CENTRO DE FORMACIÓN PROFESIONAL ‹‹MARÍA AUXILIADORA›› DE ELA-NGUEMA

TÉCNICO SUPERIOR EN CONTABILIDAD

CURSO ACADÉMICO 2019-2021

INFORME DE PRÁCTICAS DE FAMILIARIZACIÓN

Autor: Feliciano francisco NGONZOGO ENGONGA NCHAM

Profesor: Pedro ESONO ANDEME

MALABO 11 DE MAYO 2023

ÍNDICE
 FRASE CÉLEBRE

‘‘La distancia más corta entre dos puntos, no es la línea recta’’

 DEDICATORIA

- Al presidente de la República Jefe del estado y del Gobierno, por su acertada

gestión, al servicio de la educación superior.
- A mi familia en general, y en particular a mis hermanos Fernando ENGONGA
NCHAMA, Rubén ENGONGA NDONG.

- A todo el cuadro de Profesores de la especialidad de contabilidad y compañeros,

por vivir experiencias que han contribuido en nuestra formación profesional.
- Una dedicatoria de carácter póstumo a nuestra querida compañera, hermana,
amiga, hija y madre Agustina NCOHO (que en paz descanse).

- Una dedicatoria a Don Juan Lupercio INSIBI OMOGO, ilustrísimo director

de la empresa Sociedad eléctrica de Guinea Ecuatorial Sociedad Anónima.
(SEGESA), por brindarme la oportunidad de realizar mis prácticas en dicha
empresa.
 AGRADECIMIENTOS

- A Dios todo poderoso por darme la vida y la fuerza de culminar con este trabajo.

- A la Directora de la escuela profesional María Auxiliadora Sor Ivonne Manga,

por su enérgica gestión académica y decidida preocupación por la formación de
los ciudadanos ecuatoguineanos.

- A mi tutor D. Pedro Obiang ESONO ANDEME, por su constante apoyo y

adiestramiento para la realización y culminación de este trabajo.

- A mi madre Balbina NCHAMA MBOMIO, por su apoyo moral.

A mis compañeros de la especialidad de contabilidad.
 INTRODUCCIÓN
El presente trabajo se deriva de la realización de mis prácticas profesionales en la
empresa Sociedad eléctrica de Guinea ecuatorial en anagrama (SEGESA),
concretamente en el Departamento de Contabilidad y Finanzas.
Este informe de prácticas profesionales contiene una descripción de las diversas tareas y
actividades desarrolladas por el Autor del mismo.
Inicialmente, la unidad de trabajo a la que fui asignado en el departamento
anteriormente mencionado, en la sección contabilidad Finanzas, donde nosotros nos
encargamos de hacer un registro tanto los gastos e ingresos de la empresa. Cabe
resaltar que una vez incorporado en dicho departamento adaptarme fue muy fácil por el
cúmulo de conocimientos que ya venía manejando gracias a la gran labor de del cuadro
de profesores; no me fue nada nada difícil incorporarme sin ninguna complicación.
De hecho en gran parte les estoy muy agradecido (SACAR)
El objetivo de este trabajo es ofrecer un diagnostico a la unidad de trabajo señalada, a
partir del cual se propondrán varias soluciones generales.

EL OBJETIVO DEBE SER MAS CONCRETO, POR EJEMPLO:

1. Conocer el sistema de facturación de la empresa SEGESA
2. Conocer las fuentes de financiación de la empresa SEGESA
3. Conocer los procedimientos utilizados en la elaboración del presupuesto

El presente informe está estructurado en los siguientes capítulos:

 en el primer capítulo realizo una presentación del Centro de Formación
Profesional “María Auxiliadora”.
 En el segundo capítulo también realizo otra presentación en relación a la
empresa de sociedad de electricidad de Guinea ecuatorial (SEGESA).
 En el tercer capítulo se detallan las actividades desarrolladas en el departamento
asignado (contabilidad y finanzas), así como los logros y dificultades.
 En el cuarto capítulo detallo las conclusiones, que contienen las reflexiones
finales sobre el plan de acción correspondiente a la Unidad de Prácticas
Profesionales, además de una breve retroalimentación del proceso realizado y de
la implementación de lo planificado, así como las recomendaciones hechas al
Ministerio.
En los Anexos, se encuentra la información complementaria que evidencia los avances
logrados.
 JUSTIFICACIÓN
En la actualidad el mercado laboral presenta exigencias en cuanto a la experiencia y el
conocimiento del personal colaborador, es por ello la importancia para cada estudiante
las alternativas para poder aspirar al título.
Está la realización de las prácticas empresariales, donde el estudiante aprovecha para
aplicar todo el conjunto de conocimientos obtenidos en el proceso de formación
académico para desenvolverse en el medio; desarrollo que no solo aporta al estudiante
sino a la empresa en la que se realizan estas prácticas; siendo este un proceso
constructivo y enriquecedor para los estudiantes preparándose para el mundo laboral al
que se van a enfrentar.
Gracias a la oportunidad que brindaron en la empresa SEGESA en realizar mis prácticas
en el departamento de contabilidad y Finanzas donde he podido poner en práctica todos
aquellos conocimientos adquiridos durante el desarrollo de la formación.
Para la empresa SEGESA en especial al departamento de contabilidad y finanzas, es de
gran relevancia la vinculación de los recién egresados a la entidad, ya que estos
colaboran con sus habilidades, empeño y entusiasmo a contribuir para un mejor
funcionamiento en las operaciones que son llevadas a cabo por los funcionarios
vinculados directamente a ellas.
En este sentido el desarrollo básicamente de la práctica está dirigido no solo a las
necesidades personales del estudiante sino también a las necesidades de la empresa
como tal, la cual les provee a los recién egresados conocimientos tanto a nivel orgánico
de la entidad como de los conceptos indispensables para que asuman su responsabilidad
con seguridad. (SACAR)
 1. PRESENTACION DEL CENTRO DE FORMACION PROFESIONAL “MARIA
AUXILIADORA”
1.1. BREVE RECORRIDO HISTORICO
Las Hijas de María Auxiliadora trazan sus inicios en la vida de María Dominga
Mazzarello (joven campesina de Mornese) y su encuentro con “Don Bosco” (Santo
Educador de Turín).
María Mazzarello, se interesaba de las niñas y jóvenes más necesitados; a través de sus
conocimientos, junto con su amiga Petronila crean un taller de costura y un orfanato. En
aquellos tiempos las niñas no iban a la escuela sólo los niños. Ante esta real situación en
la que vivían tuvieron el apoyo del Párroco Pestarino.
Mientras que “Don Bosco” se ocupaba de los muchachos obreros de Turín y no había
pensado dedicarse a las muchachas hasta que unos personajes le hacen sentir que es su
deber ofrecer su Sistema Preventivo a las niñas, así, le da forma al proyecto. De esa
manera María Mazzarello con sus compañeras junto con “Don Bosco” fundan el
Instituto de las Hijas de “María Auxiliadora”.
El Instituto de las Hijas de María Auxiliadora, designado por las siglas F.M.A (del latín
Filiarun Mariae Auxiliatricis) es una Congregación Religiosa que su principal objetivo,
junto con los Salesianos de Don Bosco, es la formación integral de los jóvenes.
Comparten el Sistema Preventivo de Don Bosco (Razón, Religión y Amor) como
modelo educativo basado en la presencia activa de los educadores (Presencia Salesiana).
La alegría salesiana y el ambiente en familia que utilizan son dos modelos muy
cuidados en la educación salesiana. Una de sus máximas es: “Educar evangelizando y
evangelizar educando”.

La Congregación fue fundada en Mornese (Italia) el 5 de agosto de 1872. Está formada

por religiosas y seglares, presente en 94 países con las siguientes actividades:
1) Oratorios y Centros Juveniles.
2) Escuelas y la Formación Profesional.
3) Internados y Residencias.
4) Obras y servicios para jóvenes en situación de riesgo.
5) Centros vocacionales.
 1.2. UBICACIÓN DEL CENTRO
El Centro de Formación Profesional “María Auxiliadora” está situado en la
República de Guinea Ecuatorial, concretamente en Malabo, en el barrio de
Ela Nguema, en la Calle Amanecer de África s/n con la esquina de la Calle
José Si Esono.
1.3. DEDICACIÓN DEL CENTRO
El Centro de Formación Profesional “María auxiliadora” es un Centro católico abierto
a todos y en particular a los más necesitados. Fundado sobre los valores del evangelio,
fiel a la misión confiada por Dios a la iglesia en diálogo con la realidad multicultural,
salesiano, capaz de ofrecer una formación integral de la persona como lo quería Don
Bosco “Buenos cristianos y honrados ciudadanos” al servicio de la sociedad.
El ideal es promover una educación a jóvenes de acuerdo con el pensamiento cristiano
sobre el hombre, la vida y el mundo.
Su metodología se basa en el trinomio FE-RAZÓN-AMOR, mediante el cual potencia
las fuerzas más profundas y personales de cada miembro de la comunidad educativa y
une al camino formativo la educación de los valores (Nzang A, 2014)
Sus principales objetivos son:
 Crear un ambiente educativo donde la solidaridad, la paz y la comunión, sean
una constante, en el que todos tomen conciencia de la importancia que tiene la
formación para el desarrollo integral de la persona.
 Ofrecer a la sociedad y de manera particular a los jóvenes una formación de
calidad, con una identidad específica.
 Entusiasmar y ofrecer los medios necesarios para que los jóvenes crezcan en el
amor a la iglesia y se comprometan a testimoniar la palabra.
Dicho Centro como cualquier Institución posee un Organigrama, un Reglamento Interno
al igual que un Plan Anual actualizado en cada año.
Actualmente el Centro de Formación Profesional “María Auxiliadora cuenta con cuatro
(4) especialidades con una duración de dos (2) años cada una, las cuales son:

Auxiliar de Enfermería.
Auxiliar Administrativo.
Secretariado de Dirección.
Técnico Contable.
 DIRECTORA GENERAL

SECRETARIA DIRECTORA C.E.P. Mª AUX EQUPIO DIRECTIVO

PROFESORES ECONOMIA

CLAUSTRO DE
ALUMNOS PERSONAL DE APOYO
PROFESORES

TUTORES ESPECIALIDADES DELEGADOS

AUXILIAR TECNICO AUXILIAR DE

ADMINISTRATIVO CONTABLE ENFERMERIA

SECRETARIADO DE
TECNICO DIRECCIÓN
COORDINACIÓN
PEDAGOGICO

ORIENTACIÓN PERSONAL
COMINICACIÓN Y CULTURAL ORDEN Y
EDUCATIVA EDUCATIVA
ANIMACIÓN RECREATIVO DISCIPLINA
VOCACIONAL
 1.4. PRESENTACIÓN DE LA EMPRESA SEGESA.

