“PROYECTO TECNO – ECONOMICO

PARA LA INSTALACIÓNDE UNA

FINCA LECHERA ”, UBICADA EN EL
MUNICIPIO MATURIN, ESTADO
MONAGAS

PROPIETARIO: AGROCOSUR

MATURÍN, SEPTIEMBRE DEL 2003.

.
 INDICE

INTRODUCCION …….......................……………………………………...………II

1. PLANIFICACIÓN AGROECONOMICA ..............................................................3

Objetivos Generales..............................................................................................3
Objetivos específicos.............................................................................................3
Meta propuestas ...................................................................................................4

2. JUSTIFICACION DEL PROYECTO ...................................................................6

3. DIAGNOSTICO GENERAL DE LA FINCA .............................................................7

Identificación de la unidad de producción:.............................................................7

Ubicación ..............................................................................................................7
Superficie...............................................................................................................7
Vías de acceso.......................................................................................................7
Recursos Naturales:...... ............................. ..........................................................8
Suelo......................................................................................................................8
Topografía:...... ......................................................................................................8
Aspectos Agroclimáticos:.......................................................................................8

4. ASPECTOS SOCIO ECONOMICO.......................................................................9

Tipo de Explotación ..............................................................................................9

Valor de la finca Agrocosur:...................................................................................9

5 DESCRIPCION Y MANEJO DE LABORES:........................................................10

6 DESCRIPCION Y MANEJO DE LOS RECURSOS.............................................11

Volumen y valor de los Recursos ........................................................................11

Plan Uso de la Tierra ...........................................................................................11
Plan de Trabajo....................................................................................................12

7 ANALISIS DE FACTIBILIDAD DEL PROYECTO................................................16

Plan de inversión
Estimación de ingresos..........................................................................................17
Costo de producción:.............................................................................................20
Servicio de la deuda..............................................................................................22
Evaluación Financiera...........................................................................................24

8. CONCLUSIONES..................................................................................................25
 INTRODUCCIÓN
En Venezuela actualmente la producción de alimento nacional no satisface la
demanda interna requerida por una población cada día en crecimiento, originando
esto en la mayoría de los casos graves problemas de abastecimiento en las
ciudades del País, sobre todo en las poblaciones rurales, donde debido a lo alejado
de las ciudades no llegan las distribuidoras de alimentos, por lo que la escasez de
estos en cada vez mas frecuentes, es por esto que existe la necesidad y el deber
del estado Venezolano de implementar el desarrollo de unidades de producción en
el medio rural del país.
En la actualidad una de los desarrollos que se adaptan al medio rural en el
país es la producción de ganado de doble propósito, con la finalidad de satisfacer la
demanda de carne y leche es una alternativa muy viable cuando se cuenta con una
infraestructura ya establecida como la tiene la Empresa Agrocosur, esto a motivado
a buscar capital de trabajo y seleccionando esta alternativa como una mejor
inversión, donde el retorno de la inversión es a mediano plazo.
El fomento de un proyecto de esta índole involucra una fuerte inversión en la
construcción de infraestructura, su respectivo equipamiento y los semovientes, etc.
Pero no es limitativo para desarrollar este ya que el retorno de la inversión es
moderadamente rápida, siendo atractivo a cualquier inversionista.

Nuestra visión es llevar a cabo la Construcción de dos (02) Galpones

contiguos, vaqueras y corrales, que puedan albergar cada uno un equipo de ordeño
de 24 puestos, con todos los implementos para el almacenamiento y conservación
de la producción lechera de la Finca; Las expectativas para esta producción de
leche, se sustenta en la compra programada de 1.000 vacas lecheras con
capacidad de producir ( 10 a 12 litros/día ), y 500 novillas preñadas lecheras, para
aumentar la producción lechera a corto plazo, así como un lote de 50 toros con
registros lecheros, para el servicio de las vacas.
 3

1. PLANIFICACIÓN AGROECONOMICA.

OBJETIVOS GENERALES

El presente estudio esta dirigido a la factibilidad de fomentar una Finca

Lechera, destinado a la producción de leche, ubicada a 3,5 km del caserío Los
Mulaticos la vía que conduce desde la Población de Amana del Tamarindo
Hasta este Caserío, con distancia entre Los Mulaticos el cruce a la carretera
Nacional Maturín- Temblador- San Felix de 15 Kms, y desde este cruce hasta
la ciudad de Maturín de 15 Kms. mas, Distrito Maturín del Estado Monagas.
(Aprox. 15 min en automóvil).

