Trabajos Colaborativo Contextualizado de Excel Financiero

Lista de Fórmulas Financieras
Categoría Fórmulas Descripción

VDT INT.EFECTIVO Devuelve la tasa de interés anual efectiva.
Calcula el interés pagado durante un período específico de una
VDT INT.PAGO.DIR inversión.
VDT NPER Devuelve el número de períodos de una inversión.
Devuelve la cantidad de períodos necesarios para que una
VDT P.DURACION inversión alcance un valor especificado.
VDT PAGO Devuelve el pago periódico de una anualidad.
VDT PAGO.INT.ENTRE Devuelve el interés acumulado pagado entre dos períodos.
Devuelve el capital acumulado pagado de un préstamo entre dos
VDT PAGO.PRINC.ENTRE períodos.
Devuelve el pago de intereses de una inversión durante un período
VDT PAGOINT determinado.
Devuelve el pago de capital de una inversión durante un período
VDT PAGOPRIN determinado.
Devuelve una tasa de interés equivalente para el crecimiento de
VDT RRI una inversión.
VDT TASA Devuelve la tasa de interés por período de una anualidad.
VDT TASA.NOMINAL Devuelve la tasa nominal de interés anual.
Devuelve la tasa interna de retorno para una serie de flujos de
VDT TIR efectivo.
Devuelve la tasa interna de retorno para un flujo de efectivo que
VDT TIR.NO.PER no es necesariamente periódico.
Devuelve la tasa interna de retorno donde se financian flujos de
VDT TIRM efectivo positivos y negativos a tasas diferentes.
VDT VA Devuelve el valor actual de una inversión.
VDT VF Devuelve el valor futuro de una inversión.
Devuelve el valor futuro de un capital inicial después de aplicar
VDT VF.PLAN una serie de tasas de interés compuesto.
Devuelve el valor neto actual de una inversión en función de una
VDT VNA serie de flujos periódicos de efectivo y una tasa de descuento.
Devuelve el valor neto actual para un flujo de efectivo que no es
VDT VNA.NO.PER necesariamente periódico.
Taller Aplicaciones del Valor del Dinero en el Tiempo - Tasas de Interés
En el sistema financiera encontramos muchas tasas de interés, esto puede resultar confuso, debido a que existen
muchos tipos de tasas queremos poder convertir todas a efectiva anual para compararlas o a sus periodicas para poder
realizar estimaciones de financiameinto e inversión. La fórmula en excel es INT.EFECTIVO y TASA.NOMINAL.
Realice las Conversiones de Tasas utilizando las fórmulas INT.EFECTIVO

Tasas Nominales Anuales Composición Tasas Efectiva Anual
24.00% Semestre Vencido Efectiva Anual
24.00% Cuatrimestre Vencido Efectiva Anual
24.00% Trimestre Vencido Efectiva Anual
24.00% Bimestre Vencido Efectiva Anual
24.00% Mes Vencido Efectiva Anual
24.00% Bimensual Vencido Efectiva Anual
24.00% Diaria Vencido Efectiva Anual
Realice las Conversiones de Tasas utilizando las fórmulas TASA.NOMINAL

Tasas Efectiva Anual Composición Tasas Nominales Anuales
25.44% Efectiva Anual Semestre Vencido
25.97% Efectiva Anual Cuatrimestre Vencido
26.25% Efectiva Anual Trimestre Vencido
26.53% Efectiva Anual Bimestre Vencido
26.82% Efectiva Anual Mes Vencido
26.97% Efectiva Anual Bimensual Vencido
27.11% Efectiva Anual Diaria Vencido
Realice las Conversiones de Tasas Anticipadas

Tasas Nominales Anuales Composición
24.00% Trimestre Anticipado
Tasas Periódica Anticipadas
Trimestre Anticipado
Tasas Periódica Vencidas
Trimestre Vencido
Tasas Efectiva Anual Composición
E.A.
Taller Aplicaciones del Valor del Dinero en el Tiempo - VDT
Las fórmulas de la parte inferior son útiles para resulver todos los casos de toma de decisiones
sobre el valor del dinero en el tiempo, necesidad central de la gestión financiera, para todos los
casos se requiere entender las variables tasa de interés, periódos y flujos de caja en el tiempo, y
con esto se podrá estimar cualquier decisión de tipo financiera.
Le proponen un negocio que promete un flujo de pagos de 10 millones a final de cada

