Estados Financieros B-2201-Oc2023
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Al 31 de October de 2023
(En miles de soles)
Actualizado a 06.02.2024
Depósitos a la Vista 13,370,545 8,582,846 21,953,391 107,289 21,952 129,240 19,898,437 19,742,539 39,640,975
Depósitos de Ahorro 13,836,545 7,458,203 21,294,749 136,812 26,984 163,797 27,039,768 18,394,173 45,433,941
Depósitos a Plazo 13,397,312 9,803,775 23,201,087 965,211 187,524 1,152,735 16,627,127 15,736,619 32,363,746
Certificados Bancarios y de Depósitos 177,416 68,927 246,343 - 134 134 590,514 802,691 1,393,206
Cuentas a Plazo 12,497,227 9,198,501 21,695,729 871,506 127,298 998,805 13,913,260 14,015,286 27,928,545
C.T.S. 722,031 536,185 1,258,216 93,555 60,091 153,646 2,123,314 917,594 3,040,908
Otros 638 162 800 149 1 150 39 1,048 1,086
Depósitos Restringidos 82,191 143,637 225,828 51,674 19,257 70,931 - 168,822 168,822
Otras Obligaciones 325,201 411,255 736,456 6,646 1,300 7,946 942,203 860,493 1,802,696
A la vista 325,201 411,255 736,456 6,646 1,300 7,946 942,203 860,493 1,802,696
Relacionadas con Inversiones - - - - - - - - -
DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES 1,155,020 207,594 1,362,614 12,489 - 12,489 617,350 143,789 761,139
Depósitos a la Vista 903,674 129,806 1,033,480 5 - 5 256,711 100,662 357,373
Depósitos de Ahorro 55,780 18,559 74,339 - - - 29,030 41,477 70,507
Depósitos a Plazo 195,566 59,229 254,795 12,484 - 12,484 331,609 1,650 333,259
FONDOS INTERBANCARIOS - 134,330 134,330 - - - - 65,246 65,246
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 901,897 2,857,020 3,758,917 182,382 57,839 240,221 4,340,608 4,215,996 8,556,604
Instituciones del País 901,897 412 902,309 182,382 38 182,420 4,340,608 209,280 4,549,888
Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - 2,856,608 2,856,608 - 57,801 57,801 - 4,006,716 4,006,716
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN NO SUBORDINADAS 246,550 - 246,550 - - - 2,496,527 2,977,238 5,473,765
Bonos de Arrendamiento Financiero - - - - - - - - -
Instrumentos Hipotecarios - - - - - - - - -
Otros Instrumentos de Deuda 246,550 - 246,550 - - - 2,496,527 2,977,238 5,473,765
CUENTAS POR PAGAR 9,963,858 743,847 10,707,705 20,371 3,754 24,125 11,750,422 2,360,950 14,111,372
INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 520,395 175,723 696,118 33,939 2,583 36,522 420,337 232,135 652,472
Obligaciones con el Público 380,006 140,027 520,033 32,776 1,685 34,461 276,512 131,262 407,774
Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales 8,184 844 9,028 252 0 252 - - -
Fondos Interbancarios - 20 20 - - - - 9 9
Adeudos y Obligaciones Financieras 3,357 34,833 38,190 896 898 1,794 - 67,009 67,009
Obligaciones en Circulación no Subordinadas 5,813 - 5,813 - - - 14,052 24,353 38,405
Cuentas por Pagar 123,034 - 123,034 15 - 15 129,773 9,501 139,274
OTROS PASIVOS 744,817 780,828 1,525,645 9,746 213 9,959 816,883 195,805 1,012,688
PROVISIONES 1,008,614 122,806 1,131,421 5,452 678 6,130 370,681 176,053 546,734
Créditos Indirectos 161,506 83,960 245,466 4,998 676 5,674 149,898 118,521 268,419
Otras Provisiones 847,108 38,846 885,954 454 2 456 220,783 57,531 278,314
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN SUBORDINADAS 1/ 236,068 1,190,366 1,426,434 45,083 - 45,083 - 5,164,797 5,164,797
TOTAL PASIVO 55,789,013 32,612,231 88,401,244 1,577,095 322,084 1,899,179 85,320,341 70,434,655 155,754,996
PATRIMONIO 12,036,160 (64,998) 11,971,162 395,656 - 395,656 22,911,242 (4,385) 22,906,856
