SIMULACRO DE EXAMEN PARA LA CERTIFICACION CNBV

CONOCIMIENTOS BÁSICOS EN PLD/FT

1. Constituye un foro en materia de supervisión bancaria y el principal organismo

internacional para la regulación prudencial de los bancos

a) Grupo Wolfsberg
b) Grupo Egmont
c) CSBB
d) GAFI

2. Es una declaración de carácter deontológica, sin obligatoriedad jurídica. Reconoció el

problema del sistema financiero como medio para el blanqueo de dinero.

a) Declaración de Basilea de 12 de diciembre de 1988

b) Principios del GAFI
c) Principios del Grupo Egmont
d) Carta del Consejo de Seguridad de la ONU

3. Constituyen un conjunto mínimo de normas de facto para la correcta regulación y

supervisión prudencial de los bancos y sistemas bancarios.

a) Principios del Grupo Egmont

b) Carta del Consejo de Seguridad de la ONU
c) Principios básicos para una supervisión eficaz (2012)
d) Declaración de Basilea

1
4. El supervisor determina que los bancos cuentan con políticas y procesos adecuados,
incluidas estrictas reglas de debida diligencia con la clientela (CDD), para promover
normas éticas y profesionales de alto nivel en el sector financiero e impedir que el banco
sea utilizado, intencionalmente o no, con fines delictivos.

a) Recomendación 6 GAFI
b) Declaración de Basilea
c) Principios del Grupo Wolfsberg
d) Principio Básico #29. Utilización abusiva de servicios financieros

5. Fijar estándares y promover la efectiva implementación de medidas legales, regulatorias y

operativas para combatir el lavado de dinero (activos), el financiamiento del terrorismo y
otras amenazas relacionadas con la integridad del sistema financiero internacional

a) Mandato de Basilea
b) Mandato de Grupo Egmont
c) Mandato de GAFI
d) Mandato de ONU

6. Es el máximo órgano de decisión del GAFI. Sus decisiones se toman por consenso.

a) Secretaría del GAFI

b) Pleno del GAFI
c) Vice Presidente del GAFI
d) Presidente del GAFI

7. Evaluar y supervisar a sus Miembros, mediante "revisiones entre pares" ("evaluaciones

mutuas") y procesos de seguimiento, para determinar el grado de cumplimiento,
implementación y efectividad de los sistemas para combatir el lavado de activos y el
financiamiento del terrorismo y la proliferación; mejorar la metodología estándar de

2
 evaluación y procedimientos comunes para llevar a cabo evaluaciones mutuas y
evaluaciones de seguimiento, es función de:

a) Función del Consejo de Seguridad de la ONU

b) Función del Fondo Monetario Internacional
c) Función del GAFI
d) Función del Banco Mundial

8. Es nombrado por el Pleno de entre sus Miembros por el término de un año. Su período
inicia el 1 de julio y termina el 30 de junio del año siguiente. Convoca y preside las
sesiones del Pleno y del Grupo Directivo.

a) Vicepresidente del GAFI

b) Secretaría del GAFI
c) Presidente del GAFI
d) Director General del GAFI

9. Es el futuro Presidente, pero ejerce previamente la Vicepresidencia. Es nombrado por el

Pleno de entre sus Miembros por el período de un año que precede al inicio de su período
Presidencial.

a) Vice Presidente del GAFI

b) Director General del GAFI
c) Director General de la OCDE
d) Secretaría del GAFI

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10. Es un órgano consultor y es presidido por el Presidente. Su composición se decide por el
Pleno a propuesta del Presidente teniendo en cuenta una representación equilibrada en
términos de regiones geográficas.

a) Consejo de Seguridad del GAFI

b) Consejo de Seguridad de la ONU
c) Grupo Directivo del GAFI
d) Secretaría del GAFI

11. Son Miembros de Pleno Derecho del GAFI:

a) China, Canadá, Rusia, Chile

b) Reino Unido, Estados Unidos de América, India, España
c) Estados Unidos de América, Arabia Saudita, Colombia
d) Israel, Brasil, Turquía, Costa Rica

12. Cuenta con 16 Miembros, 6 Jurisdicciones Observadoras y 9 Organismos Observadores.

México es Miembro de Pleno Derecho.