1.5. HISTORIA DE LA EMPRESA.

La empresa SEGESA (Sociedad de electricidad de Guinea Ecuatorial), fue creada por la

fusión de la empresa nacional de electrificación rural SONER y la Corporación Nacional
de Electricidad ENERGE. De donde ENERGE tenía el 60% y 40% le correspondía al
socio SONER, este se cayó en quiebra y no le quedaba medios para seguir aportando su
porción por lo que la parte ecuatoguineana decidió crear una nueva empresa de
suministro eléctrica nacional en donde nace SEGESA una empresa de capital abierto
nacido en noviembre de 2001 por un decreto presidencial.
En 2013, la compañía se reorganizó en tres unidades: SEGESA Comercial para la
distribución y venta, SEGESA Generación para actividades de generación, y SEGESA
Transmisión para la transmisión.

SEGESA es la empresa nacional de electricidad de Guinea Ecuatorial, cuyas oficinas

centrales están en Malabo Guinea Ecuatorial, es el único operador del sector eléctrico,
un comportamiento bastante monopolista cabe destacar, Guinea Ecuatorial tiene dos
sistemas principales de electricidad uno para isla de Bioko y otro para la región
continental.

Anteriormente, SEGESA tenía 775 empleados en las tres unidades de negocio en la

región insular para el sistema de Bioko, y 823 empleados en la región continental el
cuerpo legislativo que rige la política nacional de electricidad en Guinea Ecuatorial es el
Ministerio de Industria y Energía.

La empresa SEGESA en general (tanto la región insular como la región continental)

cuenta con 2.200 empleados aproximadamente.

En la época seca la producción de la central hidroeléctrica de DJIBLOHO

disminuye y obliga a SEGESA a no realizar apagones. Por esta razón, se prevé la
construcción de una prensa que permitirá aumentar la potencia de DJIBLOHO (prensa
en construcción) por otro lado, se dispone de nuevos proyectos que permitirá aumentar
la disponibilidad de energía, por lo que Guinea Ecuatorial ya está lista para
interconexiones con países fronterizos (Gabón y Camerún). Los intercambios han
demostrado la motivación de Guinea Ecuatorial (en particular intercambios con la
directiva de SEGESA) para que las interconexiones sean realizadas lo más pronto
posible.

La empresa SEGESA está dividida en dos, SEGESA Región Insular, con un director
Regional y SEGESA Regional continental con un Director Continental. Y a nivel
general y territorial se encuentra SEGESA con un director general al frente de la misma.
La empresa SEGESA en lo que respecta al territorio nacional cuenta con dos sedes, una
en la ciudad capital Malabo, cuyo edificio es propiedad de la empresa, y la otra se
encuentra en la ciudad de Bata. En lo que se refiere a sucursales, en la ciudad de
Malabo, la empresa cuenta con cuatro sucursales (Ela Nguema, Semu, Sampaka y
Buena Esperanza).
En cuanto a la ciudad de Bata, la empresa cuenta con dos sucursales, una situada en el
barrio los COCOS y el otro en el barrio NCOA-NTOMA. En lo que se refiere a las
agencias, la empresa tiene oficinas (más conocidas como agencias) en todos los
distritos, distritos urbanos y municipios de todo el territorio nacional, tanto en la región
insular (Batoicopo, Riaba, Luba, Annobon, etc.) como en la región continental
(Machinda, Niefang, Mongomo, etc).
 1.6. SITUACIÓN GEOGRÁFICA

La empresa de sociedad eléctrica de Guinea Ecuatorial (SEGESA), está situado en la

República de Guinea Ecuatorial teniendo residencia fiscal en la ciudad de Malabo,
avenida Hassan II concretamente en la capital provincia de Bioko-Norte. Nº de
Identificación Fiscal (NIF) 02199SE-21

1.7 VISIÓN.

Mejorar cada día en la calidad de nuestros servicios, para llegar hacer una entidad
referente en la región de África central.

1.8. MISIÓN.

Hacer llegar el fluido eléctrico a todas las zonas o puntos geográficos del territorio
nacional.

Con su eslogan: LUZ PARA TODOS.

Con nuestro lema empresarial: ENERGIA LIMPIA.

 1.9 LA ESTRUCTURA FUNCIONAL DE LA EMPRESA SEGESA.

DIRECTOR GENERAL

DIRECTOR REGIONAL (MALABO)

Departamento comercial Departamento de servicios

Departamento financiero Departamento de RRHH
y marketing técnicos y suministros

Contabilidad Atención al cliente Almacenistas

Departamento de
inspección general

Inspectores por Zonas Inspectores por Zonas

 1.10. SUB-ORGANIGRAMA DE LOS SERVIVICIOS FINANCIEROS Y CONTABILIDAD.

JEFE DE

SERVICIOS FINANCIEROS

JEFE DE LA JEFE DE LA CAJERO

TESORERIA CONTABILIDAD GENERAL (F.F)
JEFE FINACIERO

ADJUNTO ADJUNTO

TÉCNICOS TÉCNICOS
CONTABLES CONTABLES

TÉCNICOS AUXILIARES TÉCNICOS

CONTABLES CONTABLES CONTABLES
CAPITULO II.

2.1. ACTIVIDAD PRINCIPAL DE LA EMPRESA:

La empresa SEGESA, económicamente se nos sitúa en el sector terciario, ya que

claramente nuestra actividad principal viene hacer lo que es la prestación de servicios.

La Sociedad Eléctrica de Guinea Ecuatorial sociedad anónima, en anagrama (SEGESA),

cuyo objeto social es:
1. Transporte.
2. Distribución y
3. Comercialización de la energía eléctrica en todo el ámbito nacional.
La energía eléctrica es importante para el Desarrollo Económico y Social de un País, de
hecho, la política del desarrollo implementada por el Gobierno de la República de
Guinea Ecuatorial, para el Horizonte 2035, es hacer realidad el Slogan “LUZ PARA
TODOS” todo esto liderado por el Presidente de la República de Guinea Ecuatorial,
Jefe de Estado y del Gobierno, Presidente Fundador del Partido Democrático de Guinea
Ecuatorial S.E. Obiang Nguema Mbasogo.
La empresa SEGESA para alcanzar este objetivo social, económico y político, se ha
reestructurado, y se está implementando las directrices adoptadas previamente para
obtener:
• Aumento de eficiencia.
• Reducción paulatina de los costes de producción.
• Aumento de la tasa de cobro en las grandes urbes nacionales y en las agencias.
• Mejora en la gestión de la cuenta de clientes privados morosos de larga duración,
empresas y entes paraestatales.

El objetivo del aumento de la eficiencia de la empresa SEGESA, es condición

primordial de una organización a fin de alcanzar sus objetivos y mantener siempre su
supervivencia. Esto conlleva ciertas acciones que permitan el buen funcionamiento y
coordinación para el éxito de las principales acciones que son:
A. Re dinamizar el funcionamiento de las estructuras decisorias y técnicas de la
empresa considerando el volumen de las actividades económico-financieras de la misma
y su repercusión social.
B. Mejorar y reforzar el sistema de información y comunicación de la Empresa.
C. Continuar con la inversión inicial realizada por el Estado y por SEGESA a través de
la adquisición de un nuevo programa de gestión comercial y financiera a la empresa
española INDRA, para aprovechar mejor las nuevas infraestructuras que el Estado pone
a disposición de la Empresa y conseguir los objetivos marcados por la empresa.
La empresa SEGESA trabajando en colaboración con el ministerio de industria y energía
en el proyecto de instalación de contadores en todos los edificios oficiales tanto de la
región insular como de la región continental y, sabiendo que después de la
implementación total del sistema operativo “INDRA” se realizará correctamente la
medición del consumo tanto de las entidades oficiales como de los privados.
Por lo tanto, se ha considerado prudente mantener una estimación del consumo de las
entidades oficiales durante un año económico que será en un 60% de la producción y, el
40% restante será consumido por los abonados privados.
La empresa SEGESA después de implementar en su totalidad el proyecto “INDRA”, de
terminar con el proyecto de depuración del sistema de facturación que comenzó en el
ejercicio 2021 y de remitir al Primer Ministro el informe de la comisión tripartita
formada por el ministerios de hacienda, economía y planificación e industria y
energía y SEGESA para determinar el consumo real de las entidades oficiales en todo
el ámbito nacional, espera poder realizar la medición real del consumo tanto de las
entidades oficiales como los abonados privados y, poder establecer el consumo real de
cada uno de sus clientes, existiendo la posibilidad de que la distribución actual de dicho
consumo (60% Estado y 40% Privados) dicho estimación de consumo de energía puede
llegar a tener un pueda variar, teniendo un comportamiento viceversa.

