PRÁCTICA PROFESIONAL II

INFORME 1

ESTUDIANTE:

LUISA FERNANDA MENDEZ AGUDELO ID: 647634

UNIMINUTO
CONTADURÍA PÚBLICA
PRACTICA PROFESIONAL II
SEPTIMO SEMESTRE
LERIDA- TOLIMA
2020
 PRÁCTICA PROFESIONAL II

INFORME 1

ESTUDIANTE:

LUISA FERNANDA MENDEZ AGUDELO ID: 647634

DOCENTE: JUAN FELIPE BERNAL GARCIA

UNIMINUTO
CONTADURÍA PÚBLICA
PRÁCTICA PROFESIONAL
SEPTIMO SEMESTRE
LERIDA- TOLIMA
2020
 OBJETIVOS

GENERAL

Gestionar y ejecutar procesos comerciales contables y operativos de mantenimiento de los

productos y servicios, de acuerdo con el procedimiento y políticas establecidas por el banco, con el fin
de apoyar en el cumplimiento de las metas fijadas y contribuir con el incremento de las utilidades,
comisiones y la prestación de un buen servicio bajo la estrategia institucional y del modelo del servicio
a clientes MAC.

ESPECIFICOS

• Apoyar y participar en el cumplimiento de las metas asignadas a la oficina y garantizar la

aplicación de las políticas establecidas.

• Aplicar las disposiciones, normas políticas, controles, boletines procesos y reglamentaciones

existentes, relacionadas con el cargo y estar en permanente actualización respecto a las mismas.
 RESEÑA HISTORICA DEL BANCO POPULAR COLOMBIA

El Banco Popular se crea en junio de 1950. En los años 70 se consolidó como la entidad
bancaria estatal por excelencia y en esta misma época creó el Servicio Jurídico Popular con el objetivo
de prestar asesorías y consultas gratuitas a personas de escasos recursos económicos.

En la década de los 90, el Banco Popular se consolidó con su producto Prestayá, un crédito
libranza enfocado a brindarles a sus clientes la posibilidad de obtener recursos de manera fácil,
convirtiéndose en el líder del sector financiero en este producto.

En 2012 el Banco Popular fue reconocido como el mejor indicador de rentabilidad del sistema
por el World Financial Banking. Dos años después, en el 2014, el banco dio un giro a nivel interno con
el propósito de mejorar y fortalecerse a nivel operativo, administrativo y comercial.

Con la llegada de las nuevas tecnologías y las redes sociales el Banco Popular trata de adaptarse
a los nuevos tiempos y a las necesidades de inmediatez que tienen sus clientes ofreciendo productos
condiciones especiales y una estrategia única.

Dentro de la filosofía institucional del Banco Popular cabe destacar su compromiso con sus
clientes, de forma que, además de brindarles todo el apoyo necesario, se encuentran en constante
innovación para poder ofrecerles los mejores productos.
 MISION

Estamos genuinamente comprometidos con apoyar y acompañar financieramente a los

colombianos, durante todo su ciclo de vida para alcanzar sus metas; siempre con anima positivo y
optimista, a través de servicios y productos de calidad que, apoyados en nuestra sólida experiencia,
apunten al bienestar y generen valor a nuestro equipo humano, accionistas y al desarrollo del país.

VISIÓN

Ser el banco principal de nuestros clientes.

VALORES CORPORATIVOS DE LA INSTITUCIÓN

Ser popular es ser positivo, empático, responsable y amable, es ser un modelo a seguir, es
ponerse en la situación de los demás y hacer las cosas con amor y alegría.
Ser popular es atender a nuestros clientes como en casa porque somos grandes anfitriones.
Ser popular es ser auténticos y sentir orgullo de hacer lo necesario por nuestros clientes, dentro de un
marco ético de valores y riesgo adecuado.
Ser popular es innovar, transformarse, adaptarse a los tiempos y mejorar permanentemente para
proyectarse al futuro.
Ser popular es ser respetuosos, honestos e íntegros en toda nuestra actuación, es trabajar en equipo
siendo solidarios y hacer de Colombia un país mejor. Ser popular es lograr y servir.
 SECTOR Y ACTIVIDAD ECONÓMICA DE LA EMPRESA

