Mini Plan

Financiero
Mini Plan Financiero - GRATUITO - v. 2020
Libro para Excel® basado en un original de A.M. Dunyó

2019
 INVERSIONES FINANCIERAS Y CREDITOS, S.A
(Area Prestamos)

CUADRO DE AMORTIZACIÓN DE UN PRÉSTAMO

CLIENTE: FLAVIO LENIN LOPEZ

Capital inicial: C$ 20,000.00
Tipo de interés nominal: 10% Resultados:
Plazo: 3 Comisión de apertura: 400 400
Periodicidad: 2 Comisión de gestión: -
Comisión de apertura: 2.00% Capital efectivo: C$ 20,000.00
Comisión de gestión: 0.00% T.A.E. real 10.250%
Gastos fijos bancarios: 0
Gastos adicionales: 0
Comisión de cancelación anticipada 0%
Prepagable (1) o pospagable (0) 0

Resultados: 23,642.10 3,642.10 20,000.00

Amortización
Pago de Amortización del Capital
Periodos de pago Cuota acumulada del
intereses principal pendiente
principal
0 20,000
1 3,940 1,000 2,940 2,940 17,060
2 3,940 853 3,087 6,028 13,972
3 3,940 699 3,242 9,269 10,731
4 3,940 537 3,404 12,673 7,327
5 3,940 366 3,574 16,247 3,753
6 3,940 188 3,753 20,000 -
CIERAS Y CREDITOS, S.A
Prestamos)

ZACIÓN DE UN PRÉSTAMO

52,841.92

Importe de la
Coste de
comisión de
cancelación
cancelación

- 17,060
- 13,972
- 10,731
- 7,327
- 3,753
- -
 Plan Financiero INICIO
Plan Financiero anual orientado a nuevas empresas (simplificado)
Este es un modelo simplificado gratuito que, a diferencia de los modelos profesionales:
1- No prevé incluir datos de ejercicios anteriores
2- Es un plan anual, sólo permite planificar un ejercicio completo.
Si necesitas incluir datos anteriores, varios años u otras prestaciones, contáctanos:

Índice Configuración
INDICE e Información Nombre del proyecto INFICSA,DIMARSA CONTRATA

I+G - Ingresos i gastos Ejercicio 2019

Pers - Recursos Humanos Primer mes del ejercicio Noviembre
Inv - Inversiones % Impuestos sobre beneficio 30%
Presup - Pérdidas y ganancias % IVA a repercutir en tus ventas 15%
Cashflow - Presupuesto de Tesorería % IVA a soportar en tus compras 15%
Balances - Balances previsiones a 12 meses ¿Prever la devolución del I.V.A.? SI
Plazo de reintegro del I.V.A. (previsión)

Comienza aquí indicando los parámetros que quieres que

se apliquen en los cálculos, después puedes continuar

Información Siguiente
 Plan Financiero NGRESOS y GASTOS OPERATIVOS ejercicio 2019
Ingresos Gastos Este gráfico no está disponible
en su versión de Excel.
Saldo Tesorería (miles)
1,090
1,172 1,209

Ventas Consumo
998
1,199,622 0
946
830
699
605
Otros ingresos 0 Coste de las ventas 0 Si edita esta forma o guarda el 332
465
236
Financieros 0 Gastos comerciales 0 libro en un formato de archivo 115

Total 1,199,622 Generales y otros 0 diferente, el gráfico no se

podrá utilizar.
Amortizaciones 0
Gastos financieros 0
Resultado 1,199,622 Total gastos 0 ,

Concepto Total Noviembre Diciembre Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre

1 Ingresos por ventas - Venta mes a mes

Total Ventas Total Noviembre Diciembre Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre
Total Unidades 119,962 10,000 10,500 11,025 11,576 12,155 12,763 11,359 10,109 8,997 8,008 7,127 6,343
Total Venta Bruta 1,199,622 100,000 105,000 110,250 115,763 121,551 127,628 113,589 101,094 89,974 80,077 71,268 63,429
Venta Neta 1,199,622 100,000 105,000 110,250 115,763 121,551 127,628 113,589 101,094 89,974 80,077 71,268 63,429
Margen Bruto 1,199,622 100,000 105,000 110,250 115,763 121,551 127,628 113,589 101,094 89,974 80,077 71,268 63,429
IVA aplicable ◄ Si no pones nada se aplicará el % general, es el 15.00%

