Remises de Virements Internationaux

REMISES DE VIREMENTS INTERNATIONAUX
Guide d’utilisation
V 1.0
OBJET DU DOCUMENT
Ce document a pour but de vous guider dans la création et la gestion de vos remises de virements
internationaux.
Première édition (août 2016)

Le logiciel Mesbanques est édité par la société Exalog.
Exalog procède régulièrement à des modifications du logiciel Mesbanques et le contenu de ce guide
est périodiquement mis à jour. Malgré toutes nos précautions ce document peut contenir des
inexactitudes. Par ailleurs il n’est pas garanti que son contenu réponde à vos besoins spécifiques.
Pour toute question, adressez-vous à votre distributeur.
Copyright
Exalog est une marque déposée. © 2016 Exalog Tous droits réservés.
Acrobat® Reader © 1987-2016 Adobe SystemsIncorporated.
TABLE DES MATIERES
1. CREER UNE REMISE DE VIREMENTS INTERNATIONAUX............................. 5
A. Ajouter des ordres de virements ..................................................................... 8

1. Saisie manuelle d’un ordre .......................................................................................8
2. Création d’ordres à partir de la base de données ....................................................... 14
3. Import d’ordres à partir d'un fichier ......................................................................... 18
B. Saisir les données de la remise ..................................................................... 23
C. Protéger la remise ...................................................................................... 24
2. MODIFIER UNE REMISE DE VIREMENTS INTERNATIONAUX ...................... 25
3. ANNEXES ......................................................................................... 27
A. Nombre de chiffres après la virgule ............................................................... 27

B. Liste des pays utilisant le format IBAN ........................................................... 27
Remises de virements internationaux – Guide d’utilisation – V 1.0
1. CREER UNE REMISE DE VIREMENTS

INTERNATIONAUX
Paramétrage > Utilisateurs > Utilisateurs/Habilitations > Utilisateurs/Habilitations
Pour créer des remises de virements internationaux, vous devez disposer des habilitations suivantes :
- Création pour les virements internationaux dans la section Remises

- Virements internationaux pour les comptes émetteurs souhaités dans la section Habilitations par
compte
Banques > Paiements > Virements > Remises de virements internationaux
Si aucune remise n’a encore été créée et que vous cliquez sur le menu Banques > Paiements >
Virements > Remises de virements internationaux, le logiciel affichera directement le 2ème écran
que vous voyez ci-dessous.
1. Cliquez sur le bouton Créer
Exalog est une marque déposée. ©2016 Tous droits réservés. 5

2. Mesbanques attribue automatiquement un nom unique à la remise avec la mention REMISE

INT. ainsi que la date et l’heure de création de la remise. Vous pouvez modifier la mention
REMISE INT. afin par exemple de saisir une appellation plus précise mais nous vous
recommandons de conserver la date et l’heure de création afin que le nom de la
remise reste unique. Si la remise est générée au format ISO 20022, cette information sera
écrite dans la balise <MsgId> du fichier. Il faut donc que cette information soit unique parmi
toutes vos remises
3. Saisissez la référence de la remise : celle-ci sert à identifier votre remise (par rapport à vos
autres remises) et apparaîtra sur vos relevés de compte. Cette information sera également
présente dans la balise <PmtInfId> du fichier envoyé à la banque si la remise est générée au
format ISO 20022
4. Sélectionnez la modalité de débit du compte :
 Un débit global pour la remise : un seul mouvement de débit sera passé pour le
montant total des virements
 Un débit pour chaque virement : un mouvement de débit par virement
 Un débit par devise : un mouvement de débit par devise représentée dans la remise,
pour le total des virements dans cette devise
5. Sélectionnez le compte à débiter
6. Cliquez sur le bouton OK
6 Exalog est une marque déposée. ©2016 Tous droits réservés.

L’écran de détail ci-dessus apparaît. Il contient 4 sections :

 Le nom, la référence et éventuellement la date d’exécution de la remise : celle-ci n’apparaît
que si la norme de fichier sélectionnée pour vos virements internationaux est l’ISO 20022
(voir le menu Paramétrage > Banque > Comptes et sociétés > Comptes
bancaires/Paramètres de transmission). Si la norme de fichier est le CFONB 320, vous
pourrez sélectionner une date d’exécution pour chaque ordre de la remise
 Les ordres de virements de la remise (voir section A. ci-après)
 Les données de la remise (page 23)
 La protection d’accès à la remise (page 24)

A. Ajouter des ordres de virements
Dans la section Virements, il est possible d'ajouter des ordres de virements de 3 manières différentes :
 Création à partir de destinataires enregistrés dans la base de données
 Saisie manuelle
 Importation à partir d'un fichier
1. Saisie manuelle d’un ordre
Pour saisir manuellement des ordres de virements, vous devez avoir les habilitations Modèles de
virements internationaux et Création de destinataires et de leurs comptes dans la section
Base de données.
1. Dans la section Virements, cliquez sur le bouton Créer
La capture d’écran sur la page suivante est celle du formulaire à remplir pour les virements
internationaux à la norme CFONB 320. Ce formulaire diffère en certains points de celui pour les
virements à la norme ISO 20022. Vous pouvez toutefois suivre les différentes étapes décrites
ci-après pour saisir vos ordres, quelle que soit la norme de fichier concernée.

