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Sistema de Trámites en Caja de Ahorros

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TABLA DE CONTENIDO

1. ACCESO AL PORTAL DE PROMOTORAS ................................................................................................. 2

2. ACCESO A LA PANTALLA DE BIENVENIDA DEL PORTAL ................................................................ 3
3. PANTALLA DE BIENVENIDA-VISTA ............................................................................................................ 4
3.1 PANTALLA DE BIENVENIDA-VISTA ........................................................................................................ 5
3.2 PANTALLA DE BIENVENIDA - WORKFLOW ....................................................................................... 6
3.3 SELECCIÓN DE UN TRÁMITE .................................................................................................................... 7
3.4 VISUALIZACIÓN DE UN TRÁMITE ........................................................................................................... 8
4. PANTALLA DE BIENVENIDA – NUEVA ACCIÓN ..................................................................................... 9
4.1 COTIZADOR CRÉDITO HIPOTECARIO-NUEVA COTIZACIÓN ...................................................... 10
4.2 COTIZADOR CRÉDITO HIPOTECARIO-INFORMACIÓN DEL CLIENTE ..................................... 11
4.3 COTIZADOR CRÉDITO HIPOTECARIO-INFORMACIÓN DE LA PROPIEDAD ......................... 13
4.4 COTIZADOR CRÉDITO HIPOTECARIO-INFORMACIÓN DEL CRÉDITO .................................... 14
4.5 COTIZADOR CRÉDITO HIPOTECARIO- INICIO DE LA SOLICITUD ............................................. 15
4.6 COTIZADOR CRÉDITO HIPOTECARIO- ACTUALIZACIÓN DE INVENTARIO .......................... 18
4.7 ACTUALIZACIÓN DE FECHA DE ENTREGA DE PROYECTOS ..................................................... 19
4.8 GESTIÓN DE USUARIOS ............................................................................................................................ 21

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1. ACCESO AL PORTAL DE PROMOTORAS

Ir al Sitio Web/Acceso al Portal: https://portalpromotor.cajadeahorros.pma/login

Digitar su nombre de Usuario y Contraseña en los campos correspondientes y dar
clic en el ícono Iniciar Sesión para acceder al Sistema del Portal.

Nota: El Usuario y Contraseña es el suministrado por Caja de Ahorros en su Kit de

Iniciación.

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2. ACCESO A LA PANTALLA DE BIENVENIDA DEL PORTAL

En la pantalla de bienvenida, se visualizan los siguientes campos:

• Etapas: Lista de las 14 etapas del flujo Portal de Promotoras, muestra los
trámites de acuerdo a la etapa en la que se encuentra.
• Proyectos: Lista de todos los proyectos activos en Caja de Ahorros.
• Campo Nueva Acción: Despliega las opciones Cotización Hipoteca,
Actualizar Inventario, Actualizar fecha de Proyecto y Gestionar Usuario.
• Cerrar Sesión: Lado inferior izquierdo dar clic para “Cerrar” y salir del Portal
de Promotoras.

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3. PANTALLA DE BIENVENIDA-VISTA

En la pantalla de bienvenida, dar clic en botón VISTA ubicado en la parte superior

derecha para desplegar diferentes opciones.

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3.1. PANTALLA DE BIENVENIDA-VISTA

Al dar clic en VISTA desplegará las siguientes opciones:

• Total de Solicitudes,
• Etapas del Workflow,
• Exportar Registros a Excel
En esta pantalla se puede visualizar datos importantes como: N° de Solicitud,
Nombre del solicitante, Cédula, Precio de Venta, Monto a financiar, Proyecto,
Etapa Actual y días en la etapa.

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3.2. PANTALLA DE BIENVENIDA - WORKFLOW

Seleccionar Workflow, se despliegan todas las etapas por donde viajará la

Solicitud del Préstamo.

Nota: La información puede exportar los registros (data) a Excel.

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3.3. SELECCIÓN DE UN TRÁMITE

Dar clic en el botón “Ver” para visualizar los detalles de la Solicitud del Cliente
en relación a su trámite.

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3.4. VISUALIZACIÓN DE UN TRÁMITE

Al dar clic en la opción “ Ver” se visualizarán los detalles de la Solicitud

del Cliente:
• Número de Solicitud: Es el mismo generado desde la Cotización y se
mantendrá hasta el desembolso.
• Detalles Solicitud: Podrá visualizar la fecha de inicio de la Solicitud, días
transcurridos, fecha de entrega, el porcentaje del financiamiento, Monto
Aprobado, Adjuntos y Comentarios del caso para el seguimiento.
• Información del Cliente: Nombres, Apellidos y el Número de Identificación.
• Información de la Propiedad: Inmobiliaria, Proyecto, Fecha de entrega del
proyecto, Monto propiedad, Fecha de solicitud de avalúo, Fecha de
inspección del Avalúo, Nº lote y Nº carta de promesa.

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4. PANTALLA DE BIENVENIDA – NUEVA ACCIÓN

Dar clic en el campo Nueva Acción, para desplegar el siguiente listado de

opciones:
• Cotización Hipoteca: Calculadora para cotizar y enviar solicitud a la
Caja de Ahorros.
• Actualizar Inventario: El Promotor debe subir su archivo Excel (Proyectos)
con la actualización de su inventario.
• Actualizar Fecha de Proyecto: Para actualizar la fecha de entrega del Proyecto.
• Gestionar Usuario: Para la creación de nuevos usuarios administrativos
(Gerentes, Ejecutivos de Ventas, etc.)
Nota: El promotor podrá dar acceso a los usuarios que determine
sean necesarios.

