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    Evaluación Financiera de Un Proyecto Eje N°4

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    Maria Coy Morales
    Este documento describe una evaluación financiera de un proyecto de inversión de una entidad financiera para implementar una plataforma de omnicanalidad. El análisis muestra que el proyecto es viable financieramente dado que tiene una alta tasa interna de retorno del 124% y un valor neto actual positivo, recuperando la inversión en menos de un año.

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    Maria Coy Morales
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    Este documento describe una evaluación financiera de un proyecto de inversión de una entidad financiera para implementar una plataforma de omnicanalidad. El análisis muestra que el proyecto es viable financieramente dado que tiene una alta tasa interna de retorno del 124% y un valor neto actual positivo, recuperando la inversión en menos de un año.

    Descripción original:

    Evaluación Financiera Eje 4

    Título original

    Evaluación financiera de un proyecto Eje N°4

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    Este documento describe una evaluación financiera de un proyecto de inversión de una entidad financiera para implementar una plataforma de omnicanalidad. El análisis muestra que el proyecto es viable financieramente dado que tiene una alta tasa interna de retorno del 124% y un valor neto actual positivo, recuperando la inversión en menos de un año.

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    Actividad evaluativa - Eje 4

    Evaluación financiera de un proyecto

    Estudiantes

    María Alejandra Coy Morales

    Yanelis Vanessa Pérez Machado

    Adriana Alejandra Sánchez Callejas

    Docente

    María Del Pilar Pulido Ramírez

    Formulación Y Evaluación De Proyectos

    827

    Fundación universitaria del Área Andina

    Facultad Administración de Empresas

    Bogotá D.C.

    8/04/2024
    Introducción

    En el mundo de los emprendimientos y negocios, es común encontrarse con

    proyectos emocionantes y prometedores, que se ven obstaculizados por la falta de

    productos financieros, ya que cuando se inicia un nuevo emprendimiento,

    expandiendo una organización existente o también llevando a cabo un proyecto

    personal, la necesidad del financiamiento es un gran desafío ya que este es de manera

    Constante, resolver las necesidades financieras es decisivo para así llevar a cabo sus

    intereses y convertir sus ideas en realidad. (Casero, 2015)

    Este proceso de resolver una necesidad financiera para un proyecto implica

    identificar los recursos necesarios y así poder diseñar una estrategia para obtenerlos

    de una manera efectiva, en esta serie de consejos y pautas se explicarán las diferentes

    opciones disponibles para abordar así esta necesidad de financiamiento, desde fuentes

    tradicionales como lo son los préstamos bancarios, hasta métodos modernos como lo

    es la inversión de capital.
    Objetivo general

    Realizar una evaluación financiera exhaustiva de un proyecto para determinar

    su viabilidad económica y financiera, proporcionando información clave para la toma

    de decisiones por parte de los inversionistas, gerentes y otras partes interesadas.

    Objetivos Específicos:

    Determinar la rentabilidad del proyecto: Calcular y analizar indicadores

    financieros como el Valor Actual Neto (VAN), la Tasa Interna de Retorno (TIR) y el

    período de recuperación de la inversión para evaluar la rentabilidad del proyecto en

    términos financieros.

    Evaluar el riesgo financiero: Identificar y analizar los riesgos financieros

    asociados al proyecto, como la volatilidad de los ingresos, costos variables, riesgos

    cambiarios, entre otros, para evaluar su impacto en la rentabilidad y viabilidad del

    proyecto.

    Determinar la estructura de financiamiento óptima: Analizar las diferentes

    fuentes de financiamiento disponibles (deuda, capital propio, inversores,

    subvenciones, etc.) y determinar la estructura financiera más adecuada que maximice

    el valor del proyecto y minimice el costo del capital.

    Estimar flujos de efectivo: Proyectar y estimar los flujos de efectivo del

    proyecto a lo largo de su vida útil, considerando ingresos, costos operativos,


    inversiones adicionales, impuestos y otros gastos relevantes para evaluar la

    generación de efectivo y la capacidad de repago.

    Evaluar impacto en estados financieros: Analizar el impacto del proyecto en

    los estados financieros de la empresa, como el balance general, estado de resultados y

    estado de flujo de efectivo, para evaluar la solidez financiera y la capacidad de

    generar valor a largo plazo.


    Descripción del taller:

    1.Realizar el análisis del caso de estudio que se planteará a continuación:

    Caso de inversión de una entidad financiera Orozco, J., M. (2013).

    Matemáticas financieras aplicadas: Uso de las calculadoras financieras y Excel.

