Plan de Negocio Kuscalla Sin Firma

GOBIERNO REGIONAL DE
HUANCAVELICA
PLAN DE NEGOCIOS CATEGORIA A
MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION, TRANSFORMACION

PRIMARIA PARA INCREMENTAR LA RENTABILIDAD DE MAIZ
AMILACEO DE LA ASOCIACION DE PRODUCTORES
KUSCALLAWINARISUM DE HUAYLLAPAMPA DEL DISTRITO
PAUCARBAMBA, PROVINCIA CHURCAMPA, REGION
HUANCAVELICA.
APORTE DEL GOBIERNO REGIONAL: S/. 159,981.00
APORTE DE LA AEO: S/. 40.00, 000
TOTAL, INVERSION: S/ 199,981.00

FORMATO N° 10: CONTENIDO MÍNIMO DEL PLAN DE NEGOCIO
CONTENIDO
RESUMEN EJECUTIVO .................................................................................................................................... 5

ASPECTOS GENERALES ................................................................................................................................. 6
1.1 Nombre del plan de negocio y su localización. ................................................................................... 6
MAPA DEL PERU Y LA REGION DE HUANCAVELICA ................................................................................ 6
....................................................................................................................................................................... 6
....................................................................................................................................................................... 6
MAPA DEL LA PROVINCIA DE CURCAMPA DISTRITO DE APUCARBAMBA Y EL CP DE
HUAYLLAPAMPA .......................................................................................................................................... 7
1.2 Institucionalidad. ................................................................................................................................. 8
1.2.1 Clasificador funcional del plan de negocio.................................................................................. 8
1.2.2 Formulador del Plan de Negocio ................................................................................................ 8
1.2.3 Unidad ejecutora ........................................................................................................................ 8
1.2.4 Órgano responsable de la operación y sostenibilidad ................................................................ 8
ANÁLISIS DEL NEGOCIO ................................................................................................................................. 9
2.1 Análisis de la cadena productiva. ....................................................................................................... 9
2.1.1 Caracterización del negocio ....................................................................................................... 9
2.1.2 Análisis de los eslabones de la cadena productiva .................................................................. 10
2.2 Priorización para la intervención con el plan de negocio .................................................................. 11
OBJETIVOS Y ESTRATEGIAS ........................................................................................................................ 12
3.1 Objetivos .......................................................................................................................................... 12
3.1.1 Cuantificación de objetivos ....................................................................................................... 12
3.2 Estrategias y mejora tecnológica propuesta ..................................................................................... 13
3.2.1 Estrategias................................................................................................................................ 13
3.3 Alianzas estratégicas........................................................................................................................ 16
Fuente Elaboración propia ........................................................................................................................... 16
3.4 Descripción del plan de negocio ....................................................................................................... 16
ANÁLISIS DEL MERCADO OBJETIVO ........................................................................................................... 17
4.1 Análisis de la demanda histórica y proyectada ................................................................................. 17
4.2 Análisis de la oferta histórica y proyectada ...................................................................................... 18
4.3 Brecha demanda oferta .................................................................................................................... 19
4.4 Plan de marketing............................................................................................................................. 19
PLAN DE OPERACIONES Y DE PRODUCCIÓN/SERVICIO .......................................................................... 20
5.1 Proceso productivo o ciclo del servicio ............................................................................................. 20
PROCESO PRODUCTIVO DE LA SIEMBRA DE MAIZ Y HARINA DE MAIZ ................................................ 21
5.1.1Plan de ventas y de producción/servicio .............................................................................................. 26
REQUERIMIENTO DE LA INVERSIÓN ........................................................................................................... 26
6.1 Requerimiento de infraestructura ..................................................................................................... 26
6.2 Requerimiento de maquinaria, equipos y herramientas. .................................................................. 26
6.3 Requerimiento de Muebles y enseres. ............................................................................................. 28
6.4 Requerimiento de semovientes. ....................................................................................................... 28
6.5 Requerimiento de materiales e insumos .......................................................................................... 28
6.6 Requerimiento de activos intangibles ............................................................................................... 28
6.6.1 Servicios ................................................................................................................................... 28
6.6.2 Licencias, permisos, certificaciones ......................................................................................... 29
ANÁLISIS DE RENTABILIDAD ECONÓMICA ................................................................................................. 29
7.1 Inversiones ....................................................................................................................................... 29
7.1.1 Inversión fija tangible ................................................................................................................ 29
7.1.2 Inversión fija intangible ............................................................................................................. 30
7.1.3 Capital de Trabajo .................................................................................................................... 30
7.1.4 Inversión Total .......................................................................................................................... 30
7.2 Costos de operación del plan de negocio (Presupuesto de egresos) .............................................. 31
7.2.1 Costos de Producción............................................................................................................... 31
7.2.2 Costo Unitario ........................................................................................................................... 32
7.2.3 Costos de Operación ................................................................................................................ 32
7.2.4 Costos Totales.......................................................................................................................... 32
7.3 Determinación de los ingresos ......................................................................................................... 33
7.4 Financiamiento de la inversión ......................................................................................................... 33
7.5 Estados Financieros ......................................................................................................................... 33
7.5.1 Estado de Resultados............................................................................................................... 33
7.5.2 Flujo de Caja ............................................................................................................................ 34
7.6 Evaluación de la rentabilidad financiera ........................................................................................... 35
7.7 Cronograma de ejecución físico - financiero .................................................................................... 36
7.7.1 Cronograma de ejecución financiero ........................................................................................ 36
7.7.2 Cronograma de ejecución físico – Valorizado .......................................................................... 38
ANÁLISIS DE SOSTENIBILIDAD, IMPACTO AMBIENTAL Y PUNTO DE EQUILIBRIO. ................................ 40
8.1 Análisis de sostenibilidad ................................................................................................................. 40
8.2 Análisis de impacto Ambiental .......................................................................................................... 40
8.3 Análisis del Punto de Equilibrio ........................................................................................................ 41
INDICADORES ................................................................................................................................................ 41
9.1 Indicadores de resultados e impacto ................................................................................................ 41
Conclusiones................................................................................................................................................ 43
Recomendaciones........................................................................................................................................ 44
ANEXOS .......................................................................................................................................................... 44
1.- Plan de negocio en versión digital (formato Word y Excel) ..................................................................... 44
2.- Documentos sustenta torios de alianzas estratégicas ............................................................................ 44
3.- Expediente técnico de infraestructura (expediente técnico del sistema de riego) ................................... 44
4.- Especificaciones técnicas de maquinarias, equipos, etc......................................................................... 44
5.- Termino de referencia de servicios ......................................................................................................... 44
6.- Cotizaciones............................................................................................................................................ 44
7.- Estatutos y vigencia de poder. ................................................................................................................ 44
RESUMEN EJECUTIVO
Los productores y productoras agropecuarios "Kuscallawiñarisum de Huayllapampa"

tradicionalmente vienen desarrollando sus capacidades en el manejo intensivo del cultivo de
maíz amiláceo, debido a que la zona posee las condiciones agroclimáticas favorables como
el clima, suelo y disponibilidad de agua todo el año, lo que les hace competitivos en cierta
manera con respecto a los demás sectores. Sin embargo, la rentabilidad es baja debido a
una serie de aspectos que no han superado en toda la trazabilidad del cultivo (desde la
producción hasta la transformación). No utilizan semillas certificadas (sólo de su propia
cosecha), no hacen abonamiento o si lo realizan no de acuerdo a las necesidades del cultivo
( unos cuantos sacos por Ha) , que por lo mismo los rendimientos obtenidos en los anuales
en los últimos 5 año está en el orden de 1800 kilos por hectárea. Con esta baja producción
las ganancias son mínimas y habido años que han tenido pérdidas a ello se suma la
presencia de factores climáticos adversos. La meta de los productores es superar con el
proyecto los 2200 en el primer año y los 3,400 kilos por hectárea al 5to año.
Para ello solicita al Gobierno Regional de Huancavelica (PROCOMPITE) el apoyo económico

para implementar un paquete tecnológico. Los recursos solicitados se destinarán para
introducir paquetes tecnológicos para la utilización de semillas de alta calidad genética,
abonamiento de acuerdo a las exigencias del cultivo, sistemas de riego presurizado. Y para
garantizar la buena aplicación se propone contratar a un especialista técnico en el negocio
de maíz con el fin asegurar los objetivos del proyecto.
El objetivo del proyecto es “MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION Y

TRANSFORMACION PRIMARIA PARA INCREMENTAR LA RENTABILIDAD DE MAIZ
AMILACEO DE LA ASOCIACION DE PRODUCTORES KUSCALLAWINARISUM DE
HUAYLLAPAMPA DEL DISTRITO PAUCARBAMBA, PROVINCIA CHURCAMPA
,REGION HUANCAVELICA.” Que es el nombre del proyecto. Para alcanzar el objetivo se
implementará las siguientes estrategias: utilización de semillas de alta calidad genética,
abonamiento de acuerdo a la dosis y exigencias del suelo, sistemas de riego presurizado.
Para ello las inversiones estarán orientada a a) Compra de semillas b) compra de abonos y
fertilizantes c) compra de sistemas de riego y d) asistencia técnica personalizada la
transformación primaria e) adquisición de maquina selladora y molino de granos, obtención
de registro sanitario de DIGESA y compras pequeñas de bolsas adecuadas de papel kraft.
El plan de negocios ha sido elaborado por un monto de inversión de S/199, 987.60 soles de
los cuales se solicita el cofinanciamiento al Gobierno Regional un monto de S/1590975.50
soles. La asociación dará una contrapartida de S/40,000.00 soles, de los cuales el
S/10,000.00 en efectivo y S/30,000.00 valorizado en los terrenos destinados al plan de
negocios.
La rentabilidad proyectada es lo siguiente un VAN de S/. 201313.94 y una TIR de 72.06
Cofinanciamiento del Contrapartida AEO

Descripción Inversión Total
GR/GL Valorizada Efectivo
Valor (S/) S/199,981.60 S/ 159,981.60 S/30,000.00 S/10,000.00
Porcentaje 100% 80 20
ASPECTOS GENERALES
1.1 Nombre del plan de negocio y su localización.
MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION Y TRANSFORMACION PRIMARIA

Categoría
PARA INCREMENTAR LA RENTABILIDAD DE MAIZ AMILACEO DE LA
Nombre del plan
ASOCIACION DE PRODUCTORES KUSCALLAWINARISUM DE
de negocio
HUAYLLAPAMPA DEL DISTRITO PAUCARBAMBA, PROVINCIA A
CHURCAMPA, REGION HUANCAVELICA.
Localización del área de influencia del plan de negocio

Códi
Departame Localidad/ go Altitud
Provincia Distrito Zona/Anexo Longitud Latitud
nto Comunidad Ubig (m.s.n.m)
eo
9050
Churcam 74° 31' 12° 33' 3382 m.s.n.
Huancavel Paucarba Huayllapam Huayllapa 7
pa 56'' O 15'' S m.
ica mba pa mpa
Fuente: INEI
Localización principal del plan de negocio

Códi
Departame Localidad/ go Altitud
Provincia Distrito Zona/Anexo Longitud Latitud
nto Comunidad Ubig (m.s.n.m)
eo
9050
Churcam 74° 31' 12° 33' 3382 m.s.n.
Huancavel Paucarba Huayllapam Huayllapam 7
pa 56'' O 15'' S m.
ica mba pa pa
MAPA DEL PERU Y LA REGION DE HUANCAVELICA

MAPA DEL LA PROVINCIA DE CURCAMPA DISTRITO DE APUCARBAMBA Y EL CP
DE HUAYLLAPAMPA
1.2 Institucionalidad.
1.2.1 Clasificador funcional del plan de negocio
Función División Grupo
10 Agropecuaria 023 Agrario 0047 inocuidad alimentaria

