Manual Operativo Financiero PDF
Manual Operativo Financiero PDF
Manual Operativo Financiero PDF
1. INTRODUCCION
1.1 Actores.
Entidades Financieras (EF): Son las encargadas de confirmar que los productos financieros
se encuentren activos para el desembolso, presentar la cuenta de cobro por el valor total y
enviar información al Ministerio del Trabajo acerca de los desembolsos realizados, así como
los reintegros a realizar.
➢ El Ministerio del Trabajo será el encargo de crear un canal seguro de FTP, entregando a
cada una de las EF participantes un usuario y una contraseña para su conexión. Para esta
tarea se requiere que las EF hayan remitido la IP pública con la que se realizará la
conexión.
➢ Realizará pruebas de conexión del FTP con cada una de las EF para revisión de conexión
y cambio de información.
➢ Realizar pruebas de envío de correo con las dos EF que así lo solicitaron.
➢ Registro de las cuentas bancarias de las EF en el Banco de la República donde se realizará
el giro de los recursos.
Bancos
Corporaciones Financieras
Compañías de Financiamiento
• 128-1 MOVII
• 128-2 PAGOS GDE
• 128-3 AVAL SOLUCIONES
• 128-4 TECNIPAGOS
• 128-5 COINK
Las entidades Financieras podrán solicitar que la comunicación, con el Ministerio del Trabajo,
se realice por medio de correo encriptado.
En caso en el que se presente alguna contingencia, que impida el uso del FTP, el correo
encriptado será el mecanismo que se utilice para la comunicación con todas las entidades
financieras.
2. PROCEDIMIENTO
➢ Las EF recibirán esta información, por medio de un canal seguro de FTP, que el Ministerio
del Trabajo establecerá como comunicación para el programa de auxilio a los trabajadores
en suspensión contractual o licencia no remunerada. Este será el encargado de entregar
a cada una de estas entidades un usuario y una contraseña para su conexión que
contactara con un directorio para cada una.
➢ En este directorio se dejará un archivo, que no debe ser alterado o modificado, con las
siguientes características para realizar la verificación:
o La extensión del archivo es .txt
o Los campos están separados por |
o La cabecera tiene la siguiente estructura:
Tipo_identificacion_cotiz|numero_identificacion_cotiz|Cod_Sector|Cod_Entidad|M
es_subsidio|ProductoActivo|Observacion|ConfirmaciónGiro|FechaGiro|Observaci
onRechazo|ReintegroEl sector y código de entidad financiera permiten identificar
la entidad.
o El catálogo para esta cabecera se lista a continuación:
▪ Tipo Identificación cotizante:
• CC – Cedula de Ciudadanía.
• CD – Carnet Diplomático.
• CE – Cedula de Extranjería.
• NI – Número de Identificación Tributaria
• PA – Pasaporte
• PE – Permiso Especial de Permanencia
• RC – Registro Civil
• SC – Salvoconducto de Permanencia
• TI – Tarjeta de Identidad
▪ Mes de subsidio.
• Abril
• Mayo
• Junio
➢ Las EF recibirán la información, correspondiente a las columnas 1 a 5, y realizarán, la
verificación de las cuentas activas que tienen de cada uno de esos beneficiarios, así mismo
elaborarán la solicitud de recursos (ver Anexo 1) que será enviada al Ministerio del Trabajo,
este proceso se realizará en máximo tres (3) días hábiles. La solicitud de recursos se
deberá formalizar mediante correo electrónico enviado a [email protected].
Si bien se realiza un proceso unificado por las nóminas de abril y mayo, la solicitud de
recursos deberá discriminar el valor de giro por cada mes, siguiendo el formato anexo.
➢ Las EF harán la dispersión de los recursos en los productos de depósito de sus clientes,
el día hábil siguiente a la recepción.
➢ Una vez dispersados los recursos por la EF, estas se deberán comunicar con los
beneficiarios mediante mensaje de texto o correo electrónico con el siguiente mensaje:
➢ Una vez realizada la dispersión por las EF, estas deberán entregar, durante los siguientes
días (5) días hábiles, la información al Ministerio del Trabajo, actualizando el archivo del
FTP, completando la información restante de las columnas 8 a 11, con la siguiente
estructura:
o Nombre del archivo: Nombre entidad financiera seguido de la fecha de respuesta.