Menos Venta
Margen Bruto 100.0%

2 Cobro de las ventas (% de cobro según plazo pago)

% cobro en el mes 100.0% ◄ Este % de las ventas lo cobrarás en el mismo mes.
% que cobrarás a 30 días
% que cobrarás a 60 días
% que cobrarás a 90 días
% que cobrarás a 120 días
% que cobrarás a 150 días
% que cobrarás a 180 días
100.0%

3 Otros ingresos de explotación y ingresos excepcionales (extraordinarios)

Otros ingresos Total Noviembre Diciembre Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre

Total 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Explotación 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0
0

Excepcionales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0
0
Subvenciones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
 Plan Financiero Plan de RECURSOS HUMANOS 2019
Ingresos 1,199,622 Gastos de personal Este gráfico no está disponible
en su versión de Excel.
Saldo Tesorería (miles)
1,090
1,172 1,209

Total ingresos netos 1,199,622 Directivos 0 830

946 998

699
Total gastos 0 Personal Fijo 0 Si edita esta forma o guarda el 465
605

libro en un formato de archivo 332

Coste de las Ventas Pers. Eventual
236
0 0 diferente, el gráfico no se podrá
115

Gastos comerciales 0 Incentivos 0 utilizar.

Gastos generales 0 Comisiones 0
Otros gastos 0
Resultado 1,199,622 Total 0 ,

1 Personal y salarios mensuales

Autónomos Salario Coste % Ret. Dpto. Número de personas cada mes Coste Salarios
(directivos) mensual autónom retención asignado 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 total año bruto año
Directivos (auton.) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0
0 0

Pers. Laboral Salario % Coste % Ret. Dpto. Número de personas cada mes Coste Salarios
Posición o empleo mensual empresa retención asignado 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 total año bruto año

Directivos (emp) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
Personal FIJO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
Pers. EVENTUAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0

2 Bonus, primas e incentivos en general

Posición % Coste % Ret. Dpto. Importe bruto de la remuneración en el mes donde corresponderá Coste Total
Equipo Directivo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
Personal FIJO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
Pers. EVENTUAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0
0 0
0 0

3 Comisiones sobre ventas totales

1ª OPCIÓN: sin detalles % Coste % Ret. % COMISIÓN Importe bruto de las comisiones mensuales Coste Total
% Medio de coste y comisión 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

2ª OPCIÓN: DETALLADA
Posición COMISIÓN % Coste % Ret. Dpto. Importe bruto de las comisiones mensuales Coste Total
Equipo Directivo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Personal FIJO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Importe Bruto final (la hoja toma como válido este importe) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
 Plan Financiero INVERSIONES Y FINANCIACIÓN en el ejercicio
2019
Inversiones Financiación Financiación
Saldo Tesorería (miles)
1,172 1,209
1,090
Gastos amortizab. 0 Ampliaciones capital 0 830
946 998

Inm. Financiero 0 Subvenciones 0 605

699
465

Inmovilizado 0 Rec. Propios 0 115

236
332

Leasing Inmoviliz. 0 Pólizas y líneas dto. 0

Préstamos a corto 0
Total 0 Préstamos a largo 0
Amortización año 0 Rec. Ajenos 0 ,

1 Gastos amortizables
Gastos Amort. Gastos amortizables (incluir importes en el mes de pago)
Esta sección sólo es útil en casos excepcionales:
Total Noviembre Diciembre Enero Febrero Marzo Abril Aquí se incluyen gastos amortizables, es decir: gastos que no se deducen
Concepto 0 0 0 0 0 0 0 como tales sino que se amortizan, reciben el mismo tratamiento que un
Marcas 0 activo inmovilizado.
0 Sólo se permite en algunas circunstancias y países.
0 Por ejemplo: gastos nuevo establecimiento.
0 El tratamiento es similar a I+D (ver hoja 2a sección 8)

