Banco Itau 240 Posicoes PDF
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Layout de Arquivos
CNAB VERSO 4.0
ndice
1. Noes Bsicas................................................................................................. 3
1.1 Apresentao............................................................................................. 4
1.2 Sistema de Dbito Eletrnico Ita .............................................................. 4
2. Informaes Tcnicas ...................................................................................... 5
2.1 Meios de intercmbio ................................................................................. 6
2.2 Explicaes gerais sobre o arquivo............................................................ 6
3. Layout do Arquivo ............................................................................................ 8
4. Notas ................................................................................................................ 14
5. Testes e Operaes ........................................................................................ 18
ATENO
E-mail: [email protected]
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1. Noes Bsicas
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1.1 Apresentao
SISDEB um servio de recebimento, destinado aos clientes pessoas jurdicas, cujos
devedores so correntistas do Ita. O dbito na conta corrente do devedor efetuado sem a
necessidade de seu comparecimento na agncia, proporcionando a credores e devedores
absoluta confiabilidade, comodidade e rapidez.
Este manual esclarece tecnicamente o Intercmbio Eletrnico de Arquivos do SISDEB -
Sistema de Dbito Eletrnico Ita ( lay-out padro Febraban - verso 04 ) e estabelece as
condies bsicas para sua utilizao.
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2. Informaes Tcnicas
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2.1 Meios de intercmbio
Recomenda-se o teleprocessamento como melhor alternativa para troca de arquivos, por ser
um meio moderno de comunicao com processos automatizados e pela alta confiabilidade,
rapidez e segurana.
Para implantao, a empresa dever possuir um microcomputador compatvel com a linha PC
e acesso Internet. O software de transmisso poder ser fornecido gratuitamente pelo
Banco Ita.
O arquivo deve ser do tipo texto, contendo um registro por linha. No deve ser utilizado
nenhum tipo de compactador de arquivos.
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Dbitos no efetuados, com indicao de motivo (por exemplo: insuficincia de
fundos, dbito cancelado).
Visando maior eficincia e segurana no servio, o Ita efetua os dbitos na data
agendada em at 03 movimentos distintos, dependendo da caracterstica da conta
debitada:
Os dbitos podero ser efetuados no incio do movimento da data de
dbito agendada (se houver saldo);
No final do movimento da data de dbito (se houver saldo);
No dia posterior data de dbito com a aprovao do gerente da conta
debitada (se no houver saldo):
Obs. Quando contratada opo para mais de uma tentativa de dbito, este poder
ocorrer quando da existncia de saldo ou por aprovao do gerente da conta
debitada.
Diante disto, arquivo retorno poder conter informaes de dbitos efetuados em
datas distintas. Para conciliar estas informaes com os crditos lanados no extrato
de movimentao de conta corrente, recomenda-se tratar os arquivos retorno
recepcionados at 03 dias aps a data de interesse. As somas destes dbitos devem
corresponder aos crditos indicados no extrato em uma determinada data.
importante o tratamento do Arquivo retorno, atentando sempre seqncia
numrica do campo Nmero Seqencial de Arquivo. Caso se observe numerao
saltada, significa ausncia de algum arquivo, devendo para regularizao, contatar
imediatamente o Ita.
Obs. Para solicitao de backup do arquivo, necessrio informar o nmero
seqencial do Arquivo Retorno desejado.
Caso seja necessrio, h condies de refazer um arquivo retorno no perodo de
cinco dias teis, desde que no tenham decorridos mais de trinta dias da data original.
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3. Layout do Arquivo
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ARQUIVO REGISTRO HEADER DE ARQUIVO TAMANHO DO REGISTRO = 240 Bytes
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ARQUIVO REGISTRO HEADER DE LOTE TAMANHO DO REGISTRO = 240 Bytes
(*) Este campo consta apenas no arquivo retorno. Na remessa devem ser enviados brancos
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ARQUIVO REGISTRO DETALHE TAMANHO DO REGISTRO = 240 Bytes
(*) Este campo consta apenas no arquivo retorno. Na remessa devem ser enviados brancos
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ARQUIVO REGISTRO TRAILER DE LOTE TAMANHO DO REGISTRO = 240 Bytes
(*) Este campo consta apenas no arquivo retorno. Na remessa devem ser enviados brancos
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ARQUIVO REGISTRO TRAILER DE ARQUIVO TAMANHO DO REGISTRO = 240 Bytes
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4. Notas
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(1) IDENTIFICAO DO CGC E AG/CONTA
No registro Header de Arquivo identificar a Empresa "Me" do Grupo ou da Matriz;
No registro Header de Lote identificar a Empresa Coligada ou sua Filial que receber
o crdito.
Obs. A identificao deve se repetir quando for nica.
(2) CONVNIO
O cdigo do convnio ser fornecido pelo Banco Ita e tem como objetivo identificar a empresa
no Banco.
Este cdigo dever ser informado nos registros Header de Arquivo e Header de Lote. No
registro Header de Arquivo o cdigo informado poder ser qualquer um cadastrado para aquela
conta.
