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    Formato Solucion Actividad Dos

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    Manuel Rozo baldovino
    Este documento presenta un caso de estudio sobre un cliente de un banco, Armando Paredes Segura, cuyos depósitos e ingresos han aumentado sustancialmente de forma reciente y sospechosa. Como gerente encargado, el aprendiz debe decidir cómo proceder y si es necesario reportar la situación a las autoridades competentes. En su análisis, el aprendiz determina que no debe confrontar directamente al cliente, sino reportar sus movimientos bancarios sospechosos a las autoridades para que realicen una investigación sin alertarlo.

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    Manuel Rozo baldovino
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    Este documento presenta un caso de estudio sobre un cliente de un banco, Armando Paredes Segura, cuyos depósitos e ingresos han aumentado sustancialmente de forma reciente y sospechosa. Como gerente encargado, el aprendiz debe decidir cómo proceder y si es necesario reportar la situación a las autoridades competentes. En su análisis, el aprendiz determina que no debe confrontar directamente al cliente, sino reportar sus movimientos bancarios sospechosos a las autoridades para que realicen una investigación sin alertarlo.

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    Este documento presenta un caso de estudio sobre un cliente de un banco, Armando Paredes Segura, cuyos depósitos e ingresos han aumentado sustancialmente de forma reciente y sospechosa. Como gerente encargado, el aprendiz debe decidir cómo proceder y si es necesario reportar la situación a las autoridades competentes. En su análisis, el aprendiz determina que no debe confrontar directamente al cliente, sino reportar sus movimientos bancarios sospechosos a las autoridades para que realicen una investigación sin alertarlo.

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    Este documento presenta un caso de estudio sobre un cliente de un banco, Armando Paredes Segura, cuyos depósitos e ingresos han aumentado sustancialmente de forma reciente y sospechosa. Como gerente encargado, el aprendiz debe decidir cómo proceder y si es necesario reportar la situación a las autoridades competentes. En su análisis, el aprendiz determina que no debe confrontar directamente al cliente, sino reportar sus movimientos bancarios sospechosos a las autoridades para que realicen una investigación sin alertarlo.

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    ANALISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACION DEL SARLAFT

    RIESGO Y LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACION DEL


    TERRORISMO
    De Lirio Manuel Rozo B Tipo Actividad
    Acción Instructor: DAVID LEON URUETA PEREZ Código (1879622)
    Tipo Formación Formación Complementaria Virtual
    Actividad de aprendizaje

    Evidencia de producto Actividad 2 - Evidencia 2. Estudio de caso Estimado aprendiz, finalizado


    el estudio de los contenidos del material correspondiente a la Actividad 2, estará en capacidad
    de presentar la siguiente evidencia, la cual consiste en analizar el caso de estudio propuesto y
    presentar un documento. Armando Paredes Segura es un cliente del Banco Coralina de Mar,
    propietario de la Droguería de la región, la cual, es la única que funciona en la zona influencia
    de la sucursal donde labora; se encuentra vinculado desde hace aproximadamente cinco años
    al banco, durante este tiempo ha mantenido un promedio en su cuenta corriente de dos
    millones de pesos mensuales y el volumen de consignaciones no supera los 20 millones por
    mes. A partir de ese tiempo, el señor Paredes Segura empieza a incrementar sustancialmente
    los recursos consignados en su cuenta corriente llegando a cifras de más de cien millones de
    pesos semanales y a recibir consignaciones considerables de otras ciudades en las cuales no
    tienen ninguna actividad económica conocida. El Aprendiz en su rol de funcionario deberá
    tomar el lugar del gerente por un tiempo, ya que el gerente en propiedad sufrió un accidente y
    lo incapacitaron por 180 días, tiempo que tendrá que asumir y resolver la situación de Armando
    Paredes. En su nuevo cargo de gerente encargado, deberá indicar las acciones que va a tomar,
    argumentando las decisiones a través de los siguientes interrogantes:

    SOLUCIÓN

    ¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes inmediatamente?

    Se debe cancelar inmediatamente y seguir los protocolos de seguridad e Sarlaft, en el


    cual se considera reportar al mecanismo de control de las actividades de transacciones
    irregulares. Así se evita legalizar dineros de trabajos ilícitos por medio del negoción del
    señor Armando Paredes

    ¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos del


    cliente sin que él sospeche nada?

    Si es un cliente con 5 años de vinculación al banco y mensualmente cumple una meta


    establecida de dinero consignado y transacciones. Al detectar de un momento a otro
    un incremente de más del 80 % de lo que normalmente realiza. Si se debe avisar a los
    entes de control ya que está aumentando los movimientos exageradamente, siendo
    estas operaciones inusuales. No indagaría ya que los movimientos hablan por sí solos.

    ¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?

    Como ejecutivo del banco tengo acceso a los movimientos de la cuenta del señor
    Armando Paredes, estos mismos reportes serán envidos al ente de control para que
    realice la respectiva investigación. Y serán ellos los encargados de comunicarle al
    cliente de la investigación en la que se encuentra por los movimientos inusuales.

    ¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?

    No, esto no se debe hacer esto es alertar al señor Armando Paredes, quien siendo
    cliente y avisarle sería ponerlo en sobre aviso para realizar movimientos más inusuales
    de transacciones a otras cuentas o bancos. Logrando así evadir a los entes de control

    ¿Considera necesario avisar a las autoridades?

    Como profesional es mi deber reportarlo Inmediatamente así se evitaría ser partícipe


    de un acto de legalización de dinero de LA Y FT. Y detenerlos a tiempo.

    Fines Pertinentes.

    Elaborado Lirio Manuel Rozo Baldovino


    Fecha 19 Abril 2019 Medio utilizado Correo físico, electrónico.

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