Fuente: https://www.mef.gob.pe/contenidos/archivos-descarga/anexo07_directiva001_2017EF6301.pdf
1.2.2 Formulador del Plan de Negocio

Nombres y apellidos Ing. Margarita Riveros Trucios
DNI N° 2327384 N° de celular 949546677
Título Profesional Ing. Zootecnista
N° de Colegiatura CIP 104027
Dirección Jr Garcilozo de la vega 312 Distrito de Ascensión
Email [email protected]
1.2.3 Unidad ejecutora
Unidad Ejecutora Gobierno Regional de Huancavelica

Sector Agricultura y riego
Pliego Gobiernos Regionales
Funcionario Responsable del Pliego Gobierno Regional de Huancavrlica
Órgano encargado de la gestión Procompite Gerencia de Desarrollo Económico del Gobierno Regional de Huancavelica]
Dirección Jr. Torre Tagle 336
Teléfono 067-452891
Página web Procompite@ hvca.gob.pe
1.2.4 Órgano responsable de la operación y sostenibilidad

AGENTE ECONOMICO ORGANIZADO
Nombre del AEO Asociación de productores y productoras agropecuarios "kuscallawiñarisum de Huayllapampa"
Partida Registral N° 140109 RUC N° 20568486146
Tipo de AEO Asociación
Domicilio legal Comunidad de Huayllapampa
N° de teléfono 948165015 N° de celular 948165015
Email No tiene
Total de socios 15 socios activos Cantidad de socias 15
REPRESENTANTE LEGAL DEL AEO

Cargo Presidente
Nombres y apellidos Máximo
DNI N° 19838356 N° de celular 948165015
Dirección Paucarbamba S/N
Email No tiene
Periodo de vigencia 10/10/2022 10/10/2025
ESTRUCTURA ORGANICA DE LA AEO

Cargo Nombre y apellido DNI Vigencia hasta
Presidente ABREGU PACHECO MAXIMO 19838356 10/10/2025
vicepresidente RAMIREZ MORALES SIXTO HECTOR 20004415 10/10/2025
Secretario TOVAR ABREGU JUAN ORLANDO 23687873 10/10/2025
Tesorero 42452701
DE LA CRUZ ZEBALLOS ELSA DORIS 10/10/2025
BENEFICIARIOS INTEGRANTES DEL AEO
N° Nombre y apellido DNI Genero Fecha de nacimiento
1 DE LA CRUZ TITO HERMOGENES 23687364 Masculino 14/05/1954
2 RAMIREZ MONTES LIZ ALEXANDRA 71891849 Femenino 12/02/2002
3 ABREGU PACHECO JULIO 09843490 Masculino 01/07/1949
4 RAMIREZ MORALES SIXTO HECTOR 20004415 Masculino 31/12/1964

5 DE LA CRUZ ZEVALLOS ELSA DORIS 42452701 Femenino 21/02/1981
6 GOMEZ ARIAS FLORENTINO 23687604 Masculino 27/09/1956
7 TITO DE MARIN MARCELINA 23687329 Femenino 29/07/1959
8 PESUA MENESES FLORENTINO 23671935 Masculino 23/07/1972
9 CASTRO GONGORA ALEJANDRO FRANKLIN 23704954 Masculino 10/12/1972
10 ABREGU PACHECO MAXIMO 19838356 Masculino 08/03/1954
11 LINARES DE LA CRUZ ZENOBIA 23687775 Femenino 20/02/1962
12 TINCOPA TOSCANO MARIA 23687262 Femenino 20/01/1975
13 MENESES HUAYRA PEDRO 23687932 Masculino 08/12/1967
14 TOVAR ABREGU JUAN ORLANDO 23687873 Masculino 14/04/1965
15 ZEBALLOS MANCILLA MAXIMA 23671098 Femenino 11/05/1961
ANÁLISIS DEL NEGOCIO
2.1 Análisis de la cadena productiva.
2.1.1 Caracterización del negocio

Producto primario o
Sector Cadena productiva Producto principal
extractivo / servicio
Agricultura Maíz Maíz grano seco Harina de maíz
Los productores de la asociación “Kuscallawiñarisum de Huayllapampa”, tiene como

actividad principal el cultivo intensivo del maíz amiláceo, debido a que la zona se da las
condiciones agroclimáticas favorables como el clima, suelo y disponibilidad de agua todo el
año lo que les hace más competitivos con respecto a los demás sectores. Pero el problema
se da es que sus inversiones por campaña no le generan buenos resultados, debido a la
baja rentabilidad que obtienen del maíz.
El maíz (Zea Mays) variedad de maíz amiláceo, es originario de los Andes Peruanos. Es el
alimento básico de la población rural, alimento milenario de los andes, cultivado desde la
época del incanato peruano (fuente GORE Huancavelica, Festival del Maíz 2022, organizado
por la Dirección Regional de Agricultura Huancavelica). El maíz es un cereal altamente
energético y muy rico en nutrientes digestibles. Aporta proteínas y minerales como calcio,
Descripción del
producto/servicio
hierro y fósforo, y es una buena fuente de carbohidratos, en su mayoría polisacáridos. Se
ofertado consume de diferentes formas, en grano seco (mote), tostado (cancha) choclo y harina.
Como producto final se realizara la trasformación primaria en harina de maíz que consta
de producción de harina precocida de maíz , está conformada por un área de recepción del
maíz, seguida del proceso de determinación, en donde se realiza la separación de las partes
que conforman el grano de maíz; luego se procede a una etapa de laminado en la cual se
obtienen las hojuelas que posteriormente van a los molinos, donde se le añaden aditivos
para finalmente llevar al producto al área de empaque, obteniéndose como producto la
harina de maíz.
El maíz amiláceo que pertenece a la familia Poaceae, especie Zea mays. El maíz de
Paucarbamba es un maíz cusqueado y mantienen las características genéticas del maíz de
Urubamba de 8 hileras, Región Cusco, tiene como variedad representativa al maíz
denominado “Blanco Urubamba” ó “Maíz Blanco Gigante del Cuzco.
2.1.2 Análisis de los eslabones de la cadena productiva
Causas
Proceso/
Situación directas
Eslabón operació Indicador de línea de base**
actual* (Factores
n
limitativos)
Increment Baja • Limitada • Escasa o nula asistencia técnica e inoportuna.
ar la producció asistencia Contarán con una asistencia técnica en el todo el
producció n y baja técnica en proceso productivo
n y rentabilid el manejo
del cultivo • Utilizan como semillas lo que sacan de sus
rentabilid ad del
de maíz. propias cosechas. Utilizarán semillas
ad del negocio
No utilizan certificadas.
negocio
del maíz.
semillas • Deficiente o inadecuado abonamiento. Abonaran
certificada
en función a las características del suelo y
s.
requerimiento del cultivo.
• Falta de • No hay un control agronómico y aplicación de
abonami sistemas de riego no adecuados. Contarán con
ento. un sistema de riego presurizado.
• Deficiente • Producen sin una visión empresarial.
manejo de Desarrollarán capacidades empresariales.
las labores
agronómic Incremento de producción de 1500 a 3500 kilos
as en el por hectárea.
proceso • Se utilizarán 50 kilos de semilla certificada por la
productivo institución competente.
.
• Se abonarán con las dosis recomendadas para
• Organiza
una buena cosecha.
ción de
productor • Se desarrollarán capacidades para que la
Producció es con asociación se inserte al mercado con visión
n bajos empresarial y de manera sostenible. Se
recursos beneficiarán 15 socios.
económic
os y débil Línea
informaci de Meta
ón Concepto U.M. Base Meta Año 1 Año 2
financier Jornale
a que no Empleos generados s 1180 1180 129
permite 2800
mejorar Rendimientos TM 2000 2200.00
la 5500
tecnologí Producción TM 40000 44000.00 0
a de 3.111
producci Costo Unitario S/ 3.81 3.54 363
ón y Número de 31880 4938
trasforma Unidades Vendidas .00 39480.00 0
ción. Precio Unitario S/ 6.5 7 8
• Débil 20722 41973
fortalec Ingresos por ventas S/ 0.00 276360.00 .0
imiento 205,3
de Utilidades S/ 81,140.00 8.0
capaci Número de Socios Unidad 15 15 1
dades Utilidad Promedio
en por cada socio del
estruct AEO * S/ 4057 1368
ura
organiz
acional
,
gestión
empres
arial y
comerc
ial.
Mejorar No De uniforme de los granos , ya que no hacen una

los realizan • Deficie buena selección. Realizarán la selección del grano
nte
procesos una utilizando los equipos adecuados que tiene la
manejo
de buena de organización.
Post-
cosecha y selección cosech
producció
post de ay
n
cosecha granos. post
No hacen cosech
control de a.
humedad
Realizar Venta de Darle el valor agregado en harina de maíz para los
No realizan
Transform transform derivados consumidores locales cuya presentación será de en
harina de
ación ación del maíz. bolas de 0.5 y 1 kilo.
maíz,
primaria
Desarrolla Venta a No tienen Ofertarán maíz seleccionados en sacos de 50 kilos a
r granel sin conocimiento granel.
capacidad realizar la s técnicos de
es para la selección la
mejor del grano importancia
oferta de de la oferta
maíz. de maíz de
calidad
Los productores y productoras agropecuarios "kuscallawiñarisum de

Huayllapampa" han venido desarrollando sus capacidades en el manejo
intensivo del cultivo de maíz amiláceo, debido a que la zona posee las
condiciones agroclimáticas favorables como el clima, suelo, y disponibilidad de
agua todo el año lo que les hace competitivos con respecto a los demás sectores.
Sin embargo, la rentabilidad es baja debido a una serie de aspectos que no han
Diagnóstico de la superado en toda la trazabilidad del cultivo (desde la producción hasta la
situación actual transformación). No utilizan semillas certificadas, no hacen abonamiento o si lo
realizan no de acuerdo a las necesidades del cultivo, que por lo mismo los
rendimientos anuales en los últimos 5 años en promedio es de 1800 kilos por
hectárea. Con esta baja producción las ganancias son mínimas y habido años
que han tenido pérdidas por la presencia de factores climáticos adversos. La
meta de los productores es superar con el proyecto los 2200 kilos hasta los 3,400
kilos por héctarea al 5to año.
2.2 Priorización para la intervención con el plan de negocio

Proces
Esla
o/opera Problema priorizado* Justificación de la intervención**
bón
ción
• Se obtendrá una buena producción,
ya que analógicamente el 50% de la
producción depende de la calidad
de semilla.
• Semillas de mala calidad. Con el proyecto • Aplicando dosis adecuada de abono
se adquirirá semillas de alta calidad orgánico y inorgánico se garantizará
genética certificada una
Maiz por una institución competente. buena producción.
a • Nula o deficiente dosis de abonamiento. • Con una buena asistencia técnica a
producc
gran
ión • Malas prácticas agronómicas por través de un personal técnico
el desconocimiento técnico de los procesos especializado se
productivos garantizará la producción
• Un sistema de riego por gravedad • El sistema de riego presurizado en
descontrolado e inoportuno un 25 % del campo (5 Has) permitirá
desarrollar
• eficientemente las labores
agronómicas y control de plagas y
enfermedades.
Realizando una buena selección de
Cosech granos por tamaño, textura o dureza,
a y post No realizan selección de granos y control de color, porcentaje
cosech humedad de flotación entero, etc. se concluye que
a es de buena calidad y permitirá obtener
el mejor precio.
Transfo
La venta es maíz en grano sin selección y no • Los productores innovando otras
rmación formas de venta como la harina
realizan la transformación
primaria podrían obtener mejor ganancia
• A través del personal especializado
Articula se desarrollan capacidades de los
No conocen el mercado. El 100% de la
ción al productores.
comercialización lo realizan en la chacra o en su
mercad en la identificación de otros
comunidad y de forma individual
o mercados, sean estos regionales o
nacional.
OBJETIVOS Y ESTRATEGIAS
3.1 Objetivos
N° Problema priorizado Objetivos*