PRODUCCION DE ENERGIA ELECTRICA:

La producción de la electricidad de la Región Insular está sostenida en un 96% por la
Central de Turbo Gas, el 4% restante lo generan los grupos electrógenos en algunas
localidades adyacentes.
La Región Continental asegura su producción de Energía Eléctrica mediante la Central
Hidroeléctrica de Djibloho con un 90%, la central de Bicomo con un 1% y los grupos
electrógenos en diferentes agencias de la Región Continental generan el 9% restante. La
central 24 Mw en la actualidad no es operativa, y se prevé que durante el ejercicio 2023
seguirá en el mismo estado.
PRESENTACIÓN DE RESULTADOS.
Como ya se ha explicado en los párrafos anteriores, el Estado consume el 60% de la
producción eléctrica, convirtiéndose en el cliente mayoritario de la empresa y por otro,
está el cliente Privado que consumiría el 40% restante, siendo de este modo el cliente
minoritario.
Puesto que el cliente mayoritario de la empresa es el Estado, durante un ejercicio
económico se prevé cobrar en compensación el total de la facturación emitida y el de los
servicios prestados, obteniendo de este modo, una tasa del cobro del 100%, lo cual
conduce a una tasa de morosidad del 0%.
De la facturación emitida a los clientes privados (el 40% de la producción) se prevé que
la empresa no cobrará el total de esta, se espera obtener durante el ejercicio económico
una tasa de cobro del 70%, lo que conduciría a una tasa de morosidad del 30%.
El mismo se ha previsto teniendo en cuenta y/o suponiendo que el Estado efectuará el
pago del saldo a favor de la empresa SEGESA después de las operaciones reciprocas de
compensación ESTADO-SEGESA, de este modo, la empresa podría acometer sus
inversiones ( compra de vehículos y material eléctrico, pago de las obligaciones
atrasadas, etc.).
Como existe un acuerdo de compensación entre el Estado y SEGESA, la empresa
SEGESA no tiene la seguridad de que el Estado realice el pago del saldo mensual a la
empresa después de las operaciones de compensación.
Puesto que el Estado es el dueño de la empresa SEGESA y a su vez, es el mayor cliente de
este, no se ha podido obviar la relación contractual y comercial de la empresa SEGESA
con el ESTADO.
De este modo, durante el ejercicio económico la empresa se gestionará únicamente con
la recaudación procedente de la facturación emitida a los abonados privados y de los
servicios prestados tanto al Estado como a los privados puesto que los mismos se
realizan previo pago realizado.
2.2 ANALISIS DAFO DE LA EMPRESA SEGESA

Con relación al trabajo realizado, para conocer el diagnóstico de la empresa segesa que
tiene su sede central en MALABO, se logró identificar las diferentes debilidades,
amenaza, fortalezas, y oportunidades. A través de una matriz DAFO, que permite
establecer las estrategias, de tal suerte que puedan aprovecharse las fortalezas y
oportunidades para disminuir las consecuencias que se generan por las amenazas y
debilidades.

DEBILIDADES FORTALEZAS
 La atención al cliente es ineficiente.
 La inseguridad en el sistema de
 Cuenta con una fuente de
facturación. financiación eficiente y segura.
 La falta de un buen control en los  La buena comunicación entre
compañeros.
inspectores de las zonas.
 LA CONTRIBUCIÓN A LAS ENERGÍAS
 La falta de buena comunicación RENOVABLES.

entre en la empresa y las

diferentes entidades bancarias
en cuanto a la paga de la luz.

AMENAZAS OPORTUNIDADES
La falta de compromiso que se viene  La ubicación.
registrando en la mayor parte de los  LA FALTA DE COMPETENCIA.
clientes en cuanto al pago de la luz.
 DEFINICIONES

DEFINICIÓN DE CONTABILIDAD:
La contabilidad es una disciplina que se encarga de estudiar, medir y analizar el
patrimonio, la situación patrimonial económica y financiera de una empresa u
organización, con el fin de facilitar la toma de decisiones en el seno de la misma y el
control externo, presentando la información, previamente registrada, de
manera sistemática y útil para las distintas partes interesadas.
La contabilidad es la parte de las finanzas que estudia las distintas partidas que
reflejan los movimientos económicos y financieros de una empresa o entidad.

Es una herramienta clave para conocer en qué situación

Sistema de control y y condiciones se encuentra una empresa y, con esta
registro de los gastos e documentación, poder establecer las estrategias
ingresos y demás necesarias con el objeto de mejorar su rendimiento
económico. Por ejemplo, si compramos madera para fabricar sillas tendremos que
contabilizar esa compra para saber qué cantidad tenemos, cuanto nos ha costado, quién
es el vendedor, en qué fecha la compramos, etc. De todo eso y más se encarga la
contabilidad.

La contabilidad es un recurso del que se dispone para administrar

los gastos e ingresos de una compañía. Cualquier empresa en el desarrollo de su
actividad realiza operaciones de compra, venta, financiación como consecuencia de esas
actividades su patrimonio varía y obtiene un beneficio o una pérdida.

EXTRACTO BANCARIO

Un extracto bancario es un documento que recoge todos los movimientos de una

cuenta durante un período de tiempo concreto, generalmente un mes. En el extracto
puedes ver, ordenadas por fecha, todas las operaciones que hayas realizado, el importe
de cada transacción y el saldo de tu cuenta.
Por ejemplo, puedes comprobar cuántas veces has sacado dinero de un cajero y en qué
fechas, las comisiones que te ha cobrado tu banco, los recibos que has pagados, las
compras que has hecho con tarjeta, las transferencias recibidas y emitidas, etc.
Qué información puedes encontrar en un extracto de cuenta bancaria
Entender un extracto bancario es muy fácil. No necesitas ser un experto en finanzas para
comprenderlo, solo prestarle atención a cada uno de los apartados. En este documento
debe aparecer, por un lado, el saldo de la cuenta y, por el otro, todas las
operaciones que se hayan registrado en la cuenta, desde los reintegros o las
transferencias hasta el pago de recibos, los ingresos, las compras o el abono de
intereses.
A continuación, te contamos qué datos puedes encontrar en el extracto de tu cuenta y
cómo interpretarlo:

1- Fecha de emisión del extracto.

2- Información sobre el titular de la cuenta. En el extracto sale el nombre y los
apellidos, la dirección, etc. del titular.
3- Información sobre la cuenta. Aparece su Código de Cuenta Cliente (CCC) o su
código IBAN.
4- Fecha de cada operación. Es el día en el que se ha realizado cada una de las
operaciones y suele ser la primera columna de la tabla que aparece en el extracto.
5- Fecha valor de cada operación. Es el día en el que realmente se hace efectiva la
operación y la fecha que se toma en cuenta para el cálculo de los intereses, ya sean a
favor del cliente o del banco.

Para qué sirve el extracto bancario

Tener un mayor control de tus finanzas. Por un lado, sabrás cuánto dinero tienes y,
por el otro, sabrás cuánto te has gastado y en qué. Con esta información, puedes
administrar mejor tus fondos y tomar decisiones de ahorro.
Además, si en algún momento necesitas saber si hiciste una transferencia o en qué fecha
compraste un producto, puedes comprobarlo en el extracto.
Por otra parte, este documento también te sirve para detectar si tu banco te está
cobrando comisiones. Todos los gastos que cobre aparecerán ahí, por lo que puede
servirte para ser consciente de cuánto te cuesta realmente tu relación con el banco.
El extracto bancario también tiene otra función muy importante: te ayuda a detectar
fraudes. Es recomendable que revises habitualmente los movimientos de tu cuenta, así
podrás darte cuenta de cualquier movimiento fraudulento, cancelar la cuenta o la tarjeta
asociada rápidamente y evitar males mayores.
Por último, un extracto también puede servirte para solicitar un préstamo, una tarjeta
de crédito o una hipoteca en una entidad nueva. Es probable que el banco te solicite este
documento para analizar tu solvencia.

Dónde puedo encontrar el extracto.

Puedes acudir a una oficina y solicitar que te impriman el documento, pero
probablemente te cobren (comisión por extracto) por llevar a cabo esta gestión.
Por lo general, no tendrás problemas para encontrar los extractos del año en curso. No
obstante, si quieres consultar algún extracto relativo a un período de tiempo anterior,
probablemente tengas que solicitárselo directamente a tu entidad. Esta gestión puede
conllevar una comisión.

El extracto de una cuenta bancaria es un documento que te brinda información

acerca de las operaciones y movimientos de tus cuentas, ya sean caja de ahorro o
cuenta sueldo. En este documento están reflejados los gastos e ingresos de dinero a tu
cuenta en un período determinado.

FICHERO
Un fichero o archivo es una colección ordenada de datos que tienen entre sí una
relación y que se almacenan de forma permanente en un dispositivo de memoria o
impreso.
PROVEEDORES
Un proveedor es una persona o una empresa que abastece a otras empresas con
existencias (artículos), o servicios, los cuales serán vendidos directamente o
transformados para su posterior venta o en la realización de sus servicios para sus
actividades.
Por ejemplo, una empresa eléctrica necesita de un proveedor de material eléctrico, para
poder desarrollar su actividad principal, que es la prestación de servicios.
FORMAS DE PAGO.
Se puede pagar al contado a los proveedores en el momento de la entrega del bien,
aunque es más común que el pago se aplace a 30, 60 días. Teniendo en cuenta el
problema de morosidad de pago de ciertos proveedores.
TRANSFERENCIA BANCARIA
Una transferencia bancaria es una de las operaciones financieras más habituales, en el
mundo de los negocios, ya que las empresas manejan grandes cantidades de dinero, lo
cual suele ser complicado llevarlo en efectivo.
Consiste en enviar dinero a una cuenta bancaria otra, que puede estar tanto dentro como
fuera del país de origen del emisor. Es habitual que las transferencias bancarias entre
bancos nacionales o internacionales en la zona tardan como mucho un día hábil.
Una transferencia bancaría puede ser interna o externa, dependiendo de si la transacción
se efectúa entre la misma entidad o entre dos bancos diferentes; por lo tanto, en el
primer caso se trata de una transferencia interna y en el segundo, de una transferencia
externa.
REQUISITOS PARA EFECTUAR UNA TRANSFERENCIA BANCARIA.
Para efectuar una transferencia serán necesarios los siguientes datos:

 Nombre del titular de la cuenta

 País y dirección de residencia
 Número de cuenta
 Código Swift/ Bic del banco de destino
 Concepto
 Importe

Las transferencias bancarias se pueden clasificar en función de distintos criterios:

Según el área geográfica tenemos:

 Transferencias nacionales. Son las que se ejecutan en el mismo territorio

ecuatoguineano.
 Transferencias internacionales en divisas: son transferencias bancarias que se
realizan entre cuentas de distintos países, es decir, que las transferencias se
realizan entre cuentas bancarias en dos países, por ejemplo, Guinea Ecuatorial a
España.
 Transferencias bancarias de dinero entre dos cuentas y una de las dos está
situada en un país que no pertenecientes a la zona.
El plazo

 Transferencias ordinarias: son las transferencias bancarias más habituales.