OBJETIVOS ESPECIFICOS

1.- Aumentar la producción Lechera en el Estado Monagas.

2.- Ampliar en el futuro inmediato las instalaciones de la Finca.
3.- Generar más fuentes de empleo y alcanzar un óptimo uso de terrenos
4.- Lograr una mayor producción de la Finca, orientada a un mayor ingreso
que permita a largo plazo la independencia económica.
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METAS PROPUESTAS

Metas a Corto Plazo:

1. La construcción de dos (02) Galpones con las siguientes características:
a.- ) Un área de 360 m2 para la sala de ordeño, cuarto de leche, área de
farmacia, deposito, cuarto de maquinaria y oficina del veterinario.
b.-) Un área de 300 m2 para patio de pre – ordeño.
c.- ) Un área de 1100 m2 para los comederos y alimentación de los 180
animales por hora de ordeño, ubicada en la parte anterior al patio de pre –
ordeño.
2. Compra e instalación de los equipos de ordeño con sus accesorios
3. Construcción de un pozo de agua profundo para su suministro de agua a los
galpones que albergan los equipos de ordeño, con tanque elevado con todos
los implementos..
4. Suministro y colocación de línea eléctrica con banco de transformadores de
3x37,5 KVA para satisfacer la demanda de energía eléctrica.
5. Construcción de vaqueras y corrales que albergue a los semovientes para la
ejecución del proyecto de finca Lechera.

Metas a Mediano Plazo:

1. Construir una vivienda para alojamiento del personal encargado del buen
funcionamiento y vigilancia de la infraestructura Lechera y para el
almacenamiento de equipos y herramientas utilizadas.
2. Compra programada de 1000 vacas lecheras de 10 a 15 Lts./día..
3. Compra programada de 500 novillas preñadas lecheras.
4. Compra de 50 Toros con Registro Lechero.
 5

Metas a Largo Plazo:

1. Construcción futura de dos (2) galpones para la ampliación futura de las

salas de ordeño.
2. Implementar la construcción de dos galpones para la fabricación de queso
duro , semi -duro y Guayanés para satisfacer la demanda local, de esta
forma reducir los precios de venta al consumidor, y asegurar una
independencia de la agro industria..
 6

2. JUSTIFICACIÓN DEL PROYECTO

La importancia social de la industria lechera en un país radica en que la

instalación de ésta produce un aumento de la producción lo cual permite la creación
de fuentes permanentes de trabajo directo en el medio rural e indirecto a través de
la agroindustria, transporte, etc. Así mismo es un rubro de alimentos estratégicos
que debe suplir independientemente cada país para sus sustentación y desarrollo.

En el comportamiento de la producción lechera registrada en el Estado

Monagas en los Últimos Diez años, podemos observar que no se ha incrementado
debido a la falta de estimulo de los gobiernos regionales los cuales no han
implementado políticas orientadas a estimular a los productores en especial en el
renglón lechero, actualmente el Gobierno nacional a tomado la iniciativa para
promover la producción lechera a nivel nacional sin embargo es necesario que la
banca privada también contribuya ampliamente a aumentar la producción lechera
tanto en el estado Monagas como a nivel nacional para satisfacer la demanda de
este importante producto en una población cada día en aumento sobre todo a la
población infantil que es la que más la necesita.
Por otra parte constituye una fuente de ingresos muy importantes
proporcionando un buen negocio ya que el mercado esta garantizado, precisamente
debido a la baja oferta producto de la falta de políticas agroindustriales coherentes y
desarrollistas.
La producción lechera, en el caso de la Empresa Agrocosur, constituye una
actividad económica rentable ya que es de alto consumo en la población en todas
las edades en Venezuela lo que lo convierte en un negocio rentable y seguro para
invertir.
 7

3. DIAGNOSTICO GRAL. DE LA FINCA

IDENTIFICACION DE LA UNIDAD DE PRODUCCIÓN

Ubicación:
Los terrenos donde se instalara la Finca Lechera propiedad de la Empresa
Agrocosur, esta ubicada a 3,5 km del caserío Los Mulaticos la vía que conduce
desde la Población de Amana del Tamarindo hasta este Caserío, con distancia
entre Los Mulaticos el cruce a la carretera Nacional Maturín- Temblador- San
Félix de 15 Kms, y desde este cruce hasta la ciudad de Maturín de 15 Kms.
mas, Distrito Maturín del Estado Monagas. (Aprox. 15 min. en automóvil).