Baja producción,
productividad
rentabilidad y Incrementar la producción, rentabilidad y transformación primaria de
1
transformación primaria maíz amiláceo.
de de maíz amiláceo de
la asociación.
.
3.1.1 Cuantificación de objetivos

Unidad
Valor Valor
N° Objetivos Indicador de
actual esperado
medida
Objetivo 1: Incrementar la producción y rentabilidad
3.1.2 Peso T M /has 1.8 3.5
del negocio
3.1.3 Objetivo 2: generar el valor agregado del producto Peso T M / año 0. 1
Participación
3.1.6 Objetivo 5. Articulación al mercado en el Ferias 0 2
mercado
3.2 Estrategias y mejora tecnológica propuesta
3.2.1 Estrategias
Financiamiento /
N° Objetivos Estrategias Acciones estratégicas
Gestión *
• Acción 1. Fortalecer
prácticas de producción
para la prevención y
Estrategia 1: Incorporación control de plagas y
y acompañamiento de un enfermedades.
asistente técnico • Acción 2. Fortalecer
especializado en la capacidades en Acción 1 =S/24,00.00
implementación de un técnicas de cosecha
paquete tecnológico en el (índice de humedad y
proceso productivo, madurez) en secado,
1 cosecha, post cosecha selección de grano
• Acción 3. Propuesta de
diseño de ensacado y
almacenamiento
Estrategia 2: Desarrollas • Accion 1. Adquisición
capacidades de los de semillas de maíz
productores de la amiláceo de alta calidad Acción 1: S/8,000.00
importancia de utilizar genética, garantizada
semillas de alta calidad por una institución
Objetivo 1: genética. competente (INIA).
Incrementar la Acción 1. Fortalecer
producción y capacidades de los
rentabilidad del productores en prácticas de
negocio.
abonamiento y fertilización de
Estrategia 3: acuerdo a las características Acción 1: S/64,400.00
Desarrollar un plan de Acción 2:
del suelo y las exigencias del
2 abonamiento de acuerdos
cultivo. S/14,400.00
al aspecto fenológico del
cultivo. Acción 2. Incorporación al
campo de producción abonos
orgánicos con dosis
controlada.
Acción 1. Se implementará los

Estrategia 4: Contar con
sistemas de riego en un 25%
una Asistencia Técnica
de los campos de
durante la campaña para
productores. Que permita
3 asegurar la correcta Acción 1: S/22 500
tener control del riego y otras
aplicación del paquete
actividades determinantes en
Tecnológico (sistemas de
la producción ( buen
riego)
abonamiento).
Estrategia: Asistente Acción 1. Desarrollar Acción. se ha
4 Técnico, verificará el capacidades en procesos de considerado ppto,
adecuado manejo de cosecha y post cosecha. debido a que la
cosecha y post cosecha Accion 2. Poner en valor de organización cuenta
para asegurar la calidad de manera técnica el uso de la con una
producto a vender. seleccionadora que tiene la seleccionadora que va
organización
a utilizar técnicamente
con el apoyo del
asistente técnico. Y
una maquina de S/.
13,000.00
Estrategia: Establecer
mesas de negociación con
empresas formales. • Acción 1: Desarrollar un
Sensibilización de los plan de capacitación
asociados para establecer para la selección de
compromisos de ventas en granos a fin de obtener
conjunto buscando ofertar un producto de calidad y
el competitiva.
Objetivo 2: producto a un mejor precio • Acción 2. Promover
5 Articulación al en base a la calidad del eventos de promoción Acción 1 : S/24,000
mercado producto, concertando el de bondades del
traslado del maíz en forma producto a nivel
oportuna desde los centros regional y nacional.
de producción al lugar de
acopio para posteriormente
• Acción 2: Identificación
previa evaluación del de clientes potenciales a
producto ofertar a las nivel regional y nacional.
empresas
comercializadoras.
Estrategia: Introducir los Acción 1. Desarrollar talleres
Objetivo 3:
patrones de oferta de maíz de capacitación en la
Generar el
dándoles valor agregado. obtención de valor agregado. S/. 13000.00
valor agregado
Acción 2. Poner en valor el
al producto
equipo (molino).
Mejora
Acciones Tecnología Justificación de
N° Proceso/operación Tecnológica
estratégicas Actual cambio de tecnología
propuesta
1. Utilizan Se incorporará
semillas de su con el proyecto
propia semilla de
cosecha, no calidad 1. Una buena calidad
tienen certificada en de semilla garantiza
conocimiento proporción de 50 una buena
Acción 1
selección, de una buena kilos por producción. La
Producción: 1. control y calidad de hectárea experiencia de
1 Semillas de alta utilización de semilla. campo y de
calidad semillas de Siembran con literatura establece
alta calidad granos des que con una buena
genética uniformes de semilla, se garantiza
diferentes el 50% de una
tamaño, con buena producción.
daños de
plagas y
enfermedades
Acción 1. Los productores Se abonará en El mensaje es que si no
Producción: 2 Utilización realmente no función de las abonas no cosechas.
2 características
abonamiento de abonos abonan y si lo Un buen abonamiento
orgánicos y del suelo y los
hacen aplican no de acuerdos a la
sintéticos de más de 20 sacos requerimientos exigencia del cultivo se
manera de 25 kilos por del cultivo. Para garantiza una buena
controlada. hectárea. ello se realizará producción.
en estudio
previo de
análisis de
suelo. Se
incorporará en
una dosis
promedio de
100-80-80. Los
abonos
orgánicos.
Mejora la
estructura de
los suelos,
Aumentando los
niveles de
micronutrientes,
optimizar la
retención de
agua y reactivar
los
microorganismos
favorables
que se
encuentran en
los suelos.
Riegan por Humedad El sistema de riego
gravedad cada 15 controlada a adecuados dirigidos sea
días o más, y a la través de un por micro aspersión se
Acción 1.
vez son riegos sistema de riego garantizará la humedad
Introducir los
sistemas de inoportunos. a presión en las requerida del cultivo
Producción: 3. Riegan 20 hectáreas. Y evitando el estresa
riego a un
Sistemas de riego
25% (2 empíricamente. en el demás miento. por otro lado,
presurizado
hectáreas) riego por permite controlar las
del campo gravedad pero labores culturales como
del proyecto
oportunos de menor presencia de
acuerdo al suelo, malazas hierbas, etc.,
clima y cultivo. etc.
1. Realizan la Los productores
venta a granel en desarrollarán
la chacra sin capacidades en
Acción 1.
realizar la
Desarrollo diferente formas
selección por Conocimiento del
de estrategias del
desconocimiento mercado y los
capacidades negocio para la
2. diferentes mecanismos
Articulación al en la
3 Desconocimiento sostenibilidad en
mercado: identificación le permitirá garantizar
de mercadp. el marcado y los
de los su inserción al mercado
3. diversos
diferentes de manera sostenible
Desconocimiento mecanismos
tipos de
de marketing.
mercado. existentes
(digital,
presencial etc).
Venta tradicional Ofertarán Nunca han ofertado
Oferta del a granel, además de maíz harina de maíz, Además
4 Valor agregado producto en
a granel al obtener la harina se
harina
seleccionado da la gran posibilidad de
también harina preparar derivados
de maíz en como salvado y
bolsitas krat de hojuelas
½, 1, 2 y 5 kilos.
.
3.3 Alianzas estratégicas
Descripción de la La alianza u
alianza estratégica u Empresa u oportunidad ¿Es Sustento (evidencia
Finalidad
oportunidad de organización probable o documentaria)
negocio concreta*?
1.- La organización
viene realizando las
coordinaciones con la La organización de
oficina descentralizada productores en un
de SENASA mediano plazo
Churcampa para que SENASA PROBABLE NO
obtenga el
esta institución les de
la asistencia técnica certificado de
en campo para el semilleristas
registro como
semilleristas.
Capacitación y
2.- Asistencia técnica y asistencia técnica DIRECCIÓN DE
capacitación en en transformación PRODUCCIÓN PROBABLE NO
transformación de
de productos a HUANCAVELICA
harina de maiz
base de maíz
La organización sea AGENCIA
considerada por la AGRARIA DE
3.- impulsa la agencia agraria LA DIRECCION
articulación al NO
como un referente REGIONAL DE PROBABLE
mercado
en la producción de AGRICULTURA
maíz de calidad. HUANCAVELICA
4.-Empresa INVERSIONES
Compra y venta del
comercializadora de SAMBRANO SM CONCRETA SI
producto
maíz SAC
5. la Institución realiza
contactos comerciales Apoyo en búsqueda Institución
a diferentes empresas de nichos de Publica SIERRA NO
PROBABLE
que comercializan mercado EXPORTADORA
Granos
Fuente Elaboración propia
3.4 Descripción del plan de negocio
El plan de negocios consiste en la incorporación de paquetes tecnológicos en el sistema

productivo y transformación primaria para mejorar la producción, productividad e inserción al
mercado a través de: introducción de semillas de alta calidad genética certificada por una
Descripción institución competente, un sistema de abonamiento de acuerdo a las necesidades del cultivo
del plan de y suelo. Con un sistema de riego controlado de acuerdo a las necesidades de humedad del
negocio suelo y la trasformación primaria en harina de maíz. En ese proceso la organización solicita
el apoyo al Gobierno Regional a través del PROGRAMA PROCOMPITE (cuyos fondos están
dirigido para mejorar la situación económica de los productores sobre la base de incentivos
al negocio) para mejorar la producción, productividad y la rentabilidad de la producción de
maíz. Destaco que el principal problema que enfrenta la asociación en adelante OPA, es por
el bajo desarrollo tecnológico en toda la cadena del negocio (producción, cosecha, post
cosecha, transformación primaria con los y articulación al mercado), debido al limitado
conocimiento técnico de los productores, escasa aplicación de paquetes de innovación
tecnológica en toda la trazabilidad del cultivo y la trasformación primaria. Por otro lado, no
cuentan con capital de trabajo suficiente que permita obtener una mejor producción y
transformación primaria. Para la transformación la Asociación ya cuenta con equipos para
transformación en harina de maíz hay que complementar con algunos insumos y equipos
para concluir la transformación.
ANÁLISIS DEL MERCADO OBJETIVO
4.1 Análisis de la demanda histórica y proyectada
La demanda histórica ha sido obtenida de los propios productores. Como

organización llevan control además de la parte productiva el proceso de
articulación al mercado. Se refiere que tienen identificados a los
compradores y los volúmenes solicitados. La demanda se ha proyectado
utilizando la fórmula de REGRESIÓN LINEAL SIMPLE.
Perfil del Demandante: El plan de negocios está orientado a toda la

