Ta 1 Control Interno

lOMoARcPSD|10551353
CONTROL INTERNO
(TAREA ACADEMICA 1)
Profesora:
Patricia Ines Moran
Alumna:
Jimena Andrea Limachi Vera
Código:
U19314589
2024
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1. PRESENTACIÓN DE LA EMPRESA:
Número de RUC: 20100043140 - MISION: Ayudar a nuestros clientes a mejorar

SCOTIABANK PERU SAA su situación financiera, proporcionándoles
soluciones relevantes a sus necesidades
Tipo Contribuyente: SOCIEDAD específicas.
ANONIMA
VISION: El camino que emprende Scotiabank
Nombre Comercial: SCOTIABANK en el Perú tiene un destino muy concreto:
Domicilio Fiscal: AV. CANAVAL Y «Llegar a ser el mejor banco del Perú en
MOREYRA NRO. 522 (CRUCE CON ayudar a sus clientes a alcanzar sus
REPUBLICA DE PANAMA) LIMA - LIMA - objetivos».
SAN ISIDRO OBJETIVO: El objetivo fundamental de
2018 Los 55 Mejores Lugares para Scotiabank es ser el mejor banco para ayudar
Trabajar - Great Place to Work: a los clientes a mejorar su situación
Puesto 7 en el ranking de empresas. Más de financiera, proporcionándoles asesoría
1000 colaboradores práctica y soluciones adecuadas.
2. ¿A QUÉ SECTOR ECONÓMICO PERTENECE?
Actividad(es) Económica(s): Principal - 6419 - OTROS TIPOS DE

INTERMEDIACIÓN MONETARIA
Scotiabank es una empresa dedicada a las operaciones de intermediación financiera

permitidas a los bancos múltiples en el marco de la Ley General del Sistema
Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y
Seguros (Ley N° 26702).
3. SITUACIÓN FINANCIERA 2022

.
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4. FODA SCOTIABANK:
DEBILIDADES
FORTALEZAS  . Poca publicidad y promoción.
 Menor número de agencias y ATM,

 Pertenece a las 4 principales financieras del
que los principales competidores.
Perú (BCP, BBVA, Scotiabank, Interbank),
además de ser considerado uno de los más  Ofrecer promociones y costo de
grandes del país. inversión accesible para sus clientes.
 Respaldo financiero internacional de su  La exposición a los mercados de
accionista: The Bank of Nova Scotia. "commodities".
 Altos estándares de calidad y seguridad.  Aumento en los gastos financieros,
siendo consecuencia de los mayores
 Productos que se adaptan a las
necesidades de los clientes. montos en pasivos exigibles con que
cuenta la empresa financiera.
FODA
OPORTUNIDADES AMENAZAS
 Mayor competencia entre los grandes
 Los indicadores financieros y bancos (BBVA CONTINENTAL, BCP,
patrimoniales del sistema bancario son INTERBANK, BANCO DE CHILE,
positivos. SANTANDER, ETC.).
 Incremento de préstamos hipotecarios  Mayor regulación y supervisión de los

en los sectores C y D y en provincias, entes reguladores como la SBS, BCR.
de estudio, entre otros.  Ingreso de nuevos participantes al
 Las utilidades, el nivel tecnológico y la mercado ofreciendo los créditos con tasa
calidad de los servicios son crecientes. de menor interés.
 La bancarización en el Perú ha  Incremento de delitos violentos (robos,
aumentado en 8 puntos asaltos, etc.) y no violentos (tecnológicos y
porcentuales en los últimos 6 años financieros).
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5. ESTRATEGIAS CORPORATIVAS:
Basados en los lineamientos de Buen Gobierno Corporativo establecidos por nuestra
casa matriz, nos regimos por nuestras cinco prioridades estratégicas: crecimiento
sostenible de los ingresos, gestión del capital, liderazgo, gestión y manejo prudente del
riesgo, y eficiencia y administración de gastos.
• El crecimiento sostenible de los ingresos se deriva de nuestra capacidad de