año durante 5 años, al final del quinto año le pagan 100 millones, si usted sabe que dado
el riesgo del negocio y expectativas de rentabilidad que debe descontar esta iversión al
20% EA, cual sería el valor que estaría dispuesto a pagar hoy?
VALOR ACTUAL
Devuelve el valor actual de una inversión.
Datos Variables
20.00% TASA
5 NPER
$ 10,000,000 PAGO
$ 100,000,000 VF
VA
Usted desea ahorrar en un fondo de inversión que paga un interes del 5%EA para irse de
vacaciones alrededor del mundo dentro de 10 años, usted sabe que puede depositar
mensualmente 500 mil pesos y puede arrancar hoy primero del mes el fondo con 10
millones de pesos, cuanto tendría ahorrado al final de los diez años?
VALOR FINAL
Devuelve el valor futuro de una inversión.
Datos Variables
0.4074% TASA
120 NPER
-$ 500,000 PAGO
-$ 10,000,000 VA
VF
le han presentado un negocio que promete un flujo de pagos así; inversión inicial 80
millones, 5 pagos al final de cada uno de los 5 años y un pago final de 100 millones, si su
Tasa de interés de oportunidad para evaluar inversiones de este tipo es de 20% ea, debe
usted aceptar este negocio?
TASA
Devuelve la tasa de interés por período de una anualidad.
Datos Variables
5 NPER
$ 10,000,000 PAGO
-$ 80,000,000 VA
$ 100,000,000 VF
TASA
acaban de desenvolsar su crédito hipotecario al 10,88% EA por un monto de 100

millones a 15 años con cuotas mensuales de 1.100.000 pero usted sabe que puede pagar
todos los meses 2 millones en vez de la cuota mencionada, en cuanto tiempo pagaría su
casa al banco?
acaban de desenvolsar su crédito hipotecario al 10,88% EA por un monto de 100
millones a 15 años con cuotas mensuales de 1.100.000 pero usted sabe que puede pagar
todos los meses 2 millones en vez de la cuota mencionada, en cuanto tiempo pagaría su
casa al banco?
NPER
Devuelve el número de períodos de una inversión.
Datos Variables
0.8644% TASA
-$ 2,000,000 PAGO
$ 100,000,000 VA
- VF
NPER
Su tio, hombre de avanzada edad, compró su casa hace 40 años por valor de 1 millones
de pesos hoy la ha vendido por 250 millones, su tio le pregunta cual fue la tasa EA de la
valorización de su casa en el tiempo.
RRI
Devuelve una tasa de interés equivalente para el crecimiento de una
inversión. Datos Variables
40 NPER
$ 1,000,000 VA
$ 250,000,000 VF
RRI o TASA
usted acada de invertir en una propiedad asociada a una valorización histórica del 9%
anual, a pagada 100 millones, si usted espera venderla cuando su valor suba a 250
millones, cuantos años debe usted esperar?
P.DURACION
Devuelve la cantidad de períodos necesarios para que una inversión
alcance un valor especificado.
9.000% TASA
$ 100,000,000 VA
$ 250,000,000 VF
P.DURACION o NPER
los créditos hipotecarios estan a una tasa de 0,9% MV, si usted necesita financiar 200
millones de pesos a 15 años, cual es la cuota mensual que debe pagar?
PAGO
Devuelve el pago periódico de una anualidad.
Datos Variables
0.90% TASA
180 NPER
$ 200,000,000 VA
$ 0 VF
PAGO
Con los datos del ejericicio anterior, indique como estaría compuesta la cuota 104 en sus
intereses y capital.
PAGOINT y PAGOPRIN
Devuelve el pago de intereses de una inversión durante un período
determinado. Y Devuelve el pago de capital de una
Datos inversión durante un
Variables
0.90% TASA
104 Período
180 NPER
$ 200,000,000 VA
$ 0 VF
PAGOINT
PAGOPRIN
Con los datos del ejericicio anterior, indique cuanto dinero pagaria de intereses y capital
en los primeros 8 años de cuotas mensuales.
PAGO.INT.ENTRE y PAGO.PRINC.ENTRE
Devuelve el interés acumulado pagado entre dos períodos. Y Devuelve el
capital acumulado pagado de un préstamo entre dos períodos.
Datos Variables
0.90% TASA
180 NPER
$ 200,000,000 VA
1 Período_inicial
96 Período_final
0 Tipo
PAGO.INT.ENTRE
PAGO.PRINC.ENTRE
su empresa tiene un crédito al 1% mensual durante 5 años por valor de 100 millones, la
amortización del crédito es fija, indique cual es el valor de los intereses a pagar en la
cuota 5. INT.PAGO.DIR
Calcula el interés pagado (o recibido) para el período de un préstamo (o
inversión) especificado con pagos de par principales.
Datos Variables
1.00% TASA
5 Período
60 NPER
$ 100,000,000 VA
INT.PAGO.DIR
Usted realiza una inversión en un instrumento financiero que promete una matriz de tasas
de retorno de 5%, 10%, 15%, 20% y 25% del año 1 al 5, si la inversión inicial es de 100
millones, cual sería el valor final?
VF.PLAN
Devuelve el valor futuro de un capital inicial después de aplicar una serie
de tasas de interés compuesto.
Datos Variables
$ 100,000,000 Principal
5% Interés año 1
10% Interés año 2
15% Interés año 3
20% Interés año 4
25% Interés año 5
VF.PLAN
Taller Aplicaciones del Valor del Dinero en el Tiempo - FCL
La evaluación financiera de los proyectos de inversión implica determinar, 1 los flujos de caja relevantes y
su valor terminal, 2 estimar el flujo de caja libre que resulta de la utilidad operacional despues de
impuestos, UODI, los cambios en el capital de trabajo neto y los cambios en las inversiones fijas de la
operación, 3 despues de tener los flujos de caja libres se utilizan las formulas de la parte inferior para
determinar si estos flujos contribuyen con valor para la entidad, es decir, que los retornos del capital son
superiores a los costos del mismo.
FLUJO DE CAJA LIBRE PERIÓDICO

