Plan de Afaceri Wall Print
Plan de Afaceri Wall Print
Plan de Afaceri Wall Print
1. DATE GENERALE
2. DESCRIEREA AFACERII, OBIECTIVE ȘI STRATEGIA DE IMPLEMENTARE A PLANULUI DE AFACERI
2.1. Descrieți activitatea pe care doriți să o implementați ------------------------------------------------------------ 3
3. DESCRIEREA PRODUSELOR/ SERVICIILOR/ LUCRĂRILOR CARE FAC OBIECTUL AFACERII 7
3.1 Descrierea produselor / serviciilor / lucrarilor ------------------------------------------------------------------------ 8
3.2 Dimensionare valoare de investiţie -------------------------------------------------------------------------------------- 8
3.3.Ponderea investitiilor in echipamente necesare desfăşurării activităţii ---------------------------------------- 9
3.4 Descrierea procesului tehnologic ----------------------------------------------------------------------------------------- 9
3.5 Proiectul contribuie, prin activitățile propuse, la promovarea temelor secundare ------------------------ 11
4. PREZENTAREA PROIECTULUI 13
4.1 Locatia de implementare a proiectului ------------------------------------------------------------------------------ 13
4.2 Activităţi necesare implementarii proiectului ----------------------------------------------------------------------- 13
4.3 Descrierea proiectului de investiţii ------------------------------------------------------------------------------------ 14
5. MANAGEMENTUL RESURSELOR UMANE 17
6. ANALIZA PIEȚEI DE DESFACERE, A CONCURENȚEI ȘI STRATEGIA DE MARKETING 19
6.1. Analiza pieței de desfacere ---------------------------------------------------------------------------------------------- 19
6.2. Analiza concurenței ------------------------------------------------------------------------------------------------------- 20
6.3. Strategia de Marketing --------------------------------------------------------------------------------------------------- 21
7. ANALIZA SWOT A AFACERII 25
8. JUSTIFICAREA NECESITĂŢII FINANŢĂRII NERAMBURSABILE SI SUSTENABILITATEA PROIECTULUI 26
9. REZULTATE PREVIZIONATE / PLAN DE FINANŢARE A PROIECTULUI 27
9.1 Structura de finanţare a proiectului de investiţii: ------------------------------------------------------------------ 27
9.2. Bilant previzionat ---------------------------------------------------------------------------------------------------------- 29
9.3 CONTUL DE PROFIT ŞI PIERDERE PRESCURTAT ---------------------------------------------------------------------- 31
9.4 CASH FLOW previzionat ---------------------------------------------------------------Error! Bookmark not defined.
1. DATE GENERALE
Titlul PLANULUI DE AFACERI: Activitati de wall – print, productie si comercializare produse personalizate printate
Persoană de contact: Fagaras Nicolae Iuliu
Adresă: Tirgu Mures, Str. Brasovului, nr. 12, ap 26
Judeţul: Mures
Nr. Telefon: 0744 334 816
Email: [email protected]
Domeniul de activitate:
Productie si servicii
Comert cu ridicatasi cu amanuntul; repararea autovehiculelor si motocicletelor, cu exceptia Grupei 452 –
Întretinerea si repararea autovehiculelor
COD CAEN aferent planului de investiţii: 1812 Alte activitati de tiparire n.c.a.
Adresa de implementare a proiectului: Municipiul Tirgu Mures, Jud. Mures
Ideea de afaceri o constituie infiintarea unei societati comerciale care sa desfasoare activitati de print pe
perete precum si productia si comercializarea de produse imprimate personalizate.
Activitatea principala a societatii ce se va infiinta va fi in domeniul prestarilor de servicii de activitati de
tiparire conform cod CAEN 1812 „Alte activitati de tiparire n.c.a”, prin infiintarea unui centru dedicat in acest
sens. Descrierea activitatii de la codul CAEN 1812 este conforma cu codul CPSA (Clasificarea Produselor Si
Serviciilor Asociate Activitatilor), respectiv alte activitati de tiparire si copiere. Pentru acest cod CAEN aplicantul
va solicita AFN si va aduce si un aport finaniciar propriu.
Veniturile principale ale societatii se vor realiza din activitatea de tiparire pentru clienti persoane fizice si
persoane juridice astfel:
- Venituri din print pe perete
- Venituri din imprimare cani
- Venituri din imprimarea huselor de telefon, tablete,
- Venituri din productia magentilor de frigider personalizati
Venitul se va calcula pe baza unor tarife fixe, fie pe metrul patrat (in cazul printului pe perete), fie pe
bucata in cazul produselor personalizate.
