Presentación

PROYECTO PARA CAJERO BANCARIO.

Curso
Cajero Bancario
Estudiante
María Emilia Morillo Jiménez
Ramileidi Méndez
Proyecto Final # 2
Facilitador/ a
Lic. Julián Difo
Modulo 6
Cajero Bancario
 Introducción

La gestión eficiente del área de caja es crucial para brindar un

excelente servicio al cliente en cualquier entidad financiera. En este
informe, se detallarán los pasos necesarios para lograr una gestión
efectiva, desde la llegada del cliente hasta su despedida, poniendo
énfasis en la calidad del servicio al cliente.

Además, se describirán los procedimientos para realizar

diversas transacciones bancarias, como depósitos, retiros y
cambio de cheques, siguiendo estrictamente las normas
establecidas por las instituciones financieras. También se
abordarán las normas de seguridad bancaria relacionadas con
los billetes y monedas de curso legal.

El cajero bancario es aquella persona que, a grandes rasgos,

atiende las transferencias y operaciones que un cliente ejecuta
en un banco. Generalmente, el cajero bancario es la primera
persona con la que interactúa el cliente cuando ingresa a un
banco, ya que este se encarga de atender las operaciones que
realiza un cliente, como retiro de dinero, depósito, pago de
servicios, entre otros. Además, se encarga de responder las
dudas que tiene el cliente acerca de los diversos productos o
servicios que ofrece la entidad.
 APRENDIZAJE BASADO EN PROYECTO.

1- Debes describir el procedimiento de cuáles son los pasos a

realizar para lograr una buena gestión en el área de caja,
desde la llegada del cliente hasta su despedida; tomando en
cuenta la calidad en el servicio al cliente.

Para lograr una buena gestión en el área de caja y brindar un

servicio de calidad al cliente, se deben seguir los siguientes pasos:

Ø Recepción del cliente: Saludar al cliente de manera amable y

cordial al llegar a la caja.
 Ø Identificación de necesidades: Escuchar atentamente al
cliente para entender sus necesidades y proporcionar la mejor
solución.
Ø Información clara: Brindar información clara y precisa sobre
los productos o servicios disponibles, así como las políticas y
procedimientos relacionados.
Ø Atención personalizada: Adaptar el servicio a las preferencias
y requerimientos del cliente, ofreciendo opciones y
recomendaciones relevantes.
Ø Rapidez y eficiencia: Realizar las transacciones con agilidad y
precisión, minimizando los tiempos de espera del cliente.
Ø Resolución de problemas: Ante cualquier inconveniente o
consulta, buscar soluciones rápidas y efectivas para satisfacer
al cliente.
Ø Cortesía en todo momento: Mantener una actitud cortés y
profesional durante todo el proceso de atención al cliente.
Ø Despedida cordial: Agradecer al cliente por su visita y
despedirse con amabilidad, dejando una buena impresión.

2- Describir el procedimiento para realizar cada una de las

transacciones de un cajero bancario ejemplo depósitos, retiros,
cambio de cheques entre otros. De acuerdo a las normas
bancarias, según lo aprendido en el curso.

El procedimiento para realizar cada una de las transacciones en un

cajero bancario, como depósitos, retiros y cambio de cheques,
siguiendo las normas bancarias es el siguiente:

Ø Depósitos:
1. Verificar la identificación del cliente.
2. Contar y verificar el efectivo o cheque a depositar.
3. Registrar la transacción en el sistema bancario.
4. Entregar un recibo o comprobante de depósito al cliente.

Ø Retiros:
1. Verificar la identificación del cliente.
2. Solicitar al cliente la cantidad deseada a retirar.
3. Contar y entregar el efectivo al cliente.
4. Registrar la transacción en el sistema bancario.
5. Entregar un recibo o comprobante de retiro al cliente.

Ø Cambio de cheques:
1. Verificar la identificación del cliente.
2. Comprobar la autenticidad del cheque y verificar que cumpla con
los requisitos del banco.
3. Contar y entregar el efectivo correspondiente al valor del cheque.
4. Registrar la transacción en el sistema bancario.
5. Entregar un recibo o comprobante de cambio de cheque al
cliente.

3- . Describe las normas de seguridad bancaria según los billetes y

monedas de curso legal.

