Analisis de Carteras, Componesntes y Definiciones

República Bolivariana de Venezuela
Ministerio del Poder Popular para la Educación
Universidad Nacional Experimental “Simón Rodríguez”
Núcleo Mariscal Antonio José de Sucre
Sede Mariguitar
Análisis de
carteras,
component
es y
definiciones
Realizado por:
Jenny Carlina Ramos López
Cedula: 10.934.229
Marigüitar, 24/05/2022
Introduccion:
Una cartera de inversiones es el conjunto de activos financieros en los que

invierte una persona o empresa. Aunque pueda parecer sencillo, configurar una
cartera de inversiones que se ajuste al perfil de cada inversor y a la situación del
mercado en un momento determinado no es una tarea fácil, por eso mismo existen
profesionales que se dedican exclusivamente a crear y gestionar estos portafolios
de productos financieros. En ocasiones se confunde la cartera de inversión con el
número de acciones de diferentes compañías, pero en realidad esta abarca todas
las inversiones, tanto en renta fija como en renta variable e incluso las
inmobiliarias pueden entrar en este apartado a través por ejemplo e los bienes
raíz.
De hecho, se puede incluir todo lo que tenga que ver con el patrimonio y
sobre todo los ahorros de una persona. A continuación, en el siguiente desarrollo
encontrara, brevemente explicado las inversiones como objetos de estudio,
revelando para que se realiza el estudio de las inversiones y ademas cada uno de
sus objetivos y características, como tambien aportando de que va los nuevos
conceptos en materia de inversión. Otro de los temas que estará plasmado en el
trabajo trata sobre las funciones y bases del analista de cartera y por ultimo y no
menos importante las diversas medidas de rentabilidad.
Inversiones como objetos de estudio:
Una inversión consiste en utilizar nuestros recursos para generar ganancias

a futuro por la adquisición de un bien o servicio, pero sabiendo que dicha inversión
puede ocasionarnos también perdidas, en el caso de una empresa sería crear
proyectos con el fin de buscar el mayor beneficio posible, y para esto se estudia el
mercado para saber si es rentable o no invertir. Esta una de las razones de porque
se dice que una inversión debe ser objeto de estudio.
Al invertir en una empresa, adquirimos activos fijos, es decir que estos

activos estarán inmóviles durante un periodo de tiempo largo, mínimo de un año, y
para la puesta en marcha de estos activos fijos como inversión necesitaremos
también de algunos elementos del activo circulante para poder generar las
ganancias que buscamos. Las decisiones de inversión se deben hacer con
cuidado porque estas determinaran nuestro futuro económico y financiero.
Características:
 Aproxima el resultado que se espera obtener.
 Permite tener un beneficio en un futuro cercano.
 Orientan a la incrementación de niveles de ventas.
 Asignar recursos para la compra o creación de activos o capital.
 Obtención de libertad financiera.
 Obtener certeza de la realidad de los valores hacia la inversion.

Objetivos:
Un buen estudio de las inversiones deberá enfocarse desde dos ángulos de

estudio, uno cualitativo y otro cuantitativo. La parte cualitativa, deberá tener en
cuenta la evaluación estratégica para asegurar que la inversión es consistente con
la estrategia de la compañía en el corto, medio o, incluso, largo plazo. Por contra,
la parte cuantitativa, bajo el prisma de ciertos cálculos matemáticos, intentará
determinar la rentabilidad, el riesgo y la liquidez necesaria para acometer el
proyecto.
 Análisis cualitativo: Se tienen en cuenta sus características, ventajas e

inconvenientes y relaciones frente a otros proyectos vivos o incipientes
dentro de la misma organización, entre otros muchos más aspectos, antes
de iniciar el proyecto.
 Análisis cuantitativo: Determinar si la inversión generará más dinero del

que absorba. Por tanto, se evalúan tres criterios: la rentabilidad esperada
del proyecto, el riesgo a asumir mediante su puesta en marcha y la liquidez
necesaria. La simulación de los resultados se realiza bajo distintos puntos
de vista o distintos escenarios, optimista, neutral y pesimista, generalmente.
Características de los nuevos conceptos en materia de inversión:
Las inversiones tienen como característica que pueden ser temporales o

