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TÉRMINOS Y CONDICIONES

TRANSFERENCIAS INTERNACIONALES

El Banco Múltiple BHD, S.A., en adelante Banco BHD, ofrece a sus Clientes la posibilidad de
realizar, por medio de los canales que pone a su disposición, Transferencias Internacionales y
Transferencias Regionales estas últimas a través del Sistema de Interconexión de Pagos (SIPA),
rigiéndose estas por las disposiciones que de tiempo en tiempo establezca el Banco Central de la
República Dominicana. Tanto las Transferencias Internacionales y las Transferencias Regionales
pueden ser realizadas desde los diferentes canales que el Banco BHD pone a disposición del
Cliente, dentro de los cuales se encuentran: Internet Banking Personal y Móvil Banking Personal,
mediante el uso de la Tarjeta de Claves, como mecanismo de Autenticación.

1. Definiciones:

• Cliente:es la persona física o jurídica que, previo a un Contrato suscrito con el Banco BHD,
se convierte en titular de una cuenta pasiva, así como usuario autorizado para utilizar los
servicios de Banca a Distancia.
• Transferencias Internacionales:es el servicio que permite al Cliente ordenar transferencias de
fondos desde su(s) cuenta(s) en el Banco BHD a la(s) cuenta(s) de otra(s) persona(s) localizadas
en el extranjero.
• Transferencias a través del Sistema de Interconexión Pagos (SIPA):son transferencias
regionales de fondos en tiempo real, entre los países participantes en el Sistema de Interconexión
de Pagos (SIPA) de Centro América y República Dominicana, los cuales se encuentran
publicados en la página del Banco Central de la República Dominicana. Estas transferencias son
liquidadas a través del Sistema del Banco Central de la República Dominicana.
• Tarjeta Personal de Claves:es un método de autenticación requerido para realizar
operaciones que impliquen movimiento de fondos o contratación de productos y servicios a través
de servicios a distancia (banca distancia).

2. Requisitos para realizar Transferencias Internacionales y Regionales.

Requisitos previos. Previo a realizar una Transferencia Internacional o Regional,a través de los
medios habilitados por el Banco BHD, el Cliente deberá cumplir con los siguientes aspectos:

A. El Cliente haber recibido: I) un (1) código de acceso provisional, de cuatro cifras que le
proporciona el ejecutivo del Banco BHD que le asiste, el Cliente reconoce haber sido informado
que este código de acceso es provisional y que deberá cambiarlo tan pronto acceda al Internet
Banking, por un código de acceso personal; y II) la tarjeta personal de claves (TPC): en cuyo
dorso figuran múltiples claves (combinaciones de cuatro cifras) numeradas correlativamente.

B. El Cliente debe haber aceptado los presentes términos y condiciones que le sean presentados
en Internet Banking o Móvil Banking Personal, los cuales le serán remitidos al Cliente por
cualquier vía fehaciente.

C. Compartir las instrucciones al Banco BHD haciendo uso de los elementos de identificación
previstos en el capítulo relativo al Servicio de Banca a Distancia, descritos en este contrato.

D. En el caso de Transferencias Internacionales y/o Transferencias Regionales realizadas a

través del Internet Banking Personal el Cliente debe registrar el Beneficiario de la Transferencia,
para lo cual deberá completar un formulario en línea (on-line) con la información requerida, en
adición deberá indicar los montos involucrados, propósito de la Transferencia, moneda, número
de cuenta y Banco receptor, Banco Intermediario, en caso de que aplique, de modo que el Banco
BHD esté habilitado para realizar la Transferencia. El formulario electrónico indicará cual
información es obligatoria y cual es opcional. El Banco BHD validará toda la información
introducida por el Cliente, que esté marcada como obligatoria.

E. En el caso de Transferencias Internacionales y/o Transferencias Regionales realizadas a

través del Móvil Banking Personal, el Cliente deberá haber registrado previamente al Beneficiario
de la Transferencia en el Internet Banking Personal, ya que desde este canal no es posible su
registro. Una vez se encuentre registrado el Beneficiario, el Cliente estará habilitado para utilizar
este canal, para lo cual deberá seleccionar el beneficiario de la Transferencia ya registrado,
asimismo deberá indicar el monto a transferir y la descripción de la Transferencia.

