Tarea AA1 Toma de Decisiones

Toma de decisiones estratégicas
CASO
1. Índice
2. Carátula
2.1 Crear una entidad financiera indicando el nombre, tipo (banco, financiera o caja), y
abrir una agencia.
2.2 Descripción
2.3 Misión, visión y valores

3. Determinar el cliente objetivo de acuerdo con la ubicación en el mapa distrital
3.1 Ubicación
3.2 Segmentación de clientes:
4. Indicar los canales de atención que tendrá la agencia
5. Confeccionar el organigrama de la agencia asignando los roles y funciones
5.1 Recursos Humanos: Funciones de los colaboradores
5.2 Recursos Logísticos
5.3 Infraestructura
6. Precisar características de los productos y servicios a ofrecer de acuerdo con el público
objetivo de la zona ubicada
6.1 Productos Activos
6.2 Productos Pasivos
6.3 Servicios Bancarios
7. Bibliografía
1
CASO: Creación de una Entidad Financiera
1. Carátula
Entidad Financiera: Banco Crecer
Tipo: Banco
Agencia: Miraflores
Ubicación: Av. Larco 770, Miraflores, Lima, Perú
2. Descripción
Banco Crecer es una entidad financiera innovadora y comprometida con el desarrollo

sostenible del Perú. Ofrecemos una amplia gama de productos y servicios financieros a
personas naturales y empresas, con un enfoque en la atención personalizada y la calidad
del servicio.
2.1 Misión
Ser el banco líder en el Perú en la creación de valor para nuestros clientes, colaboradores
y la sociedad, a través de una gestión financiera responsable y sostenible.
2.2 Visión
Ser un banco reconocido por su excelencia en el servicio, su innovación financiera y su

compromiso con el desarrollo del país.
2.3 Valores
 Integridad
 Responsabilidad
 Sostenibilidad
 Innovación
 Excelencia en el servicio
3. Cliente objetivo
El cliente objetivo de la agencia Miraflores de Banco Crecer son personas naturales y

empresas de los segmentos socioeconómicos A y B, que residen o trabajan en el distrito
de Miraflores.
3.1 Ubicación
2
La agencia Miraflores está ubicada en una zona estratégica del distrito, con alto flujo
vehicular y peatonal. Se encuentra cerca de centros comerciales, restaurantes, oficinas y
zonas residenciales.
3.2 Segmentación de clientes:
 Personas naturales:
o Jóvenes profesionales
o Familias
o Adultos mayores
o Emprendedores
 Empresas:
o Pequeñas y medianas empresas (PYMES)
o Grandes empresas
4. Canales de atención
La agencia Miraflores de Banco Crecer ofrecerá los siguientes canales de atención:
 Presencial: atención personalizada en la agencia

 Telefónico: a través de una central de atención al cliente
 Digital: a través de la página web del banco, la banca móvil y las redes sociales
5. Organigrama
Gerente de Agencia
 Subgerente de Operaciones
o Oficial de Negocios
o Cajero
o Asistente de Operaciones
 Subgerente de Marketing y Ventas
o Oficial de Marketing
o Oficial de Ventas
5.1 Recursos Humanos
Funciones de los colaboradores:
 Gerente de Agencia: responsable de la gestión integral de la agencia

 Subgerente de Operaciones: responsable de las operaciones de la agencia, incluyendo la
atención al cliente, las transacciones financieras y la gestión del riesgo
 Subgerente de Marketing y Ventas: responsable de las actividades de marketing y ventas de la
agencia
 Oficial de Negocios: responsable de la atención y asesoramiento a los clientes
 Cajero: responsable de realizar las transacciones financieras de los clientes
 Asistente de Operaciones: responsable de tareas administrativas y de apoyo a las operaciones
de la agencia
 Oficial de Marketing: responsable de las actividades de marketing y publicidad de la agencia
 Oficial de Ventas: responsable de la prospección y captación de nuevos clientes
5.2 Recursos Logísticos
3
 Mobiliario: escritorios, sillas, mostradores, etc.

 Equipos: computadoras, impresoras, teléfonos, etc.
 Software: sistema bancario, software de gestión de clientes, etc.
5.3 Infraestructura
 Local: oficina con espacio suficiente para la atención al cliente, las operaciones de la agencia y el
personal
 Seguridad: sistema de seguridad integral, incluyendo cámaras de vigilancia, alarmas y control de
acceso
6. Productos y servicios
6.1 Productos Activos
 Cuentas de ahorro
 Cuentas corrientes
 Créditos personales
 Créditos hipotecarios
 Créditos para empresas
6.2 Productos Pasivos
 Depósitos a plazo fijo

 Fondos mutuos
 Seguros
6.3 Servicios Bancarios
 Transferencias
 Pagos de servicios
 Cobranzas
 Custodia de valores
 Asesoría financiera
7. Bibliografía
 Superintendencia de Banca, Seguros y AFP: https://www.sbs.gob.pe/

 Asociación de Bancos del Perú: https://www.asbanc.com.pe/
 [Ley de Bancos]([se quitó una URL no válida].

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2.3 Misión, visión y valores

CASO: Creación de una Entidad Financiera

Entidad Financiera: Banco Crecer

Ubicación: Av. Larco 770, Miraflores, Lima, Perú

Banco Crecer es una entidad financiera innovadora y comprometida con el desarrollo

Ser un banco reconocido por su excelencia en el servicio, su innovación financiera y su

El cliente objetivo de la agencia Miraflores de Banco Crecer son personas naturales y

3.2 Segmentación de clientes:

La agencia Miraflores de Banco Crecer ofrecerá los siguientes canales de atención:

 Presencial: atención personalizada en la agencia

5.1 Recursos Humanos

Funciones de los colaboradores:

 Gerente de Agencia: responsable de la gestión integral de la agencia

5.2 Recursos Logísticos

 Mobiliario: escritorios, sillas, mostradores, etc.

6.1 Productos Activos

6.2 Productos Pasivos

 Depósitos a plazo fijo

6.3 Servicios Bancarios

 Superintendencia de Banca, Seguros y AFP: https://www.sbs.gob.pe/

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