C2-Lectura #1

LECTURA N° 3
Plan de inversión inicial en una empresa:

definición y contenido
¿Quieres crear una empresa y no sabes por dónde empezar? Todo negocio que
comienza necesita un plan de inversión inicial. En este post te contamos en qué
consiste, cómo elaborarlo y qué contenido debe tener.
Cometer un error a la hora de calcular la inversión si se quiere emprender, puede
tener un efecto muy negativo en el futuro de la empresa y en sus posibilidades de
sobrevivir. En general, todas las empresas afrontan una serie de gastos iniciales
que son los mismos: constitución de la sociedad, contratación de personal, alquiler
de oficina o local etc., pero la previsión es fundamental para que la empresa
alcance sus objetivos.
¿Qué es el plan de inversión inicial?

Un plan de inversión inicial es un documento en el que se detalla el destino de las
inversiones a realizar, las acciones para hacer esas inversiones y los plazos en los
que se van a hacer. El objetivo es obtener la máxima rentabilidad y reducir el
riesgo.
¿Qué tipo de errores debes evitar al

elaborar un plan de inversión inicial?
Elaborar un plan de inversión al inicio es fundamental, pero también lo es evitar
una serie de errores a la hora de realizarlo. Algunos de esos errores a evitar son los
siguientes:
 No hacer una investigación del mercado correcta. Investigar a fondo el
mercado al que te vas a dirigir es un paso esencial para poder basarte
en datos reales al hacer previsiones. Por ejemplo, si quieres lanzar un
producto, investiga a tu cliente potencial y tus competidores, qué
hacen, cómo te puedes diferenciar y qué expectativas tiene el mercado
en el que quieres vender.
 No calcular bien los ahorros propios. Muchos emprendedores aportan su
propio dinero para iniciar un negocio, pero es importante considerar
que puedes que estés meses sin cobrar, por lo que debes tener un plan
B por si necesitas más dinero, y conocer todos los gastos a los que
tendrás que hacer frente.
 No considerar los gastos necesarios. Cuando se comienza un negocio, es
fundamental ser realista y tener en cuenta todas las partidas en las que
tendremos que invertir y cuánto.
 No estar preparado para los gastos extra. Un gasto extra puede surgir en
cualquier momento y debes estar preparado para afrontarlo si es
necesario.
¿Qué contenido tiene el plan de inversión

inicial?
Lo primero que debes pensar es en todo lo que necesitas para iniciar tu nuevo
negocio. A grandes rasgos, y considerando que cada caso es diferente, se pueden
distinguir tres tipos de elementos a incluir en el plan de inversión:
 Gastos de constitución de la empresa. Si constituyes una sociedad

mercantil, tendrás que pagar al Notario por la elaboración de la escritura
de constitución, al Registro Mercantil por la inscripción, a Hacienda por
los impuestos etc. Además, deberás pagar los gastos derivados de las
licencias y permisos que necesites, de la inscripción de la marca o del
coste de asesores, por ejemplo.
 Bienes de inmovilizado. Son aquellos bienes que forman parte de la
actividad de la empresa a largo plazo, por ejemplo:
o Bienes de inmovilizado no material: patentes, aplicaciones
informáticas, etc.
o Bienes de inmovilizado material: construcciones, vehículos y

maquinaria, por ejemplo.
 Activo circulante. En este apartado debes describir todos aquellos

elementos que sean necesarios para elaborar los productos o servicios
que fabricas y ofreces. En este punto se incluyen los pagos a
proveedores y a empleados, así como el pago de la renta por el local
que tengas en alquiler.
Para elaborar el plan de inversión inicial de forma sencilla puedes utilizar una tabla
con los siguientes elementos:
 En cada fila incluye un gasto.
 En cada columna tendrás que rellenar: concepto, valor económico (sin

IVA), IVA, fecha de compra, vida útil del bien y plazo de amortización.
No solo es importante que incluyas todos los datos, sino que sean correctos para
evitar que tu negocio se base en información errónea.
Pasos para elaborar un plan de inversión

inicial
Ya conoces los errores a evitar cuando elaboras un plan de inversión inicial y las
partidas que debes considerar, ahora vamos a ver qué pasos seguir para la
elaboración:
 Haz un estudio de mercado exhaustivo. Define qué vas a investigar y qué
utilidad tiene para tu negocio. Es fundamental que investigues:
o Cómo funciona el sector en el que quieres trabajar
o Qué competidores directos tienes y qué productos y

servicios ofrecen
o Quién es tu cliente ideal y qué necesita
 Escribe un listado completo con todo lo que necesitas. Piensa en todos los
gastos que vas a tener que realizar, investiga bien y, si es necesario
busca una consultoría de negocio que te ayude.
 Valora cada partida. Este es uno de los puntos más complicados porque
debes dar un valor real a cada elemento del listado. Para hacerte una
idea aproximada solicita varios presupuestos y compáralos. No te fijes
solo en el precio, considera otros servicios adicionales o
complementarios.
 Planifica las acciones a realizar. Tendrás que ver cómo obtener el dinero
que necesitas para lanzar tu negocio y para etapas posteriores.
 Revisa el plan de inversión inicial. Antes de ponerlo en marcha, revisa el
plan para evitar errores y desviaciones que puedan afectar a la liquidez
de tu negocio.
En definitiva, el plan de inversión inicial es una pieza clave y estratégica de tu
negocio por lo que es esencial que la elabores correctamente y no olvides ningún
elemento.

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Plan de inversión inicial en una empresa:

¿Qué es el plan de inversión inicial?

¿Qué tipo de errores debes evitar al

¿Qué contenido tiene el plan de inversión

 Gastos de constitución de la empresa. Si constituyes una sociedad

o Bienes de inmovilizado material: construcciones, vehículos y

 Activo circulante. En este apartado debes describir todos aquellos

 En cada columna tendrás que rellenar: concepto, valor económico (sin

Pasos para elaborar un plan de inversión

o Qué competidores directos tienes y qué productos y

o Quién es tu cliente ideal y qué necesita

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