Formation « CEFE »

Création d’Entreprises et Formation des Entrepreneurs

CEFE
Nom
AMARA ASMA
& prénom :

Adresse : Bir hlima

Tél. : 99179852

Idée de projet Infirmerie

Lieu d’implantation :Zaghouan
PLAN D'AFFAIRE

Novembre 2018
Date de réalisation du plan d'affaires :
 Résumé
Le Promoteur :
Nom et prénom : Date de
AMARA ASMA naissance : 4/9/1993
CIN : Lieu de
ZAGHOUAN
naissance :

Etat civil : Célibataire Tél : 99179852

Adresse :
Bir Hlima
Niveau scolaire
et formation:
Licence appliquée

Diplômes :
Licence appliquée en science infirmiére

Activité actuelle :
Infirmiere Au clinique Zaghouan
Expériences
professionnelle : 1ans et 5mois infirmiére de travail en societe lilas+ 2 mois

Le Projet :
Secteur
d'activité : Sante

Déscription du
projet : c'est un projet qui dispensée des soins pratique

Principaux
produits et
services : Soins , Education , Soins a domicile

Forme juridique
de l'entreprise : Instalation Individuelle

Nom social de
l'entreprise : Infirmerie Oxido

Le gérant / le
promoteur :
Amara Asma
Adresse du
siège social : Zaghouan
 Etude de Marché
I - Promoteur
Nom et prénom : AMARA ASMA Age : Etat civil : Célibataire
Niveau scolaire / formation / diplôme : Licence appliquée en science infirmiére
Expériences : Planification
II - Projet
Description du
projet
c'est un projet qui dispensée des soins pratique
Produits / Services Soins , Education , Soins a domicile

III – Le marché
Le marché total
Définition du marché cible (zone
géographique ciblée, caractéristiques des Mon infirmerie donne des services pour les personnes agée
clients, client final ou intermédiaire …) :
Taille du marché cible (estimation du
nombre des clients concernés par le nbr = des résidents de la ville Zaghouan =
produit ou le service):
Marché total (estimation de la
demande totale des clients concernés par
le produit ou le service qui ont le vouloir
100% ###
et le pouvoir d'achat) :
Les concurrents
Définition des concurrents
n'existe aucun infermerie
(directe/indirecte, interne/externe) :

Nombre des concurrents : Zéro

Part des concurrents (estimation
des ventes du produit ou service concerné aux Zéro
mêmes clients cible définis au marché total) :

Le marché potentiel
=Marché total - part des
concurrents (estimation de la demande 185248 personnes
des clients cibles non satisfaite par les
concurrents)
La part de marché
Hypothèse :
il n'est aucun infirmerie au zaghouan donc mon recus est 100%

Capacité de production 100%

Ma part de marché :
(estimation de la demande que vous espérez 100%
satisfaire chez vos clients cibles, c'est votre
objectif de vente)

IV – Stratégie Marketing
Produit :

Prix :

Place :

Publicité :
V – Horizons du marché et du projet :
 Etude Technique
I - Terrain / Local
Surface
Surface non
Adresse : couvert
couverte :
e:
Propriétaire Locataire Exploitation
II - Génie civil et Aménagement
Montant TTC en
DT
porte paravent en bois 500,000
porte aluminium 1,000,000

Total 1,500,000

III - Matériels et Equipements

Montant TTC en
DT
table d'examan 180,000
gueridon e etage en verre 100,000
potence 140,000
equipement paramédicale 2,000,000

Total 2,420,000

IV - Matières premières

V - Matières consommables
Seringue, traitement, bandage, coton, pansement ,,,,,,,,,

VI - Main d’œuvres
Le promoteur :
Les employés :

VII - Schéma du processus de production

 Tableau GANTT pour la création d'entreprise

Date de démarrage du projet: …

###

Date de démarrage de la production/prestation des services: ………

###

Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8 Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12
Activités MARS AVRIL MAIS JUIN JUILL AOUTSEPTEMRE
OCTORE
NOVEMRE
DECEMBRE
JANVIERFIVRIER
1 Etude de projet

2 Chercher locale

3 deposer dossier au BTS

4 1er ok de BTS

5 louer local

6 terminer tous est dossier de l'adminestration

7 ok final de BTS

8 aménagement de local

9 acheter materiel

### instalation des materiel

### pulicité

### louverture de infirmerie

### demarage de projet

###

###

###
 Schéma d'investissement (en DT)
Composante Montant TTC (DT)
Frais de formation complémentaire
Frais d'études
Frais de transport et de déplacement 100,000
Honoraires des experts
Frais Frais d'enregistrement (recettes des
d'établissemen finances...)
Autre frais d'enregistrement, droit et
t timbres

