PDF Aula 3 - Mira No Basico - Fundos de Investimento
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AULA 3
FUNDOS DE INVESTIMENTOS
Cotista Condômino
Cota Apartamento
Gestor Síndico
Administrador Administradora
CARACTERÍSTICAS
Cota
É a menor fração de um fundo de investimento, portanto, o investidor por possuir cotas, é
chamado de cotista do fundo. O valor da cota é dado pela divisão do patrimônio do fundo
pelo número de cotas existentes.
Patrimônio líquido
(total de ativos – despesas do fundo)
Valor da cota =
N° de cotas do fundo
CARACTERÍSTICAS
01 AGO
Assembleia Geral Ordinária
02 AGE
Assembleia Geral Extraordinária
CARACTERÍSTICAS
Lâmina É o documento que contém todas as informações referente a seu método
operacional, estratégia, composição, risco, entre outros detalhes de suma
importância, para que o investidor tenha conhecimento
ecimento antes de seguir no
investimento.
Alta diversificação;
Fundos ativos: possuem uma inteligência por trás, humana ou artificial, e têm como objetivo
superar seu benchmark. Para isso, precisam assumir algumas posições mais arriscadas que
o seu benchmark, buscando maior rentabilidade, ou seja, é uma relação de risco x retorno.
CLASSIFICAÇÃO
Renda fixa: Sofrem a variação da taxa de juros e/ou de índices de preço. Devem possuir, no
mínimo, 80% da carteira relacionada à taxa de sua referência, por exemplo, o CDI. Então,
esse é o seu benchmark;
Ações: Sofrem a variação dos preços dos ativos que os compõem. Devem possuir, no mínimo,
67% do patrimônio em ações e correlatos, negociados na bolsa de valores. O IBOVESPA é o
benchmark dessa classificação;
Cambial: Sofrem a variação dos preços dos ativos que os compõem. Devem manter, no
mínimo, 80% do seu patrimônio investido em ativos que sejam relacionados, diretamente
ou indiretamente (via derivativos), à variação de preços de uma moeda estrangeira, ou a
uma taxa de juros (chamado de cupom cambial);
CLASSIFICAÇÃO
Multimercado: Não possuem obrigatoriedade de concentração de ativos, devem apenas
seguir o que manda o seu regulamento;
Previdência
Regulação
Características
Vantagens e desvantagens
Quando Investir