establecer relaciones con nuestros clientes y atraer clientes nuevos. Y lo
logramos proporcionándoles asesoría y servicio de calidad excepcional. Como
Todos los servicios en un solo lugar, Nueva tecnología, Una nueva e
interesante tarjeta Visa, Fortalecimiento de nuestra línea de negocios de
seguros, Mejoramiento de los servicios al cliente, y Establecimiento de
asociaciones con nuestros clientes.
• Una sólida gestión del capital alimenta nuestro crecimiento a través de las
adquisiciones e iniciativas de crecimiento orgánico, tales como la expansión de
nuestra red mundial de sucursales. Scotiabank se ha comprometido a
mantener una base de capital sólida para contribuir a mitigar los riesgos
asociados con la diversificación de nuestros negocios y proporcionar al mismo
tiempo rendimientos elevados, a los inversionistas. Como: Rendimiento del
capital, Capital interno, Riesgo y capital, Participación de los accionistas, y
Utilización del capital.
• El éxito de Scotiabank depende de su capacidad de contar con los líderes

adecuados para ejecutar su estrategia. Es por ello que el liderazgo continúa
siendo una de nuestras prioridades estratégicas. Nuestra estrategia de
liderazgo sigue creando una ventaja competitiva por medio de programas y
herramientas integrales de desarrollo. Como: Reconocimiento del liderazgo,
Perfiles de talentos, Programa Internacional de Desarrollo de Asociados,
Optimización del talento, Asesoría en liderazgo, y Aceleración del desarrollo.
• Gestión y manejo prudente del riesgo, caracterizada por su estrategia

conservadora y procesos rigurosos. Como: Marco de manejo del riesgo,
Iniciativa líder de gestión de riesgos en el sector bancario, Nueva herramienta
para el control de fraudes, y Sólido liderazgo en riesgo.
• La administración de gastos es una fortaleza tradicional de Scotiabank y, hoy

en día, es más importante que nunca. Si bien el crecimiento de los ingresos es
determinado en última instancia por nuestros clientes, los gastos son algo que
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podemos controlar. En todo Scotiabank, estamos supervisando

cuidadosamente nuestros gastos y buscando maneras de mejorar la
productividad siendo innovadores y haciendo más con menos. Como: Sistema
galardonado, Operaciones bancarias sin papel, Grupo centralizado en
incrementar la productividad, y Nuevo sistema de nómina.
Con relación a los Principios de Buen Gobierno Corporativo -aprobados mediante

Resolución SMV N° 012-2014-SMV/01-, durante el Ejercicio 2022 Scotiabank Perú
S.A.A. llevó a cabo diferentes acciones en línea con los pilares que conforman el
Código de Buen Gobierno (Derecho de los Accionistas, Junta General de Accionistas,
Directorio y Alta Gerencia, Riesgo y Cumplimiento, y Transparencia de la Información);
razón por la cual la aplicación de los adecuados estándares de Gobierno Corporativo
ha contribuido a los óptimos resultados obtenidos al cierre del Ejercicio 2022.
Fuente:
SCOTIABANK PERÚ S.A.A. Recuperado de: https://www.smv.gob.pe/ConsultasP8/temp/EEFF%20Separado%20SBP%202022.pdf
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Número de RUC: 20100043140 - MISION: Ayudar a nuestros clientes a mejorar

2. ¿A QUÉ SECTOR ECONÓMICO PERTENECE?

Actividad(es) Económica(s): Principal - 6419 - OTROS TIPOS DE

Scotiabank es una empresa dedicada a las operaciones de intermediación financiera

3. SITUACIÓN FINANCIERA 2022

 Menor número de agencias y ATM,

 Incremento de préstamos hipotecarios  Mayor regulación y supervisión de los

• El crecimiento sostenible de los ingresos se deriva de nuestra capacidad de

• El éxito de Scotiabank depende de su capacidad de contar con los líderes

• Gestión y manejo prudente del riesgo, caracterizada por su estrategia

• La administración de gastos es una fortaleza tradicional de Scotiabank y, hoy

podemos controlar. En todo Scotiabank, estamos supervisando

Con relación a los Principios de Buen Gobierno Corporativo -aprobados mediante

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