Les étapes de cette section prennent également en compte les particularités propres à certains pays
destinataires.
Rappel : la sélection des normes de fichiers pour les virements internationaux se fait via le
menu Paramétrage > Banques > Comptes et sociétés > Comptes bancaires/Paramètres de
transmission, section Virements internationaux et dépend du contrat que vous avez passé avec votre
banque.

Tous les champs en violet sont obligatoires.
2. Sélectionnez la devise dans laquelle le bénéficiaire doit être payé
3. Saisissez le montant avec ou sans décimales
4. Indiquez le nombre de chiffres après la virgule. Si le montant ne comporte pas de décimales,

saisissez la valeur 0
Ce critère dépend de la devise dans laquelle le virement est effectué :
- Si la devise du virement est JPY (Yen) : saisissez la valeur 0

- Si la devise du virement est EUR, GBP, USD, CNY (Yuan) ou BRL (Brazilian Real) : saisissez
la valeur 2
Pour plus d’informations, vous pouvez consulter l’annexe Nombre de chiffres après la virgule à la
fin du document.
5. Indiquez si le montant que vous avez saisi est exprimé dans la devise du virement (étape 2)
ou dans la devise de votre compte à débiter. Ce champ apparaît uniquement pour les
virements à la norme CFONB 320
Exemple :
- La devise de votre compte à débiter est EUR

- La devise du virement sélectionnée est USD
- Le montant saisi est de 100
Si vous sélectionnez la valeur Devise du virement, le bénéficiaire recevra 100 USD.

Si vous sélectionnez la valeur Devise du compte à débiter, le bénéficiaire recevra 100*1,076 =
108,4 USD (taux de change actuel de 1,084 USD pour 1 euro).

6. Sélectionnez la date d’exécution de l’ordre (ce champ apparaît uniquement pour les virements
à la norme CFONB 320) : elle correspond à la date à laquelle vous souhaitez que votre banque
effectue le virement vers le bénéficiaire correspondant. Veuillez contacter votre banque pour
connaître la date limite à laquelle vous devez envoyer la remise à la banque pour une date
d'exécution donnée
7. Saisissez la référence éventuellement convenue entre vous et le bénéficiaire de l’ordre
Pour les virements à la norme ISO 20022, vous devez également saisir une référence de bout
en bout : il s’agit d’une référence renseignée par l’émetteur de l’ordre qui doit être unique pour
chaque ordre de la remise.
8. Saisissez un motif : celui-ci correspond au libellé que le bénéficiaire verra sur son relevé de
compte
- Pour le Royaume-Uni, les Etats-Unis et le Japon : il est recommandé de saisir le motif du

virement en anglais en incluant une description (salaires, paiements fournisseurs, location, etc.)
et une référence commerciale (un numéro de facture par exemple).
- Pour la Chine : il est obligatoire de renseigner un code nature de paiement « CNAPS2 » pour
désigner le motif du virement. Les codes CNAPS2 diffèrent en fonction de la banque avec laquelle
vous traitez : renseignez-vous auprès de celle-ci pour savoir quelle valeur saisir. Ce code doit être
précédé du caractère « / » (exemple pour le commerce de biens: /PAYT/02112). Il est également
recommandé de saisir le motif du virement en anglais en incluant une description (salaires,
paiements fournisseurs, location, etc.) et une référence commerciale (un numéro de facture par
exemple). L’absence du code CNAPS2 est susceptible de rallonger le traitement du paiement et
peut être cause de rejet.
- Pour le Brésil, vous devez inclure dans le motif du virement les informations suivantes : la
description du motif en anglais, l’identifiant fiscal du bénéficiaire, le numéro de téléphone du
bénéficiaire et l’adresse exacte de la banque du bénéficiaire.
Pour les virements à la norme ISO 20022 uniquement, une section Champs complémentaires est
disponible : ces champs ne sont pas obligatoires, ils ne sont à renseigner que si votre banque vous
indique qu’elle a besoin de ces informations.
9. Saisissez le nom du bénéficiaire
Si le paiement est à destination de la Chine, le nom du bénéficiaire doit être strictement