Capital Social 8,147,211 - 8,147,211 362,693 - 362,693 12,973,175 - 12,973,175
Capital Adicional - - - - - - - - -
Reservas 2,245,122 - 2,245,122 34,664 - 34,664 6,590,921 - 6,590,921
Ajustes al Patrimonio 25,624 (64,998) (39,374) - - - (1,443,343) (4,385) (1,447,729)
Resultados Acumulados - - - - - - 719,357 - 719,357
Resultado Neto del Ejercicio 1,618,203 - 1,618,203 (1,701) - (1,701) 4,071,133 - 4,071,133
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 67,825,172 32,547,234 100,372,406 1,972,751 322,084 2,294,835 108,231,583 70,430,270 178,661,852
CONTINGENTES 22,488,215 64,247,634 86,735,850 76,413 179,588 256,001 23,011,317 120,183,918 143,195,235
Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias 8,189,268 9,737,459 17,926,727 76,413 10,079 86,492 5,041,091 13,718,027 18,759,118
Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados 14,152,272 5,249,380 19,401,652 - 169,509 169,509 17,953,358 59,073,762 77,027,120
Instrumentos Financieros Derivados 146,675 49,254,655 49,401,330 - - - - 47,390,251 47,390,251
Otras Cuentas Contingentes - 6,141 6,141 - - - 16,868 1,879 18,747
Depósitos a la Vista 279,738 270,433 550,171 1,841,934 1,264,378 3,106,313 7,852,632 5,713,668 13,566,300
Depósitos de Ahorro 2,229,784 701,510 2,931,294 1,215,423 830,327 2,045,750 6,830,358 4,696,102 11,526,460
Depósitos a Plazo 3,035,666 936,406 3,972,072 4,947,634 3,642,061 8,589,695 8,980,201 5,547,208 14,527,409
Certificados Bancarios y de Depósitos - 298 298 - 53,340 53,340 - 13,430 13,430
Cuentas a Plazo 2,980,138 920,158 3,900,296 4,781,090 3,526,858 8,307,949 8,603,523 5,393,490 13,997,013
C.T.S. 55,528 15,950 71,478 166,544 61,863 228,407 376,307 139,440 515,747
Otros - - - - - - 371 849 1,219
Depósitos Restringidos 224,516 57,023 281,539 80,200 8,705 88,905 302,642 261,784 564,426
Otras Obligaciones 29,970 19,549 49,519 72,437 66,661 139,098 851,175 1,272,100 2,123,274
A la vista 29,970 19,549 49,519 72,437 66,661 139,098 851,175 1,272,100 2,123,274
Relacionadas con Inversiones - - - - - - - - -
DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES 88,143 4,439 92,582 245,592 7,855 253,447 1,053,613 120,892 1,174,505
Depósitos a la Vista 749 508 1,257 12,320 5,065 17,385 932,501 100,564 1,033,065
Depósitos de Ahorro 43 1,547 1,590 6,656 105 6,761 16,204 15,258 31,462
Depósitos a Plazo 87,351 2,385 89,735 226,616 2,685 229,301 104,908 5,070 109,978
FONDOS INTERBANCARIOS - - - 124,000 - 124,000 162,900 - 162,900
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 887,594 279,589 1,167,184 759,718 1,322,293 2,082,012 888,793 9,608,123 10,496,917
Instituciones del País 887,594 65,615 953,209 759,718 1,382 761,100 888,793 7,366 896,160
Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - 213,975 213,975 - 1,320,912 1,320,912 - 9,600,757 9,600,757
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN NO SUBORDINADAS 86,422 30,689 117,111 350,641 44,521 395,162 1,954 411 2,365
Bonos de Arrendamiento Financiero - - - - 44,521 44,521 - - -
Instrumentos Hipotecarios - - - - - - - - -
Otros Instrumentos de Deuda 86,422 30,689 117,111 350,641 - 350,641 1,954 411 2,365
CUENTAS POR PAGAR 137,679 3,764 141,443 964,356 196,823 1,161,180 3,151,898 156,533 3,308,431
INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 107,280 21,488 128,768 151,022 105,247 256,269 326,306 155,145 481,452
Obligaciones con el Público 104,888 16,339 121,227 119,200 55,091 174,291 272,454 69,405 341,859
Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales 535 8 544 821 28 849 1,159 7 1,166
