EL EMBARGO RETENTIVO

Podemos iniciar diciendo que el Embargo Retentivo no puede estar desvinculado

de dos aspectos que son comunes a todos los embargos que entran en un
contorno mucho más amplio, que es la vía de ejecución.

El Embargo Retentivo entra en una categoría que la mayor parte de la doctrina ha

llamado Embargo Conservatorio en oposición a los que se llaman embargos
Ejecutivos.

Existen dos grandes categorías dentro de los embargos. La primera, comprende

los embargos ejecutorios, dentro de los cuales se encuentran el embargo
ejecutivo, el embargo inmobiliario, el embargo de rentas, etc., y segunda, la que
comprende los embargos conservatorios, en cuya categoría se encuentran los
embargos retentivos y los propios embargos conservatorios o embargos
conservatorios general, tratado en el artículo 48 y siguientes del Código de
Procedimiento Civil; el embargo conservatorio comercial, establecido en el artículo
417 del citado código; el embargo de objetos que guarnecen en lugares alquilados
o arrendados del articulo 819 al 821 de dicho Código; e embargo contra el deudor
transeúnte del artículo 822 al 825 del referido código; y el embargo reivindicatorio
del artículo 826 al 831 del Código de Procedimiento Civil.

Como podemos observar, hay varios embargos conservatorios como hay varios
embargos ejecutorios. Sin embargo, en esta ocasión solo nos referiremos al
embargo retentivo, que pertenece a los conservatorios.

Es importante significar que hablar de cualquier medida de este tipo implica

referirse a dos aspectos generales o principio generales de las vías de ejecución
que se encuentran dispersos en toda la legislación; y segundo, dos aspectos
particulares los cuales se refieren cada uno de los puntos específicos, a los cuales
se ha referido el legislador al tratar cada uno de los embargos de manera
específica. Han sido tratados o previstos en el código de Procedimiento Civil y en
alguna otra legislación.

PRINCIPIOS GENERALES DEL EMBARGO RETENTIVO

Los principios generales del embargo retentivo son:

1) Quien puede hacer un embargo retentivo,

2) Contra quien se puede hacer un embargo retentivo,
3) Sobre que bienes debe trabarse el embargo retentivo
4) En base a que título o documento puede hacerse el embargo retentivo,
5) En base a que crédito puede trabarse el embargo retentivo
Por otra parte, el análisis del embargo retentivo implica tomar en consideración
cada uno de los puntos tratados por el legislador desde el artículo 557 al 572 del
Código de Procedimiento Civil. Y el análisis de esta legislación fundamentalmente
nos va a llevar a tocar los siguientes puntos:

a) Tribunal que debe autorizar el embargo retentivo, en los casos que deba
ser autorizado;
b) Procedimiento que debe seguirse para trabar el embargo retentivo,
c) Procedimiento que debe seguirse una vez trabado el embargo retentivo, y
de manera muy particular;
d) La competencia de los tribunales para conocer de los diferentes actos que
tienen que realizarse después de haberse trabado el embargo retentivo.

QUIEN PUEDE HACER UN EMBARGO RETENTIVO

El embargo retentivo puede ser trabado por todo acreedor personal del deudor
embargado, sea este quirografario, privilegiado o hipotecario, pero siempre
tomando en cuenta la limitación del artículo 2209 del Código Civil; pero es
imprescindible que dicho acreedor tenga capacidad de administración, que tenga
capacidad para actuar en justicia, ya que esto es necesario para hacer la
demanda en validez, pues esta es una verdadera acción judicial.

CONTRA QUIEN PUEDE HACERSE UN EMBARGO RETENTIVO?

Este embargo puede practicarse contra todo deudor, excepto contra aquellos que
han sido declarados inembargables; contra los incapaces inclusive, salvo el caso
de las modalidades en cuanto a la persona en manos de quien se notifique.

El embargo retentivo se puede practicar en manos de un tercero deudor o detentor

de muebles del embargado; en mano del Estado o sus instituciones y órganos del
Estado, con diferencia en cuanto a la notificación (Ley 1486 de 1938); y en manos
de sí mismo (aplicación de los artículos 2092 – 93), Código Civil, y sentencia
No.39, diciembre 20 de 1927, B. J., No.4, pag.411).

SOBRE QUE BIENES DEBE TRABARSE EL EMBARGO RETENTIVO

El embargo al cual nos referimos solo puede trabarse sobre bienes muebles
materiales que pertenezcan al deudor embargado, sobre alguna suma de dinero.

EN BASE A QUE CREDITO SE PRACTICARA ESTE EMBARGO?

Sobre este aspecto no hay disposiciones específicas por lo que nos remitimos al
artículo 551 del Código de Procedimiento Civil, en el cual encontraremos las
siguientes observaciones:
a) Que el crédito sea líquido, provisional o definitivo,
b) Exigibilidad del crédito del embargante, pero no del crédito del embargado frente
al tercero,
c) La ordenanza que autoriza un embargo retentivo no solo debe establecer la
certidumbre del crédito, sino también la urgencia y la peligrosidad de este (Cas. 8
e junio 1979, B. J. No.823, Pag.1003).
d) Un crédito contestado puede servirle de base, y la seriedad de la contestación la
aprecia el juez apoderado (Cas. 17 de junio, 1931, B. J. No.252, Pag.29). De la
misma manera, la seriedad del crédito la aprecia el tribunal (Cas. 19 de diciembre
1973, BJ No.757, Pag.3825).

EN VIRTUD DE QUE TITULO O DOCUMENTO PUEDE PRACTICARSE

ELEMBARGO RETENTIVO?

De conformidad con los artículos 557 y 558 del Código de Procedimiento Civil, el
embargo retentivo puede ser trabado:

1) En virtud de un título autentico o bajo firma privada; a falta de uno u otro,

con la autorización del juez.
2) En virtud de una sentencia. Que esta sentencia se beneficie de la
ejecución provisional, quesea condenatoria; puede emanar de un Juez
de expropiación, Juez administrativo; sentencia arbitral, sentencia
extranjero; que sea expedida en la forma prevista por la ley; no importa
que haya sido recurrida en apelación, oposición, casación, en defecto o
contradictoria; no importa la materia (civil, penal, administrativa),
lógicamente, todas las situaciones anteriores influyen en el
procedimiento de validación.

