.

SEMILLA.

El primer ingrediente necesario para una buena germinación es una semilla de

calidad. Se han tenido grandes avances en la producción de semillas de calidad.

Algunas semillas se modifican para facilitar su manejo con la sembradora. Las

semillas de cempasuchil (marigold) se tratan para quitar las colas o se recubren

con grafito; las de tomate se desborran y las de begonia se peletizan.

La semilla refinada, como la High Energy se clasifica por tamaño, forma, peso o

densidad, para lograr una semilla más limpia, más uniforme y con mayor vigor.
Para siembras intensivas con sembradoras de precisión en volúmenes grandes, la

semilla refinada brinda la uniformidad necesaria.

La semilla pre-germinada como la Génesis, ha sido pre-condicionada para la

germinación; bajo condiciones controladas, se induce el proceso de imbibición y la

primera fase de la germinación. Se detiene entonces el proceso antes que la

radícula penetre la cubierta de la semilla y se seca al nivel original de humedad.

Como resultado se obtiene una semilla que germina a un rango mucho más

amplio de temperaturas. La germinación es más alta, más rápida y más uniforme

aún que con la semilla refinada.

La semilla de calidad tiene un precio, y el productor habrá de evaluar los

beneficios de usar una semilla de calidad en su programa de producción. BallSeed

ofrece una gran variedad de semillas especializadas, incluyendo las semillas

Génesis, High Energy, Speedseed, las semillas desborradas, sin cola y

peletizadas.

GERMINACION EN MESAS DE INVERNADERO.

Ya sea que las charolas de germinación se coloquen en una cámara o en una

mesa de invernadero, se requiere un ambiente controlado. Si hay espacio en el

invernadero y es factible controlar con precisión el ambiente, puede hacerse la

germinación en la cama del invernadero. También pueden germinarse ahí semillas

de plantas que no son muy susceptibles a las condiciones ambientales como la

zinia, el cempasuchil, y el melón.

Las mesas deben construirse de metal expandido, malla o rejillas, para permitir el

movimiento de aire. Esto es particularmente importante si se va a usar algún

sistema de calefacción bajo las camas. Debe mantenerse la temperatura

adecuada del medio de cultivo, usando calefacción sobre o bajo las camas. Si se

usa un sistema de calentamiento a la zona de las raíces, deben humedecerse los

cobertores capilares sobre los cables de calentamiento para evitar áreas frías o

calientes. Las raíces pueden crecer dentro del cobertor.

La humedad puede administrarse mediante un sistema de nebulización o de

aspersión de gotas muy finas. No se recomiendan los sistemas de riego de aguilón

para semillas muy pequeñas por el tamaño demasiado grande de las gotas

producidas. Se requiere un tamaño de gota de 15 — 18 micras para obtener el

balance adecuado de humedad y oxígeno a la semilla y a la radícula recién salida.

Los sistemas de aspersión producen gotas de 300 — 800 micras que son

demasiado grandes y no permiten la llegada del oxígeno a la semilla.

Un método para realizar la germinación en camas de invernadero consiste en

cubrir las charolas con una tela porosa como Vispore o Manta-ray para obtener un

micro-clima ideal para la germinación, evitando que las gotas de agua ahoguen las

semillas. Las cubiertas deben retirarse cuidadosamente después de la

germinación, una vez que se abran los cotiledones.

PRACTICAS DE CULTIVO.

No puede enfatizarse suficientemente la importancia de obtener los niveles

óptimos de humedad, oxígeno y temperatura durante el proceso de germinación.

Algunas plantas germinan mejor con luz y fertilización, que desde luego se

requieren para el crecimiento después de la germinación.

Durante la fase de germinación, incluyendo la Etapa 1 y el principio de la Etapa 2,

cambian las necesidades de temperatura, humedad y oxígeno de la semilla. Al

principio de la etapa 1 la semilla sobre el medio de cultivo requiere un nivel alto de

humedad y oxígeno. Una vez que emerge la radícula (Etapa 2) la necesidad de

oxígeno aumenta y para proporcionárselo, es necesario bajar la humedad.

Para obtener una germinación y crecimiento rápidos y uniformes durante la Etapa

1 y 2, cada especie requiere una temperatura óptima en el medio de cultivo.