Las normas de seguridad bancaria con respecto a los billetes y

monedas de curso legal incluyen:

Ø Verificación visual: Los cajeros deben examinar

cuidadosamente los billetes y monedas para detectar posibles
signos de falsificación, como marcas de agua, hilos de
seguridad y texturas especiales.

Ø Uso de equipos de detección: Los cajeros deben contar con

equipos de detección, como lámparas ultravioleta, lápices
detectores de billetes falsos y máquinas contadoras que
verifiquen la autenticidad de los billetes.

Ø Capacitación en detección: Los empleados del banco deben

recibir capacitación regular sobre las características de
seguridad de los billetes y monedas, así como sobre las
técnicas utilizadas por los falsificadores.

Ø Reporte de billetes falsos: En caso de detectar un billete falso,

se debe seguir el protocolo establecido por el banco para
reportar el incidente a las autoridades competentes.
 Ø Resguardo seguro: Los billetes y monedas deben ser
resguardados en lugares seguros, como cajas fuertes, y solo
deben ser manipulados por personal autorizado.

Ø Cumplimiento de regulaciones: Los bancos deben cumplir con

las regulaciones y requisitos establecidos por las autoridades
financieras en relación con la seguridad de los billetes y
monedas.

Cada billetes debe contener :

Los billetes de banco tienen fuerza liberatoria para el pago de todas

las obligaciones públicas o privadas, por tanto, es responsabilidad
de todos los usuarios conservarlos en buen estado. Al cuidar
nuestros billetes contribuimos con la preservación de nuestro medio
ambiente, porque un billete húmedo, maltratado y deteriorado
contamina y daña nuestro entorno. Los usuarios de los billetes y
monedas nacionales, deberán abstenerse de rayarlos, cortarlos,
rasgarlos, perforarlos, doblarlos, estrujarlos, mojarlos, mancharlos,
teñirlos o alterar sus características físicas.

Ø 1-Imagen latente: Pequeñas líneas invertidas conformando un

grabado con las iniciales "BCRD". Esta seguridad resulta
evidente cuando se observa el billete en un determinado
ángulo, con ayuda de la luz.

Ø 2.- Marca para los no videntes: Figura geométrica en alto

relieve ubicada en el borde superior del extremo izquierdo del
billete.

Ø 3.- Marca de agua: Imagen del patricio Juan Pablo Duarte, la

cual se puede apreciar al exponer el billete al trasluz. Duarte
está incorporado en la masa del papel, acompañado del valor
de la denominación "2000", de forma vertical y a su derecha.
Detrás de duarte se puede apreciar la figura de un
 semicírculo, conformado por muchos puntos denominados
pixeles.

Ø 4.- Numeración horizontal: Número de identificación de cada

billete, ubicado del lado superior izquierdo, y a la derecha de
la marca para los no videntes. Esta numeración debe de ser
igual a la vertical.

Ø 5-Numeración vertical: Número de identificación de cada

billete, ubicado del lado derecho. Esta numeración debe de
ser igual a la horizontal.

Ø 6.- Año de impresión: Se encuentra ubicado en la parte

inferior del anverso del billete, y nos permite identificar la serie
a la que pertenece, es decir, en que año se fabricó.

Ø 7. Hilo de seguridad aventanillado con texto claro: Delgada tira

que contiene un texto con la denominación del billete y un
diseño del decorado de Boca Chica, el cual en el anverso se
encuentra sobre la superficie del papel y en el reverso
insertado dentro de la masa de papel.

Ø 8.- Tinta Magnética Ópticamente Variable: Impresión con tinta

de variación óptica que cambia de color (de verde a azul) al
cambiar de posición el billete. Asimismo, posee un círculo en
la misma tinta, que deberá de moverse conforme se mueva el
billete.

Ø 9.- Microimpresiones: Inscripciones en letras muy pequeñas,

que a simple vista parecen una línea llena, pero que con la
ayuda de una lupa o lente de aumento se pueden apreciar.