Importe a amortizar (depreciar) 0 Años de amortización 5

2 Fianzas y depósitos (inmovilizado financiero)

Fianzas Fianzas y depósitos (incluir importes en el mes de pago)
Total Noviembre Diciembre Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre
Concepto 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0
0
0

3 Inversiones en activo no corriente (fijo o inmovilizado) amortizaciones

Activos Adquisición PAGO CASH AÑOS LEASING AÑOS

Tipo de activo importe compra Mes Nº Pagos 1er pago Amortiz. Concesión años % interés Amortiz.
Terrenos y construcciones 0 Terrenos y construcciones Terrenos y construcciones
Oficina

Obras e instalaciones 0 Obras e instalaciones Obras e instalaciones

Reforma almacén

Maquinaria y Utillaje 0 Maquinaria y Utillaje Maquinaria y Utillaje

Maquina

Vehículos y el. transporte 0 Vehículos y el. transporte Vehículos y el. transporte

Furgoneta

Mobiliario y enseres 0 Mobiliario y enseres Mobiliario y enseres

Mobiliario oficina

Equipos informáticos 0 Equipos informáticos Equipos informáticos

Ordenadores

Inmovilizado intangible 0 Inmovilizado intangible Inmovilizado intangible

Licencias software

Tipo de activo ▲ importe▲ compra▲ Mes Nº Pagos 1er pago Concesión años % interés 0
Tratamiento de los LEASINGS ARRENDAMIENTO < Los leasings serán considerados un alquiler

4 Ampliaciones de capital durante el ejercicio

Noviembre Diciembre Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Total
Capital 0

Socios Participación Importe

0
0
0
0
0 0 0.00%

Desembolso Desembolso del capital

Socios Noviembre Diciembre Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Total
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

5 Subvenciones de capital
Subvenciones inmovilizado NO financiero Importe a imputar a la cuenta de resultados de Err:504
Denominación Importe Ingreso 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 Total
0
0
Total 0 0 0 0 0 0 0 0

Subvenciones de carácter financiero Importe a imputar a la cuenta de resultados de Err:504

Denominación Importe Ingreso 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 Total
0
0
Total 0 0 0 0 0 0 0 0

6 Recursos ajenos (préstamos - financiación)

1- Préstamos a corto plazo Plazo máximo 2 años
Denominación Importe Años Interés Pago cuota Gastos In. CONCES.

2- Préstamos a largo plazo Más de 2 años

Denominación Importe Años Interés Pago cuota Gastos In. CONCES. CARENCIA

3- Pólizas de crédito Importe

Denominación Importe Coste Anual Interés CONCESIÓN Dispuesto

4- Descuento de efectos comerciales (línea de crédito)

Denominación Importe Coste Anual Interés CONCESIÓN Impagados
INFICSA,DIMARSA CONTRATA PRESUPUESTO 2019 Pérdidas y ganancias previstas
INGRESOS Total % Noviembre Diciembre Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre
Ventas Netas 1,199,622 100.0% 100,000 105,000 110,250 115,763 121,551 127,628 113,589 101,094 89,974 80,077 71,268 63,429
Venta bruta 1,199,622 100.0% 100,000 105,000 110,250 115,763 121,551 127,628 113,589 101,094 89,974 80,077 71,268 63,429
Menos venta 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros ingresos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Explotación 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Excepcionales y otros 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Total ingresos 1,199,622 100,000 105,000 110,250 115,763 121,551 127,628 113,589 101,094 89,974 80,077 71,268 63,429

GASTOS Total % Noviembre Diciembre Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre

Consumo 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
iniciales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
compras 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
finales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ot. Costes de venta 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
variables 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
fijos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Personal 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
comisiones 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
producción/servicio 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
marketing/ventas 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
administración/DG 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Marketing y ventas 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Publicidad y prom. 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros marketing 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gastos ventas 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Variables de venta 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Generales y adm 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gastos I+D 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Alquileres 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Conservación 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Serv. Profesionales 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Tributos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Seguros 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros servicios 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Suministros 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Viajes, dietas… 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Material Oficina 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Transportes 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Excepcionales 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Insolvencias 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Total gastos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
E.B.I.T.D.A. 1,199,622 100.0% 100,000 105,000 110,250 115,763 121,551 127,628 113,589 101,094 89,974 80,077 71,268 63,429
Amortizaciones 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Resultado Expl. 1,199,622 100.0% 100,000 105,000 110,250 115,763 121,551 127,628 113,589 101,094 89,974 80,077 71,268 63,429

FINANCIEROS Total % Noviembre Diciembre Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre
Ingresos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gastos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Intereses préstamos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros gast. financieros 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

RESULTADO Total % Noviembre Diciembre Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre

antes de impuestos 1,199,622 100.0% 100,000 105,000 110,250 115,763 121,551 127,628 113,589 101,094 89,974 80,077 71,268 63,429
Impuestos -359,887 -30.0% -30,000 -31,500 -33,075 -34,729 -36,465 -38,288 -34,077 -30,328 -26,992 -24,023 -21,380 -19,029
Beneficio Neto 839,736 70.0% 70,000 73,500 77,175 81,034 85,085 89,340 79,512 70,766 62,982 56,054 49,888 44,400
INFICSA,DIMARSA CONTRATA CASHFLOW 2019 Presupuesto de Tesorería
Cashflow Total Noviembre Diciembre Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre
Saldo acumulado inicio del mes 0 115,000 235,750 331,788 464,914 604,698 699,336 829,963 946,221 998,345 1,090,433 1,172,391

Cobros por ventas

Ventas - gestión cobro 1,379,566 115,000 120,750 126,788 133,127 139,783 146,772 130,627 116,258 103,470 92,088 81,959 72,943
Ventas - descuento efectos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
% impagados 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
% cobro impagados 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Incobrables 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Total cobros netos por ventas 1,379,566 115,000 120,750 126,788 133,127 139,783 146,772 130,627 116,258 103,470 92,088 81,959 72,943
Cobros otros ingresos
Otros ingresos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Socios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Préstamos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ingresos financieros 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Subvenciones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
I.V.A. y otras cuentas por cobrar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Total otros ingresos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Total cobros 1,379,566 115,000 120,750 126,788 133,127 139,783 146,772 130,627 116,258 103,470 92,088 81,959 72,943
Pagos operativos
Salarios e incentivos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Comisiones y otros en el MES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Compras en el MES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gastos prod/servicio en el MES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Variables prod/servicio en el MES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Publicidad y promoción en el MES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros marketing en el MES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gastos de Ventas en el MES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Variables de Ventas en el MES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gastos I+D en el MES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Alquileres en el MES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Conservación en el MES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Serv. Profesionales en el MES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Tributos en el MES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Seguros en el MES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros servicios en el MES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Suministros en el MES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Viajes, dietas… en el MES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Material Oficina en el MES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Transportes en el MES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Liq. costes salariales TRIMESTRAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gastos excepcionales (extraord) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Pagos anteriores proveedores 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Total pagos operativos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros pagos
Amortización préstamos (principal) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gastos financieros e intereses 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Leasings (principal) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Compra activos (no leasing) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gastos amortizables No ID 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Liquidación I.V.A. TRIMESTRAL 170,429 0 0 30,750 0 0 52,134 0 0 51,347 0 0 36,198
Retenciones de impuestos TRIMESTRAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Impuesto sociedades 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Dividendos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros pagos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Total otros pagos 170,429 0 0 30,750 0 0 52,134 0 0 51,347 0 0 36,198
Total pagos 170,429 0 0 30,750 0 0 52,134 0 0 51,347 0 0 36,198
Saldo neto mensual 115,000 120,750 96,038 133,127 139,783 94,638 130,627 116,258 52,123 92,088 81,959 36,745
Saldo acumulado a final de mes 115,000 235,750 331,788 464,914 604,698 699,336 829,963 946,221 998,345 1,090,433 1,172,391 1,209,137
INFICSA,DIMARSA CONTRATA BALANCES 2019 Balances previsionales
ACTIVO Noviembre Diciembre Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre
No corriente 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Inmovilizado intangible 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Inmovilizado material 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Inversiones inmobiliarias 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Inversiones financieras 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Activos impuesto diferido 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Corriente 115,000 235,750 331,788 464,914 604,698 699,336 829,963 946,221 998,345 1,090,433 1,172,391 1,209,137
Existencias 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Realizable 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Disponible 115,000 235,750 331,788 464,914 604,698 699,336 829,963 946,221 998,345 1,090,433 1,172,391 1,209,137
Total activo 115,000 235,750 331,788 464,914 604,698 699,336 829,963 946,221 998,345 1,090,433 1,172,391 1,209,137