Viziunea afacerii este oferirea de solutii inovatoare de tiparire/imprimare pe baza tehnologiilor avansate
de productie, care sa garanteze o calitate constanta si masurabila cu un accent sporit pe oferirea unor produse
de calitate la un pret competitiv.
Clientii potentiali ai societatii sunt localizati pe doua mari piete, ambele in plin proces de expansiune,
respectiv piata decoratiunilor interioare si piata materialelor publicitare.
Industria printului este una dintre cele mai mari de pe piață globală și contribuie semnificativ la
creșterea economică națională și internațională. În ultimii zece ani, marketing-ul digital a devenit o componentă
din ce în ce mai puternică pe piața globală și, cu toate că circumstanțele ar fi putut influența negativ tipăritul,
industria a cunoscut o cerere în creștere. Evoluția s-a datorat adaptării la cerințele clienților și alinierii
tehnologice cu era digitală, bucurându-se, astfel, de o renaștere a ratelor de conversie. În prezent, utilizatorii
sunt din ce în ce mai sufocați de formele de promovare online, astfel încât imprimarea a devenit cu 43% mai
puțin agasantă decât promovarea online. Așadar, tipografiile au sfidat predilecțiile generale, întâlnind o creștere
între 3-5 procente, potrivit Forbes .
Industria printului a răspuns preocupării de natură ecologică, astfel încât tot mai multe tipografii folosesc
materiale eco-friendly, care să aibă un impact minim asupra mediului. În acest sens, se fac investiții semnificative
în aplicarea surselor regenerabile de energie și în reciclare. Cu alte cuvinte, industria tipografică nu este numai
ecologică, ci este una dintre cele mai durabile și adaptate industrii. Un exemplu în acest sens este apariția
broker-ului de print care dă valoare adăugată proiectelor pe care le gestionează prin oferirea celei mai bune
soluții pentru nevoile clientului și prin asigurarea unui print management la cele mai înalte standarde.
Relevanța industriei se menține prin adăugarea unor servicii noi, dar și prin apariția unei ramuri precum
cea a broker-ului de print. Astfel, cerințele erei moderne sunt întâmpinate cu ajutorul tehnologiei și a actualizării
constante a mediului de lucru. Îmbunătățirile în materie de producție, ambalare și dezvoltarea soluțiilor
tipografice acordă tipografiilor posibilitatea de a răspunde cerințelor variate.
Pentru marketing, flexibilitatea oferita de tiparul digital permite angajarea a numeroase campanii
promotionale si ameliorarea relatiei cu clientul care poate propune cu usurinta schimbari ale imaginii de pe
produsele companieie (cani, huse, tricouri, magneti de frigide etc). De exemplu, devin usor de integrat fotografii
sau simboluri pe produsele solicitate, dupa cum solicita clientul. Astfel adaptarea si personalizarea oricaror
materiale promotionale cu ajutorul tiparului digital vor avea o piata diversificata incepand de la lanturi de
restaurante sau hoteluri pana la companii aeriene.
De aceea misiunea companiei este de a oferi cu promptitudine clienţilor servicii si activitati de tiparire de
inalta calitate, care se dezvolta permanent in functie de piata si asteptarile acestora.
Va fi o companie in continua miscare pe piata serviciilor si activitatilor de tiparire din regiunea Centru, v-
a evolua inteligent, cu multe eforturi, pentru a raspunde cerintelor ridicate ale clientilor si a se mentine in piata
de profil. Compania va oferi servicii si activitati de tiparire/imprimare de calitate inalta cu servicii inovatoare.
Fata de competitorii din piata de profil, societatea se va remarca prin conceptul inovativ reprezentat de
activitatea de print pe perete si prin finisari deosebite aferente comenzilor primite si finalizarea intr-un timp mai
scurt a acestora.
