Finanzas II
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NRC2859GERENCIA FINANCIERA
Presenta:
Delgadillo Meja David Roberto ID 408730
Presenta:
Delgadillo Meja David Roberto ID 408730
Suponga que estos requerimientos se nivelan dentro del trimestre. Por ahora la
compaa tiene$4.5 millones en capital de accionistas ms deuda a largo plazo
ms el componente permanentede los pasivos corrientes, y esa cantidad
permanecer constante durante el ao.La tasa preferencial actual es del 11% y
la compaa no espera cambios en esa tasa para elprximo ao. Mendez Metal
Specialties tambin est considerando emitir una deuda a plazo medioa un
inters del 13.5 por ciento. Al respecto, est estudiando tres cantidades
alternativas: cero,$500,000 y $1 milln. Para todos los requerimientos
adicionales de fondos se pedirn prstamosdentro de la lnea de crdito de la
compaa.
a) Determine los costos totales de pedir prestado para el corto y mediano
plazos segn cadauna de las tres alternativas para el ao prximo. (Suponga
que no hay cambios en los pasivoscorrientes que no sean los prstamos).
Qu alternativa es la menos costosa?
b) Existe algo ms que merezca nuestra atencin adems del costo
esperado?
Con 6 das:
Nmero de das*costo de oportunidad*dinero diario
6*9%*$ 420.000= $ 226.800
Con 4 das:
4*9%*$ 420.000= $ 151.200
$226.800-$151.200= $ 75.600
Costo de oportunidad: 7%
Lockbook: $ 3.000.000
Congela: $ 2.000.000
b) En un esfuerzo por conservar el negocio, el banco de Nueva Orlens ofrece
manejar la cobranzaestrictamente por una cuota (sin saldo de compensacin).
Cul sera la cuota mximaque el banco puede cobrar y que le permita
retener a ListCompany como cliente?
Es necesario que la oferta ofrecida por el banco cobre el valor menor igual
diario de $ 96 pesoses decir a una tasa del 1%.
CONCLUSIONES
La administracin del capital de trabajo es una de las actividades que exigen gran
atencin y tiempo en consecuencia, ya que se trata de manejar cada una de las
cuentas circulantes de la compaa (caja, valores negociables, cuentas por pagar y
pasivos acumulados), a fin de alcanzar el equilibrio entre los grados de utilidad y
riesgo que maximizan el valor de la empresa.
BIBLIOGRAFA