Puede obtenerse información sobre temperaturas específicas para diversos

cultivos en la sección correspondiente, en los paquetes de semillas BallSeed y en

el Catálogo de Semillas BallSeed; dichas temperaturas deben servir como

orientación y habrán de probarse y ajustarse para las condiciones de cada área de

producción. Conviene disponer de un termógrafo para llevar un registro de la

temperatura ambiente. La temperatura del medio de cultivo puede tomarse con un

termómetro de vástago o sensores registradores de temperatura. La mayoría de

las semillas requieren temperaturas de 21 a 27 ºC para germinar. Las plántulas

permanecen en la cámara 2 a 14 días y se retiran tan pronto empiezan a emerger

los cotiledones. Si se dejan demasiado tiempo en la cámara, las altas temperatura

y humedad, y la baja intensidad de luz harán que resulten plantas ahiladas y poco

uniformes.

La luz proporciona calor y energía para la fotosíntesis. Pocas plantas requieren de

luz para germinar, como podrá observarse más adelante. Los beneficios de la luz

se muestran claramente durante la Etapa 2 cuando se desarrollan el hipocotilo y

las hojas cotiledonares. La luz evita su elongación excesiva y ayuda a pomover la

iniciación de las ramas.

La nutrición suplementaria puede mejorar la germinación. Durante la Etapa 1 la

aplicación de 25 ppm de nitrato de potasio puede ayudar a romper la latencia de

algunas semillas. Una segunda aplicación de nitrato de potasio o 50 ppm de una

fórmula 20-10-20 proporciona nutrientes benéficos para el desarrollo temprano de

la plántula. Las petunias y las begonias son dos plantas que responden bien a la

fertilización temprana.

Periodo de Operatividad de la Finca:

El periodo de operatividad de la unidad de producción se conoce como el periodo

económico del proyecto o vida útil del proyecto. Para nuestro estudio la vida útil

del proyecto, se establece de acuerdo con el plazo con que se estima cancelar el

préstamo, es decir 5 años.

INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO.
Inversiones:
En el plan de inversión se especifica la inversión prevista a realizar en el sector El
Hato de Estanquez donde está la Finca, la misma alcanza a Bs.
750.100,00distribuida de la siguiente manera:

 Inversión Fija:Consiste en la construcción de un invernadero con una

extensión total de Ocho Mil Metros 2 (8.000,00 m2). Con un valor Cinco
Millones Dos Bolívares con 00/100 (Bs. 5.002.000,00).

 Financiamiento
El financiamiento se basa en un préstamo solicitado a la banca del
estado. Con una duración de 5 años y una tasa de interés nominal del
13% y una tasa de interés real del 13,10%.
 PLAN DE INVERSION

Aporte Banco
INVERSION Unidad Cant Precio TOTAL
Propio Financiamiento

INSTALCION DE UN INVERNADERO
(El hato de Estanques, municipio Sucre, Estado Mérida.)

CARACTERISTICAS

Suministro, transporte y colocación de

invernadero incluye tubería en tubo de
ventilación acabado en aluminio, plástico, m2 7.750 310,00 2.402.500,00
malla protectora, nivelación y replanteo,
diseño y mano de obra

Construcción de Canteros m2 6.600 120,00 792.000,00

Mecanización de Área m2 S.G 96.000,00 96.000,00

Abonado de Canteras m2 S.G 78.000,00 78.000,00

Suministro, transporte y colocación

de material vegetal, sustrato y
m2 98.500 9,60 945.600,00
composium para proceso de
germinación

Suministro, Transporte y Colocación

de Sistema de Riego Automatizado.
m2 8.600 80,00 688.000,00
Tubería, goteros y mano de obra
para 8.000 m2 de invernadero

TOTAL COSTO INVERNADERO

0,00 5.002.100,00 5.002.100,00
8.000 metros2

TOTAL 0,00 5.002.100,00 5.002.100,00

PORCENTAJE 0,00% 100,00% 100,00%
 CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES.

Meses
ACTIVIDAD
1 2 3 4 5 6 7 8

Entrega de Documentos ante el Banco Bicentenario                

Aprobación del Crédito                

 

Liquidación del Préstamo Banco Bicentenario.   5.002.100,00          

   

INSTALACION DE INVERNADERO
Suministro, transporte y colocación de invernadero incluye tubería
en tubo de ventilación acabado en aluminio, plástico, malla   2.402.500    
protectora, nivelación y replanteo, diseño y mano de obra        

