Silabus

EBS 4.22– Manajemen Pembiayaan

Program Studi: Strata 1 (S-1) Ekonomi Syariah
Fakultas Ekonomi dan Bisnis Islam

Dosen :
Rizqi Rahmawati, ST.,MM
 S I L A B U S (SYLLABUS)
I. KODE MATAKULIAH/sks : EBS 4.25 / 2 sks

II. NAMA MATA KULIAH: Manajemen Pembiayaan

III. PROGRAM STUDI : S-1 EKONOMI SYARIAH

IV. DESKRIPSI MATA KULIAH (COURSE DESCRIPTION)

Mata kuliah ini memberikan pemahaman pada mahasiswa agar dapat menjelaskan tentang ruang lingkup pembiayaan secara detail,
mulai dari sejarah pembiayaan, kaitan pembiayaan dengan syariah Islam, produk-produk pembiayaan dan mekanismenya, proses
perencanaan, analisis, administrasi, pengawasan, proteksi, jaminan dan asuransi pembiayaan, baik secara teori, konsep maupun praktis.

V. MATA KULIAH PRASYARAT :

EBS-425 Silabus Manajemen Pembiayaan – Program Studi S-1 Ekonomi Syariah Page 1 of 7
VI. BUKU WAJIB DAN BAHAN REFERENSI:
1. Buku Wajib:
Islamic Financial Management : Teori, Konsep dan Aplikasi Panduan Praktis untuk Lembaga Keuangan, Nasabah, Praktisi, dan
Mahasiswa, Veithzal Rivai dan Andria Permata Veithzal, Jakarta: PT RajaGrafindo
Persada, Edisi 1 cetakan 1, 2008.

2. Referensi Lain:
a. Bank Islam: Analisis Fiqih dan Keuangan, Adiwarman Karim, Jakarta: PT Rajawali Pers, Edisi 3 Cetakan
6, 2009.
b. Akad Bank Syariah : Panduan Memahami Akad Bank Syariah, Pedoman Membuat Akad Bank Syariah dengan Benar, Memahami
Produk-produk Pembiayaan Bank Syariah, H.R. Daeng Naja, Jakarta: Penerbit Pustaka Yustisia, Cetakan Pertama, 2011
c. Manajemen Pembiayaan Mudharabah di Bank Syariah, Muhammad, Jakarta: Rajawali Pers, Edisi 1 Cetakan 1, 2008

VII. METODE PEMBELAJARAN:

Ceramah, Tanya-Jawab, Studi Kasus,

VIII. MEDIA PEMBELAJARAN :

Whiteboard, Microphone, LCD Projector, Computer.

IX. KETENTUAN KEHADIRAN :

Kehadiran dalam perkuliahan merupakan prasyarat yang harus dipenuhi mahasiswa. Mahasiswa yang kehadirannya
dalam perkuliahan kurang dari 80%, tidak diijinkan untuk mengikuti Ujian Akhir Semester (UAS).

X. METODE EVALUASI:
1. Ujian Tengah Semester (UTS) 35%
2. Partisipasi Kelas, Presentasi, Kuis 25%
3. Ujian Akhir Semester (UAS) 45%

EBS-425 Silabus Manajemen Pembiayaan – Program Studi S-1 Ekonomi Syariah Page 2 of 7
XII. JADWAL KULIAH (COURSE PLANNER)

TATAP POKOK BAHASAN KOMPETENSI DIHARAPKAN BUKU REFERENSI BAB

MUKA

1. Mampu memahami dan menyepakati kontrak perkuliahan

Sejarah dan Ruang Lingkup
2. Mampu mengetahui gambaran umum materi mata kuliah Islamic Financial
1 Manajemen Pembiayaan Bab 1
3. Mampu menjelaskan ruang lingkup pembiayaan secara umum dan Management,
Syariah
kaitannya dengan nilai-nilai syariah
1. Mampu menjelaskan sejarah lembagaKeuangan Islam, meliputi
konsep Lembaga keuangan Islam beserta dasar hukumnya
Sejarah Islamic Financial Islamic Financial
2 2. Mampu menjelaskan perkembangan Lembaga keuangan Islam Bab 2
Management,
sejak Zaman Rasulullah, Khulafaur Rasyidin dan Bani Umayah
serta prakteknya pada masa sekarang
1. Mampu menjelaskan nilai-nilai Syariah Islam dalam praktek
Sisi Islam dalam pembiayaan, status hukum perusahaan, akad & status jaminan
pembiayaan dan produk- pembiayaan, pengikatan jaminan, jenis-jenis akta, dan Islamic Financial
3 Bab 3
produk pembiayaan penyitaan jaminan. Management,
berikut mekanismenya 2. Mampu menggolongkan& menjelaskan jenis-jenis pembiayaan
berdasarkan akad secara syariah.
1. Mampu menjelaskan kebijakan dan proses perencanaan
pembiayaan, meliputi penyusunan kebijakan pembiayaan,
Kebijakan & Perencanaan perencanaan pembiayaan, tugas pokok dan tujuan pembiayaan.
4 Pembiayaan serta 2. Mampu menjelaskan strategi pembiayaan, performance Islamic Financial Bab 5
Mekanisme Pembiayaan analysis pembiayaan, proses penyusunan perencanaan Management, dan 6
dalam Praktek pembiayaan
3. Mampu memberikan contoh mekanisme pembiayaan dalam
praktek.