Al procesar la Transferencia Internacional y/o Transferencias Regionales, el Banco BHD le

enviará al correo electrónico del Cliente un comprobante de su solicitud.

Para realizar cualquier Transferencia Internacional, desde estos canales electrónicos, el Cliente
debe tener una cuenta de ahorro o corriente abierta en el Banco, la cual deberá ser unipersonal o
mancomunada "y/o" y podrá ser en pesos dominicanos, dólares estadounidenses o euros. En el
caso de las Transferencias Regionales, el Cliente solo podrá realizarlas desde una cuenta en
dólares estadounidenses que mantenga en el Banco BHD. Al momento de realizar la
Transferencia, estas cuentas no podrán estar en estado de inactividad, embargadas y no podrán
tener ninguna oposición.

El Cliente reconoce que el Servicio de Transferencias Internacionales tendrá las limitaciones que,
de tiempo en tiempo, sean establecidas por el Banco BHD o por cualquier banco extranjero que
actúe en su calidad de Banco Corresponsal, las cuales le serán notificadas al Cliente, por
cualquier vía fehaciente, por escrito, con por lo menos treinta (30) días de antelación a su entrada
en vigor.

3. Monto Máximo.El Cliente reconoce que podrá realizar Transferencias Internacionales a través
de estos canales electrónicos, según la disponibilidad en el Banco BHD del tipo de moneda
requerido. En caso de que el Banco BHD no cuente con el tipo de moneda requerida por el
Cliente para realizar la Transferencia Internacional, el sistema le informará y notificará que no se
podrá realizar la transacción. En el caso de las Transferencias Regionales, el Cliente reconoce y
acepta haber sido informado por el Banco BHD de que el Sistema de Interconexión de Pagos
(SIPA) solo permite transferencias en dólares estadounidenses.

4. Implicaciones de las instrucciones.Al momento del Cliente realizar la Transferencia

Internacional y/o Transferencia Regional, el sistema le requerirá introducir un número aleatorio de
su Tarjeta de Claves, con el cual se procederá a autenticar al Cliente. El Cliente acepta que el
uso del Código de Acceso y de la Tarjeta Personal de Claves tendrá la misma validez y efecto
que la firma tipográfica del Cliente. En consecuencia, las instrucciones que sean impartidas y
confirmadas a través del número de la Tarjeta de Claves que se le requiera, implican autorización
del Cliente al Banco BHD, los bancos corresponsales y a el Banco Central de la República
Dominicana, con todas sus consecuencias de ley para ejecutar y procesar la Transferencia
Internacional o Regional solicitada, lo cual implicará débitos a una(s) cuenta(s) y créditos a otra(s)
cuenta(s) del extranjero, con los correspondientes movimientos de fondos.

Párrafo I:Queda expresamente entendido que el Cliente es el único responsable frente al Banco
BHD, los bancos corresponsales, el Banco Central y los beneficiarios que intervengan en el
proceso, por las consecuencias de las instrucciones que imparta para la tramitación y/o ejecución
de la Transferencia Internacional y/o Transferencia Regional, quedando el Banco BHD exonerado
de cualquier responsabilidad al respecto, salvo que se compruebe una falta imputable al Banco
BHD en la ejecución de las instrucciones del Cliente. Esta es una condición esencial para que el
Banco BHD haya consentido en suscribir el presente acuerdo.

