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    SUNACRIP Publica La Providencia 054 2022 Dirigida A Las Fintech

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    SUNACRIP Publica La Providencia 054 2022 Dirigida A Las Fintech

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    La Superintendencia

    Nacional de
    Criptoactivos
    (SUNACRIP) publica
    la Providencia
    054-2022 dirigida
    a las Fintech
    La Superintendencia Nacional de Criptoactivos (SUNACRIP), el 24 de marzo 2022,
    publicó en su portal web, una normativa para el sector de las criptomonedas,
    hablamos de la Providencia 054-2022.

    Esta providencia establece las directrices relacionadas con los reportes de


    actividades sospechosas vinculados con el uso de tecnologías financieras
    (FINTECH), formuladas por la Unidad Nacional de Inteligencia Financiera (UNIF),
    esto en un claro apego a las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera
    Internacional (GAFI) relacionadas con la lucha contra el lavado de activos, el
    financiamiento al terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva,
    mediante el uso de criptomonedas.

    La Providencia 054-2022 también incluye las pautas que deben seguir las
    empresas para la administración de riesgos en materia de Legitimación de
    Capitales, Financiamiento al Terrorismo, Proliferación de Armas de Destrucción
    Masiva (LC/FT/FPADM) vinculados con el ecosistema FINTECH.

    A continuación se citan algunos ejemplos de Fintech


    que hace mención la referida providencia son:

    — Pasarelas de pago.
    — Billeteras virtuales (Wallet).
    — Sistemas de pago sin contacto.
    — Canales electrónicos a través de la utilización de cajeros automáticos “ATM”.
    — Tarjetas virtuales prepagadas.
    — Equipos de puntos de venta físicos y virtuales “POS/MPOS”.
    — Robot de voz interactivo “IVR”
    — Banca por internet aprovechando la plataforma de pago automático
    o pago electrónico.
    — Pago móvil “P2P, P2C y C2P”.
    — Interfaz de programación de aplicaciones, que permiten que productos y
    servicios se comuniquen con otras aplicaciones (APls), inteligencia artificial,
    aplicaciones de teléfonos móviles inteligentes, tabletas u ordenadores “APPS”,
    computación en la nube “Cloud Computing”, datos masivos “Big Data”,
    desarrollo de contratos inteligentes, apertura de cuentas bancarias a través de
    nuevas tecnologías, soluciones bancarias multiplataformas, entre otros.

    © 2022 Ostos Velázquez & Asociados, una sociedad venezolana y firma miembro de la organización global de KPMG de firmas miembro independientes
    de KPMG afiliadas a KPMG International Ltd., una entidad privada Inglesa limitada por garantía. Todos los derechos reservados. RIF: J-00256910-7. 2
    Un punto importante que deberán cumplir las entidades obligadas
    por esta providencia es que deberán diseñar e implementar políticas
    y procesos que permitan monitorear señales de alerta para identificar
    comportamientos atípicos vinculados con operaciones realizadas a
    través de las FINTECH, que pudieran estar relacionados con los delitos
    de la LC/FT/FPADM.

    Parte de lo que deben cumplir las entidades obligadas son:

    — Los Sujetos Obligados que se vinculan con las FINTECH, deben


    adoptar una cultura de cumplimiento e instaurar las políticas y
    procedimientos integrales de administración de riesgos en materia
    de Prevención y Control de LC/FT/FPADM, de acuerdo a su
    naturaleza, tamaño, volumen de operaciones, ubicación
    geográfica, niveles de riesgo, disponibilidad tecnológica e
    instrucciones emanadas del órgano de Control Competente,
    a los fines de mitigar la posibilidad de ser utilizados como
    mecanismos para LC/FT/FPADM.

    — Los órganos y Entes de Control, así como los Sujetos Obligados y


    las instituciones de Tecnología Financiera (FINTECH) con licencia
    para operar dentro del territorio nacional, deben acatar las pautas
    indicadas, con especial énfasis en los mecanismos de monitoreo
    y detección de operaciones inusuales y actividades sospechosas
    presuntamente vinculadas con la LC/FT/FPADM y otros ilícitos
    de Delincuencia Organizada.

    Debemos destacar que la Providencia 054-2022, indica que entrará


    en vigencia una vez publicada en la página web de SUNACRIP, no se
    descarta que sea publicada en Gaceta Oficial de Venezuela.

    Para conocer más sobre esta normativa ingresar en este enlace.

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    Contacto
    Mauro Velázquez Yanelly Márquez Alfredo Sthory
    Socio Líder de Servicios Forenses Socia Líder de GRCS (Governance, Gerente Senior de Risk Advisory Solutions
    Socio Líder de Clientes y Mercados Risk, Compliance Services) [email protected]
    [email protected] [email protected]

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