Reglamento Del Comite de Cumplimiento

Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa Rosa Ltda 239
REGLAMENTO DEL COMITÉ DE CUMPLIMIENTO
El Reglamento del Comité de Cumplimiento de la Cooperativa de

Ahorro y Crédito Santa Rosa Ltda 239 Los Órganos, está normado de
acuerdo con los lineamientos establecidos en el Manual del Sistema de
Prevención de Lavados de Activos y Financiamiento del Terrorismo.
Capítulo 1.
Creación.
Artículo 1. El Comité de Cumplimiento es el órgano de apoyo y
vigilancia de las labores del Oficial de Cumplimiento.
Se regirá según lo dispuesto en la Normativa vigente en materia de

Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.
Capítulo 2. Nombramiento, rotación y

destitución de los miembros del Comité de
Cumplimiento.
Artículo 2. Los miembros del Comité de Cumplimiento de la
Cooperativa Santa Rosa Ltda 239 son nombrados según lo establecido
en su Normativa , la cual requiere como mínimo: el Gerente General, un
miembro de la Junta Directiva del Consejo de Administración, un
funcionario o la persona que haga las veces y el Oficial de Cumplimiento.
Artículo 3. El miembro de la Junta Directiva que integre el

Comité de Cumplimiento debe ser nombrado por el Consejo de
Administración por un periodo de dos años. Dicho nombramiento
podrá ser de forma consecutiva si así lo requiera.
Artículo 4. El funcionario o la persona que haga las veces, deberá

contar con al menos tres años de experiencia en instituciones
cooperativas, así mismo con grado académico universitario en alguna
de las siguientes disciplinas: Auditoria, Contabilidad, Ingeniería
Industrial, Economía, Derecho etc.
No podrán ser miembros del Comité las siguientes

personas:
 Quienes hayan sido condenados por delitos dolosos.
 Quienes tengan conocimiento de que están siendo investigados por

lavado de dinero y las disposiciones legales y reglamentarias.
 Quienes hayan establecido alguna denuncia o demanda en
contra de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Santa Rosa Ltda 239
Artículo 5. El Consejo de Administración de la Cooperativa podrá

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1
remover de su cargo, aquél miembro que incumpla con

las disposiciones y obligaciones o incurra en una de las
incompatibilidades determinadas anteriormente. Un miembro del
Comité quedará automáticamente removido si dejara de pertenecer
al Consejo de Administración.
Artículo 6. Por Acuerdo del Consejo de Administración, el Oficial de
Cumplimiento designado en el Comité debe cumplir con al menos los
siguientes requisitos:
a) Educación Superior en carreras afines.
b) Cinco años de experiencia laboral en el sector

Cooperativo , incluyendo seguimientos de operaciones financieras.
c) Amplio conocimiento de los productos que ofrece la Cooperativa, a

nivel de captaciones y colocaciones en las distintas áreas bajo su
responsabilidad.
d) Experiencia en formulación y ejecución de políticas y
procedimientos.
e) Conocimientos técnicos demostrables en las siguientes áreas:
i. Prevención en materia del delito de Lavado de

Activos y Financiamiento al terrorismo y evaluación de
créditos.
ii. Análisis de riesgos operativos y legales.
No podrán ser designados como Oficial de Cumplimiento:
a) Las personas que hayan sido condenadas por cualquier delito

contra la propiedad, la fe pública o un delito grave, de
conformidad con lo dispuesto en el Código Penal.
b) Los directivos que integran el Consejo de Vigilancia y el Auditor

Interno.
c) Los socios que hayan tenido morosidad en sus obligaciones.
d) Los socios que hayan sido declarados en insolvencia,

quiebra o en concurso de acreedores.
e) Los socios a quienes se les haya comprobado

responsabilidad en un proceso de liquidación forzosa.
f) Los socios que desempeñen un cargo público de dirección

o hayan desempeñado en un período no menor de tres años.
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2
Capítulo 3. Integración, funciones, periodicidad,

quórum del
Comité.
Artículo 7. Integración:
La integración de los miembros del Comité se indica en el Manual

para la
Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo,
punto 3.2
Comité de Prevención del Lavado de Activos.
El Comité de Cumplimiento de la Cooperativa Santa Rosa está integrado

por:
 Oficial de Cumplimiento
 El Gerente
 El Contador
 Presidente del Consejo de Administración o un Directivo de dicho
Consejo
Artículo 8. Funciones:
Las funciones del Comité de Cumplimiento es apoyar al Oficial
de
Cumplimiento
 Revisión de los procedimientos, normas y controles

implementados por la
 entidad para cumplir con los lineamientos de Ley, su
Reglamento y normativas.
 Proponer al Consejo de Administración, las políticas de
confidencialidad respecto a empleados y directivos en el
tratamiento de los temas
 relacionados con la legitimación del lavado de activos y
financiamiento al terrorismo.
 Reuniones periódicas con el fin de revisar las deficiencias
relacionadas con el cumplimiento de los procedimientos
implementados y tomar medidas y acciones para corregirlas.
 Velar por el cumplimiento del plan de trabajo del Oficial de
Cumplimiento que fue aprobado por la Junta Directiva del Consejo de
Administración.
Página
3
 Apoyar en la elaboración del Código de Ética para su aprobación por

parte de la Junta Directiva del Consejo de Administración.
 Conocer los resultados de las evaluaciones de la capacitación
anual del personal.
Artículo 9. El Oficial de Cumplimiento debe coordinar

con el
Comité de Cumplimiento y sesionar cuando sea necesario.
Página
4
Artículo 10. Periodicidad:

