Scribd Logo
Cargar

¡Te damos la bienvenida a Scribd!

  • 82 vistas

    Examen Operaciones de Tesoreria 2017.18

    Cargado por

    Yanelys Nerea Santana Aguilar
    El documento presenta 7 preguntas sobre conceptos financieros como descuentos bancarios, intereses de cuentas de crédito, comparación de tipos de interés de préstamos, financiación de proyectos, alquiler de naves y funciones del sistema financiero.

    Copyright:

    © All Rights Reserved
    Descargue como DOCX, PDF, TXT o lea en línea desde Scribd

    Examen Operaciones de Tesoreria 2017.18

    Cargado por

    Yanelys Nerea Santana Aguilar
    82 vistas1 página
    El documento presenta 7 preguntas sobre conceptos financieros como descuentos bancarios, intereses de cuentas de crédito, comparación de tipos de interés de préstamos, financiación de proyectos, alquiler de naves y funciones del sistema financiero.

    Descripción original:

    Título original

    examen operaciones de tesoreria 2017.18

    Derechos de autor

    © © All Rights Reserved

    Formatos disponibles

    DOCX, PDF, TXT o lea en línea desde Scribd

    ¿Le pareció útil este documento?

    ¿Este contenido es inapropiado?

    El documento presenta 7 preguntas sobre conceptos financieros como descuentos bancarios, intereses de cuentas de crédito, comparación de tipos de interés de préstamos, financiación de proyectos, alquiler de naves y funciones del sistema financiero.

    Copyright:

    © All Rights Reserved
    Descargue como DOCX, PDF, TXT o lea en línea desde Scribd
    Descargar como docx, pdf o txt
    82 vistas1 página

    Examen Operaciones de Tesoreria 2017.18

    Cargado por

    Yanelys Nerea Santana Aguilar
    El documento presenta 7 preguntas sobre conceptos financieros como descuentos bancarios, intereses de cuentas de crédito, comparación de tipos de interés de préstamos, financiación de proyectos, alquiler de naves y funciones del sistema financiero.

    Copyright:

    © All Rights Reserved
    Descargue como DOCX, PDF, TXT o lea en línea desde Scribd
    Descargar como docx, pdf o txt
    de 1

    Nombre: 

                                                   Apellidos:                                                   


    Módulo:     Operaciones de tesoreria                                                                                                                 
    Ciclo:        2 CMGA       Mañana                     Fecha:                08/02/18                                      

    1. La empresa ALZOSA descuenta en una entidad bancaria un pagaré de cuenta corriente con el que le
    ha pagado un cliente, cuyo vencimiento se produce en 45 días. El banco le abona por el descuento un
    efectivo de 2.966,25 €. Si el tipo de descuento comercial simple aplicado es del 9% anual (año
    comercial), ¿cuál es el valor nominal del pagaré que descuenta ALZOSA?

    (1 puntos).

    2. NEUMÁTICOS RODOSA dispone de una cuenta de crédito, de liquidación mensual, con un límite de
    18.000 €, a la que se aplicaron los siguientes intereses: 12,50% anual (año civil) para los intereses
    deudores, 20% anual (año civil) para los excedidos y 0,25% para los intereses acreedores. Los gastos
    de estudio y de pago al notario ascienden a 120 € y se cargan en cuenta el día 1 de octubre. La
    comisión por no disposición es de 0,2%, y la comisión de excedidos es de 30 € y la fecha de valor de
    los ingresos en efectivo es el día hábil siguiente.
    Durante el mes de octubre ha realizado las siguientes operaciones:
    a. El 2 de octubre paga la nómina, que asciende a 4.500 €.
    b. El día 4 realiza un pago a proveedores de 5.000 €.
    c. El 13 de octubre realiza una transferencia por 6.000 € a un proveedor.
    d. El 17 de octubre ingresa, a las 12:00 horas, 1.000 € en la cuenta de crédito.
    e. El 18 de octubre dio la orden de vender unas acciones de TELEFÓNICA por importe de
    6.000 €, ingresando el dinero de esa venta el 20 de ese mismo mes.
    f. El 21 de octubre dio la orden de comprar divisas por importe de 6.250 € para hacer un pago
    a un proveedor, entregando el banco las divisas el 24 de ese mes.
    g. El 25 de octubre realiza, mediante transferencia, el pago fraccionado del Impuesto sobre
    Sociedades, cuyo importe asciende a 4.000 €, siendo autorizado por el banco el excedido.
    h. Con fecha de valor 1 de noviembre, NEUMÁTICOS RODOSA cancela la cuenta de crédito.
    ¿Cuál es el importe total que deberá pagar?

    (2 puntos).

    3. Nos ofrecen financiar la adquisición de un puente grúa de dos formas alternativas. La primera,
    mediante un préstamo con un interés del 2,975% efectivo trimestral, y la segunda mediante otro
    préstamo con un interés del 6% efectivo semestral. ¿Cuál de las dos opciones recomendaríamos?
    Comprueba que la elección es correcta con un préstamo de 2 millones de euros a 12 años.(1 puntos).
    4. Dentro de cinco años, FILOSA finalizará la construcción de unas naves, que va a alquilar por 15.000 €
    anuales pagaderos al inicio de cada año. Para financiar la obra, acuerda vender los 15 primeros
    cobros a la empresa INGELSA, que exige a su inversión una rentabilidad del 11,5% compuesto anual.
    ¿Cuánto dinero recibirá FILOSA?

    (1,5 puntos).

    5. Se pide un préstamo de 200.000 euros a un tipo de interés del 2% semestral efectivo. La duración es de meses 3
    meses, con dos meses diferidos.

    a. Sistema francés .
    b. Cuota constante con las mismas características que el anterior.
    (1,5 puntos).
    6. (0,5 punto).¿Cuáles son las funciones del sistema Financiero?
    7. (0,5 punto). Diferencia de crédito y préstamo.

    También podría gustarte