Strategia de implementare a planului de afaceri are la baza patru componente:
• SCOPUL: oferirea de servicii de print pe perete si tiparire/imprimare produse personalizate de
inalta calitate, rapiditate in livrarea comenzilor, crearea de relatii personalizate cu clientii;
• ALOCAREA RESURSELOR: folosirea de materii prime si materiale originale cu consum redus de
energie pentru protejarea mediului, cautarea permanenta de solutii eficiente in a reduce la maximum pierderile
din procesul tehnologic;
• COMPETENTELE DISTINCTIVE: utilizarea de echipamente de tiparire de ultima generatie cu
consum redus de energie si materie prima care raspund cerintelor inovatoare ale clientilor si nevoilor de
protejare a mediului inconjurator;
• SINERGIA: lucrul in echipa, egalitatea de sanse, calitatea oferita, integritatea si angajamentul
responsabil al societatii si angajatilor in derularea activitatii si a serviciilor prestate ca un tot unitar venite in
sprijinul clientilor
Afacerea va consta in demararea unei afaceri inovative, respectiv print pe perete si productia de
materiale promotionale personalizare, si realizarea veniturilor din executarea lucrarilor pentru persoane fizice si
juridice conform specificatiilor acestora:
• venituri din activitati pentru persoane fizice:
- print pe perete cu rol decorativ;
- imprimarea de imagini, mesaje, etc pe diferite obiecte (cani, huse de telefon, huse pentru
tablete, tricouri, portmonee, brelocuri, magneti de figider, etc);
• venituri din activitati de tiparire si copiere pentru persoane juridice:
- print pe perete cu rol publicitar;
- imprimare logouri, sigle pe diferite materiale promotionale (cani, magneti de frigider, huse de
telefon, etc);
Activitatile prestate vor fi:
• Activitati de calitate superioara fata de concurenta existenta pe piata, datorate:
- echipamentului nou performant ce se va achizitiona;
- experientei in domeniu a viitorului angajat (cu studii de specialitate si experienta in domeniul
activitatilor de tiparire/imprimare);
- strategiei de dezvoltare a afacerii pe termen lung (trendul ascendent al pietei si dezvoltarea
economica preconizata).
• Servicii de print si imprimare la preturi competitive, datorate:
- perioadei reduse de recuperare a investitiei (cu 70% mai redusa decat perioada de recuperare a
concurentilor din piata considerand acelasi tip de echipamente si acelasi gen de afacere), echipamentele fiind
achizitionate cu ajutorul unei alocatii financiare nerambursabile;
- strategiei de constituire a preturilor pentru serviciile oferite. Pentru a castiga din piata de
tiparire, firma vine in intampinarea clientilor cu propuneri individuale de preturi atractive indreptate catre
fiecare client persoana juridica in functie de nevoile acestora.
Serviciile societatii vor fi promovate prin:
- fluturasi publicitari;
- publicitate pe site-urile de specialitate;
- publicitate „mobile advertising” si „direct marketing”;
- site de promovare
- participarea la targuri specializate
In concluzie, strategia societatii nou infiintate se va baza pe:
Orientare spre client si tratarea personalizata a acestora in functie de specificul serviciului cerut;
Orientarea constanta catre calitate la standarde maxime;
Personal calificat si experimentat, capabil sa livreze servicii la standardele ridicate;
Cel mai bun raport calitate / pret pentru serviciile/produsele oferite;
Realizarea de parteneriate pe termen lung cu clientii si partenerii societatii;
Munca in echipa integritate, angajament responsabil, inovare, respect, punctualitate, corectitudine.
Specificaţi obiectivul general si obiectivele specifice urmărite prin realizarea PLANULUI DE AFACERI.
Formulati Obiectivele specifice de tip SMART (S – specific; M – masurabil;A – (de) atins/abordabil; R – relevant;
T – incadrat in timp) Aceste rezultate reflectă previziunile ce vor fi obţinute după implementarea proiectului.
Obiectivul general al proiectului consta in dezvoltarea unei afaceri eficiente si rentabile prin prestarea de servicii
de print pe perete si productia si comercializarea de produse de promovare personalizate prin obtinerea unei
alocari financiare nerambursabile in cadrul proiectului ” Antreprenoriatul - de la idee la succes !”. Acest lucru va
conduce la cresterea veniturilor societatii, crearea si mentinerea de locuri de munca, cresterea profitului
societatii si ca urmare cresterea taxelor si impozitelor platite la Bugetul de Stat.
Pentru atingerea acestui obiectiv au fost stabilite atat obiective pe termen scurt cat si pe termen lung, astfel:
Obiective pe termen scurt:
1. Infiintarea unei afacere de succes in domeniul altor activitati de tiparire n.c.a prin achizitia de
echipamente necesare derularii optime a activitatii
2. Obtinerea unei cifre de afaceri de 151.875 lei din activitatile de print pe perete si producerea si
comercializarea de diferite produse personalizate, prin prestarea de servicii pentru persoane juridice
si fizice in pana la sfarsitul anului 2019.