a) GAFIC
b) GAFILAT
c) MONEYVAL
d) Banco Interamericano de Desarrollo (IDB)

13. Son Organismos Observadores del GAFI:

a) Grupo de Acción Financiera del Medio Oriente y Norte de África (MENAGAFI)

b) Fuerza Especial contra el Lavado de dinero de África Central (GABAC)
c) Fondo Monetario Internacional y Banco Mundial

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 d) GAFISUD y MONEYVAL

14. Qué calidad tiene en GAFI el Comité de Expertos sobre la Evaluación de Medidas Anti de
Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo del Consejo de Europa
(MONEYVAL)

a) Es un Miembro de Pleno Derecho del GAFI

b) Es un Miembro Asociado del GAFI
c) Es Miembro Observador del GAFI
d) Es parte del Grupo Directivo del GAFI

15. Países que presentan deficiencias estratégicas en el sistema implementado para combatir
el LA/FT y han desarrollado un plan de acción con el GAFI para enfrentarlas, habiéndose
comprometido por escrito a su cumplimiento por parte del más alto nivel político.

a) Lista gris
b) Lista Negra
c) Lista de Países No Cooperantes
d) Lista de Paraísos Fiscales

16. Los países deben adoptar medidas similares a las establecidas en la Convención de Viena,
la Convención de Palermo y el Convenio Internacional para la Represión de la Financiación
del Terrorismo, incluyendo medidas legislativas, que permitan a sus autoridades
competentes congelar o incautar y decomisar los bienes lavados.

a) Recomendación No. 1
b) Recomendación No. 4
c) Recomendación No. 40
d) Recomendación No. 29

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17. Si una institución financiera sospecha o tiene motivos razonables para sospechar que los
fondos son producto de una actividad criminal, o están relacionados al financiamiento del
terrorismo, a ésta se le debe exigir, por ley, que reporte con prontitud sus sospechas a la
Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).

a) Recomendación No. 20
b) Recomendación No. 6
c) Recomendación No. 10
d) Recomendación No. 3

18. Los países deben asegurar que las leyes sobre el secreto de la institución financiera no
impidan la implementación de las Recomendaciones del GAFI.

a) Recomendación No. 5
b) Recomendación No. 7
c) Recomendación No. 29
d) Recomendación No. 9

19. Los países deben identificar, evaluar y entender sus riesgos de LA/FT. Con base en esa
evaluación, los países deben aplicar un enfoque basado en riesgo (EBR) a fin de asegurar
que las medidas sean proporcionales a los riesgos identificados.

a) Recomendación No. 4
b) Recomendación No. 18
c) Recomendación No. 1
d) Recomendación No. 2

6
20. Los países deben tipificar el financiamiento del terrorismo en base al Convenio
Internacional para la Represión de la Financiación del Terrorismo (1999), y deben tipificar
no sólo el financiamiento de actos terroristas, sino también el financiamiento de
organizaciones terroristas y terroristas individuales, aún en ausencia de un vínculo con un
acto o actos terroristas específicos.

a) Recomendación No. 3
b) Recomendación No. 4
c) Recomendación No. 15
d) Recomendación No. 5

21. Los países deben establecer una Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) que sirva como un
centro nacional para la recepción y análisis de Reportes de transacciones sospechosas; y
Otra información relevante al LA, delitos determinantes asociados y el FT, y para la
comunicación de los resultados de ese análisis.

a) Recomendación No. 22
b) Recomendación No. 10
c) Recomendación No. 26
d) Recomendación No. 29

22. Los países deben tipificar el LA en base a la Convención de Viena y la Convención de

Palermo. Los países deben aplicar el delito de LA a todos los delitos graves, con la finalidad
de incluir la mayor gama posible de delitos determinantes.

a) Recomendación No. 1
b) Recomendación No. 40
c) Recomendación No. 8
d) Recomendación No. 3

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 23. Debe exigirse a las instituciones financieras que emprendan medidas de Debida Diligencia
del Cliente (DDC) cuando por encima del umbral aplicable designado (USD/EUR 15,000) o
están ante transferencias electrónicas superiores a 1,000 USD/EUR.

a) Recomendación No. 10
b) Recomendación No. 6
c) Recomendación No. 29
d) Recomendación No. 7

24. Los negocios que presten un servicio de transferencia de dinero o valores, o de cambio de
dinero o moneda, deben recibir licencia o ser registrados, y estar sujetos a sistemas
eficaces de monitoreo y asegurar el cumplimiento con los requisitos nacionales de
ALA/CFT.