Describir las características población potencial de la región Junín Provincia de Huancayo y Distrito
principales de la demanda* de Huancayo del grupo etario de 06 a 65 años de edad entre hombres y
mujeres y luego de ello se determina la población objetivo que es el 30%
de la población potencial. Habitantes que representan las familias de la
ciudad de Huancayo.
Tipología del Consumidor: Para un consumidor exigente es en personas

de 06 a 65 años siendo el consumo per cápita del 6.8 kilos habitante año.
Se ha determinado la demanda histórica, actual y proyectada según el
cuadro.
La población se proyecta mediante la fórmula de regresión lineal simple
tomando en consideración la población histórica de cuatro años atrás
según el Censo del INEI 2017 y compendio estadístico de Junín del 2022
Descripción breve de Y = A+B(X)

parámetros y modelos
matemáticos utilizado para
estimar la demanda proyectada
Fuente: Elaboración Propia
En el reporte del INEI podemos observar que el total de población de Huancayo como Distrito al 2022 es de es
de 24,281 habitantes que representan el 40% de la población total de la región. Para la estimación de la
población se ha tomado en cuenta la población total urbana de a la provincia de Huancayo del 2022 que es de
94281.75 habitantes lo cual se proyectó hasta el 2028 mediante la fórmula de regresión lineal simple:
Resultados definitivos. Esta proyección se ha realizado con la aplicación de la siguiente fórmula en el Excel.
Y = A+B(X)
Donde:
Y : Población futura
A= Parámetro coeficiente de 91633
B= Parámetro 540.6
X =Año proyectado
En la Tabla 31 podemos observar la población histórica proporcionada, por el INEI desde el
año 2008 hasta el 2022.
Población histórica
Población de la Provincia
Años
de Huancayo
2018 92,103.00
2019 92,811.00
2020 93,220.50
2021 93,859.50
2022 94,281.75
Fuente compendió estadístico 2022 de la región Junín
Población histórica de la demanda proyectada
Demanda
Población Población Proyectada
Años potencial efectiva TM
2024 95,417.20 28,625.16 195
2025 95,957.80 28,787.34 196
2026 96,498.40 28,949.52 197
2027 97,039.00 29,111.70 198
2028 97,579.60 29,273.88 199
Fuente compendió estadístico 2022 de la región Junín
4.2 Análisis de la oferta histórica y proyectada
la oferta actual existente de los productores comercializa su

producción al menudeo no ofrecen en volumen y no ofrecen
precios competitivos, la producción de maíz son de varias
Describir las características
variedades y no definiéndose en una sola variedad de maíz, no
principales de la oferta*
determinan sus costros de producción y venden a cualquier
mayorista no ofrecen la calidad requerida al mercado. Así mismo
se incursionara con la trasformación de harina de maíz
La oferta se ha determinado de acuerdo a la producción de la
Descripción breve de
organización, mediante el área sembrada, la producción por
parámetros y modelos
hectárea en el primer año y con asistencia técnica y capacitación
matemáticos utilizado para
se mejora los rendimientos por ello se muestra en el siguiente
estimar la oferta proyectada
cuadro.
Oferta histórica Oferta proyectada

Oferta Oferta
Año Año
TM TM
Año 1 15 Año 1 44
Año 2 20 Año 2 55
Año 3 30 Año 3 61
Oferta histórica Oferta proyectada
Oferta Oferta
Año Año
TM TM
Año 4 30 Año 4 66
Año 5 40 Año 5 74
4.3 Brecha demanda oferta
BRECHA DE LA OFERTA Y DEMANDA
AÑO DEMANDA ™ OFERTA ™ BRECHA ™

2024 194.65 44.00 150.7
2025 195.75 55.00 140.8
2026 196.86 61.60 135.3
2027 197.96 66.00 132.0
2028 199.06 74.80 124.3
% Participación del
Mercado disponible
[Demanda
AÑO DEMANDA OFERTA BRECHA objetivo/Brecha]
2024 194.65 44.00 150.7 22.60
2025 195.75 55.00 140.8 28.10
2026 196.86 61.60 135.3 31.29
2027 197.96 66.00 132.0 33.34
2028 199.06 74.80 124.3 37.58
4.4 Plan de marketing
Estrategia Descripción
El producto se comercializará en sacos de 50 Kg de un solo color autografiado con una marca
que lo identifique ante sus clientes. El producto pasara por procesos de secado,
clasificación y selección, antes de enviar al mercado de destino. El proceso de producción se
Producto desarrollará en terrenos de los socios con un sistema de riego eficiente y con bajo o ningún
uso de insecticidas con la tendencia que al futuro de mediano plazo tengan la certificación
orgánica.
También se realizará la transformación en harina de maíz en bolsas de ½ kilo 1kilo con
etiqueta y registro sanitario
El precio del kilo de maíz actualmente está establecido a S/ 5.00.00 el kilo de maíz entero de
primera. La tendencia al futuro corto plazo comercializar a S/6.00 el kilo de maíz de primera
Precio y a S/5.00 los kilos de maíz de segunda. Granos clasificados y seleccionado por porcentajes
de humedad de 15%.
El kilo de harina de maíz tendrá un costo de S/ 07 soles de ½ Kilo , de 1 kilo a S/. 15 soles
Las ventas estarán dirigidas al mercado mayorista de la ciudad de Huancayo, cuenta con una
intensión de compra de la Empresa INVERSIONES SAMBRANO. éste a su vez distribuirá
Plaza nuestro producto de primera calidad al mercado industrial de la ciudad de lima, Las
potenciales empresas exportadoras a las que nuestro producto podría ingresar son;
INVERSIONES SAMBRANO empresa dedicada a la exportación de harinas.
La promoción no es muy predominante en nuestro caso, sin embargo, se desarrollará
Promoción actividades de degustación y exposición para aumentar el nivel de consumo a nivel local y
nacional.
PLAN DE OPERACIONES Y DE PRODUCCIÓN/SERVICIO
5.1 Proceso productivo o ciclo del servicio
Proceso productivo: 1. Se incorporará semillas de calidad genética certificada

por la institución encargada en proporción de 20 kilos por hectárea. Según lo
establecido en el artículo 69 del Reglamento General de la Ley General de
Semillas aprobado mediante Decreto Supremo N° 006- 2012-AG y su
modificatoria
Proceso productivo :2. Se abonará en función de las características del suelo y
los requerimientos del cultivo. Para ello se realizará en estudio previo de análisis
de suelo. Se incorporará en una dosis promedio de 100-80-80. Los abonos
orgánicos Mejora la estructura de los suelos, Aumentando los niveles de
Descripción del micronutrientes, optimizar la retención de agua y reactivar los microorganismos
proceso favorables que se encuentran en los suelos.
productivo o ciclo
del servicio Proceso productivo: 3. Sistemas de riego por aspersión presurizado adecuados
Y dirigidos sea por aspersión u otro tipo se garantizará la humedad requerida
del cultivo. Los diseños se muestran en el plano
Proceso productivo: 4. Cosecha y selección.
Proceso productivo: 5 Secado
Proceso productivo: 6 Secado y lavado
Proceso productivo: 7 Molienda seca
Proceso productivo: 8 Cernido y embazado.
PROCESO PRODUCTIVO DE LA SIEMBRA DE MAIZ Y HARINA DE MAIZ
Descripción de los procesos actuales (sin el PNT)
Proceso / Aspectos que mejorarían con la

Descripción
Actividad adopción de tecnología
(Ejemplo)
La asociación compra insumos para el Al respecto con la adopción de
Abastecimiento de proceso de siembra de algunos centros tecnología se pretende mejorar el
materias comerciales de venta de abonos en la sistema productivo.
primas, insumos, ciudad de Huancayo. El costo de
etc. transporte promedio es de S/ 0.20 por Kg.
En el caso de semillas utiliza sus propias
semillas.
La siembra actualmente se realiza de Se mejorara la siembra con el sistema de

Siembra forma manual con peones sin ninguna riego por aspersión, no se tendrá
asistencia de especialistas en la problemas de germinación y se asimilara
producción de este cultivo. Algunas veces mejor los nutrientes del suelo, se
se ha tenido la visita de los técnicos de la mejorara la técnica se sembrado en
la Agencia Agraria de Churcampa. surco con la asistencia técnica
Quienes hacen algunas recomendaciones permanente.
y se retiran.
El abonamiento se realiza al Se aplicará el abono orgánico

momento de la siembra, y labores guano de isla de acuerdo a los análisis
culturales. Algunos años incorporaron previos de suelos que se realizara. El
estiércol no procesado de la zona muy abonamiento se realizará al momento de
Abonamiento/ poco guano de isla. Nunca aplican la siembra, aporque. Es posible que se
Fertilización productos químicos con urea, utilizará abonos químicos.
superfosfato, etc, etc.
Al momento no se realiza el control Se realizara el control fitosanitario

sanitario de las plantas, en vista que no cuando las plantas lo requieran
Control sanitario se tienen los medicamentos o .Incidiendo en el tratamiento preventivo
insecticidas, solamente hacen alguna de manera especial contra el t Cogollero
prevención de las plagas y enfermedades.
La cosecha se realiza manualmente por cada uno Se mejorar las técnicas

de los socios, con una ligera inspección de control de cosecha, y se
de calidad, principalmente ver el tema de gusano y realizara una inspección
tamaño de mazorca, todo el trabajo de control de exhaustiva de control de
calidad se realiza por sugerencia de calidad, mediante
Cosecha compradores en este caso. medidores de humedad,
tamaño de grano y
mazorca y el sistema de
trasporte en mejores
condiciones sin maltratar
el grano al centro de
acopio
El trabajo post cosecha se realiza en un almacén Acondicionarán un
provisional adaptado por uno de nuestros socios, se centro de acopio maya
tiende tolderas para que el producto no toque el piso, un mejor control del
en el que se realiza los trabajos ensacado, y producto. Se tendría
almacenado hasta que el comprador venga algunos equipos y
herramientas de control
Post cosecha de calidad, como
balanzas, determinación
de humedad, medidores
de tamaño de mazorca y
otros para mejorar y
estandarizar
nuestra calidad
Se realiza procesamiento del producto La propuesta del

Procesamiento / siguiente plan es lo
Transformación siguiente, que un 20%
del producto se realizara
la transformación
primaria de manera que
se comercializara de
forma directa los
mercados de Huancayo.
Comercialización La comercialización se realizará en la misma zona a La venta se realizará en

la empresa SAMBRANOS SM SAC y la harina de dos rubros el 80% a
maíz a se realizará a los mercado locales. granel y el 20% para
harina de maíz
Descripción de los Productos Actuales (antes del PNT)
Aspectos que mejorarían con la adopción de

Ítem Descripción tecnología
Se mejorará el rendimiento de la producción y la calidad

Nombre del maíz amiláceo y el sistema aplicación de Buenas
genérico Maíz amiláceo Prácticas Agronómicas desde la siembra hasta la
del producto cosecha, uso eficiente del sistema de riego
presurizado,
mejor manejo pos cosecha y mejorar las capacidades
en gestión
empresarial
Las características actuales del Se mejorarán los aspectos de: Color: intenso
producto son: Sabor: Típico
Color: amiláceo intenso Tamaño: 15 cm, tamaño estándar Composición: mayor
Sabor: característico contenido de antocianinas
Características Olor: aromático, típico Presentación en sacos estándares de peso 50 Kg con
Principales Tamaño: 10 cm un rotulado de una marca para su identificación.
La presentación es en sacos de
yute de capacidad de 50 Kg
La harina de maíz embolsado
será de ½ kilo y de 1 kilo.
Actualmente la asociación Se seguirá cuidando el criterio de calidad
produce maíz amiláceo a organoléptica, sin utilizar exceso de fertilizantes
pequeña escala, sin embargo, químicos
una de las diferenciaciones Se mejorará el sistema de empaque agregándole una
que se vio por conveniente es marca distintiva.
realizar a venta conjunta a un La venta se realizará en dos presentaciones; calidad
comprador externo. Otra primera y calidad segunda, todo esto a partir de un
Características característica del producto es examen minucioso de clasificación y selección del
especiales o que es la tendencia es producto en el centro de acopio
particulares comercializar un producto El 20% de la producción se destinara para la
(diferenciación) orgánico. transformación y comercialización a los mercados
regionales de Huancayo
Se comercializará la harina de
maíz con empaques
La calidad composicional del Se mejorará La presentación de los sacos con un

producto es bueno lo que nos distintivo “marca” en cantidades de 50 Kg y con previas
falta es mejorar la calidad pruebas de aceptación después Del clasificado y
microbiológica (contaminación seleccionado, identificado El % de humedad y tamaño
Calidades y con hongos y tamaño de la de mazorca y granos.
presentaciones mazorca), no se cuenta con La harina de maíz tendrá una presentación de empaques
mayor innovación en la de 1/2 kilo y de 1 kilo con etiqueta y registro sanitario, así
presentación como la rotulación de fecha de vencimiento.
A nuestro punto de vista, se