Total Frais d'établissement 100,000

Divers et
FAD : frais d'approche et divers 50,000
imprévus
Frais d'abonnement au réseau STEG
Frais d'abonnement au réseau SONEDE
Frais de raccordement au réseau ONAS
Frais d'installation électrique, système
d'alarme, vidéo surveillance
Frais d'installation gaz
Frais
Frais d'installation eau
d’Aménagemen Aménagement terraine et locaux
t (matériaux et main d'œuvre, 1,500,000
construction, peinture...)
Enseigne

Total Frais d'Aménagement

1,500,000
Caution sur loyer 1,000,000
Immobilisations Brevet et licence
Incorporelles Fonds de commerce
Création site internet
Terrain
Constructions et Génie civil
Equipements Industriels de production
(lourds)
2,420,000
Matériel de manutention et de stockage
Divers équipements
Petits outillages
Mobiliers de bureau (table, chaise,
armoire…)
Matériel de bureau (porte manteaux,
500,000
Immobilisations climatiseur, photocopieur…)
Corporelles Matériels informatiques 1,000,000
Matériels de chauffage et de
refroidissement
Matériels roulants / de transport
Animaux de production et animaux de
services
 Plantations
Total des Immobilisations Corp. &
4,920,000
Incorp.

Total des Frais d'Investissement 6,570,000

Fonds de roulement 985,500

Coût Total du Projet 7,555,500

nvestissement (en DT)
% du coût
total du
projet

1.3%

0.7%

19.9%
 65.1%

87.0%

13.0%

100.0%
 Tableau d'amortissement

Aomrt Période Montant en

Investissements en % (an) DT
Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5 Année 6 Année 7 Année 8

Frais
100% 1 100,000 100,000
d'établissement
Divers et imprévus 100% 1 50,000 50,000
Frais
10% 10 1,500,000 150,000 150,000 150,000 150,000 150,000 150,000 150,000 150,000
d'aménagement
Construction 5% 20 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Equipement
15% 6.66 2,420,000 363,363 363,363 363,363 363,363 363,363 363,363
Industriel lourd
Matériel de manutention
et de stockage
15% 6.66 0 0 0 0 0 0 0

Divers Equipement 15% 6.66 0 0 0 0 0 0 0

Petits outillages 100% 1 0 0

Mobiliers de bureau 20% 5 0 0 0 0 0 0

Matériels de bureau 10% 10 500,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000
Matériels
33% 3 1,000,000 333,333 333,333 333,333
informatiques
Matériels de
chauffage et de 10% 10 0 0 0 0 0 0 0 0 0
refroidissement
Matériels roulants 20% 5 0 0 0 0 0 0

Equipement de
production (projet 20% 5 0 0 0 0 0 0
agricole)
Total 5,570,000 ### ### ### ### ### ### ### ###
 Schéma d'investissement

Montant en DT
Frais d'établissement et frais
d'approche
150,000
Frais
d'investissem Frais d'aménagement 1,500,000 ###
ent Immobilisations corporelles et
incorporelles
4,920,000

Besoin en Fond de Roulement 985,500

Coût Total du Projet (CTP) ###

Schéma de financement BTS

Commission
Total s:4,18%
du
Montant 7,555,500
crédit

Apport
Personnel 2,266,650 ###

Crédit (BTS) 5,288,850

Total ###
 Remboursement du crédit bancaire (BTS)

Nbre d'années de
Crédit bancaire : 5,288,850 remboursement : 7
Nbre de mois de
Taux d'intérêt : 8.0% remboursement de la 1ère 6
année :
Nbre de
Délai de grâce : 6 Mois mensualités 78
:
Rembourseme
Années Restant dû Intérêt Total
nt
1 2014 406,835 4,882,015 423,108 829,943
2 2015 813,669 4,068,346 390,561 1,204,230
3 2016 813,669 3,254,677 325,468 1,139,137
4 2017 813,669 2,441,008 260,374 1,074,043
5 2018 813,669 1,627,338 195,281 1,008,950
6 2019 813,669 813,669 130,187 943,856
7 2020 813,669 0 65,094 878,763

Total 5,288,850 **************** 1,790,072 7,078,922

Intérêt période de grâce = (intérêt 1ère année / 12) x délai de grâce

Somme(crédit + intérêt) - intérêt période de

Remboursement mensuel du crédit grâce
bancaire = Nombre de mensualités
Intérêt période de grâce 211,554
Remboursement mensuel du crédit
bancaire 88,043
Montant de la 1 ère
mensualité 299,597

