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WORKBOOK
DISCLAIMER
Acredito que com o conteúdo que te vou passar neste Webinar e com este Workbook já
conseguirás estar uns passos à frente dos restantes portugueses que nem investem o
seu dinheiro ou que o fazem erradamente (e perdem dinheiro com isso). Usufrui destes
9 passos para maximizares o teu conhecimento.
Até porque investir em conhecimento é o que gera melhores lucros!
Saudações lucrativas,
Frederico Santarém
1º PASSO
Crenças Financeiras
1. Só é rico quem nasce em famílias ricas
4. Só ganha bem quem vai para a faculdade e arranja um emprego para a vida
Crenças a
eliminar 5. A riqueza corrompe as pessoas
Tipos
de AGRESSIVO
Perfil
MODERADO
• A sua prioridade é a segurança; não gosta de correr riscos
e não está disposto a perder dinheiro no curto prazo para
ganhar muito no longo prazo.
Conservador
• Investe sobretudo em produtos de renda fixa, como os
Depósitos a Prazo, os Certificados de Aforro e de Tesouro,
e Obrigações de Tesouro.
• Perfil mais arrojado, onde a pessoa reconhece que é necessário
correr risco de perdas no curto prazo para obter maiores
rentabilidades no longo prazo.
Agressivo
• Investe sobretudo em renda variável: ações de empresas cotadas
em Bolsa, imobiliário, Fundos de Investimento e ETFs.
• Perfil intermédio, onde a pessoa também gosta de alguma
segurança, mas tolera riscos de perda no curto prazo para obter
maiores rentabilidades de longo prazo; procura sempre equilibrar
Moderado risco e rentabilidade.
Pergunta 2: Qual destas opções melhor define o património atual da tua família?
1. Menor que 30.000€
2. Entre 30.000€ e 100.000€
3. Mais de 100.000€
Pergunta 8: Nos próximos 5 anos, quanto pensas retirar do teu portefólio para a tua conta pessoal?
(lembra-te que ao retirares dinheiro do portefólio ele deixa de crescer)
1. 100%
2. 50%
3. 10-20%
4. 0%
Algumas perguntas que te podem ajudar a definir o
teu Perfil de Investidor
Pergunta 9: Os mercados de ações têm alguns crashes muito rápidos (as ações perdem 20%, 40%,
algumas 80% num ano ou menos), mas demoram a recuperar. Quanto tempo consegues aguentar por
uma recuperação nos mercados sem te sentires em stress profundo?
1. Menos de um ano
2. 1-2 anos
3. Aceito recuperações lentas superiores a 3 anos
Pergunta 10: Quedas no teu portefólio: Com qual destes valores estás confortável?
1. Menos de 20%
2. 20%-30%
3. 50%
Pontuação Perfil de Investidor Tipo de portefólio
10 Aprendiz Antes de qualquer investimento, é preciso equilibrar as
tuas Finanças Pessoais.
Obtém maiores rendimentos a partir do teu trabalho,
paga as dívidas, e constituí um Fundo de Emergência.
Vai investindo no teu conhecimento.
9. A empresa
10. Como está
conseguirá manter a
atualmente a avaliação
sua posição de
da empresa?
liderança no futuro?
(Escreve aqui o nome de uma empresa e o que ela faz. Que
produtos vende? Como obtém dinheiro?)
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O que faz a _____________________________________
empresa? _____________________________________
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(O mercado onde a empresa opera é competitivo? Quais os
principais concorrentes?)
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Quão _____________________________________
competitivo é o _____________________________________
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mercado onde _____________________________________
opera? _____________________________________
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(Escreve aqui quais as vendas e os lucros da empresa)
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Quais as vendas? _____________________________________
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E os lucros? _____________________________________
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ROIC
Os Rs do
Investimento ROE
ROA
ROIC
𝑹𝑶𝑰𝑪 =
𝑹𝑶𝑬 =
𝑹𝑶𝑨 =
P/B P/FCF
P/S
𝑷/𝑺 =
𝑷/𝑬 =
𝑷/𝑩 =
𝑷/𝑭𝑪𝑭 =
Em resumo: • Diversificar