Superficie:
La superficie total es de Mil Quinientas Sesenta y Cuatro Hectáreas ( 1.564)
según el documento, con fines netamente pecuario. Se construyó un puente
para el paso de maquinaria y equipo pesado, toda la finca esta desarrollada con
tendido eléctrico propio y cuenta con una buena vialidad interna (asfaltada) que
permite un fácil y rápido desplazamiento por la misma.

Vías de Acceso:
La vialidad de 3,5 kms. donde se encuentra la finca, desde el Caserío
Mulaticos hasta su entrada esta asfaltada en buenas condiciones, y desde este
caserío hasta la carretera nacional que va desde la Ciudad de Maturín hasta
la ciudad de Tucupita – San Félix. El acceso se realiza directamente por la
carretera que conduce desde la carretera Nacional Maturín - Temblador -
Tucupita, pasando por el caserío Amana del Tamarindo; este fácil acceso
permite que la finca presente una gran ventaja al momento de transportar
cualquier carga a la misma, a 15 Kms. A la carretera nacional, permitiendo esto
un rápido desplazamiento hacia la ciudad de Maturín y a los puertos de
embarque, en Barrancas y Los barrancos de Fajardo por el río Orinoco .
 8

Recursos Naturales

Suelo:
Es un suelo franco arenoso.

Topografía:
Con topografía planas con Pendientes de 1 a 2%

Aspecto Hidroclimático:

Hidrológica: la finca cuenta entre sus ventajas estar atravesada por el Río
Guanipa el cual posee un caudal de agua permanente y en su paso por la finca se
ensancha de tal manera que el puente sobre el construido tiene un largo de 36 mts
esto aunado a que en la finca existen varios pozos garantiza el suministro de agua
tanto a los semovientes como al personal

Climatología: cuenta con un clima agradable y suficientemente adecuado

para la cría de ganado lechero y de engorde , las temperaturas están entre 24 a
34°C.

Vegetación: La finca propiedad de la Empresa Agrocosur, esta totalmente

desarrollada con 1564 has. de pasto introducido sembrado de las variedades,
Brachiaria Humidicola, Tañer,.
También existe bosque naturales de protección al río Guanipa.
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4. ASPECTO SOCIO – ECONOMICO

Tipo de explotación:
Para desarrollar una explotación de ganadería Lechera fomentamos la
infraestructura de acuerdo al proyecto a desarrollar, así como los alcances de las
metas a mediano y largo plazo, las cuales fueron analizadas anteriormente.
El 100% de la producción obtenida por las actividades de la finca lechera será
comercializada por la empresa con la agroindustria establecida en la zona, no
descartando el fomento paralelo de una industria quesera para satisfacer el
mercado regional.
La realización de labores de extensión con profesionales especializados de la
zona para la capacitar al personal a realizar las labores comunes
correspondientes a dicha actividad, tales como el acondicionamiento y limpieza
de galpones, manejo de los equipos etc.
Actualmente la finca cuenta con una infraestructura detallada en el
siguiente cuadro:

VALOR DE LA FINCA “AGROCOSUR”

(CUADRO 1)

DESCRIPCIÒN MONTO EN Bs.

VALOR OBRAS CIVILES 1.002.265.330,00

VALOR DEL TERRENO 1.564.598.160,00

VALOR DE LOS PASTOS 1.100.000.000,00

VALOR TOTAL (Bs.) 3.666.863.490,00

Fuente: Avalúo Realizado a la finca Junio 2003

 10

5. DESCRIPCIÓN DE LABORES EN LA FINCA:

Acondicionamiento y Limpieza de las instalaciones Galpones:

La sala de Ordeño se convierte en el elemento principal de una Ficha

Lechera hay que mantenerlo limpio, higiénico y conservado en su estructura
física, la eficiencia de un sistema de ordeño depende de la agilidad y
conocimiento del operario por lo que se requiere que el mismo realice con
mística disciplina las siguientes tareas:

1. Movimiento del rebaño antes del ordeño:

Esta labor es realiza en el corral de pre - ordeño luego de pasar por la manga de
al puesto de ordeño.
2. Lavar la ubre, plancha de los cuartos y patas de la vaca.
3. Revisión de las mangueras y pezoneras para poder conectarlas a la ubre.
4. Suministrar los granos concentrados.
5. Tomar la muestra para la prueba de detección de mastitis.
6. Controlar el funcionamiento del vacío y de la maquina en general.
7. Extraer la leche final o residual.
8. Separar las chuponeras, desinfectarlas con la soluciones yodada.
9. Limpiar equipos y maquinas al concluir las actividades.
10. Requerimiento del personal:
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6. DESCRIPCIÓN Y MANEJO DE LOS RECURSOS.

VOLUMEN Y VALOR DE LOS RECURSOS:

La empresa Agrocosur, tiene como actividad generadora de ingresos

principales, la venta de leche, y carne. En el análisis de ingreso se refleja las
bondades de este proyecto donde los mismos están sustentados por un ingreso
generado por la producción de 1000 vacas con registro lechero de 10.000 lts
/diarios con un promedio de venta por litro de Bs. 345 para un ingreso diario de Bs.
3.450.000,00 (Cuadro 2) de leche a partir del segundo año se tendrán ingresos por
concepto de venta de carne, además se prevé un aumento de la producción de
leche con la incorporación de 500 novillas (preñadas ) En relación a los ingresos
por producción de leche se estabilizan cuando se estabilice el movimiento del
rebaño en el año 3 conformados por ingresos provenientes de la producción de
leches, novillas de desecho, novillas de cría, mautes y toros.

PLAN DE USOS DE LA TIERRA:

Actualmente la finca dispone de una oferta de pastos de 1.500 Has delimitadas para
el uso pecuario, distribuidas en las siguientes especies:
‫٭‬ Mil doscientas ( 1.200) has de pasto B. humidícola-brachiaria las cuales todas
están establecidas, para darles uso en pastoreo rotativo.
‫ ٭‬Existen 300 (300) has de pasto Pangolas, Estrella y Swiazi establecidas..
‫٭‬ Adicional a esta oferta de pasto existe un lote de terreno de aproximadamente
600 Ha. de pasto de decumbens (Brachiaria), Pangola y estrella las cuales serán
destinadas a los animales machos, resultantes del movimiento del rebaño que
serán cebado y destinado al matadero.
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PLAN DE TRABAJO:

Manejo del Rebaño:

a) Vacas en producción:
Se establecerá un sistema de rotación, este grupo tendrá preferencia en
la selección de los mejores pastos y estará acompañado de las becerras y
becerros

b) Vacas Escoteras:
En este grupo se incluyen aquellas vacas que están en periodo de
descanso como preparación a un nuevo parto. Seguirán al anterior, en cuanto
a la calidad del forraje suministrado. En este lote también se pueden ubicar
las novillas en estado avanzado de gestación.

c) Mautas:
Estos animales entrarán al potrero siguiendo los grupos anteriores. En
esta categoría, se ubican aquellas hembras cuyos pesos oscilan entre los 180
y 250 Kgs, su alimentación estará basada predominantemente en los pastos,
suplementando como sales minerales y melaza, las cuales serán consumidas
“ad libitum”.

d) Novillas:
En este se ubican las hembras jóvenes que hayan alcanzado el peso y la
edad para ser montadas. Junto a ellas se podrá ubicar eventualmente aquellas
vacas que no hayan concebido según lo planificado, a fin de ser nuevamente
servidas con los toros que se tienen para estos fines.
 13

Alimentación:
a) Vacas en producción:
Este grupo de animales conforman el lote productivo del rebaño y sobre el
descansa el peso de la recuperación del capital invertido, por lo tanto, tendrán
preferencia a la hora del suministro del mejor pasto. Adicionalmente y a los
efectos de ayudarlas a alcanzar su potencial productivo, les será suministrado
alimento concentrado durante todo el periodo de producción (240) días, a
razón de un (1,00) Kg para los animales cuyas producciones estén en el
orden de los 8 litros por día. Este régimen se incrementará progresivamente
en la medida que la producción supere esta base, hasta alcanzar los 10 litros,
por día con un consumo promedio de 2,00 Kgs de alimento concentrado.
Paralelamente consumirán sales minerales y melaza a su disposición
permanentemente.