Remboursement Dotation de demarrage

Dotation
FONAPRAM : 2,266,650
Rembourseme
Années Restant dû
nt
1 2021 566,663 1,699,988
2 2022 566,663 1,133,325
3 2023 566,663 566,663
4 2024 566,663 0
 Total 2,266,650

Remboursement mensuel de la
dotation
47,222
t du crédit bancaire (BTS)

Ans

Mois

Mois

nt Dotation de demarrage
 Ventes en quantité

Produits / Mois 1
Unité septemb
Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8 Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12

Services re
octobre
novembr décembr
e e
janvier fivriér mars avril mais juin juill aout

injection dt 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5

pansement dt 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000

perfusion dt 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5

education dt 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000

point seture dt 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000

parametre vitaux dt 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2

aerosol heure 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000

Total 50,012 50,012 50,012 50,012 50,012 50,012 50,012 50,012 50,012 50,012 50,012 50,012
es en quantité

Année 1

60

120,000

60

120,000

240,000

24

120,000

600,144
 Chiffre d'affaires (en DT)

Produits / Prix de
vente
Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8 Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12
Année 1
Services unitaire septem octobre novemb décemb janvier
bre re re
fivriér mars avril mais juin juill aout

injection 5.000 25 25 25 25 25 25 25 25 25 25 25 25 300

pansement 10.000 ### ### ### ### ### ### 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 1,200,000

perfusion 5.000 25 25 25 25 25 25 25 25 25 25 25 25 300

education 10.000 ### ### ### ### ### ### 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 1,200,000

point seture 20.000 ### ### ### ### ### ### 400,000 400,000 400,000 400,000 400,000 400,000 4,800,000

parametre vitaux 2.000 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 4 48

aerosol 10.000 ### ### ### ### ### ### 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 1,200,000

Total ### ### ### ### ### ### ### ### ### ### ### ### 8,400,648
 Charges d'exploitation (en DT)
Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8 Mois 9 Mois 10 Mois 11
Composante septembr
octobre novembre décembre janvier fivriér mars avril mais juin juill
e

Matière première

Matière consommable ### 100,000 100,000 200,000 200,000 200,000 200,000 200,000 200,000 200,000 200,000

Emballage et
conditionnement
Consommation
50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000
électrique
Consommation eau 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000

Consommation
énergie (divers)

Fourniture de bureau

Pièces de rechanges

Divers

Total ### 170,000 170,000 270,000 270,000 270,000 270,000 270,000 270,000 270,000 270,000

Charges locatives

Assurance 300,000 0 0 0 300,000 0 0 0 0 0 0

Maintenance et
réparation des locaux
et machines (Mains
d'œuvre, matériaux...)
Location matériels,
leasing
 Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8 Mois 9 Mois 10 Mois 11
Composante septembr
octobre novembre décembre janvier fivriér mars avril mais juin juill
e

Sous-traitances

Total 300,000 0 0 0 300,000 0 0 0 0 0 0

 Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8 Mois 9 Mois 10 Mois 11
Composante septembr
octobre novembre décembre janvier fivriér mars avril mais juin juill
e
télécommunication et
d'internet
Transport et
déplacement
Publicité, promotion,
500,000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
foire
Agios et commissions

Divers

Total 500,000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Prélèvement exploitant
100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000
(promoteur/gérant)
Salaire brut des
employés (y compris 9,18%
cnss)
CNSS Promoteur ou
gérant (selon classification)
CNSS Employés (charges
patronales 16,57% des salaires 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
bruts)

Total 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000

TCL (0,2% du CA) 1,400 1,400 1,400 1,400 1,400 1,400 1,400 1,400 1,400 1,400 1,400
TFP (1% industrie /
2% service des 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
salaires bruts)
FOPROLOS (1% des
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
salaires bruts)
 Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8 Mois 9 Mois 10 Mois 11
Composante septembr
octobre novembre décembre janvier fivriér mars avril mais juin juill
e

Diverses taxes

Total 1,400 1,400 1,400 1,400 1,400 1,400 1,400 1,400 1,400 1,400 1,400

Total des charges

### 271,400 271,400 371,400 671,400 371,400 371,400 371,400 371,400 371,400 371,400
d'exploitation
xploitation (en DT)
Mois 12
Année 1
aout

