CGRPPS - A prova é composta por 50 questões de múltipla escolha. Tempo de prova 2h.

Questão 1: Os segmentos do mercado financeiro são:

a) monetário, de crédito, e valores mobiliários
b) valores mobiliários, cambial e de crédito
c) cambial, valores mobiliários, de crédito e monetário
d) cambial, valores mobiliários, de crédito e de investimentos
Questão 2: O Conjunto de instituições pertencentes ao Sistema Financeiro Nacional é
denominado:
a) Mercado Financeiro
b) Mercado de Capitais
c) Mercado Monetário
d) Mercado de Crédito
Questão 3: As Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários têm como principal função promover
de forma eficiente a:
a) aproximação entre compradores e vendedores de títulos e valores mobiliários.
b) operação de subscrição pública de valores mobiliários
c) emissão e distribuição de títulos
d) colocação primária de títulos através do registro no sistema eletrônico
Questão 4: São riscos potenciais de uma carteira de ações: I – Risco de mercado; II – Risco de
liquidez; III – Risco legal. Está correto o que se afirma em:
a) I e II apenas
b) I e III apenas
c) II e III apenas
d) I, II e III
Questão 5: Quando uma ação é vendida, negociada, comprada com facilidade e avaliada por seu
preço justo, ela é conhecida como sendo:
a) Preferencial
b) Liquida
c) Ordinária
d) Nominativa
Questão 6: Política cambial atual no Brasil:
a) Flutuação limpa, onde o mercado determina o valor do câmbio
b) Fixa, determinada pelo BACEN
c) Flutuação suja, com intervenções por parte do BACEN
d) Fixa, determinada pelo Conselho Monetário Nacional (CMN)
Questão 7: Um investidor comprou ações a R$ 4,00 e precisa vendê-las. Dentre as várias
cotações recebidas, a melhor foi de R$ 3,60. Esse investidor estará sujeito, portanto, ao risco:
a) De Crédito
b) Operacional
c) De Liquidez
d) De Mercado
Questão 8: Nos ambientes de bolsa, todas as informações sobre os negócios, como os preços, as
quantidades e horários, entre outras, devem ser publicadas continuadamente:
a) em tempo real, sem atraso
b) com, no máximo, 5 minutos de atraso
c) com, no mínimo, 3 minutos de atraso
d) com, no máximo, 15 minutos de atraso
Questão 9: No After Market, o período para negociação no Segmento BOVESPA de operações
no mercado à vista é de:
a) 16h55 às 17h.
b) 17H25 às 17h30.
c) 17H30 às 18h
d) 17h25 às 18h
Questão 10: No mercado à vista de ações em operações normais, o imposto de renda sobre
ganhos líquidos auferidos é de:
a) 15%
b) 17,5%
c) 20%
d) 22,5%
Questão 11: É condição de classificação das empresas no nível 2 da BOVESPA:
a) disponibilização de balanços trimestrais exclusivamente de acordo com as Normas Brasileiras
de Contabilidade.
b) proibição de oferta de compra das ações em circulação pelo valor econômico, em caso de
fechamento de capital.
c) direito de voto às ações preferenciais em caso de transformação, incorporação, cisão ou fusão
da companhia
d) evitar o cumprimento das regras de disclousure em negociação de ativos de emissão da
Companhia, por parte dos acionistas controladores
Questão 12: Quanto à validade, uma oferta (ordem encaminhada à B3) pode ser:
a) até cancelar, até suspender, execute ou cancele
b) para o dia, até a data especificada, até cancelar.
c) tudo ou nada, até o vencimento, execute ou cancele.
d) para o dia, até o vencimento, até cancelar.
Questão 13: A principal característica das ações ordinárias é:
a) valer menos do que as ações preferenciais.
b) ter preferência no recebimento dos dividendos da companhia.
c) dar direito a voto nas assembleias gerais.
d) ser mais negociadas do que as preferenciais
Questão 14: As debêntures são títulos representativos de:
a) Dívida de longo prazo, emitidos exclusivamente por companhia de capital aberto.
b) Dívida de longo prazo, emitidos por sociedades anônimas financeiras ou não financeiras.
c) Participação acionária de longo prazo nas empresas, emitidos por sociedades anônimas
d) Dívida de curto prazo, emitidos exclusivamente por companhia de capital aberto
Questão 15: Usualmente, os dividendos são:
a) parte do lucro da empresa, antes do imposto de renda, distribuído aos acionistas
b) a totalidade do lucro da empresa, depois do imposto de renda, distribuído aos acionistas
c) a totalidade do lucro da empresa, antes do imposto de renda, distribuído aos acionistas
d) parte do lucro da empresa, após o imposto de renda, distribuído aos acionistas
Questão 16: No tocante ao segmento de mercado da Bovespa, onde são negociadas ações de
empresas comprometidas com as práticas da boa governança corporativa, a manutenção em
circulação de uma parcela mínima (free floating) de 25% é exigência:
a) padrão de qualquer empresa listada em bolsa
b) só do nível 1.