3. Obtinerea unui profit net de 72.785 lei din din activitatile de print pe perete si producerea si
comercializarea de diferite produse personalizate pentru serviciile prestate clientilor persoane
juridice si fizice pana la data de 31.12.2019.
4. Angajarea pana la data de 31.01.2019 a doua persoane cu un salariu brut lunar de 2756 lei prin
realizarea de interviuri pentru a efectua activitatile prezentate in planul de afaceri.
5. Prestarea de servicii de o calitate exceptionala si mentinerea numarului de reclamatii primite sub 12
pe an.
6. Dezvoltarea si aplicarea de strategii de marketing eficiente pentru atragerea si mentinerea
portifoliului de clienti pana la data de 31.12.2019
Obiective pe termen mediu
1. Obtinerea unei cifre de afaceri de 170.586 lei din activitatile de print pe perete si producerea si
comercializarea de diferite produse personalizate, prin prestarea de servicii pentru persoane
juridice si fizice in pana la sfarsitul anului 2022
2. Obtinerea unui profit net de 105.585 lei din din activitatile de print pe perete si producerea si
comercializarea de diferite produse personalizate pentru serviciile prestate clientilor persoane
juridice si fizice pana la sfarsitul anului 2022
3. Mentinerea a unui numar de minim 2 salariati pe intreaga perioada de activitate a societatii
Indicatori
Indicatori UM 2019 – an 2020 2021 2022
implementare
Cifra de afaceri LEI 78.975 165.848 165.848 170.586
Profit LEI 72.785 122.434 103.437 105.585
Număr de salariaţi Număr 2 2 2 2
persoane
Ponderea investitiilor in echipamente necesare desfăşurării activităţii reprezinta 67,73% din din valoarea
cheltuielilor eligibile inscrise in planul de afaceri
- promovarea, utilizarea si implementarea unor solutii TIC în procesul de productie/ furnizare de bunuri,
prestare de servicii si/sau executie de lucrari
Conceptul de TIC presupune utilizarea unui set de instrumente şi resurse tehnologice digitale folosite
pentru comunicare, creare, transmitere, stocare şi gestionare a informaţiei. Tehnologiile sunt bazate pe
calculatoare, echipamente periferice digitale, transmiterea datelor pe bandă largă, Internet, etc.
Intreaga tehnologie utilizata in procesul de productie, fie ca vorbim de printul pe perete, fie ca vorbim de
productia de obiecte personalizate are la baza tehnologia digitala, de la laptopurile care vor fi achizitionate, pana
la imprimanta veriticala 3d sau presa 3d vacuum.
Astfel proiectul contribuie in mod direct la promovarea, utilizarea si implementarea unor solutii TIC în
procesul de productie/ furnizare de bunuri.
- consolidarea cercetarii, a dezvoltarii tehnologice si/sau a inovarii, prin derularea de activitati specifice
Imprimanta de perete 3D este in sine un produs invoativ, rodul dezvoltarii si inovarii in procesul de
imprimare digitala. Aceasta tehnologie numita WallPen a fost dezvoltata in Germania pentru a oferi o alternativa
ecologica, moderna si eficienta clasicelor tipuri de decoratiuni interioare (tapet, vopsele, etc.). Imprimanta
WallPen nu este conditionata de material, dimensiune sau culoare. Poate tipari orice imagine direct pe suprafața
dorită. Tehnologia de tipărire direct pe perete este unică și permite crearea de imagini cu totul spectaculoase în
decorarea interioară. Pot fi create propriile imagini, texte sau pot fi selectate din milioane de fotografii, iar
acestea vor rezista ani întregi, calitatea și durabilitatea printului fiind garantată. Imprimanta WallPen foloseste
cerneala UV ecofriendly, iar acest lucru ofera calitate si durabilitate imaginii tiparite.