200,000 3,000,000

50,000 600,000

20,000 240,000

270,000 3,840,000

0 600,000

0
Mois 12
Année 1
aout

0 600,000
Mois 12
Année 1
aout

0 500,000

0 500,000

100,000 1,200,000

0 0

100,000 1,200,000

1,400 16,801

0 0

0 0

0
Mois 12
Année 1
aout

1,400 16,801

371,400 ###
 Besoin en Fonds de Roulement : BFR (en DT)

Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6

Matière première 0 0 0 0 0 0
Matière consommable 1,000,000 100,000 100,000 200,000 200,000 200,000
Emballage et conditionnement 0 0 0 0 0 0
Consommation électrique 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000
Consommation eau 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000 20,000
Consommation énergie (divers) 0 0 0 0 0 0
Charges locatives 0 0 0 0 0 0
Assurance 300,000 0 0 0 300,000 0
télécommunication et d'internet 0 0 0 0 0 0
Transport et déplacement 0 0 0 0 0 0
Publicité, promotion, foire 500,000 0 0 0 0 0
Salaire brut des employés 0 0 0 0 0 0

Total ### 170,000 170,000 270,000 570,000 270,000

Besoin en Fonds de roulement 3,320,000

Max autorisé de la Banque

15% 985,500

Besoin en fonds de roulement

demandé de la Banque
985,500
 Résultats d’exploitation (en DT)
Taux Taux Taux Taux
d'accro d'accro d'accro d'accro
Année 1 isseme Année 2 isseme Année 3 isseme Année 4 isseme Année 5
nt nt nt nt

Chiffre d'affaires (en DT) 8,400,648 20% ### 20% ### 15% ### 15% ###
Charges
- d'exploitation 6,156,801 15% 7,080,321 15% 8,142,370 10% 8,956,607 10% 9,852,267

Résultat brut d’exploitation 2,243,847 3,000,456 3,954,563 4,954,866 6,145,927

- Amortissements 1,046,697 896,697 896,697 563,363 563,363

Résultat Brut 1,197,150 2,103,759 3,057,867 4,391,503 5,582,563

- Charges financières 423,108 390,561 325,468 260,374 195,281

Résultat avant impôt 774,042 1,713,198 2,732,399 4,131,129 5,387,283

- Impôt 267,015 595,719 952,440 1,441,995 1,881,649

Résultat net 507,027 1,117,479 1,779,959 2,689,134 3,505,634

+ Amortissements 1,046,697 896,697 896,697 563,363 563,363

Cash-Flow Net 1,553,724 2,014,176 2,676,656 3,252,497 4,068,997

(résultat net + amortissement)
 ETUDE FINANCIERE
I - Promoteur

Nom et prénom : AMARA ASMA

Niveau scolaire / formation

Soins , Education , Soins a domicile
/ diplôme :

II - Projet

Description du projet c'est un projet qui dispensée des soins pratique

Produits / Services Soins , Education , Soins a domicile

III - Shéma d'investissement et de financement

Investissement Financement
Montant (en
Composante FINANCEMENT
DT)
Promoteur / dotation
Frais d’établissement 100,000 de démarrage
FAD : Divers &
Imprévus 50,000
Aménagements 1,500,000
Terrain 0
Construction & Génie
civil 0 Emprunts MLT
Immob. incorporelles  1,000,000
Equipements de
production 2,420,000 Banque BTS

Mobilier & matériel de

Bureau 500,000
Matériel informatique 1,000,000
Matériels de chauffage
et de refroidissement 0
Matériel de roulement /
de transport 0
Cheptel, animaux de
production 0
Plantation 0
Fonds de roulement 985,500
TOTAL 7,555,500 TOTAL

L'autofinancement du promoteur

Remboursement 1ère mensualité

Remboursement mensuel
UDE FINANCIERE

MA

cation , Soins a domicile

ojet qui dispensée des soins pratique

cation , Soins a domicile

ent et de financement
Financement
Montant (en DT) %

2,266,650 30%

5,288,850 70%

5,288,850
7,555,500 ###
2,582,470

299,597

88,043
 Analyse FFOM
Forces Faiblesses

1- formation profesionnel dans se 1- la 1er infirmerie dans zaghouan et je

domaine ne sais pas comment sa marche mon
2-j'ai des experience en clinique et projet ,
infirmerie en tunis 2-
3- 3-
4- 4-

Opportunités Menaces

1- absence de concurrent au zaghouan 1-

2- ville de zaghouan a de besois 2-
d'infirmerie 3-
3- srtataigie de localisation 4-
4-