identique à celui enregistré par la banque du bénéficiaire. De manière générale, il est préférable
que ce soit le cas quelque soit le pays bénéficiaire.
10. Sélectionnez le pays de résidence du bénéficiaire
11. Saisissez l’adresse e-mail du destinataire : cela vous permettra de lui envoyer un avis de
virement (par e-mail) une fois la remise envoyée à la banque
12. Saisissez le type de numéro de compte, c’est-à-dire la forme sous laquelle est exprimé le
numéro de compte du bénéficiaire :
 L’IBAN du compte du bénéficiaire est l'identifiant international de ce compte. Si vous

connaissez le code IBAN du compte du bénéficiaire, il est préférable de le saisir, car

les frais de virement seront probablement diminués. Pour information, tous les pays
ne fonctionnent pas forcément avec le format IBAN : pour en savoir plus, vous pouvez
consulter l’annexe Liste des pays utilisant le format IBAN à la fin du document. L’IBAN
est composé:
- Des deux lettres du pays
- De deux chiffres qui sont la clé IBAN
- Du numéro de compte
 Le BBAN du compte du bénéficiaire est son numéro de compte exprimé dans son
pays. Par exemple, le BBAN d'un compte aux Etats-Unis correspond au numéro de
compte ACCT composé de 17 caractères maximum
 La valeur Autre ne doit être sélectionnée que si le bénéficiaire vous a communiqué

son numéro de compte sous une forme qui n'est ni un code IBAN, ni un code BBAN
 La valeur Pas d’identifiant ne doit être sélectionnée que si vous payez par chèque
de banque. Dans ce cas, vous n’avez pas à saisir ensuite un numéro de compte
- Pour le Royaume-Uni et le Brésil : le format IBAN est reconnu par ces pays, vous devez donc
sélectionner le type IBAN puis saisir le numéro de compte dans ce format.
- Pour les Etats-Unis, la Chine et le Japon : le format IBAN n’est pas reconnu par ces pays, le
numéro de compte du bénéficiaire est au format domestique. Vous devez par conséquent
sélectionner le type BBAN et saisir le numéro de compte au format du pays concerné. Exemple de
numéro de compte aux Etats-Unis : 5542100659.
13. Saisissez le code IBAN (identifiant international du compte) ou le numéro de compte du

bénéficiaire. Le code IBAN est vérifié par le logiciel : si vous faites une erreur de saisie, le
logiciel vous en informera
L’IBAN doit être saisi sans espace et sans ponctuation quelle qu’elle soit (point, tiret, barre oblique,
etc.), pour que celui-ci soit reconnu par le logiciel.
14. Saisissez le nom de la banque du bénéficiaire
Si le paiement est à destination des Etats-Unis, vous devez également saisir dans ce champ le
numéro de routage Fedwire/ABA. Il s’agit d’un numéro domestique d’identification de la banque
bénéficiaire, constitué de la manière suivante : FW + numéro à 9 chiffres (exemple :
FW021000089). Cela est valable uniquement pour les virements à la norme CFONB 320.
Si le paiement est à destination des Etats-Unis et que le virement est à la norme ISO 20022, vous
devez saisir ce numéro de routage dans le champ Identifiant membre de système de
compensation.
15. Sélectionnez le pays de la banque du bénéficiaire
16. Saisissez le code BIC ou SWIFT : il s’agit de l’identifiant international de la banque bénéficiaire
Pour le Brésil : les champs BIC ou SWIFT et Adresse de l’agence doivent être tous les deux
obligatoirement remplis.

De manière générale, il est fortement recommandé de renseigner les champs BIC ou SWIFT et
Adresse de l’agence si vous connaissez ces deux informations. Concernant l’adresse, il est
conseillé de préciser l’adresse complète en évitant les abréviations et acronymes susceptibles
d’allonger les délais de traitement.
17. Si le montant du virement excède 50 000 €, celui-ci doit obligatoirement être déclaré à la
Banque de France : vous devez dans ce cas sélectionner le motif économique du virement (ou
saisir le code déclaration si vous êtes sur un formulaire ISO 20022). Si vous ne savez pas
quelle valeur renseigner, vous pouvez demander l’information auprès de votre banque. Cela
n’est valable que pour les virements émis depuis la France
18. Sélectionnez le pays de destination des fonds
19. Sélectionnez le mode de règlement : si vous ne payez pas par chèque de banque, laissez la
valeur Autre. Ce champ apparaît uniquement pour les virements à la norme CFONB 320
20. Sélectionnez l’entité réglant le paiement des frais de virement :
 Si vous payez intégralement les frais du virement, sélectionnez Emetteur
 Si vous et le bénéficiaire participez aux frais du virement, sélectionnez Emetteur et