permanentes.
Las inversiones temporales son desembolsos de fondos en actividades de

la empresa para generar ganancias a corto plazo, es decir, que no excedan de un
año; consisten en documentos como valores negociables de capital, bonos de
tesorería, certificados de depósito. Todos estos documentos son adquiridos con
dinero en efectivo que no es requerido para otras inversiones y en caso de
necesitar éste de nuevo dichos documentos se pueden transformar rápidamente
en efectivo.
Las inversiones permanentes, son fondos invertidos con el fin de mantener

la inversión a largo plazo; son inversiones en acciones de otras empresas con la
finalidad de permanecer en estas generando ganancias por un periodo de tiempo
indeterminado. Los accionistas también buscan ir obteniendo más acciones con el
fin de tener más influencia en la empresa con respecto a la toma de decisiones.
Cabe destacar que para tener control sobre la empresa se debe poseer el 50% o
más de las acciones.
El analista de valores:
El analista de valores es aquel que, esencialmente analizan el riesgo de

diversas oportunidades de inversión desde la perspectiva del cliente. Estos
analistas descifran los estados financieros de una empresa y los datos de
rendimiento para establecer previsiones de línea de fondo de inversiones para los
clientes. El objetivo principal de un analista de valores es recomendar empresas
financieramente sólidas en las que su cliente puede invertir.
Funciones del analista de valores:
Asegurar la calidad de la atención de los requerimientos de los accionistas

a través de la organización, control de procesos y actividades necesarias
para llevarlos a cabo dentro del plazo definido por dispositivos legales,
entre reguladores y supervisores.
Informar y absolver consultas de los accionistas sobre sus acciones,

dividendos y otros.
Recibir registrar y evaluar las solicitudes presentadas para la emisión y

desafectación de acciones y dividendos.
Registrar las limitaciones al dominio sobre acciones y dividendos.
Actualizar el registro de accionistas con las operaciones realizadas en
rueda de bolsa y extrabursátiles.
Atender la correspondencia interna, externa y otras encomendadas por

superior inmediato.
Bases para el analista de cartera:
1. Definir el perfil inversor: Servirá como punto de partida y base para crear
cualquier cartera de inversión. En términos generales existen tres perfiles
de inversor: conservador, moderado o medio y agresivo. Como los propios
términos indican el nivel de tolerancia al riesgo va de menor a mayor. Así,
los primeros estarán dispuestos a correr más peligros a cambio de la
posibilidad de obtener mayores rentabilidades.
2. Definir los objetivos: Es conveniente fijar una rentabilidad concreta

representada por un tanto por ciento de rentabilidad respecto al patrimonio
invertido o por lo menos una horquilla de beneficios. Se determinará el
plazo de la inversión, es decir ¿en cuánto tiempo deseo obtener el objetivo
de rentabilidad?
3. Diversificar y cubrir riesgos: La principal premisa de cualquier portafolio

de inversión, especialmente a largo plazo, es alcanzar el equilibrio.
Independientemente del perfil inversor de cada persona, una buena cartera
debe de ser capaz de cubrir los riesgos de los activos más agresivos con
otros más conservadores. esta la mejor fórmula para lograrlo. Del mismo
modo que en bolsa no es recomendable tener acciones sólo de una
empresa o de un sector en concreto, tampoco hay que fiar todo el
patrimonio a un tipo de inversión o familia de productos. La ventaja es que
en este caso la variedad es mucho mayor.
4. Fiscalidad y comisiones: Además de buscar el equilibrio dentro de las

inversiones también es necesario tener en cuenta la fiscalidad aparejada a
cada producto y las comisiones que las diferentes entidades cargarán sobre
cada uno de ellos y las posteriores operaciones que el inversor realice.
5. Las acciones en bolsa: La inversión en bolsa es la más rentable a largo

plazo, pero también la más peligrosa para el conjunto del patrimonio, por lo
que merece especial atención. El porcentaje dedicado exclusivamente a
bolsa en forma de compra y venta directa de acciones no debe de ser
excesivo (5% del total en el mejor de los casos para los perfiles
moderados).
Diversas medidas de rentabilidad:
La rentabilidad obtenida por una inversión es sin duda el indicador