Ø 10.- Banda iridiscente: Banda con efecto de variación óptica

ubicada en el reverso del billete, la cual puede observarse de
color dorado cuando el billete está de forma plana y tiende a
desaparecer al cambiar de posición.
Estos billetes coexisten con los billetes actuales de iguales
denominaciones hasta que estos se agoten o se complete su
sustitución. Los actuales billetes mantienen su fuerza liberatoria
para el pago de todas las obligaciones públicas o privados
Es importante seguir estas normas para garantizar la integridad de
las transacciones y proteger tanto al banco como a los clientes.

4- Debe ser realizado tomando en cuenta que el OBJETIVO Para

identificar las funciones principales del cajero bancario y las
técnicas para una administración efectiva del área de caja y que
debe tener habilidades de reducir riesgos en la exactitud en las
transacciones bancarias con un manejo óptimo y seguridad
bancaria:

Ø El objetivo principal de identificar las funciones principales del

cajero bancario y las técnicas para una administración efectiva
del área de caja es asegurar un desempeño óptimo en el
manejo de transacciones financieras. El cajero debe tener
habilidades para reducir riesgos, como errores en la exactitud
de las transacciones o posibles fraudes, a través de un
manejo eficiente y seguro de los recursos bancarios.

Ø Esto implica conocer y aplicar correctamente los

procedimientos y controles internos, utilizar herramientas
tecnológicas para garantizar la autenticidad de los billetes y
mantener una comunicación clara y precisa con los clientes.
El objetivo final es brindar un servicio confiable, transparente y
seguro a los clientes, fortaleciendo la imagen y reputación del
banco.

Ø El objetivo principal es garantizar que el cajero bancario tenga

un conocimiento completo de sus funciones y
responsabilidades, así como de las técnicas necesarias para
administrar eficazmente el área de caja.
 Ø Además, se busca desarrollar habilidades para reducir los
riesgos asociados a la exactitud de las transacciones
bancarias y lograr un manejo óptimo y seguro de los recursos
financieros. Esto contribuye a brindar un servicio confiable y
de calidad a los clientes, manteniendo la integridad y
reputación del banco.

5- Aprovisiona el área de caja con los materiales que utiliza un

cajero. Dependiendo de todo Lo aprendido en el transcurso de la
capacitación.

El cajero bancario debe estar familiarizado y manejar de manera

efectiva los siguientes elementos:

Ø Efectivo en diferentes denominaciones: El cajero debe

tener habilidad para contar y manejar billetes y monedas
de diferentes valores de forma precisa y eficiente.

Ø 2. Formularios y documentos bancarios: Esto incluye la

correcta utilización de formularios para realizar
depósitos, retiros y cambio de cheques, asegurándose
de que se completen correctamente y se sigan los
procedimientos establecidos por el banco.

Ø 3. Cheques de depósito y retiro: El cajero debe saber

cómo procesar y verificar la autenticidad de los cheques
que se presenten para realizar depósitos o retiros,
siguiendo los protocolos de seguridad establecidos.

Ø 4. Sobres para depósitos: Es importante saber cómo

proporcionar y utilizar sobres adecuados para los
depósitos de efectivo o cheques.

Ø 5. Máquinas contadoras de billetes: El cajero debe estar

capacitado en el uso correcto de las máquinas
 contadoras de billetes para agilizar el proceso de conteo
y verificar su exactitud.

Ø 6. Dispositivos de detección de billetes falsos: Se

requiere conocimiento sobre cómo utilizar dispositivos
como detectores UV, magnéticos o infrarrojos para
identificar billetes falsificados y evitar transacciones
fraudulentas.

Ø 7. Caja registradora o terminal punto de venta: El cajero

debe saber operar correctamente una caja registradora
o un terminal punto de venta para procesar pagos,
entregar recibos y mantener un registro preciso de las
transacciones realizadas.

Ø 8. Papelería y suministros de oficina necesarios: Esto

incluye tener a disposición los formularios, recibos,
sellos y otros suministros de oficina necesarios para
llevar a cabo las transacciones bancarias de manera
adecuada y organizada.

El manejo eficiente y preciso de estos elementos contribuye a una

administración efectiva del área de caja y a reducir riesgos en las
transacciones bancarias.

6- Debe realizar una: Reflexión sobre las actividades realizadas: .

Presentación de los resultados , Evaluación, autoevaluación,
Coevaluación del proceso y del producto.