TRIBUNAL QUE DEBE AUTORIZAR EL EMBARGO RTENTIVO ENLOSCASOS

QUE SEA NECESARIO

En razón de la materia, la competencia corresponde a los tribunales civiles, por

tanto la solicitud debe ir firmada por abogado, pero hay que saber que es el Juez
de Primera Instancia el competente.

En razón del territorio, de acuerdo al artículo 558 del Código de Procedimiento

Civil, si no hubiere título, el juez del domicilio del deudor, y también el del domicilio
del tercero embargado podrán en virtud de instancia, permitir, es decir, autorizar el
embargo retentivo u oposición; y si aplicamos el artículo 48 del referido Código,
también el tribunal donde se encuentren los efectos a embargar.

CARÁCTER DEL EMBARGO RETENTIVO

El embargo retentivo se caracteriza fundamentalmente por la existencia de una
relación tripartita o triangular, es decir que existe necesariamente una ligazón de
tres partes, por ejemplo: si la persona que llamamos A le debe a una persona
llamada B, pero los bienes o sumas de dinero de A se encuentran en manos de un
banco, que viene a ser C; A embargara los bienes de B en manos de C. Aquí se
da la siguiente relación:

A Deudor
B Acreedor de A; y
A Acreedor de C

Lo que tiene A, que posee C, puede ser embargado por B, de donde se

desprenden los siguientes términos:

A Deudor Embargado
B Acreedor Embargante
C Tercero Embargado

De esta relación se desprende entonces, que es necesario para que se produzca

el embrago retentivo, que exista relación Acreedor – Deudor por motivo de un
crédito no pagado.

El acreedor embarga al deudor en manos de un tercero, el cuales a su vez deudor

del embargado.

Los créditos mediante los cuales se debe trabar un embargo retentivo no son los
establecidos en el artículo 551 del Código de Procedimiento Civil, sino el que está
previsto en el artículo 48 del indicado código.

Lo que justifica las medidas conservatorias y dentro de estas, el embargo

retentivo, es el peligro que corre el crédito, cuando el acreedor entiende que el
deudor se le quiere escabullir; no le quiere pagar, realiza actos fraudulentos, actos
que si no son por lo menos inmorales, son cuestionables, entonces el acreedor
comienza a preocuparse; esa preocupación le da un derecho a la recurrencia a la
ley, y a la ley considerando la posibilidad de que el deudor se insolvente, justifica
al acreedor para que tome una medida cautelar, una medida precautoria, una
medida conservatoria. Estos términos tienen un mismo significado en nuestra vía
de ejecución.
El embargo conservatorio es un embargo precautorio y cautelar. Se toma como
medida para evitar que el deudor se insolvente y haga frustratorio el cobro del
crédito una vez el acreedor haya obtenido ganancia de causa.

Las sentencias condenatorias no tienen ningún valor cuando no pueden hacerse

efectivas, cuando no se pueden concretizar en un cobro, pues en definitiva, la
sanción que el legislador ha previsto para un deudor o contra un deudor, no es tan
solo la condenación, es que esa condenación se pueda concretizar en un cobro,
que pueda a través de una vía condenatoria definitiva, prevista por el código de
procedimiento civil, se capaz y suficiente de poder hacer efectiva, de convertirse
en un cobro definitivo, de hacer realidad el derecho que tiene el acreedor frente a
un deudor.

En el embargo retentivo un acreedor triunfa cuando logra que el deudor le pague

lo debido.

La medida conservatoria abre el camino hacia el triunfo del acreedor, porque ella
permite que el preserve su derecho de poder ejecutar. Por eso, toda medida
conservatoria y dentro de ella el embargo retentivo, lo que hace es que le pone un
no, un obstáculo al deudor; le dice: usted no puede continuar realizando actos de
disposición sobre sus bienes, esos actos quedan en suspensión, usted sigue
siendo propietario, pero no tiene el derecho de dios posición porque sus bienes se
encuentran en un estado de indisposición, y en consecuencia, hasta que se
resuelva este conflicto, que debe ser resuelto a través de un acto jurídico llamado
sentencia, usted no podrá disponer de sus bienes.

Pero el embargo retentivo, como las demás medidas conservatorias, tiene que
realizarse bajo una supervisión; no se le puede permitir a cualquier acreedor que
de manera antojadiza cree un caos en la administración de los bienes del deudor.
Nadir le puede decir a otra persona lo que debe hacer con sus bienes. Ahora bien,
el fraude nunca está permitido, ni legitimado en derecho; el fraude lo corrompe
todo,. Por eso si el acreedor considera que el deudor está realizando actos que
puedan concebirse como fraudulentos, puede o tiene el derecho de pedir una
intervención en la administración del patrimonio de su deudor.

Todo lo dicho en el anterior párrafo es lo que obliga al acreedor, cuando no tiene

un título ejecutorio, a dirigirse al juez para que sea este quien autorice la
intervención en la administración de su deudor.

El acreedor se dirige al juez de Primera Instancia mediante una instancia

motivada, en la cual le va a poner en relieve : 1) la existencia de un crédito; 2) que
ese crédito se encuentra ya vencido, es decir, que puede ser exigido; y 3) que el
deudor está realizando actos para insolentarse y que por consiguiente su crédito
se encuentra en peligro.

El juez de Primera Instancia no está necesariamente obligado a autorizar al

acreedor a realizar el embargo retentivo, pues de acuerdo al artículo 48 del Código
de Procedimiento Civil, se puede inferir que el embargo retentivo solo puede ser
autorizado cuando se le haya demostrado al juez la urgencia y el peligro en el
cobro de su crédito.

Si el juez apoderado para pronunciarse en cuanto a la instancia, lo encontrare

justificado, autoriza el embargo retentivo.

Si lo autoriza y el acreedor lo realiza, entonces, si el deudor se considera

lesionado con la medida tiene el derecho de ir donde el juez de Primera Instancia
para pedirle un reexamen de la medida para que el juez la levante o la mantenga.

Digo esto, con el apoyo del artículo 48 que consagra como un derecho de todo
deudor contra quien se traba un embargo, de recurrir al juez que autorizo el
embargo para que, de manera contradictoria y en materia de referimiento,
determine si debe mantenerse o levantarse el embargo.

