UNIVERSIDAD NACIONAL PEDRO RUIZ GALLO

FACULTAD DE DERECHO Y CIENCIAS POLÍTICAS

“El delito de lavado de activos consumado en los juegos por internet como una nueva modalidad de delito informático en el Perú”

Sumario: 1. Introducción, 2. Método y Materiales, 3. Discusión, 4. Conclusiones, 5. Recomendaciones, 6. Agradecimiento, 7. Bibliografía.

Resumen. La lucha contra el lavado de activos ha sido un reto para el Perú teniendo que realizar múltiples estrategias legales en diversas transacciones comerciales y administrativas
para luchar con el lavado de activos que se encuentra estrechamente ligado con el crimen organizado, pues la tecnología y la internacionalización de actividades criminales permiten

que se organicen estratégicamente en medios digitales o juegos por internet para disimular el dinero ilícito obtenido. En el presente trabajo analizaremos el delito de lavado de activos y
su regulación en la normativa penal peruana, así como también la dinámica de los juegos virtuales por internet y cómo influye para el lavado de dinero y la consumación del delito

permite que se realicen actos ilícitos no regulados por la ley penal, siendo necesario su regulación e incorporación en la Ley de Delitos informáticos, que precise una nueva modalidad
de lavado de activos mediante juegos por internet.

Palabras Clave: Lavado de activos, crimen organizado, delitos informáticos.

Abstract. The fight against money laundering has been a challenge for Peru, having to carry out multiple legal strategies in various commercial and administrative transactions to fight

money laundering, which is closely linked to organized crime, since technology and the internationalization of criminal activities allow them to be strategically organized in digital media
or internet games to hide the illicit money obtained. In the present work we will analyze the crime of money laundering and its regulation in the Peruvian criminal law, as well as the
dynamics of virtual games on the Internet and how it influences money laundering and the consummation of the crime allows illicit acts to be carried out. not regulated by criminal law,
its regulation and incorporation in the Computer Crimes Law being necessary, which requires a new modality of money laundering through internet games.

Keywords: Money laundering, organized crime, computer crime

ciberdelincuentes de las pocas medidas de seguridad de los dueños de dicho juego, haciendo
1. Introducción
creer que la compañía no tiene interés alguno en que los jugadores defrauden el sistema y
compren monedas con descuento;
A nivel mundial, la masificación del internet se ha vuelto en un medio indispensable que,
dentro de sus beneficios, permite acercar a empresas y usuarios de diversas nacionalidades.
Se habla también del juego de Battle Royale, muy popular entre niños y adolescentes,
Uno de los tipos de plataformas virtuales de la cual han sacado provecho las grandes
porque su acceso es ofrecido de manera gratuita; siendo el caso, que el dinero que se emplea
empresas es: los juegos online (a través de PC o consola); esto se evidencia en la obtención
en el juego para la compra de atuendos y armas también se ha hecho viral entre los
de popularidad que han tenido innumerables franquicias de juegos tales como. Fornite,
delincuentes informáticos;
FreeFire, Counter Strike, Warcraft, League Of Legends, juegos de apuestas, etc., los cuales
cuentan con jugadores de diversas edades, teniendo un gran rango de alcance. Es así que, se
Con un total de más de 200 millones de personas que juegan a nivel mundial, el denominado
ha convertido en un potente atractivo para la criminalidad organizada, que lo ven como un
juego de Fortnite habría generado un promedio de tres mil dólares de ganancias solo en el
importante medio para el lavado de dinero a través de la compra-venta de artículos,
año 2018; siendo difícil de establecer la cantidad exacta que los delincuentes hubieran
monedas, armas, etc, que obtienen de una forma ilícita.
obtenido a través del lavado de dinero” (p. 2).

Con el fin de demostrar que lo mencionado se viene dando continuamente en la actualidad

Monroe (2005), en su nota periodística titulada “Mundos virtuales son un ‘peligro claro y
en forma global, se tienen las siguientes notas periodísticas:
presente’ de lavado de dinero”, refiere lo siguiente:

La Asociación de Especialistas Certificados en Delitos Financieros (2019), en su nota

Cuando los ejecutivos de Sony Online Entertainment descubrieron que un usuario de
periodística titulada “Fortnite: delincuentes utilizan el exitoso juego para lavar dinero en la
computadora estaba tratando de transferir grandes cantidades de dinero a través de uno de
Dark Web”, refiere lo siguiente:
sus juegos de roles de Internet el año pasado, se dieron cuenta que estaban detrás de algo
más que una armadura mágica o una espada flameante encantada.
“Los delincuentes recurren al famoso videojuego Fortnite con el objetivo de lavar dinero que
roban de tarjetas de crédito sustraídas de sus titulares; así se publicó en una revista inglesa,
Rastrearon al jugador en Europa, y éste admitió que lavaba dinero a través del universo en
donde se dejaba en evidencia los mercados negros online donde venden las monedas que se
línea de Sony – que permite a los jugadores comprar y vender productos virtuales con dinero
emplean en dichos juegos (V-bucks) y que son compradas con el dinero de las tarjetas de
real – transfiriendo fondos desde una cuenta en EE.UU. a una cuenta en Rusia, dijeron los
crédito robadas; ello con la finalidad de cometer el delito de lavado de activos o también
ejecutivos.
denominado lavado de dinero;