PATRIMONIO NETO 70,000 143,500 220,675 301,709 386,794 476,134 555,646 626,412 689,394 745,448 795,336 839,736
FONDOS PROPIOS 70,000 143,500 220,675 301,709 386,794 476,134 555,646 626,412 689,394 745,448 795,336 839,736
SUBVENCIONES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
PASIVO 45,000 92,250 111,113 163,206 217,903 223,202 274,317 319,809 308,951 344,985 377,056 369,401
No corriente 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Deudas largo plazo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Impuestos diferidos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Periodificaciones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Acreedores comerciales NC 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Corriente 45,000 92,250 111,113 163,206 217,903 223,202 274,317 319,809 308,951 344,985 377,056 369,401
Pasivos vinculados 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Provisiones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Deudas a corto plazo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Acreedores comerciales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otras cuentas a pagar 45,000 92,250 111,113 163,206 217,903 223,202 274,317 319,809 308,951 344,985 377,056 369,401
Periodificaciones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Total P. Neto y Pasivo 115,000 235,750 331,788 464,914 604,698 699,336 829,963 946,221 998,345 1,090,433 1,172,391 1,209,137

Fondo de Maniobra 70,000 143,500 220,675 301,709 386,794 476,134 555,646 626,412 689,394 745,448 795,336 839,736
 Comparativa de planes financieros ¿Cual es el P
más adecuado
Plan Financiero• PRO Plan Financiero• EXP
Especificaciones generales 7 años - 60 meses cashflow hasta 20 años

¿Qué es? 2 libros Excel© Profesional con 43 hojas 2 Libros Excel© Profesional con 46 hojas
programadas (9 ocultas) totalmente programadas (11 ocultas) totalmente
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Versiones disponibles Excel© desde 2007 en adelante Excel© desde 2007 en adelante

Otras versiones y personalización sobre pedido sobre pedido

Funciones más relevantes

Planificación 5 + 2 años Hasta 20 años
Planificación detallada 1er ejercicio SI SI
Planificación detallada siguientes SI SI
Varios tipos de venta SI SI
Inversiones - cálculo automatizado SI SI
Leasings - cálculo automatizado SI SI
Amortizaciones - cálculo automatizado SI SI
Préstamos - cálculo automatizado SI (19 opciones) SI (21 opciones)
Subvenciones - cálculo automatizado SI SI
Pólizas crédito - cálculo automatizado SI SI
Descuento efectos - cálculo automatizado SI SI
Diversos IVA repercutido SI SI
Diversos IVA soportado SI SI
Costes salariales - cálculo automatizado SI SI
Liquidaciones IVA - cálculo automatizado SI SI
Impuestos - cálculo automatizado SI SI
Ajuste impuestos SI SI
Ajuste cuentas y balances SI SI

Cuentas e informes generados

Cuentas P. y G. a varios años SI (Dos a 5 y 7 años) SI (Cuatro a 5 y 20 años)
Cuentas P. y G. a 12 meses SI (Dos del 1er año) SI (Tres del 1er año)
Tesorería varios años SI (Dos a 5 y 7 años) SI (Dos a 5 y 15 años)