Construcción de Canteros     792.000        

   
Mecanización de Área     96.000        
   
Abonado de Canteras     78.000        
   
Suministro, transporte y colocación de material vegetal, sustrato y
    945.600        
composium para proceso de germinación    
Suministro, Transporte y Colocación de Sistema de Riego
Automatizado. Tubería y mano de obra para 8.000 m2 de     688.000        
invernadero    
 ESTIMACION DE LOS INGRESOS:

AÑO 1 CAPACIDAD 100% AÑO 2 CAPACIDAD 100% AÑO 3 CAPACIDAD 100% AÑO 4 CAPACIDAD 100% AÑO 5 CAPACIDAD 100%

Plántula
Precio Precio Precio Precio Precio
Promedi Can Sub Total Promedi Can Sub Total Promedi Can Sub Total Promedi Can Sub Total Promedi Can Sub Total
o o o o o

261.000,0 2.610.000,0 261.000,0 261.000,0 261.000,0 261.00

Tomate 10,00 11,00 2.871.000,00 12,00 3.132.000,00 13,00 3.393.000 14,00 3.654.000
0 0 0 0 0 0

Pimentó 261.000,0 4.698.000,0 261.000,0 261.000,0 261.000,0 261.00

18,00 22,00 5.742.000,00 24,00 6.264.000,00 26,00 6.786.000 28,00 7.308.000
n 0 0 0 0 0 0

208.800,0 1.670.400,0 208.800,0 208.800,0 208.800,0 208.80

Lechuga 8,00 12,00 2.505.600,00 14,00 2.923.200,00 16,00 3.340.800 18,00 3.758.400
0 0 0 0 0 0

8.978.400,0 11.118.600,0 12.319.200,0 13.519.800,0 14.720.400,0

TOTAL INGRESOS        
0 0 0 0 0
 COSTOS:

Servicios Básicos

Descripción Medida Mensual Anual

Luz Kva 268,00 3.216,00
Combustible Lts 10,25 123,00
Agua Gpm 125,00 1.500,00
Teléfono Impulso 350,00 4.200,00
TOTAL ANUAL 9.039,00

INSUMOS AGRICOLAS

Descripción Medida Mensual Anual

Palas Unida 110,00 880,00
Bolsas Unidad 670,00 8.040,00
Semilleros Unidad 528,00 6.336,00
Madera Palos 560,00 6.720,00
Nylon Rollos 420,00 5.040,00
Abono Orgánico Kilo 1.780,00 21.360,00
Agro Químicos - Biológicos Kilo 1.450,00 18.850,00
Nutrientes Kilo 1.480,00 19.240,00
Compost Sustrato m2 1.560,00 20.280,00
TOTAL ANUAL 106.746,00

MATERIA PRIMA

Descripción Cantidad Unidad Precio Unitario Total Anual

Plántulas de Tomate 50.000 Plántula 4,50 225.000,00

Plántulas de Pimentón 50.000 Plántula 4,50 225.000,00
Plántulas de Lechuga 50.000 Plántula 4,50 225.000,00
TOTAL MATERIA PRIMA 675.000,00

NOMINA
INVERNADERO
*Remuneración TOTAL Otras Prestaciones Sociales Vacaciones Sub Total
Cant CONCEPTO
Mensual MENSUAL Remuneraciones Antigüedad Utilidades    
8 Operarios 1.548,00 12.384,00 196,60 258,05 774,00 1.135,15 167.518,37
Supervisor de
2 2.600,00 5.200,00 330,20 433,42 1.300,00 1.906,58 70.340,40
Invernaderos
10 TOTAL NOMINA 237.858,77
*Sueldo Base
 ESTRUCTURA DE COSTOS ESTRUCTURA DE COSTOS

AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

COSTOS PRIMOS
Reposició n de: Materia Prima 675.000,00 789.750,00 884.520,00 1.105.650,00 1.382.062,50
(Plántulas)
Insumo Agrícola 106.746,00 131.297,58 156.244,12 175.305,90 198.095,67
Mano de Obra: Directa 237.858,77 261.644,64 287.809,11 316.590,02 348.249,02
Total costos primos 1.019.604,77 1.182.692,22 1.328.573,23 1.597.545,92 1.928.407,19
GASTOS DE FABRICACION
Mano de Obra Indirecta 70.340,40 77.374,44 85.111,88 93.623,07 102.985,38
Serv. Bá sicos Luz 3.216,00 3.505,44 3.820,93 4.164,81 4.539,65
Agua 1.500,00 1.635,00 1.782,15 1.942,54 2.117,37
Teléfono 4.200,00 4.578,00 4.990,02 5.439,12 5.928,64
Mantenimiento de Invernadero 10.312,50 11.601,56 13.051,76 14.683,23 16.518,63
Total costos de Fabricación 89.568,90 98.694,44 108.756,74 119.852,78 132.089,67
 