b) Vacas secas:
Este componente del rebaño incluye aquellas vacas que han sido
inducidas a parar la producción en virtud de la cercanía de su próxima parición.
Su alimentación girará en torno a la ingesta de forrajes bajo pastoreo y
suplementación con melaza y sales minerales.

c) Novillas:
Este es el lote de vientres que se está preparando para ser montadas por
primera vez. Su alimentación básicamente gira en el consumo de pastos bajo
pastoreo, suplementando con melaza y sales minerales.

e) Mautas:
Este es el rebaño de vientres que aún no ha alcanzado la madurez
fisiológica (edad y peso) para ser servidas. Por lo tanto, su alimentación
estará basada únicamente en el pastoreo, sales minerales y melaza.
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f) Becerras y Becerros:
Como práctica generalizada los becerros (as) al nacer permanecen con la
madre, los primeros cuatro días para el suministro del calostro, posteriormente
se les da, de una a dos tetas hasta los dos meses (56 días). Luego de cumplir
los dos meses y hasta el primer año (305 días) será alimentados con
concentrado a razón de 1 Kg por día, este suplemento de alimento
concentrado irá acompañado del pastoreo que se viene haciendo
permitiéndoles ir desarrollando las flora bacteriana de su tracto digestivo y su
capacidad para digerir y rumear los pastos.

g) Mautes:
Se encuentran en áreas programadas de explotación para levante, su
alimentación se basará principalmente en el consumo de forrajes bajo la forma
de pastoreo, complementando con sales minerales, melaza y gallinaza.

g) Toros:
Su alimentación estará basada en el consumo de forrajes bajo la forma de
pastoreo, complementando con sales minerales y melaza que ingerirán “ad
líbitum”.

Sanidad:
Se establecerá un plan sanitario que contemple acciones preventivas y
curativas de enfermedades infecto-contagiosas y parasitarias. Esta
programación incluirá vacunaciones, desparasitaciones periódicas, aplicación
de antibióticos, reconstituyentes, cicatrizantes, antidiarreicos entre otros. De
igual forma se llevarán a cabo diariamente las prácticas necesarias para
mantener en condiciones higiénicas sanitarias, las instalaciones, utensilios,
corrales, depósitos, etc. Se hará énfasis también en la limpieza de la ubre al
momento del ordeño con la finalidad de reducir al mínimo la posibilidad de
aparición de mastitis.
 15

Mano de Obra:

El crecimiento del rebaño en la finca por introducción de nuevos vientres

y el aumento de la producción, obligan a tener un personal capaz de manejar
este rebaño y de realizar todas las demás labores de la finca. A tal efecto, se
ha considerado necesario la permanencia en la finca a tiempo completo del
personal necesario para las labores de acuerdo al aumento y necesidades de
la producción estimado en 18 trabajadores y 2 profesionales (ver cuadro 4). A
este personal se agregará un médico veterinario que visite la finca de acuerdo
a las necesidades y a la planificación de las diversas actividades.

Mantenimiento de pasto:

Esta es una actividad de primera importancia para obtener los

resultados que se han proyectado en este estudio. El mantenimiento del
forraje en óptima calidad redundará con un máximo aprovechamiento de su
calidad nutritiva por los animales y en la posibilidad de sustentar el rebaño
deseado. Para ello Agrocosur cuenta entre sus activos con los mas modernos
tractores Caterpillar para el mantenimiento óptimo de los pastos en el menor
tiempo posible de gerencia de los mismos.
 16

7. ANÁLISIS DE FACTIBILIDAD DEL PROYECTO.

PLAN DE INVERSION:

Para el plan de inversión se calculo el valor de cada una de los componentes

que determinarían la conversión de la finca a lechera el cual resumimos en el
siguiente cuadro:
PLAN DE INVERSIÓN

(CUADRO 6)
Monto Total del Plan de Inversión

Descripción Monto Bs.

