Estudio de Caso

SARLAFT
ACTIVIDAD 2 – EVIDENCIA 3 – ESTUDIO DE CASO

GERMÁN GARCÍA ORTIZ
CASO ARMANDO PAREDES SEGURA
Como empleados de entidades financieras debemos contribuir a la prevención y

control de lavado de activos y la financiación del terrorismo, porque debemos tener
en cuenta que el sistema bancario y financiero, históricamente ha sido blanco de
los delincuentes para blanquear dinero.
La labor de nosotros los gerentes y de las entidades como tal es evitar que dineros
ilícitos ingresen al sistema, razón por la que debemos contar con medidas para
conocer y monitorear a nuestros clientes, de tal forma que sepamos cuáles son
sus ingresos, cuánto dinero mueven y si tienen consignaciones inusuales para
alertar a las autoridades como efectivamente sucedió en el caso de Armando
Paredes.
Al ser un cliente de hace aproximadamente 5 años, tenemos información de

cuánto dinero mueve mensualmente y un promedio de las consignaciones que
realiza cada mes. Por eso, inmediatamente después de realizadas las
transacciones sospechosas debemos llevar a cabo procesos de identificación y
verificación o seguimiento del cliente para garantizar que sea quien dice ser, pues
no siempre el cliente es el usuario del servicio, debemos tratar únicamente con
clientes legítimos y garantizar que nuestros productos y servicios no estén siendo
utilizados por lavadores de dinero, financiadores del terrorismo o cualquier otra
persona que decida apoyar a este tipo de organizaciones criminales.
Sin embargo, en la actualidad, por no tener rigurosidad en rastrear la procedencia

de dineros, así como las características de las transacciones y de los clientes,
diferentes bancos han sido un canal fácil para los lavadores, lo que ha implicado
consecuencias negativas para dichos bancos, como grandes sanciones
económicas, de reputación y sanciones legales.
Es indispensable contar con un sistema de administración del riesgo, lavado de

activos y financiación del terrorismo (SARLAFT) que permita buenas prácticas
como:
 Conocer a los clientes

 Tener un sistema de información y de alerta temprana
 Investigar y reportar las actividades sospechosas
 Tener una cultura de riesgo dentro de la organización
En cuanto al caso en concreto;
1. Debemos identificar plenamente al cliente, su actividad económica, sus

movimientos financieros y sus relaciones con personas que tengan que ver
directamente con la droguería, pueden ser empleados, socios o familiares.
2. Determinar la relación que el señor Paredes pueda tener con las personas
vinculadas a las diferentes transacciones que se realizó en dichos periodos
y tener en cuenta las ciudades desde las cuales se están haciendo dichas
operaciones.
3. Fundamental, saber el origen y destino de los dineros transferidos y tener
toda la información respecto a ello, como son fechas, montos y zonas
geográficas.
A modo general;
1. Asegurar que las autoridades reciban la información necesaria para

investigar más a fondo cualquier actividad ilegal.
2. Educar a nuestros empleados para que puedan identificar, monitorear e
informar asuntos sospechosos.
3. Asegurar que nuestros empleados sean conscientes de que los asuntos
sospechosos no se limitan a transacciones financieras.
4. Enviar, cuando corresponda, informes de asuntos sospechosos a la Unidad
de Información y Análisis Financiero (UIAF).
Finalmente, para responder las preguntas de la guía, considero que, si es

necesario cancelar y/o suspender la cuenta del señor Armando Paredes Segura,
pues así evitamos que ese dinero ilícito siga circulando por diferentes cuentas.
En cuanto a si me aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los

ingresos del cliente sin que él sospeche nada, pues es él quien puede dar cuentas
sobre la procedencia de dicho dinero y de sus transacciones sospechosas, es la
fuente principal, ya si el no quiere colaborar pues se toman otras medidas de
investigación. Por ende, si llamaría directamente al señor y lo enfrentaría,
explicándola cual es el proceso que se debe seguir, aunque eso lo ponga en sobre
alerta y pueda tergiversar la situación.
Y para la ultima pregunta, la respuesta es un SÍ absoluto, hay que reportar

cualquier actividad sospechosa a las autoridades competentes para que éstas
hagan la investigación pertinente y así evitar cualquier situación de LA/FT.

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CASO ARMANDO PAREDES SEGURA

Como empleados de entidades financieras debemos contribuir a la prevención y

Al ser un cliente de hace aproximadamente 5 años, tenemos información de

Sin embargo, en la actualidad, por no tener rigurosidad en rastrear la procedencia

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 Conocer a los clientes

En cuanto al caso en concreto;

1. Debemos identificar plenamente al cliente, su actividad económica, sus

1. Asegurar que las autoridades reciban la información necesaria para

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