Su defensa: dijo que transferir dinero a través del juego era más barato que utilizar un banco,
Así pues, los delincuentes llevan a cabo un fraude en las tarjetas de crédito, con el objeto de
de acuerdo con los funcionarios de Sony, quienes no dieron más detalles sobre el caso.
obtener dinero tanto dentro como fuera del juego Fortnite; burlándose de esta forma los
La amenaza de lavado de dinero a través de los mundos virtuales – lo que le da anonimato a La concurrencia de la realización de esta modalidad del lavado de activos se da por la ‘pobre
los jugadores y la posibilidad de operar lejos de la supervisión gubernamental – es real. y nula’ regulación nacional que limite y restrinja tales actos delictivos; es así que, de los
Redes criminales organizadas en Asia los utilizan para estafar a jugadores y lavar fondos, pocos intentos que se han dado por establecer una ley que regule los juegos virtuales o por
dijo Julian Dibell, autor de Play Money, un libro publicado en 2006 sobre sus esfuerzos por internet dentro de nuestro territorio, se ha visto expuesto el año 2018, en una propuesta por

convertirse en un magnate virtual. parte de la congresista Leyla Felicita Chihuán Ramos del Proyecto Ley titulado “Ley que
regula los juegos de apuesta por Internet”, la misma que, de forma resumida, establece lo

Sin embargo, poco pueden rastrear las instituciones financieras y las agencias de control siguiente:

legal sobre los orígenes de los dólares reales utilizados para comprar productos virtuales en
línea. La Ley propuesta constituye un marco legal para la operación, comercialización y/o

participación en juegos de apuesta por internet, teniendo dentro de sus objetos el evitar que

“Es el crimen perfecto”, dijo Ken Rijock, ex lavado de dinero convertido en consultor sobre este tipo de juegos virtuales o por internet sean usados para propósitos ilícitos (como el

delitos financieros de World-Check. “Es un peligro claro y presente. No hay forma de que delito de lavado de activos que es objeto de nuestro proyecto de investigación). Además,

las autoridades de control legal puedan siquiera aplicar las leyes, porque no se aplican”. plantea un catálogo de obligaciones que debe cumplir el Operador responsable del juego de
apuesta por internet, resaltando la “garantía de seguridad y transparencia de las operaciones

El crecimiento de esas economías virtuales presenta una oportunidad para los delincuentes, del juego y transacciones financieras que se realicen en el sitio web”; esto con el fin de

que pueden lavar dinero comprando propiedades virtuales y convirtiendo las ganancias de evitar cualquier tipo de hecho delictivo como. Delito de lavado de activos, lucro indebido,

dinero en efectivo virtual en dinero real, de acuerdo con un informe publicado por la acaparamiento, especulación, etc.

consultora Deloitte en enero.

Es así como, es notable que nuestra legislación carece de normas que regulen

Interpol, la organización policial internacional con sede en Europa, dijo en un informe adecuadamente los juegos virtuales o por internet, siendo estos medios que cada vez más

publicado en abril que los delincuentes pueden sacar ventajas de los juegos en línea con están siendo utilizados por los ciberdelincuentes y organizaciones criminales para realizar la

cambios de monedas extranjeras que permiten a los jugadores vender moneda virtual como colocación del dinero obtenido ilegalmente.

dinero del mundo real. El informe dijo que “como tema urgente” las autoridades de control
legal deben aprender a investigar los delitos que involucran a dinero virtual y los Desarrollado las concepciones pertinentes para la elaboración del presente proyecto de

legisladores deben otorgarles poder para recuperar la información almacenada en aquellas investigación, se prevé que en nuestra actual legislación no se ha establecido de manera

jurisdicciones donde se cometen los delitos. taxativa ni extensiva un alcance y suficiencia mayor de la consumación del delito de activos
en los juegos virtuales o por internet como una nueva modalidad de delito informático en el

Funciona así: Un traficante de drogas que utiliza documentos de identificación falsos abre Perú.

varias cuentas bancarias virtuales a través de un juego en línea. Deposita el dinero en esas
cuentas virtuales por medio de cajeros automáticos. El representante en línea del delincuente En la presente artículo se ha tomado en cuenta algunos antecedentes que versan sobre el

compra, digamos, propiedades inmuebles virtuales de un conspirador – o incluso de una de tema en cuestión, los mismos que han sido realizados a nivel internacional, nacional y local;

sus otras cuentas – y transfiere el pago a la cuenta virtual del vendedor. y que consisten en noticias, artículos de revista, proyectos de investigación, tesis y otros; ello

con la finalidad de poder obtener una visión previa y mayor alcance de la problemática

El vendedor puede entonces convertir el dinero virtual en dinero real a través de un cambio planteada en el presente trabajo que estamos desarrollando.

de moneda virtual y retirarlo de un cajero automático o de un banco.

