Curso para Principiantes
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Curso para Principiantes
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¿Escuchó la palabra ‘Forex’, pero tiene solo una vaga idea de lo que significa? Ha
llegado el momento de descubrirlo. Lea los tips cortos a continuación para conocer
qué es el mercado de divisas y cómo ganar dinero en él.
¿Qué esForex?
Forex, FX — abreviatura de ‘foreign exchange’ (cambio de di- visas) — es
intercambiar divisas de diferentes países entre sí. Forex es uno de los mercados
financieros mundiales más
grandes para operar varias monedas. Asiste al comercio inter- nacional y las
inversiones a través de transacciones de divisas. En 2016, el volumen diario de divisas
representó $5,1 trillones, según datos del Banco de Pagos Internacionales, BPI (Bank
of International Settlements, BIS).
Las transacciones en Forex implican dos monedas, que for- man el llamado par de
divisas. Se compra una moneda, mien- tras que la otra se vende. Considere el par de
divisas EUR/ USD. Si compra este par, estará comprando euros y vendiendo dólares.
Si vende este par, estará vendiendo euros y compran- do dólares. Si la compra del
par de divisas excede las ventas, el precio sube. Si la venta excede las compras, el
precio baja.
posición larga en él. Si cree que el EUR/USD caerá, puede vend- er el par o, como
dicen los operadores, abrir una posición corta en este par. A medida que pasa el
tiempo y cambia el precio del EUR/USD, cierre la posición y obtenga las ganancias si
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el precio cambia según sus expectativas. Si el precio se mueve de la manera opuesta,
tiene una pérdida en esta transacción.
Los principales participantes de la operación son los bancos comerciales, por lo que
las cotizaciones de divisas se fijan en el mercado interbancario. Además de los
grandes bancos comer- ciales y centrales y las compañías multinacionales, también
hay muchos inversores en busca de riesgos que siempre están dis- puestos a
participar en diferentes tipos de especulaciones. Entre el- los se encuentran los
traders minoristas típicos, los individuos, que operan en una base diaria/semanal
para arrebatar montones de dinero. Muchos de ellos escudriñan noticias económicas
y políticas, publicaciones estadísticas y compromisos públicos de personas
influyentes para descifrar el movimiento futuro de los precios de las divisas. Otros se
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basan en indicadores técnicos sin prestar atención a lo que está sucediendo en el
mundo de las finanzas.
Una de las principales ventajas del mercado Forex es su alta liquidez. Hay mucho
dinero fluctuando en este mercado – más de 5.3 billones de dólares diariamente.
Como resultado, lleva fracciones de segundos abrir y cerrar posiciones de trading.
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Además, las tasas de cambio generalmente se mueven alegre- mente, por lo que
puede beneficiarse de los movimientos del precio en cualquier momento que desee.
Todo el trading se hace a través de Internet. No existe una ubicación física, donde los
inversores van a operar divisas. Todo el trading de divisas que haremos, se hará
online. Solo necesitará descargar un software especial del sitio web de un broker o
utilizar una terminal de trading vía web. La terminal de trading lo conectará con las
cotizaciones de varias divisas en tiempo real.
El éxito del trading de Forex puede ser una fuente de enormes ingresos. Hay muchos
sitios web que afirman duplicar o tripli- car su dinero mensualmente. Sin embargo,
en la práctica, los traders profesionales reciben el 20-80% al mes, por lo que un
retorno del 20-30% es a la vez una expectativa realista y ra- zonable. Recuerde que el
trading de divisas es como cualquier vehículo de inversión, y tener expectativas
realistas sobre lo que puede hacer lo va a preparar para tener éxito más que pensar
que puede hacerse rico rápidamente con solo una inversión de $50.
Por favor recuerde que el trading de Forex es una actividad muy riesgosa. Forex debe
operarse solo con capital de riesgo. En otras palabras, operar con dinero que esté
dispuesto a perder. Igualmente, no hay que temer al riesgo. Como trader, debe
asumir un riesgo razonable, que será superado por una posible recompensa, y hacer
su mejor esfuerzo para reducir el riesgo.