Recomendación No. 20
Recomendación No. 25
Recomendación No. 26
Recomendación No. 27

25. Se trata de evaluar la idoneidad de la implementación de las Recomendaciones del GAFI, e

identifica el grado en que un país alcanza un conjunto definido de resultados que son
fundamentales para un sólido sistema de PLD/FT

a) Evaluación sobre el Cumplimiento Técnico

b) Evaluación sobre Productividad
c) Evaluación de efectividad
d) Evaluación sobre Metas

26. Aborda los requisitos específicos de las Recomendaciones del GAFI, principalmente en lo
que respecta al marco jurídico e institucional relevante del país, y los poderes y

8
 procedimientos de las autoridades competentes. Estos representan los pilares
fundamentales de un sistema de PLD/FT.

a) Evaluación sobre Cumplimiento Técnico

b) Evaluación sobre Productividad
c) Evaluación de efectividad
d) Evaluación sobre Resultados

27. Proporcionar un foro para las Unidades de Inteligencia Financiera de todo el mundo, a fin
de mejorar la cooperación en la lucha contra el lavado de dinero, y más recientemente,
contra la financiación del terrorismo y fomentar la implementación de programas
nacionales en esta materia.

a) Mandato Grupo Egmont

b) Objeto del GAFI
c) Objeto de Grupo Wolfsberg
d) Mandato del Banco Mundial

28. Es un órgano con las potestades necesarias para hacer cumplir la ley sin tener que diseñar
una entidad y un marco jurídico y administrativo totalmente nuevos (por ejemplo cuenta
con facultades de investigación).

a) UIF de tipo Administrativa

b) UIF de tipo Judicial
c) UIF de tipo Policial
d) UIF de tipo Híbrido

29. Funcionan como intermediarios entre el sistema financiero, otros sujetos obligados y las
autoridades de procuración de justicia.

9
a) UIF de tipo Administrativa
b) UIF de tipo Judicial
c) UIF de tipo Policial
d) UIF de tipo Híbrido

30. Establecer guías y directrices para prevenir el lavado de dinero en la banca, emitiendo
estándares internacionales en materia de Conocimiento del Cliente. Se brinda especial
énfasis a lo referente a Banca Privada, Personas Políticamente Expuestas y Beneficiarios
Reales.

a) Mandato Grupo Wolfsberg

b) Mandato Grupo Egmont
c) Objeto del GAFI
d) Mandato del Banco Mundial

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CONOCIMIENTOS TÉCNICOS EN PLD/FT

1. Monto de la sanción que la CNBV puede imponer a las Entidades Financieras por
incumplimiento de los plazos para la atención de los requerimientos de información,
aseguramiento, desbloqueo de cuentas, conforme al artículo 22 LIF

a) De hasta 5,000 días de SMGV

b) De hasta 20,000 días de SMGV
c) De hasta 1,000 días de SMGV
d) De hasta 15,000 días de SMGV

2. Monto de la sanción que la CNBV puede imponer a las Entidades Financieras, Centros
Cambiarios, Transmisores de Dinero, SOFOM NR y Asesores de Inversiones por no reportar
una Operación Inusual

a) Del 10% al 100% de la Operación

b) Del 10% al 50% de la Operación
c) Del 10% al 80% de la Operación
d) Del 20% al 100% de la Operación

3. Según el artículo 108 de LIC se considerarán infracciones graves en materia de PLD/FT:

a) No presentar Manual de PLD/FT, Operaciones No Reportadas, uso de sistemas

automatizados y establecimiento de estructuras internas
b) No presentar informe de auditoría, no levantar actas del CCC
c) No presentar Manual de PLD/FT, Operaciones No Reportadas, No pedir autorización a la
CNBV

11
d) No presentar Manual de PLD/FT, Operaciones No Reportadas, No presentar declaraciones
anuales de los últimos 2 años