El artículo 50 del Código de Procedimiento Civil, aplicable en el caso de la

especie, es claro en señalar que dentro del mes de la notificación del acto de
embargo, el deudor podrá hacer levantar el embargo conservatorio por instancia
dirigida al Juez de los referimientos, mediante consignación en manos del
secuestrario que este tenga a bien designar, de las sumas necesarias para
garantizar las causas del embargo, en principal, intereses y costas.

¿POR QUÉ RAZON SE DEBE EXIGIR UNA GARANTIA AL DEUDOR?

Porque si no fuera así, su urgencia, el peligro en el cobro del crédito seguirá

existiendo, y al contrario, se agravara más, pues desde el momento en que el
deudor se vea con el poder de disposición sobre sus benes va a transferir a
manos de un tercero.

Ese es un criterio de la Suprema Corte de Justicia, que a mi manera deber es bien

fundado y que yo lo había mantenido en diferentes intervenciones.

Si el acreedor tiene una sentencia condenatoria no tiene que ir donde el Juez de

Primera Instancia para que le autorice a trabar el embargo. Esto basado en lo
establecido en el artículo 2123 del Código Civil, referente a la hipoteca judicial,
según el cual toda sentencia condenatoria da derecho al acreedor a inscribir una
hipoteca sobe los bienes del deudor.

Tanto la doctrina como la jurisprudencia no han vacilado en señalar que el artículo

2123 del referido código, se aplica a todas las medidas conservatorias.

Este derecho se mantiene no obstante cualquier recurso. El artículo 457 del

Código de Procedimiento Civil, que se refiere, al efecto suspensivo de la
aplicación; el 548 que fue sustituido por el artículo 115 de la Ley 834,y el artículo
64 del Código ya mencionado, son precisos en señalar que los recursos no
suspenden el derecho de tomar las medidas conservatorias, aun cuando estas se
traben en manos de un tercero.

Der manera muy particular el artículo 64 del Código de Procedimiento Civil y el

artículo 115 de la Ley 834 son aplicables al embargo retentivo, por el hecho de
que este se traba en manos de un tercero y estos artículos se refieren a las
medidas conservatorias que tienen que ser ejecutadas en manos de un tercero.

Por otra parte, si el acreedor no tuviere una sentencia, pero tuviere a su favor un
acto autentico o bajo firma privada, tampoco tiene que ir donde el juez de Primera
Instancia a pedir la autorización del embargo retentivo.

El artículo 557 del Código de Procedimiento Civil establece que el embargo

retentivo u oposición puede realizarse en virtud de título autentico o bajo firma
privada.

El concepto de acto autentico es amplio, no solo se refiere a las sentencias, sino

también a los contratos ya cualquier otro documento que haya sido levantado
cumpliendo con las formalidades de los artículos 1317 y 1318 del código Civil.

Todo acto que reúna las condiciones de esas disposiciones legales, y que además
contenga la obligación de pagar suma de dinero, puede servir de base a un
embargo retentivo. Pero siempre que ese acto autentico no haya sido objeto de
una querella, principalmente en falsedad en los términos de los artículos 145 y 147
del Código Penal, sancionado por el artículo 150 del mismo Código.

De acuerdo con el artículo 1319 del Código Civil, si el acto autentico ha sido objeto
de una falsedad, como está planteado en los tres ya citados artículos del Código
Penal; el carácter ejecutorio del acto inmediatamente se haya pronunciado en
relación a la falsedad de que ha sido objeto el documento.
Si se trata por el contrario, de una falsedad incidental o falso incidental civil,
entonces, de acuerdo con el mismo artículo 1319 del Código Civil, es al juez que
le corresponde decidir si el documento arguido de la falsedad incidental debe
mantenerse como título ejecutorio o si por el contrario, debe suspenderse en su
ejecución.

Pero no solo el acto autentico permite el embargo retentivo. También, de acuerdo

con el citado artículo 557 del Código de Procedimiento Civil, puede ser trabado en
base a un acto bajo firma privada, el cal no se ataca por la inscripción en falsedad,
se ataca por el procedimiento de la denegación. Esto de acuerdo al artículo 1322 y
siguientes del Código Civil.

Estos títulos son los que van a probar la calidad de no acreedor y deudor, pues
una cosa trae la otra.

Calidad de acreedor, calidad de deudor, crédito, título y objeto, son aspectos

íntimamente ligados en toda medida de ejecución y en consecuencia en todo
embargo retentivo.

ASPECTOS GENERALES DE LA VIA DE EJECCION

Los cinco (5) aspectos generales de la vía de ejecución, y por consiguiente del
embargo retentivo son: un acreedor, que es el sujeto activo de la vía de ejecución;
un deudor, que es el sujeto pasivo; los bienes, que constituyen el objeto de la vía
de ejecución; un crédito, que es la causa; y un documento que es el título
mediante el cual se va a trabar el embargo.

ASPECTOS PARTICULARES DEL EMBRGORETENTIVO

Estos son a los que el legislador quiso referirse de manera específica en la parte
relativa a esas medidas. Estos aspectos particulares del embargo retentivo
aparecen en el artículo 557 y siguientes del Código de procedimiento Civil.

PROCEDIMIENTO PARA LLEVAR A CABO UNEMBARGO RETENTIVO

Todo embargo retentivo implica los siguientes pasos: partiendo del supuesto de
que ya el acreedor tiene el documento base al cual se va al trabar el embargo:

1) El embargo retentivo,
2) La denuncia del embargo,
 3) La demanda en validez del embargo retentivo,
4) La contra denuncia de la demanda en validez; y
5) La demanda en declaración afirmativa
El primer acto es el embargo. El embargo retentivo a diferencia de los demás
embargos, es un acto de alguacil sometido a dos tipos de condiciones: la primera
que se refiere a las reglas generales de todo acto de alguacil (art.61, C.P.C.,); y la
segunda, que se refiere a las menciones particulares que debe tener este acto de
alguacil.

Lo primero que hay que hacer es notificar al tercero embargado. Este acto de
alguacil debe estar encabezado por el título en base al cual se realiza el embargo;
en segundo lugar; debe decir claramente por qué cantidad se realiza el embargo,
es decir, el monto del crédito. Sin embargo, si el crédito es de una suma, el
embargo tiene un efecto doble, es decir, si la acreencia es de 25 mil pesos, el
embargo produce un efecto hasta 50 mil pesos. En ese sentido, dice el artículo
557 del Código de Procedimiento Civil, que el embargo retentivo produce
indisponibilidad hasta el doble del crédito embargado. Debe decir, además, por
qué razón y para que seguridad del crédito se está trabando el embargo, haciendo
la salvedad o advertencia de que si el deudor del deudor, o sea el tercero
embargado, irrespeta el embargo retentivo, este será pasible de los daños y
perjuicios que su actitud negativa pueda irrogarle al embargante.