Bénéficiaire
 Si c'est le bénéficiaire qui doit payer les frais du virement, sélectionnez Bénéficiaire
Pour les virements à la norme CFONB 320, vous pouvez sélectionner cette entité dans chaque
formulaire d’ordre de virement.
Pour les virements à la norme ISO 20022, vous ne pouvez sélectionner cette entité que dans les
données de la remise et votre sélection s’appliquera à tous les ordres composant cette remise.
21. Sélectionnez le compte à débiter pour les frais du virement si ceux-ci sont partiellement ou
intégralement à la charge de l’émetteur. Ce champ apparaît uniquement pour les virements à
la norme CFONB 320
22. Vous pouvez utiliser ce champ pour fournir à la banque du bénéficiaire des instructions ou
informations particulières en saisissant un ou deux codes de la liste suivante (ce champ
apparaît uniquement pour les virements à la norme CFONB 320) :
 BONL : le paiement doit être fait au bénéficiaire uniquement. Ce code peut être
combiné avec le code PHOB ou TELB
 PHOB : prévenir le bénéficiaire par téléphone
 TELB : prévenir le bénéficiaire par le meilleur moyen de communication
En dessous de ce champ se trouve une section Banque intermédiaire : une banque intermédiaire est
une banque par laquelle transite un ordre de virement avant que celui-ci ne soit envoyé à la banque
du destinataire. Ne remplissez les champs de cette section que si votre ordre de virement
passe par une banque intermédiaire.
23. Cliquez sur le bouton Enregistrer

S’il n’existe pas de modèle de virement international pour cet ordre, Mesbanques vous proposera de
l’enregistrer dans votre base de données :
24. Sélectionnez dans la liste déroulante le groupe de modèles de virements internationaux dans
lequel vous souhaitez enregistrer cet ordre
25. Cliquez sur le bouton Oui. Cela vous permettra par la suite de réutiliser les données de cet
ordre de virement lors de la création d’une nouvelle remise
Si vous ne souhaitez pas enregistrer cet ordre, cliquez directement sur le bouton Non.
26. Cliquez sur le bouton Retour pour revenir sur l’écran de détail de la remise
2. Création d’ordres à partir de la base de données
Vous pouvez créer des ordres de virements internationaux :

 Soit à partir de destinataires
 Soit à partir de modèles de virements internationaux. Un modèle permet d’enregistrer à

l’avance toutes les données du virement pour ne pas avoir à les ressaisir à chaque
virement international. Pour plus d’informations, un document Modèles de virements
internationaux – Guide d’utilisation est disponible sur l’interface Manuels et vidéos de
Mesbanques.
Pour créer des ordres à partir des destinataires enregistrés dans la base, vous devez être habilité dans
la section Habilitations par groupe de destinataires sur les groupes auxquels appartiennent les
destinataires concernés.
Pour créer des ordres à partir de modèles de virements internationaux enregistrés dans la base :
- Vous devez préalablement avoir créé un ou plusieurs modèles de virements internationaux. Pour
plus d’informations, un document Modèles de virements internationaux – Guide d’utilisation est
disponible sur l’interface Manuels et vidéos de Mesbanques.
- Vous devez être habilité dans la section Habilitations par groupe de destinataires sur les groupes de
modèles de virements internationaux auxquels appartiennent les modèles concernés.

1. Dans la section Virements, cliquez sur le bouton Base de données
2. Vous pouvez sélectionner dans la liste déroulante :
 Un groupe de destinataires (dans ce cas, vous pouvez également saisir directement le

nom d’un destinataire)
 Un groupe de modèles de virements internationaux
3. Sélectionnez un ou plusieurs destinataires ou modèles de virements internationaux en

fonction de votre sélection dans l’étape 2
Pour sélectionner plusieurs éléments, utilisez la touche Majuscule, ou CTRL si ceux-ci ne se

suivent pas.
4. Cliquez sur le bouton Copier dans la remise


5. Sélectionnez la devise dans laquelle le bénéficiaire doit être payé : les devises peuvent
être spécifiques à chaque virement
6. Saisissez le montant avec ou sans décimales
7. Indiquez le nombre de chiffres après la virgule si le montant comporte des décimales
8. Indiquez si le montant que vous avez saisi est exprimé dans la devise du virement (étape 5)
ou dans la devise de votre compte à débiter
Exemple :
- La devise de votre compte à débiter est EUR

- La devise du virement sélectionnée est USD
- Le montant saisi est de 100
Si vous sélectionnez la valeur Devise du virement, le bénéficiaire recevra 100 USD.

