Simulacro Examen CNBV Resuelto
Simulacro Examen CNBV Resuelto
Simulacro Examen CNBV Resuelto
a) Grupo Wolfsberg
b) Grupo Egmont
c) CSBB
d) GAFI
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4. El supervisor determina que los bancos cuentan con políticas y procesos adecuados,
incluidas estrictas reglas de debida diligencia con la clientela (CDD), para promover
normas éticas y profesionales de alto nivel en el sector financiero e impedir que el banco
sea utilizado, intencionalmente o no, con fines delictivos.
a) Recomendación 6 GAFI
b) Declaración de Basilea
c) Principios del Grupo Wolfsberg
d) Principio Básico #29. Utilización abusiva de servicios financieros
a) Mandato de Basilea
b) Mandato de Grupo Egmont
c) Mandato de GAFI
d) Mandato de ONU
6. Es el máximo órgano de decisión del GAFI. Sus decisiones se toman por consenso.
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evaluación y procedimientos comunes para llevar a cabo evaluaciones mutuas y
evaluaciones de seguimiento, es función de:
8. Es nombrado por el Pleno de entre sus Miembros por el término de un año. Su período
inicia el 1 de julio y termina el 30 de junio del año siguiente. Convoca y preside las
sesiones del Pleno y del Grupo Directivo.
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10. Es un órgano consultor y es presidido por el Presidente. Su composición se decide por el
Pleno a propuesta del Presidente teniendo en cuenta una representación equilibrada en
términos de regiones geográficas.
a) GAFIC
b) GAFILAT
c) MONEYVAL
d) Banco Interamericano de Desarrollo (IDB)
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d) GAFISUD y MONEYVAL
14. Qué calidad tiene en GAFI el Comité de Expertos sobre la Evaluación de Medidas Anti de
Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo del Consejo de Europa
(MONEYVAL)
15. Países que presentan deficiencias estratégicas en el sistema implementado para combatir
el LA/FT y han desarrollado un plan de acción con el GAFI para enfrentarlas, habiéndose
comprometido por escrito a su cumplimiento por parte del más alto nivel político.
a) Lista gris
b) Lista Negra
c) Lista de Países No Cooperantes
d) Lista de Paraísos Fiscales
16. Los países deben adoptar medidas similares a las establecidas en la Convención de Viena,
la Convención de Palermo y el Convenio Internacional para la Represión de la Financiación
del Terrorismo, incluyendo medidas legislativas, que permitan a sus autoridades
competentes congelar o incautar y decomisar los bienes lavados.
a) Recomendación No. 1
b) Recomendación No. 4
c) Recomendación No. 40
d) Recomendación No. 29
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17. Si una institución financiera sospecha o tiene motivos razonables para sospechar que los
fondos son producto de una actividad criminal, o están relacionados al financiamiento del
terrorismo, a ésta se le debe exigir, por ley, que reporte con prontitud sus sospechas a la
Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
a) Recomendación No. 20
b) Recomendación No. 6
c) Recomendación No. 10
d) Recomendación No. 3
18. Los países deben asegurar que las leyes sobre el secreto de la institución financiera no
impidan la implementación de las Recomendaciones del GAFI.
a) Recomendación No. 5
b) Recomendación No. 7
c) Recomendación No. 29
d) Recomendación No. 9
19. Los países deben identificar, evaluar y entender sus riesgos de LA/FT. Con base en esa
evaluación, los países deben aplicar un enfoque basado en riesgo (EBR) a fin de asegurar
que las medidas sean proporcionales a los riesgos identificados.
a) Recomendación No. 4
b) Recomendación No. 18
c) Recomendación No. 1
d) Recomendación No. 2
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20. Los países deben tipificar el financiamiento del terrorismo en base al Convenio
Internacional para la Represión de la Financiación del Terrorismo (1999), y deben tipificar
no sólo el financiamiento de actos terroristas, sino también el financiamiento de
organizaciones terroristas y terroristas individuales, aún en ausencia de un vínculo con un
acto o actos terroristas específicos.