Instalaciones Obras Civiles 748.000.000,00

Obras Adicionales a las Instalaciones 189.000.000,00

Dos (02) Equipos de Ordeño de 24 560.000.000,00

Puestos.
Compra Programada de Semovientes 2.025.000.000,00
Lecheros
Mantenimiento de Pasto Introducido 286.595.000,00

Compra de Medicina e Insumos 150.000.000,00

Veterinarios

3.898.595.000,00
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ESTIMACIÓN DE INGRESOS:
Una vez en actividad y produciendo, la Finca recibirá ingresos de acuerdo a la
producción lechera la cual se estima al cuantificar el total del rebaño lechero inicial
programado de 1.000 vacas en producción, con 10 lts/día (peor escenario de rendimiento
por vaca), generando 10.000 lts/día, con un precio de la leche a puerta de corral según
decreto del ejecutivo nacional de 345 Bs./lt. Para un ingreso diario de Bs. 3.450.000,00, lo
cual se traducirá en Bs. 103.500.000,00 al mes; se promedian 8 meses efectivos de
producción continua de leche para totalizar 828 millones anuales . AL tercer mes la
producción aumenta al incorporar las 500 novillas paridas el primer ano, lo cual representa
un ingreso mensual de Bs. 51.750.000 adicionales, por 8 meses efectivos continuos de
producción daría 414 millones anuales, sumado al ingreso producto de las 1000 vacas
iniciales, totalizaría 1.242 millones anuales por venta de leche. (Ver cuadro 2)

INGRESOS POR VENTA DE LECHE ANO 1

(CUADRO 2)
(en millones de Bs.)
Períodos No. de Ingreso Ingreso
vacas mensual anual
(8 meses)
Mes 1 al 9 1000 103,5 828
51,750
Mes 3 al 12 500 414

Total anual efectivo: 1.242 millones

Se utilizó el precio regulado de la leche de Bs 345/L para este calculo.

El precio real de mercado de la leche en puerta de corral es de Bs 410/L.
 18

Ahora bien, de los 1500 becerros paridos el primer año se estiman 50 % machos y
sus respectivas hembras, los cuales tardan en llegar a la clasificación de Toros 3 anos,
con lo cual podemos estimar como mínimo y sin tomar en cuenta un aumento significativo
en el precio de la carne en pie que actualmente es de Bs. 1450/ Kg, un ingreso de 450
millones anuales (ver cuadro 3) a partir del final de segundo ano, asumiendo un peso
conservador promedio de 413 Kg por animal.
Es importante destacar que tanto el precio de la leche así como de la carne a
puerta de corral, son establecidos por la Política de Precios del Ejecutivo Nacional, con la
condición de revisión cada seis (06) meses estando determinada en función del impacto
inflacionario de los Costos de Producción a nivel de Productor. De manera que podemos
asegurar que en el futuro el precio de venta tanto de la leche como de la carne en pie a
puerta de corral van a aumentar significativamente, como lo ha demostrado el
comportamiento del precio de la carne y leche en los últimos 10 años, de manera que los
ingresos a partir del año 2 van a ser mayores que lo estimado, lo cual redunda en un
mayor flujo de caja que no deseamos reflejar para efectos de dejar sin efecto el aumento
en los costos de producción que también se ajustan en el tiempo de acuerdo con la
inflación.
 19

(CUADRO 3 )

INGRESO POR VENTA DE GANADO

VACAS DE NOVILLAS DE NOVILLAS DE MAUTES TOROS TOTAL VALOR

AÑO DESECHO DESECHO CRIA PRODUCCIÓN
N° Bs. N° Bs. N° Bs. N° Bs. N° Bs. Bs.

2 180 180,000,000.00 0 0,00 0 0,00 631 270,000,000.00 0 0,00 450,000,000.00

TOTAL 450,000,000.00

Nota: Para simplificar los cálculos no se incluye el ingreso por concepto de ganado de cría y de desecho generados
por la actividad lechera misma.
 20

COSTO DE PRODUCCIÓN:
Para mantener los beneficios esperados será necesario incurrir en los siguientes
costos: Costos Directos: entre los cuales están los que se incurren durante el proceso de
producción como son: Mano de obra (ver cuadro 4), pago de servicios, mantenimiento de
instalaciones, sanidad y alimentación de los animales (ver cuadro 5).