Párrafo II:El Banco BHD no estará obligado a tramitar, procesar, ninguna solicitud de
Transferencia Internacional y/o Regional, si no existen los fondos suficientes y disponibles en la
cuenta designada para ser debitada. Asimismo, el Banco BHD no será responsable por
solicitudes de Transferencias realizadas por el Cliente con cargo a una de sus cuentas, en caso
de: (I) error en las instrucciones; (II) situaciones relacionadas a la prevención de lavado de
activos; (III) solicitudes de cualquier organismo del Estado de suspender o no procesar la
Transferencia; (IV) en caso de que el Cliente solicite realizar Transferencias Internacionales a
cualquier país identificado como de alto riesgo, así como a aquellos que se encuentren en las
listas sancionadas por la Oficina de Control de Bienes Extranjeros del Departamento de Hacienda
de Estados Unidos de América (U.S. Treasury Departments Office of Foreign Assets Control
(OFAC) y dichas sumas sean interceptadas y no lleguen a su destino, en ese caso el Cliente
deberá revisar el listado de la OFAC previo a realizar la Transferencia Internacional o deberá
solicitar a el Banco este listado, de modo que pueda validar cuales son estos países; (V) en caso
de que el Cliente realice cualquier solicitud y su cuenta se encuentre con el estatus de inactiva o
embargada o inmovilizada como consecuencia de una solicitud a requerimiento de la
Superintendencia de Bancos o haya sido afectada con cualquier oposición de parte de un tercero;
(VI) interrupciones o demoras en la transmisión de los mensajes enviados por SWIFT, salvo que
la interrupción o demora le sea imputable al Banco BHD; (VII) suspensión o bloqueo de la
Transferencia por solicitud del Banco Corresponsal o Intermediario, por cualquier razón. En
cualquiera de estos casos, el Cliente reconoce que su solicitud de Transferencia Internacional no
podrá ser procesada y por ende libera al Banco BHD de todo tipo de responsabilidad.

Párrafo III:Asimismo,el Banco BHD no será responsable en caso de dilaciones en la acreditación

de los fondos transferidos a su destino, en caso de que la solicitud sea realizada fuera de
horarios laborables. A tales fines y para conocimiento del Cliente, el Banco BHD ha colocado en
los formularios electrónicos, el horario disponible para ejecutar las solicitudes de Transferencias
Internacionales.

En cuanto al horario de las Transferencias Regionales, el Cliente reconoce que el mismo es

establecido por el Banco Central de la República Dominicana. En ese sentido y para
conocimiento del Cliente, el Banco BHD ha colocado el horario disponible en su página web y en
los formularios electrónicos de solicitud de Transferencia Regional a través del Internet Banking
Personal y el Móvil Banking Personal. El Cliente reconoce haber sido informado por el Banco
BHD que el horario puede ser modificado unilateralmente por el Banco Central. En caso de
producirse alguna modificación, el Banco BHD le notificará al Cliente, por cualquier vía fehaciente
que ambas partes hayan acordado.

Párrafo IV:El Cliente reconoce y acepta, tácitamente, como prueba de las operaciones que realice
a través de cualquiera de los canales habilitados para la prestación de los servicios objeto de este
capítulo, los registros magnéticos y/o electrónicos y la expresión física del Banco BHD que
contengan los datos y balances de sus cuentas y/o de las operaciones de débito realizadas con
respecto a estas últimas; pudiendo ser utilizados como medio de prueba en cualquier
procedimiento judicial.

Párrafo V:El Cliente reconoce que las autorizaciones para cargar el valor de cualquier
transferencia se efectuarán por las instrucciones que éste imparta por los distintos medios
establecidos, incluidos los electrónicos, y que por lo tanto el Banco BHD no compromete su
responsabilidad si dichos medios electrónicos no operaren en cualquier momento por razones
que no sean imputables al Banco BHD.

Párrafo VI:El Cliente reconoce que al ser éste custodio de la clave de acceso o código de
seguridad de su Tarjeta de Claves, se entenderá que la instrucción dada por éste al Banco BHD
ha sido válidamente impartida, aun cuando la misma sea el resultado de una maniobra
fraudulenta por parte de terceros sean o no empleados o funcionarios del Cliente, lo anterior
partiendo de que se presume que en ese tipo de fraudes el Cliente ha comprometido los códigos
de su tarjeta de clave, salvo que previamente el Cliente haya notificado al Banco BHD la pérdida,
sustracción o presunción de que un tercero pudiera estar haciendo uso de la Tarjeta de Claves,
de acuerdo a lo establecido en el numeral 83 del presente Manual Operativo. Asimismo, las
partes reconocen que lo anterior no aplicará cuando se compruebe que la operación o
transacción sea el resultado de un hecho imputable al Banco BHD.