Suelen tardar un dia hábil, o entre 2 y 5 dias hábiles.
 Transferencias inmediatas:

GIRO INTERNO BANCARIO

Las empresas para hacer frente a los sus diferentes gastos ya sean pago a proveedores
o de nómina etc., se necesita grandes cantidades de liquidez lo cual conlleva hacer
ciertas maniobras, y eso nos conlleva a lo que es la alimentación de cuenta o giro
interno.
FONDO FIJO
El fondo fijo es un importe fijo a utilizar para gastos pequeños; los pagos cubiertos con
este tipo de fondo tienen la característica de no ser realizados mediante cheques o
medios electrónicos.
Este fondo además está supeditado a las necesidades propias de la empresa y tendrá el
tamaño de la organización, pues entre más grande esta, más grande es su gasto
operativo.
Lo importante aquí es que cada fondo fijo tiene la magnitud o el tamaño que la empresa
necesite y es constituido por la administración con base a las necesidades propias de la
empresa. Incluso puede haber tanto fondos fijos como la empresa así lo amerite.

En definitiva, el fondo fijo (F.F) Viene hacer nuestra caja chica, se utiliza
principalmente en nuestra empresa para suplir las necesidades puntuales de
cualquier entidad y de bajo coste económico, y que no requiero ninguna relación con
las entidades bancarias, sólo se requiere de facturas proformas para el libramiento de
fondo y de facturas originales su posterior contabilización.
 NÓMINA
La nómina es un documento que indica la cantidad de dinero que una empresa le paga a
cada trabajador. Por ley, este documento debe emitirse como comprobante de pago para
certificar que una organización ha cumplido con la remuneración de sus empleados.
Es decir, consta de un instrumento que certifica los diversos pagos que constituyen
el sueldo de un empleado por parte de una organización.
También, puede entenderse por nómina a la plantilla de una empresa que refleja la
cantidad de empleados que posee y el dinero que se les paga por su trabajo.
Así mismo, este término se puede utilizar para referirse al dinero que percibe un
trabajador. Por ejemplo: “En esta empresa, la nómina se paga de forma quincenal”.
Tipos de nómina
Las nóminas se clasifican principalmente en 2 tipos: nóminas por tiempo y nóminas
por puesto de trabajo.

Nóminas por tiempo

Nómina semanal: Es cuando el trabajador recibe su pago cada semana (7 días).
Nómina catorcenal: Es cuando el trabajador recibe su pago cada 2 semanas (14 días).
Nómina quincenal: Es cuando el trabajador recibe su pago quincenalmente (15 días).
Nómina mensual: Es cuando el trabajador recibe su pago mensualmente o al final de
cada mes (28, 29, 30 o 31 días).
Nóminas por puesto de trabajo
Nómina para personal ejecutivo: Es la nómina que va dirigida a los altos ejecutivos
de una organización. Está constituida por información un poco más sensible y, por
tanto, requieren más discreción.
Nómina para trabajadores: Se refiere a la nómina habitual que se entrega a los
empleados de una empresa. Algunas organizaciones suelen clasificar y agrupar estas
nóminas según los puestos de trabajos de cada empleado.
Características de la nómina
De forma general, las características de una nómina son los siguientes elementos:
Datos identificativos de la empresa: Es la información relevante que ayuda a
identificar de forma sencilla a la empresa.
Datos identificativos del empleado: Contiene información básica acerca del
trabajador: Nombre, número de identificación personal y corporativo, tipo de contrato,
categoría y antigüedad en la organización.
Tipo de salario: Indica cada cuanto tiempo el trabajador recibirá su pago.
Percepciones salariales: Es el dinero que recibe el empleado por su trabajo. En esta
sección se contemplan los detalles de este pago, además de las remuneraciones extras.
Deducciones: Es el descuento que se aplican en la nómina, y pueden provenir de
diversas fuentes: impuestos, seguridad social, anticipos, embargos, etc.
Base de cotización: Es el pago que recibe un trabajador que es dado de alta en nómina.
El monto es reflejado en bruto, y se incluyen las horas extras, los pagos extras, las
vacaciones pagas, etc.
Líquido a percibir: Es el sueldo neto que recibe el trabajador.
Información final: En esta sección, se declara el sitio de emisión, la firma de ambas
partes (trabajador y empresa), y el sello correspondiente.

Importancia de la nómina
La importancia de la nómina se puede contemplar desde la perspectiva de la empresa
y desde la perspectiva del trabajador.
Si una organización posee una correcta gestión de nómina, mantendrá a los
trabajadores contentos, así como su eficacia laboral. Esto ayudará a crear un buen
ambiente de trabajo, lo que sugiere un desarrollo de trabajo más armónico y fluido.
Desde el punto de vista del empleado, ayudará a cubrir sus gatos mensuales, así como
administrar correctamente sus finanzas personales y familiares.
También, existen otros beneficios legales y administrativos. En la parte legal, utilizar
una nómina de acuerdo a las legislaciones de un determinado país garantiza que una
empresa no contraiga problemas legales.
Administrativamente, maximiza el rendimiento de los procesos salariales, lo cual genera
un ahorro considerable de tiempo y dinero.
¿Qué incluir en una nómina?
Para elaborar una nómina hay que tener en cuenta diferentes factores que influyen a la
hora de calcular la cantidad final que recibe un trabajador.

Por ello, existen diferentes aspectos que se deben tener en cuenta a la hora de calcularla:
 Tipo de contrato del trabajador
 El convenio colectivo aplicable
 Pagas extras
 Pluses u otros complementos salariales a los que hay que aplicar IRPF
 DEFINICIÓN DE COMISIÓN BANCARIA

Las comisiones son las cantidades que los clientes deben pagar a los bancos por los
servicios que prestan, como puede ser emitir una tarjeta de crédito, hacer una
transferencia inmediata o administrar una cuenta. Hay un sin número de comisiones,
pero estas son las que principalmente que manejamos.

Comisión por Extracto

Comisión por Nómina

Comisión por Transferencia

Anuler versement (pago)

Comisión por AGIOS

Comisión por CHEQUE

Comisión por E-BANKING

COMISIÓN POR EXTRACTO

se trata de una cantidad de dinero que debemos pagar una entidad bancaria por los
servicios que nos presta al suministrarnos nuestros movimientos bancarios en físico,
este mismo servicio también se puede hacer por vía web, pero es más seguro tenerlo en
físico.

Normalmente la entidad bancaria tiene la obligación de facilitarnos esta información sin

coste alguno, es decir, gratuitamente pero dependiendo de la política de la empresa,
estaremos obligados a sufrir coste por dicha información.

La siguiente documentación se solicita por:

 Mensualmente (como minino): extracto de todos los movimientos de nuestra

cuenta corriente durante el mes de referencia.
 Cada mes de Enero: información detallada de todas las comisiones, gastos y
tipos de interés aplicados y cobrados durante el año que acaba de cerrarse.

Los bancos establecen 2 tipos de comisiones, fijos y variables. Eso atendiendo al nivel
de movimiento que llevan nuestras cuentas bancarias.
 COMISION POR CHEQUES
Comisión de emisión de cheques bancarios
El banco de cobra esta comisión cuando emite, por petición tuya, cheques del propio
banco (denominados cheques bancarios). El importe equivalente se cargará en tu
cuenta.
Si vas a comprar una vivienda o un vehículo es posible que te hayan pedido un cheque
bancario para pagar el precio. Se trata de un documento por el que el emisor (el banco),
se compromete a pagar una cantidad de dinero al receptor del cheque. Dado que el
documento lo emite el banco, presta un servicio que tiene un coste, en este post te
contamos cuánto cuesta un cheque bancario y qué tipos de cheques bancarios existen.
COMISIÓN POR E-BANKING
Los clientes pueden acceder a la Banca por Internet Online y a la Banca por Internet.
Sin embargo, algunos servicios por Internet podrían estar sujetos a cargos adicionales.
Estos cargos se deducirán automáticamente de su cuenta y aparecerán en su estado de
cuenta. Con el esplendor de las nuevas tecnologías se está expandiendo la categoría de
servicio por Internet continuación para obtener más información de su situación
financiera.

COMISION POR NÓMINA

La comisión es un porcentaje sobre el valor de una transacción que se cobra al cliente
y/o se paga al vendedor.
Esta comisión se aplica a la parte del valor total de una transacción. Usualmente se
utilizan en las estructuras de los salarios del contribuyente. Desde el punto de vista del
cliente, se trata de un cobro, un monto que debe pagar cuando realiza una determinada
transacción al vendedor.

ACTIVIDADES REALIZADAS POR EL ESTUDIANTE (Aquí debes explicar el

procedimiento para la elaboración de estas tareas, responder a la pregunta cómo se
hace?

 Punteo
 Preparación del estadillo para el Ministerio de Hacienda
 Redacción de la carta para ministerio de HACIENDA
 Registro de todo tipo de comisiones, transferencias, giros internos
ect
  RECAUDACIÓN ANUAL R.C
 DETALLE DE LOS GASTOS BANCARIOS EN EL MES DE MARZO 2023

 INFORME MINISTERIO MARZO 2023

 INFORME TESORERIA GENERAL DEL ESTADO 2023

 ANEXOS: Escaneo de documentos, extractos, ordenes de

transferencias etc.

