Fecha: 30 de septiembre de 2022

Resumen de película
SKANDAL! La caída de Wirecard
Equipo 3
Integrantes:
Hernández Ibáñez Rosa Cecilia
Evelyn Sofia Sánchez López
Aide Rivera Rojas
Daniela Monserrat Espinoza
Valverde
 Resumen de la película SKANDAL la caída de
Wirecard
Este documental trata acerca de una famosa empresa alemana llamada
“Wirecard”, la cual se fundó en el año de 1999, y se mantuvo 21 años en el
mercado, era una empresa que ofrecía servicios financieros, mediante servicios de
pago a través de internet, se dedicaba a la emisión de tarjetas y gestión de
riesgos, disponía de una licencia para operar como banco y cotizaba en la bolsa
de Fráncfort
Wirecard era el procesador de los comercios en línea se aseguraba de que el
dinero de las tarjetas fuera al vendedor en cuanto se realizaba una compra, era la
plataforma financiera con más crecimiento ,estaba valorada en 20000 mil millones
de euros, al ser una empresa nueva tan exitosa , redituable y global , las personas
veían credibilidad en ella, y comenzaron a invertir en la compañía de Wirecard,
todos en Alemania creían en esta empresa, nadie se imaginaba que detrás del
famoso nombre Wirecard, se escondía sociedades fantasmas, era obra de la
mafia, de criminales, existía lavado de dinero, cuentas falsas, manipulación de
balance, apuestas ,pornografía, y ayuda a organizaciones terroristas.
Wirecard lucia como una empresa legitima ya que tenia una estructura bastante
creíble, pero su pronto crecimiento comenzó a despertar dudas en periodistas, uno
de ellos fue Dan McCRUM jornalista del diario FINANCIAL TIMES, Dan relata que
la primera ves que escucho de la compañía Wirecard él quería escribir de
compañías poco fiables, fue así que comenzó en la búsqueda de información
sobre dicha compañía, relata que desde fuera esta se miraba como una
compañía legitima, tenían 6000 personas trabajando, oficinas y encajaban con los
pagos en línea, además tenía documentos donde se mostraban los tratos que
Wirecard hizo con Asia, lo cual le parecía algo sospechoso, ya que Wirecard no
crecía añadiendo clientes sino que compraban su crecimiento comprando
negocios casi todos en Asia.
Dan McCRUM llamo a la compañía de Wirecard pero rechazaban las llamadas
argumentando que estaban muy ocupados ,Dan dice que nadie hace eso cuando
el Financial Times llama a sus puertas, ya que es un importante periódico, lo cual
le pareció raro, pero siguió insistiendo hasta que al final Markus Braun director de
Wirecard respondió su llamada, tuvo una pequeña conversación con él ,donde le
interroga sobre que es la empresa, Dan le cuestiona sobre las adquisiciones en
Asia diciendo que percibía que hay posibilidades de que sus cuentas no son claras
o que las adquisiciones se usan para esconder algo, Markus Braun obviamente
no acepta este cuestionamiento, argumentando que es envidia o celos por parte
de otras personas, para difamar la empresa y así empieza el desenlace de este
documental.
Wirecard siempre repetía el mismo discurso cada vez que le criticaban decía que
eran los vendedores en corto que querían manipular el precio de las acciones, los
vendedores en corto en Alemania se dedican a investigar las compañías que no
andan bien, apuestan a futuro y una vez que bajan las ganancias de estas
empresas los vendedores en corto tienen un beneficio.