Si vous sélectionnez la valeur Devise du compte à débiter, le bénéficiaire recevra 100*1,076 =
107,6 USD (taux de change actuel de 1,076 USD pour 1 euro).
9. Sélectionnez la date d’exécution de l’ordre : elle correspond à la date à laquelle vous

souhaitez que votre banque effectue le virement auprès du bénéficiaire correspondant.
Veuillez contacter votre banque pour connaître la date limite à laquelle vous devez envoyer la
remise à la banque pour une date d'exécution donnée. La date d’exécution peut être
spécifique à chaque virement
10. Saisissez la référence éventuellement convenue entre vous et le bénéficiaire de l’ordre
11. Saisissez un motif : celui-ci correspond au libellé que le bénéficiaire verra sur son relevé de
compte

Si vous créez votre ordre à partir d’un destinataire, les données du destinataire sont
automatiquement copiées dans la remise et il vous reste à renseigner les données complémentaires
(voir les étapes 17 à 22 à la page 13). Si vous créez votre ordre à partir d’un modèle de virement
international, les données du destinataire ainsi que les données complémentaires de l’ordre sont
automatiquement copiées dans la remise.
Vous pouvez modifier les données du destinataire uniquement si vous possédez l’habilitation
Création de destinataires et de leurs comptes dans la section Base de données du menu
Paramétrage > Utilisateurs > Utilisateurs/Habilitations > Utilisateurs/Habilitation.
12. Cliquez sur le bouton Enregistrer
13. Si vous avez sélectionné plusieurs bénéficiaires, cliquez sur le bouton : cela enregistre
la saisie et vous redirige vers le formulaire de l’ordre suivant (répétez les étapes 5 à 12 pour
tous les ordres suivants)
14. Pour revenir sur le détail de la remise, cliquez sur le bouton Retour
3. Import d’ordres à partir d'un fichier
Lors d’un import d’ordres de virements, si vous souhaitez enregistrer des destinataires dans la base
de données, vous devez avoir l’habilitation Création de destinataires et de leurs comptes dans la
section Base de données.
1. Dans la section Virements, cliquez sur le bouton Importer pour afficher le formulaire
d’importation de virements

a. Importer des ordres à partir d’un fichier texte avec séparateurs
2. Sélectionnez le type de fichier Texte avec séparateurs dans la liste déroulante
3. Indiquez ensuite le numéro d'ordre des champs contenus dans le fichier à importer. Cette
action permettra à Mesbanques d’identifier la nature des informations de votre fichier
Vous souhaitez par exemple importer les virements suivants :
Pays
Bénéficiaire Compte Référence Montant
bénéficiaire
ACY SYSTEMS IT40S0542811101000000123456 IT Invoice 2013-12-138 – 12/12/20103 2500
ADI GmbH DE89370400440532013000 DE Invoice 2013-12-141 – 12/12/20103 1700
AFGTE PT50000201231234567890154 PT Invoice 2013-12-132 – 12/12/20103 4500

Si vous utilisez le logiciel Excel, votre fichier à importer aura donc l’aspect suivant:
 Le nom du bénéficiaire (colonne A) correspond à la position 1
 L’IBAN du bénéficiaire (colonne B) correspond à la position 2
 Le pays du bénéficiaire (colonne C) correspond à la position 3
 La référence de l’ordre (colonne D) correspond à la position 4
 Le montant de l’ordre (colonne E) correspond à la position 5
Si vous utilisez un fichier Excel (comme dans notre exemple), vous devez le convertir au format
texte afin de pouvoir l’importer dans Mesbanques :
- Cliquez sur Fichier/Enregistrer sous dans votre fichier Excel

- Sélectionnez le type de fichier CSV (séparateur : point-virgule) ou Texte (séparateur :
tabulation) :

Les champs du formulaire d’importation devront donc être remplis de la manière suivante :
Les fichiers que vous souhaitez importer doivent contenir au moins le nom et le numéro de
compte du destinataire.
Les champs qui ne sont pas importés doivent garder la valeur 0.
4. Tout en bas de l’écran, cochez le caractère séparateur de champs correspondant à votre

fichier texte. Dans le cas où il ne s'agit pas d'un des caractères standards proposés, cochez la
valeur Autre et saisissez le code décimal ASCII du caractère
5. Cochez la case si vous souhaitez mettre les montants des virements à zéro lors de
l’importation
6. Cliquez sur le bouton Parcourir puis sélectionnez votre fichier
7. Cliquez sur le bouton Importer

Vous pouvez voir ci-dessus un exemple de rapport d’importation. Si des ordres comportent des
erreurs, un message apparaîtra et vous signalera les éléments erronés.
9. Après l’import de votre fichier, vous devez compléter les informations de tous les ordres
importés (comme lorsque vous créez un ordre à partir de la base de données)
b. Importer des ordres à partir d’un fichier CFONB
Les fichiers que vous importez doivent être à la norme CFONB320 (virements internationaux) pour
être pris en compte.
1. Sélectionnez le type de fichier CFONB
2. Cochez la case pour mettre les montants des virements à zéro lors de l’importation
3. Cliquez sur le bouton Parcourir puis sélectionnez votre fichier
4. Cliquez sur le bouton Importer : un rapport d'importation apparaît, vous indiquant le nombre
d'ordres importés, le nombre d’ordres en erreur et les messages d'erreurs correspondants
6. Après l’import de votre fichier, vous devez compléter les informations de tous les ordres
importés (comme lors de la création d’ordres à partir de la base de données)