El Banco Popular es una entidad financiera colombiana que pertenece al Grupo Aval Acciones
y Valores y tiene a sus espaldas una trayectoria de más de sesenta años. Se trata de una entidad
comprometida con brindar apoyo y acompañamiento financiero a todos sus clientes en la consecución
de sus metas, caracterizados por tener su ánimo positivo y optimista entre sus principales valores.
 ORGANIGRAMA

GERENTE

ASISTENTE

ASESORES

CAJERAS SUPERNUMERARIO

FUNCIONES GENERALES DEL ÁREA

  Consultoría o asesoría financiera profesional y gestoría de transacciones a los clientes.
 Identificar sus necesidades y objetivos y evaluando sus acciones de inversión presentes y
futuras.
 Comprar y vender productos financieros como acciones o monedas extranjeras.
 Desarrollar estrategias de inversión y comercio procurando satisfacer los intereses de los
clientes.
 Promocionar los productos y servicios financieros.
 Educar, aconsejar y asesorar en cuanto a las inversiones y finanzas.
 Llevar a cabo un registro detallado de las transacciones que realiza y las decisiones tomadas,
haciendo un seguimiento a los portfolios de inversión de los clientes para asegurar que cada
transacción realizada cumpla con las leyes aplicables.
 Establecer relaciones comerciales con los clientes llevando un registro de los clientes y
transacciones potenciales.
 Buscar oportunidades para acceder a desarrollar mercados y productos de corretaje estando al
corriente de todo lo relativo a la parte legal y financiera vinculada con el área.
 Investigar tendencias del mercado de manera semanal y trimestral, analizando la información y
los modelos financieros.
 Por último, un asesor financiero contribuir al desarrollo de la gestión de la empresa,
cooperando con el objetivo que tiene en cuanto a los ingresos brutos y netos y trabajando en
conjunto con compañeros de trabajo para el levantamiento de la información, estadísticas y
tendencias

HERRAMIENTAS Y RECURSOS UTILIZADOS

HERRAMIENTAS ORGANIZACIONALES
Ser positivo
Ser + equipo
Ser apasionados por los logros
Ser comprometidos con los resultados
Ser movilizador del cambio y la innovación

HERRAMIENTAS ESPECÍFICAS POR ROL

Eficiencia comercial
Desarrollo de relaciones

FUNCIONES Y ACTIVIDADES DESARROLLADAS

 1RA SEMANA

ACTIVIDAD: Vinculación de clientes

Funciones:
Hacer la oferta de productos servicios a todos clientes actuales y potenciales del segmento
masivo y pensionado y brindar la atención a los del segmento preferente y empresas.
Atender y tramitar las solicitudes presentadas por los clientes y mercado objetivo de los
diferentes productos ofrecidos por el banco, con el fin de cumplir el propósito general, efectuando los
procedimientos y aplicando las directrices establecidas en el modelo MAC (Modelo de atención al
cliente).
Efectuar los procedimientos relacionados con la vinculación de clientes a través de los
productos ofrecidos por el banco.

2DA SEMANA

ACTIVIDAD: Organización de archivo, y papelería custodiada.

Funciones:
Clasificar el archivo documental por su valor y función ubicando a cada etapa un tipo de
archivo de la siguiente manera:
FASE ACTIVA: Documentos en trámite, poseen Vigencia administrativa y consulta frecuente De 2 a
5 años cuya ubicación va en Archivos de Gestión.
SEMIACTIVA: Documentos de consulta esporádica para su selección y expurgo documental De 3/6 a
20 años su ubicación va en Archivo Central.
INACTIVA: Valor Secundario y de conservación permanente para la cultura e investigación A partir
de 20 años (valor permanente), ubicación Archivo Histórico.

Realización de arqueo con el jefe inmediato (asistente administrativo) a los medio de manejo a
mi cargo los cuales son: Tarjetas débito, Claves línea verde, Claves tarjeta débito, Chequeras y
talonarios.
 Verificación de inventario de entrada y salida de chequeras, talonarios y tarjeta debito tanto en
físico como en el sistema.

3RA SEMANA

ACTIVIDAD: Disminución de cartera vencida de productos (Créditos de libre inversión).

Funciones:
Efectuar el cobro de cartera vencida, verificando en el sistema base de pagos efectuados y
clientes vencidos luego se procede a realizar llamadas telefónicas para ejecutar cobro por moras, esto
verificando y filtrando los datos del cliente en el programa interno del banco CRM, se hizo el
contacto los clientes verificando las circunstancias de la mora, seguido a esto algunos clientes llegaron
a un acuerdo dado las circunstancias económicas que ha traído la problemática del Covid - 19 se otorgó
un alivio financiero o una reestructuración del crédito como tal.