4. PREZENTAREA PROIECTULUI
Imprimanta sublimare
imprimanta A3+ compacta, cu sase culori, pentru tiparire economica la domiciliu si in birouri
Capacitate hartie iesire (coli) 50
Viteza de imprimare monocrom 15ppm
Viteza de printare color 15ppm
Rezolutie printare 5760x1440 DPI
Tehnologie printare Inkjet
Conectivitate USB
Presa 3D Vacum
Suprafata Transfer: 297×420 mm
Modul de Control: LCD automatic
Metoda : 3D Transfer Termic Sublimare
Parametri Transfer: 180°C, 90 secunde
Putere: 2800W
Voltaj: 220V – 110V
Greutate: 25 Kg
Laptop
Procesor i5
Spatiu de stocare 1TB
Memorie 4 -8 GB
Tip memorie DDR
In vederea sustinerii activitatii in primele luni de la demarearea afaceri este necesar un aport de capital
din alocatia financiara nerambursabila care sa sustina costurile cu activitatile de marketing si promovare
(tiparirea de pliante, flyere, etc.), materia prima necesarea desfasurarii procesului tehnologic, salariile celor doi
angajati pe o perioada de 6 luni, precum si costurile cu serviciile externalizate (consultanta in achizitionarea
utilajelor si echipamentelor)
Descrieti numărul de posturi create, tipul postului, schema organizatorica si politica de resurse umane.
In concordanta cu misiunea, viziunea si strategia de dezvoltare prezentate in acest plan de afaceri,
politica de resurse umane este focalizata in directia evidentierii potentialului uman, capabil sa asigure aceste
servicii la nivelul cerut si / sau identificarea de resurse umane externe care pot fi atrase pentru imbunatatirea
tabloului ocupational de specialitate si a nivelului de pregatire profesionala.
In acest context, misiunea conducerii societati, a asociatului unic referitor la politica resurselor umane
este de a deveni un factor proactiv, cu rol determinant in asigurarea unui personal instruit si motivat pentru
atingerea obiectivelor afacerii. Analiza structurii organizatorice si de personal, precum si dezvoltarea acestora se
vor realiza in mod continuu, "din mers" fara a produce intreruperi ori disfunctionalitati in procesul tehnologic.
In principiu, politica de resurse umane este axata pe urmatoarele directii:
• Cresterea nivelului de competenta profesionala, orientata catre client si grija pentru sanatatea
populatiei si a mediului inconjurator;
• Obtinerea unei repartitii echilibrate a resurselor umane pe ariile de competente ale societatii, functie de
specificul si ponderea activitatilor desfasurate de societate;
• Instituirea unui sistem propriu de promovare a personalului cu potential de performare la standardele
de competitivitate cerute de societate:
- conditii salariale: salariile se situeaza la valorile medii pe economie, societatea va achita la zi taxele si
impozitele aferente acestora, iar angajatul/angajatii vor beneficia de toate facilitatile acordate de lege. De
asemenea, firma acorda prime pentru rezultatele deosebite obtinute;
- conditii de munca: organizatia asigura un mediu de lucru ce indeplineste toate conditiile necesare bunei
desfasurari a activitatii. Aceste conditii includ factori fizici cum sunt: igiena, curatenie, caldura, iluminare,
incalzire, ventilatie etc. Conditiile de munca nu fac parte din cele grele asa cum sunt ele definite de legislatia in
domeniu. Societatea nou infiintata va avea un regulament de ordine interioara prin care se va stabili organizarea
activitatii in cadrul societatii;
- transport: transportul pentru angajatii este asigurat/decontat de catre societate;
- masa si orar: societatea are un orar de functionare intre 9.00 – 18.00 cu o ora pauza de masa;
- pregatire profesionala: firma organizeaza la sediul societatii cursuri de pregatire profesionala pentru toti
noii angajati.
• Construirea unei culturi organizationale proprii;
• Respectarea previziunilor financiare, respectiv dimensionarea resurselor umane la un nivel strict
tehnologic mai ridicat in urma cresterii activitatii societatii.
Strategia de resurse umane este integrata in strategia afacerii si urmareste ca prin interventiile asupra
resurselor umane ca organizare, recrutare si selectie, performanta, dezvoltare si servicii sociale din firma, sa
raspunda cerintelor generate de atingerea obiectivelor afacerii.
Strategia de resurse umane a societatii este de a asigura o forta de munca instruita si motivata care sa
contribuie, prin continua imbunatatire a performantelor individuale si de echipa, la atingerea obiectivelor
afacerii.
Politica de personal se bazeaza pe promovarea egalitatii de sanse si a nediscriminarii. Angajarile se fac
numai pe baza de interviu si prin selectare atenta a personalului.
Prin intermediul proiectului vor fi create doua locuri de munca direct productive, respectiv operatori
echipamente de tiparire.
