Elaboración de un Plan de

Negocios

TALLER DE INVESTIGACIÓN
ING. BARROSO CAUDILLO GLORIA ESTEFANÍA
 Introducción

 Curriculum Vitae
 Exigen banqueros, gerentes e inversionistas

 Herramienta de trabajo
 Alternativas
 Cursos de acción

Aprobación =f ( Buena Idea, Factibilidad, Convincente)

 Tipos de planes

DIFERENCIAS ENTRE DIVERSOS TIPOS DE PLANES

¿Por qué es necesario un plan de negocios?

 Reúne la  Reúne los

información lineamientos
necesaria para generales para
evaluar un proyecto ponerlo en marcha

 Define las variables  Se decide la

involucradas en el asignación óptima
proyecto de recursos para
ponerlo en marcha
 Resultado

 Redactar un  ¿Se puede vender

documento esta cantidad a este
 Poner a prueba toda precio?
una estructura lógica  ¿Con esta estructura
se puede responder a
esta demanda?
 ¿Es esta inversión
• No limitarse a planillas de
cálculo y números suficiente para este
• Sustento en propuestas crecimiento
estratégicas, comerciales, proyectado?
de operaciones y recursos
humanos
 Objetivos de un plan de negocios

 El Plan de Negocios muestra en un documento:

 El o los escenarios más probables con todas sus

variables para facilitar un análisis integral y una
presentación a otras partes involucradas en el
proyecto (inversionistas, socios, bancos,
proveedores, clientes)
 Justificación de la elaboración de un PN
(objetivos)

 1. Tener un documento de  4. Buscar la forma más eficiente

presentación de un proyecto a de llevar a cabo el proyecto
potenciales inversionistas, socios  5. Prever necesidades de
o compradores. recursos y su asignación en el
 2. Asegurarse de que un negocio tiempo.
tenga sentido, financiera y  6. Evaluar el desempeño de un
operativamente, antes de su negocio en marcha.

puesta en marcha. 7. Valuar una empresa para su
 3. Crear un marco que permita fusión o venta.

identificar y evitar potenciales 8. Guiar la puesta en marcha de
problemas, con el consiguiente un emprendimiento o negocio
ahorro de tiempo y recursos
Elementos que integran un Plan de Negocios

1. Resumen ejecutivo, 1. Tecnología de

2. Introducción, producción,
3. Análisis e investigación 2. Recursos e inversiones,
de mercado, 3. Factibilidad técnica,
4. Matriz de análisis 4. Factibilidad
estratégico FODA, económica,
5. Estudio de la 5. Factibilidad financiera,
competencia, 6. Análisis sensitivo,
6. Estrategia, 7. Dirección y gerencia,
7. Factores críticos de 8. Conclusiones y anexos.
éxito,
8. Plan de marketing,
9. Recursos humanos,
Elementos que conforman
un plan de negocios
 Resumen ejecutivo

 Breve análisis de los  Administración,

aspectos más  El producto o servicio,
 Los procesos,
importantes de un
proyecto
 El mercado,
 Las finanzas;
 Es lo primero que lee el
 Factores de éxito del
receptor del proyecto, y
quizás, por falta de proyecto,
tiempo, lo único.  Resultados esperados,
 Necesidades de
financiamiento y,
 Conclusiones generales.
Introducción y naturaleza de la empresa

 1. ¿Cuál es el negocio que se desarrollará

 2. ¿Quiénes realizan la presentación del plan y
para qué?
 3. ¿Cuál es su misión y su trayectoria (visión), sus
valores?
 4. ¿Cuál es la fecha de presentación y si existe
un plazo para la aprobación del plan?
 5. ¿Cuál es el enfoque con que se preparó el
plan.?
 Análisis e Investigación de Mercado

 Conocer la oferta
 (cuáles son las empresas o negocios similares
y qué beneficios ofrecen)

 Conocer la demanda
 (quiénes son y qué quieren los consumidores)

Cuáles son las necesidades Cuántos son los clientes que

insatisfechas del mercado,
Cuál es el mercado potencial,
efectivamente comprarán,
Qué buscan los consumidores, Por qué comprarán,
Qué precios están dispuestos a Qué otros productos o servicios
pagar, similares compran actualmente.
 Estudio de la competencia