Fondos Interbancarios - - - 24 - 24 32 - 32
Adeudos y Obligaciones Financieras 1,164 5,064 6,228 797 47,897 48,694 513 85,713 86,226
Obligaciones en Circulación no Subordinadas 396 77 473 15,752 747 16,499 40 21 61
Cuentas por Pagar 296 - 296 14,428 1,485 15,913 52,108 - 52,108
OTROS PASIVOS 56,247 7,265 63,513 105,481 849,639 955,120 243,191 159,555 402,746
PROVISIONES 62,633 27,956 90,589 84,305 16,875 101,181 273,083 105,806 378,889
Créditos Indirectos 14,846 14,991 29,837 47,607 16,875 64,482 58,817 90,202 149,019
Otras Provisiones 47,787 12,965 60,751 36,699 - 36,699 214,266 15,603 229,870
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN SUBORDINADAS 1/ 53,808 240,971 294,779 299,887 183,963 483,851 552,822 - 552,822
TOTAL PASIVO 7,279,479 2,601,082 9,880,561 11,242,632 8,539,350 19,781,982 31,471,568 27,797,327 59,268,895
PATRIMONIO 1,137,405 - 1,137,405 1,697,964 - 1,697,964 11,549,916 - 11,549,916
Capital Social 1,213,217 - 1,213,217 1,335,507 - 1,335,507 8,226,777 - 8,226,777
Capital Adicional - - - 81,478 - 81,478 394,463 - 394,463
Reservas 11,078 - 11,078 160,129 - 160,129 1,630,644 - 1,630,644
Ajustes al Patrimonio 2,523 - 2,523 (35,630) - (35,630) (321,621) - (321,621)
Resultados Acumulados (98,805) - (98,805) 0 - 0 1,083,137 - 1,083,137
Resultado Neto del Ejercicio 9,392 - 9,392 156,480 - 156,480 536,515 - 536,515
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 8,416,884 2,601,082 11,017,966 12,940,596 8,539,350 21,479,947 43,021,483 27,797,327 70,818,810
CONTINGENTES 833,003 7,471,902 8,304,905 1,937,479 19,496,034 21,433,513 20,134,772 49,991,753 70,126,525
Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias 577,847 321,855 899,702 1,111,699 1,370,745 2,482,445 3,622,995 7,311,532 10,934,527
Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados 255,156 7,150,047 7,405,203 825,779 6,992,256 7,818,035 3,406,496 17,146,460 20,552,956
Instrumentos Financieros Derivados - - - - 11,133,033 11,133,033 13,105,282 25,533,760 38,639,042
Otras Cuentas Contingentes - - - - - - - - -
Depósitos a la Vista 2,523,426 2,139,538 4,662,964 6,111,085 4,290,710 10,401,794 15,114 4,865 19,979
Depósitos de Ahorro 28,804 36,415 65,219 10,574,286 6,335,056 16,909,341 993,742 176,217 1,169,960
Depósitos a Plazo 22,800 5,968 28,768 10,049,832 5,376,456 15,426,288 8,481,533 208,170 8,689,703
Certificados Bancarios y de Depósitos - - - 7,158 9,459 16,617 - - -
Cuentas a Plazo 22,800 5,968 28,768 9,469,749 5,181,293 14,651,042 8,380,236 198,784 8,579,020
C.T.S. - - - 557,739 183,786 741,524 101,294 9,385 110,679
Otros - - - 15,186 1,919 17,105 4 - 4
Depósitos Restringidos 42,903 5,481 48,384 638,774 365,086 1,003,860 1,523 484 2,007
Otras Obligaciones 8,877 3,224 12,101 261,941 184,615 446,557 19,731 7,619 27,349
A la vista 8,877 3,224 12,101 261,941 184,615 446,557 19,731 7,619 27,349
Relacionadas con Inversiones - - - - - - - - -
DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES 1,666,025 2,573 1,668,597 1,656,055 64,579 1,720,634 125,664 50 125,715
Depósitos a la Vista 1,666,021 2,570 1,668,591 1,163,831 45,155 1,208,986 402 - 402
Depósitos de Ahorro 4 3 6 20,386 11,019 31,405 4 4 9
Depósitos a Plazo - - - 471,838 8,405 480,243 125,259 46 125,304
FONDOS INTERBANCARIOS - - - 422,500 - 422,500 - - -
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS - 177,571 177,571 1,809,237 1,700,794 3,510,031 1,515,431 670,072 2,185,503
Instituciones del País - - - 1,809,237 234,582 2,043,819 1,175,105 439,792 1,614,897
Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - 177,571 177,571 - 1,466,212 1,466,212 340,327 230,280 570,607
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN NO SUBORDINADAS - - - 497,579 1,535,200 2,032,779 406,969 - 406,969
Bonos de Arrendamiento Financiero - - - - - - - - -
Instrumentos Hipotecarios - - - - - - - - -
Otros Instrumentos de Deuda - - - 497,579 1,535,200 2,032,779 406,969 - 406,969
CUENTAS POR PAGAR 198,965 3,393 202,358 5,233,869 386,033 5,619,902 658,211 10,104 668,315
INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 14 2 16 349,029 80,328 429,358 380,385 19,572 399,957
Obligaciones con el Público 14 2 16 271,617 50,793 322,410 247,885 1,046 248,931
Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales - - - - - - 2,078 1 2,078
Fondos Interbancarios - - - 82 - 82 - - -
Adeudos y Obligaciones Financieras - - - 2 25,786 25,788 112,688 18,518 131,206
Obligaciones en Circulación no Subordinadas - - - 1,897 3,742 5,639 12,096 - 12,096
Cuentas por Pagar - - - 75,432 8 75,439 5,638 7 5,645
OTROS PASIVOS 759,587 24,631 784,218 289,214 61,537 350,750 32,278 773 33,051
PROVISIONES 3,854 7,970 11,824 91,260 36,135 127,394 63,313 - 63,313
Créditos Indirectos 2,980 7,826 10,806 36,496 26,980 63,476 11 - 11
Otras Provisiones 874 144 1,017 54,764 9,154 63,919 63,303 - 63,303
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN SUBORDINADAS 1/ - - - - 2,523,693 2,523,693 186,106 - 186,106
TOTAL PASIVO 5,255,254 2,406,765 7,662,020 37,984,659 22,940,221 60,924,881 12,880,003 1,097,925 13,977,928
PATRIMONIO 1,071,121 - 1,071,121 7,535,586 (104,624) 7,430,961 2,819,676 (5,095) 2,814,581
Capital Social 443,175 - 443,175 5,892,239 - 5,892,239 1,840,606 - 1,840,606
Capital Adicional 17,130 - 17,130 (15,522) - (15,522) - - -
Reservas 269,215 - 269,215 1,283,157 - 1,283,157 308,056 - 308,056
Ajustes al Patrimonio (21,126) - (21,126) (411,803) (104,624) (516,428) (10,251) (5,095) (15,346)
Resultados Acumulados 2 - 2 (1,964) - (1,964) 466,833 - 466,833
Resultado Neto del Ejercicio 362,725 - 362,725 789,479 - 789,479 214,432 - 214,432
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 6,326,375 2,406,765 8,733,140 45,520,245 22,835,597 68,355,842 15,699,680 1,092,829 16,792,509
CONTINGENTES 640,929 16,460,221 17,101,150 14,979,625 14,567,462 29,547,087 3,795,211 3,800,304 7,595,515
Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias 385,770 1,017,062 1,402,832 1,966,390 2,865,544 4,831,933 1,500 - 1,500
Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados 255,159 149,168 404,327 12,611,989 1,495,630 14,107,619 3,793,516 - 3,793,516
Instrumentos Financieros Derivados - 15,293,991 15,293,991 - 10,202,430 10,202,430 - 3,800,304 3,800,304
Otras Cuentas Contingentes - - - 401,246 3,859 405,105 194 - 194
Depósitos a la Vista 62,635 94,999 157,634 477 1,607 2,085 52,977,606 44,282,143 97,259,749
Depósitos de Ahorro 2,050 2,637 4,686 - - - 64,304,618 39,158,487 103,463,105
Depósitos a Plazo - 1,365,776 1,365,776 415,646 413,208 828,854 74,674,205 47,777,364 122,451,569
Certificados Bancarios y de Depósitos - - - - - - 820,509 948,278 1,768,787
Cuentas a Plazo - 1,365,776 1,365,776 415,646 413,208 828,854 69,314,847 44,862,550 114,177,397
C.T.S. - - - - - - 4,522,463 1,962,559 6,485,021
Otros - - - - - - 16,386 3,978 20,364
Depósitos Restringidos 7,224 54,249 61,473 - - - 1,520,766 1,594,501 3,115,267
Otras Obligaciones - - - - - - 2,549,417 2,834,522 5,383,938