Puedes hacer cuadros comparativos de Ingresos entre 2022 y 2023 y analizar las
variaciones; lo mismo con los gastos

SACAR TODO LO DE ABAJO (NO SIRVE)

LISTADO DE EMPRESAS BANCARIAS CON LAS QUE OPERAMOS.
BANGE-03
CCEIBANK-58
SGBGE-O1
ECOBABANK-25
BGFIBANK-01
 COBROS REALIZADOS POR BANGE
CORRESPONDIENTES AL 30 DE DICIEMBRE,
SOLICITAMOS LA VERIFICACION DE LOS
MISMOS EN LOS EXTRACTOS BANCARIOS.
Referenc Centr Métod
Nombre del Fecha Id Pago Importe FELICIANO
ia del o del o de Estado FRANCISCO
Cliente de Pago Externo s
Cobro Cobro Pago
BGSG16
30/12/ 4086338 Efectiv Cobra OK
1 MAHAMAT ALY BAT21480 BANGE 2021 6 o 5.750 do
BGSG16
MARIA NSANG MAL8173 30/12/ 4085775 Efectiv Cobra OK
2 ELA BECHENG 9 BANGE 2021 0 o 6.000 do
BGSG16
TOMAS SAPA 30/12/ 4085538 Efectiv Cobra OK
3 LELE MAL996 BANGE 2021 6 o 6.347 do
JOSEPHAT BGSG16
ONYEKACHI 50016932 30/12/ 4085596 Efectiv Cobra OK
4 AMADI 3 BANGE 2021 2 o 6.601 do
BGSG16
AMADOR MAL5435 30/12/ 4085991 Efectiv Cobra OK
5 BOKO LELE 1BANGE 2021 7 o 6.700 do
Transf
MAL1479 30/12/ CCEI323 erenci 2.282.2 Cobra PENDIENTE
6 HOTEL BANAPA 9 BANGE 2021 1360 a 90 do
MARIA
DOLORES BGSG16
AYINGONO 30/12/ 4085232 Efectiv Cobra OK
7 OBAMA N. BAT56572 BANGE 2021 9 o 23.000 do
BGSG16
LIDIA MOKUY 30/12/ 4085312 Efectiv Cobra OK
8 ETO ADA BAT48875 BANGE 2021 0 o 23.345 do
PURIFICACION BGSG16
CATALINA 30/12/ 4085955 Efectiv Cobra OK
9 MONSUY BAT47478 BANGE 2021 1 o 23.345 do
BGSG16
1 ABDOULAYE 30/12/ 4085667 Efectiv Cobra OK
0 SALL BAT36165 BANGE 2021 3 o 23.500 do
GREGORY BGSG16
1 ONONOGBO MAL5375 30/12/ 4086689 Efectiv Cobra OK
1 ONYEGBULE 6 BANGE 2021 6 o 28.014 do
BGSG16
1 MONICA MAL7376 30/12/ 4085489 Efectiv Cobra X
2 MBANG ONDO 7 BANGE 2021 1 o 28.060 do
NORBERTO BGSG16
1 EBULABATE MAL8242 30/12/ 4085620 Efectiv Cobra OK
3 SITAFA 0 BANGE 2021 7 o 28.198 do
BGSG16
1 ABDOULAYE 50030891 30/12/ 4085379 Efectiv Cobra OK
4 BOCARI NABO 5 BANGE 2021 1 o 28.500 do
MARGARET BGSG16
1 MANKA 50022493 30/12/ 4085924 Efectiv Cobra OK
5 NCHANG 6 BANGE 2021 7 o 29.000 do
ENRIQUE BGSG16
1 MATOGO 30/12/ 4087050 Efectiv Cobra X
6 MABAJALE MAL5846 BANGE 2021 4 o 30.000 do
 MACARIO BGSG16
1 NTUTUMU 30/12/ 4085805 Efectiv Cobra OK
7 OYONO BAT40465 BANGE 2021 7 o 30.015 do
POLICARPO BGSG16
1 ONDO NGUA 50023976 30/12/ 4085033 Efectiv Cobra OK
8 MIKUE 9 BANGE 2021 7 o 30.100 do
POLICARPO BGSG16
1 ONDO NGUA 50024055 30/12/ 4085025 Efectiv Cobra X
9 MIKUE 1 BANGE 2021 6 o 31.500 do
BGSG16
2 ROSALINDA 30/12/ 4085301 Efectiv Cobra OK
0 MATUTE IKUBA BAT44721 BANGE 2021 2 o 31.500 do
RAMONA BGSG16
2 NZANG ABAGA 50003305 30/12/ 4085011 Efectiv Cobra OK
1 MAYE 5 BANGE 2021 0 o 31.671 do
ESTELA BGSG16
2 MARGARITA 30/12/ 4085071 Efectiv Cobra OK
2 EVITA IYANGA BAT45618 BANGE 2021 6 o 50.200 do
MARIA BGSG16
2 BEGOÑA 30/12/ 4086457 Efectiv Cobra X
3 AFUBU OBIANG MAL1911 BANGE 2021 4 o 70.300 do
BGSG16
2 JULIAN EYANG 30/12/ 4085914 Efectiv Cobra OK
4 NDONG BAT52197 BANGE 2021 7 o 74.382 do
BGSG16
2 TADIE DEFFO 30/12/ 4085444 Efectiv Cobra OK
5 SIMPLICE BAT76181 BANGE 2021 1 o 75.000 do
LORENZO
NGOMO BGSG16
2 ESONO 30/12/ 4086258 Efectiv Cobra OK
6 ANDONG BAT11151 BANGE 2021 9 o 75.817 do
BGSG16
2 MAL1029 30/12/ 4086411 Efectiv Cobra OK
7 AMED BAMBA 50 BANGE 2021 8 o 76.000 do
RICARDO
2 MANGUE MAL1832 30/12/ BGFI101 chequ Cobra PENDIENTE
8 OBAMA NFUBE 1 BANGE 2021 4866 e 250.000 do
2 30/12/ BGFI101 chequ Cobra
PENDIENTE
9 CHINA STATE BAT76515 BANGE 2021 4867 e 827.500 do
ABC
3 CONSTRUCTIO MAL8227 30/12/ BGFI101 chequ Cobra PENDIENTE
0 N 3 2021
BANGE 4868 e 683.000 do
3 ECOLE MAL9402 30/12/ BGFI101 chequ Cobra
PENDIENTE
1 FRANCES 3 BANGE 2021 4869 e 350.000 do
GILBERTO BGSG16
3 OBAMA 30/12/ 4085141 Efectiv Cobra OK
2 MAÑANA BAT43549 BANGE 2021 4 o 100.000 do
TRAORE BGSG16
3 HOUAFA 30/12/ 4085033 Efectiv Cobra X
3 KAMORI MAL7746 BANGE 2021 7 o 108.016 do
BGSG16
3 ZHOU 50002734 30/12/ 4085871 Efectiv Cobra OK
4 SHAOWEI 3 BANGE 2021 3 o 110.000 do
BGSG16
3 HILARIO ELE 30/12/ 4085747 Efectiv Cobra OK
5 EKANG BAT20373 BANGE 2021 8 o 115.317 do
3 EMBAJADA DE MAL1116 30/12/ CCEI323 Chequ 3.000.5 Cobra
PENDIENTE
6 NIGERIA 4 BANGE 2021 1360 e 00 do
BGSG16
3 CONS.CAMERO 30/12/ 4086798 Efectiv Cobra OK
7 UN BAT8051 BANGE 2021 2 o 264.280 do
 BGSG16
3 EMBAJADA DE 30/12/ 4085987 Efectiv Cobra OK
8 ESPAÑA MAL9591 BANGE 2021 9 o 333.500 do
3 MAL4494 30/12/ CCEI323 Chequ Cobra
PENDIENTE
9 HOTEL ILACHI 7 BANGE 2021 1360 e 500.000 do
BGSG16
4 30/12/ 4086410 Efectiv Cobra OK
0 DJE YACOUB BAT66219 BANGE 2021 9 o 579.300 do
CCEI328
4 SLB.TECN. MAL4027 30/12/ 0017-1- Chequ 2.750.5 Cobra PENDIENTE
1 SERVICES 3 BANGE 2021 13 e 00 do
CCEI328
4 SLB.TECN. MAL4027 30/12/ 0017-1-- Chequ 1.006.9 Cobra PENDIENTE
2 SERVICES 5 BANGE 2021 12 e 40 do
TOTA 14.133
L .988
SERVICIOS FINANCIEROS Y CONTABLES
SECCION CONTABILIDAD GENERAL

Solicitud Nº 38 Fecha 28/11/2021 Periodo 2020-2021

CODIGO JUSTIFICACION CONTROL DE CREDITO
BENEFICIARIO IMPORTE
Presto Ctble Motivo de gasto Serv. Aftdo. Asignado Disponible
BGFIBANK Dolia Teresa ABOGO 1.500.000 préstamo a una empleada Direc. Gral
BGFIBANK Julia AVORO NCOGO 3.000.000 préstamo a una empleada Direc. Gral
ECOBANK Ana Maria MANGUE 6.467.273 1ª pago de antigüedad correspondiente al año 2010-2015 Direc. Gral
CCEIBANKGE Ana Maria MANGUE 6.467.273 2ª pago de antigüedad correspondiente al año 2010-2015 Direc. Gral
BGFIBANK Esther Andeme NTUTU 1.000.000 préstamo a una empleada Direc. Gral
CCEIBANKGE CONEXXIAEN 9.476.000 pago del servicio de internt (MALABO Y BATA) julio 2021 Direc. Gral
BGFIBANK CONEXXIAEN 9.476.000 pago del servicio de internt (MALABO Y BATA) Agosto 2021 Direc. Gral
ECOBANK CONEXXIAEN 9.476.000 pago del servicio de internt (MALABO Y BATA) Sept 2021 Direc. Gral
BGFIBANK GECODI 7.653.900 pago del 80% de la factura para los trabajos de los COCOS Direc. Gral
CCEIBANKGE GECODI 8.053.900 pago del 80% de la fact, para los trabjos de NKUANTOMA Direc. Gral
CCEIBANKGE Veronica Miriam MORO 4.266.983 pago de antigüedad 2014-2019 Direc. Gral
TOTAL SOLICITADO 66.837.329

Vº Bº 28/11/2021
EL JEFE DE SERVICIOS FINANCIEROS DIRECTORE GENERAL

CARLOS NDONG BACA JUA LUPERCIO NSIBI OMOGO

 Malabo 28 de Noviembre de 2021
Ilmo. Señor
Director general de Control Financiero,
Organismos autónomos y Empresas de participación del Estado
MALABO.
ASUNTO: SOLICITUD DE AUTORIZACIÓN DE
LIBRAMIENTO DE FONDOS.