Descrierea postului: Ocupatia de “Operator echipamente tiparire” presupune executarea tiparirii /
copierii produselor cu respectarea standardelor de calitate si eficienta impuse, precum si folosirea optima a
echipamentelor din dotare. Angajatul trebuie sa cunoasca procedeul de tipar, caracteristicile si modul de
utilizare a echipamentelor de lucru, caracteristicile materiilor prime si materialelor utilizate in cadrul procesului
tehnologic, procedurile de lucru si cele de asigurare a calitatii, normele de securitate si sanatate in munca, in
situatii de urgenta precum si cele de protectia mediului, terminologia de specialitate. Pentru a-si putea desfasura
activitatea in mod corespunzator, operatorul echipamentelor de tiparire trebuie sa dobandeasca urmatoarele
competente: comunicare interactiva, lucrul in echipa, perfectionare profesionala, organizarea locului de munca,
aplicarea prevederilor referitoare la securitatea si sanatatea in munca si in domeniul situatiilor de urgenta,
aplicarea normelor de protectia mediului, aplicarea procedurilor de calitate, intretinerea utilajelor si
echipamentelor de lucru, pregatirea materialelor pentru tiparirea lucrarii, pregatirea utilajului pentru tiparirea
lucrarii, realizarea tiparului. Mediul de activitate al angajatului il reprezinta un spatiu de lucru, in conditii de
zgomot cu o intesitate medie, ventilare permanenta si risc scazut de accidente. Ca urmare a dezvoltarii continue
a tehnologiilor in domeniul tiparirii, precum si a conditiilor economice si juridice, cerintele profesionale concrete
se modifica permanent, pentru a oferi beneficiarilor servicii si produse de calitate.
Identificaţi punctele forte şi punctele slabe ale afacerii dumneavoastră cât şi factorii externi care pot
afectaafacereadumneavoastră. Pentrufiecare factor extern identificaţidacăreprezintă o
oportunitatesauameninţarepentruafacereadumneavoastră.
Analizamediului intern
Analizamediului extern
Oportunităţi Ameninţări
achizitionarea de utilaje de ultima generatie aparitia unei noi tehnologii in domeniul
la un pret extrem de atractiv prin tiparului care sa revolutioneze total piata
intermediul alocatiei financiare aceasta cu costuri pe printuri foarte mici
nerambursabile
cresterea pietei odata cu cresterea scaderea foarte mare a preturilor pe piata
economica si aparitia de noi clienti datorita concurentei intre micii producatori
potentiali, marirea bugetelor actuale
cresterea consumului populatiei si a pietei schimbari nefavorabile in politica financiara
si monetara nationala
***Nota:
- completarea tuturor campurilor planului de afaceri este obligatorie
Asa cum reiese si din prezentarea de mai sus societatea comerciala va fi una de tip start - up, asociatul
fiind intreprinzator care intentioneaza sa ofere un produs inovativ (imprimarea pe peret) si imprimarea unor
obiecte personalizate. In conditiile in care nu ar exista finantarea nerambursabila aceasta idee nu ar putea fi
pusa in practica deoarece initiatorul afacerii nu detine capitalul financiar necesar demararii unei astfel de afaceri.
Tinand cont si de scopul programului care presupune dezvoltarea spiritului antreprenorial si generearea unui
numar cat mai mare de afaceri ideea de afacere precum si intreprinzatorul se incadreaza perfect in cerintele
programului. Daca presupunem ca nu s-ar obtine aceasta finantare nerambursabila, sursele de finantare ar fi
credit bancar, care ar duce la dublarea duratei de recuperare a investitiei dar si la lipsa rentabilitatii afacerii din
cauza costurilor cu dobanzile si cu amortizarea. Acesti doi factori principali fac ca proiectul sa fie nefezabil in
conditiile in care nu este obtinuta finantarea nerambursabila.
Obiectivele propuse prin proiect, conform celor trei indicatori de monitorizare ai proiectului, respectiv
cifra de afaceri, profit si numarul locurilor de munca vor fi atinsi in perioada de implementare si monitorizare a
proiectului asa cum se poate observa in previziunile financiare
Din analiza fluxului de numerar se poate observa ca firma are capacitatea financiara de a asigura
mentinerea locurilor de munca create chiar si cu o crestere a nivelului de salarizare.
