BTS ASSURANCE SESSION 2024
ANNEXE VI - Fiche d'activité E32
La fiche comporte des annotations dans une police de caractères de couleur bleue en italique,ces annotations permettent de vous guider dans la rédaction de cette fiche, elles devront finalement être effacées pour plus de lisibilité.
E32 – Développement commercial et conduited’entretien
Fiche d’activité n° 3
NOM :
LATAFI
Activité réelle
☐
Activité simulée
Prénom : ZakariaConcerne : un particulier
un professionnel
Titre/nature de l’activité :
Assurance de personnes –
Complémentaire santée individuelle
Type de contrat :
Assurance de personnes :Complémentaire santé
Prévoyance
GAV
Ass Vie, produit épargne
Autre
(précisez) :Assurance de Dommages :Automobile
MRH
MRPro
Autre
(précisez) :
Fiche contexte simplifiée*
Nom de l’entreprise (et éventuellement compagnie mandante) : G
ROUPAMA
G
AN
V
IE
Contexte commercial de l’activité
:
Le cas échéant, historique, présentation du portefeuille clients, des activités de l’entreprise, description du plan de prospection ou d’animation commerciale : cible, actions commerciales, réductions commerciales offertes en cas de souscription (nature, montant, période…), …
Unique filiale d'Assurance de Personnes du Groupe Groupama, avec 4,8 milliards d'euros dechiffre d'affaires en 2023, Groupama Gan Vie -GGVie- conçoit, souscrit et gère des contratsd'assurance vie et santé (épargne, retraite, prévoyance et santé) commercialisés par les cinqréseaux de distribution du Groupe -Caisses régionales Groupama, Gan Assurances, GanPatrimoine, Gan Prévoyance et Gan Eurocourtage-.
●
1 modèle mutualiste, 1 gouvernance participative
●
31 000 collaborateurs, dont 6 000 à l’international
●
au service de 12 millions de sociétaires et clients, dont 6 millions à l’international– 2 marques commerciales : Groupama et Gan– 9 pays à l’international : Hors de France, le groupe est présent dans 9 pays essentiellement
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en Europe (Bulgarie, Croatie, Grèce, Hongrie, Italie, Roumanie, Slovénie), avec des relais decroissance en Chine et en Tunisie.– Une offre complète d’assurance et de services financiers
●
Assurances de biens et responsabilités
●
Assurances de la personne
●
Services financières
●
Services et assurances spécialisées
Le groupe Groupama
Le périmètre combiné du Groupe comprend l’ensemble des activités du Groupe : activité desCaisses régionales et celle des filiales consolidées dans Groupama Assurances Mutuelles.
Des positions fortes en France et à l’international
●
Chiffre d’affaires : 17,0Md€
●
dont France : 13,9 Md€
●
dont International : 2,9 Md€
●
dont activités financières et bancaires : 213 M€
●
17 % du chiffre d’affaires réalisé à l’international
●
Résultat net : 510 M€
●
Fonds propres comptables :9,9 Md€
●
Total bilan : 91,9 Md€
EN FRANCE
●
9ème assureur généraliste en France
●
1er assureur agricole
●
1er assureur des communes
●
2ème assureur en santé individuelle
●
4ème assureur habitation
●
4ème assureur auto
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●
4ème assureur en prévoyance individuelle
À L’INTERNATIONAL
●
1er assureur en Roumanie
●
4ème assureur Non Vie en Hongrie
●
9ème assureur Non Vie en Italie
* La fiche contexte intégrale annexée à la circulaire peut également être utilisée à la place ou en complément de cette fiche contexte simplifiée
Fiche client ou prospect **
Identification
(nom, prénom, sexe, âge, adresse, téléphones fixe et mobile, mail…)
:
Monsieur LASSALLE Eliot né le 21 décembre 1998 à Bègles en Gironde (25 ans) Réside acuellemen au 20 allée des ulipes –
33039 Bègles
– Gironde Porable : 07 19 98 21 12 Courriel : lassalle-eliot1@gmail.com
Situation familiale
(marié, célibataire, nombre d’enfants, âges respectifs…)
: En concubinage
Situation professionnelle :
Salarié du secteur privé – Informaticien
Si client :
Statut et ancienneté
: Aucune ancienneté.