Ilmo. Señor
Mediante el presente escrito, tengo el honor de dirigirme a V.I
solicitando de sus buenos y acostumbrados oficios que autorice el
desbloqueo de fondos a SEGESA para pagar a nuestros proveedores y
otras obligaciones cuyo importe es de SESENTA Y SEIS MILLONES
OCHOCIENTOS TREINTA Y SIETE MIL TRESCIENTOS
VEINTINUEVE (66.837.329) F CFAS.
Adjuntamos el estadillo y las transferencias.
Atentamente.

EL DIRECTOR GENERAL

Juan Lupercio NSIBI OMOGO

SEGESA – SEDE MALABO

Avda. Hassan II, s/n. Apdo: 139, Tel: +240 333093466 – 333 040919
Fax: +240 333093166 – 333 093339
Nº de Identificación Fiscal (NIF) 02199SE-21
www.segesa.gq
 Malabo a, 7 de Diciembre de 2021

SEÑOR DIRECTOR DE SGBGE

MALABO-CIUDAD
ASUNTO: RECTIFICACIÓN DE INFORMACIÓN DE LA
CUENTA BANCARIA.

Señor:
Referente a la orden de transferencia, cuya copia adjuntamos, fechado el
día 01 de Junio del año en curso, a favor de la cuenta número
00672951501-92 titular de xxxx-xxxx-xxxx, abierta en su entidad bancaria
abierta con un importe total de DIEZ MILLONES OCHOCIENTOS
MIL (10.800.000) Fcfas, en concepto de pago del derecho de antigüedad,
correspondiente a los años 2012 hasta 2021, por error del banco de destino
(debe ser CCEIBANK y no BANGE): y dada la burocracia de conseguir
las tres firmas , tengo a bien suplicar a Ud. , la ejecución de dicha
transferencia, tal como sigue:
BENEFICIARIO; xxxx-xxxx-xxxx
Nº DE CUENTA: 00672951501-92
BANCO A INGRESAR: CCEIBANK

JEFE DE SERVICIOS HUMANOS

Daniel MAYE ASANGONO

SEGESA – SEDE
Avda. Hassan II, s/n. Apdo: 139, Tel: +240 333093466 – 333 040919
Fax: +240 333093166 – 333 093339
Nº de Identificación Fiscal (NIF) 02199SE-21
www.segesa.gq
 CONTROL DE GASTOS BANCARIOS DE BANGE 03 MES DE ABRIL 2022
COMISIONES BANCARIAS B A N G E
FECHA TRANSFERENCIAS
PROVDORSAMORTIZ. CREDITO
NOMINA EXTRATOS COM. NOMINA COM. FORZAGECOM.
DE NOMINA
TRANSF. ANUL.VER AGIOS COM.CHEC E-BANKING TOTAL
01/04/2022 18.400 5.750 24.150
04/04/2022 13.800 13.800
05/04/2022 432.549.786 27.600 2.842.073 19.320 435.438.779
05/04/2022 488.254.324 3.257.375 491.511.699
06/04/2022 29.900 29.900
07/04/2022 27.600 27.600
08/04/2022 19.550 140.562.540 140.582.090
11/04/2022 21.850 21.850
12/04/2022 35.650 35.650
13/04/2022 2.175.073 31.050 348.798 5.750 2.560.671
14/04/2022 25.300 25.300
15/04/2022 -
18/04/2022 27.600 27.600
19/04/2022 40.250 40.250
20/04/2022 24.150 24.150
21/04/2022 23.000 23.000
22/04/2022 26.700 26.700
25/04/2022 26.450 26.450
26/04/2022 31.050 31.050
27/04/2022 17.250 17.250
28/04/2022 19.550 19.550
29/04/2022 18.400 11.478.760 11.497.160
TOTAL 0 0 0 922.979.183 505.100 6.099.448 140.930.658 0 0 11.478.760 5.750 5.750 1.082.004.649
FECHA COMISIONES BANCARIAS CCEIBANK
PROVDORS TRANFERENCIA NOMINA EXTRATOS COM. NOMINA COM. TRANSF. ANUL.VER AGIOS E-BANKING GIROINTERNOTOTAL
01/04/2022 11.500 178.250 75.000.000 75.189.750
04/04/2022 17.250 61.905
05/04/2022 29.900 29.900
06/04/2022 97.977.156 24.150 228.850 98.230.156
07/04/2022 5.000.000 28.750 5.028.750
08/04/2022 28.750 28.750
11/04/2022 4.325.000 24.150 17.250 4.366.400
12/04/2022 6.000.000 47.150 19.550 6.066.700
13/04/2022 39.100 39.100
14/04/2022 37.950 37.950
15/04/2022 -
18/04/2022 37.950 37.950
19/04/2022 14.250.000 41.400 38.525 14.329.925
20/04/2022 3.614.845 23.000 17.250 3.655.095
21/04/2022 6.000.000 20.000.000 9.200 19.550 26.028.750
22/04/2022 28.750 28.750
25/04/2022 26.450 230.000 200.000.000 200.256.450
26/04/2022 3.000.000 29.900 17.250 3.047.150
27/04/2022 16.941.375 6.204.212 18.400 70.484 23.234.471
28/04/2022 9.605.380 11.500 51.750 12.650 9.681.280
29/04/2022 17.250 140.699 157.949
TOTAL 49.516.375 45.424.437 97.977.156 532.450 228.850 659.859 0 140.699 12.650 275.000.000 469.492.476
 CONTROL DE GASTOS BANCARIOS DE SGBGE MES DE ABRIL 2022
FECHA COMISIONES BANCARIAS SGBGE
PROVDORS TRANFERENCIA NOMINA EXTRATOS COM. NOMINACOM. TRANSF.ANUL.VER REGLEMEN AGIOS ERRORDECUENTA
E-BANKING GIROINTERNOTOTAL
01/04/2022 575 91.949 92.524
04/04/2022 89.623.304 1.150 175.950 89.800.404
05/04/2022 575 575
06/04/2022 575 575
07/04/2022 575 575
08/04/2022 1.150 1.150
11/04/2022 20.000.000 575 46.000 20.046.575
12/04/2022 575 575
13/04/2022 575 5.000 5.575
14/04/2022 575 10.000 10.575
15/04/2022 -
18/04/2022 575 575
19/04/2022 -
20/04/2022 -
21/04/2022 -
22/04/2022 -
25/04/2022 575 575
26/04/2022 575 575
27/04/2022 575 575
28/04/2022 575 575
29/04/2022 -
TOTAL 0 20.000.000 89.623.304 9.775 175.950 61.000 0 0 91.949 0 0 0 109.961.978
 CONTROL DE GASTOS BANCARIOS DE BGFIBANKMES DE ABRIL 2022
COMISIONES BANCARIAS B G F I B A N K
ERRORDE
TOTAL
FECHA PROVDORS TRANFERENCN
IA
OMINA EXTRATOS COM. NOMIN
CO
AM. TRANSF. ANUL.VER CUENTA AGIOS AMORT. CREDE-BA
ITO NKING GIROINTERNO
01/04/2022 5.750 5.300.232 11.500 5.317.482
04/04/2022 5.750 2.954.017 2.959.767
05/04/2022 2.474.521 5.750 11.500 2.491.771
06/04/2022 13.000.000 5.750 23.000 13.028.750
07/04/2022 5.750 5.750
08/04/2022 5.750 5.750
11/04/2022 17.476.000 5.750 11.500 10.000 17.503.250
12/04/2022 5.750 5.750
13/04/2022 27.945.000 5.750 64.274 28.015.024
14/04/2022 9.476.000 5.031.250 5.750 11.572 112.539 14.637.111
15/04/2022 -
18/04/2022 5.750 5.750
19/04/2022 2.095.582 5.750 11.500 2.112.832
20/04/2022 5.750 5.750
21/04/2022 5.750 5.750
22/04/2022 5.750 5.750
25/04/2022 5.750 5.750
26/04/2022 5.750 5.750
27/04/2022 5.750 5.750
28/04/2022 5.750 115.000 32.840 50.000.000 50.153.590
29/04/2022 5.750 232.303 238.053
TOTAL 67.897.000 9.601.353 0 115.000 0 248.346 122.539 32.840 232.303 8.254.249 11.500 50.000.000 136.515.130
 CONTROL DE GASTOS BANCARIOS DE ECOBANKMES DE ABRIL 2022
COMISIONES BANCARIAS E C O B A N K
FECHA PROVDORSTRANSFERENCIA
EXTRATOS COM. NOMINACOM. TRANSF.ANUL.VER REGLEMEN E-BANKING AGIOS GIROINTERNO TOTAL
01/04/2022 -
04/04/2022 -
05/04/2022 -
06/04/2022 3.981.706 5.750 3.987.456
07/04/2022 -
08/04/2022 -
11/04/2022 -
12/04/2022 -
13/04/2022 -
14/04/2022 -
15/04/2022 -
18/04/2022 -
19/04/2022 -
20/04/2022 3.884.301 5.750 3.890.051
21/04/2022 -
22/04/2022 -
25/04/2022 26.513.718 52.695 26.566.413
26/04/2022 -
27/04/2022 -
28/04/2022 5.182.769 11.921 5.194.690
29/04/2022 5.669.084 13.039 5.682.123
TOTAL 0 45.231.578 0 0 89.155 0 0 0 0 0 45.320.733
 CONTROL DE GASTOS BANCARIOS DE CCEI BANK-55 MES DE ABRIL 2022
FECHA COMISIONES BANCARIAS CCEIBANK-55 MES DE AGOSTO 2022
PROVDORS
TRANFEREN
NÓ
CM
IA
INA EXTRATOS
COM. NOMC
IN
OAM. TRAN
AS
NFU
. L.VERAGIOS E-BANKING
GIRO INTERN
TOOTAL
01/04/2022 38.840.876 11.500 38.852.376
02/04/2022 -
04/04/2022 206.757.396 230.000 206.987.396
05/04/2022 -
08/04/2022 -
09/04/2022 100.000.000 100.000.000
10/04/2022 -
11/04/2022 -
12/04/2022 -
16/04/2022 -
17/04/2022 -
18/04/2022 -
19/04/2022 -
22/04/2022 -
23/04/2022 -
24/04/2022 -
25/04/2022 7.000.000 7.000.000
26/04/2022 -
29/04/2022 69.250.000 1.150 61.755 69.312.905
30/0/2022 -
31/04/2022 -
TOTAL 69.250.000 252.598.272 0 1.150 0 303.255 0 0 0 100.000.000 422.152.677
 COMPARACIÓN EN GASTOS DE CADA BANCO EN EL MES DE ABRIL 2.022.

