El documento describe el problema del lavado de dinero y el papel de abogados y notarios en su prevención. Explica que el lavado de dinero distorsiona la economía y financia actividades delictivas. Los abogados y notarios deben cumplir con regulaciones como reportar transacciones sospechosas y verificar la identidad de clientes, aunque existe el secreto profesional. Se recomienda asegurar el cumplimiento legal, promover la transparencia empresarial y concienciar al público sobre los riesgos del lavado de dinero.
0 calificaciones0% encontró este documento útil (0 votos)
10 vistas7 páginas
El documento describe el problema del lavado de dinero y el papel de abogados y notarios en su prevención. Explica que el lavado de dinero distorsiona la economía y financia actividades delictivas. Los abogados y notarios deben cumplir con regulaciones como reportar transacciones sospechosas y verificar la identidad de clientes, aunque existe el secreto profesional. Se recomienda asegurar el cumplimiento legal, promover la transparencia empresarial y concienciar al público sobre los riesgos del lavado de dinero.
El documento describe el problema del lavado de dinero y el papel de abogados y notarios en su prevención. Explica que el lavado de dinero distorsiona la economía y financia actividades delictivas. Los abogados y notarios deben cumplir con regulaciones como reportar transacciones sospechosas y verificar la identidad de clientes, aunque existe el secreto profesional. Se recomienda asegurar el cumplimiento legal, promover la transparencia empresarial y concienciar al público sobre los riesgos del lavado de dinero.
El documento describe el problema del lavado de dinero y el papel de abogados y notarios en su prevención. Explica que el lavado de dinero distorsiona la economía y financia actividades delictivas. Los abogados y notarios deben cumplir con regulaciones como reportar transacciones sospechosas y verificar la identidad de clientes, aunque existe el secreto profesional. Se recomienda asegurar el cumplimiento legal, promover la transparencia empresarial y concienciar al público sobre los riesgos del lavado de dinero.
Descargue como DOCX, PDF, TXT o lea en línea desde Scribd
Descargar como docx, pdf o txt
Está en la página 1de 7
INTROODUCCION.
El lavado de dinero es un serio problema, que perjudica no solo a una nación si
no también a todo el mundo, dado el volumen asombroso de este delito trae como consecuencia. La corrupción, distorsiona la toma de decisiones económicas, agrava los males sociales y amenaza la integridad de las instituciones financieras, aunque, actualmente la denominación de lavado de dinero es obstante debido a que no solo se limpia dinero proveniente de actividades ilícitas, si no también otro tipo de bienes, tales como propiedades, acciones, vehículos, por lo que lo apropiado es referirse a este ilícito penal, como lavados activos.
Por lo tanto, es importante la actividad de los Abogados y notarios ante el
lavado de activos para evitar tantos ilícitos económicos como también en lo que conforma el secreto profesional y el código de ética de abogados en parte deben actuar y como hacerlo, El Rol de los Abogados y Notarios, en la prevención del lavado de dinero
¿qué es el lavado de dinero? El lavado de dinero es un delito mediante el cual
los delincuentes inyectan dinero de actividades ilícitas en mercados formales para convertirlo en activos lícitos, ya sea en efectivo, inmuebles, empresas, etc.
El delito de lavado de dinero o blanqueo de capitales requiere de una
planificación meticulosa en la cual se identifican diferentes etapas donde intervienen diferentes personas u organizaciones criminales que cumplen con diversos roles.
Colocación: en esta etapa se dispone de dinero en efectivo proveniente de
actividades ilícitas que se ingresan al circuito legal a través del sistema financiero o el depósito en cuentas bancarias.
Estratificación: el dinero comienza a circular y se utilizan diversas
transacciones financieras para evitar que el proceso tenga trazabilidad y transparencia. Es común la compra de inmuebles y bienes de lujo.
Integración: los bienes adquiridos se venden y los fondos ya “lavados” vuelven
a manos de los lavadores y son empleados libremente en actividades lícitas. También se suelen crear “empresas fantasmas” que se integran a la actividad económica para “reinvertir” los fondos.
El lavado de dinero se origina en actividades criminales como el tráfico de
drogas, la corrupción y el fraude. Para ocultar el rastro del dinero, los delincuentes utilizan una serie de técnicas ingeniosas, desde complejas transacciones financieras hasta inversiones en sectores aparentemente legítimos.
Consecuencias Sociales y Económicas
Las consecuencias del lavado de dinero son profundas y generalizadas. En el
nivel económico, distorsiona los mercados al inflar los precios de bienes y servicios. Además, alimenta la economía subterránea, erosionando la confianza en las instituciones financieras y socavando la integridad del sistema económico global. A nivel social, el lavado de dinero financia actividades delictivas, desde el tráfico de personas hasta el terrorismo, amenazando la seguridad y el bienestar de las comunidades en todo el mundo. Los gobiernos y las organizaciones internacionales han implementado medidas para combatir el lavado de dinero, incluyendo regulaciones financieras más estrictas y cooperación internacional. Sin embargo, persisten desafíos significativos, como la rápida evolución de las tecnologías financieras y la necesidad de una mayor transparencia en las transacciones internacionales
EL Rol de los Abogados y Notarios.