encuentra en el siclo de
crecimiento, en vista que los Se aprovechará para ingresar a mercados más
Etapa del reportes competitivos, si crece el mercado de exportación es
producto nacional también lógico que se incremente el mercado nacional
es mencionan que la
exportación de maíz amiláceo
en el último año creció en un
220% a comparación de un
año anterior
cripción de la
actividad
Operación Transporte Inspección Demora Almacén
Se va
adecuar
Compra de un
Se prevé
Actividad 1: 0.50 tonelada Las ambiente
INIA Huancayo o conseguir a
Mejoramiento de semilla de semillas con
INIA Ayacucho- semilla para la
de la calidad de maíz amiláceo van ser opinión de
semilla Paucarbamba siembra de
(variedad certificadas SENASA
abril
urubamba) para
recibir las
semillas
Actividad 2 Compra de AGRORUAL tiene
Mejoramiento abono almacenes en
de la fórmula orgánico Pisco como en
de
(guano de isla) las regiones. En
abonamiento AGRORURAL En la
y fertilizante. este caso tiene
demora la comunidad
La AGRORUAL tiene
aprobación de van
organización un almacén en Los a
las solicitudes. adecuar
ha iniciado Acobamba bonos son
Para ello, han un lugar
hacer los (Huancavelica). certificados
iniciado las para
trámites La organización
gestiones ante almacenar
administrativos transportaría con
AGRORURAL. el abono.
ante sus propios
AGRORURAL recursos los
para la compra abonos a la
de abonos. comunidad
Actividad 3. La entrega de Los
Compra de los equipos es equipos de
sistemas de Las empresas
Los inmediata una riego van
riego Se adquirirá comercializadoras
equipos vez que se le a ser
13 módulos de entregan los
tienen un paga, Se instalados
sistemas de equipos en las
año de tendría que en las
riego mismas
garantía. agilizar la parcelas
comunidades.
aprobación del de plan de
proyecto. negocios
Actividad 4 La entrega de
Los
Transformación Se adquirirá los equipos es
de la Harina de equipos de
maquina para La organización Los inmediata una
maíz van a ser
moler en realizara la equipos vez que se le
instalados
harina de compra en la tendrán un paga, Se
en las
maíz y bolsas ciudad de año de tendría que
planta de
de Huancayo garantía agilizar la
la
polipropileno aprobación del
asociación
proyecto.
5.1.1Plan de ventas y de producción/servicio
5. PLAN DE PRODUCCION/SERVICIO
Total (ingreso)
Precio
Año Área Rendimiento Producción en miles de
(S/)
soles
Año 0 20 2000 40000 5 159400.00
Año 1 20 2200.00 44000.00 6.00 236880.00
Año 2 22 2500.00 55000.00 6.00 296280.00
Año 3 22 2800.00 61600.00 6.00 331920.00
Año 4 22 3000.00 66000.00 6.00 355680.00
Año 5 22 3400.00 74800.00 6.00 403200.00
REQUERIMIENTO DE LA INVERSIÓN
6.1 Requerimiento de infraestructura
Para este estudio de plan de negocios no se requerirá la construcción de infraestructura, siendo el aporte del usuario
la valorización en terreno.
6.2 Requerimiento de maquinaria, equipos y herramientas.
Maquinaria,
Marca Especificaciones Condiciones de
equipos y Unidad de Medida Cantidad
(referencial) técnicas entrega
herramientas
La empresa
entrega los
Equipos que
Cofinanciado por equipos de
Módulos de riego 9 contiene mangueras,
el GR/GL acuerdo a las
aspersores, trípodes)
especificaciones
técnicas.
ROLLO DE La empresa
entrega los equipos
Cofinanciado por el MANGUERA
Módulos de riego 2 ORVES de acuerdo a las
GR/GL HDPE DE 1 X 100 especificaciones
PN10 técnicas.
ROLLO DE La empresa
entrega los equipos
Cofinanciado por el MANGUERA
GR/GL HDPE DE 2 X 100 especificaciones
PN8 técnicas.
La empresa
entrega los equipos
Cofinanciado por el NIPLE DE 1" UN
GR/GL LADO S/P POR especificaciones
0.30 CM pvc técnicas.
La empresa
entrega los equipos
Cofinanciado por el
GR/GL VALVULA PVC especificaciones
DE 1" técnicas.
La empresa
entrega los equipos
Cofinanciado por el
GR/GL UPR R/MACHO especificaciones
DE 1" técnicas.
La empresa
entrega los equipos
Cofinanciado por el CODO
GR/GL R/HEMBRA DE 1" especificaciones
hdpe técnicas.
La empresa
entrega los equipos
Cofinanciado por el
GR/GL NIPLE DE 1 X especificaciones
1.20 pvc técnicas.
La empresa
entrega los equipos
Cofinanciado por el
Módulos de riego 2 IVIS de acuerdo a las
GR/GL ASPERSOR especificaciones
METALICO DE 1" técnicas.
SOPORTE La empresa
entrega los equipos
Cofinanciado por el METALICO DE 1"
Módulos de riego 2 ECHIZO de acuerdo a las
GR/GL X 1.50 CON especificaciones
GANCHO técnicas.
La empresa
entrega los equipos
Cofinanciado por el
GR/GL
especificaciones
CINTA TEFLON técnicas.
La empresa
entrega los equipos
Cofinanciado por el
GR/GL PEGAMENTO DE especificaciones
59 ML PEQUEÑO técnicas.
CANASTILLA
PVC 4 + La empresa
ACCESORIOS entrega los equipos
Cofinanciado por el
GR/GL
Módulos de riego 1 ORVES PARA de acuerdo a las
MANGUERA DE 2 especificaciones
técnicas.
+ LLAVE PARA
CAPTACIÓN
MAQUIN PARA
EL EMBOLSADO La empresa
máquina para entrega los equipos
Cofinanciado por el DE MAIZ DE
preparar embolsado 1 ECHIZO de acuerdo a las
GR/GL FACRICACION
de harina de maíz) especificaciones
ARTEZANAL técnicas.
HECHIZO
La empresa
entrega los equipos
Cofinanciado por el
GR/GL
cosedora 2 ECHIZO COSEDORA de acuerdo a las
especificaciones
técnicas.
SERVICIO DE
La empresa
ALQUILER DE
entrega los equipos
Alquiler de MAQUINA PARA LA
Horas 120 SERVICIO de acuerdo a las
maquinaria (tractor) SIEMBRA Y
especificaciones
DESTERRONEO DE
técnicas.
TERRENO
La empresa
Equipos que contiene entrega los equipos
Financiado con
Módulos 6 mangueras, de acuerdo a las
Aporte de AEO
aspersores, trípodes) especificaciones
técnicas.
ROLLO DE La empresa
entrega los equipos
Financiado con
Módulos de riego 2 ORVES
MANGUERA de acuerdo a las
Aporte de AEO HDPE DE 1 X 100 especificaciones
PN10 técnicas.
ROLLO DE La empresa
entrega los equipos
Financiado con MANGUERA
Aporte de AEO HDPE DE 2 X 100 especificaciones
PN8 técnicas.
La empresa
entrega los equipos
Financiado con NIPLE DE 1" UN
Aporte de AEO LADO S/P POR especificaciones
0.30 CM pvc técnicas.
La empresa
entrega los equipos
Financiado con
Aporte de AEO VALVULA PVC especificaciones
DE 1" técnicas.
La empresa
entrega los equipos
Financiado con
Aporte de AEO UPR R/MACHO especificaciones
DE 1" técnicas.
La empresa
entrega los equipos
Financiado con CODO
Aporte de AEO R/HEMBRA DE 1" especificaciones
hdpe técnicas.
La empresa
entrega los equipos
Financiado con
Aporte de AEO NIPLE DE 1 X especificaciones
1.20 pvc técnicas.
La empresa
entrega los equipos
Financiado con
Módulos de riego 2 IVIS de acuerdo a las
Aporte de AEO ASPERSOR especificaciones
METALICO DE 1" técnicas.
SOPORTE La empresa
entrega los equipos
Financiado con METALICO DE 1"
Módulos de riego 2 ECHIZO de acuerdo a las
Aporte de AEO X 1.50 CON especificaciones
GANCHO técnicas.
La empresa
entrega los equipos
Financiado con
Aporte de AEO
especificaciones
CINTA TEFLON técnicas.
La empresa
entrega los equipos
Financiado con
Aporte de AEO PEGAMENTO DE especificaciones
59 ML PEQUEÑO técnicas.
CANASTILLA
PVC 4 + La empresa
ACCESORIOS entrega los equipos
Financiado con
Aporte de AEO
Módulos de riego 1 ORVES PARA de acuerdo a las
MANGUERA DE 2 especificaciones
técnicas.
+ LLAVE PARA
CAPTACIÓN
MAQUINA PARA EL La empresa

PROCESMIENTO DE entrega los equipos
Financiado con
Molino de granos 1 ECHIZO MAIZ DE de acuerdo a las
Aporte de AEO
FACRICACION especificaciones
NACIONAL técnicas.
La empresa
entrega los equipos
Financiado con
Aporte de AEO
cosedora 2 TRAMONTINA COSEDORA de acuerdo a las
especificaciones
técnicas.
6.3 Requerimiento de Muebles y enseres.
Para este estudio de plan de negocios no es de requerimiento los muebles y enseres
6.4 Requerimiento de semovientes.
6.5 Requerimiento de materiales e insumos
6.6 Requerimiento de activos intangibles
6.6.1 Servicios
Unidad Descripción del
Periodo de Perfil
Servicio de Cantidad servicio (Actividades y
duración profesional
Medida metas)
Desde la El especialista dará el
preparación del soporte técnico a cada Especialista
Cofinanciado por el
Unidad 6 suelo hasta el uno de los productores en producción
GR/GL
post cosecha y con visitas permanentes de maíz
transformación durante los4 meses
Unidad Descripción del
Periodo de Perfil
Servicio de Cantidad servicio (Actividades y
duración profesional
Medida metas)
Especialista
en
transformación
Desde la pos de maíz en
El especialista dará el
cosecha hasta harina
Cofinanciado por el soporte técnico en
Unidad 2 todo el proceso hojuelas etc. y
GR/GL buenas prácticas de
de buenas
manufactura
transformación prácticas de
manufactura e
inocuidad
alimentaria
Se solicitará análisis de
Antes de la Se solicitará a
Análisis de suelo Muestras 30 fertilidad de suelos de
siembra 01 mes INIA
macronutrientes.
6.6.2 Licencias, permisos, certificaciones

La organización realizara los y tramites y permisos con sus recursos iniciara las gestiones para la
obtención de licencia y permisos.
ANÁLISIS DE RENTABILIDAD ECONÓMICA
7.1 Inversiones
7.1.1 Inversión fija tangible
7.1.1.1 Terrenos e infraestructura Productiva
Costo total
Concepto Unidad Metrados Costo unitario (S/)
(S/)
1.1.1. Terrenos e infraestructura
1.1.1.1. Terrenos Ha 20 S/ 1,500.00( en cesión de uso) S/30000.00
7.1.1.2 Maquinaria.
Descripción Unidad Cantidad Valor Unitario (S/) Total (S/)
1.1.2. Maquinaria
1.1.2.1. Alquiler de maquinaria (tractores) horas 120 S/ 70.00 S/8,400.00
1.1.2.2. Compra de molino para trasformación de Harina de maíz Unidad 1 S/.13000 S/.13000
7.1.1.3 Equipos
1.1.3. Equipos
1.1.3.1. Sistemas de riego Modulo 15 S/. 22500 S/. 22500

1.1.3.2. Cosedora Unidad 1 S/600 S/. 600
7.1.1.4 Muebles y enseres

1.1.4. Muebles y enseres
1.1.4.1.
7.1.1.5 Semovientes
1.1.5. Semovientes
1.1.5.1.
7.1.2 Inversión fija intangible
1.2. Inversión fija intangible
1.2.1. Asistencia técnica Meses 6 S/18000 S/18000
1.2.2. Análisis de suelo muestras 30 S/1920 S/1920