Ese es el primer acto que se notifica, que va desde el acreedor hacia el tercero
embargado, y del cual todavía no tiene conocimiento el deudor embargado.

Este no tiene conocimiento porque el embargo retentivo esta liberado de

mandamiento de pago previo. Y esto así porque si al deudor embargado se le
avisare que va a ser embargado, su actitud, lógicamente, será retirar
inmediatamente la suma de dinero del banco depositario.

Entonces, como el embargo retentivo es preventivo, sorpresivo, el acreedor

embargante esta liberado de la obligación de avisarle previamente al deudor
embargado que se le va a trabar un embargo.

El primer acto que se notifica en mano del tercero embargado se llama Acto de
Embargo Retentivo o procedimiento Verbal del Embargo Retentivo. Este se puede
notificar en manos de un particular.

Cuando el acto de embargo retentivo se notifica en manos de un particular, que no

es una institución bancaria, las únicas menciones son las anteriores citadas; pero
cuando se notifica a una institución bancaria la ley señala que el acto no puede
ser notificado en manos de una persona incapaz, y que la persona que reciba el
acto deberá visarlo, es decir, firmarlo, y que si esta persona se negare a visarlo,
entonces la situación y el acto debe ser denunciado ante el procurador discal de la
localidad.

La segunda condición es que el alguacil tiene que estar provisto de un poder, pero
la ausencia de dicho poder no da lugar a la nulidad del embargo.

Lo que dice la doctrina y la jurisprudencia es que el alguacil podrá ser obligado a

presentar poder si el tercero embargado se lo requiere, pero no presentara dicho
poder, podrá demostrar posteriormente que en el momento en que trabo el
embargo tenía ese poder.

Por otra parte, el poder tampoco va a ser requerido si el acto de embargo ha sido
firmado por el requeriente, lo que implica el poder que se le ha dado al alguacil.

La ausencia de firma o poder tampoco tiene inconveniente cuando el embargo se

traba en base a una sentencia, porque dice la Ley 834 de 1978 que la entrega de
una sentencia a un alguacil implica poder para que este le de ejecución.

El embargo retentivo puede trabarse también en manos del Estado. Hay que tener
bien claro que aquí noes al Estado que se embarga. Se embarga al deudor del
embargante en manos del tercero embargado, que en este caso es el Estado.

En este caso debe cumplirse con los procedimientos establecidos en la Ley 1486
que se refiere a las notificaciones en manos del Estado.

El embargo retentivo, en el cual el Estado o una institución estatal es el tercero

embargado debe notificarse en manos del Tesorero Nacional o en manos del
Colector de Rentas Internas o en manos de la persona que tiene capacidad para
hacer el reembolso.

La persona que traba un embargo retentivo en manos del Estado en un pueblo del
interior, corre el riesgo de que antes de llegar a manos del Tesorero Nacional, si
es que este es el que tuviere que desembolsar, ya se le haya pagado al deudor
embargado y en consecuencia la medida se haya convertido en frustratoria.

Además, cuando la institución es del Estado, quien traba la medida debe haber
otorgado poder o por lo menos haber firmado el acto y la persona que recibe el
acto debe visarlo. Estos señalamientos están previstos en la Ley 1486.

De manera que el embargo retentivo tiene particularidades dependientes de los

pasos que figuran como tercero embargado, que pueden ser un particular, una
institución bancaria o una institución estatal.
Una vez trabado el embargo, el acreedor embargante tiene un plazo de 8 días
francos para realizar dos actos de procedimientos subsiguientes:

A partir de la fecha en que se notifica al tercero embargado, el acreedor debe, en

primer lugar, demandar al deudor embargado, el embargo retentivo y en segundo
lugar, debe demandarle en validez.

Se trata de un plazo único: de 8 días francos, y hay una diferencia capital en

relaciona este aspecto con referencia a los demás embargos conservatorios.

Por ejemplo, si alguien traba un embargo conservatorio de muebles en manos del

propio deudor, el embargante tiene el plazo que el juez le haya dado para
demandar la validez de ese embargo. Si el juez autoriza un embargo
conservatorio, dice en la misma autorización si el plazo será de 30 días, 2 meses o
15 días para que el embargante demande la validez del embargo. Eso no ocurre
en el embargo retentivo, porque el plazo para la demandar la validez de este
embargo no está determinada por el juez; es la ley que lo determina; es el
legislador quien ha determinado taxativamente el plazo dentro del cual se debe
hacer la demanda en validez; y es el mismo legislador que ha previsto el plazo de
8 días francos para hacer la denuncia del embargo. Ahora bien, ese plazo de 8
días francos se aumenta de manera doble; tanto en consideración de la distancia
que hay entre el domicilio del embargado y del domicilio del tercero embargado,
como la distancia que hay entre el domicilio del embargado y el tercero
embargado.

Me refiero a dos actos que son diferentes: la denuncia del embargo retentivo y la
demanda en validez.

Acto de denuncia del Embargo Retentivo. Esto significa que el acreedor

embargante debe avisarle, denunciarle, ponerle en conocimiento al deudor
embargado que se ha trabado un embargo retentivo en su contra.

El acto de denuncia es un acto de alguacil sencillo que lo único que tiene que
decir, además de lo que contiene todo tipo de acto de alguacil, es que en fecha tal
y mediante acto de alguacil tal, se trabo un embargo retentivo por la suma de
tanto, en manos del banco X; que ese embargo retentivo fue trabado en virtud del
crédito que se consigna en el documento tal, del cual se da copia encabeza del
acto. No hay que decir más nada.

El acto de denuncia es un acto de conocimiento que implica que el acto que

realiza el embargante no puede permanecer desconocido para el deudor
embargado. Que si bien es cierto que el embargante no estaba en la obligación de
avisarle antes que iba a embargarle, no menos cierto es que una vez que el
realiza el acto de embargo no puede quedarse callado y mantener el acto en
secreto en perjuicio de los intereses del deudor embargado,. Por eso, todo acto de
medida conservatoria, y dentro de estos el acto embargo retentivo, tiene que ser
denunciado dentro de un plazo previsto tácitamente por la ley. Si no se denuncia
el embargo, este estará afectado de nulidad. Esa nulidad no puede ser invocada
por el tercero, pues este no le perjudica. La nulidad tiene que ser invocada por el
deudor embargado.