GAFI contempla elementos en las cuales los Abogados tienen la verdadera
finalidad de la imposición de una pauta de conducta para el abogado, está orientado a establecer un deber del cual sea posible argumentar el incremento del riesgo que administrativamente regula como “obligación a informar” de operaciones sospechosas que, si bien puede llegar a conocer, por una cláusula de confidencialidad, no necesariamente debe denunciar. En cuanto a la responsabilidad el reporte de Transacciones Sospechosas, si un abogado sospecha que una transacción está relacionada con el lavado de dinero o la financiación del terrorismo, puede estar obligado a presentar un informe sobre la transacción sospechosa a las autoridades competente, como también la Confidencialidad y Excepciones que, aunque los abogados están obligados a mantener la confidencialidad de la información de sus clientes, existen excepciones a esta regla en casos de lavado de dinero.
Los notarios, como profesionales responsables de autenticar documentos y
realizar transacciones legales, tienen un papel importante en la prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo, en general, los notarios tienen varias obligaciones relacionadas con la prevención del lavado de dinero Identificación de Clientes: Los notarios están obligados a realizar debidas diligencias para verificar la identidad de sus clientes y las partes involucradas en las transacciones, y la responsabilidad en pueden incurrir un notario ante el lavado de dinero Los notarios que no cumplen con las leyes y regulaciones contra el lavado de dinero pueden enfrentar sanciones administrativas, que pueden incluir multas significativas, también existe la participación o negligencia en actividades de lavado de dinero puede dañar irreparablemente la reputación profesional del notario, lo que puede dificultar la obtención de empleo futuro y la práctica privada.
El secreto profesional y el código de ética de abogados.
Los abogados, notarios y el código ético de conducta establecen situaciones en
las que los profesionales jurídicos tienen privilegio profesional o secreto profesional, ellos deben estar satisfechos de que la información está protegida por el privilegio / secreto profesional y las normas pertinentes ya que una de las variantes que recoge la regulación del delito de lavado de activos es la modalidad “omisiva”. Dentro de ésta se incorpora al abogado bajo la cláusula de “sujeto obligado”, trasladando sobre aquél deberes positivos consistentes en “informar operaciones sospechosas”, el fundamentar un castigo por “no informar operaciones sospechosas”, para el abogado, colisiona con el deber de “guardar el secreto profesional”. Esto debido a que el “conocimiento” de la operación que debe comunicar llega a él como profesional para que mantenga reserva absoluta del dialogo entre abogado-cliente. El secreto profesional abarca desde la confesión del cliente al abogado, hasta la prestación del servicio que brinda, sin que este colisione con el ámbito de un riesgo no permitido, El secreto profesional, sin embargo, se pierde cuando al ejercer la profesión se supera la mínima lesividad del acto, y por las circunstancias en las que se efectuó la intervención del abogado, no solo como confesor, sino como agente activo del plan del cliente, incrementa el riesgo contribuyendo a la finalidad de aquél, es decir, a evitar la identificación real de los activos sobre los que realiza cuales quiera de las funciones propias de la profesión de abogado, sin embargo el código de ética de Abogados establece que el abogado supone el libre ejercicio de sus funciones, de manera que no esté sujeto a presiones de ningún tipo. Los abogados pueden decidir si aceptar o no un caso, y tienen la libertad para determinar las acciones más adecuadas a seguir, siempre en el respeto de la ley y para defender a su cliente. Si el abogado no puede ejercer con total independencia debe rehusar el caso y no llevar un caso que les pueda perjudicar el profesionalismo.
GAFI.
En la lucha contra el lavado de dinero y la delincuencia organizada que hay
detrás de este fenómeno mundial se han identificado ciertas actividades que son las más empleadas para realizar el circuito del blanqueo y llevar a cabo el crimen organizado.
Esta clasificación de actividades susceptibles o vulnerables las determina cada
país basándonos en las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)
También es indispensable que los gobiernos y las entidades financieras, no
únicamente identifiquen las actividades donde puede circular dinero ilícito o productos del delito, sino que el sistema financiero mejore la trazabilidad de las operaciones que parten de ellas para ubicar el dinero ilícito y evitar que llegue a paraísos fiscales. CONCLUSIONES.
El lavado de dinero es un fenómeno complejo y multifacético que representa
una amenaza seria para la economía global y la seguridad. La cooperación internacional es esencial para abordar este problema, así como la implementación de medidas rigurosas y sanciones severas para disuadir a los delincuentes. Además, es crucial fomentar la educación pública sobre el lavado de dinero y sus consecuencias para crear conciencia y prevenir la participación involuntaria en actividades ilícitas. RECOMENDACIONES.
i. Cumplimiento Legal: Asegurarse de cumplir con todas las leyes y
regulaciones locales e internacionales relacionadas con la prevención del lavado de dinero. Esto incluye mantenerse al día con las últimas actualizaciones y cambios en las leyes. ii. Transparencia Empresarial: Promover la transparencia en las transacciones comerciales y financieras. Las empresas deben ser claras sobre sus operaciones y estructuras de propiedad para evitar el uso de empresas ficticias para el lavado de dinero. iii. Promover la Conciencia Pública: Educación y concientización pública sobre los riesgos del lavado de dinero y cómo las personas pueden contribuir a prevenirlo. La sociedad en su conjunto debe estar alerta y participar activamente en la lucha contra este delito