Tipos de competidores Benchmarking

 Competidores 1. Marca
2. Descripción de
directos producto/servicio
 Competidores 3. Precios
indirectos 4. Estructura

 Competidores
5. Procesos
6. Recursos humanos
potenciales 7. Costos
8. Tecnología
9. Imagen
10. Proveedores
 Plan de marketing

 Es la instrumentación  Producto
de la estrategia de  Precio
 Plaza
penetración en el
mercado
 Promoción

 Definidos:
Posicionamiento de la
empresa y target
 Recursos humanos

1. ¿Qué estructura tendrá la empresa en su punto

máximo de expansión (organigrama óptimo)?
2. ¿Qué estructura tendrá al inicio y cómo
evolucionará la incorporación de recursos
humanos a medida que la empresa crezca
(organigrama mínimo requerido)?
3. ¿Qué cantidad de gente se necesitará en el
horizonte de planeación adoptado
(generalmente entre dos y cinco años)?
4. ¿Qué puestos ocuparán en la empresa, sector o
equipo?
 Estrategia de producción

 El modo en que las instalaciones productivas se

obtendrán
 Cómo será reclutado el personal de
producción.
 Un flujo o diagrama de proceso
 Administración de tiempos de producción
(atrás para adelante)
 Análisis de proveedores de insumos
 Matriz de análisis estratégico FODA

 Para conocer la situación presente de una

empresa.
 Es una estructura conceptual que identifica las
amenazas y oportunidades que surgen del
ambiente y las fortalezas y debilidades internas
de la organización.
1. Aprovechar oportunidades
2. Contrarrestar amenazas
3. Corregir debilidades
 Factores críticos de éxito

1. Ventas
2. costo promedio de insumos
3. recursos humanos
4. tasa de penetración
5. tasa de retención de clientes Indicador
6. tasa de errores de producción de
7. productividad del personal
8. plazo de entrega
medición
9. cantidad de devoluciones
10. Logística
11. imagen
 Recursos e inversiones
 1. Inmuebles
 Recursos (técnicos,
 2. Selección y contratación
humanos, de personal
económicos, etc.)  3. Instalaciones
 4. Maquinarias
necesarios para  5. Inscripciones, registros y
poner en marcha el licencias
 6. Capacitación y
proyecto y dónde y entrenamiento
cómo se obtendrán,  7. Mercaderías
 8. Investigaciones de
especificando las mercado
necesidades de  9. Publicidad y promoción
inversión.  10. Capital de trabajo
 Factibilidad técnica (1)

 Debe mostrarse una

 1. Ensayo e investigación:
 ¿Se probó el
evaluación que producto/servicio?, ¿Cuándo?
¿Cómo?, ¿Funciona
refleje que el correctamente?, ¿Se conocen
otras experiencias similares?),
negocio es posible  2. Ubicación:
 ¿Cómo se decidió o decidirá?,
de poner en ¿Cómo se hará para estar
cerca de los clientes y de los
práctica y de proveedores?,
 3. Escalas de producción:
sostenerse, de  ¿Es posible responder a las
acuerdo con lo ventas previstas con la escala
seleccionada?, ¿Existen
enunciado en el posibilidades de
ampliación/reducción de la
plan capacidad?,
 Factibilidad técnica (2)
 4. Proyectos  6. Personal:
complementarios:  ¿Hay en el mercado
 ¿Es necesario desarrollar personal calificado para
proyectos las funciones que se
complementarios para requieren?, Y si no es así,
poner en marcha el ¿cómo se capacitará al
proyecto en cuestión?, ¿Es plantel?,
posible hacerlo?, ¿Quién lo  7. Materias primas:
 ¿Es constante el
hará?, ¿Cómo lo hará?,
¿Cuándo lo hará?, abastecimiento?, ¿Está
 5. Tecnología: sujeto a cambios en el
 ¿Cómo se obtendrá la mercado?, ¿Existen
tecnología necesaria para proveedores alternativos a
el desarrollo?, ¿Ya fue los seleccionados?-
probada?, ¿Cómo se
adecuará el proyecto a los
avances tecnológicos?,
 Factibilidad económica
 Demostrar que la  El punto de equilibrio
inversión que debe  Análisis de costos y
realizarse está justificada ventas
 Armar un balance
por la ganancia que
generará. proyectado para el
período que se está
planificando, mostrando
las ganancias o pérdidas
que el negocio
generará una vez puesto
en marcha.
 En qué momento el
negocio comenzará a
dar ganancia.
 Factibilidad financiera