Tobias Bosler vendedor en corto investigo a Wirecard durante 2 años, entendió
perfectamente el modelo de negocio, y descubrió que manejaban los pagos en
línea para negocios de pornografía y apuestas, pero no era legal, Martin Osterloh
ex empleado de Wirecard acepta en el documental que dichos pagos eran una
gran parte de lo que hacia la empresa y fortaleció a la compañía en un inicio,
Bosler dice que el mercado del póker representaba el 50% del mercado global,
pero todo cambio en el año 2006 tras surgir una nueva ley en Estados Unidos que
hizo que fuera ilegal manejar los pagos para los ciudadanos norteamericanos que
jugaban póker, Wirecard entonces perdió una gran fuente de ingresos, pero aun
así a pesar de esta ley Wirecard seguía creciendo lo cual les parecía bastante
sospechoso.
Mediante el reporte de Zatarra se expone que Wirecard lavaba dinero, a través
de un negocio que parecía legítimo, cuando en realidad el centro de la operación
era lavar dinero para los criminales, creando negocios ficticios, tomaban los
activos del crimen y limpiaban ese dinero creando negocios para comprobar esos
ingresos, de manera que pareciera que ese dinero lo ganaron de forma licita , lo
que Wirecard hacia, era modificar los pagos es decir que si el dinero se ganaba en
apuestas lo modificaban y lo hacían ver como que provenía de una florería, para
esto creaban negocios fantasmas, en domicilios comunes, los cuales no eran
negocios en realidad, le pedían a gente que facilitara su domicilio y firma, lo cual
era la cortina de humo para ocultar el verdadero recurso de donde provenía el
dinero, Wirecard creo muchas negocios fantasmas en todo el mundo y de esta
forma movían todos los activos de la empresa.
Cuando el reporte de Zatarra se publico tuvo un impacto en las acciones de
Wirecard haciéndolas caer, pero cuando el reportero Dan McCRUM publicó un
artículo en el diario de Financial Times cayeron aun más.
Wirecard involucro el reporte Zatarra con los vendedores en corto para defenderse
de manera, que las personas creyeran que era una difamación hacia la empresa,
puesto que los vendedores en corto no tienen buena reputación en Alemania
porque estos se dedican apostar a las acciones que caen de precio y quieren
destruir a las compañías, así que el reporte de Zatarra no se percibió como
creíble, y siempre lo criticaron porque no había evidencia que apoyara lo que
decía.
Dan Mc CRUM no se dio por vencido siguió investigando a Wirecard hasta
encontrar evidencia la cual fundamentara lo que decía, así que no paro y siguió
investigando el caso.

Hasta que Dan recibe un correo de Singapore de Stefania Palma, periodista del
diario Financial Times
Stefania Palma contacto a un jefe del departamento legal de Wirecard de Asia, el
cual le proporciono información significativa de la empresa, cuando dan y Stefania
se reúnen con Pak el dibujo diagramas de cómo funcionaba Wirecard y de quien
era cada quien en la empresa, menciono que cuando ingreso a laborar a la
empresa de Wirecard lo llevaron a una habitación en las oficinas de la empresa y
su jefe de indonesia Edo Kurniawan les dio clases de como se debe cambiar las
cifras, Pak descubre entonces que ninguno de los jefes en Wirecard estaba
enterado, todas las transacciones ilegales, falsificación de cuentas y documentos,
engaño, violación criminal de la confianza, corrupción, lavado de dinero y decide
renunciar no sin antes llevarse las copias de la información de Edo Kurniawan,
entregándole así 70 gigabytes de información a Dan McCRUM.
Dan tenía que operar en secreto ya que Wirecard los espiaba, tuvo que resguardar
la información en una caja fuerte, y fue analizando cada una de las partes y
comenzó a investigar al director de Wirecard Jan Marsaleck, se dio cuenta que
siempre se mantuvo al margen, que estaba involucrado en los delitos pero no
había forma de demostrarlo, así que se enfocó en Edo Kurniawan, publico un
artículo en febrero del 2019 provocando que las acciones Wirecard se
desplomaran ,en 3 días le quitaron 8000 millones de euros al valor de las
acciones.