TOTAL COSTOS 1.109.173,67 1.281.386,67 1.437.329,97 1.717.398,70 2.060.496,86

ANALISIS ECONOMICO
 CONCEPTO FLUJO DE CAJA PROYECTADO
AÑOS
1 2 3 4 5
INGRESO POR:            
FINANCIAMIENTO 5.002.100,00          
 INVERSION PROPIA 0,00          
TOTAL INGRESOS   8.978.400,00 11.118.600,00 12.319.200,00 13.519.800,00 14.720.400,00
Producción de Tomate   2.610.000,00 2.871.000,00 3.132.000,00 3.393.000,00 3.654.000,00
Plántulas Pimentón   4.698.000,00 5.742.000,00 6.264.000,00 6.786.000,00 7.308.000,00
Lechuga   1.670.400,00 2.505.600,00 2.923.200,00 3.340.800,00 3.758.400,00
 
COSTO PRIMO   1.019.604,77 1.182.692,22 1.328.573,23 1.597.545,92 1.928.407,19
COSTO FABRICACION   89.568,90 98.694,44 108.756,74 119.852,78 132.089,67
COSTO FINANCIERO   1.422.169,78 1.422.169,78 1.422.169,78 1.422.169,78 1.422.169,78
DEPRECIACION   333.473,33 333.473,33 333.473,33 333.473,33 333.473,33
 
TOTAL COSTOS   2.864.816,78 3.037.029,78 3.192.973,08 3.473.041,81 3.816.139,98
 
Utilidad Bruta   6.113.583,22 8.081.570,22 9.126.226,92 10.046.758,19 10.904.260,02
I.S.R.L.   1.467.259,97 1.939.576,85 2.190.294,46 2.411.221,97 2.617.022,41
Utilidad Neta   4.646.323,25 6.141.993,37 6.935.932,46 7.635.536,22 8.287.237,62
 
FLUJO DE CAJA -5.002.100,00 4.646.323,25 6.141.993,37 6.935.932,46 7.635.536,22 8.287.237,62

TIR 108,89%

VAN (13,1%) 17.846.452,05

ESTADOS DE GANANCIA Y PERDIDA

Concepto AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

Capacidad Instalada (%) 100,00% 100,00% 100,00% 100,00% 100,00%
Ingresos Por          
 Producción Invernadero 8.978.400,00 11.118.600,00 12.319.200,00 13.519.800,00 14.720.400,00
Total Ingresos (1) 8.978.400,00 11.118.600,00 12.319.200,00 13.519.800,00 14.720.400,00
 
Egresos          
COSTO PRIMO 1.019.604,77 1.182.692,22 1.328.573,23 1.597.545,92 1.928.407,19
COSTO FABRICACION 89.568,90 98.694,44 108.756,74 119.852,78 132.089,67
COSTO FINANCIERO 1.422.169,78 1.422.169,78 1.422.169,78 1.422.169,78 1.422.169,78
           
 
Depreciación 333.473,33 333.473,33 333.473,33 333.473,33 333.473,33
 
TOTAL COSTOS 2.864.816,78 3.037.029,78 3.192.973,08 3.473.041,81 3.816.139,98
 
Utilidad Bruta (1) – (2) 6.113.583,22 8.081.570,22 9.126.226,92 10.046.758,19 10.904.260,02
- I.S.R.L 1.467.259,97 1.939.576,85 2.190.294,46 2.411.221,97 2.617.022,41
Utilidad Liquida 4.646.323,25 6.141.993,37 6.935.932,46 7.635.536,22 8.287.237,62
Utilidad Liquida Acumulada 4.646.323,25 10.788.316,62 17.724.249,08 25.359.785,30 33.647.022,92

FUENTE DE USOS Y FONDOS

Concepto AÑOS
0 1 2 3 4 5

1 Fuente 5.002.100,00 8.978.400,00 11.118.600,00 12.319.200,00 13.519.800,00 14.720.400,00

 Capital Propio 0,00          

Préstamo 5.002.100,00          

Ingreso por Venta   8.978.400,00 11.118.600,00 12.319.200,00 13.519.800,00 14.720.400,00

