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    3 - Princípios Básicos de Economia e Finanças

    Enviado por

    Vinicius Hernandez
    1) O documento descreve conceitos básicos de economia e finanças, incluindo o PIB, índices de inflação, taxas de juros e câmbio. 2) Entre os tópicos abordados estão o IPCA e IGP-M, que medem a inflação, a TR e a SELIC, que determinam as taxas de juros, e a taxa PTAX de câmbio. 3) Também são explicados conceitos como juros nominais vs reais, capitalização simples vs composta, e índices de refer

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    1) O documento descreve conceitos básicos de economia e finanças, incluindo o PIB, índices de inflação, taxas de juros e câmbio. 2) Entre os tópicos abordados estão o IPCA e IGP-M, que medem a inflação, a TR e a SELIC, que determinam as taxas de juros, e a taxa PTAX de câmbio. 3) Também são explicados conceitos como juros nominais vs reais, capitalização simples vs composta, e índices de refer

    Descrição original:

    Material de Prova CPA10 - Atualização Agosto 2019

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    1) O documento descreve conceitos básicos de economia e finanças, incluindo o PIB, índices de inflação, taxas de juros e câmbio. 2) Entre os tópicos abordados estão o IPCA e IGP-M, que medem a inflação, a TR e a SELIC, que determinam as taxas de juros, e a taxa PTAX de câmbio. 3) Também são explicados conceitos como juros nominais vs reais, capitalização simples vs composta, e índices de refer

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    PRINCÍPIOS BÁSICOS DE ECONOMIA E FINANÇAS

    1. Produto Interno Bruto: Soma de todos os bens e serviços finais produzidos em um país durante um
    intervalo de tempo. O cálculo do PIB sempre considera o valor agregado, ou seja, desconta o valor dos
    insumos utilizados na produção final;

    ( )

     C = Consumo;
     I = Investimentos;
     G = Gasto do Governo;
     NX = Exportações Líquidas  Exportações – Importações;
    2. IPCA – Índice de Preços ao Consumidor Amplo:
    a. Índice de inflação oficial do Brasil;
    b. Calculado pelo IBGE;
    c. Divulgação mensal;
    d. Referência para a META de inflação definida pelo CMN para o COPOM;
    3. IGP-M – Índice Geral de Preços de Mercado:
    a. Cálculo: FGV – Fundação Getúlio Vargas;
    b. Composição: três índices, sendo mais afetado pelo IPA:
    i. 60% IPA – Índice de Preços por Atacado;
    ii. 30% IPC – Índice de Preços ao Consumidor;
    iii. 10% INCC – Índice Nacional de Custo da Construção;
    c. Variações do IGP-M:
    i. IGP-DI: Período compreendido de 1 a 30 do mês de referência;
    ii. IGP-M: Período compreendido de 21 do mês anterior a 20 do mês de referência;
    d. SELIC Meta x SELIC Over: Meta só pode ser alterada pelo COPOM, Over altera diariamente, em
    virtude da média das taxas nas negociações de TPFs;
    i. Meta: Definida pelo COPOM, com base na meta de inflação. Regula a taxa SELIC over,
    bem como todas as demais taxas brasileiras;
    ii. Over: Apurada na SELIC, obtida mediante cálculo da taxa média ponderada e ajustada a
    partir das operações de financiamento por um dia, lastreadas em Títulos Públicos
    Federais e cursadas na forma de operações compromissadas;
     Operação Compromissada: é quando um banco toma dinheiro emprestado,
    comprometendo-se a pagar em predeterminada data, com um valor pouco
    diferente da SELIC, por exemplo, o Banco A, toma emprestado recursos do
    Banco B e deixa como garantia um título, comprometendo-se a pagar o valor
    da SELIC + 0,5% por dia em uma determinada data;
    e. Certificado de Depósito Interfinanceiro:
    i. Conceito: Títulos de emissão das instituições financeiras, que lastreiam operações
    interbancárias. São idênticos aos CDBs, mas a negociação é restrita interbancária. Sua
    função é de transferência entre os bancos, ou seja, há uma troca de liquidez entre as
    IFs, as mais líquidas emprestam para as menos líquidas;
    ii. Taxa CDI: utilizada como parâmetro para avaliar a rentabilidade dos fundos, como os
    DI, por exemplo. É utilizado para mensurar o custo do dinheiro em operações entre os
    bancos e também para remunerar títulos de CDB;
    4. TR – Taxa Referencial: Representa a TBF (Taxa Básica Financeira) deduzida de um redutor. A TBF de um
    mês é determinada por média ponderada entre as taxas médias das LTNs. A TR remunera os títulos da
    dívida agrária, da poupança e FGTS. É competência do BACEN calcular e divulgar a TR;

    RESUMO para Prova de CERTIFICAÇÂO PROFISSIONAL AMBIMA – Princípios Básicos de Economia e Finanças
    Agosto/2019
    5. Taxa de Câmbio: É o preço que custa uma unidade monetária de uma moeda em unidades monetárias
    de outra;
    a. Taxa PTAX: taxa que expressa a média das taxas de câmbio praticadas no mercado
    interbancário, divulgada pelo BACEN;
    b. Desvalorização e Valorização Cambial (Depreciação e Apreciação Cambial):

    6. COPOM – Comitê de Política Monetária: Define a SELIC Meta = Taxa de Juros Básica da Economia;
    a. Metas de Inflação: Brasil adota em 1999 – componente do tripé macroeconômico. Metas são
    definidas pelo CMN;
    b. Índice: IPCA;
    c. Reuniões: Oito vezes ao ano até o final do mês de outubro, colegiado se reúne dois dias (terça e
    quarta). Pode ocorrer reuniões extraordinárias;
    i. Ata divulgada em até sete dias após a reunião;
    7. Conceitos de Finanças:
    a. Juros Nominais x Juros Real:
    i. Taxa Nominal: Considerada a taxa de juros sem o desconto da inflação;
    ii. Taxa Real: Pouco inferior a Nominal, para chegar ao seu valor é necessário realizar uma
    divisão da Taxa Nominal pela Inflação:

    b. Capitalização Simples x Composta:


    i. Simples: juros incidem apenas sobre o capital, não possui “juros sobre juros”;
     Cálculo de Juros Simples:
    ii. Composta: Os juros incidem sobre o capital acrescido dos juros de período anterior;
     Cálculo de Juros Compostos: ( )
    iii. Taxa Proporcional x Taxa Equivalente
     Proporcional: Utilizada em capitalização simples;
     Equivalente: Utilizada em capitalização composta;
    c. Índice de Referência (Benchmark):
    i. Principais Benchmarks:
     Renda fixa: CDI, SELIC;
     Renda Variável: Ibovespa, IBr-X;

    RESUMO para Prova de CERTIFICAÇÂO PROFISSIONAL AMBIMA – Princípios Básicos de Economia e Finanças
    Agosto/2019

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