(3) SEQUNCIA
Evoluir sequencialmente um nmero a cada Header de arquivo enviado. Esta numerao no
poder ser saltada ou repetida.
(4) OCORRNCIAS
Campo utilizado no Arquivo Retorno para informao das ocorrncias detectadas no
processamento do arquivo Remessa, enviado pela empresa.
Podero ser informadas at cinco ocorrncias em seqncia, cada uma delas codificada em
dois dgitos, conforme relao abaixo:
Contedo Significado
00 DBITO EFETUADO
01 INSUFICINCIA DE FUNDOS - DBITO NO EFETUADO
02 DBITO CANCELADO
03 DBITO AUTORIZADO PELA AGNCIA - EFETUADO
HA LOTE NO ACEITO
HB INSCRIO DA EMPRESA INVLIDA PARA O CONTRATO
HC CONVNIO COM A EMPRESA INEXISTENTE/INVLIDO PARA O CONTRATO
AA CONTROLE INVLIDO
AB TIPO DE OPERAO INVLIDO
AC TIPO DE SERVIO INVLIDO
AD FORMA DE LANAMENTO INVLIDA
AF CDIGO DE CONVNIO INVLIDO
AH NR. SEQUENCIAL DO REGISTRO NO LOTE INVLIDO
AI CDIGO DE SEGMENTO DE DETALHE INVLIDO
AJ TIPO DE MOVIMENTO INVLIDO
AL CDIGO DO BANCO INVLIDO
AM AGNCIA MANTEDORA DA CONTA CORRENTE DO DEBITADO INVLIDA
AN CONTA CORRENTE/DGITO VERIFICADOR DO DEBITADO INVLIDO
AP DATA LANAMENTO INVLIDA
AQ TIPO/QUANTIDADE DA MOEDA INVLIDA
AR VALOR DO LANAMENTO INVLIDO
AS PARCELA VINCULADA
BD CONFIRMAO DE AGENDAMENTO
IA TIPO DO ENCARGO INVLIDO
IB C/C COM RESTRIO
IC C/C DO DEBITADO EM LIQUIDAO
ID VALOR DA MORA / TAXA DA MORA INVLIDA
IE CONTA CORRENTE DO DEBITADO ENCERRADA
IF TAXA DA MORA MAIOR QUE 50,00000 %
IG COMPLEMENTO DE HISTRICO INVLIDO
IH CONTA CORRENTE PARA CRDITO NO AUTORIZADA
II CANCELAMENTO NO ENCONTRADO
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Contedo Significado
IK VALOR DO DBITO ACIMA DO LIMITE
IL LIMITE DIRIO DE DBITO ULTRAPASSADO
IM CPF/CNPJ DO DEBITADO INVLIDO
IN CPF/CNPJ DO DEBITADO NO PERTENCE CONTA CORRENTE INDICADA
IZ RESERVADO ( DATA DA MORA)
TA LOTE NO ACEITO - TOTAIS DO LOTE COM DIFERENA
(5) LOTE
Identifica um lote de Servio Seqencial e no deve ser repetido dentro de um mesmo arquivo.
Obs.: As numeraes 0000 e 9999 so exclusivas para o Header e o Trailer do arquivo.
(7) CDIGO
Indica o tipo de movimentao a que o detalhe se destina:
Cdigo Tipo de Movimento Observaes
000 Incluso de dbito
Para comandar uma excluso (cdigo 999), deve-se informar no
Excluso de dbitos j
999 registro detalhe (Segmento A), os campos Cdigo do Convnio, Seu
agendados no Banco
Nmero, Data do Dbito, Valor Agendado.
Obs.: Para o cdigo 999, informar os campos obrigatrios podendo os demais campos serem
preenchidos com brancos ou zeros, conforme sua picture.
Para alterao de qualquer informao, necessria a excluso do registro a ser
alterado para incluso do registro correto, obedecendo no mnimo 1 dia de
antecedncia data de efetivao do dbito.
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(12) MORA
TIPO DA MORA VALOR DA MORA
MOEDA = REAL MOEDA REAL
00 = Isento Preencher com zeros
01 = Juros Simples Informar percentual a ser cobrado ao ms com picture 9(12)v9(05).
Exemplo:
2,54 % ser representado por 00000000000254000
03 = IDA (Importncia por Informar o valor em Real com picture Preencher com quantidade de
dia de atraso) 9(15)v9(02). moeda com picture 9(12)v9(5).
Exemplo: Exemplo:
R$ 500,10 ser representado por US$ 50,40 ser representado por
00000000000050010 00000000005040000
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5. Testes e Operaes
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Para se assegurar o perfeito funcionamento do sistema, sero efetuados testes com arquivos de
dbitos. Para realizao do teste, necessrio que a empresa fornea um arquivo contendo no mximo
30 registros, de acordo com o layout descrito neste manual.
Consideram-se concluda a fase de teste aps terem sido esclarecidas todas as dvidas e
irregularidades, cabendo ao cliente a deciso de passar para a fase de produo, quando dever
contatar o gerente de sua conta, solicitando o tombamento para o ambiente de Produo.
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