4. Para la imposición de sanciones a las Entidades (Bancos), la CNBV tomará en cuenta lo

siguiente:

a) El impacto a terceros, la cuantía de la operación, la condición económica del infractor

b) La situación fiscal de la Entidad, su condición económica
c) Su ubicación geográfica, su situación financiera
d) La naturaleza de la infracción, la espontaneidad de la conducta

5. Para la imposición de sanciones graves a las Entidades (Bancos), la CNBV tomará en cuenta
lo siguiente:

a) El monto del quebranto o perjuicio causado, el lucro obtenido

b) La situación fiscal de la Entidad, su condición económica
c) La naturaleza de la infracción, la espontaneidad de la conducta
d) El dolo, la espontaneidad de la conducta

6. Las facultades de la CNBV para imponer sanciones administrativas caducarán en un plazo

de:

a) 1 año
b) 3 años
c) 5 años
d) 10 años

7. En caso de pagar la multa dentro de los 15 días hábiles siguientes a su notificación ésta se
reduce:

12
a) 10%
b) 20%
c) 25%
d) 50%

8. Cuando el presunto infractor acredite haber resarcido el daño causado, así como el hecho
de que aporte información que coadyuve con la autoridad, se considera:

a) Agravante
b) Atenuante
c) Condonación / Perdón
d) Caducidad

9. Persona designada por el titular de una cuenta abierta por la Entidad o contrato celebrado
con esta, para que en caso de fallecimiento de dicho titular, tal persona ejerza los
derechos derivados de la cuenta o contrato

a) Beneficiario
b) Cliente
c) Usuario
d) Propietario Real

10. Operación que se realice con los billetes y las monedas metálicas de curso legal en México
o en cualquier otro país, así como con cheques de viajero y monedas acuñadas en platino,
oro y plata, por un monto igual o superior al equivalente en moneda nacional a 10,000
dólares de EEUU

a) Operación Interna Preocupante

b) Operación Inusual

13
c) Operación Relevante
d) Operación Sospechosa

11. Operación, actividad, conducta o comportamiento de un cliente que no concuerde con los
antecedentes o actividad conocida por la Entidad o declarada a esta, o con el perfil
transaccional inicial o habitual de dicho cliente, en función al origen o destino de los
recursos, así como al monto, frecuencia, tipo o naturaleza de la operación de que se trate,
sin que exista una justificación razonable.

a) Operación Relevante
b) Operación Sospechosa
c) Operación Inusual
d) Operación Interna Preocupante

12. Probabilidad de que las Entidades puedan ser utilizadas por sus clientes o usuarios para
realizar actos u operaciones a través de los cuales se pudiesen actualizar los delitos de
Terrorismo y Lavado de dinero

a) Riesgo
b) Estadística
c) Estimación
d) Posibilidad

13. Persona Física o Moral o Fideicomiso que, directamente o a través de algún comisionista
contratado por la Entidad, realice operaciones con la Entidad de que se trate, o utilice los
servicios que le ofrezca dicha Entidad, sin tener una relación comercial permanente con
esta.

a) Usuario

14
b) Cliente
c) Beneficiario
d) Propietario Real

14. Datos obligatorios que debe contener el contrato de Fideicomiso:

a) Finalidad del fideicomiso, Patrimonio fideicomitido y Aportaciones de los fideicomitentes

b) RFC, comprobante de domicilio fiscal
c) Patrimonio fideicomitido, Aportaciones de los fideicomitentes y RFC
d) Razón social de la fiduciaria, RFC y comprobante de domicilio fiscal

15. La suma de los abonos en el transcurso de un mes calendario no podrá exceder el

equivalente en moneda nacional a 750 UDIS. En ningún momento el saldo de las propias
cuentas podrá exceder al equivalente en moneda nacional a 1,000 UDIS.

a) Cuentas Nivel 1
b) Cuentas Nivel 2
c) Cuentas Nivel 2 y 3
d) Cuentas Nivel 3 y 4