EBS-425 Silabus Manajemen Pembiayaan – Program Studi S-1 Ekonomi Syariah Page 3 of 7
 1. Mampu menjelaskan persiapan analisis pembiayaan yg
Meliputi persyaratan analisis, informasi dan data yg diperlukan
Persiapan Analisis
dan cara memperolehnya, feasibility studi, laporan akuntansi
Pembiayaan dan Analisis Islamic Financial Bab 7
5 dan prisip kehati-hatian.
Pembiayaan dalam Management, dan 8
2. Mampu menjelaskan proses analisis pembiayaan dlm praktek
Praktek
dan menguraikan peran account officerdlm analisis pembiayaan

1. Mampu menjelaskan konsep pembiayaan dalam Bank Syariah,

yang terdiri dari pembiayaan dengan prinsip jual
Produk-Produk
beli, bagi hasil, sewa, pembiayaan lainnya dan qard. Islamic Financial
6 Pembiayaan dan Bab 4
2. Mampu menjelaskn segala aspek tentang pembiayaan jual beli Management,
Mekanismenya
3. Mampu menghitung margin dan angsuran murabahah

1. Mampu menjelaskan segala aspek tentang pembiayaan sewa

Produk Pembiayaan Ijarah Islamic Financial
7 2. Mampu menghitung margin Ijarah dan angsuran ijarah Bab 4
dan Mekanismenya Management,

8 UJIAN TENGAH SEMESTER - CLOSED BOOK

Islamic Financial
Management,
Produk Pembiayaan
Manajemen
mudharabah 1. Mampu menjelaskan segala aspek tentang pemb. mudharabah
Pembiayaan Bab 4
9 &mekanismenya serta bagi 2. Mampu menggambarkan mekanisme pembiayaan mudharabah
Mudharabah di Bank
hasil pembiayaan 3. Mampu menghitung sistem bagi hasil pembiayaan mudharabah
Syariah Bank Islam:
mudharabah
Analisis Fiqih dan
Keuangan
Produk-Produk 1. Mampu menjelaskan segala aspek tentang pembiayaan
Islamic Financial
10 Pembiayaan dan musyarakah. Bab 4
Management,
Mekanismenya 2. Mampu menggambarkan mekanisme pembiayaan musyarakah

EBS-425 Silabus Manajemen Pembiayaan – Program Studi S-1 Ekonomi Syariah Page 4 of 7
 1. Mampu menjelaskan segala aspek tentang pembiayaan lainnya
Produk Pembiayaan lainnya & qard. Islamic Financial
11 Bab 4
dan Mekanismenya 2. Mampu menggambarkan mekanisme pembiayaan lainnya dan Management,
qard.
1. Mampu menjelaskan produk-produk dalam perbankan syariah
Produk-produk perbankan 2. Mampu menjelaskan alur dan proses pembiayaan Modal Kerja
12
syariah 3. Mampu menjelaskan alur dan proses pembiayaan Investasi
4. Mampu menjelaskan alur dan proses pembiayaan Konsumsi
1. Mampu menjelaskan administrasi pembiayaan dan unsur-unsur
penting dalam administrasi pembiayaan.
2. Mampu menjelaskan dan mengidentifikasi pengawasan
Administrasi Pembiayaan
pembiayaan, meliputi: pengertian, fungsi, tujuan, jenis dan Islamic Financial Bab 9
13 dan Pengawasan
proses monitoring dan pengawasan pembiayaan, struktur, Management, dan 10
Pembiayaan
pelaksanaan, teknis dan aspek-aspek pengawasan pembiayaan
serta audit intern pembiayaan.

1. Peraturan Bank Indonesia tentang Manajemen risiko dalam perbankan

Manajemen Risiko dalam syariah
14
perbankan syariah 2. Jenis-jenis risiko
3. Penerapan Manajemen risiko dalam perbankan syariah
1. Mampu menjelaskan ruang lingkup proteksi pembiayaan,
meliputi: prinsip kehati hatian, pengawasan pembiayaan
berdasarkan maanjemen risiko, tujuan lembaga penjamin
Islamic Financial Bab 11
15 Proteksi Pembiayaan dan pembiayaan, dasar-dasar penjamin pembiayaan.
Management, dan 12
Jaminan dan Asuransi 2. Mampu menjelaskan ruang lingkup jaminan dan asuransi pembiayaan,
Pembiayaan nilai jaminan, dasar-dasar penetapan nilai jaminan, prosedur
penilaian dan pengikatan jaminan.
16 UJIAN AKHIR SEMESTER – CLOSED BOOK

EBS-425 Silabus Manajemen Pembiayaan – Program Studi S-1 Ekonomi Syariah Page 5 of 7
EBS-425 Silabus Manajemen Pembiayaan – Program Studi S-1 Ekonomi Syariah Page 6 of 7