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4.1. COTIZADOR CRÉDITO HIPOTECARIO-NUEVA COTIZACIÓN

En Pantalla Cotizador Crédito hipotecario dar clic en el botón Nueva Cotización,

para desplegar los campos para completar:

• Información del Cliente

• Información de la Propiedad
• Información de Crédito

Nota: Al Completar cada sección con la información solicitada, dar clic en el botón
“Guardar y Confirmar”
Dar clic en Calcular Resultados para realizar el cálculo.

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4.2. COTIZADOR CRÉDITO HIPOTECARIO-INFORMACIÓN

DEL CLIENTE

En Pantalla Cotizador:
Completar la sección Información de Cliente
Debe completar todos los campos requeridos: nombre, apellido paterno, apellido
materno, fecha de nacimiento, residencia, educación, segmento, dependientes (se
refiere a hijos o personas que dependan del cliente), lugar de trabajo, antigüedad
laboral, salario base, otros ingresos, incluir seguro de vida, total de obligaciones
(por descuento directo y pago voluntario), nivel de endeudamiento (%), tipo de
contacto (teléfonos y correos), contacto (de acuerdo a la selección colocar el dato).

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4.2. COTIZADOR CRÉDITO HIPOTECARIO-INFORMACIÓN

DEL CLIENTE

En Pantalla Cotizador:
Una vez se completa la información del Cliente, clic en Añadir Contacto + Clic
Añadir Cliente y finalmente Guardar y Continuar.

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4.3. COTIZADOR CRÉDITO HIPOTECARIO-INFORMACIÓN DE LA

PROPIEDAD

En Pantalla Información de la Propiedad:

Seleccionar: Proyecto, Tipo de propiedad y colocar número de propiedad
(solo dato numérico). Dar clic en Guardar y Continuar.

Nota: Una vez guardada la Información de la Propiedad se activa la opción de

Editar (esto en caso de que se necesite corregir).

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4.4. COTIZADOR CRÉDITO HIPOTECARIO-INFORMACIÓN DEL

CRÉDITO

En Pantalla Información del Crédito: Completar todos los datos requeridos

• Feria • Finalidad
• Forma de pago • Plazo (años)
• Valor construcción/mejoras (opcional) • Monto a financiar ($)
• Tipo de política • Financiamiento (%)
• Fondo solidario • Tipo de préstamo
• Valor de la propiedad/venta • Tipo de trámite y tipo de garantía.
• Abono

Dar clic en Guardar y Continuar

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4.5. COTIZADOR CRÉDITO HIPOTECARIO- INICIO DE LA

SOLICITUD

Dar clic en el botón “Calcular resultados”, se mostrará la Cotización. Para ver otras
opciones de plazos en la parte superior izquierda desplegar “<”

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4.5. COTIZADOR CRÉDITO HIPOTECARIO- INICIO DE LA

SOLICITUD

Se muestran tres escenarios diferentes, podrá hacer captura de sus cotizaciones.

Debe hacer captura a sus cotizaciones.

Nota: Las cotizaciones no se podrán imprimir.

Dar clic en el botón “Iniciar Solicitud", para enviar la cotización.

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4.5. COTIZADOR CRÉDITO HIPOTECARIO- INICIO DE LA

SOLICITUD

Al dar clic en el botón “Iniciar Solicitud”, el sistema mostrará un mensaje de

confirmación ¡Solicitud enviada! con el No. de Solicitud correspondiente.

Dar clic en el botón “Ir a Inicio” para realizar otra cotización.

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4.6. COTIZADOR CRÉDITO HIPOTECARIO- ACTUALIZACIÓN

DE INVENTARIO

Actualización de Inventario: El Promotor debe subir su archivo Excel (Proyectos)

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4.7. ACTUALIZACIÓN DE FECHA DE ENTREGA DE PROYECTO

Actualización Fecha de Entrega de Proyectos:

• Seleccionar el Proyecto a actualizar.
• Fecha Actual de entrega: Es la que se reporta desde el inicio a Caja de Ahorros.
• Nueva fecha de entrega: colocar el día, mes y año.
• Dar clic en Actualizar fecha de entrega.
• En la parte superior derecha “X” para cerrar.

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4.7. ACTUALIZACIÓN DE FECHA DE ENTREGA DE PROYECTO

• Se desplegará mensaje de que la fecha ha sido actualizado correctamente.

• Para salir dar clic en “Ir al Inicio”.

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4.8. GESTIÓN DE USUARIOS

Completar los campos requeridos a continuación:

• Colocar el nombre del gestor
• Colocar el apellido del gestor
• Correo electrónico del Usuario
• Contraseña del Usuario
• Seleccionar el Rol (Ejecutivo y Jefe)

Dar clic en crear usuario

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4.8. GESTIÓN DE USUARIOS

• Se desplegará un mensaje de "Usuario creado correctamente".

• Para gestionar otro usuario dar clic en “Volver a gestionar usuarios”.
• Para salir dar clic en "Ir a inicio".

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4.8. GESTIÓN DE USUARIOS

Al volver a revisar la Gestión de Usuario se visualiza el nuevo usuario creado.

Dar “Clic” en Ejecutivo X para eliminar usuarios.

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¡Es más rápido!

A partir de hoy podrás agilizar el proceso de
Gestión Hipotecaria desde la solicitud hasta el
desembolso.
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