16. Cuentas de depósito a favor de PF y PM cuya suma de los abonos en el transcurso de un

mes calendario no podrá exceder el equivalente en moneda nacional a 10,000 UDIS por
cliente

a) Cuentas Nivel 1
b) Cuentas Nivel 2
c) Cuentas Nivel 4
d) Cuentas Nivel 3

15
17. Cómo se debe identificar a la persona que realiza operaciones individuales en efectivo o
con cheques de viajero iguales o superiores a $5,000 USD o su equivalente en moneda
extranjera

a) Se integra expediente completo del usuario, como si fuera un cliente

b) Sólo con original de su identificación oficial
c) No se identifica
d) Se integra sólo con su nombre y fecha de nacimiento

18. No será necesario recabar datos a los Proveedores de Recursos de una cuenta cuando:

a) La cuenta de que se trate se utilice para el pago de nóminas, cuando los proveedores de
recursos sean dependencias o entidades de la APF y Cuentas Niveles 1 y 2
b) La cuenta de que se trate se utilice para el pago de nóminas, cuando los proveedores de
recursos sean dependencias o entidades de la APF y Cuentas Niveles 3 y 4
c) La cuenta de que se trate se utilice para el pago de impuestos, cuando los proveedores de
recursos sean dependencias o entidades de la APF y Cuenta Nivel 3
d) La cuenta de que se trate se utilice para el pago de impuestos, cuando los proveedores de
recursos no sean dependencias o entidades de la APF y Cuentas Niveles 1 y 2

19. Qué debe hacer la Entidad cuando el documento de identificación del cliente contenga
tachaduras o enmendaduras

a) Recabar otro medio de identificación o en su defecto, solicitar 2 referencias bancarias o

comerciales y 2 referencias personales
b) Solicitar 2 referencias bancarias o comerciales y 1 referencia personal
c) Solicitar 2 referencias bancarias o comerciales y 2 referencias personales
d) Ya no recabar otro medio de identificación, basta con una sola referencia personal

16
20. Cada cuando las Entidades deben actualizar los expedientes de identificación de los
clientes con clasificación de Alto Riesgo

a) Cuando menos una vez al año

b) Cuando menos una vez cada 24 meses
c) Cuando menos una vez cada 3 años
d) Cuando menos una vez cada 5 años

21. A partir de qué momento se debe conservar por lo menos 10 años el expediente de
identificación del cliente

a) Después de concluida la relación comercial

b) Después de concluida la operación
c) Después de firmado el contrato de servicios
d) Todas las anteriores

22. En las operaciones celebradas en efectivo superiores a $50,000.00 USD o $500,000.00

M.N., se requiere la aprobación interna por parte de la Entidad:

a) PF y PM
b) PF y Fideicomisos
c) PM
d) PM y Fideicomisos

23. La Entidad deberá establecer mecanismos de monitoreo en operaciones individuales en

efectivo cuando sean realizadas por PF

a) Superiores a $100,000.00

17
b) Inferiores a $50,000.00
c) Superiores a $300,000.00
d) Superiores a $200,000.00

24. La Entidad deberá establecer mecanismos de monitoreo en operaciones individuales en

efectivo con divisas o travelers iguales o superiores a:

a) USD $500
b) USD $100
c) USD $1000
d) USD $10,000

25. La aplicación de esta política se deberá basar en el grado de riesgo transaccional que
represente, de tal manera que cuando el grado de riesgo sea mayor, la Entidad deberá
recabar mayor información sobre su actividad preponderante

a) Política de Conocimiento del Cliente

b) Política de Identificación del Cliente
c) Política de Debida Diligencia Reforzada del Cliente
d) Política de Negocios con el Usuario

26. Está basado en la información que los Clientes proporcionen a la Entidad y en su caso, en
aquella con que cuente la misma, respecto del monto, número, tipo, naturaleza y
frecuencia de las operaciones

a) Política de Negocios con el Cliente

b) Perfil transaccional
c) Política de identificación del Cliente
d) Perfil crediticio del Cliente

18
27. Sistema que poseen las Entidades para dar seguimiento y detectar oportunamente
cambios en el comportamiento transaccional de los clientes

a) Sistema de alertas
b) Sistema contable
c) Sistema de comunicación y control
d) Sistema de comunicación interinstitucional