COSTO DE MANO DE OBRA

(CUADRO 4)

AÑO 1
MANO DE OBRA CANT. DIAS/AÑO Bs/ DIAS Bs/AÑO PRESTACIONES TOTAL Bs.
34%

TRACTORISTA 1 365 10,000.00 3,650,000.00 1,241,000.00 4,891,000.00

ORDEÑADOR 6 365 9,000.00 19,710,000.00 6,701,400.00 26,411,400.00

OBREROS 11 365 7,500.00 30,112,500.00 10,238,250.00 40,350,750.00

ING. EN PRODUC.
ANIMAL 1 365 16,000.00 5,840,000.00 1,985,600.00 7,825,600.00
MEDICO
VETERINARIO 1 110 25,000.00 2,750,000.00 935,000.00 3,685,000.00

TOTALES 20 83,163,750.00

COSTOS DE MANTENIMIENTO
(CUADRO 5)

MANTENIMIENTO MANTENIMIENTO COMBUST. Y MANO DE MANT. DE TOTAL

CONST. INSTAL. MAQ. EQUIP. LUBRIC. OBRA POTREROS

929.100,00 397.600,00 170.400,00 83.000.000,00 45.000.000,00 128.000.000,00

 21

UTILIDAD NETA
(CUADRO 6 )

DESCRIPCIÓN

TOTAL INGRESOS GASTOS OPERATIVOS TOTAL INGRESOS

Bs. Bs. NETOS (Bs.)

1.242.000.000,00 128.000.000,00 1.114.000.000,00

El flujo de caja anual de la Finca por concepto de ingresos al 1 er año de

explotación presenta ingresos neto anual de Bs. 1.114.000.000,00, lo que
permitiría cancelar la cuota anual de Bs. 1.112.298.873,49 de servicio de la deuda
(Bs. 4.483.639.500,00) , esto predice las bondades del proyecto.
 22

SERVICIO DE LA DEUDA:
Para el desarrollo del Proyecto de Finca Lechera es determinante las
condiciones de financiamiento el cual garantiza el éxito del mismo.
Es necesario que para el servicio de la deuda se cumplan las siguientes
premisas:
 Es importante destacar que se debe tener un período o plazo de
gracia de 1 año, en vista de lo ambicioso del Proyecto para su
establecimiento y operatividad.
 Los ingresos para la cancelación del préstamo vienen dado por
concepto de la venta de leche y carne durante el período de
Financiamiento.
Actualmente el país necesita aumentar la producción de leche, debido al
déficit que existe en el mercado nacional, en base a este surge el proyecto
lechero como una alternativa desde el punto de vista productivo y económico.
Los ingresos lecheros se sitúan en 1.242.000.000,00 de bolívares al año 1(ver
cuadro 2), y por concepto de carne Bs. 450.000.000,00 (ver cuadro 3) anuales de la
operatividad del proyecto. Adicionalmente en los año 3 hasta el año 10 los
aumentos en los precios de la leche y carne establecidas por el gobierno nacional el
cual periódicamente son revisando y actualizando para estímulo del productor
pecuario.

Los ingresos por concepto de carne se generan por el engorde y descarte de

los animales, para el engorde de los animales se dispone de un lote de terreno de
aproximadamente 600 hectáreas de pastos Estrella, B Decumbs y Pangola, estas
plantas determinaron la ceba de mautes durante el período y condición del
préstamo.
 23

SERVICIO DE LA DEUDA
(CUADRO 7)

P(Monto Prestamo) 4,483,639,500.00

Interes 0.20
Consol. del Proy. 2,550,000,000.00
Deuda B. Mercantil 1,933,639,500.00
N 9
Plazo 10 Años
Plazo para pagar 9 años
Año de gracia 1 Año
F.R.C 0.248079462
Cuota 1,112,298,873.49