B. Saisir les données de la remise
Les données de la remise sont modifiables en bas du formulaire. Via cette section, vous pouvez
modifier les éléments suivants :
 Le type de remise : par défaut, il s’agit du type Virement international. Toutefois, si le
contrat passé avec votre banque prévoit spécifiquement la possibilité de réaliser des
virements de trésorerie ou de salaires, ou si vous avez convenu avec votre banque d’avoir la
possibilité d’envoyer des remises en mode urgent, vous pouvez sélectionner le type
correspondant. Sinon, laissez le type Virement international
 La société émettrice (en cliquant sur le lien Changer…)
 Le compte à débiter
 La modalité de débit du compte : voir page 6 pour plus d’informations
 La priorité : par défaut, laissez le niveau de priorité Normal. Ne sélectionnez Urgent que si
vous avez convenu avec votre banque que ce niveau de priorité est possible
 Une pièce justificative : si vous souhaitez joindre une pièce justificative à votre remise (par
exemple une facture), vous pouvez :
 Sélectionner dans la liste déroulante la valeur Texte et saisir par exemple un numéro
de facture
 Sélectionner dans la liste déroulante la valeur Internet (http://) ou Serveur FTP

(ftp://) et saisir la localisation du document concerné, par exemple si vous disposez
d’un logiciel de gestion électronique de documents
Vous pouvez ajouter plusieurs pièces justificatives et consulter la liste des pièces justificatives en
cliquant sur l’icône .

C. Protéger la remise
1. Dans la section Protection d'accès du formulaire de la remise, cliquez sur le bouton Protéger :
 Si l'utilisateur ayant créé la remise n'appartient à aucun groupe, l'accès à la remise et

à son détail sera limité à cet utilisateur et à l'administrateur
 Si l'utilisateur ayant créé la remise appartient à un groupe, l'accès à la remise et à son

détail sera limité à l'ensemble des utilisateurs de ce groupe et à
l'administrateur. Vous devez avoir préalablement créé un ou plusieurs groupes
d'utilisateurs dans l’onglet Groupes du menu Paramétrage > Utilisateurs >
Utilisateurs/Habilitations > Utilisateurs/Habilitations : reportez-vous au document
Authentification et droits des utilisateurs – Guide de paramétrage, disponible sur
l’interface Manuels et vidéos de Mesbanques
2. Si vous souhaitez annuler votre action, vous pouvez cliquer sur le bouton Déprotéger

2. MODIFIER UNE REMISE DE VIREMENTS

INTERNATIONAUX
Pour modifier des remises de virements internationaux, vous devez disposer des habilitations
suivantes :
- Création pour les virements internationaux dans la section Remises

- Virements internationaux pour les comptes émetteurs souhaités dans la section Habilitations par
compte
1. Sélectionnez la remise souhaitée
2. Cliquez sur le bouton Afficher

Vous pouvez modifier les éléments suivants :

 La désignation et la référence de la remise
 Les ordres de virements de la remise
 Les données de la remise
 La protection d’accès à la remise
Il existe 2 manières de modifier les ordres de virements :

 La modification via l’icône correspondant dans la colonne Modif. : celle-ci vous permet de
modifier l’intégralité des données d’un ordre de virement
 Le bouton Afficher : celui-ci vous permet également de modifier l’intégralité des données d’un
ordre de virement (que vous aurez préalablement coché dans la liste des ordres)

3. ANNEXES
A. Nombre de chiffres après la virgule
Lors de la saisie d’un ordre de virement international, il est nécessaire d’indiquer le montant de l’ordre
mais également le nombre de chiffres après la virgule. Ce nombre dépend de la devise du virement
sélectionnée. Pour certaines devises, la valeur à saisir est 0 ou 3 : le tableau ci-dessous regroupe les
devises concernées.
Pour toutes les autres devises, le nombre de chiffres à indiquer est 2.
Devise Code devise Nombre de chiffres après la virgule
Dinar bahreïni BHD 3

Rouble biélorusse BYR 0
Franc CFA XAF/XOF 0
Franc burundais BIF 0
Peso chilien CLP 0
Franc comorien KMF 0
Franc Djibouti DJF 0
Franc Pacifique XPF 0
Franc guinéen GNF 0
Couronne islandaise ISK 0
Dinar irakien IQD 3
Yen JPY 0
Dinar jordanien JOD 3
Won KRW 0
Dinar koweitien KWD 3
Dinar lybien LYD 3
Rial omanais OMR 3
Guarani PYG 0
Franc rwandais RWF 0
Dinar tunisien TND 3
Shilling ougandais UGX 0
Peso urugayen UYI 0
Vatu VUV 0
Dong VND 0
B. Liste des pays utilisant le format IBAN
Longueur
Pays Code pays Exemples d’IBAN
IBAN
Albanie AL 28 AL47 2121 1009 0000 0002 3569 8741
Allemagne DE 22 DE89 3704 0044 5320 1300 05
Andorre AD 24 AD22 3702 2040 2004 6920 0210
Arabie saoudite SA 24 SA03 8000 0000 6080 1016 7519
Autriche AT 20 AT62 2502 4070 4624 6822