Cada Comité debe reunirse ordinariamente con una periodicidad
trimestral; no obstante podrán realizarse reuniones extraordinarias
cuando así se requiera.
Artículo 11. Quórum:
El quórum se da cuando estén presentes como mínimo tres

miembros, siendo indispensable que uno de ellos sea el Oficial de
Cumplimiento.
Artículo 12. Toma de acuerdos:
Las decisiones se adoptarán por unanimidad.
Artículo 13. Actas:
Se debe dejar constancia escrita de lo conocido en las reuniones así

como los acuerdos tomados mediante actas firmadas por los presentes.
Estas actas deben estar a disposición del Consejo de Administración,
Consejo de Vigilancia, entidades de control estatal y las autoridades
judiciales competentes. El Oficial de Cumplimiento actúa como
Secretario del Comité y es el responsable de levantar las actas así como
de su custodia.
Artículo 14. El Comité de Cumplimiento debe realizar un informe

anual al Consejo de Administración, comunicando las gestiones
realizadas durante el último año.
Capítulo 4. Políticas y procedimientos.

Artículo 15. Políticas y procedimientos para el Comité de Cumplimiento:
 Para llevar a cabo el Comité, el Oficial de Cumplimiento

realizará una presentación a todos los miembros con los
temas establecidos, los cuales podrían ser: reportes de operación
sospechosa, detalle de transacciones de socios, actualización
de leyes, reglamentos o normativas relacionadas y vigentes,
informes de seguimiento de clientes, resultado de capacitaciones,
cumplimiento de política conozca a su cliente.
 El Comité tendrá un espacio para desarrollar “otros temas”
que no necesariamente se encuentren agendados y que los
miembros consideren relevantes.
 Una vez expuesto cada tema, los miembros del Comité podrán
Página
5
hacer los
 comentarios u observaciones que consideren
necesarias.
 Cuando lo estime conveniente el Comité de Cumplimiento remitirá

al Consejo de Administración para su revisión u aprobación,
información como:
 Políticas y procedimientos en temas relacionados con la

prevención de lavado de activos.
 Cualquier otra información que considere relevante que sea
de Conocimiento o aprobación de la Junta.
Artículo 16. Aprobación
El presente Reglamento fue aprobado internamente por el

Comité de Cumplimiento.
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6

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REGLAMENTO DEL COMITÉ DE CUMPLIMIENTO

El Reglamento del Comité de Cumplimiento de la Cooperativa de

Se regirá según lo dispuesto en la Normativa vigente en materia de

Capítulo 2. Nombramiento, rotación y

Artículo 3. El miembro de la Junta Directiva que integre el

Artículo 4. El funcionario o la persona que haga las veces, deberá

No podrán ser miembros del Comité las siguientes

 Quienes hayan sido condenados por delitos dolosos.

 Quienes tengan conocimiento de que están siendo investigados por

Artículo 5. El Consejo de Administración de la Cooperativa podrá

remover de su cargo, aquél miembro que incumpla con

a) Educación Superior en carreras afines.

b) Cinco años de experiencia laboral en el sector

c) Amplio conocimiento de los productos que ofrece la Cooperativa, a

e) Conocimientos técnicos demostrables en las siguientes áreas:

i. Prevención en materia del delito de Lavado de

ii. Análisis de riesgos operativos y legales.

No podrán ser designados como Oficial de Cumplimiento:

a) Las personas que hayan sido condenadas por cualquier delito

b) Los directivos que integran el Consejo de Vigilancia y el Auditor

d) Los socios que hayan sido declarados en insolvencia,

e) Los socios a quienes se les haya comprobado

f) Los socios que desempeñen un cargo público de dirección

Capítulo 3. Integración, funciones, periodicidad,

La integración de los miembros del Comité se indica en el Manual

El Comité de Cumplimiento de la Cooperativa Santa Rosa está integrado

 Revisión de los procedimientos, normas y controles

 Apoyar en la elaboración del Código de Ética para su aprobación por

Artículo 9. El Oficial de Cumplimiento debe coordinar

Artículo 10. Periodicidad:

Artículo 11. Quórum:

El quórum se da cuando estén presentes como mínimo tres

Artículo 12. Toma de acuerdos:

Las decisiones se adoptarán por unanimidad.

Artículo 13. Actas:

Se debe dejar constancia escrita de lo conocido en las reuniones así

Artículo 14. El Comité de Cumplimiento debe realizar un informe

Capítulo 4. Políticas y procedimientos.

 Para llevar a cabo el Comité, el Oficial de Cumplimiento

 Cuando lo estime conveniente el Comité de Cumplimiento remitirá

 Políticas y procedimientos en temas relacionados con la

Artículo 16. Aprobación

El presente Reglamento fue aprobado internamente por el

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