Pero la guerra entre Wirecard y Financial Times aun no estaba definida, ya que la
empresa de Wirecard se defiende y contrata a un abogado, les tienden una trampa
donde demuestran pruebas de que lo que dice el diario Financial Times es una
mentira, acusándolos mediante una grabación falsa de complicidad con alguien
que se enriquecía vendiendo en corto y que en conjunto querían destruir a la
empresa de Wirecard.
Dan McCRUM continua en la búsqueda e investiga a los clientes de Wirecard y se
da cuenta que millones de euros de los negocios de Wirecard fueron transferidos
por 3 socios, Al Alam de Dubái, Grupo Senjo en Singapore, Soluciones Payeasy
en Manila, y esos 3 asociados contribuían con casi la mitad de las ventas globales
de Wirecard.
Uno de esos socios estaba en las filipinas Soluciones Payeasy , el cual era uno de
los socios más importantes de Wirecard a lo que Stephania se dirigió en la
búsqueda de estos negocios y descubre que Payeasy era una simple compañía
de autobuses, llamada autobuses alegres, en su búsqueda también estaba la
compañía compay otro asociado de Wirecard y al final al encontrar la dirección
descubre que es solo una casa familiar donde le entregan un carta que había
llegado por correo la cual era de Wirecard donde parecía el mismo domicilio de la
casa habitación y fue en ese momento que descifraron todo, teniendo la mayor
prueba de que Wirecard tenía negocios fantasmas, todo era mentira, una estafa
increíble.
Engañaron a muchos clientes incluso a los empleados haciéndoles creer que
trabajan para una empresa legitima.
Wirecard empezó a crecer nuevamente en los meses que el diario Finacial Times
no público más artículos sobre la empresa, surgieron nuevos inversores Soft Bank
iba a invertir 900m millones de euros.
Dan pensaba en como iba a dar evidencia irrefutable para comprobar que era una
empresa corrupta, así que pide al reportero Sam Jones de Financial Times, que
vaya a investigar, Sam descubre datos sobre el director de Wirecard Jan Marsalek
el cual se creía que trabajaba en el servicio secreto de rusia, era un tipo muy
audaz e inteligente, siempre tenía gente intermediaria que le protegía, pero a
Marsalek le interesaba hacer un proyecto en Libia, quería entrenar y equipar una
guardia de 15 a 20 hombres en la zona fronteriza de Libia la cual evitara que las
personas que buscaban ayuda pudieran cruzar, a lo que Stephani Krisper
miembro del parlamento en Austria le pareció nada normal que un director de
Wirecard estuviera interesado en el tema de la seguridad fronteriza en Libia, se
preguntaba que quería en Libia y de donde obtenía el dinero para promover un
proyecto que no tenía nada humanitario, Jan Marsalek actuaba como el
negociador para los rusos y para los partidos populistas de derecha y eso no era
normal de un Director de una empresa tan importante de Wirecard, lo que
despertaba sospechas.
De esta forma Dan McCRUM empezó a encontrar todos los enlaces que Wirecard
tenía en Rusia y nuevamente publica un artículo donde menciona que el negocio
no es real y Markus Braun los engaño, demuestra con documentos cuales son los
3 socios que manejan la empresa, y todos los socios que no existen en Wirecard
cayendo así las acciones de la empresa al 13% a lo que Markus Braun decide
hacer una auditoria por parte de la KMPG para confirmar que no han incurrido en
prácticas de malversación.
Fue así que la caída de Wirecard se da el 18 de junio del 2020 se da la noticia de
que los auditores de KMPG no pudieron encontrar los 1900 mil novecientos
millones de euros que Wirecard decía tener en garantía en Asia, los bancos en
filipinas que debían tener el dinero dijeron no tenían una relación mercantil con el
procesador de pagos y que los documentos eran falsos, el precio de las acciones
colapso al 70% el precio por acción quedo en 1.28 euros.
El exdirector de Wirecard Markus Braun fue arrestado, pero Jan Marsalek
desapareció, y hasta la fecha no han podido encontrarlo.