Longueur
IBAN
Azerbaïdjan AZ 28 AZ21 NABZ 0000 0000 1370 1000 1944
Bahreïn BH 22 BH67 BMAG 0000 1299 1234 56
Belgique BE 16 BE59 2400 8151 1326
Bosnie Herzégovine BA 20 BA49 2390 0794 0252 1498
Brésil BR 29 BR18 0000 0000 1414 5512 3924 100C 2
Bulgarie BG 22 BG80 BNBG 9662 2020 4366 28
Chypre CY 28 CY17 0020 0128 0000 0012 0052 7600
Costa Rica CR 21 CR05 1520 2001 0262 8406 6
Croatie HR 21 HR12 1001 0051 8630 0016 0
Danemark DK 18 DK50 0040 0440 1162 43
Emirats Arabes Unis AE 23 AE00 0331 2345 6789 0123 454
Espagne ES 24 ES02 0022 0445 0400 0006 2890
Estonie EE 20 EE90 2200 2220 2024 6686
Finlande FI 18 FI21 1234 5600 0007 85
France FR 27 FR19 2004 1100 2000 5874 1005 T15
Géorgie GE 22 GE29 NB00 0000 0101 9049 17
Gibraltar (GB) GI 23 GI75 NWBK 0000 0000 7099 453
Grèce GR 27 GR26 0210 2260 0000 0001 2400
Groenland (DK) GL 18 GL89 6471 0001 0002 06
Guatemala GT 28 GT82 TRAJ 0102 0000 0012 1002 9690
Hongrie HU 28 HU42 2222 3026 2222 2028 0000 0000
Île Bouvet (NO) BV 15 NO09 4860 2222 294
Îles Féroé (DK) FO 18 FO62 6460 0001 6316 34
Îles Vierges
VG 24 VG96 VPVG 0000 0123 4567 8901
britanniques
Irlande IE 22 IE29 AIBK 9422 5222 4366 27
Islande IS 26 IS37 0269 2611 2664 6720 2404 49
Israël IL 23 IL62 0108 0000 0009 9999 999
Italie IT 27 IT40 S064 2822 2020 0000 0224 366
Jordan JO 30 JO94 CBJO 0010 0000 0000 0131 0003 02
Kazakhstan KZ 20 KZ86 125K ZT50 0410 0100
Koweït KW 30 KW81 CBKU 0000 0000 0000 1234 5601 01
Lettonie LV 21 LV80 BANK 0000 4351 9500 1
Liban LB 28 LB62 0999 0000 0001 0019 0122 9114
Liechtenstein LI 21 LI94 0026 2022 6248 6296 2
Lituanie LT 20 LT22 6482 8364 2569 8426
Luxembourg LU 20 LU28 0029 4006 4425 0000
Macédoine (ex
MK 19 MK02 4555 1791 0042 426
Yougoslavie)
Malte MT 31 MT87 MALT 0110 0001 2345 MTLC AST0 01S
Maurice (Île) MU 30 MU22 BOMM 0202 2020 4040 0200 00M UR
Mauritanie MR 27 MR13 0002 0001 0100 0012 3456 753
FR76 11222 00001 0123456789030
Monaco MC ou FR 27
MC58 11222 00001 0123456789030
Moldavie MD 24 MD24 AG00 0225 1000 1310 4168

Longueur
IBAN
Monténégro ME 22 ME26 6060 0002 2446 6289 62
Norvège NO 15 NO09 4860 2222 294
Pakistan PK 24 PK36 SCBL 0000 0011 2345 6702
Palestine PS 29 PS92 PALS 0000 0000 0400 1234 5670 2
Pays-Bas NL 18 NL49 RABO 0400 0652 64
Pologne PL 28 PL22 2240 2004 0000 3002 0224 6482
Portugal PT 25 PT50 0002 0123 1234 5678 9015 4
Qatar QA 29 QA58 DOHB 0000 1234 5678 90AB CDEF G
République
DO 28 DO28 BAGR 0000 0001 2124 5361 1324
Dominicaine
République Tchèque CZ 24 CZ66 0800 7777 2920 0024 6499
Roumanie RO 24 RO49 AAAA 2B41 0025 9484 0000
Royaume-Uni
GB 22 GB29 NWBK 2202 7262 4429 25
(Grande-Bretagne)
Slovaquie SK 24 SK32 2200 0000 2982 4264 2632
Slovénie SI 19 SI66 2920 0000 0214 348
Suède SE 24 SE46 6000 1111 0639 2000 0004
Suisse CH 21 CH68 2611 2724 8629 6247 9
Tunisie TN 24 TN69 2134 6728 9525 4766 2890
Turquie TR 26 TR33 0006 1005 1978 6457 8413 26