Tesorería a 12 meses SI (hasta 60 meses) 1er año, resto resúmenes

Balances a varios años SI (Tres a 5 y 7 años) SI (Cuatro a 5 y 20 años)
Balances a 12 meses SI (Dos del 1er año) SI (Tres del 1er año)
Cuentas en moneda alternativa SI SI
Análisis de sensibilidad SI SI
Análisis Punto Equilibrio SI (Dos) SI (Dos)
Análisis de la inversión (VAN, TIR, etc.) SI SI
Análisis financiero y del negocio 90 ratios a cinco años 90 ratios a 20 años
Análisis Du Pont 5 años SI SI
Análisis riesgo insolvencia - Scoring SI SI
Análisis del valor de la empresa SI NO
Análisis del apalancamiento financiero SI NO
Análisis del apalancamiento operativo SI NO
Análisis del P.M.M. SI NO
Utilidad para adaptación y traducción SI NO
Número de gráficos 310 (167 opcionales) 210 (106 opcionales)

Resumen Gráfico (autogenerado) SI SI

Informes para presentar y páginas 8 (Total 46 págs.) 8 (Total 52 págs.)
Flujo de Caja Mensual LLenado celdas numéricas con fondo blanco

Control de fórmulas OK

Meses Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5

Dinero líquido al inicio (caja y bancos) 5,000.0

Suma de cobros (entradas de efectivo) 8,403.0 5,403.0 1,403.0 2,403.0 3,403.0
Suma de pagos (salidas de efectivo) (2,656.0) (2,656.0) (2,556.0) (16,406.0) (2,486.0)
Flujo de caja neto (cobros - pagos) 5,747.0 2,747.0 (1,153.0) (14,003.0) 917.0
Dinero líquido al final (caja y bancos) 10,747.0 13,494.0 12,341.0 (1,662.0) (745.0)

Flujos operativos 6,200.0 3,200.0 (700.0) (13,550.0) 1,370.0

Cobros por ventas al contado 8,000.0 5,000.0 1,000.0 2,000.0 3,000.0
Cobros por ventas a plazo 200.0 200.0 200.0 200.0 200.0
Pagos de nóminas (100.0) (100.0) (100.0) (100.0)
Pagos de aportes a la seguridad social (500.0) (500.0) (500.0) (500.0) (500.0)
Pagos a proveedores (1,200.0) (1,200.0) (1,200.0) (15,000.0) (1,200.0)
Pagos de arrendamientos (50.0) (50.0) (50.0)
Pagos de servicios públicos (30.0) (30.0) (30.0) (30.0) (30.0)
Pagos de impuestos (120.0) (120.0) (120.0) (120.0)

Flujos de inversión (300.0) (300.0) (300.0) (300.0) (300.0)

Pagos por compras de activo fijo (500.0) (500.0) (500.0) (500.0) (500.0)
Cobros por ventas de activo fijo 200.0 200.0 200.0 200.0 200.0

Flujos financieros (153.0) (153.0) (153.0) (153.0) (153.0)

Pagos de intereses (50.0) (50.0) (50.0) (50.0) (50.0)
Pagos de préstamos bancarios (100.0) (100.0) (100.0) (100.0) (100.0)
Pagos de dividendos (5.0) (5.0) (5.0) (5.0) (5.0)
Pagos de acciones (1.0) (1.0) (1.0) (1.0) (1.0)
Cobros por intereses 1.0 1.0 1.0 1.0 1.0
Cobros por préstamos bancarios 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Cobros por dividendos 2.0 2.0 2.0 2.0 2.0
 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12 Total

2,353.0 6,203.0 1,403.0 7,403.0 1,403.0 5,403.0 1,403.0 46,586.0

(2,036.0) (2,536.0) (2,486.0) (10,406.0) (2,656.0) (2,656.0) (2,656.0) (52,192.0)
317.0 3,667.0 (1,083.0) (3,003.0) (1,253.0) 2,747.0 (1,253.0) (5,606.0)
(428.0) 3,239.0 2,156.0 (847.0) (2,100.0) 647.0 (606.0) (606.0)