financiero fundamental de su éxito, tanto desde el punto de vista del objetivo del
inversor como a la hora de compararla con sus posibles alternativas, se trata de
una medida incompleta. También se necesita:
 Procurar el estricto control de gastos: Implica tener en cuenta que las

empresas deben vivir de lo que producen y no de lo que ahorran. Esto
permite optimizar los ingresos.
 Mejorar los márgenes por producto: Requiere medir de manera

constante lo que ocurre en el mercado. Esta es la alternativa ideal, pero no
hay que olvidar que la competitividad actual hace que las posibilidades para
mejorar los márgenes sean cada vez menores.
 Aumentar la frecuencia de ventas: Significa vender más, en el mismo
tiempo, con la misma estructura y la misma inversión. Este es el camino
que toman hoy las organizaciones, las que, además, ponen atención en el
control efectivo de los gastos.
Conclusión:
Culmino dando la siguiente aportación; el estudio correctamente y la

decisión hacia una inversión, conllevará a una empresa u individuo, a aumentar
ingresos, sin embargo, si no se organiza bien el gasto a invertir y no previniendo
las fluctuaciones del mercado, decaerá. En la actualidad para una compañía o
individuo es muy importante saber en qué se puede invertir, para ello es necesario
tener idea de la inversión que se piensa realizar. Muchas empresas, prefieren
invertir en proyectos que se tiene para el desarrollo económico de un país y
también esperar que en un determinado tiempo este brote intereses y rentabilidad
de tu dinero.
Se entiende que los nuevos conceptos en materia de inversión se dividen

en temporales y permanentes, lo cual son vitales para entender y guiar cada una
de las inversiones, a corto, mediano y largo plazo, siendo ellos fondos o recursos
que generan ganancias, por otro el analista de valores es esencial en cada
empresa para no tomar riesgos económicos, ademas descifran los estados
financieros. Las inversiones tambien requiere de un analista de cartera, lo cual son
esenciales porque guía al empresario a la hora de tomar decisiones sobre las
inversiones, para así tener una buena rentabilidad empresarial.

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Una cartera de inversiones es el conjunto de activos financieros en los que

Una inversión consiste en utilizar nuestros recursos para generar ganancias

Al invertir en una empresa, adquirimos activos fijos, es decir que estos

 Aproxima el resultado que se espera obtener.

 Permite tener un beneficio en un futuro cercano.

 Orientan a la incrementación de niveles de ventas.

 Asignar recursos para la compra o creación de activos o capital.

 Obtención de libertad financiera.

 Obtener certeza de la realidad de los valores hacia la inversion.

Un buen estudio de las inversiones deberá enfocarse desde dos ángulos de

 Análisis cualitativo: Se tienen en cuenta sus características, ventajas e

 Análisis cuantitativo: Determinar si la inversión generará más dinero del

Características de los nuevos conceptos en materia de inversión:

Las inversiones tienen como característica que pueden ser temporales o

Las inversiones temporales son desembolsos de fondos en actividades de

Las inversiones permanentes, son fondos invertidos con el fin de mantener

El analista de valores es aquel que, esencialmente analizan el riesgo de

Funciones del analista de valores:

Asegurar la calidad de la atención de los requerimientos de los accionistas

Informar y absolver consultas de los accionistas sobre sus acciones,

Recibir registrar y evaluar las solicitudes presentadas para la emisión y

Atender la correspondencia interna, externa y otras encomendadas por

Bases para el analista de cartera:

2. Definir los objetivos: Es conveniente fijar una rentabilidad concreta

3. Diversificar y cubrir riesgos: La principal premisa de cualquier portafolio

4. Fiscalidad y comisiones: Además de buscar el equilibrio dentro de las

5. Las acciones en bolsa: La inversión en bolsa es la más rentable a largo

Diversas medidas de rentabilidad:

La rentabilidad obtenida por una inversión es sin duda el indicador

 Procurar el estricto control de gastos: Implica tener en cuenta que las

 Mejorar los márgenes por producto: Requiere medir de manera

Culmino dando la siguiente aportación; el estudio correctamente y la

Se entiende que los nuevos conceptos en materia de inversión se dividen

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