Durante la capacitación, pudimos aprender las funciones

principales del cajero bancario y las técnicas para una
administración efectiva del área de caja. Adquirí habilidades para
reducir riesgos en las transacciones bancarias y garantizar la
exactitud y seguridad en cada operación.
Por otro lado, entendimos que para una buena gestión en el área
de caja se logra siguiendo pasos como la atención amable al
cliente, la identificación correcta, realizar transacciones con
precisión y seguridad, y aprovisionar el área con los materiales
necesarios. Esto garantiza un servicio de calidad y reducción de
riesgos en las transacciones bancarias. Es decir , que una buena
gestión en el área de caja requiere seguir un procedimiento
cuidadoso desde la llegada del cliente hasta su despedida, teniendo
en cuenta la calidad en el servicio al cliente y las normas bancarias.

Se debe estar atento a sus necesidades y preguntar cómo se le

puede ayudar. La identificación del cliente es un paso importante
para garantizar la seguridad de las transacciones. Se debe solicitar
la documentación necesaria, como la cédula de identidad o
pasaporte, y verificar su autenticidad.

En cuanto a las transacciones, se deben seguir procedimientos

específicos para cada una de ellas. Por ejemplo, para los depósitos,
se debe solicitar al cliente el monto a depositar y los datos
necesarios, como el número de cuenta. Es importante contar y
verificar el efectivo o cheques a depositar, completar el formulario
correspondiente y obtener la firma del cliente. Luego, se registra la
transacción en el sistema bancario y se entrega un recibo al cliente.

En el caso de los retiros, se solicita al cliente el monto a retirar y los

datos necesarios. Se verifica la disponibilidad de fondos en la
cuenta y se procede a entregar el efectivo solicitado. Se obtiene la
firma del cliente en el formulario correspondiente y se registra la
transacción.

En cuanto al cambio de cheques, se verifica la autenticidad del

cheque presentado por el cliente y se confirma que haya fondos
suficientes para cubrirlo. Se realizan las operaciones necesarias
para cambiar el cheque por efectivo o depositarlo en la cuenta del
cliente. Es fundamental cumplir con las normas de seguridad
bancaria en relación a los billetes y monedas de curso legal. Esto
incluye el uso de dispositivos de detección de billetes falsos, la
verificación de características de seguridad como marcas de agua y
hilos de seguridad, y mantenerse actualizado sobre las
características de los billetes para detectar posibles falsificaciones.

Finalmente, para aprovisionar el área de caja, se deben contar con

los materiales necesarios, como efectivo en diferentes
denominaciones, formularios y documentos bancarios, sobres para
depósitos, máquinas contadoras de billetes y dispositivos de
detección de billetes falsos. También se deben tener suministros de
oficina como papel, bolígrafos y sellos.

Al seguir estos procedimientos y normas, se logra una gestión

efectiva del área de caja, reduciendo riesgos en las transacciones
bancarias y brindando un servicio seguro y de calidad al cliente

Durante el curso de cajera bancaria, las actividades realizadas

fueron muy enriquecedoras. A través de la presentación de los
resultados, pudimos demostrar nuestras habilidades y
conocimientos adquiridos. La evaluación nos permitió medir nuestro
progreso y identificar áreas de mejora. La autoevaluación nos ayudó
a reflexionar sobre nuestro desempeño y establecer metas
personales. Además, la coevaluación nos permitió recibir
retroalimentación de nuestros compañeros y mejorar en conjunto.
En general, este proceso fue fundamental para nuestro crecimiento
y desarrollo como cajeras bancarias.
 Conclusión
La correcta gestión del área de caja es esencial para garantizar la
satisfacción del cliente y el cumplimiento de las normas bancarias.
Mediante la implementación de los procedimientos descritos en este
informe, se puede lograr una atención eficiente y segura a los
clientes durante todas las etapas de su interacción con el banco.

Además, el conocimiento y cumplimiento de las normas de

seguridad bancaria contribuyen a prevenir posibles fraudes y
proteger tanto a los clientes como a la institución financiera. En
resumen, una buena gestión en el área de caja, basada en la
calidad del servicio al cliente y el cumplimiento de las normas
bancarias y de seguridad, es fundamental para el éxito y la
reputación positiva de cualquier entidad financiera.

¡Muchas gracias y éxito!