Puedes operar en cualquier momento que desee durante la semana. Puede abrir una
posición durante un par de horas o incluso menos (intradía) o por un par de días
(trading a largo plazo) – como mejor le parezca.
¿Cómo empezar?
El trading de Forex normalmente se realiza a través de brokers. Los brokers son
empresas que le ofrecen acceso al mercado interbancario donde se desarrollan todas
las operaciones. En otras palabras, un broker le ofrece un programa de software es-
pecial, donde puede ver las cotizaciones de las divisas en tiem- po real y puede emitir
órdenes para comprar/vender divisas con solo unos cuantos clicks. Cuando decide
detener su operación, el broker cierra la posición en el mercado de divisas interban-
cario y acredita la ganancia o la pérdida a su cuenta. Toma solo un par de minutos
abrir una cuenta con el broker de Forex de su confianza y comenzar su carrera en el
trading. Todo lo que va
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a necesitar es un acceso a internet. Como recompensa por los servicios, un trader
paga a su broker un “spread” o comisión.
Las plataformas de trading para Forex se llaman Meta Trader 4 y 5 (MT4 y MT5) y se
pueden descargar fácilmente ( APRENDERAS EN LOS VIDEOS A DESCARGAR LA
PLATAFORMA ). Para comprar o vender pares de divisas, debe realizar órdenes –
darle instrucciones especiales a su broker en MT4.
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¿Qué instrumentos puedo operar?
Las divisas en el mercado Forex siempre se operan en pares. Para averiguar el valor
relativo de una divisa, necesita de otra divisa para comparar. Cuando compra una,
automáticamente vende la otra.
La primera divisa del par se llama moneda base, mientras que la segunda se llama
moneda cotizada o contramoneda. El precio de la moneda base siempre se calcula en
unidades de la moneda cotizada.
Por ejemplo, la tasa de cambio para el par EUR/USD es 1,1000. Esto significa que un
euro cuesta 1,1000 dólares (un dólar y 10 centavos de dólar).
Además de los pares de divisas, también puede operar metales y CFD (contratos por
diferencia o futuros). El instrumento CFD es una forma sencilla de operar índices,
acciones y otros activos sin poseerlos físicamente ni pagarlos.
En el mercado Forex, el valor de una divisa se da en pips. Pip son las siglas en inglés
de “Porcentaje en Punto”. Representa el cambio más pequeño que puede hacer una
tasa de cambio. Pip es la cantidad más pequeña por la cual puede cambiar la
cotización de una divisa. Es el último decimal de un precio/ cotización. Por ejemplo,
para el EUR/USD, un pip es el lugar del cuarto decimal – $0,0001; para los pares de
divisas que incluy- en el yen japonés como USD/JPY, es el lugar del segundo decimal
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($0.01). Si el EUR/USD cambió de 1.0800 a 1.0805, esto sería un cambio de 5 pips. Si
el par USD/JPY cambió de 120.00 a 120.03, esto supuso un cambio de 3 pips.
Los tipos de cambio se cotizan generalmente con 5 númer- os. Los tres primeros
dígitos de la cotización se llaman cifra grande.
Observe que algunos brokers de Forex también cuentan el 5to y el 3er decimal
respectivamente. Se llaman “pipetas” y hacen el cálculo del spread más flexible.
Calculando ganancias
Si entró al EUR/USD en largo en 1.0500 y los precios subieron a 1.0550, significa que
ganó 50 pips. Hay una fórmula simple para esto: 1 pip en la forma decimal / la tasa de
cambio actual de la divisa cotizada en dólares estadounidenses = valor por pip. En
nuestro caso: 0.0001/1 = 0.0001 USD. Significa que obtendrá esta suma por cada pip
de su operación rentable. Como puede ver, no es una gran suma de dinero. Esto es
porque es el valor de un pip por 1 unidad, pero los traders operan con un mayor
número de unidades, llamadas lotes.