Año Saldo Inicial (Bs.) Intereses (Bs.) Capital (Bs.) Saldo Final (Bs.) Cuota (Bs.)
1 4,483,639,500.00 896,727,900.00 - 4,483,639,500.00 896,727,900.00
2 4,483,639,500.00 896,727,900.00 215,570,973.49 4,268,068,526.51 1,112,298,873.49
3 4,268,068,526.51 853,613,705.30 258,685,168.19 4,009,383,358.31 1,112,298,873.49
4 4,009,383,358.31 801,876,671.66 310,422,201.83 3,698,961,156.48 1,112,298,873.49
5 3,698,961,156.48 739,792,231.30 372,506,642.20 3,326,454,514.29 1,112,298,873.49
6 3,326,454,514.29 665,290,902.86 447,007,970.64 2,879,446,543.65 1,112,298,873.49
7 2,879,446,543.65 575,889,308.73 536,409,564.76 2,343,036,978.89 1,112,298,873.49
8 2,343,036,978.89 468,607,395.78 643,691,477.72 1,699,345,501.17 1,112,298,873.49
9 1,699,345,501.17 339,869,100.23 772,429,773.26 926,915,727.91 1,112,298,873.49
10 926,915,727.91 185,383,145.58 926,915,727.91 - 1,112,298,873.49
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EVALUACIÓN FINANCIERA:

Según podemos observar los ingresos propuestos (ver cuadro 2) menos los
costos operacionales estimados (ver cuadro 5) generan ingresos neto por la
suma de 1.114.000.000,00 (ver cuadro 6).
El calculo de estos ingresos anuales, se realizaron sobre la base de los
precios fijados por las Políticas Agropecuarias del Estado, los cuales se sitúan
siempre por debajo de los precios del Mercado.
El primer ingreso por este concepto se realiza al final del 2do año con
ingresos aproximados de 450 millones de Bolívares.
La deuda por concepto del préstamo será cancelada totalmente con los
ingreso provenientes de la producción de carne y leche la cual se analizo y
estructuro bajo el esquema del primer año de gracia y el pago a partir del segundo
año hasta el año diez a una tasa del 20%; Al analizar las estadísticas de los últimos
10 años del movimiento de los precios de la leche han aumentado progresivamente
entre 15 y 20 %, mientras que lo de la carne han aumentado los últimos años entre
un 20 y 25 %, lo que garantizaría la cancelación de la deuda, lográndose la meta
del pago del monto financiado en el periodo establecido.
Es importante recalcar nuevamente que los cálculos de ingresos basados
en los precios de venta tanto de la carne como de la leche fueron tomados de los
precios establecidos por el Gobierno Nacional, estando estos por debajo del
mercado real, así mismo la tasa de interés está calculada por encima de la tasa
agropecuaria promedio, también la producción de leche por vaca fue estimada por
debajo de una producción promedio para una vaca con registro lechero, por
consiguiente todo el estudio ha sido estimado con un grado de confiabilidad alto en
función de los promedios manejados.
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CONCLUSIONES

Consideramos que los resultados obtenidos con la realización de las inversiones

aquí propuestas son excelentes y que manejando la explotación, tal como se ha
planificado, la unidad de producción generará un flujo de capital, capaz de garantizar el
retorno del préstamo y hacerle frente a cualquier imprevisto.
Es necesario recalcar, el hecho de que la empresa Agrocosur se ha dedicado a
estas actividades desde hace más de 15 años, por lo que cuenta con una vasta
experiencia en estas actividades. Por todas estas consideraciones este estudio presenta
altas perspectivas de factibilidad y la recuperación del financiamiento solicitado está
garantizado.
En el Municipio Maturín, sector los Mulaticos vía el sur, podemos asegurar que
ofrece las condiciones climáticas óptimas para la instalación de una finca lechera debido a
las vías agrícolas están en buen estado lo que facilita la movilización del producto hacia la
Agroindustria receptora en este caso Pastor,C.A (Pasteurizadora Oriental, C.A) y también
existen otras en el estado Bolívar y Anzoategui garantizando la colocación en el mercado.
La Finca tendrá una capacidad instalada para absorber un progresivo aumento en
la producción de leche de acuerdo a los alcance del proyecto, que se sitúa en 10.000
lts/día., es importante destacar la alimentación asistencia técnica y medicamentos, están
cubiertos por contar la finca con 1.500 Ha. de pastos cultivados, en potreros ya
establecidos, una vialidad interna asfaltada y engranzonada, que permite una movilización
rápida dentro de la finca, en recursos hídricos suficientes y comercios especializados en
medicina veterinaria en la región, todos esta características garantizan el éxito de la
inversión en esta futura finca lechera, adicional a esto se tiene previsto ingresos
adicionales por concepto de carne con una oferta de pasto adicional en una superficie de
600 Ha. Adicionales para el engorde de los maute.