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    Ratios Entidad Financiera Laboratorio

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    Esteban Alegre Villon
    El documento presenta la cartera de créditos de dos entidades financieras (Banco de Crédito del Perú y Caja Piura) a febrero de 2020. Se pide calcular la cartera atrasada, cartera de alto riesgo, créditos directos y tasa de mora de cada entidad, así como elaborar un cuadro sobre cuando un crédito se considera vencido y calcular los créditos vencidos y provisiones por riesgo de deudor con información adicional provista.

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    El documento presenta la cartera de créditos de dos entidades financieras (Banco de Crédito del Perú y Caja Piura) a febrero de 2020. Se pide calcular la cartera atrasada, cartera de alto riesgo, créditos directos y tasa de mora de cada entidad, así como elaborar un cuadro sobre cuando un crédito se considera vencido y calcular los créditos vencidos y provisiones por riesgo de deudor con información adicional provista.

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    Título original

    RATIOS ENTIDAD FINANCIERA LABORATORIO (1)

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    El documento presenta la cartera de créditos de dos entidades financieras (Banco de Crédito del Perú y Caja Piura) a febrero de 2020. Se pide calcular la cartera atrasada, cartera de alto riesgo, créditos directos y tasa de mora de cada entidad, así como elaborar un cuadro sobre cuando un crédito se considera vencido y calcular los créditos vencidos y provisiones por riesgo de deudor con información adicional provista.

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    RATIOS FINANCIEROS DEUNA ENTIDAD FINANCIERA

    LABORATORIO

    1. Se presenta a continuación la cartera de créditos otorgados por el Banco de Crédito del


    Perú a Febrero del 2020.
    En Miles de Nuevos Soles

    Vigentes 74,618,703
    Cuentas Corrientes 164,102
    Tarjetas de Crédito 7,003,134
    Descuentos 1,684,251
    Factoring 1,023,812
    Préstamos 35,291,436
    Arrendamiento Financiero 9,637,415
    Hipotecarios para Vivienda 11,847,308
    Comercio Exterior 3,794,105
    Créditos por Liquidar -
    Otros 4,173,141
    Refinanciados y Reestructurados 666,359
    Atrasados 1,949,617
    Vencidos 1,020,880
    En Cobranza Judicial 928,737

    Se pide estimar la:


    a. Cartera atrasada
    b. Cartera de Alto Riesgo
    c. Créditos Directos
    d. Tasa de Mora

    2. Se presenta a continuación la cartera de créditos otorgados por el Caja Piura a Febrero del
    2020.
    En Miles de Nuevos Soles

    Vigentes* 1, 894, 878


    Descuentos -
    Factoring -
    Préstamos 1, 868 ,314
    Arrendamiento Financiero -
    Hipotecarios para Vivienda 8, 594
    Créditos por Liquidar -
    Otros 17, 971
    Refinanciados y Reestructurados* 30 ,891
    Atrasados* 151 ,742
    Vencidos 50 ,762
    En Cobranza Judicial 100 ,979

    Se pide estimar la:


    a. Cartera atrasada
    b. Cartera de Alto Riesgo
    c. Créditos Directos
    d. Tasa de Mora

    3. Elabore un cuadro que resuma según el tipo de crédito, cuando un crédito se cuanta como
    vencido.

    4. Con la siguiente información calcule los Créditos Vencidos

    Cliente Tipo de Crédito Saldo de Capital Cuota mensual Días de atraso


    1 Pequeña Empresa 45,000 4,800 29
    2 Consumo 8,500 750 12
    3 Gran Empresa 450,000 52,000 15
    4 Hipotecario para Vivienda 120,000 13,000 45
    5 Mediana Empresa 180,000 19,200 9
    6 Corporativo 1,500,000 160,000 8
    7 Microempresa 25,000 3,200 31
    8 Hipotecarios para Vivienda 155,000 17,250 98
    9 Pequeña Empresa 60,000 6,800 35
    10 Consumo 12,000 1,320 22
    11 Gran Empresa 560,000 61,000 9
    12 Mediana Empresa 220,000 24,450 8
    13 Corporativo 1,100,000 115,000 22
    14 Microempresa 22,000 2,000 33

    5. Con la siguiente información calcule las provisiones por Riesgo del Deudor

    Cliente Tipo de Crédito Saldo de Días Clasificación Tipo de Provisión Provisión


    Capital de Garantía % S/.
    atraso
    1 Pequeña 45,000 29 G. Prefe
    Empresa
    2 Consumo 8,500 12 Sin
    3 Gran Empresa 450,000 15 G. Liqui
    4 Hipotecario 120,000 45 G. Prefe
    Vivienda
    5 Mediana 180,000 9 G. Prefe
    Empresa
    6 Corporativo 1,500,000 8 G. Liqui
    7 Microempresa 25,000 31 Sin
    8 Hipotecarios 155,000 98 G. Prefe
    Vivienda
    9 Pequeña 60,000 35 G. Prefe
    Empresa
    10 Consumo 12,000 22 Sin
    11 Gran Empresa 560,000 9 G. Liqui
    12 Mediana 220,000 8 G. Prefe
    Empresa
    13 Corporativo 1,100,000 22 G. Liqui
    14 Microempresa 22,000 33 Sin

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