Si abre una operación larga con un lote estándar en EUR/USD, estará comprando
unidades. En este caso, su ganan- cia no será de $0.0001 por 1
pip si el precio va a su favor, sino
Para los pares que incluyen el yen japonés el valor del pip se calcula como sigue:
Comprará el par al precio Ask más alto de 1.1251 y lo venderá al precio Bid más bajo
de 1.1250. Esto representa un spread de 1 pip.
En resumen, para tomar una buena decisión de trading, debe realizar un análisis de
mercado. Hay 2 tipos principales de análisis de mercado Forex: técnico y
fundamental.
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publicaciones y noticias macroeconómicas para descifrar la futura dirección del
mercado son los partidarios del análisis fundamental.
El primer grupo de personas generalmente está formado por traders a corto plazo
que toman posiciones diarias, por varias horas, minutos o incluso segundos. Los
traders fundamentales actúan de forma más estratégica. Prefieren mantener posi-
ciones durante días, semanas o incluso meses.
Cuanto más popular es el par de divisas, menor es el spread. Por ejemplo, el spread
para la transacción EUR/USD suele ser muy pequeño o, como dicen los traders,
estrecho. Considere que el costo del spread en Forex suele ser insignificante en
comparación con los gastos en las opciones o los mercados de valores. Como el
spread se cotiza en pips, un trader puede calcular fácilmente el costo de cada
operación multiplicando el spread en pips por el valor de 1 pip.
Revisemos el calendario económico. Para cada fecha, puede ver una lista de las
publicaciones económicas programadas correspondientes a una de las divisas
mayores de Forex.
Puede ver que todos los eventos tienen un impacto diferente: cuanto mayor sea este
impacto, se espera que se produzca un movimiento más fuerte en el mercado, de
modo que podrá concentrarse en los eventos más importantes. La mayoría de
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Por cierto, hay diferentes formas de usar el calendario económi- co. Algunos traders
del mercado operan “las noticias”. Esto significa que abren posiciones de acuerdo
con sus expectati- vas de un cambio en los indicadores económicos (por ejemplo, se
espera que el PIB de la eurozona mejore — compramos el Euro). Otros, por el
contrario, evitan operar las noticias, ya que las asocian con riesgo por considerar los
movimientos de pre- cios demasiado rápidos. Estos traders prefieren esperar hasta
que el mercado “digiera” las noticias y entre en la tendencia ya formada. No importa
cuál sea la estrategia que elija, le recomen- damos seguir las noticias para estar
consciente de los impulsos del mercado. Algunas publicaciones de datos aumentan la
vol- atilidad y provocan movimientos repentinos en el mercado. El mejor ejemplo son
las nóminas no agrícolas (NFP, por sus siglas en inglés) de los EE. UU. La publicación
de este indicador puede llevar a un cierre inesperado de su posición bajo una orden
Stop Loss (Límite de Pérdida).
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La interfaz de MT4
Para iniciar sesión en el terminal de trading, presione “File” (Ar- chivo) — “Login to
Trade Account” (Iniciar Sesión en Cuenta de Trading). Ingrese su número de cuenta,
contraseña y nombre del servidor en el recuadro. Revise su “Connection status” (Es-
tado de la Conexión) en la esquina inferior derecha. Si ve estas columnas verdes y
azules y la velocidad de su conexión a Inter- net, significa que está conectado al
servidor y puede operar.
En la parte superior, está el menú principal, donde se represen- tan todos los
comandos y funciones.
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A continuación, verá íconos de las 4 barras de herramientas integradas en MT4:
Para abrir un nuevo gráfico de un par de divisas, haga click con el botón derecho del
mouse en el instrumento de trading
Todas sus cuentas abiertas, asesores e indicadores están dis- ponibles en la ventana
“Navigator” (Navegador). Puede contro- lar fácilmente los componentes clave de su
operación aquí.
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En la parte inferior de la pantalla, puede ver el panel “Terminal” (Terminal). Muestra
la cantidad de dinero que tiene en nuestra cuenta y la cantidad de dinero que hemos
utilizado para sus operaciones. También puede modificar sus posiciones y revisar su
historial de trading aquí.