Recuperación Activos            

2 Usos 5.002.100,00 4.332.076,75 4.976.606,63 5.383.267,54 5.884.263,78 6.433.162,38

Inversión Fija 5.002.100,00          

COSTO PRIMO   1.019.604,77 1.182.692,22 1.328.573,23 1.597.545,92 1.928.407,19

COSTO FABRICACION   89.568,90 98.694,44 108.756,74 119.852,78 132.089,67

Depreciación   333.473,33 333.473,33 333.473,33 333.473,33 333.473,33

ISLR   1.467.259,97 1.939.576,85 2.190.294,46 2.411.221,97 2.617.022,41

Servicio de la Deuda   1.422.169,78 1.422.169,78 1.422.169,78 1.422.169,78 1.422.169,78

3 Efectivo Disponible 0,00 4.646.323,25 6.141.993,37 6.935.932,46 7.635.536,22 8.287.237,62

4 Efectivo Disponible Acumulado 4.646.323,25 10.788.316,62 17.724.249,08 25.359.785,30 33.647.022,92

Rentabilidad Simple   92,89% 122,79% 138,66% 152,65% 165,68%

PUNTO DE EQUILIBRIO
CONCEPTO 1 2 3 4 5
COSTOS FIJOS 2.775.247,88 2.938.335,34 3.084.216,34 3.353.189,03 3.684.050,30
COSTOS VARIABLES 89.568,90 98.694,44 108.756,74 119.852,78 132.089,67
Nivel de Ingresos 8.978.400,00 11.118.600,00 12.319.200,00 13.519.800,00 14.720.400,00
PUNTO DE EQUILIBRIO 2.803.212,85 2.964.651,11 3.111.687,03 3.383.180,87 3.717.407,49
PUNTO DE EQUILIBRIO (%) 31,22% 26,66% 25,26% 25,02% 25,25%
 31.22%

26.66%

25.26%

25.25%
25.02%
85 11 03 87 49
1 2. 5 1. 8 7. 8 0. 0 7.
3 ,2 4 ,6 1 ,6 3 ,1 7 ,4
80 96 11 38 71
2, 2, 3, 3, 3,

SERVICIO DE LA DEUDA

Monto Crédito: 5.002.100,00 Bolívares Fuertes

Plazo: 5 Años
 Tasa de Interés Nominal 13,00% Sector Agrícola
Tasa de Interés Real 13,10%
Periodo de Gracia 3 Meses
Cuota Anual 1.422.169,78 Bolívares Fuertes
         
Años Cuota Anual Intereses Amortización Saldo
0       5.002.100,00
1 1.422.169,78 650.273,00 771.896,78 4.230.203,22
2 1.422.169,78 549.926,42 872.243,36 3.357.959,86
3 1.422.169,78 436.534,78 985.634,99 2.372.324,87
4 1.422.169,78 308.402,23 1.113.767,54 1.258.557,33
5 1.422.169,78 163.612,45 1.258.557,33 0,00
TOTAL 7.110.848,89 2.108.748,89 5.002.100,00  

CUADRO DE DEPRECIACION
Vida Útil
Descripción Precio Unitario Total a Depreciar Método Depreciación Anual
(años)

Instalación Invernadero 15 5.002.100,00 Lineal 333.473,33

333.473,33

ANALISIS DE SENSIBILIDAD

CONCEPTO AUMENTO DE LOS COSTOS PRIMOS EN 10% Y DISMINUCION DE LOS INGRESOS EN UN 15%

INGRESO POR: AÑOS

1 2 3 4 5
INVERSIÓN 5.002.100,00
PRODUCCION INVERNADERO 8.080.560,00 10.006.740,00 11.087.280,00 12.167.820,00 13.248.360,00

COSTO PRIMO 1.172.545,48 1.360.096,06 1.527.859,21 1.837.177,81 2.217.668,27

COSTO FABRICACION 89.568,90 98.694,44 108.756,74 119.852,78 132.089,67
COSTO FINANCIERO 1.422.169,78 1.422.169,78 1.422.169,78 1.422.169,78 1.422.169,78
DEPRECIACION 333.473,33 333.473,33 333.473,33 333.473,33 333.473,33

COSTOS TOTALES 3.017.757,49 3.214.433,61 3.392.259,07 3.712.673,70 4.105.401,05

Utilidad Bruta 5.062.802,51 6.792.306,39 7.695.020,93 8.455.146,30 9.142.958,95

I.S.R.L. 1.215.072,60 1.630.153,53 1.846.805,02 2.029.235,11 2.194.310,15
Utilidad Neta 3.847.729,90 5.162.152,86 5.848.215,91 6.425.911,19 6.948.648,80