Acto de Demanda en validez. Este es el otro acto que tiene que notificarle el
acreedor embargante al deudor embargado. Este es un acto mucho más serio, de
mucho más contenido, más receptivo. Se llama acto de demanda en validez
porque mediante este acto al deudor embargado se le emplaza para que
constituya abogado, para que ese abogado le defienda por ante el tribunal
apoderado, porque ese tribunal apoderado va a conocer de dos aspectos ocultos,
fundamentales: va a conocer de la regularidad o de las formalidades mediante las
cuales se llevó a cabo el embargo retentivo: y va a conocer también del crédito
que ha servido de causa al acto de embargo retentivo.

Toda demanda en validez de un embargo retentivo se refiere tanto a la forma del

embargo como al crédito que sirve de causa al embargo.

El acto de demanda en validez tiene la característica peculiar de un acto

improductivo de una instancia. Es como un acto de demanda cualquiera. Un acto
que además apodera a un tribunal para que este se pronuncie en cuanto al fondo
de la medida. Por eso, en toda demanda en validez de un acto de embargo
retentivo aparecen los siguientes datos:

1) Se hace saber al deudor embargado que mediante acto de fecha tal, de tal
mes, de tal año, fue trabado un embargo retentivo en manos del banco X.
2) Que ese embargo retentivo fue trabado en virtud del documento tal, del cual
se da copia encabeza del acto, es decir, se dice el titulo mediante el cual se
realiza el embargo.
3) Que el embargo fue hecho cumpliendo con todas las formalidades exigidas
por la ley, por lo que este es regular en la forma
4) Que el embargo retentivo se ha hecho en virtud de que el requeriente
embargante es acreedor del embargado por la suma de tanto, y que ese
crédito es serio y que como no fue pagado a tiempo, es decir, dentro del
plazo que habían convenido las partes, esta ventajosamente venido, sin
que aun el deudor lo hubiese pagado, por lo que procede que el tribunal:
apoderado, por ejemplo, la Cámara de lo Civil y comercial de la Primera
Circunscripción del Juzgado de Primera Instancia, falle en el sentido
siguiente:
 a) Declarar valido y regular en cuanto a la forma el embargo retentivo trabado.
b) Condenar al deudor embargado a pagar la suma de tanto en favor del
acreedor embargante;
c) Declarar convertido el embargo conservatorio retentivo en embargo
ejecutivo,
d) Declarar que la suma que el tercero embargado reconociere al deudor
embargado en el momento del embargo le sea pagada al acreedor
embargante hasta la concurrencia del embargo.

Estos son datos esenciales en toda demanda en validez. Pero son datos
esenciales cuando en una demanda en validez aparece conjugada una demanda
en cobro del crédito Por qué sucedería de modo distinto si yo tengo una sentencia
definitiva e irrevocable que me condena a A (deudor) a pagarme la suma de 50 mil
pesos. Yo sé que A tiene dinero en el banco X, y le hago el embargo. Entonces yo
no tengo que pedirle al tribunal de Primera Instancia que me condene a (A) a
pagarme la suma de 50 mil pesos porque ya A había sido condenado. En este
caso simple y llanamente se apodera al tribunal de Primera Instancia para que
declare que el procedimiento que yo seguí para trabar el embargo es correcto en
cuanto a la forma y además ha sido trabado en base a un título ejecutorio, por lo
que procede ordenarle al tercero embargado queme pague a mi como acreedor
embargante lo que al momento del embarga o me debiere el deudor embargado.
Es decir, que el contenido de la demanda en validez, que sigue siendo un acto
improductivo de instancia, va a variar según la naturaleza del título mediante el
cual se traba el embargo.

Cada uno de estos actos hasta ahora explicados tienen un efecto diferente.

El acto de embargo, que es el primero, produce el efecto de crear un estado de

indisponibilidad de los bienes embargados en manos del tercero embargado.
Significa que tratándose de suma de dinero, el tercero embargado esta impedido,
a partir del embargo, de desapoderarse; porque si paga, no obstante el embargo
retentivo, va a tener que pagar de nuevo, porque quien paga mal, paga dos veces.

El art.1242 del Código Civil, que se refiere a la oposición de pago, es aplicable al

embargo retentivo, porque este sigue siendo una oposición; aunque es una
oposición de carácter particular.

Como es una oposición tiene los efectos de esta, de acuerdo con el artículo 1242
del Código Civil. Pero como es una oposición de carácter particular, el acto de
embargo tiene que estar seguido de otros actos de la simple oposición.
Si una mujer casada demanda en divorcio al marido y al mismo tiempo le notifica
un acto al banco para no le entregue al marido la suma que este tiene depositado
allí, porque corresponde a la comunidad. Esa oposición no tiene que ser validada.
El banco tiene que respetarla aun cuando esa mujer no se le denuncie, comunique
al marido y aun cuando no se demande la validez de esa oposición, porque de esa
oposición no se demanda en validez.

La Suprema Corte de Justicia, pronunciándose en ese sentido, dice claramente

que: tiene los efectos de toda oposición y del embargo retentivo, pero no tiene que
ser validada por el juez porque no es un embargo. No tiene que demandarse su
validez porque con ello no se pretende que el banco le pague a un tercero, lo que
se pretende con ello es que una vez se disuelva el vínculo matrimonial y se realice
la partición, la suma que se encuentra depositada será dividida en proporciones
iguales para cada cónyuge divorciado.

La oposición de la mujer casada en el procedimiento de divorcio debe ser

respetada en virtud: a) por los efectos que tiene todo embargo retentivo; 2) por los
efectos que tiene toda oposición de acuerdo con el artículo 1242 del Código Civil;
3)por los efectos que tiene toda oposición de la mujer casada en base a la Ley
1306BIS; y 4) porque toda oposición independientemente de cualquier otra
formalidad tiene que ser respetada en virtud de la Ley de cheques, cuando se
notifica en manos de un banco; y finalmente porque el tercero no tiene calidad
para juzgar si la oposición está o no bien fundada. El tercero tiene que respetar la
oposición y debe mantenerse con una actitud pasiva frente a la oposición y
esperar que el litigio se resuelva entre el oponente y la persona contra quien se
formaliza la oposición.