c) de todos os 3 segmentos
d) só do nível 2
Questão 17: Os ganhos auferidos em operações day-trade são:
a) isentos sobre o montante das operações mensais até R$ 20.000,00.
b) tributados à alíquota de 20% de imposto de renda.
c) tributados pelo IOF de 1% na fonte no caso de pessoas físicas.
d) tributados no momento da declaração anual do imposto de renda
Questão 18: Uma sociedade anônima é um modelo jurídico:
a) que permite a operacionalização de uma companhia com o capital dividido em cotas de
responsabilidade limitada.
b) em que a responsabilidade dos sócios proprietários é limitada
c) que permite a operacionalização de uma companhia com personalidade jurídica e patrimônio
dos sócios, porém de forma anônima
d) em que a responsabilidade de seus sócios é limitada ao capital que eles investiram.
Questão 19: Ordem Stop no Segmento Bovespa é aquela que específica:
a) a quantidade e as características dos ativos a serem vendidos
b) os nomes dos comitentes e o preço dos ativos ou direitos a serem atribuídos a cada um.
c) o preço do ativo ou direito a partir do qual a ordem deverá ser executada.
d) a quantidade e as características dos ativos a serem comprados.
Questão 20: A função da central de compensação e liquidação (clearing house) é garantir o
cumprimento e a integridade de todos os contratos assumidos.
a) Por compradores e vendedores
b) Pelos órgãos controladores do mercado
c) Somente por compradores
d) Somente dos vendedores
Questão 21: A subscrição particular de ações ocorre quando:
a) são emitidas ações novas e são vendidas preferencialmente aos acionistas atuais
b) não há aumento do capital da companhia, mas são distribuídas ações novas aos atuais sócios
c) a integralização do capital será feita em bens.
d) são emitidas ações novas em função do aumento de capital decorrente de incorporação de
reservas.
Questão 22: Em relação ao seu benchmark, é característica de um fundo ativo e passivo,
respectivamente:
a) Acompanhar e acompanhar o benchmark
b) Superar e superar o benchmark
c) Superar e acompanhar o benchmark
d) Acompanhar e superar o benchmark
Questão 23: Seu cliente precisa efetuar resgate total de um Fundo de Renda Fixa no 28° dia da
aplicação. O IR incidente será calculado sobre:
a) O valor da aplicação
b) O rendimento total
c) O rendimento líquido de IOF
d) O valor de resgate
Questão 24: Percentual mínimo do lucro auferido, que os fundos imobiliários devem distribuir
aos seus cotistas:
a) 50%
b) 25 %
c) 75%
d) 95%
Questão 25: Um Fundo de Investimento em Direitos Creditórios (FIDC):
a) Deve aplicar mais de 50% do seu PL em direitos creditórios.
b) É obrigatoriamente um condomínio fechado.
c) É obrigatoriamente um condomínio aberto
d) Tem valor mínimo de cota de R$5.000,00.
Questão 26: Qual o percentual mínimo de um fundo Referenciado que deve estar comprado em
Título Público Federal ou ativos de baixo risco de crédito:
a) 95%
b) 67%
c) 80%
d) 100%
Questão 27: A escolha dos ativos que devem compor a carteira de um Fundo de Investimento, de
acordo com sua política de investimento, compete ao:
a) Administrador
b) Auditor
c) Gestor
d) Distribuidor
Questão 28: Segregação da administração de recursos de terceiros das demais atividades da
instituição, que ocorre para evitar conflito de interesses. Essa separação é conhecida como:
a) Chinese Wall
b) Day-Trade
c) Swap
d) Marcação a Mercado
Questão 29: É característica de um fundo com regime de condomínio aberto alavancado:
a) A garantia de que o fundo não pode perder mais do que o patrimônio líquido
b) A possibilidade de apresentar perdas superiores ao seu patrimônio líquido
c) O fato de ter retorno em função do menor risco assumido
d) Os investimentos em derivativos, somente como instrumento de hedge
Questão 30: As letras Imobiliárias são títulos de Renda Fixa, garantidos pelo FGC, Fundo
Garantidor de Crédito, e as principais características são:
a) emitidos por bancos de investimentos, destinados à captação de recursos para funding de
construtores e adquirentes de imóveis.
b) emitidos por bancos comerciais, destinados à captação de recursos para capital de giro de
empresas em geral.
c) emitidos por sociedades corretoras, destinados a financiamento de recursos para os
investidores do mercado mobiliário.
d) emitidos por sociedades de crédito imobiliário, destinados à captação de recursos para o
financiamento de construtores e adquirentes de imóveis.