Es así como, Gutiérrez (2018) indica que es necesaria
Si los investigadores detectan actividades ilegales en un juego en línea, deben superar una la expedición de una ley que regule los juegos de azar
gran cantidad de obstáculos legales que presentan dificultades a los fiscales y alientan a los a través de plataformas virtuales, por internet u online
lavadores de dinero, dijo Rijock. con el fin de: prevenir conductas adictivas de los
usuarios concurrentes, protección de menores de edad
Por ejemplo, no está claro si un tribunal federal de EE.UU. tiene jurisdicción sobre un delito y grupos vulnerables, además, para luchar contra el
virtual o cómo un investigador puede localizar a los delincuentes que utilizan nombres falsos fraude y transparencia. Asimismo, establecer qué em-
para crear cuentas de juego. presas digitales se encuentran habilitadas para ofrecer
un espacio de juego sano y gratuito.
Los juegos virtuales, online y por internet se han convertido en un atractivo que ha cautivado

a niños, adolescentes y adultos por la estética y manejabilidad que tienen como

Para Duda (2019) el delito de lavado de activos viene
características principales. Esto contribuye a que múltiples jugadores lo vuelvan en un hábito
representando un problema muy complejo a nivel
cotidiano e incluso en una adicción, que surge de la amplia competitividad que existe en el
mundial, pues trae consecuencias muy negativas en la
mundo virtual del juego y que conlleva a la búsqueda de ser “el mejor” dentro del “ranking
economía, el Estado, así como también para el bien-
mundial” (en casos de juegos multijugador o ‘battle royal’); sin embargo, para la obtención
estar común de las personas, lo cual sin duda alguna
de tal fin, muchas veces los jugadores suelen recurrir al gasto de dinero real en compra de
es una grave amenaza para la seguridad nacional e in-
moneda virtual que a la vez sirve de medio para adquirir artículos exclusivos, armas,
ternacional.
personajes, etc, que permiten un crecimiento rápido dentro del juego.

Por su parte, Mascaretti (2021), el lavado de dinero en los juegos online es una opción viable
Lo mencionado se vuelve en ‘punto fijo’ para ciberdelincuentes u organizaciones criminales,
para los delincuentes de bajo perfil, dado que se trata de un sector que todavía no se
que adquieren la totalidad de artículos a través del gasto de un dinero de ilícita procedencia,
encuentra en el punto de mira de las autoridades, a diferencia del Bitcoin que está en boca de
con el fin de originar una ‘especulación’ y obligar a diversos jugadores a comprar por cifras
todos constantemente, hay algunos espacios donde las instituciones de seguridad, como
sumamente elevadas en comparación con el precio original; la posterior reventa ofrece dos
Europol o Interpol, tienen más probabilidades de monitorear. Pero en el caso de los juegos
principales beneficios a los ciberdelincuentes, como: “lavado” de dinero a través de la
en línea, no existen políticas ni algoritmos contra el lavado de dinero para detectar o prevenir
recuperación del monto gastado pero de forma lícita (pago del comprador con dinero real
comportamientos extraños, más allá de los propios esfuerzos del desarrollador.
lícito) y obtención de un excedente beneficioso.

Ahora bien, resulta adecuado poder conceptualizar de forma más definida los conceptos

2
utilizados con anterioridad. Para ellos es importante plantear la siguiente interrogante: ¿Qué Existen diversas formas de realizar el encubrimiento o la ocultación de los activos de origen
es el lavado de activos y cuando se configura? ilícito, de las cuales las más recurrentes son: manejo del sistema financiero, obtención
efectiva de bienes, instrumentalización de transacciones ficticias, préstamos de dinero,

Este delito, como tal, tiene sus orígenes en el norte de nuestro continente –específicamente instrumentalización de personas jurídicas.

en Estados Unidos de América- en el siglo pasado; según Guimaray (2014) la palabra lava-

do de activos nace de la terminología periodística y financiera de la década de los 60 en los c) Integración:

Estados Unidos, donde se halló el desempeño de una mafia que invertía cuantiosas sumas de

dinero, producto del negocio de heroína de Colombia, en una cadena de lavanderías, de allí Santisteban (2017) indica que en esta fase final el lavado de dinero trata de crear una fachada
que el nombre provenga de la oración en inglés money laudering. o legitimidad para el dinero que ha escondido. Esto se llama integración porque en ese
momento los "lavadores" a menudo hacían grandes inversiones: compraban joyas, obras de

El lavado de activos es, en definitiva, un delito cuyo mayor incentivo es el mantenimiento de arte, todo tipo de bonos, etc. Cuando se implementan grandes proyectos de inversión de
la prohibición de actividades económicas que generan grandes utilidades (tal y como sucedió capital, inyectan “dinero limpio” en los sistemas financieros nacionales e internacionales.

en el origen de este delito).

Los métodos utilizados en esta etapa son: compraventa de inmuebles, empresas ficticias,
Por otro lado, este hecho delictivo consta de diversas definiciones dadas a nivel doctrinal, préstamos simulados, facturas falsas de importación y exportación, compañías de seguros,
por lo que es propicio citar algunos autores que han tratado este tema: corredores de bolsa, etc.