La demanda en validez solo tiene efecto entre el acreedor embargante y el deudor

embargado; no liga el tercero. El tercero mientras tanto se queda en suspenso. No
tiene por qué entrometerse en el litigio que se va a llevar a cabo entre el acreedor
embargante y el deudor embargado. Es el tribunal apoderado el que va a decidir si
el embargo se mantiene, se levanta, se valida o se rechaza.

Dice la Suprema Corte de Justicia que el tercero embargado no es juez ni del

crédito ni de las regularidades del embargo.

La competencia para conocer de una demanda en validez es exclusiva del

Tribunal de Primera Instancia en atribuciones civiles.

Supongamos que el tribunal competente para conocer de la demanda en cobro del

crédito sea el Juzgado de Paz o la Cámara de Trabajo o cualquier otro tribunal
que no sea el Juzgado de Primera Instancia, el juez de Primera Instancia como es
el competente para juzgar la validez del embargo, tiene que sobreseer el
procedimiento. Ese sobreseimiento debe permanecer todo el tiempo hasta que la
sentencia que decida sobre lo fundamento del crédito se haga definitivo e
irrevocable. Una vez se produzca esto se rompe el sobreseimiento; desaparece la
causa de este y el Tribunal de Primera Instancia continua conociendo de la validez
del embargo retentivo.

Entonces, hay que tener muy en cuenta si la competencia para el conocimiento del
crédito es la misma para conocer sobre la validez del embargo porque si hay
diferencia en la competencia entonces el Tribunal de Primera Instancia tendrá que
ordenar el sobreseimiento y no podrá continuar el conocimiento del embargo,
hasta que el tribunal competente para conocer del crédito no haya decidido en
torno a la suerte de ese crédito.

Por otra parte de acuerdo al artículo 567 del Código de Procedimiento Civil, el
único tribunal de Primera Instancia competente para resolver acerca de la validez
de un embargo es el del domicilio del embargado.

Ahora bien, de conformidad con el artículo 558 del referido código, puede autorizar
un embargo tanto el juez de Primera Instancia del domicilio del embargado como
el Tribual de Primera Instancia del domicilio del tercero embargado.

CONTRADENUNCIA DE LA DEMANDA EN VALIDEZ. Para llegar al acto de

contradenuncia vamos a hacer una breve explicación del proceso desde su inicio,
incluyendo los tres actos ya tratados, por ejemplo:

El acreedor va al banco y embarga. Eso es lo que se llama el acto de embargo.

Desde el banco se traslada al domicilio del deudor embargado y le dice que en
fecha tal el trabo un embargo en manos del banco y que el banco no puede
pagarle a él. Esto es el acto de denuncia del embargo. Pero al mismo tiempo, en
el plazo de 8 días, el embargante está obligado a notificarle al deudor embargado
para que este nombre o constituya un abogado para que le defienda, porque él
está (el embargante) en ese momento y a través de ese acto, apoderando al
tribunal de Primera Instancia para que conozca de la demanda entorno al crédito y
en torno a la validez del procedimiento.

Esto es lo que se llama acto de demanda en validez.

Vencido el plazo de 8 días para la denuncia del embargo y de la demanda en

validez que se le hizo al deudor embargado, el embargante tiene 8 días más para
volver al banco y notificarle a este que mediante acto de fecha tal, yo, embargante,
le denuncie al deudor embargado el embargo que yo trabe en fecha tal, y además,
lo demande en validez, por tanto le estoy contradenunciado la demanda en
validez y en consecuencia, la suspensión del pago que opero el embargo ya es
definitiva, por lo que el banco no puede pagar hasta que el tribunal decida
definitivamente. Esto quiere decir que cuando se notifica un embargo retentivo la
suspensión de pago es solamente por 16 días; 8 días que tiene el embargante
para denunciar el embargo y demandar en validez, y 8 días para hacer la
contradenuncia de la demanda en validez en el banco.

Tan pronto como se hace la contradencuncia de la demanda en validez, la

suspensión de pago se hace definitiva y esto hasta que el tribunal apoderado
decida la suerte del embargo.

Todos los pagos que haga el banco a partir de la contradenuncia no son válidos.
Por lo tanto, si el banco paga después de habérsele hecho la contradenuncia,
tiene que pagar dos veces.

Si no se contradenuncia la demanda en validez, ¿podemos decir que a partir de

los 16 días el banco queda libre y ya puede pagar?

El criterio tradicional que se seguía era este pero la Suprema Corte de Justicia h
sentado recientemente el criterio de que el tercero embargado no es juez de la
validez de los procedimiento y que independientemente de que haya recibido o no
la contradenuncia, está imposibilitado de pagar.

Ante eta situación nos preguntamos entonces: si el embargante no hace la

contradenucia y el banco se niega a pagar no obstante no habérsele hecho la
contradenuncia: que puede hacer el deudor embargado para que el banco le
entregue la suma?De acuerdo con el criterio de la jurisprudencia, más reciente
sobre la materia, el deudor embargado lo que debe hacer es ir ante el juez de los
referimientos para quesea este quien ordene al banco poder pagar.

DEMANDA EN DECLARACION AFIRMATIVA

Esta al igual que la demanda en validez del embargo, es una demanda

introductiva de instancia que implica emplazamiento y apoderamiento de un
tribunal competente. Esta demanda tiene que ser notificada a requerimiento del
embargante, pero no se notifica al deudor embargado, sino al tercero embargado.
Debe llevarse ante el juzgado de primera instancia del domicilio del tercero
embargado, mediante ella se procura que el tercero declare de manera oficial y
judicial si en el momento del embargo él era deudor o no del embargado entones
ese tercero embargado tiene que decir si debía o no en el momento del embargo.
Si el tercero no debía en el momento del embargo, solo tiene que decir que no le
debía al embargado.

Si el tercero le debía antes del embargo y dice que en el momento en que

específicamente se trabo el embargo ya no le debía, tiene que demostrarlo a
través de un depósito junto a la declaración de los actos mediante los cuales se
liberó frente al deudor embargado.

La declaración afirmativa que haga el tercero debe ser lo mayor ilustrativa posible,
que le permita al tribunal decir si la declaración que se hace es cierta o no.