Questão 31: o custo primário do dinheiro na economia é:
a) a taxa de juros cobrada quando os recursos são emprestados pela primeira vez
b) a taxa de juros paga pelas instituições privadas de primeira linha
c) as despesas que os bancos têm com a sua atividade operacional e que devem ser
obrigatoriamente cobertas por suas receitas.
d) A taxa de juros paga pelos títulos públicos federais
Questão 32: As Letras Hipotecárias são títulos lastreados (garantidos) em créditos imobiliários.
São emitidos por instituições financeiras autorizadas a conceder créditos hipotecários como a
SCI e os bancos Múltiplos com carteira imobiliária. O principal atrativo dessas aplicações está
na remuneração, que costuma ser maior que a de outras aplicações, como os CDBs. Outra
vantagem é que?
a) as aplicações são isentas de Imposto de Renda.
b) as rentabilidades podem descontadas do Imposto de Renda
c) são 100% garantidas pelo FGC.
d) podem ser utilizadas nas aplicações em compras imobiliárias
Questão 33: Denominam-se prefixadas todas as taxas de juros:
a) que rendem juros no decorrer da aplicação
b) com prazo inferior a 360 dias
c) com lastro em títulos governamentais
d) com prazo determinado no ato da operação e apuração do valor efetivo do resgate no
vencimento
Questão 34: O CDB é um título representativo de depósito a prazo remunerado e emitido por:
a) Distribuidoras e corretoras de títulos e valores mobiliários.
b) Bancos comerciais e corretoras de títulos e valores mobiliários.
c) Bancos comerciais e de investimento
d) Sociedades de crédito, financiamento e investimento e bancos de investimento
Questão 35: em relação aos mercados derivativos, é correto afirmar que:
a) as empresas que operam em comércio exterior devem aceitar propostas de hedge efetuadas por
bancos especializados sem a necessidade de analisar outras alternativas em pregão ou balcão.
b) contratos individualizados entre bancos e empresas não permitem perdas ilimitadas para
nenhuma das partes
c) ao oferecer financiamento agrícola a um agricultor, o banco financiador estará reduzindo seu
risco de crédito se exigir que a produção agrícola seja vendida a termo.
d) uma empresa que captar recursos a taxas de juros pós-fixados mais a variação cambial não
poderá efetuar hedge de sua dívida devido à existência de dois riscos distintos.
Questão 36: No mercado de opções negociam-se:
a) recibos e obrigações sobre ações
b) Ações
c) direitos de compra ou de venda sobre ações, ativos financeiros ou commodities
d) ações, ativos financeiros ou commodities
Questão 37: Em relação ao mercado futuro é correto afirmar que:
a) a margem de garantia de qualquer ativo negociado é equivalente a 20% do seu preço.
b) os contratos, nesse mercado, geralmente são liquidados com a entrega física do ativo.
c) o hedger é o investidor que executa operações para se proteger contra o risco de oscilação de
preço de um ativo específico
d) o preço futuro e o preço à vista tendem a divergir na medida que se aproxima o vencimento
Questão 38: A opção que pode ser exercida pelo seu titular, a qualquer momento, a partir do
dia seguinte ao de sua aquisição até o vencimento, é de estilo:
a) Especial
b) Europeu
c) Americano
d) Asiático
Questão 39: Um investidor comprou ações de uma empresa listada na B3 e simultaneamente
adquiriu opções de venda sobre esta ação. O objetivo do investidor foi:
a) alavancar os ganhos caso ocorra alta do preço da ação.
b) fixar a rentabilidade do investimento em um valor prefixado
c) beneficiar-se da alta volatilidade do preço da ação.
d) limitar as perdas, caso ocorra queda do preço da ação.
Questão 40: Quanto aos preços dos derivativos, é correto afirmar que:
a) os preços dos mercados futuros tendem a ser inferiores aos mercados a termo devido aos
ajustes diários.
b) os mercados futuros de Depósitos Interfinanceiro são predominantemente especulativos
devido à liquidação exclusivamente financeira, sem que ocorra entrega de títulos
c) o modelo de precificação de opções de Black & Scholes é bastante utilizado e permite a
precificação de calls e de puts do tipo americano
d) preços futuros e preços a vista estão estreitamente relacionados, devido à possibilidade da
montagem de arbitragens envolvendo operações à vista e a futuro.
Questão 41: O cálculo do PIB de um país, estado ou região atende a diversas finalidades. Das
alternativas abaixo, assinale a que não corresponde a uma das utilidades desse importante índice
econômico:
a) É um importante indicador para analisar a população relativa de um país e o seu crescimento
vegetativo.
b) Serve para estabelecer uma medição das riquezas que foram produzidas no país a fim de
comparar o nível do crescimento econômico com outras localidades.
c) Pode enunciar eventuais problemas em algumas atividades, demandando ações públicas para
corrigir essas dificuldades.
d) O cálculo do PIB fornece informações sobre os diferentes setores, demonstrando aqueles em
que há uma maior geração de renda e os que possuem menor peso.