A la vista - - - - - - 2,549,417 2,834,522 5,383,938
Relacionadas con Inversiones - - - - - - - - -
DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES - - - 5,127 7,689 12,816 6,939,630 635,843 7,575,473
Depósitos a la Vista - - - 127 13 140 4,973,546 387,804 5,361,350
Depósitos de Ahorro - - - - - - 128,106 87,971 216,078
Depósitos a Plazo - - - 5,000 7,676 12,676 1,837,977 160,068 1,998,045
- - - - - -
FONDOS INTERBANCARIOS - - - 10,000 23,028 33,028 827,400 475,912 1,303,312
- - - - - -
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS - - - - 153,520 153,520 11,510,272 22,868,815 34,379,087
Instituciones del País - - - - - - 11,169,945 1,429,981 12,599,926
Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - - - - 153,520 153,520 340,327 21,438,834 21,779,160
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN NO SUBORDINADAS - - - - - - 4,771,953 4,607,249 9,379,202
Bonos de Arrendamiento Financiero - - - - - - - 44,521 44,521
Instrumentos Hipotecarios - - - - - - - - -
Otros Instrumentos de Deuda - - - - - - 4,771,953 4,562,728 9,334,681
CUENTAS POR PAGAR 3,825 30 3,855 18,387 2,977 21,364 32,941,704 4,012,970 36,954,675
INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 392 3,761 4,153 3,318 4,115 7,433 2,548,200 866,377 3,414,577
Obligaciones con el Público - 2,652 2,652 3,265 2,029 5,294 1,927,447 511,709 2,439,156
Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales - - - 51 5 56 16,691 1,352 18,043
Fondos Interbancarios - - - 2 3 5 161 561 722
Adeudos y Obligaciones Financieras - - - - 2,078 2,078 120,177 311,296 431,473
Obligaciones en Circulación no Subordinadas - - - - - - 80,847 29,349 110,196
Cuentas por Pagar 392 1,109 1,501 - - - 402,878 12,110 414,988
OTROS PASIVOS 1,594 7,752 9,347 2,535 1,542 4,077 3,469,243 2,293,775 5,763,018
PROVISIONES 7,765 945 8,710 - 93 93 2,102,593 500,011 2,602,604
Créditos Indirectos 2,575 731 3,306 - 93 93 546,031 365,224 911,254
Otras Provisiones 5,190 214 5,404 - - - 1,556,563 134,787 1,691,350
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN SUBORDINADAS 1/ - - - - - - 1,385,119 9,361,426 10,746,545
TOTAL PASIVO 85,485 1,530,149 1,615,634 455,490 607,780 1,063,269 262,522,726 181,269,396 443,792,122
PATRIMONIO 253,027 - 253,027 470,323 - 470,323 65,797,920 (179,103) 65,618,817
Capital Social 265,200 - 265,200 498,607 - 498,607 44,962,824 - 44,962,824
Capital Adicional - - - - - - (44,463) - (44,463)
Reservas - - - - - - 13,293,864 - 13,293,864
Ajustes al Patrimonio (2,849) - (2,849) (492) - (492) (2,252,795) (179,103) (2,431,898)
Resultados Acumulados (24,807) - (24,807) (26,113) - (26,113) 1,910,626 - 1,910,626
Resultado Neto del Ejercicio 15,484 - 15,484 (1,679) - (1,679) 7,927,864 - 7,927,864
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 338,512 1,530,149 1,868,661 925,812 607,780 1,533,592 328,320,646 181,090,293 509,410,939
CONTINGENTES 735,847 94,306 830,153 - 3,248,305 3,248,305 100,956,808 317,789,441 418,746,249
Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias 735,847 94,306 830,153 - 13,289 13,289 23,666,033 38,657,759 62,323,792
Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados - - - - 299,510 299,510 63,620,510 102,237,515 165,858,025
Instrumentos Financieros Derivados - - - - 2,935,506 2,935,506 13,251,957 176,882,288 190,134,245
Otras Cuentas Contingentes - - - - - - 418,308 11,879 430,187
MN ME TOTAL MN ME TOTAL
OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO 64,507,534 56,133,886 120,641,420 196,026,612 136,878,257 332,904,869