Si el banco dice que no le debía al embargado, y el embargado dice que sí,

porque está interesado en liberarse de la deuda, puede iniciar un litigio que
envuelva a las tres partes relacionadas en el embargo retentivo.

La demanda en validez y la demanda en declaración afirmativa se llevan

separadas y ante tribunales distintos, pero puede darse el caso de que coincidan
en el mismo tribunal.

Tanto para el objeto como por sus fines, como pos su competencia, ambas
demandas se llevan por ante tribunales diferentes, procuran fines diferentes y
envuelven personas diferentes.

La demanda en validez se lleva por ante el tribunal del domicilio del deudor
embargado, para que este se pronuncie sobre la validez y el cobro del crédito, y
envuelva al embargante y al embargado, mientras que l demanda en declaración
afirmativa se lleva por ante el tribunal del domicilio del tercero embargado, tiene
por finalidad que este declare si es o no deudor del embargado y envuelve al
embargante y al tercero embargado.

De manera que son dos demandas diferentes en fines, competencia y calidades.

Sin embargo y aquí viene la excepción, si el tribunal que conoce la validez del
embargo fuere el mismo que debe conocer la demanda en declaración afirmativa y
y el embargo se ha trabado con un título ejecutorio, las dos demandas se pueden
llevar de manera común y no hay ningún problema porque solo tiene el tercero
embargado el derecho a interponer la declinatoria cuando se le haya emplazado
por ante el tribunal incompetente.

La demanda en declaración afirmativa tiene por finalidad obligar que el tercero

embargado declare si debe o no al deudor embargado.

QUE RESULTARIA SI EL TERCERO ES EMPLAZADO Y NUNCA CONTESTA?

En ese caso el embargante tiene tiene el derecho de pedirle al tribunal apoderado
de la demanda en declaración afirmativa que declare a ese tercero como deudor
puro y simple y que le condene a pagar la suma que le debe al deudor
embargado. Es decir, si usted no contesta como sanción usted será declarado
deudor de deudor embargado y en consecuencia usted me paga a mi como
embargante.

Dice la Suprema Corte de Justicia que el tercero embargado no eta obligado a

hacer la declaración hasta que no se le haya notificado una sentencia definitiva
sobre la validez, o sea, que el puede permanecer callado hasta que la sentencia
definitiva sobre la validez no le haya sido notificada. Pero notificada la sentencia
definitiva sobre la validez, él tiene obligación de hacer la declaración. Si no la hace
el tribual apoderado lo declara deudor puro y simple.

Sin embargo, la Suprema Corte de Justicia mantiene un criterio bastante elástico,

dice: el tercero no podrá ser declarado deudor puro y simple del embargante y
condenado a pagar si el demuestra que por una causa legitima el no pudo hacer la
declaración.

Y aun si en Primera Instancia fuera condenado como deudor puro y simple, él

puede apelar y si en la Corte de Apelación hace correcta la declaración afirmativa,
entonces el tribunal de apelación lo descargara. Una actitud muy benigna, muy
flexible la que mantiene la SCJ.

He aquí explicados los 5 actos que constituyen la estructura básica del embargo
retentivo.
 INSTANCIA SOLICITANDO AUTORIZACION PARA TRABAR UN EMBARGO
RETENTIVO Y OPOSICION
(Código De Procedimiento Civil, Art.558)

Al juez del Juzgado de Primera Instancia del Distrito Judicial de……., en sus
atribuciones civiles; S…. Por mediación de su abogado constituido e infrascrito, os
informa lo siguiente:
POR CUANTO: S…. es acreedor del S…., de profesión…., domiciliado en…., por
la suma de …….., por concepto de…..
POR CUANTO: S…., ha sido informado que a S…. le son debidos valores por
S…, de profesión…., domiciliado en…
POR CUANTO: el impetrante tiene gran interés en impedir por un embargo
retentivo, que las sumas debidas por S…, a S…. sean pagadas a este, deudor del
exponente;
POR CUANTO: en ausencia de un título regular del crédito de S…., contra S…..,
obliga al impetrante a solicitar, conforme al artículo 558 del Código de
Procedimiento Civil, autorización de embargar retentivamente los valores que son
debidos a S…, por S...,

POR TALES MOTIVOS, S…., os solicita que lo autoricéis a trabar embargo

retentivo u oposición entre las manos de S…., sobre los valores que debe a S….,
para obtener el pago de la suma de…, en la cual vos evaluareis provisionalmente
el crédito de S…, contra S…. sin perjuicio de los intereses y gastos, así como
cualquier otro derecho. Bajo toda clase de reservas.

Es de justicia…..
En….
 ORDENANZA AUTORIZANDO EL EMBARGO RETENTIVO U OPOSICION
Código de Procedimiento Civil, Art.558)

ATENDIDO: que S…, no tiene título y su crédito tiene la apariencia de ser cierto y
exigible;

POR TALES MOTIVOS: de conformidad con elarti.558 del Código Procesal Civil;
Autorizamos a S…., impetrante, a embargar retentivamente entre las manos de
S…, los valores que él pueda tener o deber a S…, a cualquier título que sea y
para obtener el pago de la suma de…, en la cual evaluamos provisionalmente el
crédito del exponente, en principal y gastos.

Dado….
 ACTO DE EMBARGO RETENTIVO U OPOSICION
( Código Procesal Civil, Art.559)

En…….
A requerimiento ………
En virtud…………….

Yo…
Expresamente…., le NOTIFICO a S….., de profesión….., que el requeriente se
opone formalmente por el presente, a que el requerido pague, entregue o de
cualquier otro modo se desapodere de toda suma de dinero, valores u objetos
cualesquiera que deba o debiere, detente o detentare en capital e intereses a
S…., de profesión…., domiciliado y residente en….., a cualquier título y por
cualquier causa que sea, especialmente en razón de …….., DDECLARANDOLE
que esta oposición es hecha para seguridad, conservación y obtener el pago de la
suma principal de…, monto de…., bajo reserva de los demás derechos, acciones,
intereses y gastos de ejecución; el cual embargo retentivo y oposición es hecho de
conformidad con la ley en vigencia y hasta concurrencia del doble de las causas
del mismo y que a falta de guardar a la presente oposición las consideraciones de
derechos, el requeriente lo hará responsable del monto de las causas del
embargo, sin perjuicio de otros derechos y acciones, incluyendo daños y
perjuicios. Bajo toda clase de reservas.