GASTO MENSUAL DE CADA BANCO EN EL MES DE ABRIL 2.022

BANCOS IMPORTES VALOR EN %

BANGE-03 1.082.004.649 XAF 47,8%

CCEIBANK-58 469.537.131 XAF 20,7%

SGBGE-01 109.961.978 XAF 4,9%

BGFIBANK-25 136.515.130 XAF 6,0%

ECOBANK-01 45.320.733 XAF 2,0%

CCEIBANK-55 422.152.677 XAF 18,6%

TOTAL 2.265.492.298 XAF 100,0%

GASTO MENSUAL DE ABRIL

1,200,000,000 XAF
1,082,004,649
1,000,000,000 XAF
IMPORTES EN XAF

800,000,000 XAF

600,000,000 XAF
469,537,131
422,152,677
400,000,000 XAF
 109,961,978
45,320,733
0 XAF
BANGE-03 CCEIBANK-58 SGBGE-01 BGFIBANK-25 ECOBANK-01 CCEIBANK-55
BANCOS

VALOR EN %
CCEIBANK-55
19%

ECOBANK-01
2%
BGFIBANK-25 BANGE-03
6% 48%

SGBGE-01
5%

CCEIBANK-58
21%
 COMPARACIÓN DE COMISIONES POR EXTRACTO DE CADA BANCO.

GASTO COMISIÓN POR EXTRACTO MES DE ABRIL

2.022

BANCOS IMPORTES VALOR EN %

BANGE-03 505.100 XAF 40,4%

CCEIBANK-58 532.450 XAF 42,5%

SGBGE-01 9.775 XAF 0,8%

BGFIBANK-25 115.000 XAF 9,2%

ECOBANK-01 89.155 XAF 7,1%

CCEIBANK-55 0 XAF 0,0%

TOATL 1.251.480 XAF 100,0%
 COMISIÓN POR EXTRACTO
600,000 XAF
505,100 532,450
500,000 XAF
IMPORTES EN XAF
400,000 XAF

300,000 XAF

200,000 XAF
115,000 89,155
100,000 XAF

0 XAF 9,775 0
BANGE-03 CCEIBANK-58 SGBGE-01 BGFIBANK-25 ECOBANK-01 CCEIBANK-55

BANCOS

ECOBANK-01; 0.071239652251734

BGFIBANK-25; 0.0918912008182312

SGBGE-01; 0.00781075206954965
BANGE-03;
0.40360213507207
5

CCEIBANK-58;
0.42545625978841
1

BANGE-03 CCEIBANK-58 SGBGE-01 BGFIBANK-25 ECOBANK-01 CCEIBANK-55

 COMPARACIÓN DE COMISIONES POR AGIOS DE CADA BANCO.

GASTO EN COMISION POR AGIOS MES DE SEPTIEMBRE 2.022

BANCOS IMPORTES VALOR EN %

BANGE-03 21.566.489 XAF 97,9%
CCEIBANK-58 70.701 XAF 0,3%
SGBGE-01 121.783 XAF 0,6%
BGFIBANK-25 163.211 XAF 0,7%
ECOBANK-01 55.363 XAF 0,3%
CCEIBANK-55 59.674 XAF 0,3%

TOTAL 22.037.221 XAF 100%

 AGIOS MES DE SEPTIEMBRE
25,000,000 XAF
21,566,489

20,000,000 XAF

IMPORTES EN XAF
15,000,000 XAF

10,000,000 XAF

5,000,000 XAF

70,701 121,783 163,211 55,363 59,674

0 XAF
BANGE-03 CCEIBANK-58 SGBGE-01 BGFIBANK-25 ECOBANK-01 CCEIBANK-55

BANCOS

VALOR EN %
1.2
97.86%
1
0.8
0.6
%

0.4
0.2
0.32% 0.55% 0.74% 0.25% 0.27%
0
BANGE-03 CCEIBANK-58 SGBGE-01 BGFIBANK-25 ECOBANK-01 CCEIBANK-55
BANCOS
 MOVIMIENTO GENERAL DE CADA BANCO AÑO 2.022.

MOVIMIENTO GENERAL EN CADA MES

MESES IMPORTES VALOR EN %

ENERO 1.436.812.365 XAF 8,0%
FEBRERO 1.501.356.482 XAF 8,4%
MARZO 1.767.437.790 XAF 9,9%
ABRIL 2.265.492.298 XAF 12,7%
MAYO 2.449.792.289 XAF 13,7%
JUNIO 2.456.578.840 XAF 13,7%
JULIO 1.981.033.984 XAF 11,1%
AGOSTO 2.109.119.312 XAF 11,8%
SEPTIEMBRE 1.934.533.345 XAF 10,8%

TOTAL 17.902.156.705 XAF 100%

 IMPORTES EN XAF
2,750,000,000 XAF
2,456,578,840
2,393,179,544
2,265,492,298 2,109,119,312
2,250,000,000 XAF
1,981,033,984
1,934,533,345
1,750,000,000 XAF 1,501,356,481 1,767,437,790
IMPORTES EN XAF

1,436,812,365
1,250,000,000 XAF

750,000,000 XAF

250,000,000 XAF

ENERO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPTIEMBRE

IMPORTES 1,436,812,365 1,501,356,481 1,767,437,790 2,265,492,298 2,393,179,544 2,456,578,840 1,981,033,984 2,109,119,312 1,934,533,345

11% 8%

8%
ENERO
12%
FEBRERO
MARZO
10%
VALOR EN % ABRIL
MAYO
JUNIO
11%
JULIO
13% AGOSTO
SEPTIEMBRE

14%
13%
 COM. COM.TR COM. E- AMORT. DEPÓSITO
TRANSFERE COM. COM.FORZ ANUL.VER FONDO GIRO ERROR DE
PROVEDORES NÓMINAS EXTRAC ANSFER AGIOS CHEQU BANKI CRÉDIT DE
NCIAS NÓMINA AGE NOM SEMENT FIJO INTERNO CUENTA
TOS ENCIA ES NG O GARANTIA

BANGE-03 8.498.136.857 4.864.750 77.964.090 715.672.397 97.767.327 70.700 23.000 29.310.099

CCEIBANK- 486.674.414 193.017.431 1.022.054.715 4.375.850 2.406.190 3.300.712 778.419 12.650 75.900
1.074.000.
000
58
CCEIBANK- 1.117.196.259 1.205.692.724 6.900 1.966.389 273.671
200.000.00
0
55

SGBGE 2.000.000 817.688.213 118.365 1.583.550 816.226 820.872 140.000.000 50.000.000 5.550.100

873.000.00 217.622.6
BGFIBANK 181.547.871 120.183.216 1.173.000 2.655.904 3.430.974 1.723.628 104.650
0 66
32.840 120.000.000

ECOBANK 207.620.890 417.145.467 1.382.309 314.520

SUB. 1.993.039.43 1.938.038.8 10.337.879.78 10.538. 715.672.3 10.121. 101.678.43 140.000.0 203.55 2.197.00 217.622 34.893.03
81.953.830 3.430.974 83.350 120.000.000
TOTALES 4 38 5 865 97 540 7 00 0 0.000 .666 9

SUB.TOTAL
11,13% 10,83% 57,75% 0,06% 0,46% 4,00% 0,06% 0,02% 0,57% 0,78% 0,00% 0,00% 12,27% 1,22% 0,19% 0,67%
%
TOTAL 17.902.156.
GNRAL 705
TOTAL
100,00%
GNRAL%

RESUMEN GENERAL.

