Delitos Bancarios
Delitos Bancarios
Delitos Bancarios
PFG-ESTUDIOS JURIDICOS
QUIEBRA FRAUDULENTA
Y DELITOS BANCARIOS
Triunfadores:
GERMAN MADERA
INTRODUCCION
En Venezuela, los delitos económicos son mencionados en la Constitución
Nacional en su artículo 114, y entre ellos tenemos la quiebra., la cual es una
vía de ejecución colectiva que permite al conjunto de los acreedores del
comerciante que ha cesado en sus pagos, realizar el activo del deudor para
obtener un pago en debida concurrencia, o tomar las medidas más apropiadas
para salvaguardar sus intereses sin llegar a la realización inmediata de los
bienes del deudor
Las reglas especiales más severas del código de comercio para los
comerciantes que dejan de pagar se justifican por el hecho que el deudor
comerciante que cese en sus pagos aporta a la situación económica del país
una perturbación muy grande.
Es por ello que una buena organización de una via de ejecución colectiva
especial a los comerciantes es únicamente una medida de protección a los
acreedores, sino tambie4n una medida punitiva para el comerciante que ha
burlado la confianza en el depositada y ha hecho un aporte tan fune4sto a la
economía del país.
Las situaciones en las que se lleva a cabo esta modalidad de delito, son:
Características de la Quiebra.
c.- dicho procedimiento alcanza a todos los bienes del deudor porque es una
ejecución general, conocida con el nombre de desasimiento,
desapoderamiento, desposesión.
TIPOS DE QUIEBRA
Quiebra fortuita: es aquella que surge de casos fortuitos o de fuerza mayor que
llevan al comerciante a cesar en sus pagos, la quiebra pasa a la a la categoría
de un suceso infortunado, que debe estimarse casual en el orden regular y
prudente de una buena administración mercantil.
2. DELITOS BANCARIOS
Se consideran delitos bancarios aquellas acciones que, por su naturaleza,
son cometidas mediante operaciones propias de los bancos u otras
instituciones financieras, en detrimento de los clientes de los mismos. Así pues,
son delitos bancarios los cometidos por todas aquellas personas, naturales o
jurídicas, que involucren el manejo fraudulento de fondos del banco o la
simulación de operaciones del mismo, además del tráfico de documentos
mercantiles en forma contraria a lo estipulado en la ley o el forjamiento de los
mismo.
Fundamento constitucional.
Kiting:
Este tipo de fraude con cheques utiliza una combinación del tiempo entre el
depósito de un cheque y su presentación para su pago por el banco y la buena
voluntad del banco receptor para anticipar los fondos contra el balance no
cobrado.
Falsificación:
Alteración:
Robo de cheques:
Colgado de Papeles: Este problema principalmente tiene que ver con las
personas que intencionalmente emiten cheques contra cuentas que ya están
cerradas (propias o de otros).
Bancario.
Smishing
Phishing
Pharming
Pirámides
Ahorro informal
Trashing
Se trata de buscar información valiosa en la basura, como estados de
cuenta, copias de identificaciones oficiales u otro documento que
contenga datos importantes, con los cuales se puede realizar un
fraude como robo de identidad o realizar transacciones bancarias a su
nombre.
Alteración de cheque
Ocurre cuando una persona se acerca al cliente que está en la fila del banco
y ofrece comprarlo para que no se pierda tiempo en la sucursal. Una vez que el
delincuente tiene el documento, se retira y procede a alterar algunas partes
como el nombre al portador, el monto a cobrar y el endoso.
Tallado de tarjetas
Los actos realizados por el fallido sobre los bienes desapoderados, asi como
los pagos que hiciere o recibiere, son ineficaces.
Con la declaración de quiebra el fallido pierde la legitimación procesal, es
decir, pierde la capacidad de estar en juicio, como demandante o demandado,
para la defensa de los intereses comprendidos en la quiebra.