A fin ….
Firma del requeriente.
 DENUNCIA DEL EMBARGO RETENTIVO A LA PARTE EMBARGADA CONCITACION
ENVALIDEZ
(Código de Procedimiento Civil, Art.563)
En……
A requerimiento……
Yo………
Expresamente…., le NOTIFICO a S…., lo siguiente:
1) Copia…(describir el documento en virtud del cual se hace el embargo), que
encabeza el presente; y 2) Copia del acto del ministerial….Alguacil…., de fecha…..,
registrado, por medio del cual el requeriente trabo embargo retentivo en las manos de
S…., (nombre, profesión y domicilio); y en perjuicio del requerido.
Y al mismo requerimiento, constitución de abogado y elección de domicilio enunciados,
yo, alguacil infrascrito, actuando y hablando como más arriba expreso, también le
NOTIFICO a S…., que el requeriente por medio del presente acto, lo cita y emplaza para
que en la octava franca de ley, comparezca a las….., horas de la….., por ministerio de
abogado, a la audiencia civil que al efecto celebrara el Juzgado de Primera Instancia del
Distrito Judicial de …, sito en…., a los fines y medios siguientes:
ATENDIDO: que el requeriente es acreedor del requerido de la suma de …, según acto
bajo firma privada de fecha…. (Indicar si e un pagare, letra de cambio, etc., ) .
ATENDIDO: que las convenciones legalmente formadas tiene fuerza de ley entre las
partes y deben ser ejecutadas de buena fe.
ATENDIDO: que los intereses legales corren a partir de la demanda en justicia.
ATENDIDO: que según acto de fecha…, del ministerial,…., el requeriente trabo un
embargo retentivo en las manos de S…, y en perjuicio de S…., para seguridad,
conservación y obtener el pago de la indicada suma de ….,
ATENDIDO: que dicho embargo es regular en la forma y justo en el fondo y debe ser
validado con todas sus consecuencias legales. ATENDIDO: que toda pare que sucumbe
debe ser condenada al pago de las costas, POR TODA ESTAS RAZONES y por las que
se alegarán en su oportunidad, oiga el requerido al requiriente pedir y al juez del Juzgado
de Primea Instancia del Distrito Judicial de…., en sus atribuciones civiles, fallar:
PRIMERO: sea condenado el requerido al pago inmediato de la suma de…., por el
concepto indicado anteriormente; SEGUNDO: sea condenado el requerido al pago de los
intereses legales de dicha suma a partir de la demanda en justicia; TERCERO: sea
declarado bueno y valido en cuanto a la forma el embargo retentivo y oposición, trabado
por el requeriente en fecha…., según acto del ministerial…, contra el requerido y en
manos de S…. CUARTO: en cuanto al fondo, sea declarado, que las sumas que el
tercero embragado se reconozca deudor del requerido, sean pagada válidamente en las
manos del requeriente en deducción y hasta concurrencia del monto de su crédito, en
principal y accesorios de derechos;
QUINTO: sea condenado el requerido al pago delas costas del procedimiento. Bajo toda
clase de reservas.

A fin….
 CONTRADENUNCIA DE EMBARGO RETENTIVO
(Código Procesal Civil, art. 564)
En………….
A requerimiento…..
Yo……

Expresamente…., le NOTIFICO a S…, dando copia en cabeza del presente, del

acto del ministerial……, alguacil…., de fecha…., debidamente registrado, que
contiene denuncia de embargo, trabado por el requeriente en perjuicio de S… y en
manos del requerido. Bajo toda clase de reservas.

Afin…
 CITACION EN DECLARACION AFIRMATIVA
(Código de Procedimiento Civil, art.568 y 570)

En….
A requerimiento……..
Yo……….

Expresamente….., le NOTIFICO a S….de profesión…, que el requeriente

por medio del presente acto, lo cita y emplaza para que en la octava franca de ley
comparezca por ministerio de abogado, a la audiencia civil que al efecto celebrara
el Juzgado de Primera Instancia del Distrito Judicial de …. (tribunal del domicilio
del embargado), cito en…., a las…,horas de la ….., a los fines y medios
siguientes: ATENDIDO: que sobre oposición formada por el requeriente en las
manos de S…, y en perjuicio de S…, ha intervenido en fecha…, una sentencia
dictada por el Juzgado de Primea Instancia del Distrito Judicial de…, que declara
buena y valida dicha oposición y condena a S…, (nombre, profesión y domicilio),
parte embargada, al pago de la suma de…, monto de la causa de esta oposición,
con los intereses a partir del día de la demanda y las costas (en caso de que el
embargo retentivo se haya hecho en virtud de un título autentico se hace
referencia del mismo), ATENDIDO: que el requeriente está en derecho, de
conformidad con el artículo 568 del Código de Procedimiento civil, de exigir del
requerido la declaración afirmativa de los valores que debe a S…. POR TODAS
ESTAS RAZONES y por las que se alegaran en su oportunidad, oiga el requerido
al requeriente pedir y al juez del Juzgado de Primera Instancia del Distrito Judicial
de…, en sus atribuciones civiles, fallar: si fuere necesario, de la manera siguiente:
PRIMERO: que S…., esa obligado en la octava del presente emplazamiento, de
hacer al Juez de Paz del Municipio (o al secretario del Juzgado de Primea
Instancia del distrito Judicial de …), la declaración afirmativa de las sumas o
valores que el pueda deber a S…., a cualquier título y por cualquier causa que
fuere: SEGUNDO: que en caso de no hacer la declaración en el plazo indicado,
se declarara deudor puro y simple de las causas del embargo, y se oirá, en
consecuencia, condenar al requeriente a pagar la suma de …., monto en principal
de las condenaciones pronunciadas por la indicada sentencia, con los intereses de
derecho y costas; TERCERO: que en caso de hacer la declaración afirmativa y
esta no sea contestada, desde el día de la notificación de la sentencia a intervenir,
el requerido estará obligado a pagar o entregar en las manos del requeriente, las
sumas embargadas retentivamente entre sus manos y en perjuicio de la parte
embargada, en deducción o hasta concurrencia del monto del crédito del
requeriente en principal y accesorios, y que de hacerlo, el requerido será
descargado; CUARTO: en caso de contestación, el requerido será condenado al
pago de las costas del procedimiento. Bajo toda clase de reservas.
A fin….