Párrafo VII:En cumplimiento a las disposiciones contenidas en la Ley 155-17 contra el Lavado de
Activos y Financiamiento del Terrorismo y su Reglamento, el Cliente reconoce que estará
obligado a identificar el beneficiario final de la Transferencia en todo momento. Asimismo, el
Cliente reconoce que el Banco BHD podrá detener cualquier solicitud de Transferencia
Internacional y/o Transferencia Regional, en caso de que la operación resulte inusual, sin tener
que justificar causa y podrá requerirle información adicional, en caso de ser necesario o en caso
de que así se lo soliciten las autoridades correspondientes. En este supuesto el Banco BHD
notificará al Cliente oportunamente sobre la suspensión de la Transferencia.

5. Declaraciones:El Cliente declara, reconoce y acepta que la información que proporciona al

Banco BHD en cada solicitud de Transferencia Internacional y/o Transferencia Regional es real y
verdadera y que en caso de que cualquier información que proporcione haya sido otorgada de
manera errónea será de su exclusiva responsabilidad, limitándose el Banco BHD a cumplir con
las instrucciones otorgadas por éste. No obstante, el Banco BHD realizará las validaciones
correspondientes de los datos que resulten indispensables para realizar la Transferencia
requerida por el Cliente, de conformidad con lo establecido en sus políticas y procesos internos.
En caso de que al realizar el Banco BHD la validación no cumpla con los requerimientos
establecidos en las políticas del Banco BHD, este último a su opción podrá suspender o cancelar
la Transferencia, sin que esto pueda ser considerado por el Cliente como un incumplimiento del
Banco BHD. De darse este supuesto, el Banco BHD contactará al Cliente por cualquier vía
fehaciente, de manera que este pueda tomar las precauciones correspondientes.

6. Costo.Los costos asociados al servicio de Transferencias Internacionales se encuentran

establecidos en el Tarifario BHD que se encuentra disponible en la página web del
Bancowww.bhdleon.com.do, así como en cualquier sucursal del Banco. El Banco podrá modificar
de tiempo en tiempo el Tarifario BHD con la finalidad de modificar el costo establecido para el
servicio de Transferencias Internacionales, tanto por la recepción de Transferencias como por el
envío de estas, para lo cual deberá notificar al Cliente en el plazo de treinta (30) días previos a su
implementación, por cualquier vía fehaciente, ya sea física o electrónica.

En cuanto a las Transferencias Regionales a través del Sistema de Interconexión de Pagos

(SIPA), el Cliente reconoce haber sido informado por el Banco BHD que este tipo de
transferencias serán procesadas al costo establecido por el Banco Central de la República
Dominicana, en su calidad de gestor y liquidador del referido sistema de pagos. A tales fines y
para conocimiento del Cliente, el Banco BHD ha colocado el costo de estas transferencias en su
página web y en los formularios electrónicos de solicitud de transferencias a través del Internet
Banking Personal y el Móvil Banking Personal y en Tarifario BHD. No obstante, el Cliente
reconoce haber sido informado por el Banco BHD que el costo puede ser modificado
unilateralmente por el Banco Central. En caso de producirse alguna modificación, el Banco BHD
le notificará al Cliente, por cualquier vía fehaciente que ambas partes hayan acordado.

7. Reclamaciones.En caso de cualquier reclamación, estas deberán ser canalizadas a través de

cualquiera de los canales que el Banco BHD coloca a disposición del Cliente para estos fines,
tales como: el Centro de Contacto, Red de Sucursales e Internet Banking Personal. Una vez
recibida el Banco BHD gestionará la misma e informará al Cliente el resultado, dentro de los
plazos establecidos acorde a la normativa.

Modelo de Contrato Aprobado por la SIB mediante Oficio número 003513 de fecha 23 de
septiembre de 2019