FLUJO DE CAJA -5.002.100,00 3.847.729,90 5.162.152,86 5.848.215,91 6.425.911,19 6.948.648,80

TIR 79,41%
VAN 12.570.767,83
Índice de Recuperación de Capital 0,886 La Recuperación de Capital se traslada a 0 Años, 11 meses y 20 días.
 INDICES DE EVALUACION

PERIODO DE RECUPERACION DE LA INVERSION

INVERSION NETA 5.002.100,00

0,743
FLUJO PROMEDIO CAJA 6.729.404,58

0 Año, 8 meses, 27 Días, 14 horas y 17minutos.

RENDIMIENTO SOBRE LA INVERSIÓN

AÑOS EVALUADOS 2 4 5
UTILIDAD NETA 6.141.993,37 7.635.536,2227 8.287.237,62
1,228 1,526 1,657
INVERSION TOTAL 5.002.100,00 5.002.100,0000 5.002.100,00

Es un indicar para conocer la tendencia de recuperación de la inversión, así como también la optimización que
presenta el capital invertido. Con este índice se observa el porcentaje de utilidad neta que se obtiene a partir de la
inversión para cada uno de los años proyectados.

RENDIMIENTO SOBRE LAS VENTAS

AÑOS EVALUADOS 1 3 5

UTLIDAD NETA 4.646.323,25 6.935.932,46 8.287.237,62

0,518 0,563 0,563
VENTAS 8.978.400,00 12.319.200,00 14.720.400,00

Indica el margen de beneficio que se obtiene por la producción y comercialización del producto que se pretende
vender. Este indicador señala el porcentaje de las ventas semestrales que se transforman en utilidad neta para el
mismo periodo; es decir, cuantos bolívares se obtienen de ganancia por cada bolívar invertidos en ventas
 RELACION BENEFICIO COSTO

Beneficios Beneficios Años Costos Costos

Actualizados Actualizados
(13,10%) (13,10%)

8.978.400 6.853.740,46 1 2.864.817 2.186.883,04

11.118.600 6.478.993,07 2 3.037.030 1.769.727,74
12.319.200 5.479.849,35 3 3.192.973 1.420.304,20
13.519.800 4.590.765,24 4 3.473.042 1.179.301,44
14.720.400 3.815.602,57 5 3.816.140 989.162,90
Beneficios Total Actualizado   Costos Total Actualizado
27.218.951   7.545.379
Beneficio / Costo

3,607

Referencia:

B/C > 1 implica que los ingresos son mayores que los egresos, entonces el
proyecto es aconsejable.

B/C = 1 implica que los ingresos son iguales que los egresos, entonces el
proyecto es indiferente. 

B/C < 1 implica que los ingresos son menores que los egresos, entonces el
proyecto no es aconsejable.

Interpretación: La evaluación de Beneficio-Costo es de 3,607lo que

significa que cada bolívar de costo se traduce en un beneficio de 2,607 bolívares.
El análisis se hizo para los cinco años, con una tasa de actualización del 13,01%
anual, tomando como referencia la tasa de intereses. En resumen, la alternativa a
la referencia es:

B/C > 1 implica que los ingresos son mayores que los egresos,
entonces el proyecto es favorable para realizar la inversión en la instalación del
invernadero.
CONCLUSIONES:

Hoy en día la producción de tomate, lechuga y pimentón ha bajado en la siembra

tradicional, lo que ha motivado a la construcción de invernaderos para estos
rubros agrícolas. Los precios son muy irregulares durante todo el año, situación no
favorable tanto para el productor como para el consumidor. Es por ello que nace la
idea de la construcción de este importante invernadero en el Municipio Sucre del
Estado Mérida, para regular la producción y mantener precios menos volátiles
durante todo el año.

Considerando que el nivel de costos baja por el no consumo de alta dosis de

abonos químicos, aparte de que se está contribuyendo con el medio ambiente.

Dentro de los resultados económicos y evaluaciones de Indices Financieros se

estima de factible realizar esta importante inversión en esta unidad económica.

La tasa de retorno se situó en un 108,89% aunque se considera elevada, el

rendimiento esperando y estabilización de precios hacen rentable este proyecto.

El VAN positivo además indica que la rentabilidad de la inversión está por encima
de la tasa actualizada.

Elaboración y revisión.

Econ. Simón Rangel. Ing. Ludgard A. Toro T.

CIV 104.080.