Según Santisteban (2017) se entiende que el delito de Lavado de activos es el grupo de ope - Con respecto a la regulación de esta figura jurídica en el Perú, tenemos que Desde la década

raciones llevadas a cabo por una o más personas naturales o jurídicas, tendientes a esconder de los noventa, en el Perú ya se usaba la denominación de lavado de activos, en el Perú se
o disfrazar los principios ilícitos de bienes o recursos que provienen de ocupaciones delicti - podría distinguir ciertas actividades sospechosas que tenían como finalidad “invertir” el

vas. dinero ilícito obtenido bajo crímenes, terrorismo, narcotráfico, etc y entre otras actividades
ilícitas, por ende, el Poder Legislativo empezó su función legisladora en proponer normas

Saint-Denis, citado por Santisteban (2017) refiere que, definido sencillamente, el lavado de que prevengan, regulen y sancionen los delitos de lavado de activos .

dinero es el proceso por medio del cual el producto de actos ilegales es convertido en activos
que aparecen como legítimos, escondiendo de esta forma un origen criminal. Ramón (2011) indica al respecto que cuando entró en vigor, el Decreto-Ley 25428 (el 11 de
abril de 1992) introdujo tal delito en el art. 296B del Código Penal: existe sólo cuando la
Además, Hancco (2018) refiere que el lavado de dinero es la acumulación de actividades o ganancia o la propiedad de una persona o empresa se derivan del tráfico de drogas
pasos sucesivos que poseen por finalidad de insertar activos de fuente ilícita en un esquema (antecedentes penales); es decir, para que se establezca se requiere la presencia de al menos
económico legal cubriéndolos de un aspecto correcto al respeto de la legislación, es por esto dos factores: la ganancia probablemente no pueda justificarse por actividades lícitas o lícitas
por lo que posibilita a los sujetos activos gozar de los frutos de la ejecución de estos delitos. y esta persona o empresa tenga referencias, notas de inteligencia, proceso de investigación o
narcotráfico, por lo que tal aumento injustificado de la riqueza podría atribuirse a este último
Si bien contamos con diversas posiciones y conceptos del delito de lavado de activos, tam- crimen.
bién somos conocedores de las diversas modalidades, su naturaleza y los nuevos modos de

operar de los ciberdelincuentes en medios virtuales y juegos online, que ya se han generado Según el doctor Prado (2008), comenta sobre el lavado de activos en el Perú, que la
alarmas de alertas para estar vigilantes de este delito en medios informáticos. exportación subrepticia e ilegal de dinero sucio y sus depósitos en cuentas encriptadas,
secretas y anónimas, principalmente en los llamados "países refugio o países financieros".
Las etapas del proceso de “lavado de activos, dinero o capitales” no han sido establecidas de Eso significa que los países han relajado la importación de moneda extranjera desde el
manera definitiva a nivel internacional, siendo evidente algunas diferencias en las extranjero y las regulaciones bancarias y el secreto fiscal también se minimizan por
legislaciones comparadas. Sin embargo, las fases más concurrentes con respecto al delito de completo.
lavado de activos son:

Cerna (2018), relata la promulgación de normas que se realizó y comenta que la Ley N°
a) Colocación: 1106, publicada el 19 de abril de 2012, que se enfoca en combatir el lavado de dinero y otros

delitos relacionados con la minería ilegal y el crimen organizado, desarrolla los siguientes
Las formas más recurrentes y usadas de colocación del dinero sucio son las siguientes: temas: comportamiento de conversión y transferencia, el acto de ocultar y almacenar,
Depósitos bancarios, instrumentalización de títulos valores, operaciones financieras, transportar, transferir dinero, entrada o salida del territorio nacional, dinero o valores de
aproximación del ámbito del juego y loterías (presencial o virtual), establecimiento abierto al procedencia ilícita; entre otros. La disposición normativa, es decir, el tipo de sanción con
público-las transacciones mesa, operaciones de préstamo de dinero al contado, la proyección cada uno de sus elementos, se encuentra en el Decreto Legislativo N° 1106, junto con las
del dinero sucio al exterior y el cambio de divisas. modificaciones pertinentes en el Decreto Legislativo N° 1249.

b) Ensombrecimiento: Posteriormente, en el año 2011 se estableció el Plan Nacional contra el Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, implementado por el Estado del Perú como una política
Al respecto de esta fase, Reátegui (2017) menciona que, en esta etapa del proceso, pública para proteger de manera amplia el sistema de lucha contra el lavado de activos y
una vez que el dinero efectivo ha sido convertido en instrumentos o activos que permitan financiamiento del terrorismo de nuestro padre. , a través de la prevención, detección y
su fácil manejo, se oculta la fuente ilegal de las ganancias ilícitas, generalmente mediante represión del delito, a partir del fortalecimiento de las instituciones, especialmente las
complicadas transacciones financieras, o bien utilizando los más variados e insólitos encargadas de combatir el lavado de activos, mejorando los vínculos entre instituciones y la
mecanismos. respuesta del marco legal.