Ejemplo: “Bancoxxx 28_07_2020”
o La cabecera tiene la siguiente estructura:
tipo_identificacion_cotiz|numero_identificacion_cotiz|Cod_Sector|Cod_Entidad|Mes_
subsidio|ProductoActivo|Observacion|ConfirmaciónGiro|FechaGiro|ObservacionRec
hazo|Reintegro
o Confirmación del Giro
▪ 0 - No
▪ 1- Si
o Fecha Giro
▪ aaaa-mm-dd
o Observación de Rechazo (ver anexo 2)
o Fecha de reintegro
▪ aaaa-mm-dd
➢ Reintegro
La entidad financiera reintegrará los recursos no utilizados, dentro de los cinco (5) días
hábiles siguientes a la fecha en que la Dirección del Tesoro Nacional y Crédito Público, del
Ministerio de Hacienda y Crédito Público, haya consignado los recursos a la entidad,
incluidos los rendimientos financieros a los que haya lugar:
3. PREGUNTAS FRECUENTES.
➢ Devoluciones Voluntarias.
Las personas que hayan sido identificadas como beneficiarias del auxilio a los trabajadores
en suspensión contractual, o en licencia no remunerada, y que no deseen recibir la
transferencia deberán informar a la entidad financiera, donde tienen el producto de
depósito en el cual fue abonado el auxilio y autorizar la devolución correspondiente. Para
tal fin las entidades financieras deberán disponer de al menos un canal no presencial, que
les permita a las personas adelantar la solicitud de reintegro y a las entidades financieras
validar la autorización del cliente.
Cada entidad financiera podrá realizar estas devoluciones una vez al mes, en todo caso la
fecha de giro no deberá coincidir con el último día hábil del mes, esta transferencia se
deberá informar al Ministerio del Trabajo, en el formato establecido (Ver Anexo 4), junto
con el archivo plano de discriminación con la siguiente estructura:
tipo_identificacion_cotiz|numero_identificacion_cotiz|Cod_Sector|Cod_Entidad|Mes_subsi
dio|FechaReintegro.
➢ GMF- Gravamen a los Movimientos Financieros
Los traslados de recursos entre cuentas del Tesoro Nacional, las Entidades Financieras y
los productos de depósito de los beneficiarios finales, no están sujetos al GMF.
Esta medida aplica también para los movimientos que se realicen para los reintegros.
➢ Costos operativos
o Los beneficiarios no pagarán ningún tipo de comisión o tarifa sobre el auxilio recibido.
o La dispersión de los recursos a personas bancarizadas se realizará sin retribución
alguna a las entidades financieras.
o La dispersión para no bancarizados se realizará mediante convenio y/o contratos con
el (los) operador (es) elegido(s), donde se determinará la retribución por transferencia
realizada.
➢ Rendimientos financieros
En caso de que se lleguen a generar rendimientos financieros por el manejo de los
recursos, al mantenerlos la entidad financiera en una cuenta diferente a las cuentas CUD
del Banco de la República, los mismos deberán ser reintegrados al Tesoro Nacional en los
mismos términos del proceso de reintegro. Y su valor deberá ser discriminado en la
certificación.
ANEXO 1
SOLICITUD DE RECURSOS
PROGRAMA DE AUXILIO EN SUSPENSIÓN CONTRACTUAL O EN LICENCIA NO
REMUNERADA
Estos recursos deberán trasladarse a la cuenta número ________ del Banco de la República,
previamente registrada por ____________ (La entidad financiera) ante el Ministerio del Trabajo.
El detalle de esta información se presenta, siguiendo el manual operativo para entidades financieras,
en el canal seguro definido por el Ministerio del Trabajo.
Firma
Identificación
Cargo
ANEXO 2
Catálogo de rechazos:
• R02 – cuenta cerrada
• R04 – número de cuenta inválido
• R15 – muerte del beneficiarios o titular de la cuenta
• R16 – cuenta inactiva o bloqueada
• R17 – La identificación no coincide con cuenta del cliente
receptor
• R20 – Cuenta no habilitada para recibir transacciones
• R23 – Devolución de una transacción crédito por solicitud de
cliente receptor
• R64 – número de identificación incorrecto
• R70 – número de cuenta incorrecto
ANEXO 3
El detalle de esta información se presenta, siguiendo el manual operativo para entidades financieras,
en el canal seguro definido por el Ministerio del Trabajo.
Beneficiarios del programa solicitaron el reintegro voluntario del auxilio para trabajadores en
suspensión contractual o en licencia no remunerada, por lo que se realiza la devolución a la Dirección
General de Crédito Público y Tesoro Nacional de $_________ por concepto de la nómina del mes de
_____, correspondiente a ___ (número) beneficiarios, y de $_________ por concepto de la nómina
del mes de _____, correspondiente a ___ (número) beneficiarios.
El detalle de esta información se presenta, siguiendo el manual operativo para entidades financieras,
en el canal seguro definido por el Ministerio del Trabajo.