770.0 4,120.0 (630.0) (2,550.0) (800.0) 3,200.0 (800.0) (170.0)

1,950.0 1,000.0 1,000.0 7,000.0 1,000.0 5,000.0 1,000.0 36,950.0
200.0 5,000.0 200.0 200.0 200.0 200.0 200.0 7,200.0
(100.0) (100.0) (100.0) (100.0) (100.0) (100.0) (100.0) (1,100.0)
(500.0) (500.0) (500.0) (500.0) (500.0) (500.0) (5,500.0)
(1,200.0) (1,200.0) (1,200.0) (9,000.0) (1,200.0) (1,200.0) (1,200.0) (36,000.0)
(50.0) (50.0) (50.0) (50.0) (50.0) (400.0)
(30.0) (30.0) (30.0) (30.0) (30.0) (30.0) (30.0) (360.0)
(120.0) (120.0) (120.0) (120.0) (960.0)

(300.0) (300.0) (300.0) (300.0) (300.0) (300.0) (300.0) (3,600.0)

(500.0) (500.0) (500.0) (500.0) (500.0) (500.0) (500.0) (6,000.0)
200.0 200.0 200.0 200.0 200.0 200.0 200.0 2,400.0

(153.0) (153.0) (153.0) (153.0) (153.0) (153.0) (153.0) (1,836.0)

(50.0) (50.0) (50.0) (50.0) (50.0) (50.0) (50.0) (600.0)
(100.0) (100.0) (100.0) (100.0) (100.0) (100.0) (100.0) (1,200.0)
(5.0) (5.0) (5.0) (5.0) (5.0) (5.0) (5.0) (60.0)
(1.0) (1.0) (1.0) (1.0) (1.0) (1.0) (1.0) (12.0)
1.0 1.0 1.0 1.0 1.0 1.0 1.0 12.0
0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
2.0 2.0 2.0 2.0 2.0 2.0 2.0 24.0
PUNTO DE EQUILIBRIO

El punto de equilibrio es aquel punto donde los Ingresos totales se igualan a los Costes totales.
Vendiendo por encima de dicho punto se obtienen beneficios y vendiendo por debajo se obtienen pérdidas.

Datos para el gráfico

Q Ventas 0 54 107
Datos iniciales $ Ventas 0 3,107 6,214
Precio Venta 58 < Completar Costo Variable 0 1,607 3,214
Coste Unitario 30 < Completar Costo Fijo 3,000 3,000 3,000
Gastos Fijos Mes 3,000 < Completar Costo Total 3,000 4,607 6,214
Pto. Equilibrio 107 Q de Equilibrio Beneficio -3,000 -1,500 0
$ Ventas Equilibrio 6,214 $ de Equilibrio Para alcanzar el punto de equilibrio debes vender 107.143 unidades mes

10,000
Ventas ($)

8,000

6,000 $ Ventas

4,000 Costo Variable

Costo Fijo
2,000 Costo Total
Beneficio
0
0 54 107 161
-2,000

-4,000
Cantidad (Q)
 Derivación de la fórmula:
161
9,321 Q = cantidad
Qe = cantidad de equilibrio
4,821 VT = ventas totales
3,000 VTe = ventas totales de equilibrio
CT = costes totales
7,821 Cu = coste unitario
1,500 Pu = precio unitario
Mu = margen unitario
der 107.143 unidades mes CV = costes variables
CF = costes fijos

VT - CT = 0
VT - CV - CF = 0
Pu * Q - Cu * Q - CF = 0
CF = Pu * Q - Cu * Q
$ Ventas CF = Q * (Pu-Cu)
Costo Variable CF = Q * Mu
Costo Fijo Qe = CF / Mu
Costo Total
VTe = Qe * Pu
Beneficio

ITe = Qe * (Pu