1.2.3. Asistencia técnica en transformación Meses 2 S/6000 S/6000
7.1.3 Capital de Trabajo
7.1.3.1 Ciclo productivo
Ciclo de conversión en efectivo
Ciclo de producción 8 meses
Ciclo de cobranza 0
Días de crédito proveedores 0
Días a financiar 0
Periodo de desfase 0
7.1.3.2 Capital de Trabajo

Años
Concepto
0 1 2 3 4 5
I. MATERIAS PRIMAS E INSUMOS
Semillas 8000.00 8800 8800 8800 8800

Guano se isla saco de 42 Kilos 64400.00 70840 70840 70840 70840
Abonos sintéticos Sacos de 50 kilos 14400.00 15840 15840 15840 15840
Pesticidas orgánicos 2600.00 2860 2860 2860 2860
Bolsa de polietileno con diseño de 1/2 Kilo 1400.00 1540 1540 1540 1540
Bolsa de polietileno con diseño de 1 Kilo 1400.00 1540 1540 1540 1540
Alquiler de maquinaria 8400.00 9240 9240 9240 9240
TOTAL, CAPITAL DE TRABAJO 100600.00 110660.00 110660.00 110660.00 110660.00
7.1.3.3 Capital de trabajo financiado con Aporte de AEO

Nota: El aporte de mano de obra no forma parte del presupuesto del plan de negocio
Valor
Total
Concepto Unidad Cantidad Unitario
(S/)
(S/)
1.1. Mano de obra
Jornales 59 50 3540
7.1.4 Inversión Total
7.4.1. Estimación de la Inversión Total

UNIDAD DE
INVERSÍON TOTAL DE
CONCEPTO MEDIDA CANTIDAD
TOTAL
CONFINANCIADO EFECTIVO VALORIZACÍON
AEO
1 Inversión Fija 200,057.00 92,020.00 52,020.00 10,000.00 30,000.00 40,000.00
1.1 Inversión Fija Tangible

200,019.00 66,100.00 26,100.00 10,000.00 30,000.00 40,000.00
1.1.1 Terrenos y Obras

200,000.00 30,000.00 0.00 0.00 30,000.00 30,000.00
Civiles
Metro
Terreno de la
Cuadrado 200,000.00 30,000.00 0.00 0.00 30,000.00 30,000.00
organización
(m2)
1.1.2 Maquinarias 1.00 13,000.00 12,000.00 1,000.00 0.00 1,000.00
maquina para
Unidad 1.00 13,000.00 12,000.00 1,000.00 0.00 1,000.00
procesamiento de harina
1.1.3 Equipos 18.00 23,100.00 14,100.00 9,000.00 0.00 9,000.00
Cosedora Unidad 3.00 600.00 600.00 0.00 0.00 0.00
Equipos sistema de riego por

Unidad 15.00 22,500.00 13,500.00 9,000.00 0.00 9,000.00
aspersión
1.2 Inversión Intangible 38.00 25,920.00 25,920.00 0.00 0.00 0.00
Servicio de Asistencia
técnica en buenas practicas Mes 2.00 6,000.00 6,000.00 0.00 0.00 0.00
de manufactura
Servicio de Asistencia técnica

Mes 6.00 18,000.00 18,000.00 0.00 0.00 0.00
Analisis de suelo Unidad 30.00 1,920.00 1,920.00 0.00 0.00 0.00
2 Capital de Trabajo 200.50 100,600.00 100,600.00 0.00 0.00 0.00
Tonelada
Guano de Isla 46.00 64,400.00 64,400.00 0.00 0.00 0.00
(TM)
Tonelada
Abonos sintéticos 4.00 14,400.00 14,400.00 0.00 0.00 0.00
(TM)
Bolsa de polietileno con

Otros 2.00 1,400.00 1,400.00 0.00 0.00 0.00
diseño de 1/2 kilo
Tonelada
Semillas 0.50 8,000.00 8,000.00 0.00 0.00 0.00
(TM)
Bolsa de polietileno con

Otros 2.00 1,400.00 1,400.00 0.00 0.00 0.00
diseño de 1 kilo
Pesticidas orgánicos Litro(L) 26.00 2,600.00 2,600.00 0.00 0.00 0.00
Alquiler de maquinaria Horas 120.00 8,400.00 8,400.00 0.00 0.00 0.00
3 Gastos Generales de
5.00 4,601.00 4,601.00 0.00 0.00 0.00
Inversión
Porcentaj
Gastos Generales 5.00 4,601.00 4,601.00 0.00 0.00 0.00
e (%)
4 Gastos de Supervisión 3.00 2,760.00 2,760.00 0.00 0.00 0.00
Porcentaj
gastos de supervisión 3.00 2,760.00 2,760.00 0.00 0.00 0.00
e (%)
7.2 Costos de operación del plan de negocio (Presupuesto de egresos)
7.2.1 Costos de Producción

Proyectado
Concepto Año 0
Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
I. Costos Directos/Variables
1.1. Materiales e insumos directos 47200 47200 51920 51920 51920 51920
1.2. Mano de obra directa 0 0 0 0 0 0
II. Costos Indirectos / Fijos
2.1. Materiales e insumos directos (equipos
de riego) 105200 115720 115720 115720 115720 105200
2.2. Mano de obra indirecta 10.00 10.00 10.00 10.00 10.00 10.00
2.3. Otros costos indirectos (Asistencia
técnica) 3500 3500 3500 3500 3500
TOTAL 155910 171150 171150 171150 171150
7.2.2 Costo Unitario
Proyectado
Concepto Año 0
Costos Directos / Variables (S/.) 155910 171150 171150 171150 171150 155910
Costos Indirectos / Fijos (S/)
Producción total 31880 39480 49380 55320 59280 67200
Costo Unitario (S/) 4.33510638 3.46597813 3.09381779 2.88714575 2.546875
7.2.3 Costos de Operación

PROYECTADO
Concepto Año 0
Gastos de Venta 18,360.00 20,196.00 22,215.60 24,437.16 26,880.80
Gastos de Administración 5,720.00 6,292.00 6,921.20 7,613.32 8,374.65
Total 24,080.00 26,488.00 29,136.80 32,050.48 35,255.45
7.2.4 Costos Totales
7.2.4. Presupuesto de Egresos

CONCEPTO Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
1.- Costos de Producción 155,910.00 171,150. 171,150.00 171,150.00 168,000.00

00
1.1.- Costos Directos 152,400.00 167,640. 167,640.00 167,640.00 167,640.00
00
Materiales Directos 105,200.00 115,720. 115,720.00 115,720.00 115,720.00
00
Mano de Obra Directa 47,200.00 51,920.00 51,920.00 51,920.00 51,920.00
1.2.- Costos Indirectos 3,510.00 3,510.00 3,510.00 3,510.00 360.00
Mano de Obra Indirecta 10.00 10.00 10.00 10.00 10.00
Otros costos indirectos 3,500.00 3,500.00 3,500.00 3,500.00 350.00
2.- Gastos de Operación 24,080.00 26,488.00 29,136.80 32,050.48 35,255.45
Gastos de Venta 18,360.00 20,196.00 22,215.60 24,437.16 26,880.80
Gastos Administrativos 5,720.00 6,292.00 6,921.20 7,613.32 8,374.65
3.- Depreciación de activo fijo y amortización 12,640.00 13,904.00 15,294.40 16,823.84 18,506.20
intangible
4.- Gastos Financieros 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Pago de préstamo 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
7.3 Determinación de los ingresos
Proyectado
Concepto
Producción Anual 39480 49380 55320 59280 67200

Precio (S/.) 6 6 6 6 6
TOTAL (S/.) 236880 296280 331920 355680 403200
Nota: En el sistema no permite ingresar dos tipos de precios para efectos de cálculo solo se tomó
en cuanta el precio de maíz a granel que por lo mismo se trabajó con el precio de venta de maíz a
granel, quedando el precios de harina de maíz sin considerar
7.4 Financiamiento de la inversión
7.5 Estados Financieros
7.5.1 Estado de Resultados

Años
Item Concepto
1 2 3 4 5
1 Ingresos 237,380.00 296,780.00 332,420.00 356,180.00 403,700.00
1.1 Ventas 236,880.00 296,280.00 331,920.00 355,680.00 403,200.00
1.2 Ingresos Extraordinarios 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00
2 Costos de Producción 155,910.00 171,150.00 171,150.00 171,150.00 171,150.00
3 Utilidad Bruta 81,470.00 125,630.00 161,270.00 185,030.00 232,550.00
4 Gastos de Operación 27,510.00 30,261.00 33,287.10 36,615.81 40,277.39
4.1 Gastos de Venta 21,790.00 23,969.00 26,365.90 29,002.49 31,902.74
4.1 Gastos Administrativos 5,720.00 6,292.00 6,921.20 7,613.32 8,374.65
5 Depreciación de activo fijo y amortización intangible 16,070.00 17,677.00 19,444.70 21,389.17 23,528.09
6 Utilidad Operativa 37,890.00 77,692.00 108,538.20 127,025.02 168,744.52
7 Impuesto a la Renta (29.50%) 11,177.55 22,919.14 32,018.77 37,472.38 49,779.63
8 Utilidad Neta 26,712.45 54,772.86 76,519.43 89,552.64 118,964.89
7.5.2 Flujo de Caja
6.2.2.- Flujo de Caja

CONCEPTO
Añ Añ Año Año Año Año
o0 o1 2 3 4 5
1.-
Ingresos 0.00 236,880.00 296,280.00 331,920.00 355,680.00 403,200.00
1.1.-
Ventas 0.00 236,880.00 296,280.00 331,920.00 355,680.00 403,200.00
1.2.-ValorResidual
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
1.3.-
RecuperoCapital 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
deTrabajo
2.-
Egresos 0.00 22,564.15 24,573.11 26,030.35 27,633.31 27,175.76
2.1.-
Costos de 0.00 -155,910.00 -171,150.00 -171,150.00 -171,150.00 -168,000.00
Producción
2.2.-
Gastos de 0.00 -24,080.00 -26,488.00 -29,136.80 -32,050.48 -35,255.45
Operación
2.3.-
0.00 -56,825.85 -62,404.89 -63,596.45 -64,907.17 -65,419.69
impue
sto a la Renta
(29.50%)(
29.5%)
2.4.-
InversiónFija
Año 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2.4.1.-
InversiónFija
Tangible - 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
66,10
0.00
2.4.2.-
Inversión - 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Intangible 25,92
0.00
2.4.3.- -
Capital de 100 100,600. 110,660.0 110,660.0 110,660.0 110,660.0
Trabajo ,60 00 0 0 0 0
0.0
0
2.4.4.-
Gastos
Generalesde - 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Inversión 4,601.
00
2.4.5.-
Gastos de
Supervisiónn - 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
2,760.
00
Flujo de Caja
Económicao
0.00 144,288. 184,156.7 207,825.7 222,973.5 -
75 9 5 9 185,707.26
Préstamo 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Página 34 de 50
Servicio de
Deuda 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
EscudoFiscal
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Flujo de Caja
Financier o 214315.8500000 271706.89000000 305889.65000000 328046.69000000 376024.24000000
0.00
0 00 00 00 00
00
7.6 Evaluación de la rentabilidad financiera
Indicadores Resultados Interpretación

Tasa WACC 0 No se considera
Tasa COK 20 Según recomendación del
PROCOMPITE
VAN Económico (VANE) (S/) 201,313.94 Es económicamente
rentable
VAN Financiero (VANF) (S/) 0 No presenta prestamos este
Plan de negocios
TIR Económico (TIRE) (%) 72.60 La tasa interna de retorno
es recuperable al 72 % al
primer año
TIR Financiero (TIRF) (%) 0 No presenta prestamos este
Plan de negocios
Beneficio / Costo 1.98 Es un poco elevado debido
a al ato costo de operación,
esta cifra es un indicador por
cada sol invertido el
productor gana 1.98
Página 35 de 50
7.7 Cronograma de ejecución físico - financiero
7.7.1 Cronograma de ejecución financiero
7.1. Cronograma de Ejecución Financiero

CONCEP Periodo Periodo2 Periodo Periodo Perio Perio Perio Perio Perio Perio Perio Perio
TO 1 3 4 do 5 do 6 do 7 do 8 do 9 do 10 do 11 do 12 Total
1.-
30,000 4,920.0 25,700 10,000 3,000. 3,000. 3,000. 3,000. 3,000. 85,620.
Inversió 0.00 0.00 0.00
.00 0 .00 .00 00 00 00 00 00 00
n Fija
1.1.-
Inversión 30,000 22,700 7,000. 59,700.
Fija 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
.00 .00 00 00
Tangible
1.1.1.-
Terrenosy 30,000 30,000.
Obras 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
.00 00
Civiles
Terreno
de la 30,000 30,000.
organizac 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
.00 00
ion
1.1.2.-
Maquina 0.00 0.00 200.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 200.00
rias
Cosedora 0.00 0.00 200.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 200.00
1.1.3.- 22,500 7,000. 29,500.