0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Año
Flujo de Caja Libre Neto (100,000,000) 20,000,000 35,000,000 40,000,000 45,000,000 55,000,000
Tasa de Descuento 17.00% EA
Valor Presente Neto VNA
Tasa Interna de Retorno TIR
FLUJO DE CAJA LIBRE NO PERIÓDICO

1/2/2013 6/15/2014 12/31/2015 6/15/2016 12/31/2017 6/15/2018
Flujo de Caja Libre Neto (100,000,000) 20,000,000 35,000,000 40,000,000 45,000,000 55,000,000
Tasa de Descuento 17.00% EA
Valor Presente Neto VNA.NO.PER
Tasa Interna de Retorno TIR.NO.PER
Análisis de Hipótesis: Buscar Objetivo, Administración de Escenarios y Tabla de Datos
1. Usar los datos para crear un estado de resultados y estimar la cantidad de venta de equilibrio operativo y financiero.
2. Usar la herramienta tabla de datos para hacer analisis de sensiblidad con el precio, cantidad y costo fijo.
3. Usar la herramienta administración de escenarios para generar tres escenario, esperado (el actual), el positivo y el negativo.
Datos de Base Simulación con la CantidadSimulación con el PrecioSimulación con el costo fijo
Precio de Venta 10,000
Costo Unitario de Venta 4,500
Cantidad Vendida 4,000 mensual
Costo Fijo Adm y Venta 12,000,000 mensual
Gasto Variable de Venta 5% de la Venta
Gasto Financiero 1,000,000 mensual
Tasa Impositiva 33%
Estado de Resultados
Ingresos por venta
Costo de Venta Total
Ganancia Bruta
Gastos Fijos Operativos
Gastos Variables de Venta
UAII
Gastos Financieros
UAI
Impuestos
Utilidad Neta
Punto de Equilibrio Neto cantidad

Punto de Equilibrio Operativo cantidad
Venta para ganancia de 5mm cantidad
Solver Problema de transporte
COSTO UNITARIO
Centros de distribución
Barranquilla Monteria Pasto Popayán
Bogotá 464 513 654 867
Plantas Medellin 352 416 690 791
Cali 995 682 388 685
Costo total
Barranquilla Monteria Pasto Popayán Suma Totales

Bogotá - 75
Plantas Medellin - 125
Cali - 100
Suma - - - -
Totales 80 65 70 85

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Le proponen un negocio que promete un flujo de pagos de 10 millones a final de cada

acaban de desenvolsar su crédito hipotecario al 10,88% EA por un monto de 100

FLUJO DE CAJA LIBRE PERIÓDICO

FLUJO DE CAJA LIBRE NO PERIÓDICO

Punto de Equilibrio Neto cantidad

Barranquilla Monteria Pasto Popayán Suma Totales

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