Evidencia Guia No 6 - Sistemas de Administracion de Riesgos
Evidencia Guia No 6 - Sistemas de Administracion de Riesgos
Evidencia Guia No 6 - Sistemas de Administracion de Riesgos
Daniel E. Olmos
Ficha: 2480764
Imagen 2
Fuente:https://bityl.co/7l0i
1. Si usted se encuentra en su hogar y de repente hay una fuga de gas ¿usted qué haría?,
¿cómo reaccionaría? Para que esta situación no se repita ¿qué haría usted para evitarlo?
húmedo, ¿usted qué haría?, ¿cree que la empresa tiene alguna responsabilidad?, ¿qué haría
labora es objeto de atraco, los ladrones lo amenazaron para que les entregue todo el dinero
de su cajilla
Imagen 3
Fuente: https://bityl.co/7l0p
Querido aprendiz, las entidades financieras deben desarrollar las mejores prácticas
para identificar, medir y evaluar el riesgo en que ellas incurren por el manejo de los
actividad financiera, y que requieren del uso de herramientas necesarias para mitigarlos y
administrarlos de manera eficiente y oportuna, evitando posibles pérdidas que terminan
haciendo daño a las entidades y a las personas que hacen parte de ellas.
Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, SARO que hace referencia al riesgo
SARC riesgo muy importante relacionado con los recursos que colocan las entidades en
forma de crédito y que deben ser recuperados para poder responder a los ahorradores y por
último Riesgo de Corrupción relacionados con la conducta y ética de los empleados de las
entidades.
Lo invitamos a leer el siguiente caso, y de acuerdo con sus presaberes responder las
Lo primero que observe en el caso es que la señora Marien es una empleada en una
empresa que tiene el cargo de analista en el área comercial y devenga un salario mensual de
3 millones de pesos COP, ahorra Doscientos mil pesos COP mensuales para la compra a
futuro de una vivienda, en ese orden de ideas es una persona que gana un sueldo estándar y
que su capacidad de ahorro no es tan alta, lo importante de este caso es la consignación por
un valor de Veinticinco millones de pesos a su cuenta de ahorro teniendo presente que es
un valor muy alto para una persona que devenga tres millones de pesos COP mensuales y
y con esto traiga consecuencias negativas en donde puede afectar a una persona o a una
empresa.
Si hay riesgos para la entidad financiera, ya que esta es una operación sospechosa
por el perfil del cliente, la gran cantidad de dinero consignada y el no seguir con el
protocolo del diligenciamiento del formulario de vinculación, ya que n ose sabe de dónde
vienen esos fondos y se puede involucrar al banco en alguna actividad ilegal, como por
sospechosa imposibilitando reportar dicha actividad ante las autoridades y por ende tener
d. ¿Cuál es el proceso adecuado por parte de las entidades financieras para hacer
para saber los datos que permitirán individualizarlo; como por ejemplo si es persona
natural o jurídica, número de identificación, domicilio, actividad económica que realiza, y
Actividades de aprendizaje
Riesgo”.
Es la posibilidad que suceda algún evento o acción que tendrá un impacto sobre el
consecuencia
b. ¿Qué deben tener en cuenta las entidades para hacer una buena administración del
riesgo?
Las políticas de administración de riesgos son las reglas básicas y normas que
utilizan las entidades o empresas con el fin de reducir la probabilidad o mitigar el impacto
también ayudara a que la entidad financiera pueda reaccionar a tiempo y pueda prevenir
cualquier evento que traiga efectos negativos como dañar la imagen de la compañía o
incluso llevarla a la quiebra, también sirve para establecer medidas que puedan garantizar
Definiciones
financiación del terrorismo, matriz de riesgos, potencial cliente, riesgo legal, riesgo
1. Cliente
Es toda persona natural o jurídica, con la cual la entidad establece y mantiene una
2. Corresponsalía trasnacional
Es la relación contractual entre dos instituciones financieras, el primero denominado
3. Lavado de activos
4. factores de riesgo
Son los agentes generadores del riesgo de LA/FT (Lavado de activos/ Financiación
del terrorismo. Para efectos del SARLAFT las entidades vigiladas deben tener en cuenta
Es una herramienta, útil para toda empresa, que le permite identificar los riesgos a
los que está expuesta. De esa forma, las compañías pueden determinar los niveles
aceptables de exposición a aquellos, así como establecer el control apropiado frente a los
7. Potencial cliente
o servicio. Estos clientes, aunque todavía no generan ingresos para la empresa, se proyecta
8. Riesgo legal
9. Riesgo reputacional
Es la posibilidad de pérdida en que incurre una entidad por desprestigio, mala
incluye personas naturales o jurídicas que tienen posibilidad de ejercer influencia sobre la
13. Segmentación
Financiera, 2021)
terrorismo
la Financiación del Terrorismo, el cual se debe implementar en las entidades vigiladas por
financiamiento del terrorismo, es un sistema que está compuesto por dos componentes.
2021)
16. Transferencia
contables, con el fin de que una suma de dinero se ponga a disposición de una persona
natural o jurídica denominada “beneficiaria”, en otra entidad autorizada para realizar este
17. Usuario
Son aquellas personas naturales o jurídicas a las que, sin ser clientes, la entidad les presta
de Hacienda y Crédito Público. Es el órgano de inteligencia financiera del país, fue creada
por la Ley 526 de 1999 y reglamentada por el Decreto compilatorio 1068 de 2015, Es un
información suministrada por las entidades reportantes y fuentes abiertas, par aprevenir y
detectar posibles operaciones de lavado de activos, sus delitos fuente, y la financiación del
América del Sur, Centroamérica y América del Norte. Fue creado para prevenir y combatir
GRUPO EGMONT
Inteligencia Financiera del Mundo que facilita el intercambio de información para combatir
OFAC
Es una oficina del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos que administra y
aplica sanciones económicas y comerciales con base en la política exterior de los EE. UU. y
2022)