a) Recomendación No. 3
b) Recomendación No. 4
c) Recomendación No. 15
d) Recomendación No. 5
21. Los países deben establecer una Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) que sirva como un
centro nacional para la recepción y análisis de Reportes de transacciones sospechosas; y
Otra información relevante al LA, delitos determinantes asociados y el FT, y para la
comunicación de los resultados de ese análisis.
a) Recomendación No. 22
b) Recomendación No. 10
c) Recomendación No. 26
d) Recomendación No. 29
a) Recomendación No. 1
b) Recomendación No. 40
c) Recomendación No. 8
d) Recomendación No. 3
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23. Debe exigirse a las instituciones financieras que emprendan medidas de Debida Diligencia
del Cliente (DDC) cuando por encima del umbral aplicable designado (USD/EUR 15,000) o
están ante transferencias electrónicas superiores a 1,000 USD/EUR.
a) Recomendación No. 10
b) Recomendación No. 6
c) Recomendación No. 29
d) Recomendación No. 7
24. Los negocios que presten un servicio de transferencia de dinero o valores, o de cambio de
dinero o moneda, deben recibir licencia o ser registrados, y estar sujetos a sistemas
eficaces de monitoreo y asegurar el cumplimiento con los requisitos nacionales de
ALA/CFT.
Recomendación No. 20
Recomendación No. 25
Recomendación No. 26
Recomendación No. 27
26. Aborda los requisitos específicos de las Recomendaciones del GAFI, principalmente en lo
que respecta al marco jurídico e institucional relevante del país, y los poderes y
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procedimientos de las autoridades competentes. Estos representan los pilares
fundamentales de un sistema de PLD/FT.
27. Proporcionar un foro para las Unidades de Inteligencia Financiera de todo el mundo, a fin
de mejorar la cooperación en la lucha contra el lavado de dinero, y más recientemente,
contra la financiación del terrorismo y fomentar la implementación de programas
nacionales en esta materia.
28. Es un órgano con las potestades necesarias para hacer cumplir la ley sin tener que diseñar
una entidad y un marco jurídico y administrativo totalmente nuevos (por ejemplo cuenta
con facultades de investigación).
29. Funcionan como intermediarios entre el sistema financiero, otros sujetos obligados y las
autoridades de procuración de justicia.
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a) UIF de tipo Administrativa
b) UIF de tipo Judicial
c) UIF de tipo Policial
d) UIF de tipo Híbrido
30. Establecer guías y directrices para prevenir el lavado de dinero en la banca, emitiendo
estándares internacionales en materia de Conocimiento del Cliente. Se brinda especial
énfasis a lo referente a Banca Privada, Personas Políticamente Expuestas y Beneficiarios
Reales.
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CONOCIMIENTOS TÉCNICOS EN PLD/FT
1. Monto de la sanción que la CNBV puede imponer a las Entidades Financieras por
incumplimiento de los plazos para la atención de los requerimientos de información,
aseguramiento, desbloqueo de cuentas, conforme al artículo 22 LIF
2. Monto de la sanción que la CNBV puede imponer a las Entidades Financieras, Centros
Cambiarios, Transmisores de Dinero, SOFOM NR y Asesores de Inversiones por no reportar
una Operación Inusual
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d) No presentar Manual de PLD/FT, Operaciones No Reportadas, No presentar declaraciones
anuales de los últimos 2 años
5. Para la imposición de sanciones graves a las Entidades (Bancos), la CNBV tomará en cuenta
lo siguiente:
a) 1 año
b) 3 años
c) 5 años
d) 10 años
7. En caso de pagar la multa dentro de los 15 días hábiles siguientes a su notificación ésta se
reduce:
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a) 10%
b) 20%
c) 25%
d) 50%
8. Cuando el presunto infractor acredite haber resarcido el daño causado, así como el hecho
de que aporte información que coadyuve con la autoridad, se considera:
a) Agravante
b) Atenuante
c) Condonación / Perdón
d) Caducidad
9. Persona designada por el titular de una cuenta abierta por la Entidad o contrato celebrado
con esta, para que en caso de fallecimiento de dicho titular, tal persona ejerza los
derechos derivados de la cuenta o contrato
a) Beneficiario
b) Cliente
c) Usuario
d) Propietario Real
10. Operación que se realice con los billetes y las monedas metálicas de curso legal en México
o en cualquier otro país, así como con cheques de viajero y monedas acuñadas en platino,
oro y plata, por un monto igual o superior al equivalente en moneda nacional a 10,000
dólares de EEUU
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c) Operación Relevante
d) Operación Sospechosa
11. Operación, actividad, conducta o comportamiento de un cliente que no concuerde con los
antecedentes o actividad conocida por la Entidad o declarada a esta, o con el perfil
transaccional inicial o habitual de dicho cliente, en función al origen o destino de los
recursos, así como al monto, frecuencia, tipo o naturaleza de la operación de que se trate,
sin que exista una justificación razonable.