En cuanto a los clientes no contactados telefónicamente se realizó e Imprimió cartas de gestión

de cobranza, verificando la impresión total de cartas , basándonos en el cierre de operaciones mensual
en aplicativo Web libranzas y se da el trámite correspondiente de acuerdo al formato de gestión de
cobranza, anexo 1 del Procedimiento de incobrables n-4001-273.

4 SEMANA

ACTIVIDAD: Productividad “alcance de metas”

Funciones:
Gestión de ventas por el aplicativo CRM, con su respectivo seguimiento desde el contacto
inicial con el cliente, hasta el cierre del negocio.
Contacto de clientes por medio de tele mercadeó utilizando base de maduración donde filtrando
se encuentran clientes que le han prepagado al banco, clientes que ya han terminado el pago de su
obligación, se contactan se ofrece todo el portafolio de servicio se atrae con buenas ofertas buenas
tasas, acompañamiento en toda su etapa financiera y una fidelización si se requiere, no sin antes haber
hecho la respectiva simulación del producto.
Apoyo y participación en las reunión semanal para tratar índices, tasas, en cuanto al
cumplimiento de las metas asignadas a la oficina dando nuestras opiniones y conceptos para se pueda
garantizar la aplicación de las políticas establecidas y dar el alcance deseado a las metas asignadas.

5 SEMANA

ACTIVIDAD: Actualización de Datos de los clientes.

Funciones:
Garantizar que la información presentada por los clientes se actualice de forma correcta y
oportuna, en los diferentes aplicativos del banco.
Realización de tareas operativas con el fin de garantizar la correcta ejecución de los procesos de
creación y actualización de clientes con todos los datos solicitados y requisitos pertinentes para su
ejecución.
Gestionar el servicio integral del cliente a través del aplicativo de CRM.
Evaluación control y supervisión en forma personal los procesos y actividades bajo los
principios de autocontrol y autogestión para asegurar la confiabilidad de la operación y detectar las
posibles desviaciones y mitigando los riesgos y protegiendo los de datos y la integridad de los clientes.

VICERRECTORÍA REGIONAL TOLIMA Y MAGDALENA MEDIO

Coordinación Académica de Prácticas
 I. PLANILLA DE ASISTENCIA

Nombres: Apellidos:
Document
o de 1.105.787.795 De HONDA Edad 27
Identidad
FEMENIN Programa
Género CONTADURÍA PÚBLICA Semestre VII
O Académico
ID 647634 NRC 21070
Área de
Contables, administrativo,
Desempeñ Cargo Supernumerario
servicio al cliente, financiero
o
Teléfono e-mail
7560000 Ext. 48230 [email protected]
Oficina (corporativo)
Dirección Calle 26 No 11 46 B/ Santa
Teléfono 314 231 1895 251 4913
Residencia bárbara
e-mail ¿Es Cabeza de
[email protected] SI __ NO_X_
(personal) Hogar?
Modalidad Remuneración/Me
Contrato Laboral $2.133.570
de Practica s
Fecha de Fecha de
Inicio de 03-08-2020 Terminación de 03-12-2020
Practica Practica
EPS Sanitas ARL Alfa

II. INFORMACIÓN GENERAL DEL CAMPO DE PRACTICA

NIT:
Razón Social: BANCO POPULAR
860.007.738-9
Teléfonos 756000
Dirección Calle 13 No 10 23 Ciudad Honda
Sector
Financiero
Económico
Número de Más de 51 a 11 a Menos de
X
Empleados 200 200 50 10
Nombre del
Representante Carlos Eduardo Upegui Cuartas
Legal
Nombre Jefe María Dennis Olaya
Cargo Gerente
Inmediato Suarez
e-
Teléfono 7560000 Ext. 48230 [email protected]
mail
 III. INFORMACIÓN GENERAL DEL PROFESOR DE PRACTICA

Nombres y Apellidos
Identificación 1.109.385.204 De Honda
Programa Académico Contaduría Pública ID 000166015
Correo Electrónico [email protected] Celular 310 804 5837

EVIDENCIA FOTOGRAFICA