Merci de votre attention
Plus d’informations sur www.mesbanques.com
ou en contactant votre distributeur

Remises de Virements Internationaux - Guide - Utilisation

Transféré par

Droits d'auteur :

Formats disponibles

Remises de Virements Internationaux - Guide - Utilisation

Transféré par

Informations du document

Titre original

Copyright

Formats disponibles

Partager ce document

Partager ou intégrer le document

Options de partage

Avez-vous trouvé ce document utile ?

Ce contenu est-il inapproprié ?

Droits d'auteur :

Formats disponibles

Remises de Virements Internationaux - Guide - Utilisation

Transféré par

Droits d'auteur :

Formats disponibles

Première édition (août 2016)

1. CREER UNE REMISE DE VIREMENTS INTERNATIONAUX............................. 5

A. Ajouter des ordres de virements ..................................................................... 8

2. MODIFIER UNE REMISE DE VIREMENTS INTERNATIONAUX ...................... 25

3. ANNEXES ......................................................................................... 27

A. Nombre de chiffres après la virgule ............................................................... 27

1. CREER UNE REMISE DE VIREMENTS

Paramétrage > Utilisateurs > Utilisateurs/Habilitations > Utilisateurs/Habilitations

- Création pour les virements internationaux dans la section Remises

Banques > Paiements > Virements > Remises de virements internationaux

1. Cliquez sur le bouton Créer

Exalog est une marque déposée. ©2016 Tous droits réservés. 5

2. Mesbanques attribue automatiquement un nom unique à la remise avec la mention REMISE

4. Sélectionnez la modalité de débit du compte :

 Un débit pour chaque virement : un mouvement de débit par virement

5. Sélectionnez le compte à débiter

6. Cliquez sur le bouton OK

6 Exalog est une marque déposée. ©2016 Tous droits réservés.

L’écran de détail ci-dessus apparaît. Il contient 4 sections :

 Les ordres de virements de la remise (voir section A. ci-après)

 Les données de la remise (page 23)

 La protection d’accès à la remise (page 24)

Exalog est une marque déposée. ©2016 Tous droits réservés. 7

A. Ajouter des ordres de virements

 Importation à partir d'un fichier

1. Saisie manuelle d’un ordre

Paramétrage > Utilisateurs > Utilisateurs/Habilitations > Utilisateurs/Habilitations

1. Dans la section Virements, cliquez sur le bouton Créer

8 Exalog est une marque déposée. ©2016 Tous droits réservés.

Exalog est une marque déposée. ©2016 Tous droits réservés. 9

Tous les champs en violet sont obligatoires.

2. Sélectionnez la devise dans laquelle le bénéficiaire doit être payé

3. Saisissez le montant avec ou sans décimales

4. Indiquez le nombre de chiffres après la virgule. Si le montant ne comporte pas de décimales,

Ce critère dépend de la devise dans laquelle le virement est effectué :

- Si la devise du virement est JPY (Yen) : saisissez la valeur 0

- La devise de votre compte à débiter est EUR

Si vous sélectionnez la valeur Devise du virement, le bénéficiaire recevra 100 USD.

10 Exalog est une marque déposée. ©2016 Tous droits réservés.

7. Saisissez la référence éventuellement convenue entre vous et le bénéficiaire de l’ordre

- Pour le Royaume-Uni, les Etats-Unis et le Japon : il est recommandé de saisir le motif du

9. Saisissez le nom du bénéficiaire

Si le paiement est à destination de la Chine, le nom du bénéficiaire doit être strictement

10. Sélectionnez le pays de résidence du bénéficiaire

 L’IBAN du compte du bénéficiaire est l'identifiant international de ce compte. Si vous

Exalog est une marque déposée. ©2016 Tous droits réservés. 11

- Des deux lettres du pays

- De deux chiffres qui sont la clé IBAN

 La valeur Autre ne doit être sélectionnée que si le bénéficiaire vous a communiqué

13. Saisissez le code IBAN (identifiant international du compte) ou le numéro de compte du

14. Saisissez le nom de la banque du bénéficiaire

15. Sélectionnez le pays de la banque du bénéficiaire

12 Exalog est une marque déposée. ©2016 Tous droits réservés.

18. Sélectionnez le pays de destination des fonds

20. Sélectionnez l’entité réglant le paiement des frais de virement :

 Si vous payez intégralement les frais du virement, sélectionnez Emetteur

 Si vous et le bénéficiaire participez aux frais du virement, sélectionnez Emetteur et

 PHOB : prévenir le bénéficiaire par téléphone