Questão 42: Dentre os seguintes índices, qual tem por objetivo medir a inflação de um conjunto
de produtos e serviços comercializados no varejo, referentes ao consumo pessoal das famílias
com rendimentos de 1 a 40 salários mínimos?
a) IPCA
b) IGP
c) INPC
d) IBR-X
Questão 43: Um investidor que acredita na queda das taxas de juros, visando maximizar seus
ganhos, deve optar pela aquisição de
a) Tesouro Selic
b) Tesouro IPCA+
c) Tesouro Prefixado
d) Poupança
Questão 44: Assinale a alternativa que apresenta um crédito que NÃO é garantido pelo FGC:
a) Certificado de Depósito Bancário
b) Letra de Crédito do Agronegócio
c) Debêntures
d) Poupança
Questão 45: São hipóteses assumidas na Avaliação Atuarial de RPPS anual, exceto:
a) Mortalidade de aposentados
b) Taxa de juros
c) Crescimento salarial
d) Tempo de serviço no RGPS
Questão 46: O plano de benefícios na modalidade contribuição variável é aquele em que:
a) Os benefícios programados apresentam característica de contribuição definida na fase de
pagamento dos benefícios.
b) Os benefícios de risco apresentam características de benefício definido na fase de acumulação.
c) Os benefícios programados conjugam características de contribuição definida e benefício
definido.
d) Os benefícios apresentam características de contribuição definida tanto na fase de acumulação
quanto na de pagamento.
Questão 47: A respeito da utilização da hipótese de taxa real anual de juros no cálculo atuarial,
assinale a opção correta.
a) A hipótese de taxa real anual de juros é utilizada no cálculo das provisões ou reservas
matemáticas de benefícios concedidos apenas para os benefícios de risco.
b) O cálculo das reservas ou provisões matemáticas pelo método prospectivo contempla a
hipótese de taxa real anual de juros para o valor atual das contribuições passadas.
c) O cálculo das reservas ou provisões matemáticas pelo método prospectivo considera a
hipótese de taxa real anual de juros para o valor atual tanto das contribuições futuras quanto dos
benefícios futuros.
d) A hipótese de taxa real anual de juros é utilizada no cálculo das provisões ou reservas
matemáticas de benefícios a conceder apenas para os benefícios de risco.
Questão 48: Assinale a opção que indica a denominação dada ao documento exclusivo e
obrigatório de cada regime próprio de previdência social (RPPS) no qual são descritas, de forma
clara e precisa, as características gerais dos planos de benefícios, a formulação para o cálculo do
custeio e das reservas matemáticas previdenciárias, bem como as bases técnicas e as premissas a
serem utilizadas nos cálculos.
a) avaliação atuarial
b) nota técnica atuarial
c) parecer atuarial
d) demonstrativo dos resultados da avaliação atuarial
Questão 49: Considere que, na apuração do resultado da avaliação atuarial de um plano de
previdência de um RPPS, o resultado da diferença entre o ativo real líquido e o passivo atuarial
tenha sido deficitário. Nesse caso, é correto afirmar que
a) implementação de um plano de equacionamento será obrigatória apenas se o resultado
deficitário persistir por três exercícios consecutivos.
b) plano de equacionamento do déficit atuarial será considerado implementado a partir do
momento em que forem registrados no órgão fiscalizador os documentos de responsabilidade do
atuário do plano.
c) um plano de amortização, se implementado, poderá passar por revisões nas reavaliações
atuariais anuais, respeitando-se sempre o prazo máximo de trinta e cinco anos para que sejam
acumulados os recursos necessários para a cobertura do déficit atuarial.
d) o valor do passivo atuarial será inferior ao ativo real líquido até então acumulado pelo RPPS.
Questão 50: Acerca do demonstrativo dos resultados da avaliação atuarial (DRAA), assinale a
opção correta.
a) O DRAA registra de forma resumida as características gerais do plano e os principais
resultados da avaliação atuarial.
b) O DRAA não contempla informações e resultados atuariais relativos à segregação de massa,
que estarão demonstrados anualmente em justificativa técnica específica.
c) O DRAA contém todas as expressões de cálculo do valor de contribuições, benefícios,
salários, provisões e custeio do plano, bem como a metodologia de apuração da compensação
previdenciária.
d) O comprovante que atesta a veracidade e a correspondência das informações contidas na
avaliação atuarial e no DRAA deverá ser assinado somente pelo responsável técnico pela avaliação
atuarial.