Finalizada esta etapa, el lavador no solo ha separado el dinero de su fuente u origen lícito, Es necesario tratar sobre los bienes jurídicos protegidos en el delito de lavado de activos, por
sino que ha borrado rastro contable de dicho origen, encubriéndolo mediante complicadas y ser uno de los delitos actuales en que se ha propuesto erradicarlo de manera progresiva y
variadas transacciones financieras, como, por ejemplo, adquiriendo bienes en distintos países relevante a lo largo de nuestra historia jurídica por sus distintas consideraciones y lo
según sus intereses. complejo que es para nuestra administración de justicia investigarlo y sancionarlo.
Si bien los expertos en Derecho Penal, han asegurado que los bienes jurídicos protegidos es Por otro lado, Huerta y Líbano (1998) señalan enfáticamente que estas definiciones son un
pluriofensivo, tal como lo establece el Decreto Legislativo N° 1106, existe una diversidad de tanto vagas en cuanto que no dan una definición precisa de los límites en que pueden ocurrir
bienes jurídicos cuya afectación resulta más preminente en cada estación del proceso en que los delitos informáticos, no especifican, desde un estricto punto de vista legal, los efectos
se desenvuelve el agente, según Olaechea (2018) Esta dimensión tutelar múltiple, que punibles de los delitos informáticos, cuando se crea la conducta de un actor sin indicar con

resultarían proporcionales con la severidad de las escalas de la penalidad con que la precisión la necesidad o ausencia de la consecuencia y lo que sucederá
normativa nacional como supranacional históricamente han reprimido al delito de lavado

de activos. La apreciación de los autores es de acuerdo con su experiencia en delitos informáticos,

teniendo en cuenta que la regulación y su estudio de este tipo de delitos es relativamente

Por otro lado, Prado (s/f) añade que el financiamiento de empresas que se relacionen con el
nuevo, y los estudios realizados hasta la fecha son complejos.
sector servicios y que por la naturaleza de sus actividades requieran liquidez y liquidez
constante, tales como casas de cambio, casinos, agencias de viajes, etc. calendario, motel,
Siendo lo expuesto por los diversos autores citados una teoría que he sostenido en el
restaurante, servicio de gas, compañía de seguros, etc. Cabe señalar que, en Perú, según las
transcurso de la presente investigación, en cuanto en el estudio y análisis de los delitos
investigaciones realizadas, se ha comprobado que este es el método de lavado predominante.
informáticos son complejos debido que se tienen conocer varios indicadores informáticos y
como estas nuevas modalidades de delitos informáticos sean regulados y sancionado con la
Asimismo, otra interrogante que surge en nuestras cabezas es ¿A qué me refiero al hablar de
ley penal, pero con un tratamiento especial, debido al uso de la tecnología y las estrategias
delitos informáticos? En atención a esa pregunta preciso lo siguiente:
legales debida que acompañen el trabajo articulado de las instituciones encargadas de

prevenir el delito de lavado de activos.

El avance de la tecnología y el acceso del internet en los últimos años han generado avances
significativos para el desarrollo personal profesional con el fin de simplificar nuestras
Por otro lado, podemos señalar que, La delincuencia informática ha evolucionado en los
actividades diarias, de ocio, de trabajo estudios, etc.
últimos años debido a la tecnología y los medios digitales facilitan que los ciberdelincuentes
realicen una diversidad de transacciones comerciales sin contar con regulaciones que
Según Espinoza (2017) hace mención de una apreciación importante indicando que la
prevengan presuntos delitos de lavado de activos.
sociedad actual es conocida como la sociedad de la información o sociedad del riesgo, donde
prima el manejo de las tecnologías de la información y la comunicación (TIC), fenómeno
Según Gómez citado en Acurio del Pino (2015) indica que como conjunto de hechos
social o modelo legítimo bajo el derecho informático y el derecho penal, el derecho
punibles que actúan como herramientas u objeto de sistemas o elementos de tecnología
informático y el derecho penal, el derecho informático aporta conocimientos acordes con los
informática, o tienen una relación significativa con ellos, y pueden causar muy diversas
desarrollos científicos y penales que estudian delitos informáticos con esterilidad política,
formas de vulneración de bienes jurídicos.
sin preocuparse por identificar o identificar tipos de delitos.

Por otro lado, la definición adoptada por la Organización para la Cooperación y el

En nuestro país se han realizado múltiples esfuerzos para luchar contra el delito de lavado de
Desarrollo Económicos en la Recomendación No. 12 del Consejo de Europa establece que el
activos, desde el primer filtro para realizar transacciones comerciales, hasta la función
mal uso de la computadora es “cualquier práctica ilegal, poco ética o no autorizada que
investigadora que cuenta la Unidad de Inteligencia Financiera – UIF, las fiscalías
involucre el procesamiento normal de las computadoras”. dinámica de datos y/o transmisión
especializadas en Lavado de activos y perdida de dominio que se han venido implementando
de datos”.
en el interior del país, sin embargo, con el uso de la tecnología y el internet propicia que se
generen nuevas modalidades criminales para que el crimen organizado siga cometiendo
Según la Recomendación del Comité de ministros del Consejo de Europa (s.f) dado que los
actos ilícitos mediante videojuegos sin ningún tipo de regulación, ya que aún no contamos
delitos informáticos suelen ser de naturaleza transnacional y requieren una respuesta rápida y
con estas nuevas modalidades de lavado de dinero.
adecuada, es necesario buscar la armonización de la legislación y la práctica entre todos los
países en el ámbito de los delitos informáticos.
Por ello precisaremos la importancia de su regulación y su incorporación de estas nuevas
modalidades de lavado de dinero mediante juegos virtuales por internet en los delitos
Tiedemann (1985) establece que “en el término ‘delito informático’, se hace referencia a
informáticos en el Perú.
todos los actos que son ilícitos conforme a la legislación penal aplicable, que se llevan a
cabo mediante equipos automatizados de procesamiento de datos”.
Además, en la actualidad, la globalización tecnológica ha permitido que los delitos

tradicionales se adapten a la utilización de los TIC (conjunto de técnicas y equipos