12,000,000,000 XAF

10,000,000,000 XAF

8,000,000,000 XAF
4,000,000,000 XAF

2,000,000,000 XAF

0 XAF
S
RE AS AS
DO CI S A
E N IN TO IN
OV R E M AC
M OM IA T
PR S FE NÓ
T R
N Ó E
N
E NC EN I OS JO S
N X G R M FI
RA .E . A E E AG UE NG NO
T M OM RZ SF RS DO Q KI IT
O A
O C
.F
O N VE N HE N TE
R
D NT I A
C
T RA L. FO . C BA IN RÉ E NT
CO
M . U M E- C CU A
M AN O RO T .
DE
R
CO C GI OR R GA
AM RO DE
ER O
S IT
E PÓ
D
 VALOR EN %

55.00%

45.00%

35.00%

25.00%

15.00%

5.00%

PROVE TRANS NÓMI- COM. COM. COM.- COM.- ANUL.- AGIOS FONDO COM. E- GIRO AMORT ERROR DE-
DORES FER- NAS EX- NÓMIN FORZA TRANS VERSE FIJO CHEQU BANK- IN- . DE PÓSITO
ENCIAS TRAC- A GE FER- MENT ES ING TERNO CRÉDIT CUENT DE
TOS NOM ENCIA O A GARAN
TIA

Se- 0.11132 0.10825 0.57746 0.00058 0.00457 0.03997 0.00056 0.00019 0.00567 0.00782 4.65586 1.13701 0.12272 0.01215 0.00194 0.00670
ries1 957145 728262 560681 869247 787468 688148 538104 165143 967528 028681 361316 384338 264376 622617 909694 310298
009 4429 779 84351 574167 93747 133414 376505 580518 275584 571E-06 318E-05 8747 91183 820482 236215
SERVICIOS FINANCIERO Y CONTABILIDAD 8 8

TABAL DE LA EVOLUCIÓN DE LA RECAUDACIÓN ANUAL 2023

 MESES RECAUDACIÓN VARIACIÓN %
ENERO 996.111.238 XAF 41%
FEBRERO 568.021.015 XAF 24%
MARZO 843.179.491 XAF 35%
TOTAL 2.407.311.744 XAF 100%

LA JEFA DE SECCIÓN DE FINANZAS EL JEFE DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS

Isabel BINDANG ONDO MOKUY Lucas ESONO EYENE

RECAUDACIÓN EN XAF VARIACIÓN %

1,200,000,000 XAF
45%
996,111,238
1,000,000,000 XAF 40%

843,179,491 35%
800,000,000 XAF
30%
PORTES EN XAF

568,021,015
600,000,000 XAF 25%

20%
 15%

10%
200,000,000 XAF
5%

0 XAF 0%
ENERO FEBRERO MARZO
ENERO FEBRERO MARZO
MESES
VARIACIÓN %
SEGESA: SERVICIOS FINANCIEROS Y
CONTABILIDAD Detalle de los gastos Financieros y Obligaciones
SECCION DE FINANZAS Gastos correspondientes al mes de Marzo 2023
GASTOS BANCARIOS DE BATA
Obligaciones pagadas y Gtos Bancarios BANGE.Cta. 62 BANGE.Cta. 65 CCEIB.Cta. 62 CCEIB.Cta. 92 SGBGE.Cta 71 ECO 001 TOTAL Observaciones

Comisiones Extracto 43.950 286.350 46.000 376.300 Gtos Financieros

Comisiones Extracto por error 16.117.250 16.117.250 Gtos Financieros
Agios Mant. cuenta 1.015.802 17.262 7.475 7.475 34.500 1.082.514 Gtos Financieros
Comisión por transferencia ABC 5.750 5.750 Gtos Financieros
Transferencia ABC CONSTRUCTION 5.000.000 5.000.000 obligaciones
Comisiones nomina Febre 2023 2.995.500 2.995.500 Gtos Financieros
Comisiones nomina Enero 2023 2.949.750 2.949.750 Gtos Financieros
Nominas Enero Malabo. 2023 417.458.224 417.458.224 Gtos del personaL
Nominas Enero Malabo. 2024 150.000 150.000 Gtos del personaL
Nomina Enero Bata 2023 438.066.333 438.066.333 Gtos del personaL
Nomina Enero Agentes censales 10.445.000 10.445.000 Gtos del personaL
Nomina Febrero 2023 trochas Bata 100.410.245 100.410.245 Gtos del personaL
Nomina Febrero 2023 trochas Malabo 44.352.094 44.352.094 Gtos del personaL
Comision web banking 11.500 23.000 12.650 47.150 Gtos Financieros
Amortizacion credito bange 23.141.511 23.141.511 Gtos Financieros
TOTAL 1.057.157.15
GENERAL……………………….. 9 326.612 7.475 5.025.875 34.500 46.000 1.062.597.621

Total Gastos a 31 de Marzo 2023

Vº Bº

Lucas ESONO Juan Lupercio NSIBI OMOGO

 Chart Title
450,000,000
400,000,000
350,000,000 Series1; 418,384,995
300,000,000
250,000,000
200,000,000
150,000,000
100,000,000
50,000,000

Axis Title 0

cto ta
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Liq
 RESUMEN ANUAL DE MOVIMIENTOS BANCARIOS 2023
INGRESOS GASTOS RESULTADO
ENERO 352.848.088 591.140.032 -238.291.944
GIROS DE ENERO 194.000.000
FEBRERO 172.146.168 661.964.505 -489.818.337
GIROS DE FEBRERO 570.000.000
MARZO 201.945.158 1.062.597.621 -860.652.463
1.057.000.00
GIROS DE MARZO 0
2.547.939.41
TOTAL 4 2.315.702.158 232.237.256

MOVIMIENTOS BANCARIOS

1,200,000,000
1062597621

1,000,000,000

800,000,000

600,000,000
1,057,000,000

400,000,000
661964505
591140032 570,000,000
200,000,000
352,848,088
194,000,000 172,146,168 201,945,158

0
ENERO GIROS DE FEBRERO GIROS DE MARZO GIROS DE
ENERO FEBRERO MARZO

Vº Bº

EL JEFE FINANCIERO Y CONTABILIDAD EL DIRECTOR GENERAL

Lucas ESONO EYENE Juan Lupercio ISIBI OMOGO

 TABLA DE LA RECAUDACION ANUAL DEL AÑO 2023

INGRESOS Y GTOS
INGRESOS
MES DE LAS AGENCIAS COMPENSACIONES RECAUDACIÓN
BANCARIOS
(Bancos y Efectivo)
ENERO 352.848.088 352.848.088
FEBRERO 172.146.168 172.146.168
MARZO 201.945.158 43.483.250 81.407.857 326.836.265
TOTAL 726.939.414 43.483.250 81.407.857 851.830.521

TABLA DE LA RECAUDACION ANUAL DEL AÑO 2023

ENERO FEBRERO MARZO

400,000,000 XAF 352848088 326,836,265
352848088
300,000,000 XAF 172146168
201,945,158 172146168
200,000,000 XAF
43,483,250 81,407,857
100,000,000 XAF
0 XAF
Millones XAF
 DETALLE DE LOS GASTOS BANCARIOS EN EL MES DE MARZO 2023
CONCEPTOS PRECIO TOTAL OBSERVACIONES
Nomina sede bata enero 2022 438.066.333
Nominas sede enero malabo 2023 417.458.224
Nominas trochas enero bata 2023 100.410.245
Nominas enero bata 2022 agentes censales 10.445.000
B-62 Nominas trochas enero malabo 2023
Comisiones Bancarios
44.352.094
Transferencia
1% ABC 5.000.000 GASTOS VARIOS
Amortizacion credito B-62 23.141.511
Comisiones por error de bange 16.117.250 GASTOS FINANCIEROS
Comisiones Bancarios 7.606.964
Comisiones por error de bange
TOTAL
2% 1.062.597.621

Nomina sede bata enero

2022
41%

Vº Bº
EL JEFE FINANCIERO Y CONTABILIDAD EL DIRECTOR GENERAL
Eleutorio EDO ELA MIFUMU
Juan Lupercio NSIBI OMOGO
 PROPUESTA DE SOLUCION
Ante todo, señalar que, aunque se hayan encontrado muchas irregularidades en el
sistema que lleva a cabo la sociedad. No quiere decir que no existan soluciones que
pueden mejorar la situación organizativa y financiera de la entidad.

PROPUESTA DE UN BUEN SERVICIO

 Demuestra que el cliente es importante

 Establece procesos rápidos y admirables de atención al cliente
 Contratar a profesionales que se preocupen del cliente
 Dar poder a tus empleados
 Utiliza las nuevas tecnologías
 Medir y saber detectar los puntos fuertes y débiles del cliente.

RECOMENDACIÓN

 Normalmente el departamento de finanzas su principal labor no es el de

gestionar gastos, sino más bien el de gestionar ingresos a la empresa.
 La empresa debe facilitar un medio de pago de las facturas, un medio que sea
eficiente, eficaz, seguro y rápido utilizando las nuevas tecnologías, Para evitar
el retraso de pagos y por consiguiente la confusión en el momento de
 CONCLUSION.

 Se elaboró teórico, conceptual y legalmente el tema objeto de investigación.

 Se diagnosticó la situación actual en la empresa SEGESA en cuanto a control
interno.
 BIBLIOGRAFÍA.

 Sewell, Carl y Brown, Paul. Clientes para Siempre, Ed. Mc Graw Hill. 1996.
 Albrecht, Kart y Bradford, Lawrence. Excelencia en el Servicio. Editorial 3R
1998
 Saloner, Shepard y Podolny. Administración Estratégica. Editorial Noriega.
México. 2008.
 Centro de Estudios Técnicos Empresariales. Curso de técnicas comerciales y
psicología de la venta, Editor SAPE. España. 2005.
 García Valcárcel, Ignacio. CRM, gestión de la relación con los clientes.
Editorial Fundación Confemetal. España. 2001.
 Hill, Nigel. Manual de Satisfacción del cliente y evaluación de la fidelidad.
Editorial Aenor. España. 2001.
 Ries, Al y Trout, Jack. Posicionamiento. Editorial Mc Graw Hill. España. 2001.
 Carlzon, Jan. El momento de la verdad. Ediciones Díaz de Santos. España. 1991.
 González, Sonia. Habilidades de comunicación Escrita: Asertividad +
persuasión + alto Impacto”. Grupo Nelson. USA. 2011.
 Berry, Leonard. Un buen servicio ya no basta. Editorial Deusto. España. 2004.
 ANEXOS

Extracto Bancario
Ordenes de transferencias
Mi certificado de prácticas
Mi contrato de trabajo etc. Etc.