Equipos 0.00 0.00 .00 00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 00
maquina
para 7,000. 7,000.0
embozad o 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
00 0
de maiz
Equipos
sistema
de riego 22,500 22,500.
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
por .00 00
aspersión
1.2.-
Inversió n
Intangible 4,920.0 3,000. 3,000. 3,000. 3,000. 3,000. 3,000. 3,000. 25,920.
0.00 0.00 0.00 0.00
0 00 00 00 00 00 00 00 00
Servicio
de
Asistencia
técnica en
buenas
3,000. 3,000. 3,000. 3,000. 12,000.
practicas 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
00 00 00 00 00
de
manufact
ura
Página 36 de 50
Servicio de
Asistencia 3,000.0 3,000. 3,000. 3,000. 12,000.
técnica 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0 00 00 00 00
Analisis 1,920.0 1,920.0

de suelo 0.00 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0
2.-
Capital 103,600 2,800. 106,400
de 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
.00 00 .00
Trabajo
Guano de 64,400. 64,400.

Isla 0.00 00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 00
Abonos 16,200. 16,200.

sinteticos 0.00 00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 00
Bolsa de
polietilen o
con diseño 1,400. 1,400.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
de1/2 kilo 00 0
12,000. 12,000.
Semillas 0.00 00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 00
Bolsa de 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1,400. 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1,400.0
po
lietilen o
con diseño 00 0
de1 kilo
Pesticidas 2,600.0 2,600.0

organicos 0.00 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0
Alquiler de
maquinaria 8,400.0 8,400.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0 0
3.-
Gastos
Generales 4,281. 4,281.0
de 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
00 0
Inversió n
Gastos 4,281. 4,281.0

Generales 0.00 0.00 0.00 00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0
4.-
Gastos de
Supervis 2,568. 2,568.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
ión 00 0
gastos de
supervisi 2,568. 2,568.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
on 00 0
Página 37 de 50
7.7.2 Cronograma de ejecución físico – Valorizado
7.2. Cronograma de Ejecución Físico

CONCEPTO Perio Perio Perio Perio Perio Perio Perio Perio Perio Perio Perio Perio
do 1 do 2 do 3 do 4 do 5 do 6 do 7 do 8 do 9 do 10 do 11 do 12 Total
1.-
Inversión 35.04 5.75 30.02 11.68 3.50 3.50 3.50 3.50 3.50 0.00 0.00 0.00 99.00
Fija
1.1.-
Inversión 100.0
Fija 50.25 0.00 38.02 11.73 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0
Tangible
1.1.1.-
Terrenosy 100.0
Obras 100.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0
Civiles
Terreno de
la 100.0
organizaci 100.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0
on
1.1.2.-
Maquinarias 100.0
0.00 0.00 100.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0
100.0
Cosedora 0.00 0.00 100.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0
1.1.3.- 100.0
Equipos 0.00 0.00 76.27 23.73 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0
maquina
para 100.0
embozadode 0.00 0.00 0.00 100.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0
maiz
Equipos
sistema de 100.0
riego por 0.00 0.00 100.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0
aspersión
1.2.-
Inversión
Intangibl e 0.00 18.98 11.57 11.57 11.57 11.57 11.57 11.57 11.57 0.00 0.00 0.00 99.00
Servicio de 100.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 25.00 25.00 25.00 25.00 0.00 0.00 0.00
Página 38 de 50
Asistencia
técnica en
buenas
practicas de 0
manufactura
Servicio de
Asistencia 100.0
0.00 25.00 25.00 25.00 25.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
técnica 0
Analisis de 100.0
suelo 0.00 100.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0
2.-
Capital de 100.0
0.00 97.37 0.00 0.00 0.00 0.00 2.63 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Trabajo 0
Guano de 100.0
Isla 0.00 100.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0
Abonos 100.0
sinteticos 0.00 100.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0
Bolsa de
polietileno 100.0
con diseño 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 100.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0
de 1/2 kilo
100.0
Semillas 0.00 100.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0
Bolsa de
polietileno 100.0
con diseño 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 100.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0
de 1 kilo
Pesticidas 100.0
organicos 0.00 100.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0
Alquiler de
maquinari a 100.0
0.00 100.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0
3.-
Gastos
Generales 100.0
0.00 0.00 0.00 100.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
de 0
Inversión
Gastos 100.0
Generales 0.00 0.00 0.00 100.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0
4.-
Gastos de 100.0
Supervisi 0.00 0.00 0.00 100.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0
ón
gastos de
supervision 100.0
0.00 0.00 0.00 100.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0
ANÁLISIS DE SOSTENIBILIDAD, IMPACTO AMBIENTAL Y PUNTO DE
EQUILIBRIO.
8.1 Análisis de sostenibilidad
Factores Medidas adoptadas
Se tiene alianzas estratégicas con SENASApara la inspección de los

campos orientados a la certificación orgánica. Con la Agencia Agraria de
Alianzas estratégicas
Churcampa para que le de asistencia técnica complementaria en
campo.
La asociación cuenta con un capital social para para el aporte de la
Estabilidad Financiera
contrapartida monetaria
La ejecución física del plan de negocios es de un año. Sin embargo, se
Producción Constante y de calidad ha corrido el flujo por 5 años para evaluar la estabilidad de la
rentabilidad.
La sostenibilidad de inserción al mercado se garantizará con la oferta de
Sostenibilidad en el mercado producto de buena calidad. Por otro lado se implementará los 4 P como
una estrategia de marketing.
La asociación es una organización sólida fortalecida con la integración
de los 15 socios. Cuentan con terrenos asignados en calidad de
Fortalecimiento organizacional
CESION DE USO a favor de la organización . Cuentan con maquinas
para el procesamiento de maíz
Con el proyecto se implementará un paquete tecnológico que consiste

Adaptación a los cambios tecnológicos en la utilización de semillas de alta calidad genética, aplicación de
abonos orgánicos previo análisis de suelo y las exigencias del cultivo
La organización cuenta con una estructura administrativa aprobada por

Organización para la administración de activos y
los integrantes de la socios. Y cada dirigente viene asumiendo el cargo y
operación del negocio.
las funciones con responsabilidad para el que fue nombrado.
8.2 Análisis de impacto Ambiental
IMPACTO
POSITIVO
(+1,+2,+3,+4,
POSIBLES IMPACTOS PREGUNTAS - PLAN DE NEGOCIO SI NO
+5)
NEGATIVO (-
1,-2,-3,-4,-5)
1. ¿Estarán incluidos dentro del área de influencia
Elemento
directa del Plan de Negocio, corredores, barreras o x +4
A. Posibles Impactos
Ambiental
territorios en reclamo de comunidades?
Ambientales
Biológicos
2. ¿Estimulará la "erosión genética" esto es la

x +3
variabilidad vegetal?
Flora
3. ¿Limita el acceso a recursos naturales para las
x +4
Poblaciones locales?
4. ¿Estimula la "Erosión genética" esto es la variabilidad
Fauna x +3
animal?
B. Posibles Impactos
Sociales y Culturales
5. ¿Aumenta la demanda de mano de obra generando

