Caso Practico Unidad 3 Gestion de Tesoreria
Caso Practico Unidad 3 Gestion de Tesoreria
Caso Practico Unidad 3 Gestion de Tesoreria
Unidad 3
Caso practico
Por
JULIAN ALBERTO MARIN GARCIA
Nombre del curso – Gestión de Tesorería
Tutor
Rafael Alfonso Urrego Berrio
Tabla de contenido
Introducción----------------------------------------------------------------------------------------------------1
Solucion del Caso---------------------------------------------------------------------------------------------8
Conclusiones----------------------------------------------------------------------------------------------10
Bibliografía------------------------------------------------------------------------------------------------11
1
Gestión de Riesgos, Nominación Bancaria y Centralización de Tesorería GRNBT
INTRODUCCIÓN
Enunciado
Caso Teórico Práctico Relaciones Banco-Empresa
En las relaciones bancarias en fundamental contar con cuatro valores permanentes en el
tiempo: credibilidad, transparencia, mutua confianza y eficiencia en costes.
El ciclo de relación de la empresa con el banco se debe de basar en las siguientes fases:
3.-Negociación de condiciones:
- Otras. - Fechas de valoración de las operaciones: Son las fechas utilizadas a efectos del
devengo de intereses, y que pueden diferir de las fechas de la operación o contables.
5.- Valoración:
Uno de los factores más importante de esa relación será cuantificar la rentabilidad o
beneficio obtenido por el banco en su relación con la empresa.
Al fin y al cabo: lo que para el banco representa rentabilidad equivaldrá al “coste” que, en
términos globales, la empresa soporta por operar con él.
Empresa GUMMM, desea tener detalles sobre la rentabilidad global que gana el Banco
GLOBAL a través del conjunto de productos y servicios financieros prestados, con las
condiciones detalladas a continuación. Esta empresa para determinar la contribución a la
rentabilidad de la entidad bancaria considera los siguientes criterios de fechas/valor.
límite 420.000
Préstamo
5
Gestión de Riesgos, Nominación Bancaria y Centralización de Tesorería GRNBT
Nominal 425.000
Línea de Descuento
Cuenta corriente
Cheques negociados
Pagos de importación
Cesiones anuales
Impuestos 315.000
36664.5
((7))
RENTABILIDAD GLOBAL
CONCLUSIONES
Podemos afirmar de la importancia que tiene el proceso de negociación con los bancos a
través de una metodología de trabajo que le permita a la empresa siempre obtener las
mejores condiciones del mercado.
BIBLIOGRAFÌA
https://www.centrovirtual.com/campus/mod/scorm/player.php?
a=2344¤torg=ORG-81B0313A-492F-10D3-0AD3-906C6E5A2B8C&scoid=4926
unidad3_pdf3.pdf