En virtud de ello, estos juegos han seguido creciendo y algunas investigaciones privadas
informáticos que permiten comunicarse a distancia por vía electrónica) con el fin de
estiman que las ganancias de estos juegos en línea fueron millones de dólares.
aprovechar las deficientes formas de automatización y flujo de información en las redes de
comunicaciones, y poder realizar delitos que afectan múltiples bienes jurídicos.
Para Uzal, et al (2015) el juego es uno de los contextos de "estrella" para lavar la propiedad.
Los juegos, casi sinónimos de lavar los activos dirigidos por un crimen organizado, es lo que
Respecto al término “delito informático”, Téllez (1996) indica que el concepto de delito
es aproximadamente tres cuartos del siglo efectivo.
informático en sus formas típicas y atípicas, antes entendido como “actos típicos, ilegales y

reprobables en los que se utiliza una computadora como herramienta o dispositivo”.

Los juegos en línea, en la última época, se ha convertido en uno de las vías más concurrentes
Terminar “y luego” situaciones ilícitas en las que se utiliza la computadora como
de utilización por los integrantes de organizaciones criminales para el lavado de dinero. De
herramienta o fin.
acuerdo a esto Uzal, et al. (2015) refieren que el juego se ha constituido como contexto casi
ideal para el lavado de activos, llevando al entorno tecnológico-virtual, constituyendo un
Castillo y Ramallo (1989) entienden que el delito informático es cualquier acto malicioso
ámbito de amplias oportunidades para el Crimen Organizado y la comisión del delito de
que causa daño a personas u organizaciones cuyo equipo se usa comúnmente para interferir
Lavado de Activos.
con las actividades informáticas.

En particular, las apuestas en línea son la variante preferida por los delincuentes organizados
Para Pérez (1996) la ley de computación es un tema legal obvio; En línea con el campo
para llevar a cabo las mencionadas ideas de lavado de dinero transnacional en el
normativo del ordenamiento jurídico contemporáneo incorporó todas las disposiciones
ciberespacio, los juegos de azar, como un contexto casi lógico, introducido en el entorno
tendientes a regular las nuevas tecnologías de la información y la comunicación, así como
virtual del ciberespacio, formando un campo de oportunidades para el crimen organizado
incorporar las decisiones del Tribunal de Informática en materia jurídica. Interpretación,
transnacional (Uzal, et al. 2015).
informática y comunicaciones

4
Aunado a ello, Uzal, et al. (2015) citando a Bilge Los fundamentos tecnológicos aplicables
2 Métodos y Materiales
a la detección y des habilitación de sistemas de Lavado de Dinero Transnacional en el
Ciberespacio, se presentan de manera accesible a los profesionales de diferentes campos que
El método de la observación es la que se llevara a cabo en la presente investigación, dado
requieran analizar y evaluar esta presentación.
que. Es considerada un fenómeno tal como se presenta, sin modificaciones ni actuaciones

sobre ellos.
Uzal, et al. (2015) brinda un alcance sobre su trabajo: Como es habitual, este trabajo finaliza
con las conclusiones y recomendaciones de la contribución. Esta presentación contiene
Además de describir de modo sistemático la falta de determinación de la consumación del
muchos llamamientos y referencias que serán útiles para aquellos que deseen profundizar en
delito de activos en los juegos virtuales o por internet como una nueva modalidad de delito
los temas tratados.
informático en el Perú, se precisarán sus escasos antecedentes y dentro de ellos sus diversos

componentes temáticos; doctrinas y elaboraciones teóricas nacionales y extranjeras; y a su

Ante esta problemática originado por la “innovación” de los lavadores de dinero, McAfee vez su regulación primigenia ubicada en nuestra normativa.
Labs (2021) refiere que debido al reciente panorama:

Asimismo, los materiales empleados para la realización del presente trabajo fueron libros
Los jugadores y habilitadores de juegos de azar en línea, aquellos que trabajan para detener a jurídicos, tesis académicas e información científica de diferentes páginas web, la misma que
los ciberdelincuentes deben tener una variedad de habilidades y perspectivas en esta extensa ha sido sintetizada y sistematizada en fichas para los análisis correspondientes.
infraestructura de lavado de dinero. Estos actores deben ser capaces de aprovechar las

asociaciones intersectoriales/fronterizas y público-privadas, combinando las capacidades de

3 Discusión
la aplicación de la ley, los ISP, las compañías de seguridad de Internet, las organizaciones de

monitoreo independientes, la academia y las instituciones financieras en última instancia, al

En base a lo previsto con el marco teórico del presente trabajo de investigación se evidencia
recibir transferencias de fondos sospechosas (p. 1).
que existen pocos estudios respecto a la regulación de los juegos virtuales por internet y
como dichas actividades virtuales inofensivas encajan en cada una de las etapas y
Así, esta actividad ilícita se realiza a través de operaciones con monedas propias de los
modalidades del delito de lavado de activos.
videojuegos, por ejemplo, el oro de World of Warcraft o RuneScape, que es una moneda

sujeta a compraventa por la misma comunidad y que incluso se ha convertido en una