Cifra de afaceri si profiturile firmei inregistreaza acelasi trend pozitiv, asa dupa cum rezulta din contul de
profit si pierdere, in anul 2019, an in care se demareaza activitatea economica, estimandu-se o cifra de afaceri de
78.975 de lei cu un profit de 72.785 lei, anul 2020 cu o cifra de afaceri de 165.848 si un profit de 122.434 lei, anul
2021 cu o cifra de afaceri de 165.848 de lei si un profit de 103.437 lei si anul 2022 cu o cifra de afaceri de
170.586 lei si un profit de 105.585 lei.
Pentru sustinerea afacerii, solicitantul va avea un aport propriu in suma de 9.500 lei reprezentand 5,06%
din valoarea planului de afaceri. Totodata, solicitantul va asigura mentinerea, intretinerea si functionarea
intreprinderii, precum si a locurilor de munca nou create, dupa incheierea proiectului si incetarea finantarii
nerambursabile pe o perioada de minim 30 de luni
Nr perioada
Denumireaelementului .
rd.
A B 2018 2019 2020 2021
ACTIVE IMOBILIZATE
I. IMOBILIZĂRI NECORPORALE (ct. 201 + 203 + 205 1
+206+ 2071 +4094+ 208 -280 - 290) 2.925 975 0
Valoare Calcul
I. Valoarea totală a proiectului, din care: 187.840,00 = I.a. + I.b.+ II
I.a. Valoarea eligibilă a proiectului (inclusiv TVA nedeductibilă*) 178.340,00 = total col. 7 din Buget
I.b. Valoarea neeligibilă a proiectului (TVA deductibilăaferentă = total col. 6 din Buget
0,00
cheltuieliloreligibile)
II. Contribuţia proprie a solicitantului 9.500,00 = total col. 3
III. Finanţare nerambursabilă solicitată**) 178.340,00 = I.a
*) Cheltuiala de TVA nedeductibilăesteeligibilă; **) Ajutorulfinanciarnerambursabilaferentfiecărui plan de afaceriva fi încuantum de maxim 178.340
RON
Anexa 5
Proiecțiifinanciare
CASH-FLOW
Nr. Explicaţii / lună
AN 2019 AN 2020 AN 2021 AN 2022
crt.
I Sold iniţial disponibil (casă şi bancă) 200,00 12.326,83 162.805,81 266.243,03
A Intrări de lichidităţi (1+2+3+4) 212.730,00 210.432,50 165.847,50 170.586,00
1 din vânzări 78.975,00 165.847,50 165.847,50 170.586,00
2 din credite primite
alte intrări de numerar (aport propriu,
3 0,00
etc.)
4 Alocaţie Financiară nerambursabilă 133.755,00 44.585,00
Total disponibil (I+A) 212.930,00 222.759,33 328.653,31 436.829,03
B Utilizari numerar din exploatare 5.400,00 41.754,55 60.751,80 63.295,39
Cheltuieli cu materii prime şi materiale
1 consumabile aferente activităţii 0,00 6.900,00 7.200,00 7.500,00
desfaşurate
2 Cheltuieli cu combustibilul 4.200,00 9.660,00 10.080,00 10.500,00
3 Salarii (inclusiv cheltuielile aferente) 0,00 18.194,55 36.471,80 38.295,39
4 Chirii 0,00 0,00 0,00 0,00
5 Utilităţi 0,00 0,00 0,00 0,00
6 Costuri funcţionare birou, Servicii cu
0,00 5.800,00 5.800,00 5.800,00
7 terţii,Marketing, Reparaţii/Întreţinere
8 Asigurări 1.200,00 1.200,00 1.200,00 1.200,00
9 Impozite, taxe şi vărsăminte asimilate
Cheltuieli pentru investiţii (Valoarea
194.413,42 16.540,50
C totală a proiectului)
D Credite
rambursări rate de credit scadente
dobânzi şi comisioane
Plăţi/încasări pentru impozite şi taxe
E 789,75 1.658,48 1.658,48 1.705,86
(1-2+3)
1 Plăţi TVA
2 Rambursări TVA
3 Impozit pe profit/cifră de afaceri 789,75 1.658,48 1.658,48 1.705,86
F Dividende
G Total utilizări numerar (B+C+D+E+F) 200.603,17 59.953,53 62.410,28 65.001,25
H Flux net de lichidităţi (A-G) 12.126,83 150.478,98 103.437,22 105.584,75
II Sold final disponibil (I+H) 12.326,83 162.805,81 266.243,03 371.827,77