 Flujo de efectivo, 1. Período de

 Elaboración de una recuperación
lista de todos los (payback)
ingresos y egresos de 2. Valor actual neto
fondos que se espera (VAN)
que produzca el 3. Tasa interna de
proyecto en cuestión, retorno (TIR)
y ordenarlos en forma
cronológica.
 Análisis de sensibilidad

 Variables controlables  Técnica que permite

1. Precio evaluar el impacto de
2. Producto
las modificaciones de los
valores de las variables
3. Logística
más importantes sobre
4. Promoción los beneficios y,
consecuentemente,
 Variables no controlables sobre la tasa de retorno.
1. Competencia
2. Consumidores
3. Entorno económico,
político, legal, etc.
 Preguntas guía (análisis de sensibilidad)

 1. ¿Qué recursos (físicos, económicos, humanos, tecnológicos, etc.) se necesitan para

emprender este proyecto? ¿Dónde y cómo se obtendrán?
 2. ¿Cuáles son los desembolsos necesarios para poner en marcha el proyecto?
¿Cómo se financiarán?
 3. ¿Cuál es el monto de la inversión inicial?
 4. ¿Se ha hecho un estudio que garantice que el proyecto es viable técnicamente?
 5. ¿Cuáles son los principales problemas a solucionar durante la puesta en marcha y
una vez que el proyecto esté funcionando?
 6. ¿Cuáles son y cómo se han establecido los precios de los productos/servicios?
 7. ¿Cuáles son los costos fijos que deberán afrontarse?
 8. ¿Cuáles son los costos variables del proyecto?
 9. ¿Cuál es el punto de equilibrio, o sea, el punto en el que la empresa no ganaría ni
perdería?
 10. ¿En qué momento el proyecto comenzará a generar ganancias?
 11. ¿Cómo se distribuyen los ingresos y egresos a lo largo del tiempo?
 12. ¿Qué señalan los indicadores financieros? ¿Cuál es el período de recuperación de
la inversión? ¿Cuál es la tasa interna de retorno (TIR)? ¿Cuál es el valor actual neto
(VAN) del proyecto?
 13. ¿Cómo se modifican los resultados al variar los principales supuestos sobre los que
se basa el flujo de efectivo?.
 Dirección gerencial

 Para tomar una 1. Principales

decisión acerca de un accionistas
proyecto no solo hay 2. Consejo de
que tener en cuenta Administración
factores técnicos, 3. Activos humanos
económicos y de
4. Garantías
mercado, sino
también quiénes son
sus cabezas.
 Conclusiones
 Contienen un factor  El destinatario del plan
subjetivo, porque su de negocios: cómo es su
autor realiza una forma de actuar, qué
interpretación de los considera fundamental,
hechos. trivial, cuáles son sus
 Convencer al intereses, qué gana, qué
destinatario del plan de pierde.
negocios de realizar  Los hechos concretos:
aquello que se espera Las conclusiones deben
de él (comprar, aprobar, ser claras, sintéticas y
invertir, etc.). enérgicas. Párrafos
cortos con hipótesis
 A considerar 
sustentadas en hechos
concretos.
 El momento de lucirse
 Anexos

Anexar
No anexar
(cuando sea necesario)
 1. Resultados de
investigaciones de  5. Informes de
mercado auditorías
 2. Índices económico-
financieros (incluir en el  6. Contratos
 7. Currículos (si son
capítulo respectivo)
 3. Fotografías de productos
o instalaciones (incluir en el extensos)
 8. Folletos o
capítulo de Producción o
Marketing)
 4. Organigramas (incluir en catálogos de
el capítulo Recursos
Humanos) muestra.