En consecuencia, advertimos que, de acuerdo con el trabajo de campo realizado,
actividad para obtener un ingreso secundario para los jugadores de países subdesarrollados.
confirmamos nuestra posición que es un problema importante ahora y lo será de manera más
relevante en algunos años, es por ello que consideramos en otorgar un tratamiento legislativo
Al respecto, el informe señala los pasos básicos para lavar dinero, partiendo de la obtención,
para que dichas actividades de entretenimiento y ocio no se vean involucradas en actos
ilegal, de una cuenta en PayPal, cuyo contenido se vacía en otras 2 cuentas “falsas”, para
sospechosos o delictivos por parte del crimen organizado.
después cambiar esas cantidades por una moneda de un juego en línea y, finalmente,
venderlo para obtener dinero real. Este proceso, por ahora, no llama la atención de las
Si bien somos conocedores que es complejo tratar y discutir el tráfico monetario que generan
autoridades cibernéticas.
los juegos por internet y es difícil regular su situación por el desconocimiento que existe

entre los especialistas y los operadores de justicia para adecuar nuevos escenarios y formas
Entendemos que pueden generar alertas de prevención, sin embargo, es deber de los Estados
para delinquir que trae consigo la globalización y el avance tecnológico que genera la
en generar estrategias para prevenir este tipo de actividades delictivas en juegos virtuales por
impunidad en actos delictivos.
internet, que genera un espacio de inseguridad que puede perjudicar a niños y adolescentes
que pueden compartir momentos de ocio con ciberdelincuentes del crimen organizado.
Por ello los juegos virtuales en internet son un medio que da lugar a la impunidad y el delito
de lavado de activos no es perseguido y sancionado, ya que los medios digitales han
Para analizar el término de “consumación del delito”, delimitaremos que el termino es usado
generado también dinero virtual, como el uso de criptomonedas, criptodivisa, bitcoins, etc.
cunado nos referimos a dar cumplimiento y la perfección de cierta actividad y por ende
que genera que los juegos virtuales por internet sean los medios precisos para lavar dinero
podemos decir que el delito consumado es un delito culminado y perfeccionado, una
ilícito porque no contamos con la regulación suficiente para poder rastrear dichas actividades
consumación implica la realización formal de un hecho delictivo, que se haya llevado a
ilegales.
cabo.

Hasta la fecha en el organismo peruano de justicia no se ha presentado un caso en concreto,

Podremos concluir que, en el delito de lavado de activos realizados mediante juegos online,
sin embargo el lavado de dinero en los juegos online es una opción utilizadas para los
mantenemos una postura que son delitos de “mera actividad”, pues de dichas conductas
delincuentes cibernéticos de bajo perfil, incluso en países de primer mundo que todavía no
delictivas se obtendrá un resultado inmediato, como el caso de esta nueva modalidad de
ponen en la mira dichas actividades por las autoridades y es que aún no hacen presencia por
delitos informáticos usados por los ciberdelincuentes con la única finalidad de desaparecer el
la falta de relevancia que le han dado al tema, pues en el Perú y en muchos países se están
dinero ilícito.
adoptando ese tipo de modalidades de lavar dinero ilícito sin ser descubiertos.

Por el cual consideramos que el delito de lavado de activos se consuma con la simple
Es por ello que consideramos pertinente su regulación de manera estricta y precisa en la Ley
conducta e intención de lavar dinero ilícito para blanquear el capital indebido mediante los
de Delitos informáticos, que si bien la ley de delitos informáticos se encuentran detallados
juegos virtuales por internet configurándose una nueva modalidad de delitos informáticos
algunas de las modalidades, es una realidad también, que el crimen organizado se
que no está regulado en la ley penal de la materia.
desenvuelve muy bien para realizar actividades ilícitas, y es por ello que burlan el sistema
jurídico, pues empleando tecnología calificada y en articulación con las entidades encargas
Es así que, la importancia del estudio radica en el aporte del presente trabajo, al tener como
de prevención de lavado de activos en el Perú, podemos detener dichas actividades que por
objeto la descripción y el estudio de la consumación del delito de lavado de activos en los
su mal uso se convierten en medios ilegales.
juegos virtuales o por internet en relación con la nula normativa existente; lo cual exige un
análisis detallado para poder plantear soluciones ideales para superar esta carencia en
nuestra legislación. 4. Conclusiones

Una vez estudiado el tema, se puede arribar a las siguientes conclusiones:

En primero lugar, es necesario señalar que el delito 6. Agradecimiento
de lavado de activos es una política del Estado Pe-
ruano para combatir su prevención, tal cual como lo A Dios, por saber guiarme y darme fortaleza en los momentos más difíciles de mi vida, para

expresa el Plan Nacional de lucha contra el lavado de saber sobrellevarlos con entereza y disciplina.

