Evalu 1 Normativa Finanaciera

El acuerdo de Basilea I requería que los bancos mantuvieran un nivel mínimo de
capital equivalente al 8% del valor total de sus activos, ponderados por su nivel de
riesgo.
Seleccione una:
a. Verdadero.
Así es, dicho acuerdo se tomó para hacer reservas de capital del 8% del valor total de activos
para asegurar la solvencia de las entidades.
b. Falso.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Verdadero.
Pregunta 2
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00
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Enunciado de la pregunta
Según la noticia propuesta:
¿Cuál fue el principal error de Basilea que contribuyó en su mayoría a la crisis de

2007?
Seleccione una:
a. Permitir la acumulación de bonos de gobiernos de la OCDE con apalancamiento
infinito.
Permitir la acumulación de bonos de gobiernos de la OCDE con apalancamiento infinito, es
decir sin capital alguno. A los bancos no les costaba nada acumular esos bonos. Si querían
sostener las posiciones con capital ésa era su decisión, pero no existía obligación reguladora.
Esta política nunca fue muy discutida desde que Basilea I la apoyó y Basilea II luego
esencialmente la ratificó (al elegir como método de referencia los rátings externos de las
agencias de crédito y los calculados internamente por los bancos). Se asumía que los bonos
emitidos por países ‘desarrollados’ nunca crearían problemas y que, por tanto, no suponían
riesgo para sus tenedores.
b. No dar una correcta regulación a los activos no tóxicos.
c. Ser demasiado exigente con el ratio de capital mínimo, lo que impidió que los bancos
tuviesen mayor margen de maniobra.
d. Basilea redujo los efectos de la crisis, sin estos acuerdos los efectos hubiesen sido
mucho más negativos.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Permitir la acumulación de bonos de gobiernos de la OCDE con

apalancamiento infinito.
Pregunta 3
Correcta
Marcar pregunta
Una determinada empresa planea su salida a Bolsa para el próximo mes de

Octubre y quiere realizar una campaña de ventas de acciones. Para ello, decide
presentar un folleto informativo de cara a los posibles suscriptores de las acciones
pero sólo con la finalidad de hacer publicidad de dicha operación, pero sin entrar a
especificar las condiciones exactas de la suscripción. ¿Puede hacerlo?
Seleccione una:
a. Sí, puesto que tiene derecho a hacer publicidad de su salida a Bolsa como cualquier
otra empresa que quiera publicitarse.
b. No, puesto que la CNMV prohíbe informar sobre las operaciones de salida a Bolsa de
las compañías españoles.
c. No, puesto que sí puede sacar un folleto informativo de dicha operación, pero dicho
folleto debe ser claro y preciso para favorecer la transparencia en los mercados.
Es la correcta puesto que, debe sacar un folleto informativo pero la CNMV obliga a que sea
concreto y preciso para favorecer la transparencia de los mercados y proteger al comprador.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: No, puesto que sí puede sacar un folleto informativo de dicha
operación, pero dicho folleto debe ser claro y preciso para favorecer la transparencia en
los mercados.
Pregunta 4
Correcta
Marcar pregunta
Según el vídeo propuesto:

Los pilares básicos de Basilea II son los siguientes:
Seleccione una:
a. Capital máximo, supervisión y difusión de información y disciplina de mercado.
b. Capital mínimo, desregulación y disciplina de mercado.
c. Capital máximo, regulación y disciplina de mercado.
d. Capital mínimo, supervisión y difusión de información y disciplina de mercado.
Los pilares de Basilea II son Capital mínimo, supervisión y difusión d e información y disciplina
de mercado.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Capital mínimo, supervisión y difusión de información y

disciplina de mercado.
Pregunta 5
Correcta
Marcar pregunta
La globalización simplificó el sistema bancario e hizo que las posibles dificultades

financieras de un banco extranjero en un país no afectaran en absoluto la
estabilidad financiera de dicho país
Seleccione una:
a. Verdadero.
b. Falso.
Lo que ocurrió fue precisamente que la globalización favoreció la presencia internacional de
otros bancos en las actividades locales y, por ende, las dificultades de los bancos extranjeros
afectaran a las economías nacionales y se viera la necesidad de reforzar el sistema de pagos
internacionales.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: Falso.
Pregunta 6
Correcta
Marcar pregunta
Emplear la información privilegiada para realizar una operación económica

lucrativa es reprochable éticamente pero no legalmente.
Seleccione una:
a. Verdadero.
b. Falso.
La Directiva sobre Abuso de Mercado establece distintas medidas para evitar la manipulación
y el abuso de los mercados financieros, a fin de preservar su estabilidad y proteger a los
inversores. Entre estas medidas se incluye la prohibición para las personas que tienen acceso
a información privilegiada a usarla en beneficio propio.
Retroalimentación
Pregunta 7
Correcta
Marcar pregunta
Javier trabaja en un despacho de Abogados que lleva semanas preparando la