Contrats détenus en portefeuille
(type, garantie, date de souscription, cotisation annuelle…)
:
Aucuns contrats détenus dans le portefeuille.
Autres informations
(revenus professionnels ou revenu fiscal de référence, taux marginal d’imposition, placements financiers ou immobiliers…)
:
Aucunes autres informations.
** Il s’agit des informations détenues avant l’entretien ou collectées lors de celui-ci, les rubriques ne sont pas nécessairement toutes renseignées
Description de l’activité
Origine du contact
(
développement commercial suite à une offre commerciale, plan de prospection, réponse à une demande…)
Suite à la mise en place d’une offre commerciale, Monsieur LASSALLE se rend dans notre agence afin de nous exposer son besoin d’assurance.
Forme de communication
(face à face, téléphone…)
Face à face
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Acteurs impliqués dans la situation
:
Précisez le rôle et la fonction
Étudiant : M LATAFI ZakariaProfessionnel : M PEYRARD JulienClient/Prospect : M LASSALLE Eliott
Objectifs
de l’entretien :
L’objecf es de savoir si la proposion d’assurance éablie correspond aux atenes du prospec, puis s’il y en a, je raierai chacune de ses inerrogaons / objecons an de le rassurer dans sa prise de décision. L’objecf maximum es la validaon de l’ore, e la souscripon d’un conra prévoyance.
Déroulement :
Au fil de la description, mettre en évidence notamment : les techniques de vente et de communication utilisées ou observées au cours de l’entretien commercial, les supports de communication mobilisés, les documents remis au client lors de l’entretienIndiquer les garanties, franchises, capitaux assurés et les avantages produit lors de la phase conseil.
Obje de l’enreen : Monsieur LASSALLE souhaie découvrir le conenu, e le arif de la proposion d’assurance éabli grâce auxinformaons qu’il va nous communiquer lors de ce enreen.Plan de l’enreen : Accueil, expression des besoins / movaons d’acha, quesonnemen, reformulaon, proposion d’unesoluon d’assurance e argumenaon, raiemen des objecons, nalisaon de la vene, prise de congé.Accueil : C’es avec sympahie que j'accueille Monsieur LASSALLE dès son arrivée au sein de nos locaux. Après une présenaon soignée, je l’invie à venir s’insaller à mon bureau, e lui propose quelque chose à boire. Ulisaon de la méhode 4 x 20’’. Une fois bien insallé, après quelques échanges, je lui expose l’objecf e le plan de l’enreen, puis je sollicie son accord pour débuer. Phase de découvere :
Lors de sa demande de rendez-vous par internet, Monsieur LASSALLE Eliott nous a expliqué quela complémentaire santé de son entreprise n’est plus obligatoire et qu’il trouve qu’elle ne couvre pas assez bien ses besoins. Salarié d’une entreprise d’informatique (secteur privé),il vit en concubinage et donc il s’assure seul aujourd'hui. Plutôt sportif, et sans problèmes de santé connus, il est à la recherche d’un contrat comprenant une couverture de base, mais avec un renforcement sur l’optique étant donné qu’il porte des lunettes pour sa myopie. Il me confirme qu’il est bien affilié à un régime d’assurance obligatoire français. Dans l’idéal, il souhaite obtenir un tarif en dessous de 40 €.Reformulation et validation par le client : Couverture de base couvrant les garanties minimales, et un renforcement sur l’optiqueProposition d’assurance : Je lui propose, et présente dans son ensemble notre produit Gan « Gan Prévoyance Santé » comprenant les couvertures attendues. Pour ce, je m’appuie sur différents supports commerciaux, les informations de la phase découverte, du tableau de garanties, ainsi que les conditions générales.Les principales couvertures :- Soins courants – Niveau 1100 % de la base de remboursement de la sécurité sociale sur : les honoraires médicaux et paramédicaux, les analyses et examens en laboratoire, les médicaments prescrits et remboursés par le régime obligatoire, le matériel médical, et les transports remboursés par le régime obligatoire.- Hospitalisation – Niveau 1100 % de la base de remboursement de la sécurité sociale sur : les honoraires hospitaliers, les frais de séjour, les transports remboursés par le régime obligatoire. Forfait journalier hospitalier en frais réels.- Optique – Niveau 2. Optique : jusqu’à 145 € pour des lunettes avec des verres simples et 230 € avec des verres
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