Ce document décrit les trois phases d'un diagnostic patrimonial: le recensement patrimonial, l'analyse et la stratégie. Le recensement comprend l'identification des attentes du client et des méthodes d'approche en quatre étapes. Un conseiller propose ensuite des solutions prenant en compte les actifs, passifs et autres éléments.
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Ce document décrit les trois phases d'un diagnostic patrimonial: le recensement patrimonial, l'analyse et la stratégie. Le recensement comprend l'identification des attentes du client et des méthodes d'approche en quatre étapes. Un conseiller propose ensuite des solutions prenant en compte les actifs, passifs et autres éléments.
Ce document décrit les trois phases d'un diagnostic patrimonial: le recensement patrimonial, l'analyse et la stratégie. Le recensement comprend l'identification des attentes du client et des méthodes d'approche en quatre étapes. Un conseiller propose ensuite des solutions prenant en compte les actifs, passifs et autres éléments.
Ce document décrit les trois phases d'un diagnostic patrimonial: le recensement patrimonial, l'analyse et la stratégie. Le recensement comprend l'identification des attentes du client et des méthodes d'approche en quatre étapes. Un conseiller propose ensuite des solutions prenant en compte les actifs, passifs et autres éléments.
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CHAPITRE 2 : DIAGNOSTIC PATRIMONIAL
ce diagnostic se décompose en 3 phases : le recensement patrimonial , l’analyse et la stratégie.
Section 1 : Le recensement patrimonial :
1. La prise de renseignement : Il s’agit d’identifier les attentes du client afin de présenter une organisation particulière dans la prise de renseignement. De manière schématique , on trouve deux types de clients:
un client qui sait ce qu’il veut.
Et un client qui dispose les fonds, mais n’a pas la moindre idée de la façon qui lui permet de les fructifier.
La position du client, donnera donc une idée au conseiller sur l’approche qu’il ira appliquer, après l’admission, est ce que l’approche spécifique qui correspond avec le premier client, ou l’approche globale qui va avec le deuxième type de client.
2. La méthode d’approche : elle se décompose en 4 étapes : (voir résumé)
Conclusion L'expertise d’un professionnel est nécessaire lorsque l’on souhaite approfondir, être guidé dans ses choix d’investissements ou d’optimisation fiscale, mais aussi pour connaître les avantages et les éventuels inconvénients du placement.
Après le premier rendez-vous d'audit patrimonial, le conseiller propose généralement une ou
plusieurs solutions prenant en compte les actifs, passifs et éléments hors du bilan ayant une influence sur la stratégie adoptée. Il nourrit également son échange avec des simulations et calculs. Différentes propositions comme des montages financiers, création de SCI ou assurance prévoyance sont difficiles à appréhender en tant que particulier.
Il est important, pour le client, de prendre son temps avant d'investir et de ne pas hésiter à poser des questions à son conseiller. Si son projet n'est pas encore fixé, un échange avec ce dernier lui permettra peut-être de l'affiner et statuer.