28. El perfil transaccional inicial del cliente deberá alimentarse en el sistema de alertas y
tomarse en cuenta durante, al menos:

a) Los 6 primeros meses de relación comercial

b) Los 3 primeros meses de relación comercial
c) El primer año de relación comercial
d) En ningún caso

29. Se consideran Clientes de Alto Riesgo Forzoso según las DCG del Artículo 115 LIC:

a) A las personas políticamente expuestas extranjeras

b) A los clientes con ingresos superiores a USD 1 millón
c) A las personas políticas de nacionalidad mexicana
d) A cualquier usuario residente en el extranjero

30. En caso de localizar a un cliente en la Lista de Personas Bloqueadas, la Entidad deberá:

a) Suspender de manera inmediata la operación o servicio relacionado con el cliente

b) Notificar a la PGR y enviar reporte al SAT

19
 c) Enviar un reporte de Operación Relevante de 24 horas al SAT
d) No importa, debe llevar a cabo la operación ya que puede incurrir en responsabilidad

31. La SHCP podrá incluir en la Lista de personas bloqueadas a:

Aquellas que den a conocer autoridades extranjeras, organismos internacionales o agrupaciones

intergubernamentales en términos de los instrumentos firmados por México

32. La SHCP deberá eliminar de la Lista de personas bloqueada a:

a) Cuando así lo decida el Presidente de la República

b) Cuando así lo determine la autoridad judicial o administrativa competente
c) Cuando así lo decida la PGR y la Institución Bancaria
d) Cuando así lo determine el SAT

33. Son procesos adicionales de Debida Diligencia Reforzada para Clientes de Alto Riesgo

a) Practicar visita domiciliaria, se requiere autorización del empleado bancario de piso

b) Se requiere identificar a los propietarios reales, realizar entrevista informal con el cliente
c) Sólo se requiere autorización directiva
d) Practicar visita domiciliaria, aplicar cuestionarios complementarios

34. En las operaciones que realicen los clientes de Alto Riesgo, las Entidades:

a) Investigarán la transferencia del dinero

b) Investigarán el círculo cercano del Cliente (esposa, hijos, etc.)
c) Adoptarán medidas razonables para conocer el origen de los recursos
d) Pueden no adoptar ninguna medida al respecto

20
35. Las Entidades tienen prohibido realizar operaciones de corresponsalía con:

a) Instituciones o intermediarios financieros que residan en paraísos fiscales

b) Instituciones o intermediarios financieros que tengan presencia física en la mayoría de los
países
c) Instituciones o intermediarios financieros que no tengan presencia física en jurisdicción
alguna
d) Siempre deben llevar a cabo operaciones de corresponsalía

36. Cuál es la cantidad máxima de USD que un Cliente PF puede depositar por mes

a) Máximo 4,000 USD por mes

b) Máximo 5,000 USD por mes
c) Máximo 10,000 USD por mes
d) Máximo 1,000 USD por mes

37. Cuál es la cantidad máxima de USD que un Usuario PF puede depositar diario y por mes

a) Máximo 1000 USD diarios y 10,000 acumulados por mes

b) Máximo 500 USD diarios y 1,500 acumulados por mes
c) Máximo 300 USD diarios y 1,500 acumulados por mes
d) Máximo 100 USD diarios y 1,000 acumulados por mes

38. Cuál es la cantidad máxima de USD que un Cliente PM y Fideicomiso puede depositar por
mes en Municipios y Delegaciones definidas por la SHCP (franja fronteriza, zonas turísticas,
localidades de flujo intenso de USD en efectivo)

a) Máximo 14,000 USD por mes

21
b) Máximo 10,000 USD por mes
c) Máximo 5,000 USD por mes
d) Máximo 15,000 USD por mes

39. Cuál es la cantidad máxima de USD que un Usuario PM y Fideicomiso puede depositar por
mes

a) Máximo 3,000 USD por mes

b) Máximo 5,000 USD por mes
c) Máximo 1,000 USD por mes
d) Está prohibido

40. Para que una PM pueda recibir más de 14,000 USD por mes en cualquier parte de México,
siempre y cuando:

a) Tenga al menos 3 años de constituida y tenga presentadas en el SAT sus últimas 2

declaraciones anuales
b) Tenga al menos 2 años de constituida, aunque no tenga presentadas en el SAT sus
declaraciones anuales
c) Tenga al menos 6 meses de constituida, y tenga presentadas en el SAT sus declaraciones
mensuales
d) Tenga al menos 3 años de constituida y tenga presentadas en el SAT su última declaración
anual