a) Operación Relevante
b) Operación Sospechosa
c) Operación Inusual
d) Operación Interna Preocupante
12. Probabilidad de que las Entidades puedan ser utilizadas por sus clientes o usuarios para
realizar actos u operaciones a través de los cuales se pudiesen actualizar los delitos de
Terrorismo y Lavado de dinero
a) Riesgo
b) Estadística
c) Estimación
d) Posibilidad
13. Persona Física o Moral o Fideicomiso que, directamente o a través de algún comisionista
contratado por la Entidad, realice operaciones con la Entidad de que se trate, o utilice los
servicios que le ofrezca dicha Entidad, sin tener una relación comercial permanente con
esta.
a) Usuario
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b) Cliente
c) Beneficiario
d) Propietario Real
a) Cuentas Nivel 1
b) Cuentas Nivel 2
c) Cuentas Nivel 2 y 3
d) Cuentas Nivel 3 y 4
a) Cuentas Nivel 1
b) Cuentas Nivel 2
c) Cuentas Nivel 4
d) Cuentas Nivel 3
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17. Cómo se debe identificar a la persona que realiza operaciones individuales en efectivo o
con cheques de viajero iguales o superiores a $5,000 USD o su equivalente en moneda
extranjera
18. No será necesario recabar datos a los Proveedores de Recursos de una cuenta cuando:
a) La cuenta de que se trate se utilice para el pago de nóminas, cuando los proveedores de
recursos sean dependencias o entidades de la APF y Cuentas Niveles 1 y 2
b) La cuenta de que se trate se utilice para el pago de nóminas, cuando los proveedores de
recursos sean dependencias o entidades de la APF y Cuentas Niveles 3 y 4
c) La cuenta de que se trate se utilice para el pago de impuestos, cuando los proveedores de
recursos sean dependencias o entidades de la APF y Cuenta Nivel 3
d) La cuenta de que se trate se utilice para el pago de impuestos, cuando los proveedores de
recursos no sean dependencias o entidades de la APF y Cuentas Niveles 1 y 2
19. Qué debe hacer la Entidad cuando el documento de identificación del cliente contenga
tachaduras o enmendaduras
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20. Cada cuando las Entidades deben actualizar los expedientes de identificación de los
clientes con clasificación de Alto Riesgo
21. A partir de qué momento se debe conservar por lo menos 10 años el expediente de
identificación del cliente
a) PF y PM
b) PF y Fideicomisos
c) PM
d) PM y Fideicomisos
a) Superiores a $100,000.00
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b) Inferiores a $50,000.00
c) Superiores a $300,000.00
d) Superiores a $200,000.00
a) USD $500
b) USD $100
c) USD $1000
d) USD $10,000
25. La aplicación de esta política se deberá basar en el grado de riesgo transaccional que
represente, de tal manera que cuando el grado de riesgo sea mayor, la Entidad deberá
recabar mayor información sobre su actividad preponderante
26. Está basado en la información que los Clientes proporcionen a la Entidad y en su caso, en
aquella con que cuente la misma, respecto del monto, número, tipo, naturaleza y
frecuencia de las operaciones
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27. Sistema que poseen las Entidades para dar seguimiento y detectar oportunamente
cambios en el comportamiento transaccional de los clientes
a) Sistema de alertas
b) Sistema contable
c) Sistema de comunicación y control
d) Sistema de comunicación interinstitucional
28. El perfil transaccional inicial del cliente deberá alimentarse en el sistema de alertas y
tomarse en cuenta durante, al menos:
29. Se consideran Clientes de Alto Riesgo Forzoso según las DCG del Artículo 115 LIC:
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c) Enviar un reporte de Operación Relevante de 24 horas al SAT
d) No importa, debe llevar a cabo la operación ya que puede incurrir en responsabilidad
33. Son procesos adicionales de Debida Diligencia Reforzada para Clientes de Alto Riesgo
34. En las operaciones que realicen los clientes de Alto Riesgo, las Entidades:
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35. Las Entidades tienen prohibido realizar operaciones de corresponsalía con:
36. Cuál es la cantidad máxima de USD que un Cliente PF puede depositar por mes
37. Cuál es la cantidad máxima de USD que un Usuario PF puede depositar diario y por mes
38. Cuál es la cantidad máxima de USD que un Cliente PM y Fideicomiso puede depositar por
mes en Municipios y Delegaciones definidas por la SHCP (franja fronteriza, zonas turísticas,
localidades de flujo intenso de USD en efectivo)
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b) Máximo 10,000 USD por mes
c) Máximo 5,000 USD por mes
d) Máximo 15,000 USD por mes
39. Cuál es la cantidad máxima de USD que un Usuario PM y Fideicomiso puede depositar por
mes
40. Para que una PM pueda recibir más de 14,000 USD por mes en cualquier parte de México,
siempre y cuando:
41. Qué tipo de reporte debe realizar la Entidad cuando decida aceptar la operación y cuente
con indicios o hechos concretos de que al pretenderse realizar la misma los recursos
pudieren provenir de actividades ilícitas o destinadas a favorecer los delitos de Terrorismo
y LD
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a) Reporte de Operaciones Relevantes
b) Reporte de Operaciones Internas Preocupantes
c) Reporte de Operaciones Inusuales de 48 Horas
d) Reporte de Operaciones Inusuales de 24 Horas
42. Cuando se presentan los Reportes de Operaciones Internas Preocupantes a la UIF por
parte de la Entidad
43. Si la Entidad cuenta con menos de 25 personas a su servicio, quien debe realizar las
funciones y obligaciones que le debieran corresponder al Comité de Comunicación y
Control
a) Oficial de Cumplimiento
b) Auditoría Interna
c) Asamblea de Directivos
d) Por ninguno de los anteriores
44. Tiene dentro de sus funciones y obligaciones, la de someter a la aprobación del Comité de
Auditoría de la Entidad, el Manual de PLD/FT, así como cualquier modificación al mismo
a) Oficial de Cumplimiento
b) Auditoría Externa
c) Asamblea de Directivos
d) Comité de Comunicación y Control
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45. La designación del Oficial de Cumplimiento debe recaer en un funcionario que sea
independiente de las unidades de negocios de la Entidad
a) Falso
b) Cierto
c) Ninguno de los anteriores
a) Oficial de Cumplimiento
b) Auditoría Interna
c) Asamblea de Directivos
d) Por ninguno de los anteriores
48. La declaración firmada del funcionario o empleado debe señalar, entre otras:
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b) Si ha laborado previamente en el Gobierno Federal y en especial, en la CNBV
c) No estar inhabilitado para desempeñar un cargo en la SHCP, CNBV
d) Ninguna de las anteriores
49. Cuál es el plazo para que la Entidad conserve el Expediente de Identificación de los
Clientes:
50. Cuál es el plazo para que la Entidad conserve copia de los Reportes de Operaciones:
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a) La SHCP
b) La UIF
c) La CNBV
d) Los Auditores Externos de la Entidad
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