Socio - Económicos
Empleo x +5
empleo a largo plazo?
6. ¿Provoca alteración importante en los medios de
subsistencia/ sustento de la población (su significancia
x +3
dependerá de la escala y tipo de impacto
Ingresos
socioeconómico)?
7. ¿Recibirá frecuentemente cantidades
x +5
importantes de visitantes?
IMPACTO
POSITIVO
(+1,+2,+3,+4,
POSIBLES IMPACTOS PREGUNTAS - PLAN DE NEGOCIO SI NO
+5)
NEGATIVO (-
1,-2,-3,-4,-5)
8. ¿Producirá afectación de núcleos de Poblaciones
Educación y
aledañas que obliguen a su desplazamiento o x +3
población
reubicación?
Salud y 9. ¿Provoca el encharcamiento de aguas que puedan
seguridad causar altos x +3
alimentaria riesgos a la salud humana o animal?
10. ¿Provoca cambios de las técnicas productivas
x +4
campesinas?
Conocimientos
11. ¿Provoca cambios en la comercialización a favor de
y Tecnologías x +4
Culturales
comunidad?
Tradicionales
12. ¿Fomentará la introducción de nuevas tecnologías
x +4
apropiadas?
13. ¿Utilizará áreas de importancia cultural, histórica y
x +2
Restos religiosa?
Arqueológico 14. ¿Pondrá en riesgo sitios, construcciones de interés
x +3
arqueológico, histórico o cultural?
15. ¿El plan de negocio afecta fuentes o corrientes de
x +4
agua naturales o de consumo humano?
C. Posibles impactos en el agua, 16. ¿El plan de negocio genera impactos en los suelos de
suelo y aire x +4
su entorno?
17. ¿El plan de negocio contamina el aire del medio
x +4
ambiente?
8.3 Análisis del Punto de Equilibrio
Años
Concepto
1 2 3 4 5
Costos Totales Acumulados 392,611.00 604,153.00 819,734.20 1,039,758.52 1,261,520.17
Ventas 236,880.00 533,160.00 865,080.00 1,220,760.00 1,623,960.00
INDICADORES
9.1 Indicadores de resultados e impacto
7.4. Indicadores
Indicador U.M Línea Base Añ Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Total
es o1
Porcentaj
e de Porcenta
producció 0.00000000 20.000000000 25.0 25.0 40.0 40.0 150.0
je (%)
n que 00 0 0 0 0 0
pasa por
un
proceso
de
Página 41 de 50
transformació
nde las AEO
Costo medio Sol
variable del es 3.6000000000 2.8000000000 2.70 2.70 2.80 2.20 13.20
AEO (S/
.)
Costo Sol 155910.0000000 1711.500000000
medio es 0 0 1,711.50 1,711.50 1,711.50 1,711.50 8,557.50
total (S/ 00
.)
Rendimiento Tonelad
productivo a(TM) 40.0000000000 44.0000000000 55.00 61.60 66.00 74.80 301.40
Porcentaje de
producción de
laAEO Porcent
90.0000000000 90.0000000000 90.00 90.00 90.00 90.00 450.00
destinada a la aje (%)
comercializaci
ón
Número de
AEOque Número
desarrollan 0.0000000000 1.0000000000 1.00 1.00 1.00 1.00 5.00
(N°)
nuevos
productos
Valor de Sol 60100.00000000
activosde la es 0 0.0000000000 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
AEO (S/ 0
.)
Valor de
ventas Sol 31880.00000000 39480.00000000 49,380.0 55,320.0 59,280.0 67,200.0 270,660.0
anuales de es 0 00 0 0 0 0 0
la AEO (S/ 0
.)
Número de
AEO que Número
0.0000000000 2.0000000000 4.00 4.00 4.00 4.00 18.00
acceden a (N°)
nuevos
mercados
Número de
nuevos Número
0.0000000000 2.0000000000 4.00 4.00 4.00 4.00 18.00
clientes que (N°)
posee la AEO
Porcentaje
de AEO con Porcent
0.0000000000 5.0000000000 5.00 5.00 100.00 100.00 215.00
acceso a aje (%)
crédito
formal
Productividad Sol 38010.00000000
laboral AEO es 0.0000000000 00 0.00 0.00 0.00 0.00 38,010.00
(S/
.)
Ingreso
promedio de
cada Sol 12000.00000000 14,000.0 15,000.0 16,000.0 18,000.0
500.0000000000 75,000.00
socio/producto es 00 0 0 0 0
rde la AEO (S/
.)
Número de
nuevos Número
socios/producto 15.0000000000 15.0000000000 15.00 18.00 18.00 18.00 84.00
(N°)
res de la AEO
Número de
trabajadores Número 1180.000000000
permanentes 1180.000000000 1,298.00 1,475.00 1,475.00 1,475.00 6,903.00
(N°) 0
enla AEO 0
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CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
Conclusiones
1.- En las últimas dos campañas el cultivo de maíz ha sido el negocio más importante frente a otro
cultivo. El precio de venta por kilo se incrementó de S/3.00 a S/ 5.00 dependiendo de la calidad del
producto. Hay un crecimiento exponencial de la demanda, debido al incremento de su consumo en los
diferentes estratos de la sociedad, sin embargo, la oferta año tras año es casi la misma y habido casos
que sembrar maíz no era negocio.
2.-El objetivo del plan de negocios es, Incrementar la producción y rentabilidad, articulación comercial y
generar el valor agregado del producto mediante la trasformacion primaria, para ello, se implementará
paquetes tecnológicos que consiste en lo siguiente: Compra de semillas de alta calidad genética,
compra de abonos y fertilizantes, compra de 5 módulos de sistemas de riego, transformación primaria
y el acompañamiento de los productores por un especialista en la producción, transformación y
articulación al mercado.
3. Los indicadores de evaluación económica del presente proyecto se han estimado mediante la
metodología utilizada en la evaluación económica-financiera de los proyectos privados de inversión.
La estimación del valor económico generado por la inversión para el “Incremento de la Producción,
Rentabilidad y trasformación primaria del cultivo de Maíz Amiláceo en la Asociación”, es positivo es
decir a partir del flujo de caja económico se obtiene un VANE de S/. 201,313.94 nuevos soles lo cual
nos indica la viabilidad del proyecto, puesto que los beneficios anuales llevados a tiempo presente con
una tasa de descuento del 20%, son mayores a la inversión inicial.
4. La estimación de la rentabilidad anual promedio de la inversión de la propuesta productiva arroja
una TIR del 72.06 %, lo cual ratifica los resultados obtenidos a partir del VANE.
5.-El costo total del plan de negocios es de S/.199 981. cofinanciado por el Gobierno Regional es de S/.
159,981.00 y el aporte de la AEO es de S/. 30 000.00.
6.- Resumen de inversión
Presupuesto Técnico
Inversión Financiado por la AEO
Concepto
Total ( Cofinanciado Valorización
Efectivo
año 1) de la AEO
I. INVERSION FIJA 92020.00 52020.00 10000.00 30000.00
I.1. INVERSIÓN FIJA
66100.00 26100.00 10000.00 30000.00
TANGIBLE
I.2. INVERSION
25920.00 25920.00 0.00 0.00
INTANGIBLE
II. CAPITAL DE TRABAJO 100600.00 100600.00
III. GASTOS
4601.00 4601.00
GENERALES (5% IF)
III. GASTOS DE
2760.60 2760.60
SUPERVISIÓN (3% IF)
TOTAL 199981.60 159981.60 10000.00 30000.00
Total Aporte% 80.00 5.00 15.00
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Recomendaciones
Considerando que los recursos asignados van a ser utilizados para la compra de paquetes tecnológicos
orientados al incremento de la producción, rentabilidad y transformación primaria del negocio. Por otro
lado, existe muestra de un firme compromiso de parte de la asociación por lo mismo se comprometen
dar la contrapartida se recomienda aprobar el plan de negocios con los recursos solicitados, que
permitirá alcanzar los objetivos propuestos.
ANEXOS
1.- Plan de negocio en versión digital (formato Word y Excel)
2.- Documentos sustenta torios de alianzas estratégicas
3.- Expediente técnico de infraestructura (expediente técnico del sistema de riego)
4.- Especificaciones técnicas de maquinarias, equipos, etc.
5.- Termino de referencia de servicios
6.- Cotizaciones
7.- Estatutos y vigencia de poder.
8.- Certificado de posesión.
10.- Carta de intención de compra.
11.- anexo 04 Declaración jurada de no uso de mano de obra infantil.
12.- carta de aporte de contrapatida
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ANEXOS
Página 45 de 50
Costo de producción
COSTOS DE PRODUCCIÓN
COSTOS DIRECTOS N° HAS año 0 N° HAS año 1 N° HAS año 2 N° HAS año 3 N° HAS año 4 N° HAS año 5
COSTO COST
UNIDAD DE COSTO COSTO
VARIABLE O
RUBROS MEDIDA CANTIDAD UNITARIO TOTAL 20 20 22 22 22 22
año 0 FIJO
152400 167640 167640 167640 167640
47200 51920 51920 51920 51920
105200 115720 115720 115720 115720
INSUMOS 5350 4450 89000 89000 97900 97900 97900 97900
Semillas Kg 50 12 600 600 12000 12000 13200 13200 13200 13200
costales Unidades 50 3 150 150 3000 3000 3300 3300 3300 3300
Guano de isla sacos 50 65 3250 3250 65000 65000 71500 71500 71500 71500
Ab ono quimico sacos 5 180 900 0 0 0 0 0
Pesticidas orgánicos litros 3 150 450 450 9000 9000 9900 9900 9900 9900
MANO DE OBRA
(siembra) 360 360 7200 7200 7920 7920 7920 7920
preparación de
jornal 4 40 160 160
terreno limpieza 3200 3200 3520 3520 3520 3520
Semb rado y tapado
jornal 5 40 200 200
de semilla 4000 4000 4400 4400 4400 4400
MAQUINARIA 560 560 11200 11200 12320 12320 12320 12320
Arado HM 4 80 320 320 6400 6400 7040 7040 7040 7040
Rastra HM 3 80 240 240 4800 4800 5280 5280 5280 5280
LABORES
880 880
CULTURALES 17600 17600 19360 19360 19360 19360
Riego 5 meses Jornal 12 40 480 480 9600 9600 10560 10560 10560 10560
Deshierb o manual jornal 7 40 280 280 5600 5600 6160 6160 6160 6160
Ab onamiento jornal 3 40 120 120 2400 2400 2640 2640 2640 2640
COSECHA 720 720 14400 14400 15840 15840 15840 15840
Corte jornal 8 40 320 320 6400 6400 7040 7040 7040 7040
Despanque jornal 10 40 400 400 8000 8000 8800 8800 8800 8800
POSCOSECHA 650 650 13000 13000 14300 14300 14300 14300
Secado jornal 3 40 120 120 2400 2400 2640 2640 2640 2640
costos de trasporte
Kg 2500 0.1 250 250
de insumos (flete) 5000 5000 5500 5500 5500 5500
Selección y
jornal 4 40 160 160
clasificación 3200 3200 3520 3520 3520 3520
ensacado y cosido jornal 3 40 120 120 2400 2400 2640 2640 2640 2640
152400 167640 167640 167640 167640
COSTOS INDIRECTOS
Asistente Técnico
meses 8 3500
de producción 0 3500 3500 3500 3500 3500
Mano de obra
meses 12 10
Indirecta 10 10 10 10 10
TOTAL 7620 7620 152400 155910 171150 171150 171150 171150
Nota. No se contempla la apliccion de abono quimico
costo unitario 7620 7620 7620 7795.5 7780 6846 6846 6846
jornales 59 ########## 150 1180 1180 1298 1475 1475 1475
3.463636364 2.834727273 2.778409091 2.778409091 2.887145749 2.288101604
Página 46 de 50
PANEL FOTOGRAFICO
FUENTES DE LA ASOCIACION KUSCALLA
PREDIO DE LOS PRODUCTORES CON PRODUCCION DE MAIZ
Página 47 de 50
Página 48 de 50
Página 49 de 50
SOCIOS DE LA ASOCIACION KUSCALLA LLAMKARISUM
Página 50 de 50

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GOBIERNO REGIONAL DE

PLAN DE NEGOCIOS CATEGORIA A

MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION, TRANSFORMACION

APORTE DEL GOBIERNO REGIONAL: S/. 159,981.00

APORTE DE LA AEO: S/. 40.00, 000

TOTAL, INVERSION: S/ 199,981.00

RESUMEN EJECUTIVO .................................................................................................................................... 5

Los productores y productoras agropecuarios "Kuscallawiñarisum de Huayllapampa"

Para ello solicita al Gobierno Regional de Huancavelica (PROCOMPITE) el apoyo económico

El objetivo del proyecto es “MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION Y

La rentabilidad proyectada es lo siguiente un VAN de S/. 201313.94 y una TIR de 72.06

Cofinanciamiento del Contrapartida AEO

1.1 Nombre del plan de negocio y su localización.

MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION Y TRANSFORMACION PRIMARIA

Localización del área de influencia del plan de negocio

Localización principal del plan de negocio

MAPA DEL PERU Y LA REGION DE HUANCAVELICA

1.2.1 Clasificador funcional del plan de negocio

Función División Grupo

10 Agropecuaria 023 Agrario 0047 inocuidad alimentaria

1.2.2 Formulador del Plan de Negocio

1.2.3 Unidad ejecutora

Unidad Ejecutora Gobierno Regional de Huancavelica

1.2.4 Órgano responsable de la operación y sostenibilidad

REPRESENTANTE LEGAL DEL AEO

ESTRUCTURA ORGANICA DE LA AEO

3 ABREGU PACHECO JULIO 09843490 Masculino 01/07/1949

4 RAMIREZ MORALES SIXTO HECTOR 20004415 Masculino 31/12/1964

ANÁLISIS DEL NEGOCIO

2.1 Análisis de la cadena productiva.

2.1.1 Caracterización del negocio

Los productores de la asociación “Kuscallawiñarisum de Huayllapampa”, tiene como

Mejorar No De uniforme de los granos , ya que no hacen una

Los productores y productoras agropecuarios "kuscallawiñarisum de

2.2 Priorización para la intervención con el plan de negocio

N° Problema priorizado Objetivos*

3.1.1 Cuantificación de objetivos

3.2 Estrategias y mejora tecnológica propuesta

Acción 1. Se implementará los

3.3 Alianzas estratégicas

Fuente Elaboración propia

3.4 Descripción del plan de negocio

El plan de negocios consiste en la incorporación de paquetes tecnológicos en el sistema

ANÁLISIS DEL MERCADO OBJETIVO

4.1 Análisis de la demanda histórica y proyectada

La demanda histórica ha sido obtenida de los propios productores. Como

Perfil del Demandante: El plan de negocios está orientado a toda la

Tipología del Consumidor: Para un consumidor exigente es en personas

Descripción breve de Y = A+B(X)

Fuente: Elaboración Propia

Población histórica de la demanda proyectada

4.2 Análisis de la oferta histórica y proyectada

la oferta actual existente de los productores comercializa su

Oferta histórica Oferta proyectada

4.3 Brecha demanda oferta

BRECHA DE LA OFERTA Y DEMANDA

AÑO DEMANDA ™ OFERTA ™ BRECHA ™

4.4 Plan de marketing

5.1 Proceso productivo o ciclo del servicio