    Ecoe ediciones. Una entidad financiera requiere para su portafolio de productos

    adoptar una plataforma de omnicanalidad para garantizar la atención idónea para sus

    clientes, para este ejercicio, el primer año generará un 9% de utilidades equivalentes a

    $127.954.521. Existe un valor proyectado anualizado como incremento anual

    posterior al primer año de utilidades de 6%. Para iniciar el proyecto, se aprobó un

    presupuesto inicial de inversión de $105.851.258.

    2. Determinar si el proyecto es viable financieramente, si el costo de

    oportunidad de esta empresa es de 4% efectivo anual.

    1. Lleva a cabo la solución a través de un Informe en Excel que le permita Organizar la

    Información y Hallar el VNA, TIR, y el PRI.

    PERIODO/AÑO FLUJO DE 6% INCREMENTO FLUJO DE FLUJO DE


    CAJA CAJA CAJA
    VALOR ACUMULADO
    PRESENTE
    0 -105.851.258,00€ -105.851.258,00€
    1 127.954.521,00€ 123.033.193,27€ 123.033.193,27€
    2 135.631.792,26€ 0,06 7.677.271,26€ 125.399.216,22€ 248.432.409,49€
    €
    3 143.769.699,80€ 0,06 8.137.907,54€ 127.810.739,61€ 376.234.149,09€
    €
    4 152.395.881,78€ 0,06 8.626.181,99€ 130.268.638,44€ 506.511.787,54€
    €
    5 161.539.634,69€ 0,06 9.143.752,91€ 132.773.804,57€ 639.285.592,10€
    €
    Desarrollo:

    TASA DE OPORTUNIDAD 0,04 4%


    EFECTIVA ANUAL

    VNA 533.434.334,10€

    TIR 1,24%

    PRI = a + (b – c)/d

    A= Año inmediato anterior en que se recupera la inversión 0,00€


    B= Inversión inicial 105.851.258,00€
    C= Flujo de efectivo acumulado de año inmediato anterior en que 0,00€
    se recupera la inversión
    D= Flujo de efectivo del año en el que se recupera la inversión 123.033.193,27€

    105.851.258,00€
    0,8603471566
    PRI= 0,86

    Podemos argumentar que el proyecto es viable debido a la alta tasa de

    rentabilidad del 124%.

    Esta tasa indica que la inversión inicial se recuperará en menos de un año, lo

    que sugiere que el proyecto generará beneficios adicionales a largo plazo.


    Además, al tener un retorno tan significativo, la organización podrá obtener un

    beneficio sustancial de rentabilidad, lo que contribuirá al crecimiento y sostenibilidad

    financiera de la empresa.

    En resumen, la alta tasa de rentabilidad y el corto período de recuperación de

    la inversión respaldan la viabilidad y beneficios potenciales de este proyecto.

    Conclusión

    El caso de inversión al cual se le realizo el estudio es una entidad financiera que presenta una

    propuesta atractiva con una alta rentabilidad, viabilidad financiera y beneficios adicionales.

    La empresa siempre ha buscado mantenerse en competitividad comercial y trabaja

    internamente en su mejora continua para alcanzar las metas propuestas y mantenerse en el

    mercado por esto optaron por implementar la plataforma de omnicanalidad; Esta plataforma

    actualmente se encuentra en una tendencia importante que está transformando la forma en

    que las empresas interactúan con sus clientes. En la empresa puntualmente fue una decisión

    muy acertada.

    Las empresas que implementan esta plataforma de omnicanalidad pueden llegar a

    obtener una ventaja competitiva significativa ya que ofrecen una experiencia al cliente

    superior, aumenta la eficiencia operativa e incrementa las ventas .

    El proyecto de inversión de acuerdo con el resultado de la tasa interna de retorno

    (TIR) que fue 124%, nos indica que hay una rentabilidad alta y que generará beneficios

    adicionales a largo plazo, contribuyendo al crecimiento y la sostenibilidad financiera de la

    empresa. En cuanto a la viabilidad financiera El valor neto actual (VAN) del proyecto es
    positivo, se espera que genere un retorno superior al costo de oportunidad del capital (4%) y

    el período de recuperación de la inversión (PRI) es de menos de un año, esto nos indica que la

    empresa recuperará su inversión rápidamente.

    Para culminar se continuará realizando análisis más detalladamente de los riesgos

    asociados al proyecto, como la competencia, la evolución del mercado y los cambios

    regulatorios también hay que evaluar cómo el VAN y el PRI se pueden llegar a ver afectados

    por cambios en las variables clave del proyecto.

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