41. Qué tipo de reporte debe realizar la Entidad cuando decida aceptar la operación y cuente
con indicios o hechos concretos de que al pretenderse realizar la misma los recursos
pudieren provenir de actividades ilícitas o destinadas a favorecer los delitos de Terrorismo
y LD

22
a) Reporte de Operaciones Relevantes
b) Reporte de Operaciones Internas Preocupantes
c) Reporte de Operaciones Inusuales de 48 Horas
d) Reporte de Operaciones Inusuales de 24 Horas

42. Cuando se presentan los Reportes de Operaciones Internas Preocupantes a la UIF por
parte de la Entidad

a) Dentro de los 30 días naturales siguientes a su fecha de detección

b) Dentro de los 45 días naturales siguientes a su fecha de su celebración
c) Dentro de los 60 días naturales siguientes a su fecha de detección
d) Dentro de los 90 días naturales siguientes a su fecha de su celebración

43. Si la Entidad cuenta con menos de 25 personas a su servicio, quien debe realizar las
funciones y obligaciones que le debieran corresponder al Comité de Comunicación y
Control

a) Oficial de Cumplimiento
b) Auditoría Interna
c) Asamblea de Directivos
d) Por ninguno de los anteriores

44. Tiene dentro de sus funciones y obligaciones, la de someter a la aprobación del Comité de
Auditoría de la Entidad, el Manual de PLD/FT, así como cualquier modificación al mismo

a) Oficial de Cumplimiento
b) Auditoría Externa
c) Asamblea de Directivos
d) Comité de Comunicación y Control

23
45. La designación del Oficial de Cumplimiento debe recaer en un funcionario que sea
independiente de las unidades de negocios de la Entidad

a) Falso
b) Cierto
c) Ninguno de los anteriores

46. Tiene dentro de sus funciones y obligaciones, la de elaborar y someter a la consideración

del Comité de Comunicación y Control de la Entidad, el Manual de PLD/FT

a) Oficial de Cumplimiento
b) Auditoría Interna
c) Asamblea de Directivos
d) Por ninguno de los anteriores

47. Son personas sujetas a la obligación de mantener la confidencialidad de los Reportes de

Operaciones dentro de la Entidad:

a) Directivos, Funcionarios, Empleados y Apoderados, OC, CCC

b) Empleados de primer piso, Apoderados de la Entidad
c) Auditores externos, OC, CC
d) Ninguno de los anteriores

48. La declaración firmada del funcionario o empleado debe señalar, entre otras:

a) Si ha laborado previamente en otra Entidad y No haber sido sentenciado por delitos

patrimoniales

24
b) Si ha laborado previamente en el Gobierno Federal y en especial, en la CNBV
c) No estar inhabilitado para desempeñar un cargo en la SHCP, CNBV
d) Ninguna de las anteriores

49. Cuál es el plazo para que la Entidad conserve el Expediente de Identificación de los
Clientes:

a) Al menos toda la vigencia del contrato + 5 años

b) Al menos toda la vigencia del contrato + 3 años
c) Al menos toda la vigencia del contrato + 10 años
d) En ningún caso, ya que es opcional su conservación

50. Cuál es el plazo para que la Entidad conserve copia de los Reportes de Operaciones:

a) Al menos 10 años a partir de su ejecución

b) Al menos 2 años a partir de su ejecución
c) Al menos 1 año a partir de su ejecución
d) Al menos 5 años a partir de su ejecución

51. A qué Instituciones aplica el Dictamen Técnico de PLD/FT

a) Arrendadoras Financieras y Bancos

b) A Centros Cambiarios, SOFOM Reguladas y Bancos
c) Sólo a SOFOM NR
d) Únicamente a Centros Cambiarios, Transmisores de Dinero y SOFOM NR

52. Quién expide el Dictamen Técnico de PLD/FT

25
a) La SHCP
b) La UIF
c) La CNBV
d) Los Auditores Externos de la Entidad

26