activos y el financiamiento al terrorismo, que busca A mis padres, por ser pilares de mi formación en valores y por apoyarme en mi educación, a
ser una guía integral que aborda necesidades de mi novia por ser mi apoyo y fortaleza. Les agradezco su templanza para saber encaminarme
acuerdo con su naturaleza criminal y colocar sus es- y ser motivos para superarme.
fuerzos en los recursos y capacidades del Estado para
combatirla. 7. Bibliografía

Acuario del Pino, S. (2015). Delitos Informáticos-Generalidades. Recuperado de

Por otro lado, el uso de los juegos virtuales por inter- https://www.oas.org
net no es delito ni tampoco se encuentra regulado en
nuestra normativa penal, como si lo están los casinos Castillo, J. y Ramallo, R. (1989). El delito informático. Facultad de Derecho de Zaragoza.

y tragamonedas en el país (se encuentra implemen- Congreso sobre Derecho Informático.

tándose medidas antilavado de activos en jugadores

Cerna, F. (2018). El uso de las criptomonedas como medio para la impunidad del delito de
acompañada de alta tecnología que visualiza en tiem-
Lavado de Activos. Universidad Cesar Vallejo. Recuperado de https://repositorio.ucv.edu.pe.
po real las actividades de las casas de apuestas, vigi-
ladas por la UIF y la SUNAT al mismo tiempo), y Espinoza, C. (2017). Derecho Penal Informático: Deslegitimación del poder Punitivo en la
ello debido a su complejidad de su seguimiento y pre- Sociedad de Control. Universidad Nacional del Altiplano. Recuperado de
vención por que la inversión en tecnología permita http://repositorio.unap.edu.pe
prevenir actos ilícitos en juegos virtuales y la inter-
vención de la UIF para desarrollar nuevas estrategias Guimaray, M. (2014). Sobre la relación existente entre los delitos de corrupción y el delito
de lavado de activos. Derecho Penal & Procesal Penal. Págs. 1-199.
de fiscalización.
Hanncco, R., et al. (2018). El delito de Lavado de Activos debate sobre su autonomía y
Es así como, podemos determinar que la consuma- prueba. Ideas Solución Editorial. Lima.
ción del delito de lavado de activos se produce cuan-
do la conducta de una simple actividad ilícita se ha Huerta, M. y Líbano, M. (1998). Los Delitos Informáticos. Editorial Cono Sur.

desaparecido y transformado de los fondos del recur-

McAfee Labs. (2021). Jackpot! Money Laundering Trough Online Gambling. Recuperado
so mal habido, dentro de las innumerables modalida- de http://www.vita.it/attachment.
des existentes para desaparecer la fuente y se “invier-
ta” en diferentes transacciones licitas. Pérez, L. (1996). Manual de informática y derecho. Editorial Ariel S.A. Barcelona, 1996.

Prado, S. (2008). El delito de lavado de dinero en el Perú. Recuperado de

Finalmente, sustentamos nuestra teoría que se consu-
http://perso.unifr.ch/
me el delito de lavado de activos en los juegos virtua-
les como una nueva modalidad de delitos informáti- Ramón, R. (2011). Control, prevención y represión ante el lavado de activos en el Perú.
cos, cuando la actividad criminal se realiza sin nin- Revista de la Facultad de Ciencias Contables, Vol. 18, No 35. Universidad Nacional Mayor
gún tipo de prohibición, al no contar con elementos de San Marcos. Recuperado de http://ateneo.unmsm.edu.pe/.
virtuales que generen seguridad y en el transcurso del
juego virtual se invierte en los atractivos del juego Santisteban, S. (2017) Lavado de Activos vinculados al Tráfico Ilícito de Drogas. A&C

virtual en cuestión y se realizan las operaciones. Ediciones Jurídicas S.A.C.

Téllez, J. (1996). Delitos informáticos y su peritaje en México. Informática. Obtenido de:

5. Recomendaciones https://sites.google.com/site/informaticashan/delitos-informaticos

Tiedemann, K. (1985). Poder informático y delito. Barcelona

Resulta necesario recomendar que los mecanismos de prevención, regulación y el trabajo
articulado para combatir el lavado de activos no es suficiente, porque desde los últimos años
Uzal, R., et al. (2015). Lavado Transnacional de Activos en el Ciberespacio. Presentación
especialistas en ciberseguridad han advertido presencia de actividades de lavado de dinero
del contexto, planteo del problema y formulación de propuestas. 9º Simposio de Informática
en algunos sistemas de micro transacciones presentes en juegos online que están pasando
en el Estado. Universidad Nacional de San Luis. Recuperado de
desapercibidos y no están teniendo la atención requerida por las autoridades. Y debe ser
https://repositoriosdigitales.mincyt.gob.ar/
atendido para que, en un futuro no lejano, se les escape de las manos ese tipo de

transacciones sin regulación y sanción alguna. .

Por ello estas variaciones efectivas tanto en nuestra normativa penal y los reglamentos que

se acompañan en las instituciones administrativas, será meritorio y necesario en nuestra

legislación nación en especial para que un público joven no se vea involucrado en

transacciones ocultas que cuentan con intención de lavar dinero en medios digitales, por ello
se recomienda la incorporación de una propuesta legislativa donde exprese la nueva
modalidad en la Ley de delitos informáticos en los juegos virtuales por internet con la
finalidad de lavar dinero de origen ilícito.