adquisición de la compañía B (cotizada en Bolsa) por parte de otra gran empresa A
cotizada en Bolsa también. Una vez terminado el trabajo y a 5 días del anuncio de
la compra, decide salir a cenar con sus padres a los que, de un modo desenfadado,
y sin explicar por qué les recomienda que al día siguiente compren acciones de la
empresa A. El padre, haciendo caso a su hijo compra dichas acciones, vendiéndolas
dos días después del anuncio de la adquisición de la compañía B, ganando en dicha
operación 4.000 Euros. ¿Es correcta la actitud de Javier y su padre?
Seleccione una:
a. Sí, puesto que Javier le dijo que comprara como una anécdota y no le dijo que
conocía la operación que se iba a llevar a cabo una semana más tarde.
b. Sí, puesto que la información privilegiada afectaba a Javier para sus propias
operaciones, no a sus familiares.
c. No, puesto que el uso de la Información privilegiada se extiende al hecho de no
realizar actuaciones empleando dicha información en beneficio propio ni de
terceros.
Es correcto, puesto que la información privilegiada implica no usarla para sí ni para terceros,
con los que además tiene una relación estrecha.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: No, puesto que el uso de la Información privilegiada se extiende
al hecho de no realizar actuaciones empleando dicha información en beneficio propio ni de
terceros.
Pregunta 8
Correcta
Marcar pregunta
Puesto que las disposiciones del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea no

tienen fuerza legal, sus directivas no tiene implicación ninguna en la actividad
bancaria.
Seleccione una:
a. Verdadero.
b. Falso.
A pesar de no tener fuerza legal, todos los países de Europa y gran parte de los países
mundiales acogen sus directrices desarrollando leyes que las apliquen.
Retroalimentación
Pregunta 9
Correcta
Marcar pregunta
Pedro, empleado de Banca, acude a la sucursal de otra entidad a contratar un

derivado de cobertura de intereses. El director de la sucursal, puesto que le conoce
y sabe que Pedro cuenta con conocimientos financieros suficientes, decide no
pasarle los test de conveniencia ni idoneidad puesto que no lo considera necesario.
¿Ha hecho lo correcto el director de la sucursal?
Seleccione una:
a. Sí, puesto que Pedro comprende perfectamente el producto que está contratando.
b. No, porque Pedro, aún teniendo conocimientos financieros, se encuentra dentro de
la categoría de cliente minorista y debería haberse cumplido con la normativa
MIFID.
Así es, a pesar de tener capacidad de comprender lo que contrata, se debe cumplir con
Normativa MIFID por ser cliente minorista y se le deben realizar ambos Test.
c. No, puesto que tenía que haberle pasado el Test de conveniencia. El de idoneidad no
era necesario porque es obvio que Pedro puede contratar perfectamente un
producto de estas características.
Retroalimentación
La respuesta correcta es: No, porque Pedro, aún teniendo conocimientos financieros, se
encuentra dentro de la categoría de cliente minorista y debería haberse cumplido con la
normativa MIFID.
Pregunta 10
Correcta
Marcar pregunta
Las empresas de servicios de inversión deben asesorar diligentemente a sus

clientes sobre los productos contratados, sin embargo tampoco deben entrar a
valorar si el producto es comprendido perfectamente por el cliente.
Seleccione una:
a. Verdadero.
b. Falso.
La directiva MIFID obliga a las entidades a encontrar el producto más idóneo para el cliente y
a asegurarnos que el producto que el cliente va a comprar es adecuado para él, es decir, lo
comprende y asume su nivel de riesgo.
Retroalimentación

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El acuerdo de Basilea I requería que los bancos mantuvieran un nivel mínimo de

La respuesta correcta es: Verdadero.

Según la noticia propuesta:

¿Cuál fue el principal error de Basilea que contribuyó en su mayoría a la crisis de

La respuesta correcta es: Permitir la acumulación de bonos de gobiernos de la OCDE con

Una determinada empresa planea su salida a Bolsa para el próximo mes de

Según el vídeo propuesto:

La respuesta correcta es: Capital mínimo, supervisión y difusión de información y

La globalización simplificó el sistema bancario e hizo que las posibles dificultades

La respuesta correcta es: Falso.

Emplear la información privilegiada para realizar una operación económica

La respuesta correcta es: Falso.

Javier trabaja en un despacho de Abogados que lleva semanas preparando la

Puesto que las disposiciones del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea no

La respuesta correcta es: Falso.

Pedro, empleado de Banca, acude a la sucursal de otra entidad a contratar un

Las empresas de servicios de inversión deben asesorar diligentemente a sus

La respuesta correcta es: Falso.

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