Los gráficos de precios ocupan la mayor parte de la pantalla. Se utilizan para realizar
análisis de mercado, utilizando diver- sas herramientas técnicas. Puede agregar
indicadores, herra- mientas lineales, figuras y textos presionando el botón “Insert”
(Insertar) en el menú principal y eligiendo el elemento que necesite.
activo.
Gráfico de barras. Consiste en columnas verticales. Los puntos más altos y más bajos
son los precios máximos y mínimos del período. Las líneas horizontales a la izquierda
y a la derecha marcan los pre- cios de apertura y cierre.
Velas japonesas. El tipo de gráfico más popular entre los traders también se
considera el más fácil de usar. Las velas japonesas mues- tran la apertura, el cierre, el
precio más alto y el precio más bajo de un período.
Los colores más populares para las velas son verde y rojo. Para la vela verde, el precio
de cierre está por encima del precio de apertura (vela alcista). Para la vela roja, el
precio de cierre está por debajo del precio de apertura (vela bajista). Las me- chas
muestran los máximos y mínimos. La Vela es una manera rápida y sencilla de
entender lo que el mercado estaba hacien-do durante el período de tiempo definido.
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Cada vela representa un período de tiempo designado. Si cam-
biamos a M30, cada vela pequeña representa 30 minutos de
movimiento del precio. En el gráfico H4, cada vela representa un
movimiento de precio de 4 horas.
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Al principio, chequee el símbolo. Seleccione de la lista desple-
gable (se abrirá automáticamente en el símbolo en el gráfico
activo). Aparecerá un recuadro para el tilde correspondiente en
el panel izquierdo.
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STOP LOSS (SL) o Límite de Pérdida, es una tasa de cam- bio en la
que su operación se cerrará automáticamente si el precio va en
una dirección adversa.
La orden Stop Loss puede ser una solución eficiente para eso.
Por ejemplo, in- grese una orden Stop a 50 pips de su punto de
entrada. Tan pronto como el mercado se mueva 50 pips en su
contra, su orden Stop automáticamente lo liquidará de esa
operación, protegiéndolo de perder más de 50 pips.
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Hay varios tipos de órdenes pendientes. Si cree que el precio del
par de divisas aumentará y luego retrocederá a la baja, coloque
“Sell Limit” (Límite de Venta) por encima del precio actual. Si
espera que el par de divisas disminuya y luego retro- ceda al alza,
coloque “Buy Limit” (Límite de Compra) por de- bajo del precio
actual. Si cree que la venta se intensificará una vez que el precio
rompa un cierto nivel a la baja, coloque Sell Stop (Detener Venta)
por debajo del precio actual. Si espera que la compra se
intensifique una vez que el precio rompa un cierto nivel positivo,
coloque Buy Stop (Detener Compra) por encima del precio
actual. Complete el precio de entrada para la operación en el
recuadro “At price” (En el precio). El precio abierto que configure
debe diferir del precio de mercado en
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¿Cómo modificar una orden?
Después de que la orden ha sido abierta, puede agregar una
orden de protección Stop Loss y/o una orden Take Profit
(objetivo de ganancias). Para modificar una orden de esta
manera, debe resaltar la operación en la pestaña “Trade”
(Operación) de la Ter- minal y luego hacer click derecho y
seleccionar “Modify or Delete Order” (Modificar o Eliminar
Orden).
Una vez que haya configurado los niveles deseados, haga click en
el botón “Modify” (Modificar) en la parte inferior de la pan- talla.
Este botón estará activo solo cuando se hayan ingresado los
niveles válidos de Stop Loss y Take Profit (al menos a 10 pips del
nivel de entrada de la operación). De lo contrario, el botón
permanecerá gris e inactivo.
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¿Cómo cerrar una orden?
Si ha configurado los niveles de Stop Loss and Take Profit, la
operación se cerrará automáticamente una vez que el precio
alcance uno de estos niveles. Si desea cerrar una operación en
cualquier momento, resalte la operación en la pestaña “Trade”
(Operación) de la Terminal, haga click derecho y seleccione
“Close Order” (Cerrar orden). Otra manera es hacer doble click
en la operación en la Terminal. Aparecerá una ventana que le
solicitará que confirme que su operación debe cerrarse. Haga
click en “Close #####” (Cerrar #####) (la barra horizontal am-
arilla en la parte inferior de la ventana) para cerrar la operación.
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¿Qué es Swap?
ROLLOVER (también conocido como rollover swap) es un
procedimiento para mover posiciones abiertas de un día de
trading a otro. Si un trader extiende su posición más allá de un
día, tendrá un costo o ganancia, dependiendo de las tasas de
interés vigentes.
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Sin embargo, si vendiera NZD/USD, pagaría el swap por su
posición cada día que mantuviera esa operación, día y noche.
Gestión de riesgo
Incluso si ha diseñado un sistema de trading realmente inteli-
gente, aún puede fallar en Forex sin una estrategia sensata de
gestión de riesgos. La gestión de riesgos es una combinación de
múltiples ideas para controlar el riesgo de pérdidas. Limitan- do
el riesgo, se está asegurando que será capaz de continuar
operando aunque las cosas no salgan según lo planeado. El uso
constante de la gestión de riesgos es lo que constituye la
diferencia entre un trader aficionado y un profesional.
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2. Elija el tamaño correcto de la posición. Es obvio que
no debería poner todo su dinero en una sola operación.
Esta es la regla de oro de los traders experimentados: no
arriesgar más del 1-2% del depósito por una operación.
Revise la tabla a continuación. Muestra 2 traders con la
misma cantidad inicial de dinero, $20.000. La diferencia
es que el primero arriesga el 2% de su cuenta en cada
operación, mientras que el segundo arriesga el 10% de su
cuenta en cada una. Si cada trader tiene 10 operaciones
perdidas seguidas, al primero le quedarán $16.675,
mientras que al segundo solo le quedarán $7.748.
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Tenga en cuenta que cuanto mayor sea la pérdida que sufra su
cuenta, más difícil será recuperar su capital a la posición inicial.
Por ejemplo, si tenía $100 y perdió $50 (el 50% de su capital),
tendrá que incre- mentar los $50 restantes en un 100% para
llevar su cuenta a $100 de nuevo. La conclusión es que es
necesario ser cauteloso y no dejar que ocurran esas pérdidas.
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5. Tenga en cuenta las correlaciones de las divisas. Algunos
pares de divisas, por ejemplo USD/JPY y USD/CHF, tienden a
moverse en la misma dirección o, en otras palabras, tienen una
correlación directa. Por lo tanto, tener 2 posiciones en una
dirección similar duplicará su exposición al riesgo.
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En este caso, su broker requerirá un margen del 1% igual a $100
en su cuenta. Este es su margen utilizado. El apalancamiento es
de 100:1 porque usted controla $10.000 con solo $100. El 99%
restante es suministrado por el broker. El margen es necesario
para la seguridad del broker en caso de que el mercado vaya en
contra de su posición. En caso de una ga- nancia de $100, su
retorno será del 100% ($100/$100*100). Sin embargo, si pierde
$100, el retorno será de -100%. Como puede ver, con el
apalancamiento, los pequeños movimientos de los pares de
divisas pueden generar mayores ganancias o mayores pérdidas
en comparación con una posición sin apalancamiento
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de mercado actual si la proporción entre su depósito y su
pérdida alcanza el llamado nivel “Stop Out” (Parada).
Utilice la fórmula:
[RIESGO DE CUENTA/ (RIESGO DE LA OPERACIÓN X VALOR DEL PIP)] =TAMAÑO DE LA POSICIÓN EN LOTES
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Psicología de los traders de Forex
La psicología es un tema caliente en Forex. Los aspectos psi-
cológicos influyen en el rendimiento de los traders. Las emo-
ciones a menudo afectan nuestra capacidad de mirar el merca-
do con claridad y de pensar con frialdad.
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No se culpe si el precio sigue aumentando después de que haya
cerrado su posición alcista. El mercado no irá a ninguna parte y
habrá muchas otras oportunidades para ganar dinero.
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Recuerde que Thomas Edison realizó 2,999 experimentos antes
de inventar la bombilla eléctrica.
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